因基金代銷違規，兩家城商行被當地證監局採取監管措施。
近日，雲南證監局網站披露，因基金代銷中存在多項業務違規，對雲南紅塔銀行採取責令改正的監管措施，對富滇銀行採取出具警示函的監管措施。
雲南證監局稱，今年9月14日至16日，該局對雲南紅塔銀行基金銷售業務實施了現場檢查。經查，雲南紅塔銀行存在11項業務違規。
南紅塔銀行11項業務違規包括，個別基金銷售培訓情況無留痕；未建立年度督察稽核報告制度，未在每年年度結束後對基金銷售業務進行監察稽核；一份基金推介材料未發現合規法律部門審核記錄；部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；該行基金銷售適用性管理制度第二十九條表述不完善；基金銷售未設置告知投資者「當其所提供的信息發生重要變化、可能影響分類的，應及時告知經營機構」的功能提示；該行基金銷售業務管理辦法第五十九條違反相關規定；未針對機構客戶購買基金產品制定風險承受能力評估問卷（目前暫未向機構客戶銷售基金產品）；個人客戶風險承受能力評估問卷第11題關於「負收益」的表示審慎性不足；前臺業務系統目前僅支持基金基本交易和部分產品信息要素的展示，但未能提供基金基礎知識、基金相關投資市場信息等內容的展示；前臺業務系統不能對投資者盤後交易不成功的情況進行提示。
此外，基金銷售相關內部管理制度、基金銷售業務考核、設立基金產品準入委員會或小組、定期向投資人主動提供基金保有情況等工作暫未按照相關辦法及配套規則進行規範。
雲南證監局稱，9月17日至18日，該局對富滇銀行基金銷售業務實施了現場檢查。經查，該行存在5項業務違規。
包括：該行2020年6月、7月分別製作的富利快線安悅C產品、富利快線天天理財A相關宣傳推介材料由理財銀行部、消費者保護與服務部內設合規風控團隊負責基金銷售業務的合規審查，涉及的宣傳推介材料未經負責銷售業務和合規的高級管理人員檢查，未出具合規意見書；開放式證券投資基金銷售業務審計管理辦法未對審計頻次、審計報告出具時間等進行規定；富利快線安悅C產品、富利快線天天理財A宣傳推介材料審核要點較為簡略，且多為形式審核要求；富利快線安悅C產品宣傳推介材料使用了「風格穩健」的宣傳用語；部分分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格。
近年來，已有多家銀行曾因基金銷售業務開展不規範，被當地證監局採取行政監管措施。
今年11月，福建證監局對泉州銀行採取責令改正措施。
福建證監局稱，泉州銀行存在以下問題：（一）未將《中華人民共和國經營證券期貨業務許可證》置備於基金銷售網點的顯著位置或官方網站予以公示。（二）截至檢查日，全行共440人通過基金從業資格考試，僅有7人取得基金從業資格，暫無人員取得基金銷售業務資格，從業人員管理不符合要求：一是全行取得基金從業資格人員少於20人；二是負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員低於該部門人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員以及部分主要分支機構基金銷售業務負責人均未取得基金從業資格；三是基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員未取得基金銷售業務資格。（三）部分與銷售業務有關的確定基金代銷關係的郵件資料未保存。
2019年8月，廣發銀行和廣州農商行便均因基金銷售和託管業務存在問題，受到責令改正的監管措施。
（作者：辛繼召 編輯：馬春園）
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