識別非法集資 信託公司教你四招

2020-12-19 中國證券網

　　中國證券網訊（記者 金蘋蘋）為進一步提高社會公眾的風險識別能力，自覺抵制非法集資，近日，渤海信託根據監管部門的統一部署安排，組織開展了「防範和打擊非法集資宣傳月」活動。

　　據了解，目前國務院處置非法集資部級聯席會議披露的非法集資形式多達十餘種，其中包括民間借貸、網絡借貸等，其往往以保本、高收益、低門檻等為誘餌，騙取儲戶的信任，但實際風險巨大，甚至出現非法集資者捲款逃跑的情況，給金融市場穩定造成極大的衝擊。

　　渤海信託提醒投資人，防範非法集資要做到「一算」、「二看」、「三查」、「四思」：「一算」是算算銀行利率和正規金融產品的回報率，切記不要迷信高息收益率；「二看」是說要多通過政府官方網站，看對方是不是經過國家批准的合法公司，多去一些社交媒介交流詢問，同時還要看產品的擔保者是誰，如果擔保人都是關聯公司，那實質就是自擔保，相當於沒擔保；「三查」是指要查詢企業的工商登記資料是否合法，檢查運營團隊和專業素質，查實資金是否由銀行託管、三方審計，查驗分析投資標的，辨別項目真假，同時還要查清資金用途、還款來源；「四思」是指要相信專業的機構投資者，對於零風險、高回報的投資建議要多與懂行的朋友和專業人士仔細思量，審慎決策，防止落入非法集資騙局，保障自身財產安全。

