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匯添富穩健收益混合A : 匯添富穩健收益混合型證券投資基金更新招募說明書(2020年11月9日更新)

時間：2020年11月09日 13:36:16&nbsp中財網

原標題:匯添富穩健收益混合A : 匯添富穩健收益混合型證券投資基金更新招募說明書(2020年11月9日更新)

匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金

更新招募說明書

（

2020

年

11

月

9

日更新）

基金管理人：

匯添富基金管理股份有限公司

基金託管人：

平安銀行

股份有限公司

目

錄

第一部分

緒言

................................

................................

................................

...............................

1

第二部分

釋義

................................

................................

................................

...............................

2

第三部分

基金管理人

................................

................................

................................

...................

8

第四部分

基金託管人

................................

................................

................................

.................

20

第五部分

相關服務機構

................................

................................

................................

.............

26

第六部分

基金的募集

................................

................................

................................

.................

28

第七部分

基金合同的生效

................................

................................

................................

.........

34

第八部分

基金份額的申購與贖回

................................

................................

.............................

35

第九部分

基金的投資

................................

................................

................................

.................

47

第十部分

基金的業績

................................

................................

................................

.................

62

第十一部分

基金的財產

................................

................................

................................

.............

64

第十二部分

基金資產估值

................................

................................

................................

.........

65

第十三部分

基金的收益與分配

................................

................................

................................

.

71

第十四部分

基金費用與稅收

................................

................................

................................

.....

73

第十五部分

基金的會計與審計

................................

................................

................................

.

76

第十六部分

基金的信息披露

................................

................................

................................

.....

77

第十七部分

風險揭示

................................

................................

................................

.................

84

第十八部分

基金合同的變更、終止與基金財產的清算

................................

.........................

92

第十九部分

基金合同的內容摘要

................................

................................

.............................

94

第二十部分

託管協議的內容摘要

................................

................................

...........................

110

第二十一部分

對基金份額持有人的服務

................................

................................

...............

128

第二十二部分

其他應披露事項

................................

................................

...............................

130

第二十三部分

招募說明書的存放和查閱方式

................................

................................

.......

131

第二十四部分

備查文件

................................

................................

................................

...........

132

重要提示

匯添富穩健收益混合型證券投資基金

（基金簡稱：匯添富穩健收益混合；A

類份額基金代碼：009736；C類份額基金代碼：009737,以下簡稱「本基金」）經

中國證券監督管理委員會證監許可2020年5月19日【2020】951號文註冊募集。本

基金基金合同於

2020

年

7

月

23

日正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國

證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的投資價

值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，

但不保證投資於本基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資者根據所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應

的投資風險。投資者擬認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金合

同、基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投

資決策，全面認識本基金產品的風險收益特徵，並承擔基金投資中出現的各類風

險，包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系

統性風險，個別證券特有的非系統性風險，由於基金投資者連續大量贖回基金產

生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，本基

金的特定風險等等。本基金的投資範圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信

用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等，可能

給本基金帶來特殊交易風險。

本基金為

混合

型

基金，其預期風險收益水平

低於股票型

基金

，高於

債券型基

金及貨幣市場基金。

本基金更新招募說明書「基金的投資」章節中有關「風險收益特徵」的表述

是基於投資範圍、投資比例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一

般市場情況下本基金的長期風險收益特徵。銷售機構（包括基金管理人直銷機構

和其他銷售機構）根據相關法律法規對本基金進行「銷售適當性風險評價」，不

同的銷售機構採用的評價方法也不同，因此銷售機構的基金產品「風險等級評價」

與「基金的投資」章節中「風險收益特徵」的表述可能存在不同，投資人在購買

本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。

投資者應充分考慮自身的風險承受能力，並對於認購（或申購）基金的意願、時

機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的「買者自

負」原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資

風險，由投資者自行負責。

投資者應充分考慮自身的風險承受能力，並對於認購（或申購）基金的意願、

時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的「買者

自負」原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投

資風險，由投資者自行負責。

基金管理人管理的其他基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。

基金的過往業績並不預示其未來表現。

本基金投資相關股票市場交易互聯互通機制試點

（以下簡稱

「

港股通機制

」

）

允許買賣的規定範圍內的香港聯合交易所上市的股票（以下簡稱

「

港

股

通

標的股

票

」

）的，

會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則

等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行

T+0

迴轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現出比

A

股更為劇烈的股

價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下

交易日不連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常

交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等

。

本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金

資產投資於港股或選擇不將

基金資產投資於港股，基金資產並非必然投資港股。

本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但

在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或者超過50%的除外。法

律法規或監管機構另有規定的，從其規定。

本次招募說明書

更新

主要涉及

財務數據和淨值表現

，更新所載內容截止日為

2020

年

11

月

9

日

，有關財務數據和淨值表現截止日為

2020

年

9

月

3

0

日

。

第一部分 緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》

（以下簡稱

「

《基金

法》

」

）

、《公開募集證券投資基金

運作管理辦法》、《證

券投資基金銷售管理辦法》、

《

公開募集

證券投資基金信息披露管理辦法》

、《公開募集開放式證券投資基金流

動性風險管理規定》

及其他有關法律法規以及《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資

基金基金合同》編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏，並對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委託或

授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何

解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，並經中國證監會註冊

。基金合同

是約定基金

合同

當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資者自依基金合同

取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當事人，其持有本基金基金

份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，並按照《基金法》、基金合

同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解本基金份額持有人的

權利和義務，應詳細查閱基金合同。

第二部分 釋義

在本

招募說明書

中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1

、基金或本基金：指匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金

2

、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限

公司

3

、基金託管人：指

平安銀行

股份有限公司

4

、基金合同：指《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金基金合同》及對基

金合同的任何有效修訂和補充

5

、託管協議：指基金管理人與基金託管人就本基金籤訂之《匯添富

穩健收

益混合

型

證券投資基金託管協議》及對該託管協議的任何有效修訂和補充

6

、招募說明書

或本招募說明書

：指《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金

招募說明書》及其定期的更新

7

、

基金產品資料概要：指《匯添富穩健收益混合型證券投資基金基金產品

資料概要》及其更新

8

、

基金份額發售公告：指《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金基

金份額

發售公告》

9

、法律法規：指中國現行有效並公布實施的法律、行政法規、規範性文件、

司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10

、《基金法》：指

2003

年

10

月

28

日經第十屆全國人民代表大會常務委員

會第五次會議通過，

經

2012

年

12

月

28

日第十一屆全國人民代表大會常務委員

會第三十次會議修訂，自

2013

年

6

月

1

日起實施，並經

2015

年

4

月

24

日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會

關於修改

<

中華人民共和國港口法

>

等七部法律的決定》修正

的《中

華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

1

1

、《銷售辦法》：指中國證監會

2013

年

3

月

15

日頒布、同年

6

月

1

日實施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

1

2

、《信息披露辦法》：指中國證監會

20

19

年

7

月

26

日頒布、同年

9

月

1

日實施的《

公開募集

證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出

的修訂

1

3

、《運作辦法》：指中國證監會

2014

年

7

月

7

日頒布、同年

8

月

8

日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

1

4

、

《流動性風險管理規定》：

指中國證監會

2017

年

8

月

31

日頒布、同年

10

月

1

日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布

機關對其不時

做出

的修訂

1

5

、

中國證監會：指中國證券監督管理委員會

1

6

、銀行業監督管理機構：

指中國人民銀行和

/

或

中國銀行

保險監督管理委

員會

1

7

、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利並承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人

1

8

、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資於證券投資基金的自然人

1

9

、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和

國境內

合法登記並存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會

團體或其他組織

20

、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理

辦法》

（包括其不時修訂）

及相關法律法規規定可以投資於在中國境內依法募集

的證券投資基金的中國境外的機構投資者

2

1

、人民幣合格境外機構投資者：指按照《人民幣合格境外機構投資者境內

證券投資試點辦法》

（包括其不時修訂）

及相關法律法規規定，運用來自境外的

人民幣資金進行境內證券投資的境外法人

2

2

、投資人

、

投資者

：

指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和

人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

2

3

、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

2

4

、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資等業務

2

5

、銷售機構：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中

國證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格並與基金管理人籤訂了基金銷

售服務協議，辦理基金銷售業務的機構

2

6

、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結

算業務，具體內容包括

投資人基金帳戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結

算、代理發放紅利、建立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

2

7

、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為匯添富基金管理

股份有限公司或接受匯添富基金管理

股份

有限公司委託代為辦理登記業務的機

構

2

8

、基金帳戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額餘額及其變動情況的帳戶

2

9

、基金交易帳戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉託管及定期

定額投資等業務而引起的基金份

額變動及結餘情況的帳戶

30

、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，

基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，並獲得中國證監會書面確認的

日期

3

1

、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現後，基金財

產清算完畢，清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期

3

2

、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長

不得超過

3

個月

3

3

、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

3

4

、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易

日

3

5

、

T

日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的

開放日

3

6

、

T+n

日：指自

T

日起第

n

個工作日

（

不包含

T

日

）

3

7

、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

（如

遇香港聯合交易所法定節假日或因其他原因暫停營業

或港股通暫停交易

的情形，

基金管理人有權暫停辦理基金份額的申購和贖回業務）

3

8

、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

3

9

、《業務規則》：指《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業務規則》，

是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務

規則，由基金管

理人和投資人共同遵守

40

、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申

請購買基金份額的行為

4

1

、申購：指基金合同生效後，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申

請購買基金份額的行為

4

2

、贖回：指基金合同生效後，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規

定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

4

3

、基金轉換：指基金份額持有人按照

基金合同和基金管理人屆時有效公告

規定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

4

4

、轉託管：

指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

4

5

、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構於每期約定扣款日在投資人指定銀行帳

戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

4

6

、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金淨贖回申請

（

贖回申請份額總數

加上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入

申請份額總數後的餘額

，不同類別份額合併計算

）

超過上一開放日基金總份額的

10%

4

7

、元：指人民幣元

4

8

、基

金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀

行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約

4

9

、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

申購款及其他資產的價值總和

50

、基金資產淨值：指基金資產總值減去基金負債後的價值

5

1

、基金份額淨值：指計算日基金資產淨值除以計算日基金份額總數

5

2

、基金

份額類別：

指本基金根據認購

/

申購費用、銷售服務費收取方式的

不同，將基金份額分為不同的類別

5

3

、

A

類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用，在

贖回

時根據持有期限收取贖回費用，但不從本類別基金資產中計提銷售服務費的

基金

份額

5

4

、

C

類基金份額：

指從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購

、

申購費用，在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額

5

5

、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用於本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務的費用

5

6

、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產淨

值和基金份額淨值的過程

5

7

、港股通

標的股票

：指內地投資者委託內地

證券公司

，經由

內地

證券交易

所設立的證券交易服務公司，向香港聯合交易所進行申報，買賣

規定範圍內的香

港聯合交易所上市的股票

5

8

、

流動性受限資產：

指由於法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現的資產，包括但不限於到期日在

10

個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或

交易的債券

以及法律法規或中國證監會規定的其他流動性受限資產，如未來法律

法規變動，基金管理人在履行適當程序後，可對上述流動性受限資產範圍進行調

整

5

9

、擺動定價機制：

指當開放式基金遭遇大額申購贖回時

，通過調整基金份

額淨值的方式，將基金調整投資組合的市場衝擊成本分配給實際申購、贖回的投

資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益

不受損害並得到公平對待

，如未來法律法規變動，基金管理人在履行適當程序後，

可對前述擺動定價機制的定義進行調整

60

、

指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

網際網路網站（包括基金管理人網站、基金託管人網站、中國證監會基金電子披露

網站）等媒介

6

1

、不可抗力：指

基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

第三部分 基金管理人

一、基金管理人簡況

名稱：匯添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦區

北京東路

666

號

H

區（東座）

6

樓

H

686

室

辦公地址：上海市富城路

99

號震旦國際大樓

20

樓

法定代表人：李文

成立時間：

2005

年

2

月

3

日

批准設立機關：中國證監會

批准設立文號：證監基金字

[2005]5

號

註冊資本：人民幣

1

3272

.

4224

萬元

聯繫電話：[phone]

股東名稱及其出資比例：

股東名稱

股權比例

東方證券

股份有限公司

35.412%

上海菁聚金投資管理合夥企業（有限合夥）

24.656%

上海上報資產管理有限公司

19.966%

東航金控有限責任公司

19.966%

合計

100%

二

、

主要人員情況

1

、董事會成員

李文先生，

2015

年

4

月

16

日擔任董事長。國籍：中國，廈門大學會計學博

士。現任匯添富基金管理股份有限公司董事長，匯添富資產管理

(

香港

)

有限公司

董事長。歷任中國人民銀行廈門市分行稽核處科長，中國人民銀行杏林支行、國

家外匯管理局杏林支局副行長、副局長，中國人民銀行廈門市中心支行銀行監管

一處、二處副處長，

東方證券

有限責任公司資金財務管理總部副總經理，稽核總

部總經

理，

東方證券

股份有限公司資金財務管理總部總經理，匯添富基金管理股

份有限公司督察長。

程峰先生，

2016

年

11

月

20

日擔任董事。國籍：中國，上海交通大學工商

管理碩士。現任上海報業集團副總經理，上海上報資產管理有限公司董事長，上

海文化產權交易所股份有限公司董事長，上海瑞力投資基金管理有限公司董事

長。歷任上海市對外經濟貿易委員會團委副書記、書記，上海機械進出口

(

集團

)

有限公司副總裁，上海市對外經濟貿易委員會技術進口處副處長，上海市對外經

濟貿易委員會科技發展與技術貿易處副處長、處長，上海國際集團有限公司辦公

室、信息

中心主任，上海國際集團有限公司行政管理總部總經理，上海國際集團

金融服務有限公司黨委副書記、總經理，上海國際集團金融服務有限公司黨委書

記、董事長、總經理，上海國際集團金融服務有限公司黨委書記、董事長，上海

國有資產經營有限公司黨委書記、董事長。

林福傑先生，

2018

年

3

月

21

日擔任董事。國籍：中國，上海交通大學工商

管理碩士。現任東航金控有限責任公司總經理、黨委副書記、東航集團財務有限

責任公司董事長。曾任東航期貨有限責任公司部門經理，東航集團財務有限責任

公司副總經理，國泰人壽保險有限責任公司副總經理，東航金控有限

責任公司黨

委書記、副總經理。

張暉先生，

2015

年

4

月

16

日擔任董事，總經理。國籍：中國，上海財經大

學經濟學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司總經理，匯添富資本管理有限

公司董事長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師，富國基金管理有限公司研究

主管和基金經理，匯添富基金管理股份有限公司副總經理兼投資總監，曾擔任中

國證券監督管理委員會第十屆和第十一屆發行審核委員會委員。

林志軍先生，

2015

年

4

月

16

日擔任獨立董事。國籍：中國香港，廈門大學

經濟學博士，加拿大

Saskatchewan

大學工商管理理學碩士。現任澳門科

技大學

副校長兼商學院院長、教授、博導。歷任福建省科學技術委員計劃財務處會計，

五大國際會計師事務所

Touche Ross International(

現為德勤

)

加拿大多倫多分所

審計員，廈門大學會計師事務所副主任會計師，廈門大學經濟學院講師、副教授，

伊利諾大學

(University of Illinois)

國際會計教育與研究中心訪問學者，美國斯坦福

大學

(Stanford University)

經濟系訪問學者，加拿大

Lethbridge

大學管理學院會計

學講師、副教授

(tenured)

，香港大學商學院訪問教授，

香港浸會大學商學院會

計與法律系教授，博導，系主任。

楊燕青女士，

2011

年

12

月

19

日擔任獨立董事，國籍：中國，復旦大學經

濟學博士。現任《第一財經日報》副總編輯，第一財經研究院院長，國家金融與

發展實驗室特邀高級研究員，上海政協委員，《第一財經日報》創始編委之一，

第一財經頻道高端對話節目《經濟學人》等欄目創始人和主持人，《波士堂》等

欄目資深評論員。

2002

-

2003

年期間受邀成為約翰

-

霍普金斯大學訪問學者。

魏尚進（

Shangjin Wei

）先生，

2020

年

1

月

9

日擔任獨立董事，國籍：美國，

加州大學伯克利分校

博士。現任復旦大學泛海國際金融學院訪問教授、哥倫比亞

大學終身講席教授。曾任哈佛大學甘迺迪政府學院助理教授、副教授，世界銀行

顧問，國際貨幣基金組織工作貿易與投資處處長、研究局助理局長。

2

、監事會成員

任瑞良先生，

2004

年

10

月

20

日擔任監事，

2015

年

6

月

30

日擔任監事會主

席。國籍：中國，大學學歷，會計師、非執業註冊會計師職稱。現任上海報業集

團上海上報資產管理有限公司副總經理。歷任文匯新民聯合報業集團財務中心財

務主管，文匯新民聯合報業集團文新投資公司財務主管、總經理助理、副總經理

等。

王如富先生，

2015

年

9

月

8

日擔任監事。國籍：中國，碩士研究生，註冊

會計師。現任

東方證券

股份有限公司董事會秘書兼董事會辦公室主任。歷任申銀

萬國證券計劃統籌總部綜合計劃部專員、發展協調辦公室專員，金信證券規劃發

展總部總經理助理、秘書處副主任（主持工作），

東方證券

研究所證券市場戰略

資深研究員、董事會辦公室資深主管、主任助理、副主任。

毛海東先生，

2015

年

6

月

30

日擔任監事，國籍：中國，國際金融學碩士。

現任東航金控有限責任公司總經理助理兼財富管理中心總經理。曾任職於東航期

貨有限責任公司，東航集團財務有限責任公司。

王靜女士，

200

8

年

2

月

23

日擔任職工監事，國籍：中國，中加商學院工商

管理碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司網際網路金融部總監。曾任職於中國

東方航空

集團公司宣傳部，東航金控有限責任公司研究發展部。

林旋女士，

2008

年

2

月

23

日擔任職工監事，國籍：中國，華東政法學院法

學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司董事會辦公室副總監，匯添富資本管

理有限公司監事。曾任職於

東方證券

股份有限公司辦公室。

陳杰先生，

2013

年

8

月

8

日擔任職工監事，國籍：中國，北京大學理學博

士。現任匯添富基金管理股份有限公司綜合辦公室副總監。曾任職於羅蘭貝格

管

理諮詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司能源事業部。

3

、高管人員

李文先生，董事長。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）

張暉先生，

2015

年

6

月

25

日擔任總經理。（簡歷請參見上述董事會成員介

紹）

雷繼明先生，

2012

年

3

月

7

日擔任副總經理。國籍：中國，工商管理碩士。

歷任中國民族國際信託投資公司網上交易部副總經理，中國民族證券有限責任公

司營業部總經理、經紀業務總監、總裁助理。

2011

年

12

月加盟匯添富基金管理

股份有限公司，現任公司副總經理。

婁焱女士，

2013

年

1

月

7

日擔任副總經理。國籍：中國，金融經濟學碩

士。

曾在賽格國際信託投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實基金管理有

限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達基金北京與上

海代表處工作，負責投資銀行、證券投資研究，以及基金產品策劃、機構理財等

管理工作。

2011

年

4

月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理。

袁建軍先生，

2015

年

8

月

5

日擔任副總經理。國籍：中國，金融學碩士。

歷任華夏證券股份有限公司研究所行業二部副經理，匯添富基金管理股份有限公

司基金經理、專戶投資總監、總經理助理，並於

2014

年至

2015

年期間擔任中國

證券監督

管理委員會第十六屆主板發行審核委員會專職委員。

2005

年

4

月加入

匯添富基金管理股份有限公司，現任匯添富基金管理股份有限公司副總經理、投

資決策委員會主席。

李驍先生，

2017

年

3

月

3

日擔任副總經理。國籍：中國，武漢大學金融學

碩士。歷任廈門建行計算機處副處長，廈門建行信用卡部副處長、處長，廈門建

行信息技術部處長，建總行北京開發中心負責人，建總行信息技術管理部副總經

理，建總行信息技術管理部副總經理兼北京研發中心主任，建總行信息技術管理

部資深專員（副總經理級）。

2016

年

9

月加入匯添富基金管理股份有限公司，現

任匯添

富基金管理股份有限公司副總經理、首席技術官。

李鵬先生，

2015

年

6

月

25

日擔任督察長。國籍：中國，上海財經大學經濟

學博士，歷任上海證監局主任科員、副處長，上海農商銀行同業金融部副總經理，

匯添富基金管理股份有限公司稽核監察總監。

2015

年

3

月加入匯

添富基金管理

股份有限公司，現任匯添富基金管理股份有限公司督察長

。

4

、基金經理

趙鵬飛先生，國籍：中國。學歷：北京大學經濟學碩士，12年證券從業經

驗。曾任職於日信證券、

光大證券

和

太平洋

資產，擔任高級投資經理等崗位。2015

年8月加入匯添富基金。2016年6月3日至今任

匯添富多策略

定開混合基金的

基金經理，2017年3月20日至今任匯添富高端製造股票基金的基金經理，2017

年9月27日至今任匯添富民豐回報基金的基金經理，2017年9月29日至2019

年8月28日任匯添富弘安混合基金的基金經理，2017年9月29日至2019年9

月17日任匯添富睿豐混合（LOF）基金的基金經理，2018年3月19日至2019

年9月17日任添富民安增益定開混合基金的基金經理，2018年4月23日至今

任添富智能製造股票基金的基金經理，2019年1月31日至今任添富悅享定開混

合基金的基金經理，2019年7月31日至今任匯添富內需增長股票基金的基金經

理，2019年9月4日至今任匯添富3年封閉競爭優勢混合基金的基金經理，2020

年5月22日至今任匯添富穩健增益一年持有混合基金的基金經理。

徐一恆先生，國籍：中國。學歷：武漢大學金融工程學碩士。10年證券從

業經驗。2010年9月至2014年12月任匯添富基金債券分析師，2014年12月至

2019年8月任匯添富基金專戶投資經理。2019年9月4日至今任匯添富鑫益定

開債的基金經理，2019年12月4日至今任

匯添富鑫遠

債的基金經理，2020年6

月4日至今任匯添富實業債債券、添富年年泰定開混合、添富年年豐定開混合、

添富年年益定開混合的基金經理，2020年8月5日至今任匯添富穩健收益混合

的基金經理。

5

、投資決策委員會

主席：袁建軍（副總經理）

成員：韓賢旺（首席經濟學家）、王栩（總經理助理，權益投資總監）、陸文

磊（總經理助理，固定收益投資總監）、勞傑男（研究總監）

6

、上述人員之間不存在近親屬關係。

三、基金管理人的職責

根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規的規定，基金管理人應履

行以下職責：

1、依法募集資金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記帳，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時足額向基金份額持有

