急用錢更要多留心 騙子用虛假貸款App詐騙1500多萬元

2020-08-15 新華網客戶端

日前，黑龍江省齊齊哈爾市警方偵破一起利用虛假網絡貸款平臺，實施詐騙的跨境電信詐騙案件，抓獲犯罪嫌疑人22人，涉案金額1500多萬元。

今年5月初，在齊齊哈爾做生意的張女士，臨時出現資金緊張，就在她一籌莫展的時候，發現了一個提供貸款的宣傳信息。信息顯示貸款利息低，手續簡單，放款速度快。急於用錢的張女士沒有多想就加了宣傳員小李的微信。

受害人 張女士：我想貸10萬塊錢，他說行，他說你能通過，然後他就給我發了二維碼。

女子著急用錢 誤入騙子連環套

宣傳員小李說想要貸款，必須在手機裡下載一個首金金融App。隨後，張女士在手機裡下載了這款App並且提交了貸款申請，很快順利通過。然而，接下來宣傳員又告訴張女士說，由於她的貸款金額高，要交1200元成為高級會員才可以貸款到帳，而且承諾貸款到帳之後1200元手續費原路退回。於是，張女士痛快地轉了1200元錢，可是接下來又遇到了新問題。

受害人 張女士：說我的銀行卡號填錯了，等我回到頁面首金金融裡面，我那個(銀行卡號)是7不知咋整就變成8了，這一改的時候就要錢了開始。

宣傳員又說錢被銀行卡住，需要通過他們支付1萬元的抵押款，急於用錢的張女士又轉給宣傳員一萬元。隨後，張女士又被告知信用度低不能批准貸款，但是可以通過刷流水提高信用度，於是，張女士又給宣傳員提供的帳號轉帳兩萬元。

查獲資金流向 摸清詐騙鏈條

隨後，張女士又等了幾天，但是沒有得到回覆，再後來，平臺也上不去了。張女士這才意識到被騙了。今年5月15日，張女士向齊齊哈爾市警方報警求助。

接到報警後，齊齊哈爾市警方立即追蹤被騙資金的去向，發現被騙資金在國內幾個省市快速流轉，最終流向境外。

齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局副局長 孫戈：發現除了本地的受害人之外，其它還有多起App貸款類詐騙的案件，通過資金流信息流的分析研判，確認他們這夥犯罪嫌疑人是同一個犯罪團夥。

民警對受害人轉出的幾筆資金進行追蹤，發現這幾筆資金最後都進入了同一個帳號，而帳號的實際操作人是在緬甸的陳某。

同時，警方發現，張女士下載的首金金融App就是一個虛假的貸款平臺，沒有經過任何的審批。

齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局刑偵大隊民警 劉佳星：他們專門從網上發布信息，發布一些貸款的信息，然後他們製作一些假的App二維碼，就是他們做了這個App，專門用來詐騙的。

警方介紹，假的App後臺由嫌疑人操縱，可以隨意編寫改動，包括貸款已下發、刪改銀行卡號等等。警方經過三個多月的縝密偵查，一個縱貫多省、橫跨國境的詐騙網絡逐漸浮出水面。該團夥以境外陳某為首，組織結構清晰，以虛假網絡貸款App為誘餌，目標為境內需要貸款的人士，詐騙人員在境外具體實施詐騙，境內涉案人員負責App製作、註冊微信以及將詐騙資金轉移到境外等。

警方集中收網 22人被抓

7月初，齊齊哈爾市警方分赴江西、廣東等地，對涉嫌洗錢、技術等團夥成員開展收網行動。

收網行動中，警方共抓獲犯罪嫌疑人22人，扣押作案用手機60多部，POS機30多臺，銀行卡150多張，凍結涉案資金100多萬元。

主要犯罪嫌疑人：把帳號發到群裡面，等一下中午的時候，我們會進帳的。

記者：準備要開工了，是嗎？

民警：對，把帳號發到群裡面，然後接下來我們需要驗證一下。

齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局刑偵大隊民警 劉佳星：一個窩點最多一天進一百五十多萬，最少的時候也是三五十萬。

7月15日，專案組將22犯罪嫌疑人分別押解回齊齊哈爾，經審訊，嫌疑人對詐騙事實供認不諱。

齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局刑偵大隊民警 劉佳星：通過我們抓獲之後的審訊，還有對物證進行搜集整理，發現待核實案件200餘起，涉案資金達1500餘萬元。

目前，警方正在積極協調各方，加緊對在境外的犯罪團夥成員的抓捕。(總臺央視記者 李銳 董良)

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