[年報]中國人壽:2018年年度報告

2021-01-08 中國財經信息網

[年報]中國人壽:2018年年度報告

時間：2019年03月27日 21:06:10&nbsp中財網

重要提示

本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本年度報告內容的真實、準確、完整，

不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

本公司第六屆董事會第

十二

次會議於

201

年

月

日審議通過《

關於公司

2018

年

年度報告

（

股

股）的議案

》，

董事會會議應出席董事 10 人，實際出席董事 8 人。董事長、執行董事王濱，執行

董事蘇恆軒、徐海峰，非執行董事尹兆君，獨立董事張祖同、

Robinson Drake Pike

（白傑克）

、湯欣、

梁愛詩現場出席會議。非執行董事袁長清、劉慧敏因其他公務無法出席會議，分別書面委託獨立董事

湯欣、非執行董事尹兆君代為出席並表決。

本公司 2018 年度按中國企業會計準則和國際財務報告準則編制的財務報告已經安永華明會計師

事務所（特殊普通合夥）和安永會計師事務所分別根據中國註冊會計師審計準則和國際審計準則審計，

並出具標準無保留意見的審計報告。

公司董事長王濱先生、主管會計工作的副總裁趙立軍先生、總精算師利明光先生及會計機構負責

人胡錦女士聲明：保證本年度報告中財務報告的真實、準確、完整。

根據 2019 年 3 月 27 日董事會通過的 2018 年度利潤分配方案，按照 2018 年度淨利潤的 10

%提取

任意盈餘公積人民幣 12.75

億元，按已發行股份 28,264,705,000 股計算，擬向全體股東派發現金股

利每股人民幣 0.16

元（含稅）,共計約人民幣 45.2

億元。上述利潤分配方案尚待股東於 2019 年 5

月 30 日舉行之年度股東大會批准後生效。

本公司不存在被控股股東及其關聯方非經營性佔用資金情況。

本公司不存在違反規定決策程序對外提供擔保的情況。

本報告中所涉及的未來計劃、發展戰略等前瞻性描述不構成公司對投資者的實質承諾，敬請投資

者注意投資風險。

本公司已在本報告中詳細描述了存在的宏觀風險、業務風險、投資風險等風險事項，敬請查閱「管

理層討論與分析」部分關於公司未來發展可能面對的風險因素的相關內容。

前導信息

……

…

董事長致辭

……

…

管理層討論與分析

……

內含價值

……

重要事項

……

公司治理

……

其他信息

……

126

財務報告

……

134

前導信息

. 釋義

. 公司簡介

. 核心競爭力

. 經營亮點指標

. 財務摘要

釋義

本報告中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下含義：

公司、本公司

中國人壽

保險股份有限公司及其子公司

集團公司

中國人壽

保險（集團）公司

，是本公司的控股東

資產管理子公司

中國人壽

資產管理有限公司，是本公司的控股子公司

養老保險子公司

中國人壽

養老保險股份有限公司，是本公司的控股子公司

安保基金

國壽安保基金管理有限公司，是本公司的間接控股子公司

國壽財富公司

國壽財富管理有限公司，是本公司的間接控股子公司

廣發銀行

廣發銀行股份有限公司，是本公司的聯營企業

財產險公司

中國人壽

財產保險股份有限公司

，是集團公司的控股子公司

國壽投資公司

國壽投資控股有限公司

，是集團公司的

全資

子公司

國壽資本公司

國壽資本投資有限公司，是集團公司的間接全資子公司

銀

保監會

中國

銀行

保險監督管理委員會

，

其前身為

原中國保險監督管

理委員會

和

原

中國銀行

監督管理委員會

證監會

中國證券監督管理委員會

聯交所

香港聯合交易所有限公司

上交所

上海證券交易所

《公司法》

《中華人民共和國公司法》

《保險法》

《中華人民共和國保險法》

《證券法》

《中華人民共和國證券法》

《公司章程》

《

中國人壽

保險股份有限公司章程》

中國

為本報告

之目的，指中華人民共和國，但不包括香港特別行

政區、澳門特別行政區及臺灣地區

元

人民幣元

財務報告中所述的「本公司」除外。

公司

簡介

本公司是根據《公司法》《保險法》於 2003 年 6 月 30 日在中國北京註冊成立，並於 2003 年 12

月 17 日、18 日及 2007 年 1 月 9 日分別在紐約、香港和上海三地上市的人壽保險公司。本公司註冊資

本為人民幣 28,264,705,000 元。

本公司是中國領先的人壽保險公司，擁有由保險營銷員、團險銷售人員以及專業和兼業代理機構

組成的廣泛的分銷網絡。本公司是中國最大的機構投資者之一，並通過控股的

中國人壽

資產管理有限

公司成為中國最大的保險資產管理者之一。本公司亦控股

中國人壽

養老保險股份有限公司。

本公司提供個人人壽保險、團體人壽保險、意外險和健康險等產品與服務。本公司是中國領先的

個人和團體人壽保險與年金產品、意外險和健康險供應商。截至 2018 年 12 月 31 日，本公司擁有約

2.85 億份有效的長期個人和團體人壽保險單、年金合同及長期健康險保單，同時亦提供個人、團體意

外險和短期健康險保單和服務。

一、公司基本信息

公司法定中文名稱

中國人壽

保險股份有限公司（簡稱「

中國人壽

」）

公司法定英文名稱

China Life Insurance Company Limited

（簡稱

「China Life」

）

法定代表人

王濱

公司註冊地址

北京市西城區金融大街 16 號

郵政編碼

100033

公司辦公地址

北京市西城區金融大街 16 號

郵政編碼

100033

聯繫電話

86-10-63633333

傳真

86-10-66575722

公司網址

ww.e

chinalife.com

電子信箱

ir@e

chinalife.com

香港辦事處聯繫地址

香港九龍紅磡紅鸞道

號

One Harbour Gate

中國人壽

中心

座

樓

聯繫電話

852

29192628

傳真

852

29192638

二、聯繫人及聯繫方式

董事會秘書

證券事務代表

姓名

利明光

李英慧

聯繫地址

北京市西城區金融大街

號

北京市西城區金融大街

號

聯繫電話

63631241

6363191

傳真

6657512

電子信箱

ir@e

chinalife.com

liyh@e

chinalife.com

證券事務代表李英慧女士亦為與公司

外聘公司秘書之主要聯絡人

三、信息披露及報告置備地點

公司選定的 A 股信息披

露媒體名稱

《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》

登載年度報告的中國證

監會指定網站的網址

ww.se.com.cn

H 股指定信息披露網站

香港交易及結算所有限公司「披露易」網站

ww.hkexnews.hk

本公司網站

ww.e

chinalife.com

公司年度報告置備地點

北京市西城區金融大街

號

中國人壽

廣場

層

四、公司股票簡況

股票種類

股票上市交易所

股票簡稱

股票代碼

A 股

上海證券交易所

中國人壽

601628

H 股

香港聯合交易所有限公司

中國人壽

2628

美國存託憑證

紐約證券交易所

—

LFC

五、其他相關資料

H 股股份過戶登記處

香港中央證券登記有限公司

地址：

香港灣仔皇后大道東

183

號合

和中心

樓

1712

1716

號鋪

美國存託憑證託管

銀行

Deutsche Bank

地址：

60 Wal Stret, New York, NY

105

公司境內法律顧問

北京市

金杜律師事務所

公司境外法律顧問

瑞生國際律師事務所

有限法律

責任合夥

美國德普律師事務所

公司聘請的會計師

事務所情況

境內會計師事務所

境外會計師事務所

安永華明會計師事務所

（特殊普通合夥）

安永會計師事務所

地址：

北京市東城區東長安街

號

東方廣場安永大樓

層

地址：

香港中環添美道

號中信大廈

樓

籤字會計師姓名：

黃悅棟、吳軍

核心競爭力

歷史悠久，品牌卓越。

中國人壽

的前身

與中華人民共和國同齡，

1949

年

月

經

中央政府批准組

建

，是國內最早經營保險業務的企業之一。經改制重組後先後在境外和境內上市，

成為

國內

首家在三

地上市的金融保險企業

。自成立以來，公司始終肩負中國壽險業

探索者

和開拓者的重任，

並

致力於打

造世界一流的金融保險品牌，通過長期持續的品牌建設，

中國人壽

躋身世界知名品牌行列，品牌價值

和品牌影響力不斷提升

。

截至

201

年

月

日，

中國人壽

品牌連續

年入選世界

品牌實驗室（

World

Brand

Lab

）發布的

《世界品牌

強》

，位列

第

139

位

，並蟬聯世界品牌實驗室（

World Brand Lab

）

「2018

年（第十五屆）中國

最具價值品牌

」

，位列第

名

。

主業突出，實力雄厚。

本公司

堅守本源，

深耕潛力巨大的壽險市場，

始終佔據

中國壽險

市場領導

者地位

。

2017

年本公司保費收入突破人民幣

億元

，

攀越

了

新的發展高度

。

經過長期的發展和積

澱，

中國人壽

擁有比肩全球的雄厚實力。

截至

201

年

月

日，本

公司總資產達人民幣

億元

，

位居國內壽險業

首位

。

作為

國內最大的機構投資者之一

，本公司

通過控股的

中國人壽

資產管理

有限公司

，

成為

中國

最大

的

保險資產管理者

之一

。

2018

年底本公司總市值達

775.24

億美元。

網絡齊全，科技領先。

本公司擁有

健全

的機構和服務

網絡，營業網點及服務櫃面

覆蓋全國城鄉

。

截至本報告期末，

本

公司

各

渠道銷售總人力

達

170

餘

萬

，

組成了中國

獨一無二的

強大的

分銷和服務

網

絡，

是

真正意義上的

客戶

身邊

的壽險服務商。

同時，本公司

堅持以科技創新為先導，深入踐行「科技

國壽」發展戰略，

培育公司一流的經營管理、風險管控和客戶服務能力。

本公司致力於搭建移動化、

智能化、社交化的客戶服務體系，運用科技手段為大眾提供便捷的保險服務。

客戶基礎深厚廣泛。

本公司擁有廣泛的客戶基礎

，

截至

201

年

月

日，

本公司

擁有約

2.85

億份有效的長期個人和團體人壽保險單、年金合同及長期健康險保單

，

為

億

多

客戶提供了保險服務。

核心團隊專業穩健。

在長期的

發展歷程

中，本公司積累了

豐富的

經營

管理經驗，

擁有一支

深諳國

內壽險市場經營之道

的、穩定的專業化管理團隊。

公司的核心管理團隊及關鍵人員包括對中國壽險市

場有深刻認識和了解的高級管理人員、經驗豐富的核保理賠人員、保險精算師和投資經理等。該等人

員在報告期內，未發生對公司有重大影響的變動。

經營亮點指標

本公司 2018 年經營亮點

序號

指標名稱

2018

年

（單位：人民幣百萬元）

變動幅度

注

保費收入

535

826

4.7%

續期保費

364,678

26.6%

總資產

403

12.3%

投資資產

3,105,790

12.7%

淨投資收益

13,

2.4%

內含價值

795,05

8.3%

14 個月保單持續率

91.10%

較 2017 年提升 0.20 個百分點

26 個月保單持續率

86.0%

較 2017 年提升 0.30 個百分點

特定保障型產品保費佔首年

期交保費比重

較 2017 年提升 6.73 個百分點

註：

保費收入、續期保費、淨投資收益、

保單持續率（

個月及

個月）

、

特定保障型產品保費佔首年期交保費比

重

為較

2017

年相比

；

總資產

、

投資產、

內含價值為較

2017

年底相比

。

財務摘要

一、

近三年

主要會計數據和財務指標

單位

：

人民幣

百萬元

主要會計數據

201

年

201

年

本報告期比

上年同期

增減

201

年

全年業績

營業收入

643,101

653,195

1.5%

549,802

其中：已賺保費

532,023

506,910

5.0%

426,230

營業支出

628,814

61,313

2.9%

525,715

其中：賠付支出

174,439

198,08

11.9%

205,143

營業利潤

14,287

41,82

65.9%

24,087

利潤總額

13,921

41,671

66.6%

23,842

歸屬於母公司股東的淨利潤

11,395

32,253

64.7%

19,127

歸屬於母公司

普通股

股東的淨利潤

11,01

31,873

65.5%

18,741

扣除非經常性損益後歸屬於母公司股東的淨利潤

11,

32,390

64.

19,290

扣除非經常性損益後歸屬於母公司普通股東

的淨利潤

11,

206

32,010

65.0%

18,904

經營活動產生的現金流量淨額

147,52

20,90

26.6

89,098

於

月

日

資產總計

3,254,403

2,897,591

12.3%

2,696,951

其中：投資產

3,105,790

2,754,725

12.7%

2,573,316

負債合計

2,931,13

2,572,281

13.9%

2,389,303

歸屬於母公司股東的股東權益

318,371

320,93

0.8%

303,621

總股本

28,265

每股計（元／股）

每股收益（基本與稀釋）

0.39

1.13

65.5%

0.6

扣除非經常性損益後的基本每股收益

1.13

65.

0.67

歸屬於母公司股東的每股淨資產

11.26

11.35

0.8%

10.74

歸屬於母公司普通股東的每股淨資產

10.9

11.08

0.8%

10.47

每股經營活動產生的現金流量淨額

5.2

7.1

26.6

3.15

主要財務比率

加權平均淨資產收益率（

）

3.54

10.49

下降

6.95

個百分點

6.16

扣除非經常性損益後的加權平均淨資產收益率（

）

10.53

下降

個百分點

6.21

資產負債比率

（

）

90.07

88.7

增加

1.30

個百分點

88.59

總投資收益率

（

）

3.28

5.16

下降

1.8

個百分點

4.69

注

：

投資產

貨幣資金

以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融資產

買入返售金融資產

貸款

定期存款

可供

出售金融資產

持有至到期投資

存出資本保證金

投資性

房地產

長期股權投資

。

以前年度數據同口徑調整。

在計算「每股收益（基本與稀釋）」「扣除非經常性損益後的基本每股收益」「歸屬於母公司股東的每股淨資產」

「

歸

屬於母公司普通股東的每股淨資產

」

和「每股經營活動產生的現金流量淨額」的變動比率時考慮了基礎數據的

尾數因素。

資產負債比率

總負債

總資產

總投資收益率

投資收益

公允價值變動損益

投資產資產減值損失

投資性

房地產

總收益

賣出回購金融資產款

利息支出

)

(

期初投資產

期初賣出回購金融資產款

期末投資產

期末賣出回購金融資產款

)/2

)

。以前年度數

據同口徑調整。

二

、

201

年分季度

主要

財務

數據

單位

：

人民幣

百萬元

第一季度

（

月份）

第二季度

（

月份）

第三季度

（

月份）

第四季度

（

月份）

營業收入

264,892

142,280

13,795

102,134

歸屬於母公司股東的淨利潤

13,518

2,905

3,46

8,474

扣除非經常性損益後歸屬於母公

司股東的淨利潤

13,589

2,951

3,509

經營活動產生的現金流量淨額

22,782

21,390

32,261

71,19

季度

數據與已披露定期報告數據

不存在

重大

差異

。

三

、

非經常性損益項目和金額

單位

：

人民幣

百萬元

非經常性損益項目

201

年

201

年

201

年

非流動資產處置損益

計入當期損益的政府補助

除上述各項之外的其他

非經常性

損益

淨額

(37)

(248)

(260)

所得稅影響數

少數股東應承擔的部分

(

)

(1)

(3)

合計

(

)

(137)

(163)

