提升壽險線上化經營能力的前提是建立健全壽險營銷移動展業系統工具和線上經營平臺，基於客戶服務、銷售隊伍管理服務、承載營銷生態和支持多種場景的整合式數位化平臺。平臺上，代理人可以自主便捷地進行保單查詢、投保服務等基礎服務，保險銷售人員可以進行客戶線上化管理，幫助銷售人員更好的經營和服務客戶。
線上經營目標是搭建壽險經營生態鏈，不僅可以進行保險產品推介和投保服務平臺，而且能圍繞客戶全方位的需求，壽險營銷業務系統整合服務資源，將需求納入到以保險為核心的「泛生活」生態圈，融入高頻化生活場景，與客戶生活無縫銜接，使客戶買保險時也可享受到其他生活便利。
保險科技時代大趨勢，壽險代理人只有順勢而為，藉助科技發展，壽險營銷移動展業系統採取線上與線下相結合的客戶服務理念，才能提升服務的專業性、提高服務效率和品質。不學習會淘汰，不革新生產力會落後，不轉型就跟不上步伐，老客戶線上化是當前業務隊伍最基本的要求。
線上化在很大程度上得益於科技賦能的保險行業數位化轉型，保險業全面提高線上化、智能化服務水平，加快數位化轉型已達成行業普遍共識。壽險營銷業務系統推動數位化轉型要挖掘數據價值，實現數據驅動，數位化是趨勢，數位化的進程越深入，數據線上化就越重要。