RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，專業從事投資諮詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為註冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產品的投資分析建議，並定期供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收取相應的管理費，並對客戶承擔委託責任。通常申請註冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試
SEC 對 RIA 的監管要求有哪些？
SEC 要求註冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可採取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產的管理需要通過第三方託管機構，對於每筆投資款項的運用需要通知客戶並獲得認可。該種「受託責任」是根據相關法案強加給投資顧問的操作法則，因此與註冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。
RIA 牌照的註冊、申請的資料：
1. 一份牌照的辦理委託書：
2.公司註冊問題 文件：
美國公司註冊證明 文件；
公司的章程（如有）；
董事的護照；
公司業務說明報告；
3.系統報備：
註冊 金融 行業管理委員會的 WebCRD/IARD
系統；
填寫牌照的申請報告
填寫 SEC 的問卷調查報告
代理申請 的聲明；
4.合規報告等其他資料
我們團隊和本地業務骨幹們對於SEC RIA申請有豐富的經驗。
本文來源： 金色財經 / 作者：艾倫13842074479