說明：

本

公司

作為保險公司，

投資業務

（

保險資金運用

）

為主要經營業務之一，非經常性損益不

包括持有

以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金

融資產、

以公允價值計量且其變動計入當期損益

的

金融負債產生的公允價值變動損益，以及處置

以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融資產、

以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融負債和可供出售金融資產取得的投資收益。

四、

中國會計準則和國際財務報告準則財務報表差異說明

本公司

根據

中國會計準則編制的合併財務報表中

歸屬於母公司股東的淨利潤和歸屬於母公司股

東的

股東權益

數據

與國際財務報告準則

下有關數據

並無差異。

五

、合併財務報表中重要

科目

及變動原因

單位：

人民幣

百萬元

資產負債表

主要

科目

201

年

月

日

2017

年

月

日

變動幅度

主要變動原因

定期存款

559,341

449,40

24.5%

協議存款配置規模增加

持有至到期投資

806,717

717,037

12.5%

國債配置規模增加

可供出售金融資產

870,53

810,734

7.4%

可供出售金融資產中金

融債配置規模增加

以公允價值計量且其

變動計入當期損益的

金融資產

138,716

136,808

1.4%

以公允價值計量且其變

動計入當期損益的金融

資產中企業債規模增加

買入返售金融資產

9,905

36,184

72.6%

流動性管理的需要

貨幣資金

52,586

50,189

4.8%

流動性管理的需要

貸款

450,251

383,504

17.4%

保戶質押貸款和債權投

資計劃規模

增加

投資性

房地產

9,747

3,064

218.1%

新增投資性

房地產

長期股權投資

201,61

161,472

24.9%

公司穩步增配聯營企業

和合營企業投資，以及聯

營企業和合營企業權益

增長

遞延所得稅資產

1,257

不適用

受可供出售

金融資產

公

允價值下降的影響

保險合同準備金

2,216,031

2,025,13

9.4%

新增的保險業務和續期

業務保險責任的累積

保戶儲金及投資款

25,425

232,48

9.9%

萬能險帳戶規模增長

賣出回購金融資產款

192,141

87,309

120.1%

流動

性

管理的需要

長期借款

注

19,157

18,014

6.3%

新增借款

短期借款

注

993

780

27.3%

新增借款

遞延所得稅負債

4,871

10.0%

受可供出售金融資產公

允價值下降

的

影響

歸屬於母公司股東的

股東權益

318,371

320,

0.8%

本報告期內

綜合收益總

額及利潤分配的綜合影

響

註：

公司長期借款和短期借款包括：五年期銀行借款

2.75

億英鎊，到期日為

2019

年

月

日；三年期銀行借款

9.70

億美元，到期日為

2019

年

月

日；三年期銀行借款

9.40

億美元，到期日為

2019

年

月

日；

三年期銀行借款

0.67

億歐元，到期日為

2021

年

月

日；六個月銀行借款

1.27

億歐元，到期日為

2019

年

月

日，根據協議約

定到期後自動續期。

以上均為固定利率借款。三年期借款

億歐元，到期日為

2020

年

月

日，為浮動利率借款

。

單位：

人民幣

百萬元

利潤表

主要

科目

201

年

2017

年

變動幅度

主要變動原因

已賺保費

532,023

506,910

5.0%

壽險業務

436,863

429,267

1.8%

壽險業務穩定增長

健康險業務

80,279

63,323

26.8%

公司加大健康險業務發展

意外險業務

14,81

14,320

3.9%

意外險

業務

穩定增長

投資收益

11,396

134,983

17.5%

境內權益市場大幅下行，導致

公司投資收益下降

公允價值變動損益

(8,148)

3,869

不適用

以公允價值計量且其變動計入

當期損益的金融資產市值波動

匯兌損益

(194)

不適用

外幣資產和負債計價貨幣匯率

變動

其他業務收入

7,825

7,271

7.6%

養老

保險子

公司業務增長

退保金

116,29

94,629

22.8%

部分產品退保增加

賠付支出

174,439

198,08

11.9%

壽險業務滿期給付減少

提取保險責任準備金

191,718

175,32

9.4%

保險

業務增長

保單紅利支出

19,646

21,871

10.2%

分紅帳戶的投資收益率下降

手續費及佣金支出

62,705

64,789

3.2%

公司業務

結構調整

不斷深化，

續期保費佔比持續提高

業務及管理費

39,16

37,685

3.8%

業務增長

其他業務成本

19,708

18,010

9.4%

投資合同結算利息和賣出回購

金融資產款利息支出增加

資產減值損失

8,210

2,846

18.5%

符合減值條件的權益類投資

產增加

所得稅

1,985

8,919

77.7%

應納稅所得額與遞延所得稅的

綜合影響

歸屬於母公司股東的

淨利潤

11,395

32,253

64.7%

受權益市場整體震蕩下行影

響，公開市場權益類投資收益

同比大幅減少

董事長致辭

春風如貴客，一到便繁華。在萬物勃發的美好時節，我謹代表公司董事會，向各位股東和社會各

界報告

中國人壽

2018

年工作業績，

明確未來方向，解答時代命題

。

回顧

2018

，同心同行，砥礪奮進謀發展

2018

年是我國改革開放

周年，也是國內外經濟金融形勢複雜嚴峻、行業主動調整的一年。

一

年來，

中國人壽

堅持穩中求進總基調，加快轉型升級，防控

經營

風險，保持了發展大局的穩定，高質

量發展紮實起步。公司位列

「2018

年《福布斯》全球上市公司

強

」

第

位；蟬聯世界品牌實驗

室

(

World Brand Lab

)

「2018

年（第十五屆）中國

最具價值品牌

」

，

排行第

位。

我們順應新形勢，砥礪奮進，

綜合

實力穩步

提

升

。

公司實現保費收入

358.26

億元，同比增長

4.7

。市場份額

320.4%

，較

2017

年底提升

0.7

個百分點，市場領先地位穩固。公司內含價值

達

7,950.52

億元，較

2017

年底增長

8.3%。

總資產、投資產規模分別達

3.25

萬億元、

3.1

萬億元，同比分別

增長

12.3

、

12.7

。現金流和償付能力充足，償付能力風險管理能力現場評估（

SARMRA

）得分位列行

業前茅，核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率

分別為

250.5%

和

250.5

。

我們持續優化繳費

結構和產品結構，業務質量不斷提高。

公司主動壓縮來自

銀保

渠道的躉交保費

，首年期交保費佔長險

首年保費的比重達

90.16

，較

2017

年

提升

26.

個百分點；續期保費佔總保費的比重達

68.06

，較

2017

年

提升

11.

個百分點，續期拉動效應進一步顯現。公司大力推進產品多元化，長險首年保費中

前五

位

產品保費收入佔比

較

2017

年

下降

17.

個百分點；

保障型業務快速發展，特定保障型產品保

費佔首年期交保費比重

較

2017

年

提升

6.7

個百分點

。

公司一年新業務價值

為

495.11 億元，

全年

降

幅與上半年相比收窄

6.0

個百分點

，新業務價值率較

2017

年有所提升。

我們繼續踐行長期投資、價

值投資、穩健投資的投資理念。

公司主動把握利率階段性高位的契機，加大長久期固定收益資產配置

力度

，全年

配置固定收益（類）產品

4規模

超過

億元，加權平均配置收益率

約

。

2018

年，公

司

淨投資收益率為

4.64

，

但受權益市場整體震蕩下行影響，公司

總投資收益率

下降至

3.28

，

歸屬

於母公司股東

的

淨利潤為

113.95

億元，同比下降

64.7

。

我們持續加強科技

創新

，努力提升客戶體驗。

公司深入踐行「科技國壽」發展戰略，積極推進新技術與經營管理深度融合，通過打造數位化平臺，

推動隊伍轉型升級，提高內部管理效能，

提升

服務效率和質量，

拓展智能應用場景，

實現公司、客戶

保費收入

與

截至

2018

年

月

日止

個月期間合併

利潤表中的保險業務收入口徑一致

。

根據銀保監會公布的

2018

年壽險公司保費收入統計數據計算。

配置資產類型主要為存款、債券、債權型金融產品等（未包含子公司數據）。

與隊伍直接緊密互動，

形成線上線下一體的國壽特色模式，有效支撐了

億多客戶的保險需求

，客戶

滿意度持續提高

。

我們銘記初心，踐行社會責任，服務經濟社會發展大局。

公司以股權和債權、直接

和間接等多種投資形式積極服務國家重大發展戰略及轉型升級，助力實體經濟發展。在業內率先推出

紓困專項產品，積極支持優質上市公司化解短期市場風險。

公司有效承保風險保額

萬億元，同比

增長

40.8%

。理賠案件超過

萬件，支出

5達

545.

億元，同比增長

23.8%

。大病保險

保障

覆蓋

億多城鄉居民，為

萬人次提供賠付服務。

公司深度參與扶貧工作，實施產品扶貧、產業扶貧、

電商扶貧、公益扶貧。其中，

截至

2018

年底

在售扶貧保險產品

款，

全年

針對貧困人口的大病保險

賠付總金額超過

億元，為建檔立卡貧困戶賠付

15.2

億元。

支出為賠款支出、死亡給付、傷殘給付、醫療給付的總和。

本報告期內，公司順利完成董事會換屆工作，選舉產生了第六屆董事會。藉此機會，我衷心感謝

第五屆董事會全體董事為公司發展作出的貢獻。公司業務

結構調整

成效明顯，持續發展能力得到顯著

提高；科技賦能業務、管理和服務等方面的作用進一步彰顯；風險防控進一步加強，牢守住了風險

底線。這是上屆董事會卓越領導的結果，也是全體國壽人勤勉盡職的結果。在邁向高質量發展的新徵

途中，新一屆董事會將和公司管理團隊一道並肩作戰，我們有

信心、有能力把國壽事業繼續發揚光大。

展望未來，不忘初心，重振國壽再出發

人身保險是體現責任和愛心的行業。

中國人壽

的前身始於

1949

年，自誕生的那一刻起就立志把

自己打造成一家百年老店，把愛心和保障送進千家萬戶，這就是

中國人壽

的初心和使命，更是激勵一

代代國壽人不斷前進的根本動力。

時光荏苒，歲月不居。滿懷著信心和期待，我們進入

了

新時代。中國經濟已經從高速增長階段轉

向高質量發展階段，保險行業轉型升級向縱深推進，客戶需求更加多元多樣，

金融科技

正在重塑保險

生態。歷史傳承的接力棒交到了我們這一代國壽人手中，如何讓國壽

這艘巨輪在新時代的浪潮中乘風

破浪、領航前行？如何讓歷代國壽人為之努力奮鬥的事業薪火相傳、

基業長青

？面對發展的新形勢和

新要求，結合公司自身實際，我們提出了「重振國壽」的戰略目標。前不久

，

在

「

中國人壽

2019

年

開放日」活動

中

，

公司

新一屆管理

層

對

「重振國壽」整體戰略地圖

進行了

發布

和解讀

。未來，我們將

圍繞「重振國壽」的目標，持續重價值、強隊伍、穩增長、興科技、優服務、防風險，大力推進中國

人壽從銷售主導向銷售與服務並重轉型，從人力驅動向人力與科技雙輪驅動轉型，從規模取向價值

與規模的有機統一轉型；持續打造「人才、機制、創新、融合」四大引擎，努力提升發展質量、

增

強

區域實力、做大做強隊伍、

提振

品牌形象、

凝聚

國壽精神。

這是

對

守護人民美

好生活

、建設國際一流

壽險公司初心和使命的傳承與開拓，也是我們新一屆董事會和管理層應有的使命和擔當，更是中國人

壽對廣大投資者、股東、客戶、員工

作

出

的莊嚴承諾。唯有此，我

們才能無愧於歷史，無愧於時代，

無愧於自己！

千裡之行，始於足下。

2019

年是「重振國壽」

開局之年

，我們將在市場化變革、客戶體驗提升、

大中城市振興、銷售隊伍轉型等方面邁出堅實的步伐

，進一步

加強公司資產負債管理，深化全面風險

管理體系建設，把合規理念融入公司經營全過程

，為建設國際一流壽險公司奠定堅實基礎。

「積力之所舉，則無不勝

也

；眾智之

所

為

，則無不成

也

。

」

我們將不忘初心，

牢記使命，勠力同

心，

接續奮鬥，持續為股東、客戶創造價值，在新的時間年輪，刻寫不負使命、不負時代的新篇章！

承董事會命

王

濱

董事長

中國北京

201

年

月

日

管理層討論與分析

. 2018

年業務概要

. 業務分析

. 專項

分析

. 科技創新與運營服務

. 履行社會責任情況

. 未來展望與風險分析

一、

201

年業務概要

2018

年，宏觀環境複雜多變，行業調整的深度和廣度均超預期。

受

諸多

因素疊加影響，

我國

壽險

業發展承壓。

本

公司堅持穩中求進

的工作

總基調，

深入貫徹新發展理念，落實高質量發展要求，攻堅

克難，砥礪奮進。

本公司

堅持價值導向，努力推進各項工作開展，發展態勢企穩向好。

本報告期內，

公司

實現保費

收入

5,358.26

億元，同比增長

4.7

；

市場份額

穩居行業首位

，

達

20.4%

，較

2017

年底

提升

0.7

個百分點

。

截至

2018

年

月

日，公司內含價值達

7,950.52 億元，

較

2017

年底

增長

8.3%。

2018

年，

中國經濟

增長

放緩

，國內

債券市場利率

震蕩

下行

，

股票市場

跌幅僅次於

208

年

。

本公

司

繼續踐行長期投資、價值投資、穩健投資的投資理念

，

主動把握利率階段性高位的契機，加大長久

期固定收益資產配置力度

，淨投資收益率保持穩定

。但受權益

類

市場

大幅下跌

影響，

股票、基金價差

收入和公允價值變動損益均為

負值

，導致

公司總投資收益率

較

2017

年下降

顯著

。

2018

年

主要經營指標

單位：

人民幣

百萬元

201

年

保費收入

535,826

51,96

新單保費

171,148

223,860

其中：首年期交保費

104,419

113,121

十年期及以上首年期交保費

41,635

66,03

續期保費

364,678

28,106

總投資收益

95,1

136,164

歸屬於母公司股東的淨利潤

11,395

32,253

一

年新業務價值

49,51

60,17

其中：個險渠道

42,839

53,170

銀保渠道

6,357

6,536

團險渠道

314

410

保單持續率（

個月）（

）

91.10

90.90

保單持續率（

個月）（

）

86.0

85.70

退保率（

）

4.69

4.13

201

年

月

日

年

月

日

內含價值

795,

734,172

長險

有效保單數量

（億份）

2.85

2.68

註：

由於四捨五入，總數與分渠道數據之和存在細小差異。

長期個人壽險保單持續率是壽險公司一項重要的經營指標，它衡量了一個保單群體經過特定時間後仍維持有效的

比例。指在考察月前

14/26

個月生效的保單在考察月仍有效的件數佔

14/26

個月前生效保單件數的比例。

退保率

當期退保金

期初壽險、長期健康險責任準備金餘額

當期壽險、長期健康險保費收入

)

本報告期內，本公司

持續優化繳費結構和產品結構。公司大幅壓縮來自銀保渠道的躉交保費，

首

年期交保費達

1,04.19

億元，

佔長險首年保費比重為

90.16

，較

2017

年提升

26.17

個百分點；躉交

保費為

113.9

億元，同比下降

82.1

，佔長險首年保費比重由

2017

年

的

36.01

下

降至

9.84

。續期

保費達

3,646.78

億元，

同比

增長

26.6

，佔總保費

的

比重為

68.06

，較

2017

年提升

11.

