北京破獲首例境外偽造信用卡POS機套現案

2020-12-11 手機鳳凰網

買來老外的磁條信息,「製成」國際信用卡,然後在POS機上輕輕一刷,沒有進行任何消費,錢就流進了自己的腰包。

一個犯罪團夥,在短短的17天裡,使用偽造的境外信用卡(以下簡稱偽卡)刷卡套取現金88萬元。

目前,4名嫌疑人已被檢察院批准逮捕。據悉,這是本市破獲的首例用境外偽卡直接通過POS機套現的案件。

今日上午,在朝陽看守所,該團夥的主要嫌疑人向記者講述了信用卡詐騙的過程。

案發

服裝店POS機 17天刷卡142筆

5月7日,朝陽公安分局經偵隊接到中國銀行北京分行的報案,稱該行監測到亞運村街道某服裝店的一POS機上出現異動。

該POS機從4月10日至27日,有142筆境外信用卡交易,消費金額88萬元,平均每天消費5萬多元。

但非常奇怪的是,這142筆交易中,成功完成交易的只有48筆,成功率不到40%。

根據以往經驗,銀行懷疑有人用境外偽卡交易。

5月7日當晚,偵查員來到了位於大屯飄亮購物廣場的某服裝店。

據該店老闆程女士說,4月8日,熟人王某打來電話稱有境外遊客買中國字畫,想刷卡消費,所以想借這裡的POS機一用,可以給點藉機費。

4月10日,王某將POS機借走,第二天一早還了回來。

在隨後的半個月裡,王某又陸續借了三次POS機,先後給了程女士1.6萬元的藉機費。

抓捕

借來POS機拿到4.2萬租借費

5月8日,偵查員將王某帶回公安分局。很快王某交代了夥同馬某、楊某用信用卡套現的犯罪事實。

王某交代,從程女士處借來的POS機並非自己使用,而是又轉借給了楊某和馬某。

原來,4月初一個自稱馬某的男子給他打來電話,說看見王某在網上發布的代辦信用卡信息,想讓王某幫助申辦一臺能夠涉外(刷外國卡)的POS機,並給了王某1萬元的代辦費。

由於種種原因,POS機王某一直沒有辦下來。

後來又有一個姓楊的人提議讓王某借臺POS機用來刷卡套現,按照套現金額的10%給王某。

於是,王某借來程女士的POS機給了楊某。

楊某共計給了王某4.2萬元租借費。

交代

先後4次刷卡 成功套現88萬元

為協助警方,5月10日,王某打電話約楊某到位於華威橋東側的大東海洗浴中心見面,但楊某沒有出現。

5月12日,偵查員在富力城和雙橋路東柳西裡分別抓獲了楊某和馬某。

據二人交代,今年3月的一天,楊某找到馬某一塊喝酒,席間稱聽說用境外信用卡在境內POS機套現能弄到錢。

楊某通過網絡,聯繫到為他人辦理刷卡套現業務的張某。張某稱自己有境外偽卡,只要拿來POS機,套現後所得金額五五分。

楊某交代,先後4次刷卡,張某共成功套現88萬元。

收網

買來老外信息制卡套現48筆

5月16日,警方在杭州蕭山機場將張某抓獲,當場從其身上起獲有磁條、無任何圖案文字的「白卡」84張,寫卡器一個。

據嫌疑人張某交代,他通過網絡買到外國持卡人的個人資料信息,然後將這些真實信息輸入計算機內,通過寫卡器把信息寫到「空白卡」上,一張偽卡就做成了,跟真的一樣。

 

張某交代,每次拿到POS機,他就在所租住的賓館裡不停地刷卡。

張某稱,因為所買的信息數據錯誤,有些已經過期,被發卡行拒用,每次套現未必都「一帆風順」,一般需要連刷3-5張信用卡才能成功,因此只有48筆交易成功。

據警方介紹,套現的88萬元現金中,除張某拿走35萬元外,其餘被楊某拿走用於還欠款和做生意,警方只追回不到4萬元。

6月11日,嫌疑人張某、王某、馬某、楊某4人因涉嫌信用卡詐騙,經朝陽檢察院批准逮捕。

對話嫌疑人

楊某:刷境外卡不會傷害到中國人這樣心裡會舒服點

在該團夥中,楊某和張某是「主心骨」,王某和馬某是馬仔。

身為北京人的楊某以前曾為廣告公司老總,後來轉行開歌廳被騙,損失了200多萬元,生活一度陷入困境,甚至連孩子的奶粉錢都沒有。

30多歲的楊某說自己既不想靠搶劫傷害別人,也沒有偷竊的手藝,但為了儘快恢復「富人」的生活,於是想到了用信用卡套現。

法制晚報(下稱FW):為什麼選擇用POS機假交易,而不是到商場直接消費?

