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外匯局最新通報10起非法買賣外匯案
根據《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）和《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號），國家外匯管理局加強外匯市場監管，嚴厲打擊通過地下錢莊非法買賣外匯行為，維護外匯市場健康良性秩序。根據《中華人民共和國政府信息公開條例》（中華人民共和國國務院令第711號）等相關規定，現將部分違規典型案例通報如下：
案例1：北京德湟控股有限公司非法買賣外匯案
2019年8月至2020年3月，北京德湟控股有限公司通過地下錢莊非法買賣外匯3筆，金額合計154.6萬美元。
該行為違反《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條，構成非法買賣外匯行為。根據《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款140萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
興業銀行獲批跨境電商收結匯業務資質
近日，憑藉強大的金融科技實力和跨境業務專業服務能力，興業銀行獲批跨境電商收結匯業務資質。目前興業銀行已成功搭建跨境電商外匯業務管理平臺和外匯資金清算網絡，可實現全流程線上化對接跨境電商平臺、境外合作銀行，為出口跨境電子商務經營者提供在線境外收款、清算、結匯、國際收支申報等安全、便利、優惠的一站式服務。
螞蟻集團欲出售Paytm30%股份？
據知情人士透露，中國金融科技巨擘螞蟻集團正在考慮出售其所持的印度數字支付處理公司Paytm 30%的股份。四名知情人士對路透表示，這筆可能發生的交易的財務細節尚未敲定，且螞蟻也尚未啟動正式出售程序。
Paytm也得到了軟銀集團等企業的投資，在一年前的最新一輪私募融資中，Paytm的估值約為160億美元。按照這個估值，螞蟻在該公司持股價值約48億美元。
對此，螞蟻和Paytm均表示，上述信息有誤。Paytm的一位發言人表示：「我們從未與任何大股東討論過出售股份的問題，也沒有任何計劃。」
周小川談數字人民幣與跨境支付
周小川認為，數字貨幣如果要搞跨境交易，應以零售為基礎。在以零售為基礎的情況下，尊重各國政策和法律規定，尊重各國貨幣主權、匯率制度，以及有關兌換和匯款規定。依靠技術措施，很多問題在支付瞬間都可以解決，也很方便。比如支付環節，不管用不用區塊鏈技術都可能有智能合約，或者有支付條件控制。
銀聯國際推出連結支付服務
銀聯國際宣布，推出銀聯連結支付（UnionPay PaybyLink）服務，為境外商戶提供「極簡版」數位化銷售解決方案。憑藉該方案，經營者無需在電商平臺開設網店，只要用簡訊或電子郵件等方式，即可向銀聯卡持卡人提供在線支付服務，5分鐘實現線上賣貨。
快速發展的電子商務吸引眾多小微經營者入局，但在部分市場，其面臨電商平臺不發達、自建網店門檻高等問題。為解決這些痛點，銀聯國際運用在線支付服務和數位化認證技術，推出銀聯連結支付服務。小微商戶接到客戶預訂、約定取貨方式後，可在配套平臺輸入訂單信息，快速形成支付連結，以多種靈活方式發送給消費者。消費者可點擊連結喚起「雲閃付」直接支付，也可在手機、電腦等終端上輸入銀聯卡信息和一次性驗證密碼完成交易。
日本開始使用簡訊驗證碼
據悉，受惡意使用NTT都科摩電子貨幣結算服務「都科摩帳戶」等非法提取存款問題的影響，日本全國銀行協會（全銀協）30日公布了匯總應對措施的指導方針。通過規定在將帳戶與結算服務綁定時使用多個密碼的「多重驗證」這一嚴格的身份驗證義務，以防受害。
一系列非法提取存款問題中，確認受害的銀行有不少並未採用多重驗證。全銀協已向會員銀行通知指導方針，要求貫徹安全措施。指導方針中，除通過帳號和密碼來確認本人身份外，還提到採用向手機發送只能在一定時間內使用的「一次性密碼」。
Libra更名為Diem
Facebook發起的加密貨幣Libra周二更名為Diem，此舉旨在通過強調項目的獨立性，再次努力尋求獲得監管部門的批准。總部位於日內瓦的Diem Association的執行長Stuart Levey表示，周二宣布更名是對該項目進行調整的一部分，以強調其更為簡單的結構。Diem Association負責這項數字貨幣計劃的運行。另外，Levey還表示，Diem在拉丁語中的意思是「日」，現在的目標是先推出由美元支持的單一代幣。
同時，他拒絕就推出的時間置評，英國《金融時報》上周報導稱，推出時間最早可能在明年1月，他表示，只有在獲得瑞士金融市場監管機構的批准後，Diem才會推出。
Diem或需獲得美國銀行牌照和監管批准才能推出
12月3日消息，三位美國國會議員推出一項新法規，重點是監管穩定幣發行人和提供穩定幣相關服務的公司。該法案要求穩定幣發行商在發行穩定幣之前必須獲得銀行特許執照並獲得監管部門的批准。「任何人未經獲得書面批准發行穩定幣或與穩定幣相關的產品，提供任何與穩定幣相關的服務或以其他方式從事任何與穩定幣相關的商業活動，包括涉及他人發行的穩定幣的活動，均屬違法。」
根據眾議員Rashida Tlaib辦公室發表的一份聲明，該草案如果獲得通過，將通過規範新興數字支付工具的發行和相關的商業活動，保護消費者免受新興數字支付工具帶來的風險，比如Facebook的Libra（已更名為Diem）和市場上目前提供的其他支付工具。
