詐騙分子不斷尋找好的機會出手，最好的目標自然是沒有防備之心的投資者。這種投資者哪裡最多？無疑是人口龐大、監管架構不完善，甚至真空的發展中國家了。其中東南亞市場，包括中國、馬來西亞、泰國等國家常常是詐騙分子最喜歡的。
馬來西亞是東南亞主要的發展中國家，它的地理位置優越，東部與印尼、菲律賓、汶萊相鄰，北部與泰國接壤，南部是全球金融中心新加坡。馬來西亞人口超過3000萬，被評選為全球最受歡迎國家的第44位。
馬來西亞的法定貨幣為林吉特（Ringgit），國際貨幣符號為MYR。該國的經濟依賴出口，而林吉特的匯率波動會對經濟產生較大的影響。過去的幾年來，美元兌林吉特幾年間下跌到目前的4.26，資本外流成為國內的主要問題。而金融詐騙犯們就偏愛國內貨幣貶值造成資本外流的國家。近幾年來，我們不斷聽聞馬來西亞的各種龐氏騙局坑害投資者。
毫無疑問，馬來西亞是金融傳銷公司的「樂園」。
馬來西亞的監管定義模糊
和很多發展中國家一樣，馬來西亞由兩大機構合作監管國內的金融投資活動——馬來西亞央行（BNM）和馬來西亞證券委員會（SC）。但是問題也來了。
馬來西亞央行希望在一定程度上控制林吉特的波動，採取措施抑制不必要的資金外流，採取的措施就是嚴控外匯交易，只允許持牌銀行和金融機構運營。
SC監管交易所交易產品、商品和外匯期貨，並規範經紀商的活動。馬來西亞在《外匯管制法》中規定，任何人涉及到非授權交易商進行外匯交易的行為都屬違法。但是，該國監管並未明確對在線外匯交易做出表態，馬來西亞有關零售外匯交易還有2個矛盾的規定：
● 你只能和持牌金融機構進行外匯交易；
● 與未持牌金融機構進行的海外投資活動中，每場交易最高資金不可超過10,000林吉特。
但是，法律並未明確「零售外匯交易」到底對應哪一個規定。零售交易者與一家離岸經紀商交易，這是在交易外匯，還是進行海外投資呢？任何人都說不清道不明，詐騙也就由此而生。
馬來西亞外匯詐騙的本質是什麼？
由於林吉特貶值，馬拉西亞居民往海外投資的欲望更加強烈。大量居民甚至舉債數百萬林吉特進行投資。要想吸引人，投資項目介紹中常常寫著「月回報率高達20%，甚至更高」。
馬來西亞一名金融記者曾如此表示：「很不幸，看起來太好的投資項目正在馬來西亞橫行。依靠手機和網絡技術，包括外匯、黃金、棕櫚油、甚至單純的金字塔模式的金融產品都被精心包裝，承諾高回報、低風險和短期盈利來招攬投資者。儘管多年來，媒體和監管機構都在重複警告這類項目的特徵和高風險，但是依然有大量居民陷入其中，一場詐騙虧損能達到數十億林吉特。」
BNM和SC花了很大力氣調查未授權、和帶有詐騙性質的投資項目，BNM的警告名單上包含288家公司和項目，SC則包含188個公司及項目，這個數字還在不斷增加。
已垮臺的外匯投資詐騙項目
馬來西亞的詐騙不局限於國內，它們常常跨越國境，向周邊國家延伸。中國是重災區之一。FXword匯眾上周報導了公認的金融傳銷公司IGOFX全線爆倉，30多萬會員損失近數百億。而IGOFX的主要運營市場就是馬來西亞。
近日馬來西亞最大的一個詐騙網絡JJPTR（解救普通人）被瓦解。JJPTR宣稱月盈利高達20%，而現在投資者虧損保守估計可達5億人民幣（約1億美元），真實虧損金額最高是這個數字的3倍。FXword匯眾曾多次發文揭露JJPTR的騙局，直到其創辦人李宗聖被捕，都依然有其粉絲為該詐騙做辯護。
此外，馬來西亞還有多個類似的以「外匯投資」為名的詐騙項目正在接受調查，比如Change Your Life（CYL）、Richway Global Venture、BTC I-system。無一例外，這些詐騙全部以高額利潤作為噱頭。
2015年，馬來西亞M.O.P創辦人「拿督」王瑞文落網。他旗下的易資本（Easy Capital）和維多利亞外匯涉嫌詐騙金額4000萬美元，估計受害者人數在6000人以上。王瑞文在馬來西亞打著「奇蹟國際集團」的品牌招搖撞騙，然後一夜間捲款潛逃，人間蒸發。奇蹟國際集團董事和各區代理紛紛到警務處投報。
兩個月27家大馬資金盤公司出事
今年4月和5月，馬來西亞有27家資金盤公司宣布崩盤、提出轉盤計劃或創辦人失聯等問題。這27家金錢遊戲公司中，有21家的創辦人已經失聯，1家疑似崩盤、3家推出轉盤計劃，僅有兩家退回部分款項，其中像JJPTR這種披著外匯理財外衣的資金盤在中國有不少客戶。
4月
1.JJPTR（部分退款）
2.BSV（部分退款）
3.Richway（轉盤）
4.CYL（轉盤）
5.WMS（轉盤）
6.Paramount（失聯）
7.Evergreen（失聯）
8.Visfuture（失聯）
9.GMFX（失聯）
10.GD（失聯）
11.Gaming 339（失聯）
12.WVC（失聯）
13.TRF（失聯）
14.PDM（失聯）
15.Maxflex（失聯）
16.Afx（失聯）
5月
1.KKC（失聯）
2.CMGFIC（失聯）
3.CG International（失聯）
4.Dreamwayz（失聯）
5.The Royal Club（失聯）
6.GSR（失聯）
7.Wealth Venture Capital（失聯）
8.WMS Capital（失聯）
9.Paramout 8888（失聯）
10.TF騰飛（失聯）
11.Livecoin（傳已崩盤）
如何區分詐騙？
BNM曾出招公布金融騙局常見的一些特徵，提醒投資者遠離以下類型的公司。由於相關詐騙常複製同樣的手段來到中國市場撈金，因此以下小貼士也適用於中國投資者：
· 承諾的高回報或盈利，而且回報遠高於銀行、信託基金及SC監管下的其他金融公司。SC監管下的一些投資項目的年均盈利是4%-16%之間；