個百分點

，

續期拉動效應進一步顯現

。公司

持續

推進

產品多元化，長險首年保費中

前五

位

產品保費收入佔比

較

2017

年

下降

17.

個百分點；

保障型業務快速發展，特定保障型產品保費佔首年期交保費

的

比重

較

2017

年

提升

6.7

個百分點

。

本報告期內，受權益市場整體震蕩下行影響，公司公開市場權益類投資收益同比大幅減少，

歸屬

於

母

公司股東的淨利潤為

113.95

億元，同比

下降

64.7

。

截至

2018

年

月

日，公司內含價值達

7,950.52 億元，

較

2017

年底增長

8.3%

。公司一年新業務價值為

495.11 億元，

較

2017

年下降

17.6%

，

全年降幅與上半年相比收窄

6.02 個百分點，新業務價值率較

2017

年有所提升。公司長險有效保單數

量達

2.85

億份，較

2017

年底

增長

6.3%

；保單持續率（

個月及

個月）分別達

91.10%

和

86.0%

，

較

2017

年

分別提升

0.2

、

0.3

個百分點。

二

、

業務分析

（

一

）保險業務

保險業務收入

業務分項數據

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

201

年

變動幅度

壽險業務

437,540

429,82

1.8%

首年業務

106,212

168,909

37.1%

躉交

11,378

63,653

82.1%

首年期交

94,834

105,256

9.9%

續期業務

331,328

260,913

27.0%

健康險業務

83,614

67,708

23.5%

首年業務

50,705

40,845

24.1%

躉交

41,275

33,124

24.6%

首年期交

9,430

7,721

22.1%

續期業務

32,909

26,863

22.5%

意外險業務

14,672

14,436

1.6%

首年業務

14,231

14,106

0.9%

躉交

14,076

13,962

0.8%

首年期交

7.6%

續期業務

441

330

33.6%

合計

535,826

51,96

4.7%

註：本表躉交業務包含短期險業務保費收入。

本報告期內，受大幅壓縮躉交保費及行業

主動

調整的影響，本公司壽險業務總保費為

4,375.40

億

元，同比增長

1.8%

；

公司大力發展保障型業務，

其中，

健康險業務總保費為

836.14

億

元，同比增

長

23.5%

，

意外險業務

總保費為

146.72

億元

，同比增長

1.6

。

保險業務收入渠道分項數據

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

201

年

個險渠道

408,278

353,68

長險首年業務

79,513

90,629

躉交

272

389

首年期交

79,241

90,240

續期業務

316,930

253,586

短期險業務

11,835

9,453

銀保渠道

76,841

113,505

長險首年業務

31,81

80,731

躉交

8,642

59,7

首年期交

23,239

20,954

續期業務

43,785

31,80

短期險業務

1,175

894

團險渠道

26,404

26,207

長險首年業務

3,487

4,368

躉交

2,483

3,425

首年期交

1,04

943

續期業務

1,649

短期險業務

21,268

20,840

其他渠道 1

24,303

18,586

長險首年業務

937

1,064

躉交

首年期交

935

984

續期業務

2,314

1,641

短期險業務

21,052

15,81

合計

535,826

51,96

注

：

其他渠道主要包括

大病保險業務、

電銷

等

。

保險業務收入渠道分項數據按照銷售人員所屬渠道統計口徑進行列示。

2018

年，國內外經濟金融形勢複雜嚴峻，保險行業

主動

調整，

本公司堅持「重價值、強隊伍、優

結構、穩增長、防風險」的經營方針，主動調整業務結構

，推進

產品多元化發展

，大力發展特定保障

型業務和短期險業務。

公司繼續堅持擴量提質的隊伍發展策略，

注重

提升隊伍質態，進一步嚴格招募

標準，

強化考核、加強管理，加大低績效人員解約力度，

持續優化隊伍結構，截至本報告期末，

銷售

渠道總人力為

17.2

萬人

，隊伍質態

得到有效

改善。

個險渠道。

2018

年

，個險渠道注重價值導向，著力推進銷售管理轉型升級，強化業務、隊伍和基

礎管理的統籌發展，實現了持續平穩增長

，

業務結構不斷優化。

本報告期內

，個險渠道總保費達

082

億元，同比增長

15.4

，

首年期交保費

為

792.41

億元，

在長險首年業務中的佔比達

99.6

。

其中，五年期及以上和十年期及以上首年期交保費佔首年期交保費的比重分別為

61.65

和

46.35

；

續期保費

達

169

億元，

同比增長

25.0

，續期拉動作用效果明顯。

個險渠道下半年新業務價值率

較

2017

年同期

提升

15.

個百分點，拉動全年新業務價值降幅較上半年有所收窄。

截至本報告期末，

個險渠道隊伍規模

為

143.9

萬人

，月均有效銷售人力同比增長

2.6%

。此外，公司加快推進新人育成和

主管培養體系化運作，持續提升管理效率，

積極推進保障型業務發展，

月均銷售特定保障型產品人力

規模大幅增長，同比提升

43.4%

。

銀保渠道。

2018

年，銀保渠道進一步加大

結構調整

力度，大幅壓縮躉交業務

規模

，著力發展期交

業務，不斷改善隊伍質態，

渠道

新業務價值率

持續提

升

。

本報告期內，

銀保渠道

躉交保費

由

2017

年

的

597.7

億元大幅壓縮至

86.42

億元，同比下降

85.5

。受此影響，銀保渠道總保費

為

768.41

億元，

同比下降

32.3

。

首年期交保費

達

232.39

億元，同比增長

10.9

，

佔長險首年業務保費比重

為

72.89

，

較

2017

年

提升

46.

個百分點。續期保費

達

437.85

億元

，同比增長

37.3

，

佔總保費比重達

56.98

，

同比

提升

28.89

個百分

點

。

新業務價值

率較

2017

年提升

10.7

個百分點

。截至

本報告期末，銀保渠

道銷售人員

為

24.5

萬人

，其中，保險規劃師月均

長險

舉績人力同比增長

34.5%

。

團險渠道。

2018

年，團險渠道進一步深化多元發展，優化業務結構，各項業務穩定發展。

本報告

期

內，團險渠道總保費為

264.04

億元，同比增長

0.8

；實現短期險保費收入

212.68

億元，

同比增長

2.1

。

公司

積極開展

稅延養老保險業務試點

，

持

續推進稅優健康保險業務發展

。

截至本報告期末，團

險銷售人員

為

8.3

萬人

，其中

高績效人力

達

5.4

萬人，同比增長

。

其他渠道。

本報告期內，其他渠道總保費

達

243.03

億元，同比增長

30.8

，實現較快增長

。

本

公司積極開展大病保險

和長期護理保險等政策性健康保險業務，

持續

保持市場領先。截至本報告期末，

公司

共承辦

240

多個大病保險項目，

覆蓋

個省、

億多城鄉居民

；累計承辦

個長期護理保險項

目

。電銷渠道積極推進轉型升級，網銷渠道積極開展在線銷售。

主要保險產品分析

（

）

保險業務收入

前五位的保險產品情況

截至

月

日止年度

單位：人民幣百萬元

保險產品

保險業務收入

新單標準保費收入

主要銷售渠道

退保金

國壽鑫福贏家年金

保險

38,397

以個人代理人

渠道為主

496

國壽盛世臻品年金

保險（分紅型）

31,878

9,59

以個人代理人

渠道為主

1,597

國壽鑫福年年年金

保險 2

27,120

以個人代理人

渠道為主

國壽鴻福至尊年金

保險（分紅型）2

22,292

以個人代理人

渠道為主

417

國壽鑫如意年金保

險（白金版）2

21,960

以個人代理人

渠道為主

416

註：

1.標準保費按照原中國保險監督管理委員會《關於在壽險業建立標準保費行業標準的通知》(保監發﹝2004﹞102

號)及《關於的補充通知》(保監發〔2005﹞25 號)文件規定的計算

方法折算。

2.國壽鑫福贏家年金保險、國壽鑫福年年年金保險、國壽鑫如意年金保險（白金版）三款產品由於已開發升級替代

產品而均已停售，保險業務收入均為續期保費；國壽鴻福至尊年金保險（分紅型）已停售，新單標準保費收入為

月交保單的首年復效保費。

（

）

保戶儲金及投資款新增交費前三位產品

情況

截至

月

日止年度

單位：人民幣百萬元

保險產品

新增交費

金額

主要銷售渠道

退保

金額

國壽鑫帳戶兩全保險（萬能型）（尊享版）

11,32

以個人代理人

渠道為主

214

國壽鑫帳戶兩全保險（萬能型）（鑽石版）

9,165

以個人代理人

渠道為主

453

國壽鑫帳戶年金保險（萬能型）（卓越版）

8,876

以個人代理人

渠道為主

保險業務收入前五家及其他分公司情況

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

分公司

201

年保險業務收入

江蘇

56,68

廣東

47,413

山東

40,838

浙江

34,631

河北

32,194

中國境內其他分公司

324,062

合計

535,826

本公司

保險業務收入

主要來源於經濟較發達或人口較多的省市。

保險合同準備金分析

單位：

人民幣

百萬元

201

年

月

日

201

年

月

日

變動幅度

未到期責任準備金

11,432

12,289

7.0%

未決賠款準備金

14,805

13,78

7.5%

壽險責任準備金

2,082,425

1,915,324

8.7%

長期健康險責任準備金

107,369

83,742

28.2%

保險合同準備金合計

2,216,031

2,025,13

9.4%

壽險

2,081,82

1,914,597

8.7%

健康險

125,7

102,190

23.0%

意外險

8,4

8,346

保險合同準備金合計

2,216,031

2,025,13

9.4%

其中：剩餘邊際

注

684,082

607,941

12.5%

註：剩餘邊際是保險合同準備金的一個組成部分，是為了不確認首日利得而提取的準備金，如果為負數，則置零。

剩餘邊際的增長主要來源於新業務。

截至本報告期末

，

本公司

保險合同準備金較

2017

年底增長

9.4%

，

主要原因是

新增的保險業務和

續期業務保險責任的累積

。

在資產負債表日，

本公司各類保險合同準備金均通過了充足性測試。

賠款及保戶利益分析

截至

月

日止年度

單位：人民幣百萬元

201

年

201

年

變動幅度

退保金

116,29

94,629

22.8%

賠付支出

174,439

198,08

11.9%

壽險業務

130,320

163,29

20.2%

健康險業務

37,860

29,287

29.3%

意外險業務

6,259

5,502

13.8%

提取保險責任準備金

191,718

175,32

9.4%

保單紅利支出

19,646

21,871

10.2%

本報告期內，

本公司退保金同比

上升

22.8%

，主要原因是

受

部分產品退保增加的影響。

賠付支出

中，壽險業務賠付支出同比下降

20.2%

，主要原因是壽險業務滿期給付減少；健康險業務賠付支出同

比上升

29.3%

，主要原因是健康險業務規模增長；意外險業務賠付支出同比上升

13.8%

，主要原因是

部分業務賠款支出

增加

導致。

保險業務增長導致提取保險責任準備金同比增長

9.4%

。

分紅帳戶投資收

益率下降使得保單紅利支出同比減少

10.2%

。

手續費

及

佣金

、

其他支出分析

截至

月

日止年度

單位：人民幣百萬元

201

年

201

年

變動幅度

手續費及佣金支出

62,705

64,789

3.2%

業務及管理費

39,16

37,685

3.8%

其他業務成本

19,708

18,010

9.4%

本報告期內，因

公司業務

結構調整

不斷深化，續期保費佔比持續提高

，手續費及佣金支出同比

下

降

3.2%

；

業務及管理費因業務增長而增長

3.8%

，其他業務成本因

投資合同結算利息和賣出回購金融

資產款利息支出增加

而同比增長

9.4%

。

（

二

）

投資業務

2018

年，

全球經濟

增長分化

，除美國外主要經濟體增長明顯放緩

，全球股市普遍下跌。

中國經濟

內生增長動力有待增強，外需邊際拉動作用減弱，經濟增長

放緩

。國內

債券市場利率

總體

下行，

股票

市場

大幅下跌

。

大類資產配置方面，公司

繼續在利率高位增配長久期固定收益資產，優化資產負債匹

配

；

篩選優質債權型金融產品項目，嚴控信用風險

；

公開市場權益投資逐步推進組合策略

結構調整

，

在估值相對低點配置低估值、高股息股票。截至本報告期末，公司投資產達

億元，較

2017

年底增長

12.7

。

投資組合情況

截至本報告期末，本公司投資產按投資對象分類如下表：

單位：

人民幣

百萬元

投資產類別

201

年

月

日

年

月

日

金額

佔比

金額

佔比

固定到期日

金融資產

2,407,2

77.51%

2,094,27

76.02%

定期存款

559,341

18.01%

449,40

16.31%

債券

1,309,817

42.

1,18,59

43.15%

債權型金融產品

351,276

11.31%

301,761

10.95%

其他固定到期日投資

186,78

6.01%

154,52

5.61%

權益類

金融資產

424,69

13.67%

409,54

14.87%

股票

178,69

5.75%

173,40

6.30%

基金

106,295

3.42%

101,258

3.68%

銀行理財產品

32,854

1.06%

40,327

1.46%

其他權益類投資

106,821

3.4%

94,51

3.43%

投資性

房地產

9,747

0.31%

3,064

0.1%

現金及其他

62,491

2.01%

86,373

3.14%

聯營企業和合營企業投資

201,61

6.50%

161,472

5.86%

合計

3,105,790

10.0%

2,754,725

10.0%

註：

1.債權型金融產品包括債權投資計劃、股權投資計劃、信託計劃、項目資產支持計劃、信貸資產支持證券、專項資

管計劃、資產管理產品等。

2.其他固定到期日投資包含保戶質押貸款、存出資本保證金、銀行理財產品、同業存單等。

3.基金含權益型基金、債券型基金和貨幣市場基金等，其中貨幣市場基金截至2018年12月31日餘額為46.34億元，

截至2017年12月31日餘額為69.38億元。

4.其他權益類投資包括私募股權基金、未上市股權、優先股、股權投資計劃、專項資管計劃等。

5.現金及其他包括貨幣資金、買入返售金融資產等。

截至本報告期末，主要品種中債券配置比例由

2017

年底的

43.15

變化

至

42.