新加坡電子錢包之間將可以即時轉帳
從明年2月起，新加坡主要的電子錢包可直接跟FAST及PayNow兩大即時轉帳系統連接。這些電子錢包包括Grab、Liquid Group、MatchMove、Razer Fintech、Singtel Dash及TransferWise。
屆時GrabPay、新電信Dash和Razer Pay等用戶將可直接通過銀行戶頭即時為電子錢包充值，也可以把手機錢包的餘額轉回銀行戶頭；不同電子錢包之間也可以即時轉帳。
目前，新加坡多數電子錢包只能通過轉帳卡或信用卡充值，電子錢包之間也不能在轉帳。
PingPong獲得盧森堡EMI支付牌照
跨境支付公司PingPong日前宣布，已從盧森堡金融監管機構金融監督委員會（CSSF）獲得電子貨幣機構（EMI）經營許可證。PingPong的目標是為電子商務公司提供支付服務，特別是商戶的跨境轉帳業務。該公司已在中國、美國和日本設有分支機構，在14個市場中擁有超過80萬家商戶。
該公司表示，新牌照將允許其提供更加靈活的服務範圍，在未來擴大客戶範圍，進一步拓展歐洲市場。PingPong考慮在該地區提供電子錢包以及一系列其他服務。
PhonePe又獲7億美元融資
沃爾瑪計劃將印度電商平臺Flipkart旗下的數字支付公司PhonePe分拆為一個獨立實體。近日PhonePe表示，已在沃爾瑪牽頭的新一輪融資中獲得了7億美元，使得公司在融資後的估值達到55億美元。
早在2018年，沃爾出資160億美元收購Flipkart時，也把其子公司PhonePe一併收入囊中。此前，有消息人士稱，Flipkart和PhonePe最終將分別上市。分拆後，沃爾瑪將分別持有PhonePe和Flipkart約82％的股份，合併估值為27至300億美元。
Stripe將完成新一輪融資估值最高達1000億美元
據Bloomberg報導，行動支付平臺Stripe即將完成新一輪融資，投後估值預計在700億-1000億美元之間。該公司2010年創立於美國加利福利亞州舊金山，迄今為止已籌集了近20億美元，此前投資方包括紅杉資本、谷歌風投、General Catalyst、Andreessen Horowitz等。
印度NPCI又增19位股東
NPCI又增加19位新股東，包括Amazon Pay、PhonePe和Paytm。據Inc42報導，NPCI（印度國家支付公司）本周四宣布又吸納了19位新股東，Amazon Pay、PhonePe和Paytm在列。NPCI成立於2008年，是一家非營利性公司，旨在支持印度零售支付領域的創新。據NPCI數據，2020財年其旗下統一支付接口（UPI）完成了53.9億筆交易，成交金額為87697億盧比，交易量增長了490%，成交金額增長了700%，這些增長主要是由Google Pay、PhonePe和Paytm這三家支付服務商推動的。
WhatsApp將在巴西推P2P支付
巴西央行行長Roberto Campos Neto披露，Facebook旗下WhatsApp將於短期內，在當地推出點對點（P2P）支付服務。WhatsApp原於6月15日在巴西推出個人對個人（P2P）服務，但8天後被當地央行與反壟斷監管機構阻止有關計劃，表示涉及保障私隱及壟斷問題。
Campos Neto周一在記者會上公布，巴西央行推出PIX即時支付平臺，容許7200萬個登記用戶24小時無間斷轉帳。他表示，PIX面世將有利WhatsApp推行P2P支付模式。他又稱，會與包括谷歌在內的其他網際網路巨擘，商討推出相關服務時間表。
泰國匯商銀行App系統癱瘓
2020年11月30日，泰國匯商銀行（SCB）手機移動端App系統癱瘓，除了無法轉帳自取外，甚至連查看餘額都無法操作。據悉SCB手機移動銀行App無法使用持續了數小時。
官方出面澄清，否認為網絡攻擊，僅僅只是月底集中轉發薪水導致系統高負荷運轉後出現了通道堵塞導致系統癱瘓，目前技術部門正在搶修，並就由此導致用戶使用不便表示公開道歉。
泰國央行獲悉後強調，因為各銀行代理髮薪水的方式不一樣，另外，現在用戶通過移動端銀行進行支付轉帳的業務也比較多，因此，可能會在某個時間段出現擁堵的情況並導致系統出現短暫的癱瘓。
Ripple出售其持有的速匯金33％股份
區塊鏈支付巨頭Ripple在去年投資後，首次將其持有的匯款服務商速匯金（MoneyGram）三分之一的股份變現。根據文件，Ripple目前持有62萬股MoneyGram的股票和一張認股權證，該權證允許Ripple再購買595萬股。所有這些加起來，Ripple總共持有1220萬股股票，佔MoneyGram流通股的17%。Ripple目前將出售MoneyGram的400萬股股票，約佔其總持股量的33％。
浦發聯合銀聯首發「旅行通卡」
近日，浦發銀行北京分行作為人民銀行營業管理部在京的首批試點銀行，聯合中國銀聯率先發布北京區域首張銀聯「旅行通卡」（E Money卡）。
據悉，旅行通卡是銀聯聯合商業銀行，為短期入境人士打造的境內行動支付創新解決方案。目前，來自日韓的境外遊客、商務往來人員等短期入境人士可以在浦發銀行APP、手機銀行等線上渠道，以及浦發銀行北京分行營業部線下網點渠道申請旅行通卡並開通行動支付功能，在使用現金或跨境匯款的方式充值後，進而在全中國範圍內的公共運輸、旅遊住宿、餐飲購物等場景使用該服務產品，充分享受中國行動支付的便利。