人分配收益；

5、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；

6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算並公告基金淨值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

9、按照規定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其

他法律行為；

12、法律、行政法規、中國證監會和基金合同規定的其他職責。

四、基金管理人和基金經理的承諾

1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、行政法規、規章、基

金合同和中國證監會的有關規定，建立健全內部控制制度，採取有效措施，防止

違反現行有效的有關法律、行政法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的

行為發生。

2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及

有關法律法規，建立健全的內部控制制度，採取有效措施，防止下列行為發生：

（1）將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵佔、挪用基金財產；

（6）洩露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守

國家有關法律、法規及行業規範，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或託管協議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、幹擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規定履行職責；

（7）違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有

關規定，洩漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基

金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事

相關的交易活動；

（8）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業務發展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）法律、行政法規以及中國證監會規定禁止的行為。

4、基金經理承諾

（1）依照有關法律、行政法規和基金合同的規定，本著謹慎勤勉的原則為

基金份額持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受僱人或任何第三人謀取利益；

（3）不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，

洩漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交

易活動；

（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

五、基金管理人的風險管理體系

本基金管理人將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、合規風險、營運風

險和道德風險四大類，其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風

險等。針對上述各類風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系。

1、風險管理原則

基金管理人風險管理體系的構建遵循以下六項基本原則：

（1）營造良好的風險管理文化和內部控制環境，使風險意識貫穿到每位員

工、各個崗位和經營管理的各個環節。

（2）建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權

威性，使其有效地發揮職能作用。

（3）確保風險管理制度的嚴肅性，保證風險管理制度在投資管理和經營活

動過程中得到切實有效的執行。

（4）運用合理有效的風險指標和模型，實現風險事前配置和預警、事中實

時監控、事後評估和反饋的全程嵌入式投資風險管理模式。

（5）建立和推進員工職業守則教育和專業培訓體系，確保員工具備良好的

職業操守和充分的職責勝任能力。

（6）建立風險事件學習機制，認真剖析各類風險事件，汲取經驗和教訓，

不斷完善風險管理體系。

2、風險管理組織架構

本基金管理人建立了董事會、經營管理層、風險管理部門、各職能部門四級

風險管理組織架構，並明確了相應的風險管理職能。

匯添富風險管理組織結構圖

董事會

審計與

風險管理委員會

經營管理

層

風險控制

委員會

督察長

各職能

部門

風險管理

部

合規稽核

部

（1）董事會對公司風險管理負有最終責任，董事會下設審計與風險管理委

員會與督察長。審計與風險管理委員會主要負責審核和指導公司的風險管理政

策，對公司的整體風險水平、風險控制措施的實施情況進行評價。督察長負責組

織指導公司合規稽核和風險管理工作，監督檢查受託資產和公司運作的合法合規

情況及公司內部風險控制情況。

（2）經營管理層負責風險管理政策、風險控制措施的制定和落實，經營管

理層下設風險控制委員會。風險控制委員會主要負責審議風險管理制度和流程，

處置重大風險事件，促進風險管理文化的形成。

（3）合規稽核部和風險管理部是合規管理和風險管理的職能部門，負責合

規風險、投資

組合市場風險、信用風險、流動性風險、營運風險、道德風險等的

管理。

（4）各職能部門負責從經營管理的各業務環節上貫徹落實風險管理措施，

執行風險識別、風險測量、風險控制、風險評價和風險報告等風險管理程序，並

持續完善相應的內部控制制度和流程。

3、風險管理內容

本基金管理人的風險管理包括風險識別、風險測量、風險控制、風險評價、

風險報告等內容。

（1）風險識別是指對現實以及潛在的各種風險加以判斷、歸類和鑑定風險

性質的過程。

（2）風險測量是指估計和預測風險發生的概率和可能造成的損失，並根據

這兩個因素的結合來衡量風險大小的程度。

（3）風險控制是指採取相應的措施，監控和防止各種風險的發生，實現以

合理的成本在最大限度內防範風險和減輕損失。

（4）風險評價是指分析風險識別、風險測量和風險控制的執行情況和運行

效果的過程。

（5）風險報告是指將風險事件及處置、風險評價情況以一定程序進行報告

的過程。

六、基金管理人的內部控制制度

內部控制是指基金管理人為防範和化解風險，保證經營運作符合基金管理人

發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、

實施控制程序與控制措施而形成的系統。

基金管理人結合自身具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內

部控制體系，並制定了科學完善的內部控制制度。

1、內部控制目標

（1）保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形

成守法經營、規範運作的經營思想和經營理念。

（2）防範和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行

和受託資產的安全完整，實現持續、穩定、健康發展。

（3）確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。

2、內部控制原則

（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和

各級人員，並滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制

程序，維護內部控制的有效執行。

（3）獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，基

金資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。

（4）相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制

衡。

（5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，

提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

3、內部控制內容

基金管理人的內部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責

任制、規範的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統、嚴格的授權控制、有效

的風險防範系統和快速反應機制等。

基金管理人遵守國家有關法律法規，遵循合法合規性原則、全面性原則、審

慎性原則和適時性原則，制訂了系統完善的內部控制制度。內部控制的內容包括

投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、會計系統控制以及內部

稽核控制等。

（1）投資管理業務控制

基金管理人通過規範投資業務流程，分層次強化投資風險控制。公司根據投

資管理業務不同階段的性質和特點，制定了完善的管理規章、操作流程和崗位手

冊，明確揭示不同業務可能存在的風險，分別採取不同措施進行控制。

針對投資研究業務，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資

研究部制度》，對研究工作的業務流程、研究報告質量評價，研究與投資的交流

渠道等都做了明確的規定；對於投資決策業務，基金管理人制定了《匯添富基金

管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴格遵守法律法規的有關規定，

符合基金合同所規定的要求，同時設立了匯添富投資風險評估與管理制度以及投

資管理業績評價體系；對於基金交易業務，基金管理人將實行集中交易與防火牆

制度，建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施，交

易流程將嚴格按照「審核—執行—反饋—覆核—存檔」的程序進行，防止不正當關

聯交易損害基金份額持有人利益。

（2）信息披露控制

基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時完整地了解基

金信息。基金管理人按照法律、法規和中國證監會有關規定，建立了《匯添富基

金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披

露責任人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發布，並將定期對信息披

露進行檢查和評價，保證公開披露的信息真實、準確、完整。

（3）信息技術系統控制

基金管理人建立了先進的信息技術系統和完善的信息技術管理制度。基金管

理人的信息技術系統由先進的計算機系統構成，通過了國家、金融行業軟體工程

標準的認證，並有完整的技術資料。基金管理人制定了嚴格的信息技術崗位責任

制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，對電子信息數據進行即時保存和

備份，重要數據實行異地備份並且長期保存，確保了系統可靠、穩定、安全地運

行。在人員控制方面，對信息技術人員進行有關信息系統安全的統一培訓和考核；

信息技術人員之間定期輪換崗位。

（4）會計系統控制

基金管理人通過建立嚴格的會計系統控制措施，確保會計核算正常運轉。基

金管理人根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、《證券投資

基金會計核算業務指引》、《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂了基金

會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。通過事前防

範、事中檢查、事後監督的方式發現、堵截、杜絕基金會計核算中存在的各種風

險。具體措施包括：採用了目前最先進的基金核算軟體；基金會計嚴格執行覆核

制度；基金會計核算採用基金管理人與託管銀行雙人同步獨立核算、相互核對的

方式；每日製作基金會計核算估值系統電子數據的備份，同時列印保存書面的記

帳憑證、各類會計報表、統計報表，並由專人保存原始記帳憑證等。

（5）內部稽核控制

基金管理人通過制定稽核監察制度，開展獨立監督，確保內部控制的有效性。

基金管理人設立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會議，調閱相關

檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督

察長定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況。公司為合規稽核部配備

充足合格的稽核監察人員，監督各業務部門和人員遵守法律、法規和規章的有關

情況；檢查各業務部門和人員執行內部控制制度、各項管理制度和業務規章的情

況。

4、基金管理人關於內部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關於內部控制制度的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業務發展不斷完善內部風

險控制制度。

第四部分 基金託管人

一、基金託管人情況

名稱：

平安銀行

股份有限公司

註冊住所：廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市福田區益田路5023號

法定代表人：謝永林

成立日期：1987年12月22日

組織形式：股份有限公司

註冊資本：19,405,918,198元

存續期間：持續經營

基金託管資格批文及文號：中國證監會證監許可[2008]1037 號

聯繫人：高希泉

聯繫電話：[phone]

1、

平安銀行

基本情況

平安銀行

股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業銀行（深圳

證券交易所簡稱：

平安銀行

，證券代碼000001）。其前身是深圳發展銀行股份

有限公司，於2012年6月吸收合併原

平安銀行

並於同年7月更名為

平安銀行

。

中國平安

保險（集團）股份有限公司及其子公司合計持有

平安銀行

58%的股份，

為

平安銀行

的控股股東。截至2019年末，

平安銀行

有91家分行（含香港分行）,

共1,058家營業機構。

2019年，

平安銀行

實現營業收入1379.58億元（同比增長18.2%）、淨利潤

281.95億元（同比增長 13.6 %）、資產總額 39,390.70億元（較上年末增長

15.2 %）、吸收存款餘額24,369.35億元（較上年末增長 14.5 %）、發放貸款和

墊款總額（含貼現）23,232.05億元（較上年末增長 16.3%）。

平安銀行

總行設資產託管事業部，下設市場拓展處、創新發展處、估值核算

處、資金清算處、規劃發展處、IT系統支持處、督察合規處、基金服務中心8 個

處室，目前部門人員為60人。

2、主要人員情況

陳正濤,男,中共黨員，經濟學碩士、高級經濟師、高級理財規劃師、國際注

冊私人銀行家，具備《中國證券業執業證書》。長期從事商業銀行工作，具有本

外幣資金清算，銀行經營管理及基金託管業務的經營管理經驗。1985年7月至

1993年2月在武漢金融高等專科學校任教；1993年3月至1993年7月在招商銀

行武漢分行任客戶經理；1993年8月至1999年2月在招行武漢分行武昌支行任

計劃信貸部經理、行長助理；1999年3月－2000年1月在招行武漢分行青山支

行任行長助理；2000年2月至2001年7月在招行武漢分行公司銀行部任副總經

理；2001年8月至2003年2月在招行武漢分行解放公園支行任行長；2003年3

月至2005年4月在招行武漢分行機構業務部任總經理；2005年5月至2007年6

月在招行武漢分行礄口支行任行長；2007年7月至2008年1月在招行武漢分行

同業銀行部任總經理；自2008年2月加盟

平安銀行

先後任公司業務部總經理助

理、產品及交易銀行部副總經理，一直負責公司銀行產品開發與管理，全面掌握

銀行產品包括託管業務產品的運作、營銷和管理，尤其是對商業銀行有關的各項

監管政策比較熟悉。2011年12月任

平安銀行

資產託管部副總經理；2013年5

月起任

平安銀行

資產託管事業部副總裁（主持工作）；2015年3月5日起任平

安銀行資產託管事業部總裁。

3、基金託管業務經營情況

2008年8月15日獲得中國證監會、銀監會核准開辦證券投資基金託管業務。

截至2019年12月末，

平安銀行

股份有限公司託管證券投資基金淨值規模合

計3,760.26億，託管證券投資基金共126隻，具體包括

華富價值增長

靈活配置混

合型證券投資基金、

華富量子

生命力股票型證券投資基金、長信

可轉債

債券型證

券投資基金、招商保證金快線貨幣市場基金、平安日增利貨幣市場基金、新華鑫

益靈活配置混合型證券投資基金、東吳中證可轉換債券指數分級證券投資基金、

平安財富寶

貨幣市場基金、紅塔紅土盛世普益靈活配置混合型發起式證券投資基

金、新華活期添利貨幣市場證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、

新華增盈

回報債券型證券投資基金、

鵬華安盈寶

貨幣市場基金、平安新鑫先鋒混

合型證券投資基金、

新華萬銀

多元策略靈活配置混合型證券投資基金、

中海進取

收益靈活配置混合型證券投資基金、東吳

移動互聯

靈活配置混合型證券投資基

金、

平安智慧中國

靈活配置混合型證券投資基金、國金通用鑫新靈活配置混合型

證券投資基金（LOF）、嘉合磐石混合型證券投資基金、平安鑫享混合型證券投

資基金、廣發聚盛靈活配置混合型證券投資基金、鵬華弘安靈活配置混合型證券

投資基金、

博時裕泰

純債債券型證券投資基金、

中海順鑫

保本混合型證券投資基

金、

東方紅

睿軒滬港深靈活配置混合型證券投資基金、浙商

匯金轉型升級

靈活配

置混合型證券投資基金、廣發安澤回報純債債券型證券投資基金、

博時裕景

純債

債券型證券投資基金、平安惠盈純債債券型證券投資基金、

長城久源

保本混合型

證券投資基金、

平安安盈

保本混合型證券投資基金、

嘉實穩盛

債券型證券投資基

金、長信先銳債券型證券投資基金、華潤元大現金通貨幣市場基金、

平安鼎信

定

期開放債券型證券投資基金、

平安鼎泰

靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、南

方榮歡定期開放混合型發起式證券投資基金、長信富平純債一年定期開放債券型

證券投資基金、中海合嘉增強收益債券型證券投資基金、富蘭克林國海新活力靈

活配置混合型證券投資基金、南方頤元債券型發起式證券投資基金、鵬華弘惠靈

活配置混合型證券投資基金、

鵬華興安

定期開放靈活配置混合型證券投資基金、

西部利得天添利貨幣市場基金、博時安祺一年定期開放債券型證券投資基金、安

信活期寶貨幣市場基金、廣發鑫源靈活配置混合型證券投資基金、平安惠享純債

債券型證券投資基金、

廣發安悅

回報靈活配置混合型證券投資基金、

平安惠融

純

債債券型證券投資基金、

廣發滬港深

新起點股票型證券投資基金、平安惠金定期

開放債券型證券投資基金、

博時豐達

純債6個月定期開放債券型發起式證券投資

基金、英大睿鑫靈活配置混合型證券投資基金、西部利得新動力靈活配置混合型

證券投資基金、

平安惠利

純債債券型證券投資基金、長盛盛豐靈活配置混合型證

券投資基金、

鵬華豐盈

債券型證券投資基金、平安惠隆純債債券型證券投資基金、

平安金管家貨幣市場基金、平安鑫利定期開放靈活配置混合型證券投資基金、華

泰柏瑞享利靈活配置混合型證券投資基金、廣發匯平一年定期開放債券型證券投

資基金、平安中證滬港深高股息精選指數型證券投資基金、前海開源聚財寶貨幣

市場基金、前海開源滬港深隆鑫靈活配置混合型證券投資基金、

金鷹添榮

純債債

券型證券投資基金、西部利得匯享債券型證券投資基金、

鵬華豐玉

債券型證券投

資基金、華安睿安定期開放混合型證券投資基金、西部利得久安回報靈活配置混

合型證券投資基金、廣發匯安18個月定期開放債券型證券投資基金、平安轉型

創新靈活配置混合型證券投資基金、南方和元債券型證券投資基金、興銀消費新

趨勢靈活配置混合型證券投資基金、南方高元債券型發起式證券投資基金、易方

達瑞智靈活配置混合型證券投資基金、

平安惠澤

純債債券型證券投資基金、南方

智造未來股票型證券投資基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基

金、平安量化先鋒混合型發起式證券投資基金、平安

滬深300

指數量化增強證券

投資基金、

平安合正

定期開放純債債券型發起式證券投資基金、嘉合磐通債券型

證券投資基金、華夏鼎旺三個月定期開放債券型發起式證券投資基金、

博時富安

純債3個月定期開放債券型發起式證券投資基金、富榮福鑫靈活配置混合型證券

投資基金、富榮福錦混合型證券投資基金、前海開源豐鑫靈活配置混合型證券投

資基金、平安

中證500

交易型開放式指數證券投資基金（ETF）、匯添富鑫成定

期開放債券型發起式證券投資基金、

平安合韻

定期開放純債債券型發起式證券投

資基金、

易方達恆安

定期開放債券型發起式證券投資基金、

中銀證券

匯享定期開

放債券型發起式證券投資基金、平安MSCI中國A股低波動交易型開放式指數

證券投資基金（ETF）、

平安合悅

定期開放債券型發起式證券投資基金、平安中

證500交易型開放式指數證券投資基金聯接基金、中金瑞祥靈活配置混合型證券

投資基金、招商添榮3個月定期開放債券型發起式證券投資基金、平安中證5-10

年期國債活躍券交易型開放式指數證券投資基金、平安中債-中高等級

公司債

利

差因子交易型開放式指數證券投資基金、平安季添盈三個月定期開放債券型證券

投資基金、人保鑫澤純債債券型證券投資基金、長江量化匠心甄選股票型證券投

資基金、華夏中債1-3年政策性金融債指數證券投資基金、興業養老目標日期

2035三年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）、

諾德策略

精選混合型證券投

資基金、

國泰瑞安

三個月定期開放債券型發起式證券投資基金、西部利得添盈短

債債券型證券投資基金、

華安安平

6個月定期開放債券型發起式證券投資基金、

中庚價值

靈動靈活配置混合型證券投資基金、凱石源混合型證券投資基金、平安

季開鑫三個月定期開放債券型證券投資基金、

中銀康享

3個月定期開放債券型發

起式證券投資基金、同泰開泰混合型證券投資基金、鵬華浮動淨值型發起式貨幣

市場基金、南方聰元債券型發起式證券投資基金、平安季享裕三個月定期開放債

券型證券投資基金、建信中債5-10年國開行債券指數證券投資基金、華泰柏瑞

錦泰一年定期開放債券型證券投資基金、

嘉實致安

3個月定期開放債券型發起式

證券投資基金、

中證800

交易型開放式指數證券投資基金、工銀瑞信瑞弘三個月

定期開放債券型發起式證券投資基金、

萬家惠享

39個月定期開放債券型證券投

資基金、招商中債-1-3年高等級央企主題債券指數證券投資基金、平安樂順39

個月定期開放債券型證券投資基金。

二、基金託管人的內部風險控制制度說明

1、內部控制目標

作為基金託管人，

平安銀行

股份有限公司嚴格遵守國家有關託管業務的法律

法規、行業監管要求，自覺形成守法經營、規範運作的經營理念和經營風格；確

保基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份

額持有人的合法權益；確保內部控制和風險管理體系的有效性；防範和化解經營

風險，確保業務的安全、穩健運行，促進經營目標的實現。

2、內部控制組織結構

平安銀行

股份有限公司設有總行獨立一級部門資產託管事業部，是全行資產

託管業務的管理和運營部門，專門配備了專職內部監察稽核人員負責託管業務的

內部控制和風險管理工作，具有獨立行使監督稽核工作的職權和能力。

3、內部控制制度及措施

資產託管事業部具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制

度、崗位職責、業務操作流程，可以保證託管業務的規範操作和順利進行；取得

基金從業資格的人員符合監管要求；業務管理嚴格實行覆核、審核、檢查制度，

授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存放、使用，帳戶資料嚴格保管，

制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施音像監控；業務信息

由專職信息披露人負責，防止洩密；業務實現自動化操作，防止人為事故的發生，

技術系統完整、獨立。

三、基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

1、監督方法

依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所託管基金的投資運

作。利用行業普遍使用的「資產託管業務系統——監控子系統」，嚴格按照現行

法律法規以及基金合同規定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資範圍、投

資組合等情況進行監督，並定期編寫基金投資運作監督報告，報送中國證監會。

在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中，對基金管理人發送

的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。

2、監督流程

（1）每工作日按時通過監控子系統，對各基金投資運作比例控制指標進行

例行監控，發現投資比例超標等異常情況，向基金管理人發出書面通知，與基金

管理人進行情況核實，督促其糾正，並及時報告中國證監會。

（2）收到基金管理人的投資指令後，對涉及各基金的投資範圍、投資對象

及交易對手等內容進行合法合規性監督。

（3）根據基金投資運作監督情況，定期編寫基金投資運作監督報告，對各

基金投資運作的合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中

國證監會。

（4）通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易，電話或書面要求管理

人進行解釋或舉證，並及時報告中國證監會。

第五部分 相關服務機構

一、基金份額銷售機構

1、直銷機構

（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心

住所：上海市黃浦區北京東路666號H區（東座）6樓H686室

辦公地址：上海市浦東新區櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓

法定代表人：李文

電話：[phone]