，定期存

款配置

比例由

2017

年底的

16.31

提升

至

18.01

，股票和基金（不包含貨幣市場基金）配置比例由

2017

年

底的

9.72

變化至

9.03

，債權型金融產品配置比例由

2017

年底的

10.95

提升至

11.31

。

投資收益

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

201

年

總投資收益

95,14

136,164

淨投資收益

13,0

129,939

固定到期類淨投資收益

106,42

93,242

權益類淨投資收益

17,76

27,939

投資性

房地產

淨投資收益

105

現金及其他投資收益

969

1,546

對聯營企業和合營企業的淨投資收益

7,745

7,143

投資產買賣價差收益

(

21,516

)

5,13

公允價值變動損益

(

8,148

)

3,869

投資產資產減值損失

205

2,757

淨投資收益率

4.64%

4.91%

總投資收益率

3.28%

5.16%

註：

1.上年同期數據同口徑調整。

2.總投資收益=淨投資收益+投資資產買賣價差收益+公允價值變動損益-投資資產資產減值損失

3.淨投資收益主要包含債權型投資利息收入、存款利息收入、股權型投資股息紅利收入、貸款類利息收入、投資性

房地產

淨收益、對聯營企業和合營企業的淨收益等。

4.淨投資收益率=(淨投資收益-賣出回購金融資產款利息支出)/((期初投資資產-期初賣出回購金融資產款+期末投

資資產-期末賣出回購金融資產款)/2)

5.總投資收益率=(總投資收益-賣出回購金融資產款利息支出)/((期初投資資產-期初賣出回購金融資產款-期初衍

生金融負債+期末投資資產-期末賣出回購金融資產款-期末衍生金融負債)/2)

隨著投資規模的不斷擴大，本公司固定收益類和權益類投資餘額增加。2018 年，公司實現淨投資

收益 1,30.17

億元，較 2017 年增加 30.78

億元，同比增長 2.4

%，其中新增配置固定收益類投資資產

到期收益率較存量顯著提升，但受基金分紅下降的影響，淨投資收益率較 2017 年下降 0.27 個百分點，

為 4.64

%；受股市大幅下跌影響，公司總投資收益為 951.48

億元，較 2017 年減少 410.16

億元，總投

資收益率為 3.28

%，較 2017 年下降 1.8

個百分點。考慮當期計入其他綜合收益的可供出售金融資產

公允價值變動淨額後綜合投資收益率6為 3.10

%，較 2017 年下降 1.47

個百分點。

6 綜合投資收益率=(總投資收益-賣出回購金融資產款利息支出+當期計入其他綜合收益的可供出售金融資產公允價值變動淨額)/((期

初投資資產-期初賣出回購金融資產款-期初衍生金融負債+期末投資資產-期末賣出回購金融資產款-期末衍生金融負債)/2)

重大投資

本報告期內，本公司無達到須予披露標準的重大股權投資和重大非股權投資。

三

、

專項

分析

（一）利潤總額

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

201

年

2017

年

變動幅度

利潤總額

13,921

41,671

66.6%

壽險業務

1,630

29,315

94.4%

健康險業務

4,10

3,246

26.3%

意外險業務

495

528

6.3%

其他業務

7,696

8,582

10.3%

本報告期內，壽險業務利潤總額同比下降

94.4%,

主要原因是

受權益市場整體震蕩下行影響，公開

市場權益類投資收益同比大幅減

少；健康險業務利潤總額同比上升

26.3%

，主要原因是

短期健康險業

務增長及質量改善

；意外險業務利潤總額同比下降

6.3%

，主要原因是

部分業務賠付支出波動

；其他

業務利潤總額同比下降

10.3%

，主要原因是子

公司外幣負債計價貨幣匯率變動

。

（

二

）

現金流量分析

流動資金的來源

本公司的現金收入

主要

來自

於

保費收入、

非保險

合同業務收入、

利息及紅利收入、

投資產

出

售

及到期收

回

投資。這些現金流動性的風險主要是合同持有人和保戶的退保，以及債務人違約、利率和

其

他

市場波動風險。本公司密切監視並控制這些風險。

本公司的現金及銀行存款為我們提供了流動性資源，以滿足現金支出需求。截至本報告期末，現

金及現金等價物

餘額

為

508.09

億元。此外，本公司

絕大部分

定期銀行存款均可動用，但需繳納罰息。

截至本報告期末，本公司的定期存款為

5,593.41

億元。

本公司的投資組合也為我們提供了流動性資源，以滿足

無法預期的

現金支出需求。

由於本公司在

其投資的某些市場上投資量很大，也

存在

流動性風險。

某些情況下

，本公司

對

所投資

的

某一

證券

的持

有量有可能大到影響其市值的程度

。該等因素將不利於以公平的價格出售投資，或

可能

無法出售。

流動資金的使用

本公司的主要現金支出涉及

支付

與各類人壽保險、年金、意外險和健康險產品之相關負債

，

營業

支出

以及

所得稅

和

向股東宣派的股息。源於保險業務的

現金支出

主要涉及保險產品的給付以及退保付

款、提款和

保戶質押

貸款。

本公司認為其流動資金能夠充分滿足當前的現金需求。

合併現金流量

本公司

建立了現金流測試製度，定期開展現金流測試，考慮多種情景下公司未來現金收入和現金

支出情況，並根據現金流匹配情況對公司的資產配置進行調整，以確保公司的現金流充足

。

截至

月

日止年度

單位：

人民幣

百萬元

201

年

變動幅度

主要變動原因

經營活動產生的現金流量淨額

147,52

20,90

26.6%

以公允價值計量且其變

動計入當期損益的金融

資產持有規模變動

投資活動產生的現金流量淨額

(238,373)

(173,676)

37.3%

投資產到期現金流各

年分布不均

籌資活動產生的現金流量淨額

92,963

(45,595)

不適用

流動性管理導致的賣出

回購金融資產款時點性

波動以及

2017

年

贖回次

級定期債務的影響

匯率變動對現金及現金等價物

的影響額

(179)

不適用

現金及現金等價物淨增加

減

少

)

額

2,23

(18,460)

不適用

（

三

）償付能力狀況

保險公司

應當具有與其風險和業務規模相適應的資本。根據資本吸收損失的性質和能力，保險公

司資本分為核心資本和附屬資本。核心償付能力充足率，是指核心資本與最低資本的比率，反映保險

公司核心資本的充足狀況。綜合償付能力充足率，是指核心資本和附屬資本之和與最低資本的比率，

反映保險公司總體資本的充足狀況

。下表顯示截至本報告期末本公司的償付能力

狀況

：

單位：

人民幣

百萬元

201

年

月

日

201

年

月

日

核心資本

761,353

706,516

實際資本

761,367

706,623

最低資本

303,872

254,503

核心

償付能力充足率

250.5%

27.61%

綜合償付能力充足率

250.56%

27.65%

註：中國風險導向的償付能力體系自

2016

年

月

日起正式實施，本表根據該規則體系編制。

截至本報告期末，

本

公司綜合償付能力充足率較

201

年底下降

27.09

個百分點

，

償付能力

充足

率下降的

主要原因是

受公司業務發展、投資產規模增長

等因素影響

。

（

四

）

採用公允價值計量的

主要

項目

單位：

人民幣

百萬元

項目名稱

期

初餘額

期

末餘額

當

期

變動

公允價值變動

對當

期

利潤的影響金額

以公允價值計量且其變動

計入當期損益的

金融資產

136,808

138,716

1,908

(6,802)

可供出售金融資產

789,897

849,897

60,0

合計

926,705

98,613

61,908

(6,802)

