●興法宣
隨著市場經濟的發展，社會上出現一些專門拿熟人下手謀取利益的行為,即為「殺熟」。近年來，女性參與集資詐騙「殺熟」的案件數與過去相比呈明顯增長趨勢，相較男性而言，女性「殺熟」集資詐騙更具有隱蔽性。興寧法院通過兩個案例分析女性「殺熟」案件的特點，希望引起市民警惕。
案例一 偽造店面合同，集資詐騙兩百萬
「我看在原來的兒女親家關係上，再加上她做生意有兩三十年了，據她說做生意的店是她本人的，價值八十多萬，還擁有兩三套房，車輛等，借錢給她不會還不起錢的，所以就借了錢給她。結果她以患胃癌出外治療為由，不肯償還借款。」
——羅某
「主要是因為她說經營的日雜店的店面是她購買的，店裡生意還不錯，自己又和她有20多年的交情，我認為她有償還能力。」
——謝某店裡的熟客，陳某
2008年開始，謝某投資開採稀土礦。至2011年1月間，其通過自籌部分資金及以高於銀行利息向他人借款等方式共籌得200多萬元投資稀土開採，結果失敗。為償還到期的本息，謝某便從2012年初至2017年9月間，以其經營的日雜店需要資金周轉、偽造《房地產買賣合同》謊稱其已購買日雜店店鋪，以高於銀行利息回報為由向他人借款，同時以拆東牆補西牆的方式先後向親朋好友、兒女親家、生意夥伴等25人借款，騙得194.2萬元。2017年9月底，謝某外出治病期間聽到經常有人到日雜店催債，因其無力償還到期本息，便虛構自己患胃癌需要在外治療。她躲藏在廣州並更換聯繫方式逃避追債，致使債主們無法聯繫還款。2018年9月27日，公安機關在廣州市番禺區抓獲謝某。
興寧法院經審理認為，謝某無視國家法律，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資194.2萬元，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。最終判處被告人謝某有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年，並處罰金100000元；繼續追繳被告人謝某的集資詐騙所得合計194.2萬元，並依法返還給羅某、陳某、劉某等25名被害人。
案例二 謊稱投資項目，融資詐騙五十萬
「她經常在微信群裡發金額比較大的微信紅包，出手比較大方，說她在興寧開物流公司，在龍川、佛山都有物流點，給我的感覺是一個比較有實力、有錢的人。她說物流生意和高山茶油生意需要資金周轉跟我借錢，並且承諾會在兩三個月內還錢，而且賺了的錢還會分一部分利潤給我。」——範某
「她說在惠州、汕頭、興寧等地都有房子，哥哥是物流大老闆，父親是離休幹部，小孩在國外讀書，要在廣州等地設物流點，需要資金周轉。我借給她的錢一部分是自己和兒子的錢，一部分是向親友借的。她陸續通過微信轉利息錢給我，2018年5月之後就聯繫不上她了。」——張某
50多歲的羅某是一個無正當職業、無固定資產、無大額存款的「三無」人員。2016年至2019年2月間，其對外自稱「阿美」，以投資物流點、房地產及經營茶葉、高山茶油等需要資金周轉為由，許以分紅或高息，以借款方式提供帳號給自己在此期間認識的朋友吳某、張某、範某等人打款，並利用被害人之間進行轉帳從中獲取非法利益556681.7元。2019年4月9日，公安民警在佛山市南海區丹灶鎮抓獲羅某。
興寧法院經審理認為：被告人羅某以假名虛構借款理由、借款用途，在明知自己無償還能力的情況下許諾以分紅或高息引誘借款人出藉資金，所借款項均用於個人消費及償還之前的借款，債務到期無力償還便斷絕與借款人的聯繫，其行為已構成詐騙罪。最終興寧法院判處羅某有期徒刑十年六個月，剝奪政治權利二年，並處罰金100000元；繼續追繳其詐騙所得556681.7元並依法返還給吳某、張某、範某等六名被害人；涉案財物予以沒收。
法官說法
綜合來看，女性集資詐騙有以下三個特點：
實施詐騙的手段隱蔽。女性集資詐騙採用的方式較為隱蔽，犯罪前往往經過較長時間的策劃，在犯罪方式、犯罪對象選擇上以及犯罪的時間和地點上，都進行充分的準備。而長期以來社會形成的「女性是弱者」的觀念，「女性犯罪率較之男性犯罪率低」的客觀事實，使人們對女性犯罪缺乏應有的警惕。同時，女性犯罪分子一般更善於觀察和利用被害人的心理特點，善於偽裝自己，設置圈套使被害人上當受騙。在集資詐騙犯罪中，她們一方面花重金包裝自己，如購置房地產、出入坐豪華車、揮金如土或大辦企業，給人們造成資金雄厚、生意興隆的假象。另一方面，女性罪犯在身邊的親朋好友中尋找突破口，尋找那些急於發財、又缺乏金融知識的目標人物，向他們集資。剛開始按時還本付息，讓他們產生信任，然後擴大集資範圍直至案發。
採用的詐騙手法單一。女性集資詐騙犯罪手法相對於男性同類犯罪而言比較單純，手段也比較簡單，主要是抓住人們追求高額利潤的心理，虛構公司、企業來引誘人們投資；或者一開始按時墊付投資人的本息，取得投資者的信任，使投資者不設防加大投資額並進行長期投資。她們通常採用拆東牆補西牆的方式，邊集資邊還本付息，一旦資金鍊出現斷裂，註定是悲劇的結局。
涉案數額巨大危害嚴重。在集資詐騙犯罪中，由於女性犯罪的隱蔽性，採取高額利潤引誘，受害者容易上當受騙，導致受害者越來越多，受騙的數額也越來越大，對國家、集體、個人都造成很大的危害，使國家、集體的財產和社會的正常秩序受到破壞，有些受害者由於財物被騙導致家破人亡。
因此，預防和打擊女性集資詐騙，首先要加強對女性的正面教育，樹立正確的人生觀、價值觀、消費觀，克服不切實際的畸形需求，增強法制觀念，預防女性實施集資詐騙活動。其次是提高公眾的防騙意識。女性集資詐騙犯罪中的犯罪手段比較簡單，且時間長，很多受騙者無論是文化層次還是社會閱歷都比行騙者高，為何出現上當受騙的人數多且持續時間長的情形？主要原因就是公眾的防騙意識差，缺乏基本的法律常識，對集資詐騙的違法行為缺乏正確的判斷，例如上述兩起案件的犯罪嫌疑人文化普遍偏低，手段也並不高明，如果人們在從事經濟活動和日常生活中能夠提高防範意識，克服貪利心理，對一些詐騙行為還是能夠識別和防範的。所以，不論是網絡投資理財，還是身邊「好友」融資借款，提高警惕，擦亮眼睛，謹慎投資，才能保管好自身的「錢袋子」!
①凡本網註明「來源：梅州網（包括梅州日報）」的所有文字、圖片稿件，版權均屬梅州日報社所有，任何媒體、網站或個人未經梅州日報社授權不得轉載、連結、轉貼或以其他方式複製發表。違反上述聲明者，梅州日報社將追究其相關法律責任。
②本網轉載其他媒體稿件是為傳播更多的信息，並不意味著贊同其觀點或證實其內容的真實性，本網不承擔此類稿件侵權行為的連帶責任。
③如您因作品內容、版權等問題需要與本網聯絡，請在15天內來電或者聯繫mzrbw@meizhou.cn。