傳真：[phone]或（021）50199036

聯繫人：陳卓膺

客戶服務電話：400-888-9918（免長途話費）

郵箱：[e-mail]

網址：www.99fund.com

（2）匯添富基金管理股份有限公司網上直銷系統（trade.99fund.com）

2、其他銷售機構

本基金的其他銷售機構請詳見基金管理人官網公示的銷售機構信息表。

基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構銷售基

金，並在基金管理人網站公示。

二、登記機構

名稱：匯添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦區北京東路666號H區（東座）6樓 H686室

辦公地址：上海市浦東新區櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓

法定代表人：李文

電話：[phone]

傳真：[phone]

聯繫人：韓從慧

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：俞衛鋒

電話：[phone]

傳真：[phone]

經辦律師：黎明、陳穎華

聯繫人：陳穎華

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）

住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層

郵政編碼：100738

執行事務合伙人：毛鞍寧

電話： [phone]

傳真： [phone]

業務聯繫人：王珊珊

經辦會計師：王珊珊、許培菁

第六部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露

辦法》等有

關法律法規以及基金合同的規定，經中國證監會證監許可

【

2020

】

9

51

號文件準予註冊募集。

一、基金的類型及存續期間

1

、基金類型：

混合

型

證券投資基金

2

、基金運作方式：契約型開放式

3

、存續期間：不定期

二

、基金份額的

募集期限

、

募集

方式、

募集

對象

、募集場所

1

、

募集期限

自基金份額發售之日起最長不得超過

3

個月，具體發售時間見基金份額發售

公告。

2

、

募集

方式

通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金管

理人

網站

屆時

公示

的銷售機構

名錄

。

3

、

募集

對象

符合法律法規規定的可投資於證券投資基金

的個人投資者、機構投資者、合

格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允

許購買證券投資基金的其他投資人。

銷售機構對認購申請的受理並不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確

實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對於認購申請及認

購份額的確認情況，投資人應及時查詢。

4

、募集場所

本基金將通過基金管理人的直銷中心及其他基金銷售機構的銷售網點公開

發售。

投資者還可以登錄基金管理人網站（

www.99fund.com

）辦理開戶、認購等

業務，網上交易開通流程、業務規則請登錄基金

管理人網站查詢。

募集期間，基金管理人可根據情況變更或增減基金銷售機構，並

在基金管理

人網站公示

。具體銷售城市（或網點）名單和聯繫方式，請參見本基金的基金份

額發售公告以及當地基金銷售機構以各種形式發布的公告。

三

、基金份額的認購

除法律法規或中國證監會有關規定另有規定外，任何與基金份額發售有關的

當事人不得預留和提前發售基金份額。

1

、基金份額的發售面值

本基金基金份額發售面值為人民幣

1.00

元。

2

、認購費用

根據認購

/

申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為

A

類基

金份額和

C

類基金份額。在投資者認購

、申購時收取認購、申購費用，在贖回

時根據持有期限收取贖回費用，但不從本類別基金資產中計提銷售服務費的基金

份額，稱為

A

類基金份額；從本類別基金資產中計提銷售服務費而不收取認購

/

申購費用、在贖回時根據持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為

C

類基金份

額。

各基金份額類別分別設置代碼、計算公告基金份額淨值和基金份額累計淨

值。

計算公式為計算日各類別基金資產淨值除以計算日發售在外的該類別基金份

額總數。

投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。

根據基金銷售情況，基金管理人可在對已有基金份額持有人權益無實質不利

影響的情況

下，經與基金託管人協商，在履行適當程序後增加新的基金份額類別、

或者調整現有基金份額類別的認購、申購費率、降低贖回費率或者變更收費方式

或者停止現有基金份額類別的銷售等，調整實施前基金管理人需依照《信息披露

辦法》的規定在指定媒介公告並報中國證監會備案

，不需要召開基金份額持有人

大會

。

本基金對通過直銷

中心

認購本基金

A

類基金份額的養老金客戶與除此之外

其他投資人實施差別化的認購費率。

養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運

營收益形成的補充養老基金，

包括基本養老保險基金、全國社會保障基金、可以

投資基金的地方社會保障基金、企業年金基金、職業年金基金，以及個人稅收遞

延型商業養老保險、養老目標證券投資基金等。

如將來出現經養老基金監管部門

認可的新的養老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將

其納入養老金客戶範圍。

非養老金客戶指除

通過直銷

中心

認購、申購本基金

A

類基金份額的

養老金客

戶外的其他投資人。

（

1

）養老金客戶的認購費率

通過直銷

中心

認購本基金

A

類基金份額的養老金客戶認購費率為每筆

500

元。

（

2

）非養老金客戶的認購費率

非養老金客戶

認購本基金

A

類基金份額的認購費率隨金額增加而遞減。

在募

集期內如果有多筆認購，適用費率按單筆認購申請單獨計算。

本基金

非養老金客

戶認購

A

類基金份額的認購費率如下：

認購金額（

M

）

認購費率

M

＜

100

萬元

1.

0

0

%

100

萬元

≤M

＜

5

00

萬元

0.

6

0

%

M≥

500

萬元

每筆

1000

元

本基金

C

類基金份額不收取認購費用。

A

類基金份額的

認購費用不列入基金財產，主要用於基金的市場推廣、銷售、

登記等基金募集期間發生的各項費用。

基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場

情況制定基金促銷計劃，開展基金促銷活動。在基金促銷活動期

間，基金管理人

可以適當調低基金認購費率。

3

、認購份額的計算

基金認購採用金額認購的方式。

（

1

）

A

類基金份額

A

類

基金

份額

的認購金額包括認購費用和淨認購金額。計算公式為：

認購費用適用比例費率：

淨認購金額

=

認購金額

/

（

1

＋認購費率）

認購費用

=

認購金額

.

淨認購金額

認購份額

=

（淨認購金額＋認購利息）

/

基金份額發售面值

認購費用適用固定金額：

認購費用

=

固定金額

淨認購金額

=

認購金額

-

認購費用

認購份額

=

（淨認購金額＋認購利息）

/

基金份額發售面值

（

2

）

C

類基金份額

認購份額

=

（認購

金額＋認購利息）

/

基金份額發售面值

（

3

）上述

認購份額

（含利息折算的份額）

計算結果保留到小數點後

2

位，

小數點

2

位以後的部分四捨五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例

1

：某投資者

（非養老金客戶）

投資1萬元認購本基金A類基金份額，由

於募集期間基金份額發售面值為人民幣

1.00

元，假定募集期間認購資金所得利

息為

3.00

元，則根據公式計算出：

淨認購金額

= 10,000 /

（

1+

1.

0

0

%

）

=

9,900.99

元

認購費用

= 10,000

–

9,900.99

=

99.01

元

認購份額

=

（

9,90

0.99

+3.00

）

/ 1.00 =

9,903.99

份

即：投資者

（非養老金客戶）

投資

1

萬元認購本基金

A

類基金份額，假定

募集期間認購資金所得利息為

3

元，則其可得到

9,903.99

份

A

類基金份額。

例

2

：某投資者投資

1

萬元認購本基金

C

類

基金

份額，由於募集期間基金份

額發售面值為人民幣

1.00

元，假定募集期間認購資金所得利息為

3.00

元，則根

據公式計算出：

認購份額

=

（

10,000+3.00

）

/ 1.00 = 10,003.00

份

即：投資者投資

1

萬元認購本基金

C

類

基金

份額，假定募集期間認購資金

所得利息為

3

.00

元，

則其

可得到

10

,

003.00

份

C

類基金份額。

例

3

：某養老金客戶通過直銷

中心

投資

10

萬元認購本基金

A

類基金份額，

其認購費金額為

500

元，若認購金額在認購期間產生的利息為

50

元，則其可得

到的認購份額計算如下：

淨認購金額

=100

,

000

-

500=99

,

500.00

元

認購份額

=

（

99

,

500

.00

+50

）

/1.00=99

,

550.00

份

即：養老金客戶

通過直銷

中心

投資

10

萬元認購本基金

A

類基金份額，假設

募集期間認購資金所得利息為

50.00

元，則可得到

99

,

550.00

份

A

類基金份額。

4

、基金份

額的認購程序

（

1

）認購時間安排

投資者認購本基金份額的具體業務辦理時間由基金管理人和基金銷售機構

確定，請參見本基金的基金份額發售公告。

（

2

）投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續

投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續詳見本基金的基金份額

發售公告。

（

3

）基金份額的認購採用金額認購方式

投資者認購本基金採取全額繳款認購的方式。投資者在募集期內可多次認

購，認購期間單個投資者的累計認購金額沒有限制

，但本招募說明書

、

基金份額

發售公告、其他相關公告

另有規定的除外

。投資者的認購申請一經受理不得撤銷。

（

4

）認購的確認

當日（

T

日）在規定時間內提交的申請，投資者通常應在

T+2

日到銷售機構

查詢認購申請的受理結果，並可在募集截止日後

4

個工作日內到銷售機構列印交

易確認書。

銷售機構對認購申請的受理並不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確

實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對於認購申請及認

購份額的確認情況，投資人應及時查詢。

（

5

）認購金額的限制

在基金募集期內，投資者可多次認購基金份額，每筆認購的最低金額為人民

幣

10

元（含認購費），直銷中心首次認購的最低金額為人民幣

50000

元（含認購

費）。

本基金管理人網上直銷系統（

trade.99fund.com

）認購最低金額為人民幣

10

元（含認購費）。超過最低認購金額的部分不設金額級差。

各銷售機構對本基金

最低認購金額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。

募集期

間不設置投資者單個帳戶最高認購金額限制

，但本招募說明書、基金份額發售公

告、其他相關公告另有規定的除外

。

基金管理人可以對募集期間的本基金募集規模設置上限。募集期內超過募集

規模上限時，基金管理人可以採用比例配售或其他方式進行確認，

具體辦法參見

基金份額發售公告。

如本基金單個投資人累計認購的

基金份額數達到或者超過基金總份額的

50%

，基金管理人可以採取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基

金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述

50%

比例

要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份

額數以基金合同生效後登記機構的確認為準。

5

、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。

四、募集資金的管理

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門帳戶，在基金募集行為結

束前

，任何人不得動用。

五

、

基金募集情況

本基金募集期為2020年7月20日。經會計師事務所驗資，按照每份基金份

額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集21,633,582,330.44份基金份額，

有效認購戶數為90,205戶。匯添富基金管理股份有限公司基金從業人員認購本

基金基金份額2,000份（含募集期利息結轉的份額），佔比例為0.00%。

第七部分 基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發售之日起

3

個月內，在基金募集份額總額不少於

2

億份，

基金募集金額不少於

2

億元人民幣且基金認購人數不

少於

200

人的條件下，

基金

募集期屆滿或

基金管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金髮售，並

在

10

日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起

10

日內，向中國證監

會辦理基金備案手續。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續並取得

中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門帳戶，在基金募集行為結束

前，任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集

資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1

、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

2

、在基金募集期限屆滿後

30

日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同

期活期存款利息；

3

、如基金募集失敗，基金管理人、基金託管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金託管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模

《基金合同》生效後，連續

20

個工作日出現基金份額持有人數量不滿

200

人或者基金資產淨值低於

5000

萬

元

情形

的，基金管理人應當在定期報告中予以

披露；連續

60

個工作日出現前述情形的，基金管理人應當

在

10

個工作日內

向中

國證監會報告並提出解決方案，如

持續運作

、

轉換運作方式、與其他基金合併或

者終止基金合同等，並

在

6

個月內

召

集

基金份額持有人大會。

法律法規

或

中國證監會

另有規定時，從其規定。

本基金基金合同於

2020

年

7

月

23

日正式生效。

第八部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售

機構

將由基金管理人

在

本招募說明書第五部分

「

相關服務機構

」

或

其他相關公告中列明

。基金管理人可

根據情況變更或增減銷售機構，並

在

基金管理人網站公示

。基金投資者應當在銷

售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份

額的申購與贖回。

若基金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交

易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1

、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常

交易日的交易時間

（如遇香港聯合交易所法定節假日

或因其他原因暫停營業

或港股通暫停交易

的情形，基金管理人

有權暫停辦理基金

份額的申購和贖回業務）

，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或

基

金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效後，若出現新的證券

/

期貨

交易市場、證券

/

期貨

交易所交易時

間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應

的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2

、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過

3

個月開始辦理申購，具體業務辦

理時間在申購開始公告中規定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過

3

個月開

始辦理贖回，具體業務辦

理時間在贖回開始公告中規定。

在確定申購開始與贖回開始時間後，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換

申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額

申購、贖回的價格。

本基金已於

20

20

年

1

0

月

2

2

日開始辦理日常申購、贖回業務。

三、申購與贖回的原則

1

、

「

未知價

」

原

則，即申購、贖回價格以申請當日收市後計算

對應

份額類別

的基金份額淨值為基準進行計算；

2

、

「

金額申購、份額贖回

」

原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3

、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4

、贖回遵循

「

先進先出

」

原則，即按照投資人認購、申購的先後次序進行順

序贖回

；

5

、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則，確保

投資者的合法權益不受損害並得到公平對待。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人

必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有

關規定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1

、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出

申購或贖回的申請。

2

、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申

購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，

贖回生效。投資

者

贖回申請

生效

後，

基金管理人將在

T

＋

7

日

（

包括該日

）

內支

付贖回款項

。

在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障

或其他非基金管理人及基金託管人所能控制的因素影響業務處理流程，則贖回款

順延至上述情形消除後的下一個工作日劃出。

3

、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購

或贖回申請日

（

T

日

）

，在正常情況下，本基金登記機構在

T

+1

日內對該交易的

有效性進行確認。

T

日提交的有效申請，投資人

應

在

T

+2

日後

（

包括該日

）

及時

到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成

功，則申購款項退還給投資人。

銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表申請一定成功，而僅代表銷售機

構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對於申請的

確認情況，

投資人應及時查詢並妥善行使合法權利。否則，由此產生的投資人任

何損失由投資人自行承擔

。

五、申購和贖回的數量限制

1

、

投資者通過銷售機構的銷售網點申購本基金基金份額單筆最低金額為人

民幣

10

元（含申購費）；通過基金管理人直銷中心首次申購本基金基金份額的最

低金額為人民幣

50000

元（含申購費）。通過基金管理人網上直銷系統

（

trade.99fund.com

）申購本基金基金

份額單筆最低金額為人民幣

10

元（含申購

費）。超過最低申購金額的部分不設金額級差。各銷售機構對本基金最低申購金

額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構的業務規定為準。

投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額的比例或數量不設上限

限制

，

對單個投資者申購金額上限或基金單日淨申購比例不設上限，

但單一投資

者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的

50

%

（

在基金運作過程中因基

金份額贖回等情形導致被動達到或超過

50%

的除外

）

。

法律法規或監管機構另有

規定的，從其規定。

2

、投資者將當期分配的基金收益轉為基金份額時，不

受最低申購金額的限

制。

3

、投資者可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額

1

份，基金份額

持有人在銷售機構保留的基金份額不足

1

份的，登記系統

有權

將全部剩餘份額自

動贖回。

4

、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回

份額的數量限制。

當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利

影響時，基金管理人應當採取

設定單一

投資者申購金額上限

、基金規模上限

或基

金單日淨申購比例上限

、

拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基

金份額持有人的合法權益。

基金管理人基於投資運作與風險控制的需要，可

採取

上述措施對基金規模予以控制。

基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》

的有關規定在指定

媒介

上公告。

六、申購費用和贖回費用

1

、

本基金

C

類基金份額不收取申購費，

A

類基金份額的申購費用由

申購

A

類基金份額的

投資者承擔，

不列入基金財產，主要用於本基金的市場推廣、銷售、

登記等各項費用。

2

、

贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖

回基金份額時收取。

3

、申購費率

本基金對通過直銷中心

申購的養老金客戶與除此之外的其他投資人實施差

別化的申購費率。

養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌

集的資金及其投資運

營收益形成的補充養老基金，包括基本養老保險基金、全國社會保障基金、可以

投資基金的地方社會保障基金、企業年金基金、職業年金基金，以及個人稅收遞

延型商業養老保險、養老目標證券投資基金等。如將來出現經養老基金監管部門

認可的新的養老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將

其納入養老金客戶範圍。

非養老金客戶指除通過直銷中心認購、申購本基金

A

類基金份額的養老金

客戶外的其他投資人。

（

1

）養老金客戶的申購費率

通過直銷

中心

申購本基金

A

類基金份額的養老金客戶申購費率為每筆

500

元。

（

2

）非養老金客戶的申購費率

非養老金客戶

申購本基金

A

類基金份額的申購費率隨金額增加而遞減。

投

資者在一天之內

如果有多筆申購，適用費率按單筆申購申請單獨計算。

本基金非養老金客戶申購

A

類基金份額的申購費率如下：

申購金額（

M

）

申購費率

M<100

萬元

1.

20

%

100

萬元

≤M<

5

00

萬元

0.80

%

M≥

500

萬元

每筆

1000

元

本基金

C

類

基金

份額不收取申購費用

。

4

、贖回費率

本基金贖回費用按基金份額持有人持有該部分基金份額的時間分段設定如

下：

（

1

）

A

類基金份額贖回費率如下

：

持有期限（

N

）

贖

回費率

歸入基金資產比例

N<7

天

1.5

0

%

100%

7

天

≤N<30

天

0.75%

100%

30

天

≤N<3

個月

0.5

0

%

75%

3

個月

≤N<6

個月

0.5

0

%

50%

N≥6

個月

0

--

註：

1

個月按

30

天計算

（

2

）

C

類基金份額贖回費率如下

：

持有期限（

N

）

贖回費率

歸入基金資產比例

N<7

天

1.5

0

%

100%

7

天

≤N<30

天

0.50%

100%

N≥30

天

0

--

5

、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式，並最遲

應於新的費率或收費方式實施日前

依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介

上公告。

6

、基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市

場情況制定基金促銷計劃，定期

或

不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動

期間，

在對

存量

基金份額持有人

利益

無實質

性

不利影響

的前提下

，

可以按中國證

監會要求履行必要手續後，對基金投資者適當調

低

基金申購費率、贖回費率

，並

進行公告

。

7

、

當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以採用擺動定價機制，以

確保基金估值的公平性，具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部

門、自律規則的規定。

基金管理人依照《信

息披露辦法》的有關規定，將擺動定

價機制的具體操作規則在指定媒介上公告。

七、

申購份額與贖回金額的計算

1

、本基金申購份額的計算

（

1

）

A

類基金份額

基金的申購金額包括申購費用和淨申購金額，其中：

申購費用適用比例費率時：

淨申購金額

=

申購金額

/

（

1

＋申購費率）

申購費用

=

申購金額

.

淨申購金額

申購份額

=

淨申購金額

/

申購當日

A

類基金份額淨值

申購費用適用固定金額時：

申購費用

=

固定金額

淨申購金額

=

申購金額

-

申購費用

申購份額

=

淨申購金額

/

申購當日

A

類基金份額淨值

（

2

）

C

類基金份額

申購份額

=

申購金額

/

申購當日

C

類基金份額淨值

例

4

：某投資者

（非養老金客戶）

投資

5

萬元申購本基金

A

類基金份額，假

設申購當日

A

類基金份額

的基金份額

淨值為

1.052

0

元，則可得到的申購份額為：

淨申購金額

= 50,000 / (1+

1.

