水鏡先生，本名司馬徽，字德操，東漢末年襄陽名士。約生於公元147年，卒於208年。
司馬徽是在《三國演義》第三十五回《玄德南漳逢隱淪單福新野遇英主》中才出現的。他出場羅貫中僅用了八個字「松形鶴骨，器宇不凡」，用筆即精道，又有些神秘莫測。
話說劉備投奔了劉表後，特到荊州拜謝兄長收留之恩，劉表令其守新野之城。但是觸動了荊州本土勢力的利益，蔡冒十分仇視劉玄德，認為他是無功受祿，來搶奪荊鄉地盤的。
於是定下再現「鴻門宴」之計，邀請劉備襄陽赴會，尋機將其除掉。幸好有荊州謀士 伊籍提醒劉備，此處不可久留，必有性命之憂。
劉備是幹什麼的，聰明絕頂一點就透的人精，跑路是他的強項，趁人不備騎馬奔西面逃去。蔡冒喝酒之間發現劉備沒了，派人一找不見影蹤，知道不好，於是在後面就追。
劉備慌不擇路，馬也飛快，一不小心在懸崖峭壁上沒勒住馬，一下子跳入檀溪，人和馬順江而下去了。俗話說大難不死必有後福，正是這次歷險記，邂逅了指點他後半生的人物，水鏡先生。
一。水鏡山莊推賢才，近水樓臺先得月。
獲救到了水鏡山莊後，劉備與水鏡先生談論起宏圖大業來，劉備認為以自己的人才濟濟，可以比肩任何東漢軍閥。水鏡先生笑道：「說說你的理由」！
劉備說我」文有孫乾、糜竺、簡雍之輩，武有關、張、趙雲之流」，之所以事業不濟，蓋因於時機不濟。
水鏡先生笑道：「玄德公，此言差矣！你說那些人物，不是治世之才，也不是曠世奇才」！」先生何以見得啊！」劉備追問道。
看到劉備求賢若渴的樣子，水鏡先生心說我這裡可有」奇貨」，臥龍、鳳雛、還有徐庶，都是我的得意門生。隨便拿出一位都比你手下的那些人，強的不是一點，而是一大截啊！
見推薦自己門生的火候差不多了，水鏡先生對劉備說道：「若論當今濟世之才，非臥龍，鳳雛二位不可，得一人可安天下。」水鏡先生之所以推薦自己門生，是因為他知道自己學生才能，可以勝任霸業的能力，從而為學有所用，平定天下戰火貢獻他們的力量。
司馬德徽為什麼不推薦司馬懿，這裡有幾個問題左右了他。
一。從《三國演義》來看，司馬懿和司馬徽同是河南人，司馬徽和司馬懿的父親是同族兄弟，從家族關係論起至少六代左右，是遠房叔伯關係。
司馬徽可能認識司馬懿的父親司馬防，但不認識司馬懿，這個是可以肯定。
二。司馬防一直都是在朝中為官，與司馬徽相比，天地之別。司馬懿在這樣的家庭背景下，自然是高高在上。以司馬徽的性格不會奴顏婢膝權貴，更不願意與之交集。
三。司馬懿當時在曹操那裡混，處處隱忍過日子，是有長遠目標的。司馬徽如果去曹操那裡挖司馬懿，司馬懿也不可能來。
四。即使是司馬徽和司馬懿認識，又是叔侄親屬關係，司馬徽也不會推薦侄子去輔助劉備。原因是如果成功了，天下都稱讚司馬徽推薦有功，不成功的，被天下所恥笑，得不償失。
五。司馬徽也看出劉備不能曹操相提並論，他沒有曹操的雄才大略，更不能獨步天下。諸葛孔明出山時他說了一句話：「孔明雖得其主，而不得其時也」。一句話就把歷史定格了，即三分天下。假如推薦侄子的話，也好不到哪去，不如順其自然的好。
六。以劉備的才能駕馭不了司馬懿，這一點司馬徽看的最清楚。諸葛亮的為人處世，他當老師的最清楚不過了，諸葛亮忠肝義膽，至死不渝。
而司馬懿的為人處世風格，他也曉得，低調為人，臥薪藏膽，虎視天下，這樣的人他怎麼可能推薦呢！
七。司馬徽的父親是在漢朝為官的，他對興復漢室，有著極大的熱情，對大漢有極深的感情。至於曹魏的政權他嗤之以鼻，司馬懿是曹魏的人，他不喜歡幫虎吃食的侄子，所以不推薦他。
小結：水鏡先生，三國裡的奇人高士，如果把三國謀士英雄遍訪一下，恐怕誰也不是對手。他不推薦侄子司馬懿，對於劉備來說是萬幸，假如司馬懿到了劉備的陣營裡，歷史怎樣發展到是個未知數！