新年初始即遭高壓監管,國內虛擬貨幣交易所前途渺茫

2020-12-12 五六財經

2019年虛擬貨幣交易所的發展如過山車一般，歷經大起大落，時而風光，時而悽涼。但不管怎樣，作為大勢所趨，行業人士總是期盼其脫離黑暗，在國內能獲得合規發展的機會。

國內頭部交易所開始頻頻主動與官方合作，推動區塊鏈落地實體，似乎讓一部分行業關注者看到了虛擬貨幣交易所平穩著陸的可能，但是隨著北京市金融監督管理局領導的公開表態，這種希望已經變成了絕望。

北京市金融監督管理局局長霍學文近日公開表示，「未來境內應該不會發放虛擬貨幣交易所牌照」。面對當下的高壓監管，國內虛擬貨幣交易所這艘船，恐怕註定要駛向未知的航圖。

根本還是在於風險不可控

2019年末，全國各地聯動，對虛擬貨幣和虛擬貨幣交易所展開高壓打擊態勢，清退一大批在國內運營的相關交易所，取得了對於該行業監管的初步成績，就在行業人士認為高壓監管會放緩的時候，官方再次釋放高壓信號。

霍學文在接受採訪時表示，「虛擬幣監管不存在是否更嚴格，只會更嚴格」。他還進一步強調，「對於發幣行為零容忍，發現一起、打擊一起。」

霍局長的表態一定程度上也代表了主要監管單位方面的態度。而一直以來官方對於虛擬貨幣交易所最關心的兩點，一是不受監管虛擬貨幣交易很容易對普通投資者造成巨大的投資損失，另一點是跨境虛擬幣交易違反了外匯管制的相關規定。

「虛擬幣除了炒作、割韭菜，沒有實質價值。一個交易平臺沒有實際價值卻只能造成投資人被割韭菜、引發社會不穩定，那就沒有必要存在。」霍旭文局長直接道出了當前虛擬貨幣行業的亂象。

近日，360企業安全集團、360獵網平臺發布《2019年網絡詐騙趨勢研究報告》。其中關於金融詐騙的數據令人咋舌，虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高，為134522元，騙子打著「區塊鏈」、「數字貨幣」、「比特幣」、「挖礦」的旗號行騙。

一方面，虛擬貨幣已成為金融行業詐騙的重災區，虛擬貨幣交易所作為中介機構，難辭其咎。另一方面，「有幣區塊鏈」發展進展緩慢，多數仍未脫離炒概念的階段。

「我國不允許跨境虛擬幣交易，任何機構不能把境外的虛擬貨幣賣到國內，任何機構不得提供虛擬貨幣與人民幣的兌換。對於這類型行為，我們會密切監控、嚴厲打擊，發現一起、清除一起。」防範跨境金融風險是當下高壓監管的重要目的之一。

虛擬貨幣作為在全球自由流動的資產，具備匿名性，且支付便利、能夠跨境流通，使得監管難以追蹤，因而為洗錢、非法交易、逃避外匯管制等違法犯罪活動提供了便利。

拋開其它風險，單單外匯管制這一條就觸犯了監管的底線。從當前的大環境下看，目前的虛擬貨幣交易所顯然不具備各種防範風險的能力，自然不可能獲得在國內合規發展的機會。

在港虛擬貨幣交易所也沒有機會

去年11月6日，香港證券與期貨監督委員會發布《監管虛擬資產交易平臺立場書》和《香港證監會發布監管虛擬資產交易平臺牌照條款和條件》。

行業人士大呼，國家級合規交易所即將到來，首批牌照即將發放。但是據21世紀經濟報導記者從知情人士處獲悉，截至目前已有不超過5家數字資產交易所被納入其中，國內知名三大所均不在名單之中。

知情人士聲稱，「都經歷了嚴格的篩選，包括創辦人的盡調資料都是厚厚一大疊，所謂世界級大平臺，99%都不能進入名單之內。」

根據監管框架，要成為一家持牌平臺，交易所必須與監管機構進行充分的溝通，並提供交易所的真實運作情況。而其他條件，可以簡單總結為公司要在香港，高層要在香港，不能有黑歷史。

對於頻繁刷量、時常宕機、插針的老牌交易所來說，這些限制都是無法擺脫的劣跡。如果這些交易所想要爭取合規牌照，唯一的可能性恐怕只有真正「洗心革面」、從頭做起。

中國香港開放了數字資產交易所的沙盒監管，相比內地較為寬鬆，不過相比新加坡則更為嚴格，這也使一批虛擬貨幣交易所繼續瞅準新加坡合規監管牌照。

深耕新加坡合規牌照

由於擁有較為開放的金融準入規則，新加坡成為了國內眾多項目的大本營。國內眾多交易所註冊地也選擇了新加坡，並在新加坡開設了辦公室。

去年12月20日，新加坡金管局（MAS）在官網宣布將於2020年1月28日起正式實施《支付服務法案》（以下簡稱《法案》）。該《法案》規定，經營業務涉及BTC、ETH支付型數字資產相關的交易所、錢包服務商以及OTC平臺都必須滿足反洗錢規定，並申請相應的合規化運營牌照。

根據新加坡金融局MAS的要求，相關企業申請時間有限，需在去年12月18日起截至2020年1月28日期間需向MAS提供相關材料。

據悉，國內部分知名交易所已著手準備申請該合規牌照，為自身接下來的合規發展做準備。

在全球範圍內，各國政府對於數字貨幣認知越來越清晰，相關部門對數字貨幣監管法律法規越發明朗，越來越多的數字貨幣交易所選擇主動擁抱監管。

目前，全世界多個國家如美國，韓國、瑞士、澳大利亞、馬爾他等國家已經開啟數字貨幣交易所監管之路，支持辦理數字貨幣牌照。

但值得注意的是，各國家金融體系成熟度不同，對於數字貨幣交易所的監管力度、申請牌照的難易程度均有所不同。縱觀全球，只有美國、瑞士、澳大利亞，在政策方面較為寬鬆。

虛擬貨幣交易所想要在中國大範圍發展，當地監管機構的合規牌照是必不可少的。但目前擺在交易所面前的問題是，無法解決官方的風險擔憂。以當前現狀來看，中國開放牌照不具備條件。但是這仍值得期待，良性的監管只會為行業帶來更好的未來，一切才剛剛開始！

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