重要提示
國開泰富貨幣市場證券投資基金（以下簡稱「本基金）經2014年10月30日中國證券監督管理委員會證監許可[2014]1145號文募集註冊，本基金基金合同於2015年1月14日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理本基金。
本招募說明書是對原《國開泰富貨幣市場證券投資基金招募說明書》的定期更新，原招募說明書與本招募說明書不一致的，以本招募說明書為準。基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
投資有風險，投資者根據所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應的投資風險。投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金合同等信息披露文件，全面認識本基金產品的風險收益特徵，並承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由於基金投資者連續大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險及本基金的特定風險等（詳見招募說明書「風險揭示」章節）。
本基金為貨幣市場基金，其風險和預期收益率低於股票基金、混合基金和債券基金。投資者應充分考慮自身的風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，並對於認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行為做出獨立決策。
投資者購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業績並不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的「買者自負」原則，在投資者做出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
本招募說明書已經本基金託管人覆核。本招募說明書所載內容截止日為2015年7月14日（特別事項註明除外），有關財務數據和淨值表現截止日為2015年6月30日（未經審計）。
一、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：國開泰富基金管理有限責任公司
住所：北京市懷柔區北房鎮幸福西街3號416室
辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街7號五礦廣場C座10層
法定代表人：崔智生
設立日期：2013年7月16日
批准設立機關及批准設立文號：中國證監會證監許可[2013]850號
組織形式：有限責任公司
註冊資本：2億元人民幣
存續期限：持續經營
聯繫人：鄧彬
聯繫電話：010-59363299
國開泰富基金管理有限責任公司經中國證監會證監許可[2013]850號文批准設立。公司的股權結構如下：國開證券有限責任公司，66.7%；國泰證券投資信託股份有限公司，33.3%。
本基金管理人公司治理結構完善，經營運作規範，能夠切實維護基金投資人的利益。股東會為公司權力機構，由全體股東組成，決定公司的經營方針以及選舉和更換董事、監事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行使權利，不以任何形式直接或者間接幹預公司的經營管理和基金資產的投資運作。
公司日常經營管理由總經理負責。公司根據經營運作需要設置綜合管理部、市場部、投資部、專戶投資部、研究部、交易部、基金運營部、風險管理部、監察稽核部（法律合規部）、信息技術部、財務部，共十一個職能部門。此外，公司還設有投資決策委員會和風險控制委員會。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
崔智生先生，董事長。經濟學博士，國開證券有限責任公司黨委委員，副總裁。曾在國家開發銀行評審三局、武漢分行、投資業務局（現市場與投資局）、辦公廳工作，長期在銀行、證券等金融行業從事管理工作。
張錫先生，董事。管理學碩士，臺灣國泰證券投資信託股份有限公司董事長，常年在臺灣地區金融機構從事基金投資和管理工作，經驗豐富。
張志堅先生，董事。理學金融碩士，國開證券有限責任公司副總裁。曾在國家開發銀行資金局、香港分行長期從事固定收益與衍生產品投資、交易和管理工作。
王翀先生，董事。法律碩士、工商管理碩士、國際貿易研究生，高級工程師。曾任國開證券經營管理部總經理、經紀業務部、營銷中心負責人。曾在國家開發銀行市場與投資局、國際金融局從事股權投資、併購重組等工作。
江志平先生，董事。法學學士，臺灣國泰證券投資信託股份有限公司資深副總經理，具有多年基金業務投資和營銷管理經驗。
劉建國先生，董事。經濟學碩士，國開證券有限責任公司人力資源部總經理。曾在國家開發銀行資金局、財會局、人事局工作，長期從事銀行資金管理、人事管理等相關工作。
張維先生，獨立董事。工學博士，天津大學管理與經濟學部主任、教授，中國系統工程學會常務理事、中國管理現代化研究會副理事長，長期從事金融工程領域研究工作。
李志輝先生，獨立董事。經濟學博士，南開大學金融學系主任、教授，中國金融學會常務理事，長期從事金融研究工作。
張景溢先生，獨立董事。管理學博士，臺灣華威國際科技顧問股份管理有限公司董事長、創始人，長期從事創業投資基金管理工作。
2、監事
王蘭蘭女士，監事會主席。會計師。曾任國開證券有限責任公司風險管理部總經理。曾在國家開發銀行稽核評價局長期從事財務審計、信貸審計、風險管理審計、內控審計工作。
張雍川先生，監事。碩士，臺灣國泰證券投資信託股份有限公司總經理，具有多年投資管理經驗，投資業績優良。
李航先生，監事。法學碩士。曾在香港孖士打律師事務所北京代表處、北京競天公誠律師事務所等單位長期從事公司法等方面的法律工作。現任國開泰富基金管理有限責任公司專戶投資部副總經理。
王一凡先生，監事。工學學士。曾在北京奧組委註冊中心、國家開發銀行信息科技局、國家開發銀行天津市分行、國開證券信息技術部工作。現任國開泰富基金管理有限責任公司信息技術部副總經理。
3、高級管理人員
崔智生先生，董事長。簡歷同上。
趙民強先生，副總經理（代為履行總經理職務）,經濟學碩士,曾在湖北能源集團股份有限公司證券法律部工作，曾任湖北新能源創業投資基金有限公司總經理，長期從事資本市場及創業投資基金管理工作。