（

五

）

再保業務情況

本公司目前採取的分保形式主要有成數分保

、

溢額分保

及

巨災

超賠分保

安排，風險保障體系更加

全面。

現有的分保合同幾乎涵蓋了全部有風險責任的產品。本公司目前溢額

分保

的自留額按個人

業務

和團體

業務

分別確定。本公司分出業務的接受公司（包括合同和臨分）主要是中國

人壽

再保險有限

責

任

公司。

各經營

分部的再保

情況

載於本年報

財務報告

附註

「分部信息

」部分

。

（

六

）

重大資產和股權出售

本報告期內，本公司無重大資產和股權出售情況。

（

七

）

主要

控股

參股公司情況

單位：

人民幣

百萬元

公司名稱

主要業務範圍

註冊資本

持股比例

總資產

淨資產

淨利潤

中國人壽

資產

管理有限公司

管理運用自有資金；受託

或

委託資產

管理業務；與

以上

業務相關的諮詢業務；國家

法律法規允許的其他資產管

理業務

60%

10,414

9,243

1,039

中國人壽

養老

保險股份有限

公司

團體養老保險及年金業務；

個人養老保險及年金業務；

短期健康保險業務；意外傷

害保險業務；上述業務的再

保險業務；國家法律、法規

允許的保險資金運用業務；

養老保險資產管理產品業

務；受託管理委託人委託的

以養老保障為目的人民

幣、外幣資金；

經

銀保監會

批准的其他業務

我

公司持股

；

資產管理子

公司持股

4,593

3,429

352

中國人壽

財產

保險股份有限

公司

財產損失保險；責任保險；

信用保險和保證保險；短期

健康保險和意外傷害保險；

上述業務的再保險業務；國

家法律、法規允許的保險資

金運用業務；經

銀保監會批

準的其他業務

40%

83,561

19,907

121

廣發銀行股份

有限公司

經

銀保監會批准的包括對公

及對私存款、貸款、支付結

算及資金業務等在內的商業

銀行業

務

19,687

43.686%

2,373,291

158,510

10,707

註：詳情請參見

本年報

財務報

告

附註「合併財務報表的合併範圍」及「長期股權投資」部分。

（

八

）

公司控制的結構化主體情況

本公司控制的主要結構化主體情況請參見本年報財務報告附註「合併財務報表的合併範圍」部分。

四、

科技創新

與運營服務

（

一

）

科技創新

2018

年，公司聚焦多年積累的線下優勢持續發力，努力打造

中國人壽

特色的科技金融生態，形成

線上線下一體、前後端有效聯動、實時智能的服務模式，助力公司業務快速發展，推動保險惠及更廣

泛的社會公眾。

全面互聯。

將物聯網技術運用到線下服務場所的數位化建設中，新增鋪設網際網路線路

1.57

萬條，

實現服務場所

WIFI

全覆蓋；

配備智能設備

6.6

萬套，建成

萬多個適應多場景、智能化、整體無線互聯

的數位化服務網點和

475

個實時互動的服務指揮調度中心，

物理網點數位化率超過

80%

；

北京科技園

機房正式投產，實現北京、上海兩地三中心的異地多活，構建一體化混合雲，實現信息服務全面雲化，

為

億多客戶、

170

多萬

銷售人員和

餘萬員工提供就近、移動、便捷的服務。

數字平臺。

搭建全面開放、線上線下一體的數字

化

平臺，快速供給各類線上

服務

。應用大數據分

析客戶需求，

為客戶推薦多層次、系列化的保險保障

方案

；

通過營銷員大數據社交名片，結合活動主

題

清晰展示

營銷員

的服務年限、服務

記錄、累計保障額度、

服務品質

等

，

以便客戶全方位了解營銷員，

強化信任

與

互動。

推出全流程無紙化增員、職場線上運作等數位化隊伍管理工具應用於百萬銷售人員

。

建立線上職場

3.8

萬

個、線上團隊

9.4

萬個

。此外，通過平臺

連接

合作夥伴共同構築數字生態，

已聚合

各類服務

餘個

。

智能服務。

建成大數據、實時計算、智能語音、人臉識別、深度學習五大人工智慧平臺，

將

智能

技術融入各個經營

環節。推出異地電子籤名，打破時空限制快速完成投保

；構建智能理算引擎，實現

全流程智能化作業

；

推出

智能電子快捷支付，提供實時到

帳的個人資金服務；運用智能語音技術

，

替

代人工

作業

，

極大提高服務效率、降低人工運營成本

，

並在

個重點城市「上崗」智能

機器人

，實現

櫃面

自動問答與智能引導；

建立

重疾險風險評估人工智慧模型

，精準識別關鍵風險，

有效提升風控效

能

；深化智能運維，

通過數據分析、機器學習模型，實施

異常檢測、故障定位，

提供持續穩定的服務

保障。

（

二

）運營

服務

本公司始終堅持

「

以客戶為中心」的經營理念，推進產品多元化發展策略，強化智能化運營，滿

足客戶日益豐富的保險需求，為客戶提供高品質服務。

產品供給體系持續完善。2018年公司新開發產品231款，其中壽險52款，健康險142款，意外險9

款，年金險28款；保障型產品共計193款，長期儲蓄型產品共計38款。

運營服務效能顯著提升。2018年，公司堅持科技賦能，加快科技與業務場景的快速融合，打造服

務更便捷，手續更簡捷，速度更快捷的智能化暖心服務。無紙化投保應用率達90%，核保自動通過率

同比提升10個百分點；理賠全流程自動化通過率同比提升20個百分點，申請支付時效同比提速46%，

直付案件量同比增長10倍以上，覆蓋5,000家醫院，實現醫療費用保險金快速給付。同時，公司加速

服務觸點升級，大力推進智能櫃面建設，推動櫃面從傳統服務窗口到新型智享門店轉變；電話服務中

心升級為多媒體聯絡中心，電話接通率同比提升10個百分點，95519聯絡中心語音和在線

機器人

累計

服務9,421萬人次。

客戶體驗持續改善。2018年，公司聚焦客戶體驗，持續優化服務流程和場景,提供更加貼心的服

務。e化服務能力更強，線上累計註冊用戶數同比增長62.9%；線上理賠受理案件同比提升46%，線上

保單借款佔比達98.6%，為客戶解決

超千億的

資金燃眉之急

。服務內容更加豐富，打造「健康萬裡行」

等服務，布局「保險+健康」創新生態；面向不同客群，推出品質少年、健康家庭、財智精英、多彩

生活四大服務計劃，並開展線上線下雙平臺客戶節，持續舉辦「國壽小畫家」，組織「國壽700健跑」

等各類增值服務活動3.6萬場，服務客戶2,765萬人次。公司整體客戶滿意度、忠誠度持續提升。

此外，

公司積極推進「大健康」「大養老」

戰略實施

，著力培育新的業務增長點。

持續參與並推

進國家衛生健康委員會開展的新農合跨省就

醫聯網

結報工作，跨省結報業務範圍從新農合基本醫療擴

展至新農合大病保險試點；

加快推進健康管理服務平臺建設

，新增上線

健康資訊、健康自測、

疾病百

科、運動健康、重疾綠通、就醫陪診、在線問診等

多個服務項目，平臺內容持續豐富。公司積極

探索「保險保障

健康服務」創新模式，線下醫療健康資源網絡建設初顯成效。此外，公司積極

創新

特色醫保合作模式，探索基本醫療保險、大病保險、商業保險「三險一體化直付」理賠新模式。2018

年，本公司持續推進「大養老」在建項目，同時積極探索社區居家養老布點拓展，推進醫養結合，提

高養老服務質量。

五

、履行社會責任情況

本公司本報告期履行社會責任的情況請參見本公司於上交所網站（http://www.sse.com.cn）及

香港交易及結算所有限公司「披露易」網站（http://www.hkexnews.hk）另行披露的《社會責任報告》

全文。環境信息的具體情況載於《社會責任報告》第四部分。

六

、未來展望與風險分析

（一

）

行業格局和趨勢

當前，在「保險回歸保障本源」的大背景下，行業整體加速向高質量發展轉變，保險行業仍處於

重要發展機遇期。短期內

我國經濟仍面臨下行壓力，但

總體平穩，穩中有進，

經濟運行

保持在

合理

區間。「健康中國」戰略帶來的政策紅利和人口

結構變化

催生了

大量健康

及養老需求，未來一段時間，

行業發展仍然處於重要機遇期，並將呈現以下趨勢：一是整體發展由高速增長向高質量

發展

轉變。

隨

著經營主體對於保險本質

的

認知加深

，

保險將充分發揮長周期經營優勢，為客戶提供覆蓋全生命周期

的風險保障和財務規劃

，

保障型和長期儲蓄型產品仍是

未來

市場

主要增長點

，由此

也將

帶來保費增速、

產品結構和繳費年期的變化。二是代理人隊伍由規模擴張向量質並舉轉變。近年來，

行業

代理人規模

大幅增長，

但是部分代理人

的

專業技能

還不能完全滿足

客戶個性化、多元

化的保險需求，

未來

加大培

訓、管理等方面投入，

打造

一支

高素質、高學歷、高技能的

代理人隊伍，將成為行業

競爭

的關鍵。三

是科技由輔助因素向更重要的因素轉變。當前，

雲計算、

大數據、

人工智慧等

先進科技發展迅速，諸

多保險與科技的融合應用成功落地。隨著新一輪科技革命和產業變革蓬勃興起，可以預見，

金融

科技

將在銷售服務、運營管理、風險防控等保險價值鏈的各個環節深度賦能，成為行業高質量發展的重要

推動力。

（二）發展戰略與經營計劃

2019 年，本公司將堅持穩中求進的總基調，緊緊圍繞「重振國壽」新藍圖，堅持「重價值、強

隊伍、穩增長、興科技、優服務、防風險」的經營方針，以客戶為中心，以生產單元為重心，聚焦價

值，聚焦大個險，加快推進從銷售主導向銷售與服務並重轉型、從人力驅動向人力與科技雙輪驅動轉

型、從規模取向向價值與規模有機統一轉型，走

中國人壽

特色壽險發展之路。守護人民美

好生活

，朝

著國際一流壽險公司的目標奮力邁進。

（三）可能面對的風險及應對舉措

展望 2019 年，可以預料和難以預料的風險挑戰更多更大。本公司將繼續加強對宏觀經濟金融走

勢的研判和對複雜風險因素的分析，努力保持公司持續健康發展。可能對本公司未來發展戰略和經營

目標產生影響的主要風險因素包括：

宏觀風險。2018 年以來，世界經濟增速放緩，外部輸入性風險上升。面對複雜嚴峻的內外部形勢，

實現穩增長、防風險等多重目標，完成經濟社會發展等多項任務推進

的

難度明顯加大，

經濟

發展的不

穩定

不確定

因素增多。

上述潛在的變數很可能繼續通過實體經濟、金融市場和消費者需求等多個通道

傳導至保險業，由此給公司業務發展帶來多方面影響。

保險業務風險。當前，國內經濟下行壓力加大，消費增速放緩，有效投資增長乏力。實體經濟困

難較多，民營和小微企業「融資難」「融資貴」問題尚未有效緩解，營商環境與市場主體期待還有差

距。此外，由於本公司分支機構、人員、業務點多面廣，在應對集資詐騙風險、銷售風險、投訴風險

等方面，面臨較大的不確定性。上述因素均可能對本公司保持業務穩定增長產生一定影響。

投資業務風險。如果國內外經濟環境不及預期，金融市場波動可能放大，則投資組合市場風險和

信用風險上升；公司可能拓展新的投資渠道、使用新的投資工具或增加新的投資管理人，從而引入新

的風險點。上述因素均可能對本公司投資收益和資產帳面價值帶來一定影響。本公司部分資產以外幣

形式持有，可能面臨因匯率變動帶來的匯兌損益風險。此外，聯營企業的經營、財務風險和盈利波動，

可能削弱預期投資回報，給本公司盈利帶來一定影響。

網絡安全風險。自然災害、人為災害、犯罪活動、大規模網絡癱瘓等任何不安全因素及其它超出

本公司控制範圍的事件發生時，本公司的計算機系統可能會出現中斷、安全漏洞風險。本公司在過去

實施多種安全措施及備份計劃來預防系統故障或降低故障，尚未經歷過由於這種計算機故障或安全漏

洞影響本公司運營的情況，未來公司將繼續提升網絡風險防控能力。

本公司將加大對宏觀經濟走勢的研判，密切關注市場動態，加大依法治企力度，妥善應對各方面

挑戰，確保公司健康發展。加強償付能力管理，完善公司資產負債管理制度建設，提升全面風險管控

能力。加快「科技國壽」建設，推進科技成果應用，藉助

金融科技

進一步壯大公司實力。

預期 2019 年度，本公司資金能夠滿足保險業務支出以及新的一般性投資項目需求。同時，為推

動公司未來發展戰略的實施，本公司將結合資本市場情況進行相應的融資安排。

內含價值

背景

本公司按照相關會計準則為公眾投資者編制了財務報表。內含價值方法可以提供對人壽保險公司價值和盈利性的另

一種衡量。內含價值是基於一組關於未來經驗的假設，以精算方法估算的一家保險公司的經濟價值。一年新業務價

值代表了基於一組關於未來經驗的假設，在評估日前一年裡售出的新業務所產生的經濟價值。內含價值不包含評估

日後未來新業務所貢獻的價值。

本公司相信公司的內含價值和一年新業務價值報告能夠從兩個方面為投資者提供有用的信息。第一，公司的有效業

務價值代表了按照所採用假設，預期未來產生的股東利益總額的貼現價值。第二，一年新業務價值提供了基於所採

用假設，對於由新業務活動為投資者所創造的價值的一個指標，從而也提供了公司業務潛力的一個指標。但是，有

關內含價值和一年新業務價值的信息不應被視為按照任何會計準則所編制的財務衡量的替代品。投資者也不應該單

純根據內含價值和一年新業務價值的信息做出投資決定。

特別要指出的是，計算內含價值的精算標準仍在演變中，迄今並沒有全球統一採用的標準來定義一家保險公司的內

含價值的形式、計算方法或報告格式。因此，在定義、方法、假設、會計基準以及披露方面的差異可能導致在比較

不同公司的結果時存在不一致性。

此外，內含價值的計算涉及大量複雜的技術，對內含價值和一年新業務價值的估算會隨著關鍵假設的變化而發生重

大變化。因此，建議讀者在理解內含價值的結果時應該特別小心謹慎。

在下面顯示的價值沒有考慮本公司和集團公司、國壽投資公司、資產管理子公司、養老保險子公司、財產險公司等

之間的交易所帶來的未來的財務影響。

內含價值和一年新業務價值的定義

人壽保險公司的內含價值的定義是，經調整的淨資產價值與考慮了扣除要求資本成本後的有效業務價值兩者之和。

「經調整的淨資產價值」等於下面兩項之和：

. 淨資產，定義為資產減去相應負債和其他負債；和

. 對於資產的市場價值和帳面價值之間稅後差異所作的相關調整以及對於某些負債的相關稅後調整。

由於受市場環境的影響，資產市值可能會隨時間發生較大的變化，因此經調整的淨資產價值在不同評估日也可能發

生較大的變化。

「有效業務價值」和「一年新業務價值」在這裡是定義為分別把在評估日現有的有效業務和截至評估日前一年的新業務

預期產生的未來現金流中股東利益貼現的計算價值。

有效業務價值和一年新業務價值是採用傳統確定性的現金流貼現的方法計算的。這種方法通過使用風險調整後的貼

現率來對投資保證和保單持有人選擇權的成本、資產負債不匹配的風險、信用風險、運營經驗波動的風險和資本的

經濟成本作隱含的反映。

編制和審閱

內含價值和一年新業務價值由本公司編制，編制依據了 2016 年 11 月中國精算師協會發布的《精算實踐標準：人身

保險內含價值評估標準》（中精協發[2016]36 號）的相關內容。Willis Towers Watson（韜睿惠悅）為本公司的內含

價值和一年新業務價值作了審閱，其審閱聲明請見「韜睿惠悅關於內含價值的審閱報告」。

假設

經濟假設：所得稅率假設為 25%；投資回報率假設為 5%；投資收益中豁免所得稅的比例，從 14%開始逐步增加到

18%後保持不變；假設的投資回報率和投資收益中豁免所得稅的比例是基於公司的戰略資產組合和預期未來回報設

定的。所採用的風險調整後的貼現率為 10%。

死亡率、發病率、退保率和費用率等運營假設綜合考慮了本公司最新的運營經驗和未來預期等因素。

結果總結

截至 2018 年 12 月 31 日的內含價值和一年新業務價值與截至 2017 年 12 月 31 日的對應結果：

表一

內含價值和一年新業務價值的構成人民幣百萬元

項目

2018

年

月

日

2017

年

月

日

A 經調整的淨資產價值

386,054

370,50

B 扣除要求資本成本之前的有效業務價值

454,786

398,723

C 要求資本成本

(45,78)

(35,050)

D 扣除要求資本成本之後的有效業務價值 (B + C)

408,98

363,673

E 內含價值 (A + D)

795,052

734,172

F 扣除要求資本成本之前的一年新業務價值

54,728

64,627

G 要求資本成本

(5,218)

(4,510)

H 扣除要求資本成本之後的一年新業務價值 (F + G)

49,51

60,17

註：

由於四捨五入，數字加起來可能跟總數有細小差異。

分渠道一年新業務價值

下表展示了截至 2018 年 12 月 31 日的分渠道的一年新業務價值：

表

二

分渠道

一年新業務價值

人民幣百萬元

渠道

截至

201

年

截至

2017

年

月

日

月

日

個險渠道

53,170

銀保渠道

6,536

團險渠道

410

合計

60,17

註：

由於四捨五入，數字加起來可能跟總數有細小差異。

下表展示了截至 2018 年 12 月 31 日的分渠道的一年新業務價值率：

表

三

分渠道

一年新業務價值

率

渠道

按首年保費

按首年化保費

截至

201

年

截至

2017

年

截至

201

年

截至

2017

年

月

日

月

日

月

日

月

日

個險渠道

42.2

47.2%

42.2

47.3%

銀保

渠道

18.7

8.0%

24.3

23.2%

團險

渠道

0.8%

1.1%

0.9%

1.1%

註：

首年保費是指用於計算新業務價值口徑的規模保費

，

首年化保費為期交首年保費

10%

及躉交保費

10%

之和。

變動分析

下面的分析列示了內含價值從報告期開始日到結束日的變動情況：

表四

2018 年內含價值變動的分析人民幣百萬元

項目

期初內含價值

734,172

內含價值的預期回報

60,250

本期內的新業務價值

49,511

運營經驗的差異

277

投資回報的差異

(44,462)

評估方法、模型和假設的變化

(1,131)

市場價值和其他調整

8,785

匯率變動

325

股東紅利分配及資本注入

(11,690)

其他

(986)