20

%

) =

49,407.1

1

元

申購費用

= 5

0

,000

–

49,407.1

1

=

592.8

9

元

申購份額

=

49,407.1

1

/ 1.052

0

=

46,964.9

3

份

即：投資者

（非養老金客戶）

投資

5

萬元申購本基金

A

類

基金

份額，對應

的申購費率為

1.

20

%

，

假設申購當日

A

類基金份額

的基金份額

淨值為

1.052

0

元，

則其可得到

46,964.9

3

份

A

類基金份額。

例

5

：某投資者投資

5

萬元申購本基金

C

類基金份額，假設申購當日

C

類基

金份額的基金份額淨值為

1.052

0

元，則可得到的申購份額為：

申購份額

= 50,000

.00

/ 1.052

0

= 47,528.52

份

即：某投資者投資

5

萬元申購本基金

C

類基金份額，假設申購當日

C

類基

金份額的基金份額淨值為

1.052

0

元，則可得到

47,528.52

份

C

類基金份額。

例

6

：某養老金客戶通過直銷

中心

投資

10

萬元申購本基金

A

類基金

份額，

其申購費金額為

500

元，假設申購當日

A

類基金份額的基金份額淨值為

1.0150

元，則其可得到的申購份額計算如下：

淨申購金額

=100,000

-

500

=

99

,

500.00

元

申購份額

=99

,

500

.00

/1.015

0

=98

,

029.56

份

即：養老金客戶

通過直銷

中心

投資

10

萬元申購本基金

A

類基金份額，對應

申購費為

500

元，假設申購當日

A

類基金份額的基金份額淨值為

1.0150

元，則

其可得到

98

,

029.56

份

A

類基金份額。

2

、本基金贖回金額的計算

採用

「

份額贖回

」

方式，贖回

金額

以

T

日的

該類

基金份額

淨值為基準進行計

算，計算公式：

贖回總金額

=

贖回份額

×T

日

該類

基金份額淨值

贖回費用

=

贖回總金額

×

贖回費率

淨贖回金額

=

贖回總金額

.

贖回費用

例

7

：某投資者

在持有期未滿

7

日時

贖回本基金

1

萬份

A

類基金份額，對應

的贖回費率為

1

.50%

，假設贖回當日

A

類基金份額

的基金份額

淨值是

1.052

0

元，

則其可得到的淨贖回金額為：

贖回總金額

= 10,000 × 1.052

0

= 10,520.00

元

贖回費用

= 10,520.00 ×

1

.50% =

1

5

7

.

8

0

元

淨贖回金額

= 10,520.00 .

157

.

8

0 = 10,

362

.

2

0

元

即：投資者

在持有期未滿

7

日時

贖回本基金

1

萬份

A

類基金份額，對應的

贖回費率為

1

.50%

，假設贖回當日

A

類基金份額

的基金份額

淨值是

1.052

0

元，

則其可得到的淨贖回金額為

10,

362

.

2

0

元。

3

、

本基金份額淨值的計算

本基金

各類

基金

份額淨值的計算，

均

保留到小數點後

4

位，小數點後

第

5

位四捨五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

T

日的基金份額淨值在當

天收市後計算，並在

T

+1

日內公告。遇特殊情況，

經履行適當程序，

可以適當

延遲計算或公告。

本基金

A

類基金份額和

C

類基金份額將

分別計算基金份額淨

值。

4

、申購份額的計算及餘額的處理方式

申購的有效份額為淨申購金額除以當日的

該類

基金份額淨值，有效份額單位

為份，上述計算結果均按四捨五入方法，保留到小數點後

2

位，由此產生的收益

或損失由基金財產承擔。

5

、贖回金額的計算及處理方式

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日

該類

基金份額淨值並扣除

相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四捨五入方法，保留到小數

點後

2

位，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。

八

、拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購

申請：

1

、

因不可抗力導致基金無法正常運作。

2

、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3

、

證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產淨值。

4

、

接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5

、

基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業績產生負面影響，或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6

、當前一估值日基金資產淨值

50%

以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且採用估值技術仍導致

公允價值存在重大不確定性時，經與基金託管人協商確

認後，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

7

、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過

50%

，或者變相規避

50%

集中度的情形。

8

、

基金管理人、基金託管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基

金銷售系統、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

9

、申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日淨申購比例上限、單個投

資者單日或單筆申購金額上限的。

10

、

法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第

1

、

2

、

3

、

5

、

6

、

8

、

10

項暫停申購情形之一且基金管理人決定

暫停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規定在指定

媒介

上刊登暫

停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購款項將退

還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。

九

、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1

、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2

、

發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支

付贖回款項。

3

、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產淨值。

4

、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5

、發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6

、當前一估值日基金資產淨值

50%

以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金託管人協商確

認後，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7

、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一

且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金

管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；

如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個帳戶申請量佔申請總量的比例分配

給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第

4

項所述情形，按基金合

同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受

理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的

辦理並公告。

十

、巨額贖回的情形及處理方式

1

、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額淨贖回申請

(

贖回

申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數後的餘額

)

超過前一開放日的基金總份額的

10%

，即認為是發生了巨額贖

回。

2

、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（

1

）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執行。

（

2

）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大

波動時，

基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一開放日基金總份額的

10%

的前提下，可對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請，應當按單個

帳戶贖回申請量佔贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對於未能贖

回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回

的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請

一併處理，無優先權並以下一開放日的該類基金份額淨值為基礎計算贖回金額，

以此類推，直到全部贖回為止。如投

資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資

人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（

3

）如發生單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的基金份額超過前

一開放日的基金總份額的

30%

時，本基金管理人可以對該單個基金份額持有人超

過

30%

比例的贖回申請實施延期辦理。

對該單個基金份額持有人不超過

30%

比例的贖回申請，與當日其他贖回申請

一起，按上述（

1

）、（

2

）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩餘

未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的

30%

時，繼續按前述規則處理，直

至該單一基金份額持有人單個開放日內申請贖回的基金

份額佔前一開放日基金

總份額的比例低於

30%

。

基金管理人在履行適當程序後，有權根據當時市場環境調整前述比例及處理

規則，並在指定媒介上進行公告。

（

4

）暫停贖回：連續

2

個開放日以上

(

含本數

)

發生巨額贖回，如基金管理

人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付

贖回款項，但不得超過

20

個工作日，並應當在指定媒介上進行公告。

3

、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回並延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規定的其他方式在

3

個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，並在

2

日內在指定媒介上刊登公告。

十

一

、

暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1

、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒

介上刊登暫停公告。

2

、如發生暫停的時間為

1

日，基金管理人應於重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，並公布最近

1

個開放日的各類基金份額淨

值。

3

、若暫停時間超過

1

日，則基金管理人自行確定公告增加次數，並根據《信

息披露辦法》的規定在指定媒介刊登公告。

十

二

、

基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與

基金管理人管理的

其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，

相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定製定並公告，並

提前告知基金託管人與相關機構。

十

三

、

基金份額的轉讓

在法律法規允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請並由登記機構

辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的，將提前公告，

基金份額持有人應根據基金管理人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。

十

四

、

基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理

繼承、捐贈和司法強制執行等情形

而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社

會團體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對於符合條件的非交易過戶申請按基

金登記機

構的規定辦理，並按基金登記機構規定的標準收費。

十

五

、基金的轉託管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉託管，基金

銷售機構可以按照規定的標準收取轉託管費。

十

六

、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另

行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低於基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十

七

、基金

份額

的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份

額的凍結與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一併凍結，被凍結部分份額仍然

參與收益分配。法律法規或監管機構另有規定的除外。

第九部分 基金的投資

一、投資目標

本基金

在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上，通過積極主動的管理，

追求基金資產的長期穩定回報。

二、投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的

股票

（含中小板、創業板及其他經中國證監會

允許

上市的股票）

、

港股通標的股

票、

債券

（包括國債、央行票據、金

融債券、企業債券、

公司債

券、中期票據、

短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地

方政府債券、可交換債券、可轉換債券（含分離交易

可轉債

）及其他經中國證監

會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包含協

議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、股票期權、國

債期貨

以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具

(

但須符合中國

證監會相關規定

)

。

本基金還可根據法律法規參與融資。

如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序後

，可以將其納入投資範圍。

基金的投資組合比例為：

本基金投資於股票資產

佔

基金資產的

比例

為

0

-

40

%

（其中投資於港股通標的股票的比例不超過股票資產的

50%

）

，本基金投資於同

業存單的比例不超過基金資產的

20%

。

每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期

貨和股票期權合約需繳納的交易保證金後，基金保留的現金或到期日在一年以內

的政府債券的投資比例合計不低於基金資產淨值的

5

%

，

本基金所指的現金不包

括結算備付金、存出保證金、應收申購款等

。

三、投資策略

1

、資產配置策略

本基金綜合分析和持續跟蹤基本面、政策面、市場面等多方面因素

（其中，

基本面因素包括國民生產總值、居民消費價格指數、工業增加值、失業率水平、

固定資產投資總量、發電量等宏觀經濟統計數據；政策面因素包括存款準備金率、

存貸款利率、再貼現率、公開市場操作等貨幣政策、政府購買總量、轉移支付水

平以及稅收政策等財政政策；市場面因素包括市場參與者情緒、市場資金供求變

化、市場

P/E

與歷史平均水平的偏離程度等），結合全球宏觀經濟形勢，研判國

內外經濟的發展趨勢，並在嚴格控制投資組合風險的前提下，對組合中股票、債

券、貨幣市場工具和法律法規或中國證監會允許基金投資的其他品種的投資比例

進行戰略配

置和動態調整，以規避或分散市場風險，力爭實現基金資產的中長期

穩健增值。

2

、債券投資策略

（

1

）利率策略

本基金將通過全面研究和分析宏觀經濟運行情況和金融市場資金供求狀況

變化趨勢及結構，結合對財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向的研判，從而

預測出金融市場利率水平變動趨勢。在此基礎上，結合期限利差與凸度綜合分析，

制定出具體的利率策略。

具體而言，本基金將首先採用

「

自上而下

」

的研究方法，綜合研究主要經濟變

量指標，分析宏觀經濟情況，建立經濟前景的場景模擬，進而預測財政政策、貨

幣政策等宏觀經濟政策取向。同時，本基金

還將分析金融市場資金供求狀況變化

趨勢與結構，對影響資金面的因素進行詳細分析與預判，建立資金面的場景模擬。

在此基礎上，本基金將結合歷史與經驗數據，區分當前利率債收益率曲線的

期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位，判斷收益率曲線參數變動的程度

與概率，即對收益率曲線平移的方向，陡峭化的程度與凸度變動的趨勢進行敏感

性分析，以此為依據動態調整投資組合。如預期收益率曲線出現正向平移的概率

較大時，即市場利率將上升，本基金將降低組合久期以規避損失；如出現負向平

移的概率較大時，則提高組合久期；如收益率曲線過於陡峭時，則採

用騎乘策略

獲取超額收益。本基金還將在對收益率曲線凸度判斷的基礎上，利用蝶形策略獲

取超額收益。

（

2

）信用策略

信用債券收益率是與其具有相同期限的無風險收益率加上反映信用風險收

益的信用利差之和。基準收益率主要受宏觀經濟環境的影響，信用利差收益率主

要受對應的信用利差曲線以及該信用債券本身的信用變化的影響，因此本基金分

別採用基於信用利差曲線變化策略和基於信用變化的策略。

1

）基於信用利差曲線變化的策略

本基金將以下兩方面分析信用利差的變化情況，並採取相應的投資策略：

宏觀經濟環境對信用利差的影響：當宏觀經濟向好時

，信用利差可能由於發

債主體盈利能力改善而收窄；反之，信用利差可能擴大。本基金將根據宏觀經濟

的變化情況，加大對信用利差收窄的債券的投資比例。

市場供求關係對信用利差的影響：信用債券的發行利率、企業的融資需求等

都將影響債券的供給，而政策的變化、其他類屬資產的收益率等也將影響投資者

對信用債券的需求，從而對信用利差產生影響。本基金將綜合分析信用債券市場

容量、市場形勢預期、流動性等因素，在具有不同信用利差的品種間進行動態調

整。

2

）基於信用變化的策略

本基金依靠內部信用評級系統持續跟蹤研究發債主體的經營狀況、財務指標

等情況，對其信用風險進行評估並作出及時反應。

為了準確評估發債主體的信用風險，我們設計了定性和定量相結合的內部信

用評級體系。內部信用評級體系遵循從

「

行業風險

」

－

「

公司風險

」

（包括公司背景、

公司行業地位、企業盈利模式、公司治理結構和信息披露狀況、及企業財務狀況）

－

「

外部支持

」(

外部流動性支持能力及債券擔保增信

)

－

「

得到評分

」

的評級過程。

其中，定量分析主要是指對企業財務數據的定量分析，主要包括四個方面：盈利

能力分析、償債能力分析、現金流獲取能力分析、營運能力分析。定性分析包括

所有非定量信息的分析和研究，作為定量

分析的重要補充，能夠有效提高定量分

析的準確性。

本基金內部的信用評級體系定位為即期評級，側重於評級的準確性，從而為

信用產品的實時交易提供參考。本基金會對宏觀、行業、公司自身信用狀況的變

化和趨勢進行跟蹤，發掘相對價值被低估的債券，以便及時有效地抓住信用債券

本身信用變化帶來的市場交易機會。

3

）個券選擇策略

本基金將根據信用債券市場的收益率水平，在綜合考慮信用等級、期限、流

動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎上，建立收

益率曲線預測模型和信用利差曲線預測模型，並通過這些模型進行估值，重點選

擇具備以下特徵的信用債券：較高到期收益率、較高當期收入、預期信用質量將

改善，以及價值尚未被市場充分發現的個券。

為控制信用風險，本基金買入的短期融資券（不含超短期融資券）的債項信

用評級不低於

A

-

1

，其他信用債（不含可交換債券或可轉換債券）的債項信用評

級應在

AA+

級及以上，若沒有債項信用評級的，參照主體信用評級。

如因評級下調不滿足上述要求的，將在評級報告發布之日起

3

個月內進行調

整。

（

3

）可轉換債券投資策略

對於本基金中

可轉債

的投資，本基金主要採用

可轉債

相對價值分析策略。

由於

可轉債

兼具債性和股性，其投資風

險和收益介於股票和債券之間，可轉

債相對價值分析策略通過分析不同市場環境下其股性和債性的相對價值，把握可

轉債的價值走向，選擇相應券種，從而獲取較高投資收益。

其次，在進行

可轉債

篩選時，本基金還對

可轉債

自身的基本面要素進行綜合

分析，這些基本面要素包括股性特徵、債性特徵、攤薄率、流動性等，形成對基

礎股票的價值評估。本基金將

可轉債

自身的基本面分析和其基礎股票的基本面分

析結合在一起，最終確定投資的品種。

3

、股票投資策略

（

1

）股票精選策略

在股票投資中，本基金主要採用

「

自下而上

」

的策略，精選出具有持續競爭優

勢且估值

有吸引力的股票，精心科學構建股票投資組合，並輔以嚴格的投資組合

風險控制，以獲得當期的較高投資收益。

本基金精選組合成份股的過程具體分為二個層次進行：第一層次，企業競爭

優勢評估。通過深入的案頭分析和實地調研，發現在經營中具有一個或多個方面

的持續競爭優勢（如公司治理優勢、管理層優勢、生產優勢、市場優勢、技術優

勢、政策性優勢等）、管理出色且財務透明穩健的企業；第二層次，估值精選。

基於定性定量分析、動態靜態指標相結合的原則，採用內在價值、相對價值、收

購價值相結合的估值方法，選擇股價沒有充分反映價值的股票進行投資及組

合管

理。

（

2

）香港聯合交易所上市股票的投資策略

考慮到香港股票市場與

A

股股票市場的差異，對於香港聯合交易所上市的

股票，本基金除按照上述「自下而上」的個股精選策略，還將結合公司基本面、

國內經濟和相關行業發展前景、香港市場資金面和投資者行為，以及世界主要經

濟體經濟發展前景和貨幣政策、主流資本市場對投資者的相對吸引力等因素，精

選符合本基金投資目標的香港聯合交易所上市公司股票。

4

、資產支持證券投資策略

本基金將分析資產支持證券的資產特徵，估計違約率和提前償付比率，並利

用收益率曲線和期權定價模型，對資產支持證

券進行估值。本基金將嚴格控制資

產支持證券的總體投資規模並進行分散投資，以降低流動性風險。

5

、國債期貨投資策略

本基金

將根據風險管理的原則，

以套期保值為目的，參與

國債

期貨交易。本

基金將按照相關法律法規的規定，結合對宏觀經濟形勢和政策趨勢的判斷、對債

券市場進行定性和定量分析，對國債期貨和現貨基差、國債期貨的流動性、波動

水平等指標進行跟蹤監控，在追求基金資產安全的基礎上，力求實現基金資產的

中長期穩定增值。

基金管理人在進行國債期貨投資前將建立國債期貨投資決策小組，負責國債

期貨的投資管理的相關事項，同時針對國債

期貨投資管理制定投資決策流程和風

險控制等制度，並經基金管理人董事會批准後執行。

6

、股指期貨投資策略

本基金

將根據風險管理的原則，

以套期保值為目的，參與股指期貨交易。

本基金參與股指期貨投資時機和數量的決策建立在對證券市場總體行情的

判斷和組合風險收益分析的基礎上。基金管理人將根據宏觀經濟因素、政策及法

規因素和資本市場因素，結合定性和定量方法，確定投資時機。基金管理人將結

合股票投資的總體規模，以及中國證監會的相關限定和要求，確定參與股指期貨

交易的投資比例。

基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風險

性特徵，運用股指

期貨對衝系統性風險、對衝特殊情況下的流動性風險，如大額申購贖回等；利用

金融衍生品的槓桿作用，以達到降低投資組合的整體風險的目的。

基金管理人在進行股指期貨投資前將建立股指期貨投資決策小組，負責股指

期貨的投資管理的相關事項，同時針對股指期貨投資管理制定投資決策流程和風

險控制等制度，並經基金管理人董事會批准後執行。

若相關法律法規發生變化時，基金管理人股指期貨投資管理從其最新規定，

以符合上述法律法規和監管要求的變化。

7

、股票期權投資策略

基金管理人在進行股票期權投資前將建立股票期權投資決策

小組，負責股票

期權投資管理的相關事項。

本基金將按照風險管理的原則，以套期保值為主要目的參與股票期權交易。

本基金將結合投資目標、比例限制、風險收益特徵以及法律法規的相關限定和要

求，確定參與股票期權交易的投資時機和投資比例。

若相關法律法規發生變化時，基金管理人股票期權投資管理從其最新規定，

以符合上述法律法規和監管要求的變化。未來如法律法規或監管機構允許基金投

資其他期權品種，本基金將在履行適當程序後，納入投資範圍並制定相應投資策

略。

8

、融資投資策略

本基金將在充分考慮風險和收益特徵的基礎上，審慎參與融資交

易。本基金

將基於對市場行情和組合風險收益的分析，確定投資時機、標的證券以及投資比

例。若相關融資業務法律法規發生變化，本基金將從其最新規定，以符合上述法

律法規和監管要求的變化。

四、投資限制

1

、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（

1

）本基金投資於股票資產

佔

基金資產的

比例為

0

-

40

%

（其中投資於港股

通標的股票的比例不超過股票資產的

50%

）

；

（

2

）本基金每個交易日日終

在

扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需

繳納的交易保證金後，應當保持不低於基金資產淨值

5

％的現金或者到期日在一

年以內的政府債券

，

其中現金

不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（

3

）本基金持有一家公司

發行

的

證券

，其市值不超過基金資產淨值的

10

％；

（

4

）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證

券的

10

％，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此

條款規定的比例限制；

（

5

）本基金投資於同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產淨值的

10

％；

（

6

）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產淨值的

20

％；

（

7

）本基金持有的同一

(

指同一信用級別

)

資產支持證券的比例，不得超過

該資

產支持證券規模的

10

％；

（

8

）本基金管理人管理的全部基金投資於同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的

10

％；

（

9

）本基金應投資於信用級別評級為

BBB

以上

(

含

BBB)

的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發布之日起

3

個月內予以全部賣出；

（

1

0

）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（

1

1

）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購

的資金餘額不得超過基

金資產淨值的

40%

，進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為

1

年，

債券回購到期後不得展期

；

（

1

2

）本基金

管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處於開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的

