2019-04-10 10:35:52 來源:天山網 閱讀:
2018年6月6日，客商在中哈霍爾果斯國際邊境合作中心商業區購買商品（本報資料片）。記者甄世新攝
新疆日報訊（記者王永飛報導）3月25日，中國（新疆）—絲路貨幣區域交易信息平臺開通英文和俄文兩個語言版本，至此該平臺實現以中文、英文和俄文三種語言發布信息。該平臺英文和俄文版本的開通，能進一步便利「一帶一路」沿線國家用戶訪問，促進「一帶一路」沿線國家之間的資金融通和貿易暢通。
至此，新疆已初步形成以銀行櫃檯掛牌交易為基礎，銀行間外匯市場區域交易為支撐的周邊國家貨幣掛牌交易體系。
1從無到有
人民幣與周邊國家貨幣兌換實現突破
今年前三個月，建設銀行新疆分行在櫃檯實現哈薩克斯坦貨幣堅戈交易量1．04億堅戈。「2015年1．74億堅戈、2016年2．33億堅戈、2017年6．79億堅戈、2018年9．35億堅戈，我行櫃檯人民幣對堅戈交易量逐年增加，顯示出中哈兩國貿易企業對本國貨幣結算的意願越來越強烈，這必將大大促進中哈兩國經貿往來。」4月3日，建設銀行新疆分行國際業務部副總經理王新江說。
我國外匯掛牌交易主要有三種模式：銀行櫃檯直接掛牌交易和銀行間外匯市場掛牌交易、銀行間外匯市場區域掛牌交易。前者基本是對客服務，相當於外匯交易的「零售市場」；後兩者多為銀行機構之間的掛牌交易，相當於外匯交易的「批發市場」。「前者與後兩者形成一個閉環。這個閉環猶如一個傳送帶，實體貿易猶如這個傳送帶上的物品，貨幣交換形成的閉環可以帶動實體貿易的暢通。」新疆財經大學金融學院副教授蘇寧說。
按照國際慣例，兩國的貿易往來需要以美元、日元、歐元等少數幾個國際貨幣作為結算貨幣。例如，一家中國企業與一家哈薩克斯坦企業進行貿易，兩家企業都需要將本國貨幣兌換成同一種國際貨幣才能完成貿易。「這對兩國企業來說都要增加繁瑣的貨幣交易環節，降低了貿易的效率。在此過程中，兩國企業都存在匯率風險。而如果人民幣與堅戈實現了直接掛牌交易，那麼兩國企業就可以選擇以人民幣或者堅戈進行結算，這可以使其中一方簡化貿易環節並降低匯率風險。」蘇寧說。
基於這樣的原因，經過努力，新疆轄區內的銀行分別於2011年6月、2015年9月、2015年12月實現人民幣與哈薩克斯坦堅戈、巴基斯坦盧比和塔吉克斯坦索莫尼銀行櫃檯掛牌交易，人民幣與周邊國家小幣種直接交易實現從無到有的突破。
新疆三寶實業集團有限公司是一家集境外工程承包、進出口貿易等業態為一體的綜合性外貿企業，其主要貿易國家是哈薩克斯坦。「自從新疆實現人民幣與堅戈直接掛牌交易後，在與哈薩克斯坦貿易中，我們開始嘗試使用人民幣或堅戈作為結算幣種，我們發現使用人民幣或者堅戈結算非常方便，既減少了換匯成本，又方便雙方算帳。」該公司財務經理黨玲說。
自2011年起，截至2018年末，新疆轄區內的銀行櫃檯人民幣對堅戈累計交易量已突破1億元人民幣。
2從有到優
銀行間外匯交易更便利
在銀行櫃檯實現人民幣與哈薩克斯坦堅戈、巴基斯坦盧比和塔吉克斯坦索莫尼的直接掛牌交易，促進了中國新疆企業與三國企業的貿易便利化。「但是，如果我們銀行不能把從客戶手中購進的三國貨幣在銀行間外匯市場及時賣掉，這對我們來說是有匯率風險的；反過來說，如果客戶需要這三國貨幣，我們銀行沒有充足的相應幣種資金，又不能從銀行間市場及時購入，就會影響客戶兌換三國貨幣。這兩種情況最終都會影響新疆企業與三國企業之間的貿易往來。」王新江說。
