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今年以來，廣西公安機關在工作中發現，大量廣西籍人員通過出售個人名下甚至組織他人開辦出售銀行帳戶牟利，這些銀行帳戶最終流入電信詐騙犯罪分子手中。大量「偽實名」銀行帳戶為詐騙贓款的轉移和藏匿提供了便利，給公安機關追查偵辦增加難度。
為進一步加大整治力度，廣泛宣傳非法買賣、出租、出借銀行帳戶的法律後果，剷除廣西電信網絡新型違法犯罪的灰色土壤，根據《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀髮〔2019〕85號）規定，近日，廣西公安機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行帳戶人員名單，相關銀行機構和支付機構將根據有關規定對上述人員採取懲戒措施。
懲戒對象
經廣西轄內設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行帳戶（含銀行卡）或者支付帳戶的單位、個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行帳戶或者支付帳戶的單位和個人。第一批為1091名個人，後續根據需要分批次移送人民銀行南寧中心支行懲戒並向社會公布。
懲戒措施
受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行帳戶非櫃面業務、支付帳戶所有業務，並不得新開立帳戶。懲戒期滿後，受懲戒的個人辦理新開立帳戶業務的，銀行和支付機構應加大審核力度。人民銀行南寧中心支行將上述個人信息移送金融信用信息基礎資料庫。
註：
暫停銀行帳戶非櫃面業務：暫停客戶從非櫃面渠道主動發起的資金交易，交易受限範圍包括但不限於手機銀行、網上銀行的理財購買、轉帳，ATM取現、轉帳，刷卡、掃碼消費等。僅允許通過銀行網點現場辦理有關業務。
暫停支付帳戶所有業務：暫停客戶所有支付帳戶（支付寶、微信支付等）的資金交易，包括但不限於轉帳交易、收發紅包、掃碼支付、網上購物等。
警方提醒
據統計，此批懲戒人員名單中，男性佔87.2%，女性佔12.8%，年齡在25歲以下的佔48.7%，26-40歲的佔43%，幾乎以男性青壯年為主。一些在校學生、農村外出務工人員法律意識淡薄，將自己名下的銀行卡出售給不法分子牟利，甚至發動身邊親朋好友參與其中。我國《刑法》第二百八十七條明確規定：明知他人利用信息網絡實施犯罪，仍為其提供支付結算等幫助的，應以幫助信息網絡犯罪活動罪追究刑事責任。
懲戒人員中，有195人在公安機關調查過程中發現存在多次、反覆出售銀行帳戶涉案情況。這些人員主觀上存在「明知或應當知道」故意，客觀上，其售出的銀行帳戶已被證實用於電信詐騙犯罪，因此被以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪刑事拘留，等待他們的將是法律的嚴懲。
今年以來，廣西公安機關不斷加大對非法買賣銀行帳戶行為的打擊力度，截至8月底，共刑拘犯罪嫌疑人453名，繳獲「偽實名」銀行卡2.4萬張、企業對公帳戶4000多套。
公安機關提醒：按照國家有關規定，銀行帳戶限個人實名使用，凡出借、出租、出售給他人使用，由此產生的任何後果，帳戶開戶人將要承擔相應民事或刑事責任。請切勿貪小便宜，隨意出借、出租、出售個人名下銀行帳戶。
典型案例
1.幫助信息網絡犯罪活動罪
【李某、歐某鳳等人幫助信息網絡犯罪活動案】
2020年5月，廣西賀州市公安機關工作中發現，昭平縣籍男子李某組織潘某飛、樓某鋒、歐某鳳等8人高價出售自己辦理的銀行卡非法獲利，該銀行卡於4月初被用於山東濟南市一起電信詐騙案件。經查，2020年4-6月，李某在不法分子的慫恿下，以每張600-800元不等的價格從潘某飛、樓某鋒等人處購買多張實名開戶銀行卡，並在「上線」的指示下，不斷從事轉帳操作，非法獲利2萬餘元，所轉資金查實系網絡賭博和電信詐騙案件涉案資金。日前，昭平縣人民檢察院已以涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪對李某、歐某鳳等8人批准逮捕。
2.妨害信用卡管理罪
【譚某臣等人妨害信用卡管理案】
2020年5月，廣西百色市公安機關在工作中，發現有人冒用他人身份證在百色凌雲縣各銀行和電信營業網點大量辦理開戶業務。經查，2019年8月以來，譚某臣、陸某條、黃某勉等12人根據上線「老闆」指示，從南寧、河池、百色等地四處以高價收購他人身份證後，赴廣西百色、河池等地以及省外的貴州、雲南大量開辦銀行帳戶並開通U盾和手機銀行，轉賣給上線「老闆」。譚某臣團夥共計收購他人身份證400餘張，辦理銀行帳戶「三件套」400餘套，獲利7萬餘元。目前，譚某臣等人以涉嫌妨害信用卡管理罪依法刑事拘留。
部分懲戒名單
（來源：中國人民銀行南寧中心支行）
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(審核:黃皓 責編:勞運榮 編輯:楊嵐晶 校對:何敏)
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