截至

2018

年

月

日的內含價值

（

到

的總和）

795,052

注一：

由於四捨五入，數字加起來可能跟總數有細小差異。

注二：對 B – J 項的解釋：

B 反映了適用業務在 2018 年的預期回報，以及淨資產的預期投資回報之和。

C 2018 年一年新業務價值。

D 2018 年實際運營經驗（如死亡率、發病率、退保率、費用率）和對應假設的差異。

E 2018 年實際投資回報與投資假設的差異。

F 反映了評估方法、模型和假設的變化。

G 反映了 2018 年從期初到期末市場價值調整的變化及其他調整。

H 匯率變動。

I 2018 年派發的股東現金紅利。

J 其他因素。

敏感性結果

敏感性測試是在一系列不同的假設基礎上完成的。在每一項敏感性測試中，只有相關的假設會發生變化，其他假設

保持不變，這些敏感性測試的結果總結如下：

表五

敏感性結果人民幣百萬元

扣除要求資本成本

之後的有效業務價值

扣除要求資本成本

之後的一年新業務價值

基礎情形

408,9

49,51

1．風險貼現率提高 50 個基點

390,62

47,05

2．風險貼現率降低 50 個基點

428,7

52,16

3．投資回報率提高 50 個基點

481

57,0

4．投資回報率降低 50 個基點

337,32

42,04

5．費用率提高 10%

403,51

46,45

6．費用率降低 10%

414,48

52,56

7．非年金產品的死亡率提高 10%；年金產品的死亡率降低 10%

406,23

48,78

8．非年金產品的死亡率降低 10%；年金產品的死亡率提高 10%

41,76

50,23

9．退保率提高 10%

408,52

48,5

10．退保率降低 10%

09,38

50,5

11．發病率提高 10%

403,73

48,09

12．發病率降低 10%

414,39

50,93

13．使用 2017 年內含價值評估假設

402

007

48,94

14. 考慮分散效應的有效業務價值

438,90

韜睿惠悅關於內含價值的審閱報告

致

中國人壽

保險股份有限公司列位董事

中國人壽

保險股份有限公司（下稱「

中國人壽

」）評估了截至2018年12月31日公司的內含價值結果（下稱「內含價

值結果」）。對這套內含價值結果的披露以及對所使用的計算方法和假設在本報告的內含價值章節有所描述。

中國人壽

委託韜睿惠悅管理諮詢（深圳）有限公司北京分公司（下稱「韜睿惠悅」）審閱其內含價值結果。這份報

告僅為

中國人壽

基於雙方籤訂的服務協議出具，同時闡述了我們的工作範圍和審閱意見。在相關法律允許的最大範

疇內，我們對除

中國人壽

以外的任何方不承擔或負有任何與我們的審閱工作、該工作所形成的意見、或該報告中的

任何聲明有關的責任、盡職義務、賠償責任。

工作範圍

我們的工作範圍包括了：

. 按中國精算師協會發布的《精算實踐標準：人身保險內含價值評估標準》（中精協發[2016]36號）審閱截至2018

年12月31日內含價值和一年新業務價值所採用的評估方法；

. 審閱截至2018年12月31日內含價值和一年新業務價值所採用的各種經濟和運營的精算假設；

. 審閱

中國人壽

的內含價值結果。

我們的審閱意見依賴於

中國人壽

提供的各種經審計和未經審計的數據和資料的準確性。

審閱意見

基於上述的工作範圍，我們認為：

中國人壽

所採用的內含價值評估方法符合中國精算師協會發布的《精算實踐標準：人身保險內含價值評估標準》

中的相關規則；

中國人壽

採用了一致的經濟假設、考慮了當前的經濟情況、以及公司當前和未來的投資組合狀況及投資策略；

中國人壽

對各種運營假設的設定考慮了公司過去的經驗、現在的情況以及對未來的展望；

. 內含價值的結果，在所有重大方面，均與內含價值章節中所述的方法和假設保持一致。

代表韜睿惠悅

岑美茲

陳曦

2019年3月27日

重要事項

. 重大訴訟、仲裁事項

. 重大關聯交易

. 重大合同及其履行情況

. 承諾事項

. 行政處罰及整改情況

. 公司及其控股東、

實際控制人誠信狀況

. 主要資產受限情況

. 精準扶貧情況

一、重大

訴訟

、仲裁事項

本

報告期內本公司

無重大訴訟、仲裁事項

。

二、重大

關聯交易

（一）與日常經營相關的關聯交易

保險業務代理協議

本公司與集團公司自

203

年

月

日以來持續籤訂有保險業務代理協議，持續籤訂的協議已於

2017

年

月

日屆滿。

本公司與集團公司於 2017 年 12 月 26 日籤訂 2018 年保險業務代理協議，有

效期自 2018 年 1 月 1 日起，至 2020 年 12 月 31 日止。根據該協議，本公司將繼續接受集團公司委託，

提供有關非轉移保單的保單管理服務。保險業務代理服務費計費方式參見財務報告

「

重大關聯方關係

及關聯交易

」

附註。

在截至 2020 年 12 月 31 日止的三個年度，該交易金額年度上限均為人民幣 708

百萬元。

本公司

於截至

2018

年

月

日止年度

向集團公司收取保單代理服務費共計人民幣

629.46

百萬

元。

保險資金委託投資管理協議

（

）集團公司與資產管理子公司保險資金委託投資管理協議

集團公司與資產管理子公司自

203

年

月

日以

來持續籤訂有保險資金委託投資管理協議，持續

籤訂的協議已於

2015

年

月

日屆滿。集團公司與資產管理子公司於

2015

年

月

日籤訂

2016

年委託

投資管理協議，委託期限為

2016

年

月

日至

2018

年

月

日。根據該協議，資產管理子公司同意以自

主方式對集團公司委託給其的資產進行投資和管理，但是必須遵守集團公司提供的投資指引和指示。

作

為資產管理子公司提供投資管理服務的代價，集團公司同意向資產管理子公司支付服務費。投資

產管理服務費計費方式參見財務報告「重大關聯方關係及關聯交易」附註。在截至

2018

年

月

日止

的三個年度，該交易金額年度上限分別為人民幣

320

百萬元、

310

百萬元和

百萬元

。集團公司與資

產管理子公司於

2018

年

月

日

籤訂

201

2021

年委託投資管理協議，委託期限為

2019

年

月

日至

年

月

日。根據該協議，資產管理子公司

將繼續

以自主方式對集團公司委託給其的資產進行投

資和管理

。

在截至

年

月

日止的三個年度，該交易金額年度上限分別為人民幣

320

百萬元、

310

百萬元和

百萬元

。

資產管理子公司

於截至

2018

年

月

日止年度

向集團公司收取投資產管理服務費共計人民

幣

99.78

百萬元。

（

）本

公司與國壽投資公司保險資金另類投資委託投資管理協議

本公司與國壽投資公司自

2013

年

月

日以來持續籤訂有保險資金另類投資委託投資管理協議，

持續籤訂的協議已於

2017

年

月

日屆滿。經本公司

2016

年年度股東大會審議批准，本公司與國

壽投資公司於

2017

年

月

日

籤訂了

2017

2018

年度保險資金另類投資委託投資管理協議。協議有

效期自

2017

年

月

日起追溯生效，至

2018

年

月

日止。根據該協議，國壽投資公司同意在遵

循有關法律

法規及監管機構所限定的保險資金運用的範圍內，以及本公司投資指引的前提下，以自主

方式對本公司委託給其的資產（包括股權、不動產及相關金融產品、類證券化金融產品）進行投資和

管理，而本公司將就此向其支付投資管理服務費、浮動管理費及業績分成。投資管理服務費、浮動管

理費及業績分成計費方式參見財務報告

「

重大關聯方關係及關聯交易

」

附註。此外，本公司委託給國

壽投資公司的資產亦將部分用於認購國壽投資公司設立發行或參與設立發行的相關金融產品，而該等

相關金融產品限於基礎設施投資計劃和項目資產支持計劃。

截至該協議終止時，本公司委託

國壽投資公司進行投資和管理的資產金額將不超過人民幣

550,0

百萬

元或等值外幣（包括

該

協議籤署前已籤約金額和

該

協議有效期

內新增籤約金額）。其中，

2018

年

度

的

新增委託投資管理資產的金額上限為人民幣

20,0

百萬元或等值外幣（包括認購相關金

融產品的金額上限人民幣

80,0

百萬元或等值外幣

以及本公司與集團公司、財產險公司的共同投資

交易中的新增籤約金額上限人民幣

10,0

百萬元

或等值外幣），投資管理服務費、浮動管理費及業

績分成的金額上限為人民幣

990

百萬元

或等值外幣。

經本公司

2017

年年度股東大

會審議批准，本公司

於

2018

年

月

日

與國壽投資公司籤訂

2019

年保險資金另類投資委託投資管理協議。根據該協議，國壽投資公司將繼續對本公司委託的資產進行

投資和管理，而本公司將就國壽投資公司向本公司提供的投資和管理服務向其支付投資管理服務費、

浮動管理費、業績分成及不動產運營管理服務費。

該協議自

2019

年

月

日起生效，為期兩年。除

非一方於

該協議有效期屆滿前

個工作日之前向對方發出不再續展的書面通知，

該協議將於有效期

屆滿後自動續展一年。

截至

2021

年

月

日止三個年度，本公司委託國壽投資公司進行投資和管理的資產的新增籤

約金額年度上限，以及本公司向國壽投資公司支付的投資管理服務費、浮動管理費、業績分成及不動

產運營管理服務費金額年度上限如下：

期內新增的委託投資管理資產金額

（包括

認購相關金融產品的金額

）

（人民幣億元或等值外幣）

投資管理服務費、浮動管理

費、業績分成及不動產運營

管理服務費金額

（人民幣

億

元或等值外幣）

截至

2019

年

月

日止年度

2,0

（包括認購相關金融產品的金額：

1,0

）

13.91

截至

2020

年

月

日止年度

2,0

（包括認購相關金融產品的金額：

1,0

）

19.82

截至

2021

年

月

日止年度

2,0

（包括認購相關金融產品的金額：

1,0

）

22.6

本公司

於截至

2018

年

月

日止年度

向國壽投資公司支付投資管理服務費、浮動管理費及業

績分成共計人民幣

528.58

百萬元。於

2018

年

月

日，本公司委託國壽投資公司投資和管理的資

產的籤約金額為人民幣

297,636.67

百萬元，其中

2018

年新增籤約金額為人民幣

61,146.28

百萬元，

包括認購國壽投資公司設立發行或參與設立發行的相關金融產品的籤約金額為人民幣

4,60

百萬

元，以及本公司在與集團公司、財產險公司的共同投資交易中的新增籤約金額為人民幣

百萬元。

（

）

本公司

與國壽資本公司框架協議

本公司與國壽資本公司於

2018

年

月

日

籤署《保險資金投資管理合作框架協議》，協議有效期

自

2018

年

月

日起，至

2019

年

月

日止。根據該協議，本公司將作為有限合伙人認購國壽資

本公司或其直接或間接控制的子公司擔任（包括獨立擔任或與第三方共同擔任）普通合伙人的基金產

品，及

或國壽

資本公司作為管理人（包括基金管理人、共同管理人）的基金產品。截至

2019

年

月

日止兩個年度，本公司作為有限合伙人認購國壽資本公司或其直接或間接控制的子公司擔任普

通合伙人的基金產品的年度上限均為人民幣

5,0

百萬元，國壽資本公司作為基金產品的普通合伙人

或管理人所收取的管理費的年度上限分別為人民幣

150

百萬元、人民幣

百萬元。

於

截至

2018

年

月

日止年度

，本公司作為有限合伙人認購國壽資本公司或其附屬公司擔任

普通合伙人的基金產品的

金額

為人民幣

百萬

元，國壽資本公司作為基金產品的普通合伙人或管理人

所收取的管理費

為人民幣

11.75

百萬元。

保險銷售業務框架協議

本公司與財產險公司自

208

年

月

日以來持續籤訂有保險銷售業務框架協議，持續籤訂的

協議已於

2018

年

月

日屆滿。

本公司與財產險公司於

2018

年

月

日

籤訂

2018

年保險銷售業務

框架協議，協議有效期三年，自

2018

年

月

日起至

2021

年

月

日止。根據該協議，財產險公司

將繼續委託本公司在授權區域內代理銷售財產險公司指定的保險產品，並向本公司支付代理手續費，

代理手續費計費方式參見財務報告「重大關聯方關係及關聯交易」附註。在截至

2020

年

月

日

止的三個年度，該交易金額年度上限分別為人民幣

4,260

百萬元、

5,540

百萬元和

7,050

百萬元。

本公司

於

截至

2018

年

月

日止年度

向財產險公司收取代理手續費共計人民幣

958.7

百萬

元。

與廣發銀行日常關聯交易框架協議

2013

年

月

日，本公司與廣發銀行籤署《日常關聯交易框架協議》

，籤訂的協議已於

2016

年

月

日屆滿。經本公司第五屆董事會第九次會議審議通過及

2016

年第一次臨時股東大會審議批准，

本公司與廣發銀行於

2017

年

月

日籤訂

2017

2019

年度日常關聯交易框架協議，有效期自

2017

年

月

日起，至

2019

年

月

日止，為期三年。根據該協議，本公司及控股子公司與廣發銀行

將在日常業務過程中，按照一般商務條款，開展存款類、金融市場及同業類、融資類、投資理財類、

共同投資類、企業年金、資產管理類、託管類、代理類和其他日常關聯交易等關聯交易。在協議有效

期內任意一天，存款類

關聯交易的最高存款餘額上限為人民幣

270,0

百萬

元或等值外幣，且任意年

度交易產生的利息收入

支出額度上限為人民幣

12,0

百萬

元或等值外幣；金融市場及同業類關聯交

易的最高交易餘額上限為人民幣

20,0

百萬

元或等值外幣，且任意年度交易產生的相關費用或收益

額度上限為人民幣

9,50

百萬

元或等值外幣。在截至

2019

年

月

日的三個年度，融資類關聯交

易年度交易總額上限分別為人民幣

63,0

百萬

元、

63,0

百萬

元、

68,0

百萬

元或等值外幣；投資

理財類關聯交易年度交易總額上限分別為人民幣

150,0

百萬

元、

210,0

百萬

元、

30,0

百萬

元

或等值外幣；共同投資類關聯交易年度交易總額上限均為人民幣

10,0

百萬

元或等值外幣；企業年

金關聯交易受託的基金規模上限分別為人民幣

4,0

百萬

元、

5,0

百萬

元、

5,50

百萬

元或等值外

幣，產生的管理費、託管費、帳戶管理費、業績報酬等相關交易費用年度總額上限分別為人民幣

百萬

元、

百萬元、

百萬

元或等值外幣；資產管理類關聯交易產生的管理費、服務費、手續費等

相關交易年度總額上限分別為人民幣

百萬

元、

百萬

元、

1,20

百萬

元

或等值外幣；託管類關

聯交易產生的託管費、服務費、手續費等相關交易年度總額上限分別為人民幣

百萬

元、

百萬

元、

1,0

百萬

元或等值外幣；代理類關聯交易產生的代理費、服務費、手續費等相關交易年度總額

上限分別為人民幣

百萬

元、

百萬

元、

百萬

元或等值外幣；其他日常關聯交易產生的年度

交易總額上限分別為人民幣

百萬

元、

百萬

元、

1,0

百萬

元或等值外幣。

2018

年任意一天，本公司在廣發銀行的最高存款類餘額、金融市場及同業類關聯交易最高餘額均

未

超過

2017

2019

年度日常關聯交易框架

協議約定的上限。於

2018

年

月

日，本公司存於

廣發

銀行的存款類關聯交易發生餘額為人民幣

879.86

百萬元，交易產生的利息收入發生額為人民幣

424.91

百萬元；

金融市場及同業類關聯交易發生餘額為

人民幣

百萬元，交易產生的收益發生額為

人民幣

百萬元

。

2018

年，本公司與廣發銀行的融資類關聯交易發生額為

人民幣

百萬元，

投資理財