高海寧先生，總經理助理，兼任研究部總經理。經濟學學士，曾在中國人壽保險公司資金運用中心銀行業務部，中國人壽資產管理有限公司銀行業務部，國開證券有限責任公司研究中心工作。
張智先生，財務總監，兼任財務部總經理。管理學碩士。曾任國開證券有限責任公司財務資金部副總經理，曾在國家開發銀行河南省分行和國家開發銀行資金局從事財務管理及資金交易相關工作。
肖強先生先生，督察長。法學學士，曾在中信證券股份有限公司研究部、交易部，長盛基金管理有限公司投資部，北京勤修資產管理有限公司投資部，國開證券有限責任公司資產管理部工作。長期從事證券研究、交易、基金管理等工作。
4、基金經理
（1）現任基金經理
洪宴先生，現任投資部總經理，國開泰富歲月鎏金定期開放信用債券型證券投資基金基金經理。北京大學光華管理學院商務統計與經濟計量專業碩士，曾任光大銀行資金部投資交易處處長，貨幣與債券交易副處長（主持工作），貨幣與債券交易業務副經理/經理；特許金融分析師（CFA）、加拿大證券業協會（CSI）衍生品交易資格（DFC）認證，曾獲2010年及2012年全國銀行間本幣市場優秀交易主管。
（2）歷任基金經理
本基金無歷任基金經理。
5、投資決策委員會成員的姓名及職務
成員：
高海寧先生，總經理助理，兼任研究部總經理。
張智先生，財務總監，兼任財務部總經理。
洪宴先生，投資部總經理。
張晨先生，交易部副總經理。
列席成員：
肖強先生，督察長。
6、上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
1.基金託管人概況
名稱：中國農業銀行股份有限公司（簡稱中國農業銀行）
住所：北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：劉士餘
成立日期：2009年1月15日
批准設立機關和批准設立文號：中國銀監會銀監復[2009]13號
基金託管業務批准文號：中國證監會證監基字[1998]23號
註冊資本：32,479,411.7萬元人民幣
存續期間：持續經營
聯繫電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯繫人：林葛
三、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
1. 直銷機構
本基金直銷機構為基金管理人的直銷中心及網上直銷。
1）國開泰富基金管理有限責任公司直銷中心
註冊地址：北京市懷柔區北房鎮幸福西街3號416室
辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街7號五礦廣場C座10層
法定代表人：崔智生
成立日期：2013年7月16日
聯繫人：鄧彬
電話：010-59363299
傳真: 010-59363298
2）國開泰富基金管理有限責任公司網上直銷
公司網站： www.cdbsfund.com
交易網站：https://etrade.cdbsfund.com/etrade
聯繫人：鄧彬
電話：010-59363299
傳真：010-59363298
2. 其他銷售機構
1)中國農業銀行股份有限公司
註冊地址：北京市東城區建國門內大街69號
辦公地址：北京市東城區建國門內大街69號
法定代表人：蔣超良
聯繫人：牛峰
電話: 010-85108223
傳真: 010-85109219
客戶服務電話：95599
網址： www.abchina.com
2)交通銀行股份有限公司
註冊地址：上海市銀城中路188號
辦公地址：上海市銀城中路188號
法定代表人：牛錫明
聯繫人：曹榕
電話: 021－58781234
傳真: 021－58408483
客戶服務電話：95559
網址：www.bankcomm.com
3)東興證券股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12-15層
辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12-15層
法定代表人：魏慶華
聯繫人：湯漫川
客戶服務電話：400-8888-993
公司網站：www.dxzq.net
4)信達證券股份有限公司
註冊地址： 北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址： 北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：張志剛
聯繫人：鹿馨方
客服電話： 400-800-8899
網址：www.cindasc.com
5)中信建投證券股份有限公司
註冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區朝內大街188號
法定代表人：王常青
聯繫人：張顥
客服電話：95587、4008-888-108
網址：www.csc108.com
6)海通證券股份有限公司
註冊地址：上海市黃浦區廣東路689號
辦公地址：上海市黃浦區廣東路689號
法定代表人：王開國
聯繫人：李笑鳴
電話：021-23219000
客服電話：95553
網址：www.htsec.com
7)深圳眾祿基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
辦公地址：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元
法定代表人：薛峰
聯繫人：童彩平
客服電話： 4006-788-887
網址：www.jjmmw.com；www.zlfund.cn
8)杭州數米基金銷售有限公司
註冊地址：杭州市餘杭區倉前街文一西路1218號1棟202室
辦公地址：浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓
法定代表人：陳柏青
聯繫人： 朱曉超
客服電話：4000-766-123
網址：www.fund123.cn
9) 上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區龍田路195號3C座7樓
法定代表人：其實
聯繫人：潘世友
客服電話：400-181-8188
網址：fund.eastmoney.com
10) 北京展恒基金銷售有限公司