· 任何年收益在18%以上的產品，即使有擔保人，也應該有所警惕；
· 通過郵件、電話、網絡或個人提供的產品和服務、保證有現金返利的項目都應當警惕；
· 絕大多數非法運營者都宣稱來自海外，不需要馬來西亞監管牌照、抑或已經有其它級別監管授權；
· 投資者可能無法獲得運營公司的任何文檔複印件；
· 投資者最初的幾筆投資常常有高額回報。這是為了取得投資者信任，並說服他們繼續投入；
· 高額回報無法持續很久，因為非法運營公司要儘可能久的維持詐騙活動，因此無法長期返還資金給投資者。
大馬央行公布64家非法外匯或金融傳銷公司
以下64家被馬來西亞央行列入黑名單的外匯投資或金融傳銷公司：
1）雲數貿(金字塔傳銷，原始股詐騙集團）
2）圓夢集團（金字塔傳銷，非法集資詐騙集團）
3）Mbi , Mface（虛擬幣，非法集資）
4）World Ventures（金字塔旅遊傳銷）
5）南寧投資詐騙（金字塔騙局）
6）Boss Venture（非法集資）
7）Ufun Utoken（虛擬幣，非法集資）
8）必贏集團bwin（老鼠會，非法集資詐騙集團）
9）Fusion Excel International 神奇火山石（原始股詐騙）
10）刮刮樂集團（詐騙集團）
11）Asian Bitcoin（虛擬幣交易）
12）Genneva（金玉華黃金騙案）
13）Mc Ocean（非法集資）
14）Great Coin (FORTREND INTERNATIONAL)無牌非法集資
15）Mega Wisdom（無牌非法集資詐騙集團）
16）Mu Club (香港lucky 2 u )（無牌非法集資詐騙集團）
17）馬來西亞MC 天使基金（money game )金字塔非法集資
18）RCFX Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
19）GPLF (Global peace loving family) 非法集資詐騙
20）IBS Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
21）M.O.P Forex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
22）MAXIM TRADER ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
23）IRONFX ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
24）天鷹國際聯盟 ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
25）GSM聚寶金融 ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
26）T1FX FOREX ( illegal forex trading ) 非法外匯投資
27）BLACKLIST LOAN AGENCY ( 協助失格人士借貸騙局）
28）ACESSE MARKETING SDN BHD (廣告點擊老鼠會）
29）ASEAN PARADISE ( 非法集資詐騙）
30）MY AUNEW （快速致富非法集資詐騙集團）
31）PHYTO SCIENCE （快速致富老鼠會）
32）位址C INTERNATIONAL （非法集資詐騙集團）
33）Organo Gold Coffee （非法金字塔傳銷）
34）Island red coffe 紅島咖啡詐騙案（金字塔傳銷詐騙）
35）真善美（標會詐騙集團）非法集資
36）Riway (快速致富傳銷）
37）Winalite Global 月朗國際 (快速致富傳銷）
38）1Whp ( 金字塔老鼠會）
39）winglab king saver省電卡（詐騙集團）
40）UMATRIN 優美庭（非法集資）註冊與商業性質不同
43）五軍克拉幣 K COIN （虛擬幣詐騙盤）
44）龍珠果（非法集資詐騙盤）
45）豪威拿督販賣集團（南寧，印尼假拿督買賣）
46）贏訊通 （非法集資詐騙盤）
48）Alphawave ( 快速致富金字塔老鼠會）
49）沉香木（詐騙集團）
50）Royale Gold Sdn Bhd (非法集資派息老鼠會）
51）Public Golden House （黃金詐騙公司）
52）Emgoldex (無牌黃金交易，非法集資派息）
53）BClifestyle （非法集資）
54）GEMCOIN USFIA (琥珀詐騙集團)
55）MIS 廣告點擊詐騙集團
56）Instaforex ( illegal forex trading ) 非法外匯投資非法集資詐騙集團
57) T&G Global(非法欺騙良家婦女)
58）JJPTR （資金盤，已崩盤且部分退款）
59）Bitkingdom
60）JJ Global Network
61) JJ Poor To Rich
62）Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia（PKKM）
63）Pruton Mega Holding Limited
64) Webster Trade Consulting Sdn Bhd
以上數據來源馬來西亞央行，僅供參考。
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