楊:這是我研究了好久的結果,因為拿卡直接消費非常危險。

一是要與售貨員面對面接觸,容易讓人看出卡是假的。

二是超過1萬元的大額消費,售貨員會要求持卡者出示護照、身份證等,容易留下痕跡。

三是購買的東西不好出手,比如購買上萬元的黃金,變賣時容易被收購者看出破綻,要不就壓價收購,要不就報警,所以很危險。

FW:這次不是也很容易就被抓了嗎?

楊:這次被抓非常偶然。因為機主開的是一個服裝店,因此一次消費數萬元容易引起懷疑。如果是一個古玩字畫店就沒有問題了。

FW:掙的錢都到哪裡了?

楊:用於還債了,以前我的父親好賭,去世時給我留下了七八十萬元的債,我大部分用來還債了。

FW:5月10日,王某約你見面,是不是感覺到要抓你才沒去?

楊:其實那天我去了現場,看到了警察就跑了。

10日中午王某打電話要求見面。我提前一個半小時先到了大東海洗浴中心,隱身在馬路對面一個小飯館裡。

過了一會兒,王某和一男一女出現了。王某給我打電話,我說在首都圖書館,王某就往圖書館走,那兩人在他身後不遠處跟著。我又讓王某掉頭走,結果那兩人也跟著往回走。

我斷定王某被抓了,於是就跑了。

FW:既然知道出事了,為什麼沒離開北京?

楊:因為我們都是單線聯繫,我自信警方找不到。但是我忘了王某知道我住富力城。

一次換POS機時我犯了個致命的錯誤。當時我約王某在富力城附近的飯館吃飯,我帶著家人。

吃完飯後,我愛人帶著孩子先走了。王某看見我愛人往富力城走的,就問我是不是在富力城住,我笑了笑。

結果就是因為這點疏忽,導致我很快被抓。

FW:被抓後覺得有什麼愧疚嗎?比如對信用卡的持卡人?

楊:因為刷境外卡不會傷害到中國人,這樣心裡會舒服點。

要說愧疚就是對家人,我的一雙兒女都很小,被抓前我帶著一家人到紅螺寺玩,還燒香許願,但是沒想到還是被抓了。

張某:盜刷境外偽卡不好抓外國人不會報案

今年27歲的張某是安徽人,以前做過計算機銷售,也做過POS機代理,對信用卡屬於發燒友級的。

張某平時消費都用信用卡,兜裡的現金不會超過500元,沒事就上「我愛卡」論壇,非常關注有關信用卡方面的案例。

FW:怎麼想到用偽卡套現?

張:這個來錢快。

以前自己做生意時流動資金不夠,向銀行貸款沒有成功,有朋友告訴我可以用信用卡套現。結果試了幾次,果然都解了急,因此我就開始轉入這一行,做信用卡中介服務,幫助別人套現掙錢。

FW:具體怎麼靠套現掙錢?

張:比如在ATM機上取現1萬元的手續費為100元,30天的利息為150元。如果通過信用卡套現公司提現,以0.8%的手續費計算,只需支付80元,最長免息期為50天。

我用POS機幫人刷卡進行虛擬交易,對方只需給我支付中間的差價。

FW:為什麼想到用境外偽造的信用卡?

張:國外銀行都投了保險,因此出現套現行為真正損失的是保險公司,個人不會有任何損失。因此即使外國人發現自己的銀行卡被別人刷了,也不會報案。相對於國內的信用卡,境外偽卡非常安全。

FW:為什麼刷了142筆卡,只有40%成功?

張:因為盜取的信息中有些個人卡裡沒有錢,因此刷卡不成功。

自金融危機後,真正有錢的要數企業卡和白金卡了,我之所以失敗被抓,就是拿的個人卡太多了。

本版撰文/記者洪雪

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