註冊地址：北京市順義區後沙峪鎮安富街6號
辦公地址：北京市朝陽區華嚴北裡2號民建大廈6層
法定代表人：閆振傑
聯繫人：翟飛飛
客服電話：400-888-6661
網址：www.myfund.com
11) 深圳新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#
辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座9層
法定代表人：楊懿
聯繫人：張燕
客服電話：400-850-7771
網址：8.jrj.com.cn/
12) 浙江同花順基金銷售有限公司
註冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務產業園2號樓2樓
法定代表人：凌順平
聯繫人：吳強
客服電話：4008-773-772
網址：www.5ifund.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基金，並及時公告。
13）國開證券有限責任公司
註冊地址：北京市朝陽區安華裡館斜街甲1號泰利明苑A座二區4層
辦公地址：北京市東城區東直門南大街1號來福士中心辦公樓21、23、25樓
法定代表人：侯紹澤
聯繫人：胡曉嵐
客戶服務電話：400-88-95593
網址：www.gkzq.com.cn
14）中國銀河證券股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
辦公地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座
法定代表人：陳有安
聯繫人：宋明
客戶服務電話：400-888-8888
公司網站： www.chinastock.com.cn
15）上海長量基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址：上海市浦東新區高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯繫人：單丙燁
聯繫電話：400-820-2899
網址：http://www.erichfund.com/
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基金，並及時公告。
（二）登記機構
名稱：國開泰富基金管理有限責任公司
註冊地址：北京市懷柔區北房鎮幸福西街3號416室
辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街7號五礦廣場C座10層
法定代表人：崔智生
電話：010-59363299
傳真：010-59363298
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛峰
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經辦律師：黎明、孫睿
聯繫人：孫睿
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）
住所：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓
辦公地址：上海市湖濱路202號企業天地2號樓普華永道中心11樓
執行事務合伙人：楊紹信
電話： 021-23238888
傳真： 021-23238800
經辦註冊會計師：單峰、洪磊
聯繫人：單峰
四、基金的名稱
本基金名稱：國開泰富貨幣市場證券投資基金
五、基金的類型
本基金類型：貨幣市場證券投資基金
六、基金的投資目標
在嚴格控制風險和維持資產較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業績比較基準的投資收益率。
七、基金的投資範圍
本基金投資於法律法規允許投資的金融工具，具體如下：
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、中期票據；
6、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
7、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱「央行票據」）；
8、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
9、中國證監會及/或中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的金融工具。
未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的，基金管理人在履行適當程序後，本基金可參與同業存單的投資，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
對於法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。
八、基金的投資策略
本基金在追求流動性、低風險和穩定收益的前提下，依據宏觀經濟、貨幣政策、財政政策和短期利率變動預期，綜合考慮各投資品種的流動性、收益性以及信用風險狀況，進行積極的投資組合管理。
具體而言，本基金的投資策略以自上而下為主，同時兼顧自下而上的方式。其中，自上而下是指基金管理人通過定量與定性相結合的綜合分析，對利率尤其是短期利率的變化趨勢進行預測，在科學、合理的短期利率預測的基礎上決定本基金組合的期限結構和品種結構，構建穩健的投資組合。自下而上是指要重視具體投資對象的價值分析，同時針對市場分割及定價機制暫時失靈帶來的投資機會，進行相應的套利操作，增加投資收益。
1、整體資產配置策略
整體資產配置策略主要體現在：（1）根據宏觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；（2）根據前述判斷形成的利率走勢和貨幣市場利率曲線的形態，據此決定整體資產的大類配置策略。