15%

；

本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的

30%

；完全按照有關指數的構成

比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（

1

3

）本基金主動投資

於流動性受限資產的市值合計不得超過

本

基金資產淨

值的

15%

；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之

外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資

產的投資；

（

1

4

）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍

保持一致；

（

1

5

）本基金參與股指期貨交易和國債期貨交易，

應當遵循下列要求

：

1

）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨和國債期貨合約價值與

有價證券市值之和，不得超過基金

資產淨值的

95%

；其中，有價證券指股票、債

券（不含到期日在一年以內的政府債券）、資產支持證券、買入返售金融資產（不

含質押式回購）等；

2

）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基

金資產淨值的

10%

；在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過

基金持有的股票總市值的

20%

；本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股

指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產淨值的

20%

；本基金所持有

的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合《基金

合同》關於股票投資比例的有

關約定；

3

）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基

金資產淨值的

15%

；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過

基金持有的債券總市值的

30%

；在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨

合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產淨值的

30%

；本基金所持有的債券

（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合

計（軋差計算）應當符合基金合同關於債券投資比例的有關約定；

（

16

）

本基金投資於同業存單的比例不超過基金資產的

20%

；

（

1

7

）

本基金資產總值不超過基

金資產淨值的

140%

；

（

1

8

）本基金參與融資的，每個交易日日終，本基金持有的融資買入股票與

其他有價證券市值之和，不得超過基金資產淨值的

95%

；

（

1

9

）

因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得超過基金資產淨值

的

10%

；開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權的，應

持有合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可衝抵期權保證金的現金等

價物；未平倉的期權合約面值不得超過基金資產淨值的

20%

，其中，合約面值按

照行權價乘以合約乘數計算；

（

20

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他

投資限制。

除上述（

2

）、（

9

）、（

13

）、（

1

4

）情形之外，因證券

/

期貨

市場波動、證券發

行人合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規定投資比例的，基金管理人應當在

10

個交易日內進行調整

，

但中國證監會規

定的特殊情形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起

6

個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資範圍、投資策略應當符合

基金合同的約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規或監管部門取

消或變更上述限制，如適用於本基金，基金管理人

在

履行適當程序後，則本基金投資不再受相關限制或以變更以後的規定為準。

2

、

禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用於下列投資或者活動：

（

1

）承銷證券；

（

2

）

違反規定

向他人貸款或者提供擔保；

（

3

）從事承擔無限責任的投資；

（

4

）買賣其他基金份額，但是法律法規或

中國證監會

另有規定的除外；

（

5

）向其基金管理人、基金託管人出資；

（

6

）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（

7

）法律

、行政

法規

和

中國證監會規定禁止的其他活動

。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或

者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份

額持有人利益優先原則，防範利益衝突，建立健全內部審批機制和評估機制，按

照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金託管人的同意，並按法律

法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，並經過三分之二以

上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。

法律、行政法規或監管部門

取消

或變更

上述限制，如適用於本基金，

基金管

理人在履行適當程序後，

則本基金投資不再受相關限制或以變更以後的規定為

準。

五、業績比較基準

滬深

300

指數收益率

×

15%+

恒生指數收益率（經匯率調整）×

5%+

中債綜合

指數收益率

×

80%

選擇該業績比較基準，是基於以下因素：

1

、滬深

300

指數、恒生指數和中債

綜合指數

合理、透明；

2

、滬深

300

指數、恒生指數和中債

綜合指數

具有較高

的

知名度和市場影響

力；

3

、滬深

300

指數、恒生指數和中債

綜合指數

有一定市場覆蓋率，不易被操

縱；

4

、滬深

300

指數由中證指數有限公司編制，

從上海和深圳證券市場中選取

300

只

A

股作為樣本的綜合性指數；樣本選擇標準為規模大、流動性好的股票，

具有良好的市場代表性；

5

、恒生指數是由恒生指數服務有限公司編制，以香港股票市場中的

50

家上

市公司股票為成

份

股樣本，以其發行量為權數的加權平均股價指數，是反映香港

股市價幅趨勢最有影響的一種股價指數；

6

、

中債

綜合指數

由中央國債登記結算有限責任公司編制，為中國全市場債

券指數，其以

2001

年

12

月

31

日為基期，基點為

100

點，並於

2002

年

12

月

31

日起發布。中債

綜合指數

的樣本具有廣泛的市場代表性，其

樣本範圍涵蓋銀

行間市場和交易所市場，成份債券包括國債、企業債券、央行票據等所有主要債

券種類，能較好地反映債券市場的整體收益

；

7

、

基於本基金的投資範圍和投資比例限制，選用該業績比較基準能夠忠實

反映本基金的風險收益特徵。

如果今後法律法規發生變化，或者指數編制單位停止計算編制上述指數或更

改指數名稱、或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，或者

市場上出現更加適合用於本基金業績比較基準的指數時，經與基金託管人協商一

致，本基金可以在

報中國證監會備案

後

變更業績比較基準

並及時公告，而無需召

開

基金

份額持有

人

大會。

六、風險收益特徵

本基金為混合型基金，其預期風險收益水平低於股票型基金，高於債券型基

金及貨幣市場基金

。

本基金除了投資

A

股以外，

還可以根據法律法規規定投資港股通標的股票，

將面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來

的特有風險

。

七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法

1

、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東或債權人權利，保

護基金份額持有人的利益；

2

、不謀求對上市公司的控股；

3

、有利於基金財產的安全與增值；

4

、不通過關聯交易為自身、僱員、授

權代理人或任何存在利害關係的第三

人牟取任何不當利益。

八

、

基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳

述或重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金託管人

平安銀行

股份有限公司根據本基金合同規定，於

2020

年

10

月

26

日覆核了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保證覆核

內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本報告期自

2020

年

07

月

23

日（基金合同生效日）起至

09

月

30

日止。

§1 投資組合報告

1.1 報告期末基金資產組合情況

序號

項目

金額（元）

佔基金總資產的比例（

%

）

1

權益投資

2,571,269,767.82

11.87

其中：股票

2,571,269,767.82

11.87

2

基金投資

-

-

3

固定收益投資

14,480,628,000.00

66.86

其中：債券

14,480,628,000.00

66.86

資產支持證券

-

-

4

貴金屬投資

-

-

5

金融衍生品投資

-

-

6

買入返售金融資產

3,500,00

0,000.00

16.16

其中：買斷式回購的買入返售金融

資產

-

-

7

銀行存款和結算備付金合計

1,036,283,097.13

4.79

8

其他資產

68,684,929.46

0.32

9

合計

21,656,865,794.41

100.00

1.2 報告期末按行業分類的股票投資組合

1.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼

行業類別

公允價值（元）

佔基金資產淨值比

例（

%

）

A

農、林、牧、漁業

-

-

B

採礦業

52,588,948.20

0

.24

C

製造業

1,911,450,733.57

8.84

D

電力、熱力、燃氣及水生產和供

應業

-

-

E

建築業

13,029.12

0.00

F

批發和零售業

160,522.75

0.00

G

交通運輸、倉儲和郵政業

30,812.50

0.00

H

住宿和餐飲業

-

-

I

信息傳輸、軟體和信息技術服務

業

653,333.28

0.00

J

金融業

206,957,513.08

0.96

K

房地產業

270,329,263.00

1.25

L

租賃和商務服務業

14,223,572.00

0.07

M

科學研究和技術服務業

15,538,135.20

0.07

N

水利、環境和公共設施管理業

63,905.12

0.00

O

居民服務、修理和其他服務業

-

-

P

教育

-

-

Q

衛生和社會工作

99,260,000.00

0.46

R

文化、體育和娛樂業

-

-

S

綜合

-

-

合計

2,571,269,767.82

11.89

1.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

註：

本基金本報告期末未持有港股通股票投資。

1.3 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號

股票代碼

股票名稱

數量（股）

公允價值（元）

佔基金資產淨值比例

（

%

）

1

600887

伊利股份

13,899,873

535,145,110.50

2.47

2

600519

貴州茅臺

259,879

433,608,111.50

2.00

3

000858

五

糧

液

1,279,943

282,867,403.00

1.31

4

300760

邁瑞醫療

649,

874

226,156,152.00

1.05

5

600185

格力地產

20,499,933

225,499,263.00

1.04

6

600036

招商銀行

4,000,000

144,000,000.00

0.67

7

002050

三花智控

6,000,000

133,200,000.00

0.62

8

002179

中航光電

2,199,886

101,854,721.80

0.47

9

002044

美年健康

7,000,000

99,260,000.00

0.46

10

002

013

中航機電

7,000,000

80,290,000.00

0.37

1.4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號

債券品種

公允價值（元）

佔基金資產淨值

比例（

%

）

1

國家債券

-

-

2

央行票據

-

-

3

金融債券

1,515,704,000.00

7.01

其中：政策性金融債

1,099,594,000.00

5.08

4

企業債券

3,561,086,000.00

16.47

5

企業短期融資券

4,390,603,000.00

20.3

0

6

中期票據

1,049,635,000.00

4.85

7

可轉債

（可交換債）

-

-

8

同業存單

3,963,600,000.00

18.33

9

其他

-

-

10

合計

14,480,628,000.00

66.95

註：

由於四捨五入的原因各比例分項之和與合計可能有尾差。

1.5 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號

債券代碼

債券名稱

數量（張）

公允價值（元）

佔基金資產

淨值比例

（

%

）

1

112005072

20

建設銀

行

CD072

15,000,000

1,479,900,000.00

6.84

2

112017164

20

光大銀行

CD164

8,000,000

794,800,000.00

3.67

3

112020127

20

廣發銀行

CD127

7,000,000

695,450,000.00

3.22

4

200406

20

農發

06

5,000,000

497,350,000.00

2.30

5

112008158

20

中信銀行

CD158

5,000,000

496,750,000.00

2.30

1.6 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券

投資明細

註：

本基金本報告期末未持有資產支持證券。

1.7 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明

細

註：

本基金本報告期末未持有貴金屬投資。

1.8 報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細

註：

本基金本報告期末未持有權證。

1.9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

註：

本基金本報告期內未投資股指期貨。

1.10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

註：

本基金本報告期內未投資國債期貨。

1.11 投資組合報告附註

1.11.1 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案

調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形

報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查，或在報告編制

日前一年內受到公開譴責、處罰的情況。

1.11.2 基金投資的前十名股票是否超出基金合同規定的備選股票庫

本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。

1.11.3 其他資產構成

序號

名稱

金額（元）

1

存出保證金

1,423,888.44

2

應收證券清算款

2,967,222.16

3

應收股利

-

4

應收利息

64,293,818.86

5

應收申購款

-

6

其他應收款

-

7

待攤費用

-

8

其他

-

9

合計

68,684,929.46

1.11.4 報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細

註：

本基金報告期末未持有可轉換債券。

1.11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

註：

本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

第十部分 基金的業績

本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產，但不保證基金一定盈

利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未

來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

（一）本報告期基金份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

匯添富穩健收益混合

A

階段

份額淨值

增長率①

份額淨值增

長率標準差

②

業績比較基

準收益率③

業績比較基

準收益率標

準差④

①－③

②－④

2020

年

7

月

2

3

日（基金合同

生效日）至

2020

年

9

月

30

日

0.02

%

0.16

%

-

1.54

%

0.21

%

1.56

%

-

0.05

%

匯添富穩健收益

混合

C

階段

份額淨值

增長率①

份額淨值增

長率標準差

②

業績比較基

準收益率③

業績比較基

準收益率標

準差④

①－③

②－④

2020

年

7

月

2

3

日（基金合同

生效日）至

2020

年

9

月

30

日

-

0.06

%

0.16

%

-

1.54

%

0.21

%

1.48

%

-

0.05

%

（二）自基金合同生效以來基金累計淨值增長率變動及其與同期業績比較基準

收益率變動的比較

CN_50460000_009736_FB030030_20200001.HTSXYLJJFEJZBDJYTQYJBJJZDBDBJTuMingCheng.NORMAL.0.sub_zjjhtsxyljjljjzzzlbdjqytqyjbjjzsylbddbj_fj_qr.jpg

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第十一部分 基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的

申購基

金款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產淨值

基金資產淨值是指基金資產總值減去基金負債後的價值。

三、基金財產的帳戶

基金託管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金帳戶、證券帳

戶以及投資所需的其他專用帳戶。開立的基金專用帳戶與基金管理人、基金託管

人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產帳戶以及其他基金財產帳戶相獨

立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的財產，並由基

金託管人保管。基金管理人、基金託管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自

有的財產承擔其

自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣

押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外，基金財產不得被處

分。

基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原

因進行清算的，基金財產不屬於其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產

生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。

非因基金財產本身承擔的債務，

不得對基金財產強制執行。

第十二部分 基金資產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交

易場所的交易日以及國家法律法規

規定需要對外披露基金淨值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應收款項、股指期貨合約、國債

期貨合約、股票期權合約、其它投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業會

計準則》、監管部門有關規定。

（一）

對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用於該資

產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日後未發生影響公允價值計

量的重大事件的，應採用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允

價值。

與上述投資品種

相

同，但具有不同特徵的，應以相同資產或負債的公允價值

為基礎，並在估值技術中考慮不同特徵因素的影響。特徵是指對資產出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那麼在估值技術中不應將該限制作

為特徵考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的

溢價或折價。

（二）

對不存在活躍市場的投資品種，應採用在當前情況下適用並且有足夠

可利用數

據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。採用估值技術確定公允價

值時，應優先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）

如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事

件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產淨值的影響在

0.25%

以上的，應對

估值進行調整並確定公允價值。

四、

估值方法

1

、證券交易所上市的有價證券的估值

（

1

）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且

最近交易日後經濟環境未發生重大

變化

或

證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化

或

證券發行機構發生

影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，

調整最近交易市價，確定公允價格；

（

2

）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三

方估值機構提供的相應品種當日的估值淨價進行估值；

（

3

）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方

估值機構提供的相應品種當日的唯一估值淨價或推薦估值淨價進行

估值；

（

4

）交易所上市交易的可轉換債券

以每日收盤價作為估值全價；

（

5

）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，採用估值技術確定公允價值。

交易所市場掛牌轉讓

的資產支持證券，採用估值技術確定公允價值

；

（

6

）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的

情況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對於活躍市場

報價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的

公允價值；對於不存在

市場活動

或市場活動很少的情況下，應採用估值技術確定

其公允價值。

2

、處於未上市期間的有價

證券應區分如下情況處理：

（

1

）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌

的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

（

2

）首次公開發行未上市的股票、債券，採用估值技術確定公允價值，在

估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值

；

（

3

）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限於非公開發行股票、

首次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等，不包括停牌、新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監

管機構或行業協會有關

規定確定公允價值。

3

、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供

的相應品種當日的估值淨價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第

三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值淨價或推薦估值淨價估值。對於含

投資人回售權的固定收益品種，回售登記

期

截止日（含當日）後未行使回售權的

按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構

未提供估值價格的債券，在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期

間市場利率沒有發生大的變動的情況下，按成本估值。

4

、同一債券

或股票

同時在兩

個或兩個以上市場交易的，按債券

或股票

所處

的市場分別估值。

5

、

同業存單

按估值日第三方估值機構提供的估值淨價估值；選定的第三方

估值機構未提供估值價格的，按成本估值。

6

、

本基金投資股指期貨合約，一般以股指期貨估值日的結算價進行估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採用最近交

易日結算價估值。

7、本基金投資股票期權合約，一般以股票期權估值日的結算價進行估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採用最近交

易日結算價估值。

8、本基金投資國債期貨合約，一般以國債期貨合約估值日的結算價估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採用最近交

易日結算價估值。如法律法規今後另有規定的，從其規定。

9

、

估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，將依據下列信息

提供機構所提供的匯率為基準：當日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣匯

率的中間價

，或其他可以反映公允價值的匯率進行估值。

10

、

如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估

值。

11

、當發生大額申購或贖回情形時

，基金管理人可以採用擺動定價機制，以

確保基金估值的公平性。

12

、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，

按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論後，仍無法達成

一致的意見，按照

基金管理人對基金淨值

信息

的計算結果對外予以公布。

五

、估值程序

1

、基金份額淨值是按照每個工作日閉市後，基金資產淨值除以當日基金份

額的餘額數量計算，精確到

0.0001

元，小數點後第

5

位四捨五入。

基金管理人

可以設立大額贖回情形下的淨值精度應急調整機制。

國家另有規定的，從其規定。

基金管理人每個工作日計算基金資產淨值及各類基金份額淨值，並按規定公

告。

2

、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規

或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值後，

將各類基金

份額淨值結果發送基金託管人，經基金託管人覆核無誤後，由基金管

理人對外公布。

六

、估值錯誤的處理

基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值

的準確性、及時性。當任一類基金份額淨值小數點後

4

位以內

(

含第

4

位

)

發生估

值錯誤時，視為

該類

基金份額淨值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1

、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由於基金管理人或基金託管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由於該估值錯誤遭受損失當事人

(「

受

損方

」)

的直接損失按下述

「

估值錯誤處理原則

」

給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限於：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數

據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。

2

、估值錯誤處理原則

（

1

）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由於估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，並且

有協助義務的當事人有足夠的時間進

行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（

2

）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

並且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（

3

）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由於獲得不當得利的當事人不返還

或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失

(「

受損方

」)

，則估值錯誤責任

方應賠償受損方的損失，並在其支付的賠償金額的範圍內對獲得不當

得利的當事

人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當

得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得

利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（

4

）估值錯誤調整採用儘量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3

、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現後，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（

1

）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，並根據估值錯誤發生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（

2

）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因

估值錯誤造成的損失

進行評估；

（

3

）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（

4

）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基

金登記機構進行更正，並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4

、基金份額淨值估值錯誤處理的方法如下：

（

1

）基金份額淨值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金託管人，並採取合理的措施防止損失進一步擴大。

（

2

）錯誤偏差達到基金份額淨值的

0.25%

時，基金管理人應當通報基金託

管人並報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金份

額淨值的

0.5%

時，基金管理人

應當公告，並報中國證監會備案。

（

3

）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。

七

、暫停估值的情形

1

、基金投資所涉及的證券

/

期貨

交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營

業時；

2

、因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資產價值時；

3

、

當前一估值日基金資產淨值

50%

以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金託管人協商確

認後，基金管理人應當暫停估值

；

4

、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

八

、基金

淨值的確認

用於基金信息披露的基金資產淨值和各類基金份額淨值由基金管理人負責

計算，基金託管人負責進行覆核。基金管理人應於每個工作日交易結束後計算當

日的基金資產淨值和各類基金份額淨值並發送給基金託管人。基金託管人對淨值

計算結果覆核確認後發送給基金管理人，由基金管理人對基金淨值予以公布。

九、特殊情形的處理

1

、基金管理人按本部分第

四

條有關估值方法規定的第

10

項條款進行估值

時，所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。

2

、由於證券

/

期貨交易所及其登記結算公司

等第三方機構

發送的數據錯誤，

或由於其他不可抗力等原因，

基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金

管理人和基金託管人免除賠償責任。但基金管理人和基金託管人應當積極採取必

要的措施減輕或消除由此造成的影響

。

第十三部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用後的餘額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的餘

額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收

益的孰低數。

三、基金收益分配原則

1

、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現

金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選

擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；

2

、基金收益分配後

各類基金份額的

基金份額淨值不能低於面值，即基金收

益分配基準日的

各類基金份額的

基金份額淨值減去每單位

該類

基金份額收益分

配金額後不能低於面值；

3

、

A

類基金份額和

C

類基金份額之間由於收取費用的不同，將導致在可供

分配利潤上有所不同；本基金

同一類別內每一基金份額享有同等分配權；

4

、法律法

規或監管機關另有規定的，從其規定。

在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下，

基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，

無需召開基金份額持有人大會

。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，並由基金託管人覆核，在

2

日內

在指定

媒介

公告。

六、基金收益分配中發生的費用

基金收益分配時所發生的銀行轉帳或其他手續費用由投資者自行

承擔。當

投資者的現金紅利小於一定金額，不足

以

支付銀行轉帳或其他手續費用時，基金

登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為

對

應類別的基金份額。紅利再

投資的計算方法，依照《業務規則》執行。

第十四部分 基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1

、基金管理人的管理費；

2

、基金託管人的託管費；

3

、銷售服務費：本基金從

C

類基金份額的基金資產中計提的銷售服務費；

4

、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；

5

、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6

、基金份額持有人大會費用；

7

、基金的證券

/

期貨交易費用；

8

、基金的銀行匯劃費用；

9

、基金的開戶費用、帳戶維護費用；

10

、因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用；

11

、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1

、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產淨值的

1.0 %

年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H

＝

E

×

1.0%

÷當年天數

H

為每日應計提的基金管理費

E

為前一日的基金資產淨值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基

金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前

5

個工作日內從

基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日或不可抗力等致

使無法按時支付的，支付日期順延。

2

、基金託管人的託管費

本基金的託管費按前一日基金資產淨值的

0.2%

的年費率計提。託管費的計

算方法如下：

H

＝

E

×

0.2%

÷當年天數

H

為每日應計提的基金託管費

E

為前一日的基金資產淨值

基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金託管人發送基金託管費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前