類關聯交易發生額為

人民幣

815.0

百萬元

，

共同投資類關聯交易發生額為

人民幣

百萬元，

企業

年金關聯交易委託的基金規模為

人民幣

百萬元，

企業年金交易產生的管理費、託管費、帳戶管理費、

業績報酬等相關交易費用發生額為

人民幣

百萬元，

資產管理類關聯交易產生的管理費、服務費、手

續費等相關交易費用發生額為

人民幣

百萬元，

託管類關聯交易產生的託管費、服務費、手續費等相

關交易費用發生額為

人民幣

百萬元，

代理類關聯交易產生的代理費、服務費、手續費等相關交易費

用發生額為

人民幣

11.60

百萬元，

其他日常關聯交易發生額為

人民幣

10.80

百萬元，均未超過

2017

2019

年度日常關聯交易框架協議約定的年度交易總額上限。

與安保基金框架協議

（

）集團公司與安保基金之間的框架協議

集團公司與安保基金於

2014

年

月

日籤署《基金產品認（申）購、贖回框架協議》，該協議

已於

2016

年

月

日屆滿。經本公司

2016

年第一次臨時股東大會審議批准，集團公司與安保基金

於

2016

年

月

日籤訂

2017

2019

年度框架協議，有效期自

2017

年

月

日起，至

2019

年

月

日止，為期三年。根據該協議，集團公司與安保基金將繼續進行某些日常交易，包括基金產品認（申）

購和贖回及特定客戶資產管理的交易。各類交易的定價根據行業慣例並按公平原則由雙方協商確定。

在截至

2019

年

月

日止的三個年度，基金產品認（申）購金額及相應的認（申）購費上限均為

人民幣

10,0

百萬元，基金產品贖回金額及相應的贖回費上限均為人民幣

10,0

百萬元，集團公司

支付的特定客戶資產管理業務管理費及業績報酬上限均為人民幣

百萬元

。

於截至

2018

年

月

日止年度

，基金產品認（申）購金額及相應的認（申）購費發生額為人

民幣

1,50

百萬元，基金產品贖回金額及相應的贖回費發生額為人民幣

1,156.47

百萬元，集團公司

支付的特定客戶資產管理業務管理費及業績報酬為人民幣

24.81

百萬元。

（

）財產險公司與安保基金之間的框架協議

財產險公司與安保基金於

2014

年

月

日籤署《合作框架協議》，該協議已於

2016

年

月

日屆滿。經本公司

2016

年第一次臨時股東大會審議批准，財產險公司與安保基金於

2016

年

月

日籤訂

2017

2019

年度框架協議，有效期自

2017

年

月

日起，至

2019

年

月

日止，為期三年。

根據該協議，財產險公司與安保基金將繼續進行某些日常交易，包括基金產品認（申）購和贖回、基

金銷售、特定客戶資產管理以及其他法律法規允許的日常交易。各類交易的定價根據行業

慣例並按公

平原則由雙方協商確定。在截至

2019

年

月

日止的三個年度，基金產品認（申）購金額上限均

為人民幣

10,0

百萬元，基金產品贖回金額上限均為人民幣

10,0

百萬元，基金產品認（申）購費

上限均為人民幣

百萬元

，基金產品贖回費上限均為人民幣

百萬元

，安保基金支付的基金銷售

費用及客戶維護費上限均為人民幣

百萬元

，財產險公司支付的特定客戶資產管理業務管理費及業

績報酬上限均為人民幣

百萬元

，其他日常交易金額上限均為人民幣

百萬元

。

於截至

2018

年

月

日止年度

，基金產品認（申

）購發生額為人民幣

百萬元，基金產品贖

回發生額為人民幣

百萬元，基金產品認（申）購費發生額為人民幣

百萬元，基金產品贖回費發生

額為人民幣

百萬元，安保基金支付的基金銷售費用及客戶維護費為人民幣

百萬元，財產險公司支

付的特定客戶資產管理業務管理費及業績報酬為人民幣

4.51

百萬元，其他日常交易金額為人民幣

0.08

百萬元。

（

）國壽投資公司與安保基金之間的框架協議

國壽投資公司與安保基金於

2017

年

月

日籤署《基金產品認（申）購、贖回、特定客戶資

產管理及其他日常業務交易框架協議》，有效期自雙方籤署協議之日起，至

2019

年

月

日止。根

據該協議，國壽投資公司與安保基金將進行某些日常交易，包括基金產品認（申）購和贖回、特定客

戶資產管理以及其他法律法規允許的日常交易。各類交易的定價根據行業慣例並按公平原則由雙方協

商確定。在截至

2019

年

月

日止的三個年度，基金產品認（申）購金額及相應的認（申）購費

上限分別為人民幣

5,0

百萬元、

7,0

百萬元和

7,0

百萬元，基金產品贖回金額及相應的贖回費

上限分

別為人民幣

5,0

百萬元、

7,0

百萬元和

7,0

百萬元，國壽投資公司支付的特定客戶資產

管理業務管理費及業績報酬上限均為人民幣

百萬元，其他日常交易金額上限均為人民幣

百萬元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，

基金產品認（申）購金額及相應的認（申）購費發生額為人

民幣

539.36

百萬元，基金產品贖回金額及相應的贖回費發生額為人民幣

591.71

百

萬元，國壽投資公

司支付的特定客戶資產管理業務管理費及業績報酬為人民幣

百萬元，其他日常交易金額為人民幣

百萬元。

與國壽財富公司框架協議

（

）

集團公司與國壽財富公司之間的框架協議

集團公司與國壽財富公司於

2016

年

月

日籤署

的

《資產管理業務框架協議》

已於

2017

年

月

日

屆滿

。

集團公司與國壽財富公司於

2017

年

月

日訂立

2018

2020

年度框架協議，據此，

於

2018

年

月

日至

2020

年

月

日之期間內，集團公司將繼續與國壽財富公司進行某些交易，

包括資產管理業務及顧問服務。在截至

2020

年

月

日止的三個年度，集團公司支付的資產管理

業務管理費上限分別為人民幣

百萬元、

120

百萬元和

180

百萬元，集團公司支付的顧問服務的顧

問

費上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

120

百萬元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，集團公司支付的資產管理業務管理費為人民幣

1.35

百萬元，

集團公司

支付的顧問

服務

費為

人民幣

2.98

百萬元。

（

）財產險公司與國壽財富公司之間的框架協議

財產險公司與國壽財富公司於

2016

年

月

日籤署

的

《資產管理業務及其他日常業務交易框架

協議》

已於

2017

年

月

日

屆滿

。

財產險公司與國壽財富公司於

2017

年

月

日訂立

2018

2020

年度

框架協議，據此，於

2018

年

月

日至

2020

年

月

日之期間內，財產險公司將繼續與國壽

財富公司進行某些交易，包括資產管理業務、顧問服務以及其他法律法規允許的日常交易。各類交易

的定價根據行業慣例並按公平原則由雙方協商確定。在截至

2020

年

月

日止的三個年度，財產

險公司支付的資產管理業務管理費上限分別為人民幣

百萬元、

150

百萬元和

240

百萬元，財產險公

司支付的顧問服務的顧問費上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

120

百萬元，其他日常交易金

額上限分別為人民幣

150

百萬元、

百萬元和

百萬元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，財產險公司支付的資產管理業務管理費為人民幣

0.56

百萬元，

財產險公司支付的顧問服務費為人民幣

4.79

百萬元，其他日常交易金額為人民幣

0.01

百萬元。

（

）國壽投資公司與國壽財富公司之間的框架協議

國壽投資公司與國壽財富公司於

2016

年

月

日籤署

的

《資產管理業務及其他日常業務交易框

架協議》

已於

2017

年

月

日

屆滿

。

國壽投資公司與國壽財富公司於

2017

年

月

日

訂立《資

產管理業務、顧問業務及其他日常業務交易框架協議》，據此，於

2018

年

月

日至

2020

年

月

日之期間內，國壽投資公司將繼續

與國壽財富公司進行某些交易，包括資產管理業務、顧問服務以及

其他法律法規允許的日常交易。各類交易的定價根據行業慣例並按公平原則由雙方協商確定。在截至

2020

年

月

日止的三個年度，資產管理業務管理費上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

120

百萬元，顧問服務的顧問費上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

120

百萬元，其他日常交易金

額上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

160

百萬元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，資產管理業務管理費

為人民幣

0.01

百萬元

，

顧問服務的顧問

費為人民幣

百萬元，其他日常交易金額為人民幣

百萬元。

（

）電商公司與國壽財富公司之間的框架協議

電商公司與國壽財富公司於

2017

年

月

日

訂立《資產管理業務及其他日常業務交易框架協

議》，據此，於

2018

年

月

日至

2020

年

月

日之期間內，電商公司將與國壽財富公司進行某

些交易，包括資產管理業務、顧問服務以及其他法律法規允許的日常交易。在截至

2020

年

月

日止的三個年度，電商公司支付的資產管理業務管理費上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

百萬元，電商公司支付的顧問服務的顧問費上限分別為人民幣

百

萬元、

百萬元和

百萬元，其

他日常交易金額上限分別為人民幣

百萬元、

百萬元和

百萬元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，

電商公司與國壽財富公司未發生相關交易。

與重慶信託框架協議

（

）本公司與重慶信託之間的框架協議

經本公司

2016

年年度股東大會審議批准，本公司與重慶國際信託股份有限公司（

「

重慶信託

」

）

於

2017

年

月

日

籤訂《信託產品認（申）購、贖回及其他日常交易框架協議》，有效期自雙方籤

署協議之日起，至

2019

年

月

日止。根據該協議，本公司與重慶信託將在日常業務過程中，遵

循一般商務原則，開展信託產品認（申）購和贖回及其他法律法規允許的日常交易。各類交易的定價

根據行業慣例並按公平原則由雙方協商確定。在截至

2019

年

月

日止的三個年度，信託產品認

（申）購金額上限均為人民幣

50,0

百萬元（包括重慶信託從信託財產中收取的信託報酬每年不超

過人民幣

百萬元

），信託產品贖回金額上限均為人民幣

4,50

百萬

元，其他日常交易金額上限均

為人民幣

百萬

元。

於截至

2018

年

月

日止年度

，

信託產品認（申）購金額為人民幣

11,439.89

百萬元（包括

重慶信託從信託財產中收取的信託報酬人民幣

4.92

百萬元

），信託產品贖回金額為人民幣

百萬

元，

其他日常交易金額為人民幣

百萬

元

。

（

）資產管理子公司與重慶信託之間的框架協議

資產管理

子

公司與重慶信託

於

2018

年

月

日

籤訂

《日常關聯交易框架協議》

，

有效期自雙方

籤署協議之日起，至

2019

年

月

日止。根據該協議，

資產管理

子

公司

與重慶信託將在日常業務

過程中，遵循一般商務原則，開展信託產品認（申）購、資產管理業務以及其他法律法規允許的日常

交易。各類交易的定價根據行業慣例並按公平原則由雙方協商確定。在截至

2019

年

月

日止的

兩個年度，信託產品認（申）購金額上限

分別

為人民幣

百萬元

和人民幣

,80

百萬元

（包括重

慶信託從信託財產中收取的信託報酬每年

分別

不超過人民幣

百萬元

和人民幣

150

百萬元

），資產

管理業務的管理費上限

分別

為人民幣

百萬元

和人民幣

150

百萬元

，其他日常交易金額上限均為人

民幣

百萬元。

於

截至

年

月

日止年度

，

資產管理

子

公司與重慶信託未發生交易。

上述與日常經營相關的關聯交易均屬本公司在日常運營過程中按照一般商務條款進行，不會對本

公司的獨立性產生影響。

（二）其他重大關聯交易

本公司與廣發銀行共同購建不動產

經本公司第五屆董事會第十五次會議審議批准，本公司廣東省分公司與廣發銀行以「統談分籤」

方式在廣州市內分別購建不動產，共同打造「

中國人壽

南方金融中心」。

2018

年

月

日，本公司廣

東省分公司通過網上競拍方式取得廣州市天河區廣州國際金融城起步區

AT090957

地塊國有建設用地

使用權，並於

2018

年

月

日與廣州市國土資源和規劃委員會籤訂了《國有建設用地使用權出讓合

同》（

「

《出讓合同》

」

）。

本公司廣東省分公司競得的地塊面積為

8,825.85

平方米，土地用途為零

售商業用地、餐飲用地及商務金融用地。土地出讓年期為

年，自交付土地之日起算，價款為人民

幣

164,286

萬元。

本公司

與財產險公司共同購置不動產

經本公司第五屆董事會第十五次會議審議批准，本公司天

津市分公司與財產險公司天津市分公司

共同購置位於中國天津市商務中心區域的不動產。

2018

年

月

日，本公司天津市分公司與天津市

天泰置業發展有限公司（

「

天泰置業公司

」

）籤署《天津市商品房買賣合同》。據此，本公司天津市

分公司以人民幣

1,912,08,604

元向天泰置業公司購買位於中國天津市和平區曲阜道

號寫字樓第

至

層及第

至

層

的不動產，建築面積為

72,85.08

平方米

，用途為辦公用房，部分用於出租。

天泰置業公司已於

2018

年

月

日將該不動產交付給本公司天津市分公司，並已協助本公司天津市

分公司辦理完畢該不動產的產權登記。

財產險公司增資

本公司、集團公司與財產險公司於

2018

年

月

日籤訂《

中國人壽

財產保險股份有限公司增資

擴股合同》。據此，本公司與集團公司同意財產險公司以其未分配利潤轉增資本

。因此，財產險公司

的註冊資本將由人民幣

150

億元增至人民幣

億元，股份總數由

150

億股增至

億股，其中，本

公司與集團公司所持財產險公司的股份數分別增加

15.2

億股和

22.8

億股，增資金額分別為人民幣

15.2

億元及人民幣

22.8

億元。本

次增資以財產險公司未分配利潤轉增資本的方式進行，本公司與集

團公司無須就本次增資支付任何現金款項。本次增資完成後，財產險公司繼續由本公司和集團公司分

別持有其

40%

和

60%

的股權。

成立合夥企業

(1)

本公司及山東省新動能基金管理有限公司（「山東新動能」）（均作為有限合伙人）與國壽鑫

創（山東）投資有限公司（「國壽鑫創」）（作為普通合伙人）於

2018

年

月

日籤訂合夥協議，

藉以成立合夥企業。合夥企業全體合伙人認繳出資總額為人民幣

5,0,0,0

元，其中，本公司認

繳出資人民幣

3,950,0,0

元，山東新動能認繳出資人民幣

1,0,0,0

元，國壽鑫創認繳出資

人民幣

50,0,0

元。

國壽資本公司將作為合夥企業的管理人。

合夥企業擬重點投資於混合所有制

改革和戰略新興產業的優質股權項目，並重點關注山東省「十強」產業，包括但不限於新一代信息技

術、

高端裝備

製造、新材料等戰略性新興產業，以及旅遊休閒、文化、現代金融等山東省優質和重點

發展的產業。

(2)