為了推動人民幣與周邊國家貨幣銀行間市場區域交易，人民銀行烏魯木齊中心支行經過多方協調，以新疆貿易投資業務量最大的哈薩克斯坦堅戈為突破口，力促銀行間外匯市場堅戈區域交易。2014年，人民幣與堅戈分別在哈薩克斯坦證券交易所和中國銀行間外匯市場實現掛牌交易，並推動工行新疆分行、農行新疆分行、農行兵團分行、中行新疆分行、建行新疆分行、交行新疆分行參與銀行間外匯市場堅戈區域交易。
自2014年至今，建行新疆分行累計分3筆從中行新疆分行購買1．35億堅戈。「在2014年之前，我們只能通過總行購入或者賣出堅戈，這個過程最長需要幾個月的時間，存在匯率風險；現在新疆轄區內的其他銀行之間，又增加了一個交易渠道，這就提高了我們在櫃檯對新疆企業提供堅戈買賣服務的便利性。」王新江說。
同時，為了方便中哈邊境貿易、境外勞務等過程中的現鈔支付服務，人民銀行烏魯木齊中心支行促成農行新疆分行與哈薩克斯坦人民儲蓄銀行於2016年9月籤訂堅戈現鈔調運協議。自2018年3月成功辦理首筆堅戈跨境調運業務至今，農行新疆分行在中哈霍爾果斯邊境合作中心內共辦理堅戈現鈔跨境調運5．74億堅戈。「我們的網點從商戶手中接收堅戈現鈔，並向他們支付人民幣；除了少部分堅戈在櫃檯被兌換給客戶外，大部分堅戈通過農行中哈霍爾果斯邊境合作中心支行調運到哈薩克斯坦人民儲蓄銀行，哈薩克斯坦人民儲蓄銀行再向我們兌付，這樣就形成了一個資金流通的閉環，從而促進了貿易暢通。」農行新疆分行國際金融部總經理李靖說。
3從優到變
努力打造區域金融中心
儘管中哈兩國分別在哈薩克斯坦證券交易所和中國銀行間外匯市場先後推出了人民幣對堅戈的交易，但人民幣對堅戈匯率尚未直接形成。為此，人民銀行烏魯木齊中心支行充分利用我國銀行間外匯市場對外開放的契機，2018年下半年引入了中國工商銀行（阿拉木圖）股份公司和倫敦工銀標準銀行公眾有限公司，使其正式成為全國首批可以參與我國銀行間外匯市場堅戈區域交易的境外銀行機構，自2018年9月起，可開展人民幣對堅戈區域交易，人民幣對堅戈匯率跨境直接形成機制正式啟動。
「首先，中國銀行間外匯市場堅戈區域交易的參與主體由原來的6家增加到8家，競價更加充分，有利於形成中哈兩國統一的人民幣對堅戈的匯率；其次，境外報價行的引入，讓人民幣對堅戈的跨境直接平盤成為可能，這將有效滿足銀行人民幣或堅戈頭寸及時出清需求，同時也為市場提供了更加充裕的流動性支持；再者，延長銀行間外匯市場人民幣對堅戈區域交易時間，覆蓋了哈方市場人民幣對堅戈的交易時間，可以實現8家銀行機構當日完成堅戈跨境清算平盤，消除銀行持有外匯頭寸的隔夜風險。三重因素作用下，人民幣與堅戈的兌換更加流暢，將有利於中哈雙邊本幣結算深入開展，滿足中哈雙邊企業降低匯率風險、降低兌換成本、豐富雙邊國際支付手段等需求，進一步促進貿易投資便利化。」人民銀行烏魯木齊中心支行跨境辦有關人員介紹說。
目前，8家銀行正在積極推進完善人民幣與堅戈在銀行間外匯市場區域交易的業務流程和制度。「下一步，我們還會引導更多的境內和境外銀行機構參與到銀行間外匯市場堅戈區域交易中來，進一步激發人民幣對堅戈交易活躍度。待到時機成熟，我們會把這種人民幣對堅戈的直接交易機制複製推廣到絲綢之路經濟帶沿線國家，實現人民幣與絲綢之路經濟帶沿線更多國家貨幣的直接掛牌交易。」人民銀行烏魯木齊中心支行跨境辦有關人員介紹說。
對於引入境外銀行參與我國銀行間外匯市場新疆區域交易，建立國內外統一的人民幣對堅戈匯率，蘇寧認為：「這標誌著人民幣對堅戈匯率跨境直接形成機制已經掃除了制度障礙，人民幣國際化邁出實質性步伐，這將使我國在國際貿易結算中避免第三方貨幣的匯率波動風險，從而促進我國國際貿易的良性發展。同時，這也標誌著新疆建設絲綢之路經濟帶核心區區域金融中心邁出實質性步伐。」