5

個工作日內

從基金財

產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日或不可抗力等致使無法按時

支付的，支付日期順延。

3

、銷售服務費

本基金

A

類基金份額不收取銷售服務費，

C

類基金份額的銷售服務費年費

率為

0.40%

。

本基金

C

類基金份額的銷售服務費按前一日

C

類基金份額的基金資產淨值

的

0.40%

年費率計提。

計算方法如下：

H

＝

E

×

0.40%

÷當年天數

H

為

C

類基金份額每日應計提的銷售服務費

E

為

C

類基金份額前一日基金資產淨值

銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金託管人發送銷售服務費劃款指令，基金託管人復

核後於次月前

5

個工作日內從

基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假

日、公休日或不可抗力等致使無法按時支付的，支付日期順延。

上述「一、基金費用的種類」中第

4

－

11

項費用，根據有關法規及相應協議

規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1

、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失；

2

、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3

、《基金合同》生效

前的相關費用；

4

、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

四、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執

行。基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收徵收的規定代扣代繳。

第十五部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策

1

、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2

、基金的會計年度為公曆年度的

1

月

1

日至

12

月

31

日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少於

2

個月，可以併入下一

個會計

年度披露；

3

、基金核算以人民幣為記帳本位幣，以人民幣元為記帳單位；

4

、會計制度執行國家有關會計制度；

5

、本基金獨立建帳、獨立核算；

6

、基金管理人及基金託管人各自保留完整的會計帳目、憑證並進行日常的

會計核算，按照有關規定編制基金會計報表；

7

、基金託管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

並以書面方式確認。

二、基金的年度審計

1

、基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相互獨立的具有證券、期貨

相關業務資格的會計師事務所及其註冊會計師對本基金的年度財務報表進行審

計。

2

、會計師事務

所更換經辦註冊會計師，應事先徵得基金管理人同意。

3

、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金託管人。更

換會計師事務所需在

2

日內在指定媒介公告。

第十六部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規定》、《基金合同》及其他有關規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額

持有人利益為根本出發點，按照法律

法規和中國證監會的規定披露基金信息，並保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信

息通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱「指定報刊」）和指定網際網路網

站（以下簡稱「指定網站」，包括基金管理人網站、基金託管人網站、中國證監

會基金電子披露網站）等媒介披露，並保證基金投資者能夠按照《基金合同》約

定的時間和方式查閱或者複製公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得

有下列行為：

1

、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2

、對證券投資業績進行預測；

3

、違規承諾收益或者承擔損失；

4

、詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構；

5

、登載任何自然人、法人

和非法人

組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6

、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應採用中文文本。如同時採用外文文本的，基金

信息披露義務人應保證

不同

文本的內容一致。

不同

文本

之間

發生歧義的，以中文

文本為準。

本基金公開披露的信息採用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信

息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金託管協議、基金產品資料概要

1

、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關係，明確基

金份額持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2

、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效後，基金招募說明書的信息

發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作

日內，更新基金招募說明書並登載

在指定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3

、基金託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財產保管及基金運

作監督等活動中的權利、義務關係的法律文件。

4

、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用於向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效後，基金產品資料概要的信息發生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，並登載在指定

網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金

產品資料概要其他信息發生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產品

資料概要。

基金募集申請經中國證監會註冊後，基金管理人在基金份額發售的

3

日前，

將基金份額發售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公告登

載在指定報刊上，將基金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、

《基金合同》和基金託管協議登載在指定網站上，並將基金產品資料概要登載在

基金銷售機構網站或營業網點；基金託管人應當同時將《基金合同》、基金託管

協議登載在指定網站上。

（二）基金份額發售公告

基金

管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，並在披

露招募說明書的當日登載於指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

（四）基金淨值信息

《基金合同》生效後，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在指定網站披露一次各類基金份額的基金份額淨值和基金份額累計

淨值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回後，基金管理人應當在不晚於每個開放日

的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日各類基金份

額

的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

基金管理人應當在不晚於半年度和年度最後一日的次日，在指定網站披露半

年度和年度最後一日的各類基金份額的基金份額淨值和基金份額累計淨值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，並保證投資者能夠在基金

銷售機構網站或營業網點查閱或者複製前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告

，將年

度報告登載在指定網站上，並將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年

度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所

審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在指定網站上，並將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起

15

個工作日內，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網站上，並將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足

2

個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額

20%

的情

形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告「影響投資者決

策的其他重要信息」項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及佔比、報告

期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

（七）臨時報告

本基金髮生重大事件，有關信息披露義務人應當在

2

日內編制臨時報告書，

並登載在指定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份

額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件：

1

、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2

、終止《基金合同》、基金清算；

3

、轉換基金運作方式、基金合併；

4

、更換基金管理人、基金託管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

5

、基金管理人委託基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金託管人委託基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、覆核等事項；

6

、基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更；

7

、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8

、基金募集期延長或提前結束募集；

9

、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金託管人專門基金託管部門

負責人發生變動；

10

、基金管理人的董事在最近

12

個月內變更超過百分之五十；

11

、基金管理人、基金託管人專門基金託管部門的主要業務人員在最近

12

個月內變動超過百分之三十；

12

、涉及基金財產、基金管理業務、基金託管業務的訴訟或仲裁；

13

、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金託管人或其專門基金託管部門負責人因基金託管

業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰

；

14

、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證

券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

15

、基金收益分配事項；

16

、管理費、託管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發生變更；

17

、任一類基金份額淨值估值錯誤達該類基金份額淨值百分之零點五；

18

、本基金開始辦理申購、贖回；

19

、本基金髮生巨額贖回並延期辦理；

20

、本基金連續發生巨額贖回並暫停接受贖回申請或延緩支

付贖回款項；

21

、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

22

、調整基金份額類別的設置；

23

、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

24

、基金管理人採用擺動定價機制進行估值；

25

、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權益的

，相關信息披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清，

並將有關情況立即報告中國證監會。

（九）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進

行清算並作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，

並將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（十）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，並予以公告。

（十一）投資股指期貨的信息披露

基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露股指期貨交易情

況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風

險指標等，並充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的

投資政策和投資目標等。

（十二）投資國債期貨的信息披露

基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風

險指標等，並充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的

投資政策和投資目標等。

（十三）投資資產支持證券的信息披露

基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總

額、資產支持證

券市值佔基金淨資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明

細。

基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持

證券市值佔基金淨資產的比例和報告期末按市值佔基金淨資產比例大小排序的

前

10

名資產支持證券明細。

（十四）參與融資業務的信息披露

基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露參與融資交易的情況，包括投資策略、業務開展情況、損益情

況、風險及管理情況。

（十五）投資股票期權的信息披露

基金管理人應在定期信息披露文件中披露參與股票期權交易的有關情況，包

括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，並充分揭示股票期

權交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。

（十六）投資港股通標的股票相關公告

基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更

新）等文件中披露交易的相關情況。

（十七）中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金託管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息

披露內容與格

式準則等法規的規定。

基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產淨值、各類基金份額淨值、基金份額申購贖回

價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等

公開披露的相關基金信息進行覆核、審查，並向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金託管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金託管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金

信息，並保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金託管人

除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早於指定媒介披露信息，並且

在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

基金管理人、基金託管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼於為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中

國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不

得從基金財產中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意

見書的專

業機構，應當製作工作底稿，並將相關檔案至少保存到《基金合同》終止後

10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布後，基金管理人、基金託管人應當按照相關法律法

規規定將信息置備於各自住所，供社會公眾查閱、複製。

八、本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。

第十七部分 風險揭示

一、市場風險

市場風險是指證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度

等各種因素的影響而變化，導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括：

1

、政策風險

因國家宏觀政策（如貨

幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等）發

生變化，導致市場價格波動而產生風險。

2

、經濟周期風險

隨經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基金投資

於債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。

3

、利率風險

金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著

債券的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤。基金投資於債券和股票，

其收益水平會受到利率變化的影響。

4

、上市公司經營風險

上市公司的經營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、

行業競爭、

人員素質等，這些都會導致企業的盈利發生變化。如果基金所投資的

上市公司經營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用於分配的利潤減少，使基

金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統風險，但不能

完全規避。

5

、信用風險

主要是指債務人的違約風險，若債務人經營不善，資不抵債，債權人可能會

損失掉大部分的投資，這主要體現在企業債中。

6

、購買力風險

基金的利潤將主要通過現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹的影響而

導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。

7

、債券收益率曲線風險

債券收益率曲線風險是指與收

益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期

指標並不能充分反映這一風險的存在。

8

、再投資風險

再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這

與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當

利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得

比之前較少的收益率。

9

、波動性風險

波動性風險主要存在於可轉換債券的投資中，具體表現為可轉換債券的價格

受到其相對應股票價格波動的影響，同時可轉換債券還有信用風險與轉股風險。

轉股風險指相對應股票價格跌破轉股價，不能

獲得轉股收益，從而無法彌補當初

付出的轉股期權價值。

二、管理風險

在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素

會影響其對相關信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

三、流動性風險

開放式基金要隨時應對投資者的贖回，如果基金資產不能迅速轉變成現金，

或者變現為現金時對基金資金淨值產生不利的影響，都會影響基金運作和收益水

平。尤其是在發生巨額贖回時，如果基金資產變現能力差，可能會產生基金倉位

調整的困難，導致流動性風險，可能影響基金份額淨值。

1

、擬投資市場、行業及資產的

流動性風險評估

（

1

）投資市場的流動性風險

本基金主要投資於國內依法發行上市的股票、港股通標的股票、

債券、

資產

支持證券、債券回購、同業存單、銀行存

款

、貨幣市場工具等投資品種。上述資

產均在規範的交易場所、運作時間長，市場透明度較高，運作方式規範，歷史流

動性狀況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現需求，保證基金按時應對贖回

要求。極端市場情況下，上述資產可能出現流動性不足，導致基金資產無法變現，

從而影響投資者按時收到贖回款項。根據過往經驗統計，絕大部分時間上述資產

流動性充裕，流動性風險可控，當遇到極端市場情況時，

基金管理人會按照基金

合同及相關法律法規要求，及時啟動流動性風險應對措施，保護基金投資者的合

法權益。

（

2

）投資行業的流動性風險

股票投資方面，本基金將在考慮行業生命周期、景氣程度、估值水平以及股

票市場行業輪動規律的基礎上決定行業的配置，同時本基金將根據宏觀經濟和證

券市場環境的變化，及時對行業配置進行動態調整。

債券投資方面，本基金通過深入分析宏觀經濟數據、貨幣政策和利率變化趨

勢以及不同類屬的收益率水平、流動性和信用風險等因素，以久期控制和結構分

布策略為主，以收益率曲線策略、利差策略等為輔，構造能夠提供穩定收

益的債

券和貨幣市場工具組合。

因此本基金在投資運作過程中的行業配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及

行業基本面的前提下進行配置，不以投資於某單一行業為投資目標，行業分散度

較高，受到單一行業流動性風險的影響較小。

（

3

）投資資產的流動性風險

本基金針對流動性較低資產的投資進行了嚴格的限制，以降低基金的流動性

風險：本基金主動投資於流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產淨值的

15%

。

本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在

遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資於高流動性的投

資品

種，防範流動性風險。同時，結合市場流動性特點，本基金將合理安排組合流動

性，統籌考慮投資者申購贖回特徵和客戶大額資金流向特徵，以確定本基金在不

同投資品種的配置比例，確保流動性充裕。

2

、本基金申購、贖回安排

本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購

和贖回業務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持有人

利益優先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購

贖回業務申請，包括但不限於：

（

1

）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時

，

基金管理人應當採取規定單個投資者申購金額上限、基金規模上限或基金單日淨

申購比例上限，以及拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份

額持有人的合法權益。

（

2

）當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以採用擺動定價機制，

以確保基金估值的公平性。

（

3

）本基金管理人對持續持有期少於

7

日的投資者收取不低於

1.5%

的贖回

費，並將上述贖回費全額計入基金財產。

（

4

）當前一估值日基金資產淨值

50%

以上的資產出現無可參考的活躍市場

價格且採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金託管人協商

確認後，基

金管理人應當暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。

具體措施詳見本招募說明書「第八部分

基金份額的申購與贖回」。

3

、巨額贖回情形下流動性風險管理措施

當本基金出現巨額贖回情形時，本基金管理人經內部決策，並與基金託管人

協商一致後，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整，以應對

流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限於：

（

1

）延緩辦理巨額贖回申請；

（

2

）暫停接受贖回申請；

（

3

）延緩支付贖回款項；

（

4

）中國證監會認可的其他措施。

具體措施詳見本招募說明書「第八部分

基金份

額的申購與贖回」。

4

、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金託管人協商一致，在確保投資者得到公平對待的前提

下，可依照法律法規及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對

贖回申請進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措

施。

當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖

回申請而進行的財產變現可能會對基金資產淨值造成較大波動時，可綜合運用包

括延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖

回費、暫停基金

估值、擺動定價等流動性風險管理工具，投資者將面臨其贖回申

請被拒絕或延期辦理、贖回款項延緩支付，或面臨贖回成本或申購成本較高等的

風險。

本基金實施備用的流動性風險管理工具包括但不限於：

（

1

）延期辦理巨額贖回申請；

（

2

）暫停接受贖回申請；

（

3

）延期支付贖回款項；

（

4

）收取短期贖回費；

（

5

）暫停基金估值；

（

6

）擺動定價；

（

7

）中國證監會認定的其他措施。

四、特有風險

（

1

）股指期貨投資風險

本基金可投資股指期貨，股指期貨採用保證金交易制度，由於保證金交易具

有槓桿性，當出現不利行情時，股價指數微小的變

動就可能會使投資人權益遭受

較大損失。股指期貨採用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保

證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。

（

2

）股票期權投資風險

本基金的投資範圍包括股票期權，股票期權的風險主要包括市場風險、管理

風險、流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金淨值帶來一定的負面影

響和損失。基金管理人為了更好的防範投資股票期權所面臨的各類風險，建立了

股票期權交易決策小組，按照有關要求做好人員培訓工作，確保投資、風控等核

心崗位人員具備股票期權業務知識和相應的專業能力，同時授權特定的管

理人員

負責股票期

權的投資審批事項

。

（

3

）國債期貨投資風險

本基金的投資範圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差

風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發

生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由於期貨與現貨間的

價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險

可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或

了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金

量風險，是指資金量無法滿足保證金要求

，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的

風險。

（

4

）參與融資交易風險

本基金

可參與

融資交易，融資交易的風險主要包括流動性風險、信用風險

等，這些風險可能會給基金淨值帶來一定的負面影響和損失。為了更好的防範融

資交易所面臨的各類風險，基金管理人將遵守審慎經營原則，制定科學合理的投

資策略和風險管理制度，有效防範和控制風險，切實維護基金財產的安全和基金

份額持有人利益。

（

5

）

本基金可以投資

港股通標的股票

，

投資風險

包括：

1

）本基金將通過

「

港股通

」

投資於香港市場，在

市場環境、

市場進入、投資

額度、可投資對象、稅務政策

、市場制

度

等方面都有一定的限制，而且此類限制

可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障

礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。

2

）香港市場交易規則有別於內地

A

股市場規則，此外，在港股通下參與香

港股票投資還將面臨包括但不限於如下特殊風險：

①

香港市場

實行

T+0

迴轉交易，且

證券交易價格並無漲跌幅上下限的規定，

因此每日漲跌幅空間相對較大

，港股股價可能表現出比

A

股更為劇烈的股價波

動

；

②

只有內地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股

通交易日

，在內地開市香港休市

的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時

賣出，可能帶來一定的流動性風險

；

③

香港出現颱風、黑色暴雨或者聯交所規定的其他情形時，聯交所將可能

停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現境內證券交易

服務公司認定的交易異常

情況時，境內證券交易服務公司將可能暫且提供部分或

者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險

；

④

投資者因港股通股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常

情況，所取得的港股通股票以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不

得買入，證券交易所另有規定

的除外；因港股通股票權益分派或者轉換等情形取

得的聯交所上市股票的認購權利在聯交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得

行權；因港股通股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交所上

市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出

；

⑤

代理投票。由於中國結算是在匯總投資者意願後再向香港結算提交投票

意願，中國結算對投資者設定的意願徵集期比香港結算的徵集期稍早結束；投票

沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量

的，按照比例分配持有基數

；

⑥匯率風險。

投資港股通標的股票還面臨匯率

風險，匯率波動可能對基金

的投資收益造成影響

；

⑦本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分

基金資產投資於港股或選擇不將基金資產投資於港股，基金資產並非必然投資港

股。

（

6

）資產支持證券投資風險

本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具

有低流動性、高收益的特徵，並存在一定的投資風險。資產支持證券的投資與基

金資產密切相關，因此會受到特定原始權益人破產風險及現金流預測風險等的影

響；當本基金投資的資產支持證券信用評級發生變化時，本基金將需要面對臨時

調整持倉的風險；此外當資

產支持證券相關的發行人、管理人、託管人等出現違

規違約時，本基金將面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險。

（

7

）流通受限證券投資風險

本基金可投資流通受限證券，按監管機構或行業協會有關規定確定公允價

值，本基金的基金淨值可能由於估值方法的原因偏離所持有證券的收盤價所對應

的淨值，因此，投資者在申購贖回時，需考慮估值方法對基金淨值的影響。另外，

本基金可能由於投資流通受限證券而面臨流動性風險以及流通受限期間內證券

價格大幅下跌的風險。

以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。

五

、

操作或技術風險

相關當事人在

業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、

交易錯誤、

IT

系統故障等風險。

在開放式基金的各種交易行為或者後臺運作中，可能因為技術系統的故障或

者差錯而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技

術風險可能來自基金管理人、登記機構、銷售機構、證券、期貨交易所、證券登

記結算機構等等。

六

、合規性風險

指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規的規定，或者基金投資違反法

規及基金合同有關規定的風險。

七

、

本基金法律

文件風險收益特徵表述與銷售機構基金風險評價可能不一致

的風險

本基金法律文件投資章節有關風險收益特徵的表述是基於投資範圍、投資比

例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長

期風險收益特徵。銷售機構

(

包括基金管理人直銷

機構

和其他銷售機構

)

根據相關

法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構採用的評價方法也不同，因此

銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特徵的表述可能存在不同，

投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之

間的匹配檢驗。

八、

其他風險

1

、戰

爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，

可能導致基金資產的損失。

2

、金融市場危機、行業競爭、代理商違約、基金託管人違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受

損。

第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1

、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對於法律法規規定

和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人

和基

金託管人同意後變更並公告，並報中國證監會備案。

2

、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效後方可執行，

自決議生效後兩日內在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序後，《基金合同》應當終止：

1

、基金份額持有人大會決定終止的；

2

、基金管理人、基金託管人職責終止，在

6

個月內沒有新基金管理人、新

基金託管人承接的；

3

、《基金合同》約定的其他情形；

4

、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1

、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事

由之日起

30

個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行

基金清算。

2

、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金託

管人、具有證券、期貨相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的

人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3

、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4

、基金財產清算程序：

（

1

）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金

；

（

2

）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（

3

）對基金財產進行估值和變現；

（

4

）製作清算報告；

（

5

）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（

6

）將清算報告報中國證監會備案並公告；

（

7

）對基金剩餘財產進行分配。

5

、基金財產清算的期限為

6

個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基

金財產清算剩餘資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算後的全部剩餘資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期

貨相關業務資格的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國

證監會備案並公告。基金財產清算公告於基金財產清算報告報中國證監會備案後

5

個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告

登載在指定網站上，並將清算報告提

示性公告登載在指定報刊上。

七、基金財產清算帳冊及文件的保存

基金財產清算帳冊及有關文件由基金託管人保存

15

年以上。

第十九部分 基金合同的內容摘要

一、基金合同當事人的權利、義務

（

一

）基金

份額持有人

的權利與義務

基金投資者

持有

本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基

金合同》當事人並不以在《基金合同》上書面籤章或籤字為必要條件。

同一類別每份基

金份額具有同等的合法權益。

1

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利

包括但不限於：

（

1

）分享基金財產收益；

（

2

）參與分配清算後的剩餘基金財產；

（

3

）依法

轉讓或者

申請贖回其持有的基金份額；

（

4

）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（

5

）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（

6

）查閱或者複製公開披露的基金信息資料；

（

7

）監督基金管理人的投資運作；

（

8

）對基金管理人、基金託管人、基金

服務

機構損害其合法

權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（

9

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務

包括但不限於：

（

1

）認真閱讀並遵守《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件；

（

2

）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（

3

）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（

4

）

交納

基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

（

5

）在其持有的基金份額範圍內，承擔基

金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（

6

）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（

7

）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（

8

）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（

9

）

提供基金管理人和監管機構依法要求提供的信息，以及不時的更新和

補充，並保證其真實性；

（

10

）遵守基金管理人、基金託管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業

務規則；

（

11

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金管理人的權利與義務

1

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規

定，基金管理人的權利包括

但不限於：

（

1

）依法募集

資

金；

（

2

）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用

並管理基金財產；

（

3

）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批

準的其他費用；

（

4

）銷售基金份額；

（

5

）

按照規定

召集基金份額持有人大會；

（

6

）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金託管人，如認為基金託管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，