具體而言，本基金管理人將把整體資產分為三大類，分別為債券類資產、貨幣市場現金管理工具及各類銀行存款。本基金管理人將結合利率預測分析，動態確定並調整上述三大類資產的配置比例，從而實現基金組合平均剩餘期限的調整。當預期短期利率呈上漲趨勢時，適度縮短投資組合平均剩餘期限，即主要以減持剩餘期限較長的債券類資產，同時增加剩餘期限較短的貨幣市場現金管理工具以及各類銀行存款的配置品種，降低組合整體淨值損失風險；當預期短期利率呈下降趨勢時，則相對延長投資組合平均剩餘期限，在法律法規允許的範圍內，主要以增加國債、政策性金融債及短期融資券等投資品種的形式增持較長剩餘期限的債券類資產投資品種，鎖定投資收益。
2、現金均衡管理策略
本基金作為現金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人高度重視基金申購、贖回現金流的預測，在投資組合的構建過程中，對各類投資品種的剩餘期限搭配進行合理布局，並結合持續性投資的方法，將資產負債到期日進行合理配置，以確保基金資產的整體變現能力。
具體而言，本基金管理人將通過對基金申購、贖回現金流的預測，保證一定比例的現金資產，用於滿足日常的基金贖回，同時保持一定比例的流動性資產，如高流動性的貨幣市場工具、短期限國債、政策性金融債及高等級信用債等，用於特殊情況下的融資便利或者資產變現。此外，本基金將結合利率預期，合理搭配資產與負債的期限。如預期利率上升，本基金將適當融入一部分期限較長的資金，減少基金資產變現壓力，保證流動性。隨著國內貨幣市場的進一步發展，以及今後相關法律法規允許本基金可投資的金融工具出現時，本基金將予以深入分析並加以審慎評估，在符合本基金投資目標的前提下適時調整本基金投資對象。
3、銀行存款策略
基金管理人通過採取合理措施，建立銀行存款對手庫，確保銀行存款業務高效安全運作。基金管理人將根據資產規模、支付效率、信譽等因素精選商業銀行，將經過精選的商業銀行作為交易對手，儘可能規避交易對手方風險，保證基金資產安全。同時，基金管理人將每日詢價，緊密關注銀行間同業市場價格變化，根據同業市場價格綜合選擇期限匹配的銀行存款進行組合管理。
4、收益率曲線及債券選擇策略
基金管理人將重點分析各債券品種的收益率曲線及信用利差，判斷出國債、政策性金融債、各信用等級的信用類債券等品種的各期限段的價值，從而指導相對價值投資，幫助基金管理人選擇投資於定價相對低估的短期債券品種。同時，在基於安全性基礎上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估值品種進行重點關注。
具體而言，基金管理人將首要考慮債券品種的信用等級及流動性，優先選擇發行量較大、市場認可度較高的發行主體發行的短期融資券。第二，基金管理人將客觀的對具體債券品種進行分析，在兼顧流動性的條件下，適當考慮持有被市場低估或「錯殺」的債券，以增強投資組合收益。第三，基金管理人將根據擬合的收益率曲線及信用利差變動，賣出高估的債券，買入低估的債券，以「換券策略」增厚收益。第四，在控制利率風險的情況下，基金管理人利用收益率曲線的騎乘效應，買入較長期限的債券，並在持有一定期限之後賣出，獲取此期限間收益自然下滑而產生的期限利差。
5、息差式交易策略
由於不同交易市場或不同交易品種存在參與群體、交易模式、環境衝擊、流動性等因素導致的中短期利率異常差異，使得債券現券市場上存在著一定的息差交易機會。本基金將在分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異的基礎上，充分論證這些息差交易的可行性，適度進行跨市場或跨品種息差交易，力爭提高資產收益率，具體策略包括跨銀行間和交易所的貨幣市場的跨市場息差交易期限收益結構偏移中的不同期限品種的互換操作（跨期限套利）等。
具體而言，由於貨幣市場、同業市場、債券市場之間的價格存在差異，基金管理人將分析貨幣市場、同業市場上的不同期限之間的風險期限收益溢價，決定是否以「借短放長」或「借長放短」的息差式交易策略增強投資組合收益率；基金管理人分析債券市場利率走勢，並預測貨幣市場資金的中樞水平、波動性與穩定性，決定是否採取槓桿交易的模式來增強投資組合收益。
九、基金的業績比較基準
本基金業績比較基準為：七天通知存款利率（稅後）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特徵，同時可獲得高於活期存款利息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特徵。根據基金的投資標的、投資目標及流動性特徵，本基金選取同期七天通知存款利率（稅後）作為本基金的業績比較基準。
如果今後法律法規發生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用於本基金時，經基金管理人和基金託管人協商一致後，本基金可以在報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告，而無需基金份額持有人大會審議。
十、基金的風險收益特徵
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的高流動性、低風險品種。本基金的預期風險和預期收益均低於股票型基金、混合型基金、債券型基金。
十一、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金託管人中國農業銀行股份有限公司根據本基金合同規定，於2015年7月17日覆核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保證覆核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本報告期自2015年4月1日起至6月30日止。本報告中財務資料未經審計。
1.報告期末基金資產組合情況
■
註：由於四捨五入的原因金額佔基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
2.報告期債券回購融資情況
■
註：報告期內債券融資餘額佔基金資產淨值的比例為報告期內每個交易日融資餘額佔資產餘額比例的簡單平均值。
債券正回購的資金餘額超過基金資產淨值的20%的說明
本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金餘額未超過基金資產淨值的20%。
3.基金投資組合平均剩餘期限
3.1投資組合平均剩餘期限基本情況
■
報告期內投資組合平均剩餘期限超過180天情況說明
本報告期內無投資組合平均剩餘期限超過180天情況。
3.2報告期末投資組合平均剩餘期限分布比例
■