相關焦點

  • 大連市一家公司非法集資千萬
    涉案金額上千萬元，涉及投資人員900餘人，大連又一家以高息回報為誘餌、非法吸收公眾存款的公司出事了。而這家公司今年曾經因涉嫌非法集資宣傳被通報，其卻仍大肆宣傳，並幾次變動註冊地、股東、法人代表，以逃避打擊。
  • 【沙公提醒】非法集資是個「坑」
    讓不少個人和家庭傾家蕩產血本無歸非法集資是圈套收益根本不可靠瑞昌公安提醒廣大市民理財一定要理性千萬別信高回報 什麼是非法集資根據《中國人民銀行關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題當前民間投融資中介機構、P2P網絡借貸、農民合作社、房地產、私募基金等領域是非法集資的重災區。非法集資的危害犯罪分子通過欺騙手段聚集資金後，任意揮霍、浪費、轉移或者非法佔有，參與者很難收回資金。因此，對消費者而言，一旦誤入非法集資陷阱，結局很大程度上便是血本無歸。
  • 弋江區開展防範非法集資宣傳活動
    為增強人民群體防範非法集資的能力，提高風險防範意識，引導人民群眾遠離非法集資，自覺抵制和鑑別非法集資。12月16日上午，弋江區地方金融監督管理局與南瑞街道聯合在人員密集的南瑞湖廣場開展防範非法集資宣傳活動。
  • 華澳信託捲入非法集資案 判賠償20%
    大河報·大河財立方記者獲悉，該案系全國首例判決信託公司在通道類業務中對投資者承擔民事侵權責任的案件。通道業務屬於信託公司的被動管理型業務，一般不承擔主動管理責任。以往在通道業務逾期時，信託公司也多對外強調「通道業務」的屬性來表明自己不會承擔風險。但此次華澳信託的通道業務特殊之處是資金端還涉及非法集資。
  • 打擊非法集資典型案例選登:陝西華西股份公司出售原始股集資詐騙案
    【編者按】2013年5月，全國各地集中開展防範打擊非法集資宣傳月活動，向社會公眾宣傳防範、打擊和處置非法集資有關法律法規政策和相關金融知識，並通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風險性和社會危害性，營造社會公眾自覺遠離非法集資的社會氛圍。
  • 京法巡迴講堂丨如何識破非法集資「套路」,社區廣場的這堂課都講清...
    跟著小編一起去「蹭蹭課」~識別非法集資行為非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。接下來，通過兩個典型案例一起來看看如何識別和防範非法集資吧~案例一銷售理財產品 承諾高額返利基本案情被告人孫某、張某在北京市順義區共同經營管理某管理公司、山東某科技公司北京分公司，通過組織實地考察、發放宣傳材料等形式
  • 害人不淺的非法集資到底有哪些套路?普通老百姓該如何防止受騙?
    那麼，如何識別非法集資的那些套路呢？任為普通老百姓該如何避免非法集資的風險呢？首先，我們看看非法集資有哪些特徵？如何了解這些特徵？根據上面的定義，是不是非法集資主要識別以下四個明顯的特徵：一是吸收資金的行為是不是經過相關部門批准？
  • 非法集資的表現形式及常見手段
    （一）非法集資主要表現形式非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，從目前案發情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式：1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
  • 2018「校招大戰」上演 6家信託公司搶灘
    新學年伊始，2018屆畢業生的「校招大戰」悄然打響，信託公司自然也不例外。 　　《證券日報》記者據應屆生求職網、智聯招聘、前程無憂等多個招聘網站及信託公司官網不完全統計，目前至少有6家信託公司已經揭開校園招聘的序幕，分別為中國外貿信託、上海國際信託、愛建信託、華信信託、廈門國際信託、平安信託。
  • 信泰人壽大連分公司積極開展防範非法集資公益宣傳活動
    信泰人壽大連分公司積極開展防範非法集資公益宣傳活動 時間：2020-06-24 11:20:04 來源：北國網 2020年6月15日，是防範非法集資宣傳月的集中宣傳日。為了進一步鞏固市民防範意識，提高市民抵禦非法集資犯罪侵害的能力和金融知識儲備，信泰人壽大連分公司戶外宣傳小組走出公司，走進小區和村鎮，為廣大市民帶來實用、有效的防範非法集資金融知識普及活動。
  • 四川信託產品被叫停 天津37家公司被「拉黑」
    來源：網貸天眼 天津市37家融資租賃公司被「拉黑」！網貸天眼訊，近日，天津市地方金融監督管理局曝光第四批融資租賃公司「黑名單」，對37家符合列入「黑名單」情形的融資租賃公司向全社會公布。（來源：網貸天眼）內蒙古阿拉善盟金融辦：6月底完成網貸機構清退任務5月25日，盟財稅金融工作領導小組組織召開全盟處置非法集資加強行業整治電視電話會議，傳達貫徹落實全區整治金融亂象會議精神，通報2019年全盟防範化解網貸風險、防範處置非法集資、整治非法金融放貸和綜合治理農村牧區高利貸等工作開展情況及安排部署下一步工作
  • 大連市打擊非法集資廣告宣傳 11家公司上榜
    網貸之家訊 據《新商報》4月16日報導，大連市處置非法集資領導小組辦公室發布了《關於公布企業違規發布涉嫌非法集資廣告資訊信息的通告》(下稱《通告》)，該公告稱，為了防範打擊非法集資活動，規範清理違規發布非法集資廣告資訊信息企業，將經排查核實的大連市違規企業進行通告。
  • 江蘇銀行興化支行教您如何防範非法集資
    進入2020年隨著對非法集資傳統模式打擊力度加大，各種非法集資的方式也在翻新升級，名目噱頭層出不窮，今天我們就來學習如何防範非法集資
  • 遠離非法集資,拒絕高利誘惑(一)
    為提高各族群眾防範非法集資的意識，保護群眾合法利益，沙依巴克區零距離推出「遠離非法集資，拒絕高利誘惑」專欄，帶您了解防範非法集資知識，遠離非法集資，擦亮眼睛識破騙術，守住錢袋子，護好幸福家。非法集資的定義及有關法律責任規定（一）非法集資的定義和基本特徵根據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。
  • 教你四招,容易識別,不用擔心買假雞蛋
    教你四招，容易識別，不用擔心買假雞蛋無論人們的生活條件如何，雞蛋總是不可或缺的。過去，人們的條件不好，吃雞蛋是一種奢侈，但是現在人們的生活水平提高了很多，更何況雞蛋的供應越來越多，價格自然會下降，每個人都買得起。幾天前，我去超市買雞蛋，一公斤才3元，已經很便宜了，雞蛋的營養價值很高，每天吃一個對健康有益。
  • 大連一公司涉非法集資涉案1億多元 7人被刑拘
    巨金公司涉嫌非法集資涉案1億多元涉及投資人近3000名，7名主犯已被刑拘，贓款贓物正在追繳中記者從5月15日大連市公安局與市處非辦聯合舉辦的「5·15」經偵主題宣傳日活動上獲悉，大連巨金財富投資管理有限公司(以下簡稱巨金公司)涉嫌非法集資，涉及全市投資人近3000名，涉案金額1億餘元。　　案例 承諾年收益10%~20%，結果「本都沒了」　　犯罪嫌疑人馬某錦，原大連巨金財富投資管理有限公司(以下簡稱巨金公司)實際經營人。
  • 「守住錢袋子·護好幸福家」防範非法集資宣傳月專題之——如何...
    廈門網訊 非法集資嚴重損害人民群眾切身利益，破壞正常經濟金融秩序，危害社會穩定大局。
  • 一公司兩分利非法集資 麗水上百名老人被騙
    民警在掌握初步證據的情況下，於3月30日對這家公司進行突擊檢查，對3名雲南籍犯罪嫌疑人進行了傳喚。當晚8點多，不少市民聽聞萬北貿易有限公司被警方突擊檢查後，火急火燎地趕到市區萬象派出所了解情況。在市區以補鞋為生的吳大媽告訴記者，上個周末她參加完這家公司舉辦的介紹會後，投資了一萬塊錢。集資市民吳大媽說：「我（投了）一萬塊錢，養老的。（你是做什麼的）我是補鞋子的。
  • 深圳中金國瑞涉嫌非法集資被查:涉案22億 幕後老闆實控49家公司
    近日，深圳證監局公布了一份關於個別私募基金管理人涉嫌非法集資的風險警示。公告顯示，深圳市公安局福田分局在《關於「中金國瑞」基金公司涉嫌非法吸收公眾存款案的案件通報》中，對私募基金管理人——深圳市中金國瑞基金管理有限公司（簡稱「中金國瑞」）涉嫌非法吸收公眾存款罪案偵查近況進行通報。
  • 2020年出現的非法集資新套路
    但隨著媒體的曝光與大眾的熟悉，許多非法集資開始進行了幾個方向的轉變：一是以投資新型項目名義非法集資。一年後公司無條件按約定價格、產量收購，並保證投資者可以得到12％的固定收益。後因資金鍊斷裂，無法返還集資款項。二是以原始股為幌子。南方某公司自稱擁有專業團隊和主管部門內線消息，招募股民集資炒股，保證股民每年150％的贏利，在15到20個交易日內就可以返還客戶20％到30％的利潤。