並採取必要措施保護基金投資者的利益；

（

7

）在基金託管人更換時，提名新的基金託管人；

（

8

）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處

理；

（

9

）擔任或委託其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務

並獲得《基金合同》規定的費用；

（

10

）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（

11

）在《基金合同》約定的範圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（

12

）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利

益行使因基金財產投資於證券所產生的權利；

（

13

）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（

14

）以基金管理人的名

義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者

實施其他法律行為；

（

15

）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商、期貨經紀機構

或其他為基金提供服務的外部機構；

（

16

）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶等的業務規則；

（

17

）在

法律

法規和基金合同規定的範圍內決定調整基金費率結構和收費方

式；

（

18

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括

但不限於：

（

1

）依法募集

資

金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

（

2

）辦理基金備案手續；

（

3

）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產；

（

4

）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化

的經營方式管理和運作基金財產；

（

5

）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立；對所管理的不同基金分別

管理，分別記帳，進行證券投資；

（

6

）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定

外

,

不得利用基金財產

為自己及任何第三人謀取利益，不得委託第三人運作基金財產；

（

7

）依法接受基金託管人的監督；

（

8

）採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和註銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算並公告基金淨值

信息

，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（

9

）進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；

（

10

）編制季度

報告

、

中期報告

和年度報告；

（

11

）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及

報告義務；

（

12

）保守基金商業秘密，不洩露基金投資計劃、投資意向等

。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人洩露；

（

13

）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（

14

）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（

15

）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大

會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（

16

）按規定保存基金財產管理業務活動的會計帳冊、報表、記錄和其他相

關資料

15

年以上；

（

17

）確保需要向基金投資者提供的各項文件或

資料在規定時間發出，並且

保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，並在支付合理成本的條件下得到有關資料的複印件；

（

18

）組織並參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（

19

）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會

並通知基金託管人；

（

20

）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法

權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（

21

）監督基金託管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，

基

金託管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有

人利益向基金託管人追償；

（

22

）當基金管理人將其義務委託第三方處理時，應當對第三方處理有關基

金事務的行為承擔責任；

（

23

）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其

他法律行為；

（

24

）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金並加計銀行同期活期存款利

息在基金募集期結束後

30

日內退還基金認購人；

（

25

）執行生效的基金份額持有人大會的

決議

；

（

26

）

建立並保存基金份額持有人名冊；

（

27

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（

三

）

基金託管人的權利與義務

1

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金託管人的權利包括

但不限於：

（

1

）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全

保管基金財產；

（

2

）依《基金合同》約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管部門批

準的其他費用；

（

3

）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的

情

形，應呈報中國證監會，並採取必要措施保護基金投資者的利益；

（

4

）根據相關市場規則，為基金開設資金帳戶、證券

帳戶等投資所需帳戶

、

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（

5

）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（

6

）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（

7

）

法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他

權利。

2

、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金託管人的義務包括

但不限於：

（

1

）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財產；

（

2

）設立專門的基金託管部門，具有符合要求的營業場所，配

備足夠的、

合格的熟悉基金託管業務的專職人員，負責基金財產託管事宜；

（

3

）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確保基金財產的安全，保證其託管的基金財產與基金託管人自有財產以及不同的

基金財產相互獨立；對所託管的不同的基金分別設置帳戶，獨立核算，分帳管理，

保證不同基金之間在帳戶設置、資金劃撥、帳冊記錄等方面相互獨立；

（

4

）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委託第三人託管基金財產；

（

5

）保管由基金管理人代表基金籤訂的與基金有

關的重大合同及有關憑證；

（

6

）按規定開設基金財產的資金帳戶

和

證券帳戶

等投資所需帳戶，

按照《基

金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（

7

）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有

規定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人洩露；

（

8

）覆核、審查基金管理人計算的基金資產淨值、

基金份額淨值、

基金份

額申購、贖回價格；

（

9

）辦理與基金託管業務活動有關的信息披露事項；

（

10

）對基金財務會計報告、

季度

報告

、

中期報告

和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方

面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果

基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金託管人是否採取

了適當的措施；

（

11

）保存基金託管業務活動的記錄、帳冊、報表和其他相關資料

15

年

以

上；

（

12

）建立並保存基金份額持有人名冊；

（

13

）按規定製作相關帳冊並與基金管理人核對；

（

14

）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（

15

）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（

16

）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（

17

）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和

分配；

（

18

）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會

和銀行監管機構，並通知基金管理人；

（

19

）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（

20

）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（

21

）執

行生效的基金份額持有人大會的決議；

（

22

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

（一）

召開事由

1

、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但

法律法規、中國證監會或基金合同另有約定的除外：

（

1

）終止《基金合同》；

（

2

）更

換基金管理人；

（

3

）更換基金託管人；

（

4

）轉換基金運作方式；

（

5

）調整基金管理人、基金託管人的報酬標準或提高

C

類基金份額的銷售

服務費率，但法律法規或中國證監會要求調整該等報酬標準或提高銷售服務費率

除外；

（

6

）變更基金類別；

（

7

）本基金與其他基金的合併；

（

8

）變更基金投資目標、範圍或策略；

（

9

）變更基金份額持有人大會程序；

（

10

）基金管理人或基金託管人要求召開基金份額持有人大會；

（

11

）單獨或合計持有本基金總份額

10%

以上（含

10%

）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份

額計算，下同）就同一事項書面

要求召開基金份額持有人大會；

（

12

）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（

13

）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2

、在法律法規規定和《基金合同》約定的範圍內且對基金份額持有人利益

無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修

改，不需召開基金份額持有人大會：

（

1

）法律法規要求增加的基金費用的收取；

（

2

）調整本基金的申購費率、降低

C

類基金份額的銷售服務費率、調低贖

回費率、變更收費方式、調整基金

份額類別設置；

（

3

）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（

4

）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生變化；

（

5

）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1

、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集

。

2

、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金託管人召集

。

3

、基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書

面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起

10

日內決定是否召集，

並書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

60

日內召開；基金管理人決定不召集，基金託管人仍認為有必要召開的，應當

由基金託管人自行召集，並自出具書面決定之日起

60

日內召開並告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

4

、代表基金份額

10%

以上（含

10%

）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當

自收到書面提議之日起

10

日內決定是否召集，並書面告知提出提

議的基金份額

持有人代表和基金託管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

60

日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額

10%

以上（含

10%

）的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金託管人提出書面提議。基金託管

人應當自收到書面提議之日起

10

日內決定是否召集，並書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金託管人決定召集的，應當自出具書面決定

之日起

60

日內召開

，

並告知基金管理人，基金管理人應當配合。

5

、代表基金份額

10%

以上（含

10%

）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有

人大會，而基金管理人、基金託管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額

10%

以上（含

10%

）的基金份額持有人有權自行召集，並至少提前

30

日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金託管人應當配合，不得阻礙、幹擾。

6

、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1

、召開基金份額持有人大會，召集人應於會議召開前

30

日，在指定

媒介

公

告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（

1

）

會議召開的時間、地點和會議形式；

（

2

）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（

3

）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（

4

）授權委託證明的內容要求（包括但不限於代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點

；

（

5

）會務常設聯繫人姓名及聯繫電話；

（

6

）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（

7

）召集人需要通知的其他事項。

2

、採取通訊開會方式並進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所採取的具體通訊方式、委託的公證機關及其聯

系方式和聯

系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3

、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金託管人到指定地點對表

決意見的計票進行監督；如召集人為基金託管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金託管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金

管理人或基金託管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響表決

意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式

、

通訊開會方式或法律法規、監管

機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1

、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委託證明委派

代表出席，現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或

基金

託管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（

1

）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受託出席會議者出具的委託人

持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符合法律法規、《基金合

同》和會議通知的規定，並且持有基金份額的憑證與基金管理人

持有的登記資料

相符；

（

2

）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少於本基金在權益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的

3

個月以後、

6

個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少於

本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2

、通訊開會。通訊開會

係指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式

或基金合同約定的其他方式

在表決

截止

日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應以書面方式

或基金合同約定的其他方式

進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（

1

）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知後，在

2

個工作日內連

續公布相關提示性公告；

（

2

）召集人按基金合同

約

定通知基金託管人（如果基金託管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基

金託管人（如果基金託管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按

照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金託管人或基金

管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

（

3

）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小於在權益登記日基金總份額的

二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所

持有的基金份額小於在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會召開時間的

3

個月以後、

6

個月以內，就原定審議事項重

新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份

額持有人大會應當有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具

書面意見

；

（

4

）上述第（

3

）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人

出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受託出具書面意見的

代理人出具的委託人持有基金份額的憑證及委託人的代理投票授權委託證明符

合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，並與基金登記機構記錄相符

。

3

、

在法律法規和監管機構允許的情況下，本基金亦可採用網絡、電話等其

他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合的方式召開基金份額

持有人大

會，或者採用網絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議並表決，會議程序比

照現場開會和通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內容與程序

1

、議事內容及提案權

議事內容為關係基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金託管人、與其他基金合

並、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持

有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2

、議事程序

（

1

）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公

布監票人，然後由大會主持人宣讀提案，經討論後進行表決，並形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持

大會的情況下，由基金託管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權

代表和基金託管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

代理人所持表決權的

50%

以上（含

50%

）選舉產生一名基金份額持有人作為該

次基金份額持有人大

會的主持人。基金管理人和基金託管人拒不出席或主持基金

份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當製作出席會議人員的籤名冊。籤名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委託人

姓名（或單位名稱）和聯繫方式等事項。

（

2

）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前

30

日公布提案，在所通知的表決

截止日期後

2

個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證

機關監督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決

權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1

、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第

2

項所規定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2

、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的

三分之二

以上（含

三分之二

）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換

基金管理人或者基金託管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合併以特別

決議通過方為有效。

基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表

決。

採取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交

符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾

的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額

總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1

、現場開會

（

1

）如大會由基金管理人或基金託管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應當在會議開始後宣布在出席會議的基金份額持有人

和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金託管人召集，但是基金管

理人或基金託管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

後宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票

人。基金管理人或基金託管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（

2

）監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當

場公布計票結果。

（

3

）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對於提交的表決結果有

異

議

，

可以在宣布表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點後，大會主持人應噹噹場公布重新清

點結果。

（

4

）計票過程應由公證機關予以公證；基金管理人或基金託管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2

、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金

託管人授權代表（若由基金託管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進

行計票，並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代

表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結

果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起

5

日內報中國證監會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起

2

日內在

指定媒介

上公告。如果採用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金託管人均有約束力。

（九）

本部分關於基金份額持有人大會

召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規定，凡是直接引用法律法規

或監管規則

的部分，如將來法律法規

或監

管規則

修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人

與基金託管人協商一致並

提前公告後，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大

會審議。

三

、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式

（一）《基金合同》的變更

1

、變更基金合同

涉及

法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人

大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對於法律法規規

定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決

議通過的事項，由基金管理人和

基金託管人同意後變更並公告，並報中國證監會備案。

2

、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議

自

生效後方可執行，

自決議生效後兩日內在指定

媒介

公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，

經履行相關程序後，

《基金合同》應當終止：

1

、基金份額持有人大會決定終止的；

2

、基金管理人、基金託管人職責終止，在

6

個月內沒有新基金管理人、新

基金託管人承接的；

3

、《基金合同》約定的其他情形；

4

、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1

、基金財產清算

小組：自出現《基金合同》終止事由之日起

30

個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組並在中國證監會的監督下進行

基金清算。

2

、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金託

管人、具有證券

、期貨

相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的

人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。

3

、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4

、基金財產清算程序：

（

1

）《基金合同》終止情形出現時，

由基金財產清算小組統一接管基金；

（

2

）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（

3

）對基金財產進行估值和變現；

（

4

）製作清算報告；

（

5

）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（

6

）將清算報告報中國證監會備案並公告

；

（

7

）對基金

剩餘

財產進行分配

。

5

、基金財產清算的期限為

6

個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小

組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩餘資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算後的全部剩餘資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經

具有證券

、

期

貨相關業務資格的

會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國

證監會備案並公告。基金財產清算公告於基金財產清算報告報中國證監會備案後

5

個工作日內由基金財產清算小組進行公告

，基金財產清算小組應當將清算

報告

登載在指定網站上，並將清算報告提示性公告登載在指定報刊上

。

（七）基金財產清算帳冊及文件的保存

基金財產清算帳冊及有關文件由基金託管人保存

15

年以上。

四

、爭議解決方式

因《基金合同》產生或與之相關的爭議，各方當事人應通過協商、調解解決，

協商、調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員

會，仲裁地點為上海市，按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則

進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金託管人應恪守基金管理人和基金

託管人職

責，各自繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和託管協議規定的義務，維護基

金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印製成冊，供投資者在基金管理人、基金託管人、銷售機構

的辦公場所和營業場所查閱。

第二十部分 託管協議的內容摘要

一、基金託管協議當事人

（一）基金管理人

名稱：匯添富基金管理股份有限公司

註冊地址：上海市黃浦區北京東路

666

號

H

區（東座）

6

樓

H686

室

辦公地址：上海市富城路

99

號震旦大廈

20

樓

郵政編碼：

20

0120

法定代表人：李文

成立日期：

2005

年

2

月

3

日

批准設立機關及批准設立文號：中國證券監督管理委員會證監許可

[2005]5

號

組織形式：股份有限公司

註冊資本：人民幣

132,724,224

元

存續期間：持續經營

經營範圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證監

會許可的其他業務

（二）基金託管人

名稱：

平安銀行

股份有限公司

(

簡稱：

平安銀行

)

住所：

廣東省深圳市羅湖區深南東路

5047

號

辦公地址：廣東省深圳市福田區益田路

5023

號

法定代表人：謝永林

成立日期：

1987

年

12

月

22

日。

組織形式：股份有限公司

註冊資本：

19,405,918,198

元

存續期間：持續經營

基金託管資格批文及文號：中國證監會證監許可

[2008]1037

號

聯繫人：高希泉

聯繫電話：

[phone]

經營範圍：辦理人民幣存、貸、結算、匯兌業務；人民幣票據承兌和貼現；

各項信託業務；經監管機構批准發行或買賣人民幣有價證券；外匯存款、匯款；

境內境外借款；在境內境外發行或代理發行外幣有價證券；貿易、非貿易結算；

外幣票據的承兌和貼現；外匯放款；代客買賣外匯及外幣有價證券，自營外匯買

賣；資信調查、諮詢、

見證業務；保險兼業代理業務；黃金進口業務；經有關監

管機構批准或允許的其他業務。

(

《保險兼業代理業務許可證》有效期限至

2015

年

5

月

1

日

)

。

二、基金託管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資

範圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，

基金管理人應按照基金託管人要求的格式提供投資品種池，以便基金託管人運用

相關技術系統，對基金實際投資是否符合基金合同關於證券選擇標準的約定進行

監督，對存在疑義的事項進行核查。

本基金的投資範圍為

具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的

股票（含中小板、創業板及其他經中國證監會允許上市的股票）、港股通標的股

票、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、

公司債

券、中期票據、

短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地

方政府債券、可交換債券、可轉換債券（含分離交易

可轉債

）及其他經中國證監

會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款（包含協

議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、股指期貨、股票期權、國

債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的

其他金融工具

(

但須符合中國

證監會相關規定

)

。本基金還可根據法律法規參與融資。

如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序後，可以將其納入投資範圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資於股票資產佔基金資產的比例為

0

-

40%

（其中投資於港股通標的股票的比例不超過股票資產的

50%

）

，本基金投資於同

業存單的比例不超過基金資產的

20%

。每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期

貨和股票期權合約需繳納的交易保證金後，基金保留的現金或到期日在一年以內

的政府債券的投資比例合計不低於基金資產淨值的

5%

，本

基金所指的現金不包

括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

（二）基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資、

融資比例進行監督。基金託管人按下述比例和調整期限進行監督：

（

1

）本基金投資於股票資產佔基金資產的比例為

0

-

40%

（其中投資於港股

通標的股票的比例不超過股票資產的

50%

）；

（

2

）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需

繳納的交易保證金後，應當保持不低於基金資產淨值

5

％的現金或者到期日在一

年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；

（

3

）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產淨值的

10

％；

（

4

）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證

券的

10

％，完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此

條款規定的比例限制；

（

5

）本基金投資於同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產淨值的

10

％；

（

6

）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產淨值的

20

％；

（

7

）本基金持有的同一

(

指同一信用級別

)

資產支持證券的比例，不得超過

該資產支持證券規模的

10

％；

（

8

）本基金管理人管理

的全部基金投資於同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的

10

％；

（

9

）本基金應投資於信用級別評級為

BBB

以上

(

含

BBB)

的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評

級報告發布之日起

3

個月內予以全部賣出；

（

10

）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總

資產，本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；

（

11

）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基

金資產淨值的

40%

，進入全國

銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為

1

年，

債券回購到期後不得展期；

（

12

）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處於開放

期的定期開放基金）持有一家上市公司發行的可流通股票，不得超過該上市公司

可流通股票的

15%

；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的

可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的

30%

；完全按照有關指數的構成

比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前

述比例限制；

（

13

）本基金主動投資於流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資

產淨值

的

15%

；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理

人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受

限資產的投資；

（

14

）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍

保持一致；

（

15

）本基金參與股指期貨交易和國債期貨交易，應當遵循下列要求：

1

）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨和國債期貨合約價值與

有價證券市值之和，不得超過基金資產淨值的

95%

；其中，有價證券指股票、債

券（不

含到期日在一年以內的政府債券）、資產支持證券、買入返售金融資產（不

含質押式回購）等；

2

）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基

金資產淨值的

10%

；在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過

基金持有的股票總市值的

20%

；本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股

指期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產淨值的

20%

；本基金所持有

的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合《基金

合同》關於股票投資比例的有關約定；

3

）本基金在任何交易日日終，持有的買入

國債期貨合約價值，不得超過基

金資產淨值的

15%

；在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過

基金持有的債券總市值的

30%

；在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨

合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產淨值的

30%

；本基金所持有的債券

（不含到期日在一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合

計（軋差計算）應當符合基金合同關於債券投資比例的有關約定；

（

16

）

本基金投資於同業存單的比例不超過基金資產的

20%

；

（

1

7

）

本基金資產總值不超過基金資產淨值的

140%

；

（

1

8

）本基金參與融資的

，每個交易日日終，本基金持有的融資買入股票與

其他有價證券市值之和，不得超過基金資產淨值的

95%

；

（

1

9

）因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得超過基金資產淨值

的

10%

；開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權的，應

持有合約行權所需的全額現金或交易所規則認可的可衝抵期權保證金的現金等

價物；未平倉的期權合約面值不得超過基金資產淨值的

20%

，其中，合約面值按

照行權價乘以合約乘數計算；

（

20

）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（

2

）、（

9

）、（

13

）、（

1

4

）情形之外，因證券

/

期貨市場波動、證券發

行人合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述

規定投資比例的，基金管理人應當在

10

個交易日內進行調整，但中國證監會規

定的特殊情形除外。法律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起

6

個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資範圍、投資策略應當符合

基金合同的約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規或監管部門取消或變更上述限制，如適用於本基金，基金管理人在

履

行適當程序後，則本基金投資不再受相關限制或以變更以後的規定為準。

（三）基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對本託管協

議第十五條第（九）款基金投資禁止行為通過事後監督方式進行監督。

根據法律法規有關基金從事關聯交易的規定，基金管理人和基金託管人應事

先相互提供與本機構有控股關係的股東、與本機構有其他重大利害關係的公司名

單及有關關聯方發行的證券名單。基金管理人和基金託管人有責任確保關聯交易

名單的真實性、準確性、完整性，並負責及時將更新後的名單發送給對方。

（四）基金託管人根據有關法律法規的規定及基

金合同的約定，對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金託管

人提供符合法律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市

場交易對手名單，並約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格

按照交易對手名單的範圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金託管人監督基金

管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可

以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已

與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。如

基

金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式

的，應向及時向基金託管人說明理由，協商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規則進行

交易，並負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金託管人不承

擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金託管人與基金管

理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對

相應損失先行予以承擔，然後再向相關交易對手追償。基金託管人則根據銀行間

債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金託管人

事後發現基金管理人沒

有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金託管人應及時提醒基金

管理人，基金託管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金投資

中期票據進行監督。

（六）基金託管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金資產

淨值計算、各類基金份額的基金份額淨值計算、應收資金到帳、基金費用開支及

收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表

現數據等進行監督和核查。

（七）基金託管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或

實際投資運作違

反法律法規、基金合同和本託管協議的規定，應及時以電話提醒或書面提示等方

式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和

核查。基金管理人收到書面通知後應在下一工作日及時核對並以書面形式給基金

託管人發出回函，就基金託管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規原因及糾正期

限，並保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內，基金託管人有權隨時對

通知事項進行複查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規

事項未能在限期內糾正的，基金託管人應報告中國證監會。

（八）基金管理人有義務配

合和協助基金託管人依照法律法規、基金合同和

本託管協議對基金業務執行核查。對基金託管人發出的書面提示，基金管理人應

在規定時間內答覆並改正，或就基金託管人的疑義進行解釋或舉證；對基金託管

人按照法律法規、基金合同和本託管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報

告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

（九）若基金託管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法

律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管

理人，由此造成的相應損失由基金管理人承擔。

（十）基金託管人發現基金

管理人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，

同時通知基金管理人限期糾正，並將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正

當理由，拒絕、阻撓對方根據本託管協議規定行使監督權，或採取拖延、欺詐等

手段妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金託管人提出警告仍不改正的，基

金託管人應報告中國證監會。

三、基金管理人對基金託管人的業務核查

（一）基金管理人對基金託管人履行託管職責情況進行核查，核查事項包括

但不限於基金託管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金帳戶、證券帳戶及

投資所需的其他帳戶、覆核基金管理人計算的基金資產淨值和各

類基金份額淨

值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行

為。

（二）基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分

帳管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投資信息等

違反《基金法》、基金合同、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形式通知

基金託管人限期糾正。基金託管人收到通知後應及時核對並以書面形式給基金管

理人發出回函，說明違規原因及糾正期限，並保證在規定期限內及時改正。在上

述規定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行複查，督促基金託管人改正。

基金託

管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限於：提交相關資料以

供基金管理人核查基金財產的完整性和真實性，在規定時間內答覆基金管理人並

改正。

（三）基金管理人發現基金託管人有重大違規行為，應及時報告中國證監會，

同時通知基金託管人限期糾正，並將糾正結果報告中國證監會。基金託管人無正

當理由，拒絕、阻撓對方根據本協議規定行使監督權，或採取拖延、欺詐等手段

妨礙對方進行有效監督，情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人應報告中國證監會。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1.