4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
■
註：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
5.報告期末按攤餘成本佔基金資產淨值比例大小排序的前十名債券投資明細
■
註：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
6.「影子定價」與「攤餘成本法」確定的基金資產淨值的偏離
■
註：上表中「偏離情況」根據報告期內各工作日數據計算。
7.報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
8.投資組合報告附註
8.1本基金採用固定份額淨值，基金帳面份額淨值始終保持為人民幣1.00元。 本基金估值採用攤餘成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率並考慮其買入時的溢價與折價，在其剩餘期限內按實際利率法進行攤銷，每日計提收益或損失。
8.2本報告期內，本基金持有的剩餘期限小於397天但剩餘存續期超過397天的浮動利率債券的攤餘成本總計在每個交易日均未超過日基金資產淨值20％。
8.3本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
8.4其他資產構成
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8.5投資組合報告附註的其他文字描述部分
無。
十二、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
1.本報告期基金份額淨值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較
國開貨幣A
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國開貨幣B
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2.自基金合同生效以來基金累計淨值收益率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較
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註：1、本基金業績比較基準為七天通知存款利率（稅後）；
2、本基金基金合同於2015年1月14日生效，至本報告期末未滿1年；
3、按基金合同規定，本基金自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合本基金合同第十二部分（二）投資範圍、（四）投資限制的有關約定，本報告期處於建倉期內。
十三、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金託管人的託管費；
3、基金的銷售服務費；
4、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券帳戶開戶費用、銀行帳戶維護費用；
10、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的0.1%的年費率計提。託管費的計算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對於由B類降級為A類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級後的下一個工作日起適用A類基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對於由A類升級為B類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級後的下一個工作日起享受B類基金份額的費率。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產淨值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金銷售服務費劃付指令，經基金託管人覆核後於次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述「一、基金費用的種類中第4－10項費用」，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（四）費用調整
基金管理人和基金託管人協商一致後，可按照基金髮展情況，並根據法律法規規定和基金合同約定調整基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費等相關費率。
調低基金管理費率、基金託管費率、銷售服務費等，無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定於新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，結合本基金管理人在本基金合同生效後對本基金實施的投資經營情況，對本基金原招募說明書進行了更新。主要更新內容如下：
1.在「重要提示」部分：更新了招募說明書內容的截止日期及有關財務數據的截止日期。
2.在「三、基金管理人」部分：更新了基金管理人的相關信息。
3.在「四、基金託管人」部分：更新了基金託管人的相關信息。
4.在「五、相關服務機構」部分：更新了本基金 「其他銷售機構」以及發售公告披露日起至2015 年7月14 日止新增的代銷機構，列示在本招募說明書，並更新相關代銷機構信息。更新了「登記機構」的相關信息。
5.在「六、基金的募集」部分：修改了該部分內容。
6.在「七、基金合同的生效」部分：修改了該部分內容。
7.在「八、基金份額的申購與贖回」部分：修改了標題為「基金份額的申購、贖回與轉換」同時更新了該部分內容。
8.在「九、基金的投資」部分：添加了「基金投資組合報告」的相關內容。
9.在「十二、基金的收益分配」部分：更新了該章節的內容。
10.在「二十一、其他應披露事項」部分：列示了本基金自2015年1月14日首次披露本基金招募說明書至2015 年7月14日相關臨時公告事項。
國開泰富基金管理有限責任公司
2015年8月28日