基金財產應獨立於

基金管理人、基金託管人的固有財產。

2.

基金託管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的

合法合規指令，基金託管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

3.

基金託管人按照規定開設基金財產的資金帳戶、證券帳戶及投資所需的

其他帳戶。

4.

基金託管人對所託管的不同基金財產分別設置帳戶，確保基金財產的完

整與獨立。

5.

基金託管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協議的約定保管

基金財產，如有特殊情況雙方可另行協商解決。基金託管人未經基金管理人的合

法合規指令，不得自行運用、處分、分配本基金的

任何資產（不包含基金託管人

依據中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱「中登公司」）結算數據完成場

內交易交收、基金資產開戶銀行扣收結算費和帳戶維護費等費用）。

6.

對於因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人

確定到帳日期並通知基金託管人，到帳日基金財產沒有到達基金帳戶的，基金託

管人應及時通知基金管理人採取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基

金管理人應負責向有關當事人追償基金財產的損失，基金託管人對此不承擔任何

責任。

7.

除依據法律法規和基金合同的規定外，基金託管人不得委託第三人託管

基金財產。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.

基金募集期間募集的資金應存於「基金募集專戶」。該帳戶由基金管理人

開立並管理。

2.

基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關規定後，基

金管理人應將屬於基金財產的全部資金劃入基金託管人開立的基金銀行帳戶，同

時在規定時間內，聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資，出

具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的

2

名或

2

名以上中國註冊會計師籤字

方為有效。

3.

若基金募集

期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按

規定辦理退款等事宜，基金託管人應提供充分協助。

（三）基金銀行帳戶的開立和管理

1.

基金託管人應負責本基金的銀行帳戶的開設和管理。基金託管人根據有

關規定以本基金的名義在其營業機構開立基金的銀行帳戶，並根據基金管理人合

法合規的指令辦理資金收付。基金管理人授權基金託管人辦理本基金銀行帳戶的

開立、銷戶、變更工作，本基金銀行帳戶無需預留印鑑，具體按基金託管人要求

辦理。基金銀行帳戶的開立和使用，限於滿足開展本基金業務的需要。基金託管

人和基金管理人不得假借本基金的名

義開立任何其他銀行帳戶；亦不得使用基金

的任何帳戶進行本基金業務以外的活動。

2.

基金銀行帳戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。

（四）基金證券帳戶和結算備付金帳戶的開立和管理

1.

基金託管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金託管人與本基金聯名的證券帳戶。

2.

基金證券帳戶的開立和使用，僅限於滿足開展本基金業務的需要。基金

託管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券帳戶，亦

不得使用基金的任何帳戶進行本基金業務以外的活動。

3.

基金證券帳戶

的開立和證券帳戶卡的保管由基金託管人負責，帳戶資產

的管理和運用由基金管理人負責。

4.

基金託管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算

備付金帳戶，並代表所託管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級

法人清算工作，基金管理人應予以積極協助。結算備付金等的收取按照中國證券

登記結算有限責任公司的規定執行。

5.

若中國證監會或其他監管機構在本託管協議訂立日之後允許基金從事其

他投資品種的投資業務，涉及相關帳戶的開立、使用的，若無相關規定，則基金

託管人比照上述關於帳戶開立、使用的規定執行。

（五

）債券託管帳戶的開設和管理

基金合同生效後，基金託管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責

任公司的有關規定，在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間清算所股份有限

公司根據有關規定以本基金的名義為基金開立債券託管帳戶，並代表本基金進行

銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金託管人共同代表本基金籤訂全國銀行

間債券市場債券回購主協議。

（六）其他帳戶的開立和管理

1.

因業務發展需要而開立的其他帳戶，可以根據法律法規和基金合同的規

定開立，在基金管理人和基金託管人商議後由基金託管人負責開立。新帳戶按有

關規定使用並管

理。

2.

法律法規等有關規定對相關帳戶的開立和管理另有規定的，從其規定辦

理。

（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證由基金託管人存放於基金託管人

的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責

任公司上海分公司

/

深圳分公司或票據營業中心的代保管庫，保管憑證由基金託

管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和基金託管人共同

辦理。基金託管人對由基金託管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責

任。

（八）與基金財產有關的重大合同的保管

與基

金財產有關的重大合同的籤署，由基金管理人負責。由基金管理人代表

基金籤署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金託管人

保管。除本協議另有規定外，基金管理人代表基金籤署的與基金財產有關的重大

合同包括但不限於基金年度審計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生

的重大合同，基金管理人應儘量保證基金管理人和基金託管人至少各持有一份正

本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止後

15

年。

對於無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金託管人提供加蓋授權

業務章的合同傳真件或複印件，未經雙方協商一致，合同

原件不得轉移。

五、基金資產淨值計算與

會計核算

（一）基金份額淨值的計算、覆核與完成的時間及程序

1

、基金份額淨值是按照每個工作日閉市後，基金資產淨值除以當日基金份

額的餘額數量計算，精確到

0.0001

元，小數點後第

5

位四捨五入。基金管理人

可以設立大額贖回情形下的淨值精度應急調整機制。國家另有規定的，從其規定。

基金管理人每個工作日計算基金資產淨值及各類基金份額淨值，並按規定公

告。

2

、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規

或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資

產估值

後，將各類基金份額淨值結果發送基金託管人，經基金託管人覆核無誤後，由基

金管理人對外公布。

（二）基金資產估值方法和特殊情形的處理

1.

估值對象

基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應收款項、股指期貨合約、國債

期貨合約、股票期權合約、其它投資等資產及負債。

2.

估值方法

1

）證券交易所上市的有價證券的估值

（

1

）交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌

的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大

變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，以最近

交易日的市價

（收盤價）估值；如最近交易日後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生

影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，

調整最近交易市價，確定公允價格；

2

）交易所上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日第三方

估值機構提供的相應品種當日的估值淨價進行估值；

3

）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構提供的相應品種當日的唯一估值淨價或推薦估值淨價進行估值；

4

）交易所上市交易的可轉換債券以每日收盤價作為估值全價；

5

）交易所上市不存在活躍

市場的有價證券，採用估值技術確定公允價值。

交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，採用估值技術確定公允價值；

6

）對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情

況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為估值日的公允價值；對於活躍市場報

價未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整以確認估值日的公

允價值；對於不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應採用估值技術確定其

公允價值。

（

2

）處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理：

1

）送股、轉增股、配股和公開增發的新股，按估值日在證券交易所掛牌的

同

一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

2

）首次公開發行未上市的股票、債券，採用估值技術確定公允價值，在估

值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

3

）在發行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限於非公開發行股票、

首次公開發行股票時公司股東公開發售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股

票等，不包括停牌、新發行未上市、回購交易中的質押券等流通受限股票，按監

管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

（

3

）對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提

供的相應品種當

日的估值淨價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照

第三方估值機構提供的相應品種當日的唯一估值淨價或推薦估值淨價估值。對於

含投資人回售權的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）後未行使回售權

的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機

構未提供估值價格的債券，在發行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市

期間市場利率沒有發生大的變動的情況下，按成本估值。

（

4

）同一債券或股票同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券或股票所

處的市場分別估值。

（

5

）同業存單按估值日第三方估值機構提

供的估值淨價估值；選定的第三

方估值機構未提供估值價格的，按成本估值。

（

6

）本基金投資股指期貨合約，一般以股指期貨估值日的結算價進行估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採用最近交

易日結算價估值。

（

7

）本基金投資股票期權合約，一般以股票期權估值日的結算價進行估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採用最近交

易日結算價估值。

（

8

）本基金投資國債期貨合約，一般以國債期貨合約估值日的結算價估值，

估值當日無結算價的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化的，採

用最近交

易日結算價估值。如法律法規今後另有規定的，從其規定。

（

9

）估值計算中涉及港幣或其他外幣幣種對人民幣匯率的，將依據下列信

息提供機構所提供的匯率為基準：當日中國人民銀行或其授權機構公布的人民幣

匯率的中間價，或其他可以反映公允價值的匯率進行估值。

（

10

）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，

基金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後，按最能反映公允價值的價格估

值。

（

11

）當發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以採用擺動定價機制，

以確保基金估值的公平性。

（

12

）相關法律法規以

及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，

按國家最新規定估值。

如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產淨值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論後，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金淨值信息的計算結果對外予以公布。

3.

特殊情形

的處理

1

）基金管理人按本部分第

2

條有關估值方法規定的第（

10

）項條款進行估

值時，所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。

2

）由於證券

/

期貨交易所及其登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤，

或由於其他不可抗力等原因，基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金

管理人和基金託管人免除賠償責任。但基金管理人和基金託管人應當積極採取必

要的措施減輕或消除由此造成的影響。

（三）基金份額淨值估值錯誤的處理方式

1

．當任一類基金份額淨值小數點後

4

位以內（含第

4

位）發生差錯時，視

為該類基金份額淨值錯誤；基金份額淨值出現錯誤時，基金管理人應當立即予以

糾正，通報基金託管人，並採取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到

基金份額淨值的

0.25%

時，基金管理人應當通報基金託管人並報中國證監會備

案；錯誤偏差達到基金份額淨值的

0.50%

時，基金管理人應當公告並報中國證監

會備案；當發生淨值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有

人和基金造成損失的，應由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權

向其他當事人追償。

2

．由於基金管理人和基金託管人計算

基金淨值錯誤導致基金財產或基金份

額持有人的實際損失的，基金管理人和基金託管人應根據實際情況界定雙方承擔

的責任進行賠償，基金管理人和基金託管人有權向獲得不當得利之主體主張返還

不當得利。

3

．由於一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在採取了必要合理的措

施後仍不能發現該錯誤，進而導致基金資產淨值、各類基金份額淨值計算錯誤造

成投資者或基金的損失，以及由此造成以後交易日基金資產淨值、各類基金份額

淨值計算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方

負責賠償。

4

．當基金管理人計算的基金資產淨值與基金

託管人的計算結果不一致時，

相關各方應本著勤勉盡責的態度重新計算核對，如果最後仍無法達成一致，應以

基金管理人的計算結果為準對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金資產

淨值計算順延錯誤而引起的損失由基金管理人承擔賠償責任，基金託管人不負賠

償責任。

（四）暫停估值與公告基金份額淨值的情形

1.

基金投資所涉及的證券

/

期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停

營業時；

2.

因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資產價值時；

3.

當前一估值日基金資產淨值

50%

以上的資產出現無可參考的活躍市場

價格且

採用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金託管人協商

確認後，基金管理人應當暫停估值；

4.

中國證監會和基金合同認定的其它情形。

（五）基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。

（六）基金帳冊的建立

基金管理人進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。基金管理人、基金

託管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套帳冊。若基金管理人和基金託

管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不

符，暫時無法查找到錯帳的原因而影響到基金資產淨值的計算和公告的，以基金

管理人的帳冊為準

。

（七）基金財務報表與報告的編制和覆核

1.

財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人編制，基金託管人覆核。

2.

報表覆核

基金託管人在收到基金管理人編制的基金財務報表後，進行獨立的覆核。核

對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據完全

一致。

3.

財務報表的編制與覆核時間安排

1)

報表的編制

基金管理人應當在每月結束後

5

個工作日內完成月度報表的編制；在季度結

束之日起

15

個工作日內完成基金季度報告的編制；在上半年結束之日起兩個月

內完成基金中期報告的編制；在每年結束之日起三個月內

完成基金年度報告的編

制。基金年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會

計師事務所審計。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度

報告、中期報告或者年度報告。

2)

報表的覆核

基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金託管人覆核；基金託

管人在覆核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金託管人應共

同查明原因，進行調整，調整以國家有關規定為準。

基金管理人應留足充分的時間，便於基金託管人覆核相關報表及報告。

（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之

前及時向基

金託管人提供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。

六、

基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管

理人和基金託管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少於

15

年，法律

法規另有規定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關法規承擔

責任。

在基金託管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料

送交基金託管人，不得無故拒絕或延誤提供，並保證其真實性、準確性、完整性

、

及時性、簡明性和易得性。基金託管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用於

基金託管業務以外的其他用途，並應遵守保密義務。

七、

爭議解決方式

因本協議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協商、調解解決，協商、

調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，仲

裁地點為上海市，按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲

裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金託管人職責，各自繼續

忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本

託管協議規定的義務，維護基金份額持有

人的合法權益。

本協議受中國法律管轄。

八、託管協議的

變更

、

終止

與基金財產的清算

（一）託管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行修改。修改後的新協議，其

內容不得與基金合同的規定有任何衝突。基金託管協議的變更報中國證監會備案

後生效。

（二）基金託管協議終止出現的情形

1.

基金合同終止；

2.

基金託管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金託管人接管基金資產；

3.

基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理

權；

4.

發生法律法規或

基金合同規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

1.

基金財產清算小組

1)

自出現《基金合同》終止事由之日起

30

個工作日內由基金管理人牽頭成

立基金財產清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組在中國證監會的監督下

進行基金清算。

2)

基金財產清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有證券、期貨相

關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算

小組可以聘用必要的工作人員。

3)

基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基

金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2.

基金財產清算程序

1

）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

2

）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

3

）對基金財產進行估值和變現；

4

）製作清算報告；

5

）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

6

）將清算報告報中國證監會備案並公告；

7

）對基金剩餘財產進行分配。

3.

基金財產清算的期限為

6

個月，但因基金所持證券的流動性受到限制而

不能及時變現的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所

有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產按下列順序清償：

1

）

支付清算費用；

2

）

交納所欠稅款；

3

）

清償基金債務；

4

）

按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款

1

）

-

3

）項規定清償前，不分配給基金份額持有人。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期

貨相關業務資格的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國

證監會備案並公告。基金財產清算公告於基金財產清算報告報中國證監會備案後

5

個

工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告

登載在指定網站上，並將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（七）基金財產清算帳冊及文件的保存

基金財產清算帳冊及有關文件由基金託管人保存

15

年以上。

第二十一部分 對基金份額持有人的服務

對於基金份額持有人，基金管理人將根據具體情況提供一系列的服務，並將

根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容

如下：

一、基金份額持有人登記服務

基金管理人為基金份額持有人提供登記服務。基金管理人將配備安全、完善

的電腦系統及

通訊系統，準確、及時地為基金投資者辦理基金帳戶、基金份額的

登記、管理、託管與轉託管；基金轉換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管

理；權益分配時紅利的登記派發；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交

收等服務。

二、基金份額持有人交易信息查詢及信息定製服務

1

、基金交易確認查詢服務：基金投資者在交易申請被受理的

2

個工作日後，

可以到銷售網點查詢和列印該項交易的確認信息，或者通過基金管理人客服電話

及網站進行查詢。

2

、基金對帳單服務：基金管理人向基金份額持有人提供對帳單服務，基金

份額持有人可自主選擇對帳單的發送方

式，如紙制對帳單、電子郵件對帳單或短

信對帳單，或者通過基金管理人網站進行在線對帳單的查詢與列印。

3

、信息定製服務：基金份額持有人可以通過基金管理人網站、客服熱線電

話、手機簡訊等通道提交信息定製申請。可定製的信息主要有：基金份額淨值、

交易確認、對帳單服務等。基金管理人可根據實際業務需要，調整定製信息的條

件、方式和內容。

三、客戶服務中心電話服務

基金管理人客戶服務中心提供

24

小時自動語音查詢服務，基金份額持有人

可查詢基金餘額、交易情況、基金產品與服務等相關信息。

客戶服務中心在每一工作日提供不少於

12

小時的

人工諮詢服務。基金份額

持有人可通過基金管理人全國統一客服熱線：

400

-

888

-

9918

（免長途話費）享受

業務諮詢、信息查詢、信息定製、通訊資料修改、投訴建議等多項服務。

四、網站服務

基金份額持有人可以通過基金管理人網站（

www.99fund.com

）享受理財資

訊、信息披露、帳戶信息、交易信息、在線諮詢等多項服務。

基金份額持有人可以通過基金管理人網站

「

網上交易

」

辦理開戶、交易及查詢

等業務。有關基金網上交易的協議文本請參見基金管理人網站。

五、投訴受理服務

基金份額持有人可以通過基金管理人客服電話、網站、信

函、電子郵件（客

戶服務郵箱：

[e-mail]

）、傳真（

021

-

28932998

）等方式對基金管理人、

銷售機構所提供的服務進行投訴。現場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，由基

金管理人和各銷售機構分別管理。

基金管理人客戶服務中心負責受理投訴，並承諾在收到投訴後

24

小時（工

作日）之內做出回應

。

六、如本招募說明書存在任何您

/

貴機構無法理解的內容，可通過上述方式

聯繫

基金管理人

。請確保投資前，您

/

貴機構已經全面理

解了本招募說明書。

第二十二部分 其他應披露事項

以下信息披露事項已通過

中國證監會

規定

媒介進行公開披露

。

序號

公告事項

法定披露方式

披露日期

1

匯添富穩健收益混合型證券投資基金

基金份額發行文件

上證報

,

公司網站

2020

-

06

-

12

2

關於匯添富穩健收益混合型證券投資

基金網上直銷系統認購費率執行標準

的公告

上證報

,

公司網站

2020

-

07

-

11

3

匯添富穩健收益混合型證券投資基金

提前結束募集的公告

上證報

,

公司網站

2020

-

07

-

21

4

匯添富穩健收益混合型證券投資基金

基

金合同生效公告

上證報

,

公司網站

2020

-

07

-

24

第二十三部分 招募說明書的存放和查閱方式

本基金招募說明書存放於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的住所，

供公眾查閱、複製。基金投資者在支付工本費後，可在合理時間內取得招募說明

書的複印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其複印件，基金管理人和基金

託管人保證與所公告文本的內容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網站

(www.99fund.com)

查閱和下載招

募說明書。

第二十四部分 備查文件

一、本基金備查文件包括下列文件：

1

、中國證監會準予匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金註冊的文件；

2

、《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金基金合同》；

3

、《匯添富

穩健收益混合

型

證券投資基金託管協議》；

4

、法律意見書；

5

、基金管理人業務資格批件、營業執照；

6

、基金託管人業務資格批件、營業執照；

7

、中國證監會要求的其他文件。

二、備查文件的存放地點和投資者查閱方式：

以上備查文件存放在基金管理人和基金託管人的辦公場所，在辦公時間可供

免費查閱。

匯添富基金管理股份有限公司

2020

年

11

月

9

日

　 中財網