本

公司（作為有限合伙人）與國壽置業投資管理有限公司（「國壽置業」）（作為普通合伙人）

於

2018

年

月

日訂

立

合

夥協議，藉以成立合夥企業。合夥企業的首期募集資金總額為人民幣

2,01,0,0

元，其中，本公司認繳出資人民幣

2,0,0,0

元

，國壽置業認繳出資人民幣

1,0,0

元。

國壽資本

公司

將作為合夥企業的管理人。

合夥企業的首期募集資金將用於投資中國航

空工業集團有限公司及其附屬公司的航空發展項目、混改項目、

結構調整

項目、科研院所轉制項目、

上市公司定向增發項目以及投資決策委員會同意的其他項目。

參與廣發銀行增資

經

本公司

第五屆董事會第十二次會議決議批准，本公司擬認購

廣發銀行

擬增發股份。詳見本公司

於

2017

年

月

日於上海證券交易所網站（

ww.se.com.cn

）發布的《

中國人壽

保險股份有限公司

關於擬參與廣發銀行股份有限公司增資的關聯交易公告》（臨

2017

017

）。截至

2018

年

月

日，

本公司已完成與廣發銀行股份認購協議（「協議」）籤署和認購款項支付等工作（「本次認購」）。根據

協議約定，本公司認購廣發銀行

1,871,875,329

股每股票面價值為人民幣

1.0

元的普通股，每股認

購價格為人民幣

6.951

元，認購價格合計為人民幣

13,01,592,59.41

元

。本次認購完成後，本公

司合計持有廣發銀行股份

8,60,631,426

股，持股比例保持

43.686%

不變。本次認購將不會導致廣發

銀行構成本公司之附屬公司，且不影響本集團（本公司及其附屬公司）的合併財務報表的範圍。截至

2019

年

月

日公告日

，廣發銀行已辦理完畢本次股份增發的驗資。至此，本次交易已完成。

（三）與

關聯

方的非經營性債權、債務往來及擔保等事項說明

本

報告期內，本公司與關聯方無非經營性債權、債務往來及擔保事項。

三、

重大合同及其履行情況

（一）

本

報告期內

未

發生

亦未有以前期間發生但延續到本報告期的

為公司帶來

的損益額

達到公司

報告期內

利潤總額

以上

（

含

）

的託管、承包、租賃其他公司資產或其他公司託管、承包、租

賃公司資產的事項。

（二）

本

報告期內公司無

對外

擔保事項，公司未對控股子公司提供擔保。

（三）

在報告期內或報告期繼續發生的

委託他人進行

理財

情況

：

投資是

本公司

主業之一。公司投

資資產管理採用委託投資管理模式，目前已形成以

中國人壽

系統內管理人為主、外部管理人為有效補

充的多元化委託投資管理格局。系統內投資管理人有

資產管理子公司

及其子公司、國壽投資公司；系

統外投資管理人包括境內管理人和境外管理人，含多家基金公司、

證券公司

及其他專業投資管理機構

。

公司根據不同品種的配置目的、風險特徵和各管理人專長來選擇不同的投資管理人，以構建風格多樣

的投資組合，提升

資金運用效率

。公司與各管理人籤訂委託投資管理協議，通過投資指引、資產託管、

績效考核等措施監督管理人日常投資行為，並根據不同管理人和投資品種的特性採取有針對性的風險

控制措施。

（四）

除本報

告

另有披露外，

本

報告期內，公司無其他重大合同。

四、

公司

、股東、實際控制人、收購人、董事、監事、高級管

理人員或其他關聯方

在

報告期內或持續到報告期內的承諾事項

本公司

股上市前（截至

206

年

月

日），

中國人壽

保險（集團）公司重組設立公司時投入

至公司的土地使用權中，權屬變更手續尚未完成的土地共

宗、總面積為

10,421.12

平方米；投入至

公司的房產中，權屬變更手續尚未完成的房產共

處、建築面積為

8,639.76

平方米。

中國人壽

保險

（集團）公司承諾：自公司

股上市之日起一年內，

中國人壽

保險（集團）公司協助公司完成上述

宗土地和

處房產的權屬變更手續，如屆時未能完成，則

中國人壽

保險（集團）公司承擔由於產權不

完善可能給公司帶來的損失。

中國人壽

保險（集團）公司嚴格按照以上承諾履行。截至本報告期末，除深圳分公司的

宗房產

及相應土地

因相關產權劃分不清的歷史原因暫未完成產權登記

外，其餘土地、房產權屬變更手續均已

辦理完畢。公司深圳分公司持續正常使用上述未辦理權屬變更登記的房產及相應土地，未有任何其他

方對公司使用上述房產及相應土地提出任何質疑或阻礙。

深圳分公司與其他產權共有人已向原產權人的上級機構就辦理物業確權事宜發函，請其上報國務

院國有資產

監督管理委員會（「國資委」），請國資委確認各產權共有人所佔物業份額並向深圳市國土

部門出具書面文件說明情況，以協助本公司與其他產權共有人辦理產權分割手續。

鑑於上述

宗房產及相應土地使用權的權屬變更由產權共有人主導，在權屬變更辦理過程中，因

歷史遺留問題、政府審批等原因造成辦理進度緩慢，本公司控股東

中國人壽

保險（集團）公司重新

作出承諾如下：

中國人壽

保險（集團）公司將協助本公司，並敦促產權共有人儘快辦理完成上述

宗

房產及相應土地使用權的權屬變更手續，如由於產權共有人的原因確定無法辦理完畢，

中國人壽

保險

（集團）公

司將採取其他合法可行的措施妥善解決該事宜，並承擔由於產權不完善可能給本公司帶來

的損失。

五、

公司

及其

董事、監事、高級管理人員、

控股

股東、實際控制人

、收購人所受處罰

及整改情

況

2018

年

月，本公司收到《中國人民銀行政處罰決定書》（銀反洗罰決字〔

2018

〕第

號）。中

國人民銀行認定，本公司於

2015

年

月

日至

2016

年

月

日期間，未按照規定保存客戶身份資

料和交易記錄以及未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告，依據《中華人民共和國反洗錢法》，

本公司被合計處以人民幣

萬元罰款（

「

行政處罰

」

）。

本公司高度重視行政處罰所指出的問題，在接

受中國人民銀行現場檢查期間即立查立改、邊查邊改。本公司已完善反洗錢制度，建立了新一代反洗

錢系統，細化了客戶身份識別、交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等工作流程。行政處罰對本

公司的業務經營及財務狀況並無重大影響，本公司今後將持續完善風險控制度，切實做好反洗錢工

作。

除此之外，

本

報告期內，

公司及其董事、監事、高級管理人員、

控股

股東、實際控制人

、收購人

均

未受

有權機關、紀檢部門、

中國證監會

以及環保、安監、稅務等其他行政管理部門

的

重大

行政處罰

，

亦未受

證券交易所的公開譴責。

本公司現任及報告期內離任的

董事、監事、高級管理人員

近三年未受證券監管機構處罰

。

六、報告期內公司及其控股東、實際控制人誠信狀況的說明

本

報告期內，

公司及其

控股

股東、實際控制人

不存在未履行法院生效判決、所負數額較大的債務

到期未清償等情況

。

七、主要資產受限情況

本公司主要資產為金融資產。

本

報告期內，

本

公司無應披露的主要資產被查封、扣押、凍結等情

況。

八、精準扶貧情況

本公司本報告期履行扶貧社會責任的具體情況請參見本公司於上交所網站

（ http://www.sse.com.cn ）及香港交易及結算所有限公司「披露易」網站

（http://www.hkexnews.hk）另行披露的《社會責任報告》全文第三部分。

公司治理

. 董事會報告

. 監事會報告

. 普通股股份變動

及股東情況

. 董事、監事、高級管理人員

及員工情況

. 公司治理報告

董事會報告

本公司

於報告期內及截至

本

報告

之

日

的

董事名單如下：

執行董事

王

濱

（董事長）

蘇恆軒

徐海峰

楊明生

林岱仁

許恆平

（

於

2018

年

月

日起任

）

（

於

2018

年

月

日起任非執行董事，並於

2018

年

月

日轉任執行董事

）

（於

201

年

月

日

因個人年齡原因辭任）

（於

201

年

月

日

因個人年齡原因辭任）

（於

201

年

月

日

因個人年齡原因辭任）

非執行董事

袁長清

劉慧敏

尹兆君

王思東

（

於

2018

年

月

日起任

）

（

於

2018

年

月

日因工作變動辭任

）

獨立董事

張祖同

白傑克

湯

欣

梁愛詩

一

、主要業務

本公司是中國領先的人壽保險公司，擁有由保險營銷員、團險銷售人員以及專業和兼業代理

機構組成的廣泛的分銷網絡，提供個人人壽保險、團體人壽保險、意外險和健康險等產品與服務。

本公司是中國最大的機構投資者之一，並通過控股的

中國人壽

資產管理有限公司成為中國最大的

保險資產管理者之一。本公司亦控股

中國人壽

養老保險股份有限公司。

二

、

業務審視

（一）本報告期內本公司總體經營情況

有關本報告期內本公司的總體經營情況、本公司業務的未來發展以及本公司所面對的主要風險的

詳情，請見本年報「管理層討論與分析」部分。該等內容構成「董事會報告」的一部分。

（二）公司的環境政策及表現

建設生態文明是中華民族永續發展的千年大計。本公司屬於低能耗、輕汙染、非生產性的金融保

險企業，在日常經營中注重培育綠色環保文化，認真遵守《中華人民共和國環境保護法》《中華人民

共和國節約能源法》《「十三五」節能減排綜合工作方案》等法律法規，積極開展電子化服務，推行

綠色辦公，加大能源資源節約，鼓勵員工綠色出行，努力降低日常運營中所產生的環境影響。

本公司以「全員參與、愛護使用，專業主導、低碳環保，控制成本，節約增效」為原則，推進節

能減排工作。使用節能伺服器，單臺伺服器耗電量由每小時耗電 10 度降至 0.7 度；回收處理廢棄硒

鼓、墨盒等廢棄物；打造綠色建築，科技園數據機房獲得了美國 UPTIME 頒發的 T4 認證證書。

本公司加大智能化、移動化服務網絡布局，創新無紙化投保、線上保全、移動化櫃面、移動化理

賠服務。截至 2018 年底，無紙化投保 1,389 萬件，線上保全業務量 3,754 萬件，通過移動理賠受理

理賠案件近 356 萬件，估算累計節省用紙近 1,000 噸。

（三）公司遵守對公司有重大影響的有關法律及規則的情況

本公司堅持守信用、擔風險、重服務、合規範的行為準則，推行主動合規、合規創造價值的合規

文化理念，形成合規從高層做起、合規人人有責的合規文化氛圍，嚴格遵守並有效實施《保險法》《公

司法》和《保險公司管理規定》等法律法規、監管規定，嚴格貫徹落實銀保監會關於產品開發設計、

銷售管理、投資監管、公司治理等重要監管文件的精神和要求，進一步落實各層級、各條線合規管理

責任，不斷完善業務、合規、審計「三道防線」合規管理框架，確保三道防線各司其職、各負其責、

協調配合，形成合規管理合力，全面築牢公司穩健發展根基，堅守不發生系統性風險底線，為公司持

續健康高質量發展提供有力保障。

（四）公司與客戶的關係

本公司始終堅持以客戶為中心，致力於持續為客戶提供高質量服務，把客戶滿意和客戶體驗作為

評價公司服務的根本標準。本公司已為 5 億多客戶提供了保單服務和增值服務。2018 年客戶服務滿意

度同比提升 1.44%，客戶忠誠度同比提升 3.60%，再創歷史新高。

本公司在廣泛提供櫃面服務的前提下，積極運用雲計算、大數據、人工智慧等技術，構建「產品

+電話+網際網路」服務線，通過 95519 多媒體客戶聯絡中心和

中國人壽

壽險 APP、官方微信公眾號等，

實現公司用戶、客戶、服務和產品的協同共享，持續優化客戶體驗。此外，本公司高度重視保險消費

者權益保護工作，持續開展客戶投訴綜合治理，加大服務改善、優化力度，2018 年本公司投訴總量同

比下降 35.71%，監管投訴定量管理指標均同比向好。

本公司立足客戶需求，豐富增值服務，提升優化客戶感受，實現公司與客戶的良好互動。開展「牽

手國壽、共創未來」線上線下雙平臺客戶節活動；全年推出 3.6 萬場健康、運動、親子等主題的增值

服務活動；提供尊享保單、尊享健康等滿足高淨值客戶需求的品質服務。

（五）公司與員工的關係

本公司依法合規構建和諧勞動關係，及時與員工籤訂勞動合同；加強員工全面管理，建立面向基

層、育用結合、分級負責、統一規範的員工隊伍管理機制，業績導向、縱向考評、橫向排名、注重應

用的績效管理機制，以及以崗定薪、按績付酬、注重激勵、傾斜基層的薪酬分配機制；注重員工全面

發展，通過教育培訓、導師輔導、輪崗交流、基層鍛鍊、人才評價、基地平臺培養、星火計劃人才培

養等多種方式，積極推動員工職業發展；注重人文關懷，切實保障員工合法權益，鼓勵和引導員工科

學安排休假，實現工作與生活的平衡。

本公司積極推進以職工代表大會為基本形式的民主管理制度建設，保障員工民主權利、促進員工

和企業共同發展。總、省公司已全面建立了職工代表大會制度，依法組織員工實行民主管理、民主監

督職能，檢查督促職工代表大會決議的執行情況，認真做好提案督辦工作，不斷完善民主管理。公司

工會第一屆會員代表大會第一次會議 2018 年 10 月 22 日在浙江召開，實現了公司工會選舉制並在全

系統各級工會進行了推廣。

有關本公司員工情況的詳情（包括員工數目、專業構成、教育程度、薪酬政策及培訓計劃），請

見本年報「董事、監事、高級管理人員及員工情況」部分。

三

、

利潤分配

政策的制定及執行情況

（一）根據《公司章程》第 211 條規定，本公司利潤分配政策的基本原則為：

1.公司充分考慮對投資者的回報，每年按當年實現的公司可分配利潤規定比例向股東分配股利；

2.公司的利潤分配政策保持連續性和穩定性，同時兼顧公司的長遠利益、全體股東的整體利益及

公司的可持續發展；

3.公司優先採用現金分紅的利潤分配方式。

（二）根據《公司章程》第 212 條規定，本公司利潤分配的具體政策為：

1.利潤分配的形式：公司採用現金、股票或者現金與股票相結合的方式分配股利。在有條件的情

況下，公司可以進行中期利潤分配。公司股息不附帶任何利息，除非公司沒有在公司股息應付日將股

息派發予股東；

2.公司現金分紅的具體條件和比例：公司在當年盈利且累計未分配利潤為正的情況下，採取現金

方式分配股利，公司最近三年以現金方式累計分配的利潤應不少於公司最近三年實現的年均可分配利

潤的百分之三十；

3.公司發放股票股利的具體條件：公司在經營情況良好，並且董事會認為公司股票價格與公司股

本規模不匹配、發放股票股利有利於公司全體股東整體利益時，可以在滿足上述現金分紅的條件下，

提出股票股利分配預案。

同時，公司的利潤分配需滿足監管規定。對核心償付能力充足率或綜合償付能力充足率不達標的

公司，銀保監會可以根據公司償付能力充足率不達標的原因採取具有針對性的監管措施，其中包括限

制公司向股東分紅。

（三）根據《公司章程》第 213 條規定，本公司利潤分配方案的審議程序為：

公司的利潤分配方案由公司董事會審議。董事會就利潤分配方案的合理性進行充分討論，形成專

項決議並經獨立董事發表獨立意見後提交股東大會審議。審議利潤分配方案時，公司為股東提供網絡

投票方式。股東大會審議現金分紅具體方案時，公司應當通過多種渠道與股東特別是中小股東進行溝

通和交流，充分聽取投資者的意見和訴求，並及時答覆中小投資者關心的問題。

（四）近 3 年利潤分配方案或預案、資本公積轉增股本方案或預案

1.2018 年度利潤分配預案或資本公積轉增股本預案

根據

201

年

月

日董事會通過的

年度利潤分配方案，按

照

年度淨利潤的

提取

任意盈餘公積人民幣

12.75

億元，

按

已發行股份

28,264,705,0

股計算，擬向全體股東派發現金股

利

每股人民幣

0.16

元

（含稅）

，

共計

約

人民幣

45.2

億元。

上述利潤分配方案尚

待股東

於

201

年

月

日（

星期

四

）舉行之

201

年

年度股東大會批准後生效。

本公司向內資股東支付

的

股利以

人民

幣計價和宣布，用人民幣支付。本公司向境外上市外資股東支付的股利以人民幣計價和宣布，以該

等外資股上市地的貨幣支付（如上市地不止一個的話，則用本公司董事會所確定的主要上市地的貨幣

繳

付）。本公司向外資股東支付股利，應當按照國家有關外匯管理的規定辦理，如

無規定，適用的

兌換

率為宣布派發股利之日前一

星期

中國

人民銀行公布的有關外匯的平均收市價。

本年度利潤分配方案中不實施資本公積轉增股本。

公司

利潤分配政策

符合

《

公司章程

》

及審議程序的規定，具

有明確的分紅標準和分紅比例

，決策

程序和機制完備，

中小股東

有充分表達意見和訴求的機會，中小股東

的合法權益得到充分保護，並由

獨立董事盡職盡責審議並發表獨立意見。

201

及

201

年度

利潤分配方

案

及實施情況

請參見本公司

於

2018

年

月

日及

2017

年

月

日

在上交所網站

發布

的

《

中國人壽

年

年度

股

利潤分配實施公告》

《

中國人壽

年度

股

利潤分配實施公告》

。

公司

近

三年

的利潤分配

情況：

單位

：

人民幣

百萬元

分紅年

度

每

股

送紅股

數（股）

每

股派息數

（元）（含稅）

每

股

轉增數

（股）

現金分紅的數

額（含稅）

分紅年度合併報

表中歸屬於

母

公

司股東的淨利潤

佔合併報表中歸

屬於

母

公司股東

的淨利潤的比率

2018

1.6

4,52

11,395

40%

2017

4.0

11,306

32,253

35%

2016

2.4

6,784

19,127

35%

四

、

會計估計變更情況

本公司本報告期會計估計變更情況請參見本年報財務報告附註「重大會計估計變更」部分。

五

、

慈善捐款

本公司本報告期慈善捐款總額約為人民幣

198

百萬元。

六

、上市證券持有人所享有的

稅項減免資料

本公司股東從本公司取得的股利，依據《中華人民共和國個人所得稅法》《中華人民共和國企業

所得稅法》及相關行政法規、

政府規章、

規範性文件繳納相關稅項和

或享受稅項減免。本報告期內，

股股東股利所得稅繳納的相關信息參見本公司

於

2018

年

月

日在

上交所網站發布的公告；

股

股東股利所得稅繳納的相關信息參見本公司

於

2018

年

月

日在

香港交易及結算

所

有限公司「披露

易」

網站發布的公告。

七

、

購買、出售或贖回本公司

證券

本報告期內，本公司及其附屬公司並無購買、出售或贖回本公司的任何

上市

證券。

八

、

股股票增值權

2018

年本公司未進行股票增值權的授予和行權。本公司將根據國家相關政策要求安排股票增值權

有關事宜。

九

、

董事會日常工作情況

本報告期內，本公司董事會議召開情況

及

董事會履職情況載於本年報

「公司治理」部分。

十

、董事

及監事

服務合約

本公司所有董事和監事，均未與本公司及其附屬公司訂立任何在一年內不能終止，或除法定補償

外還須支付任何補償方可終止的服務合約。

十一

、董事及監事

（及與其有關連的實體）

於重大

交易、安排或

合約之權益

各位董事、監事

（及與其有關連的實體）

概無在本公司或其控股東或其各自的任何附屬公司於

本報告期間所

訂

立

或

於本報告期末仍

有效

的重大

交易、安排或

合約

中

直接或間接擁有任何

重大

權益。

十二

、董事及監事認購股份之權利

於

本報告期內

及截至本報告期末

，

概無存在任何安排，而該安排的其中一方是本公司、本公司的

附屬公司或控股公司、或本公司的控股公司的附屬公司，且該安排的目的或其中一個目的是使任何

董

事、監事或其

各自

配偶或

未滿

歲

的

子女

通過

購

入

本公司或任何

其他法人團體

的股份或債

券

的

方式

而

獲益

。

十三

、優先購股權、股份期權安排

根據《公司章程》和中國相關法律，本公司股東無優先購股權。同時

本公司目前無任何股份期

權安排。

十

四

、重大擔保

本

公司獨立董事對公司有關對外擔保事項發表

了

獨立意見

，認為

：

（

一

）

報告期內，公司不存在對外提供擔保的情況；

（

二

）

公司關於對外擔保的內部控制度，符合法律、法規及

《

關於規範上市公司與關聯方資金

往來及上市公司對外擔保若干問題的通知

》等相關法律、法規的

規定

；

（

三

）

公司在

《公司

章程

》

中明確規定了

對外擔保的審批權限和審議程序

。

十五

、

董事關於財務報告的責任聲明

董事負責監督編制每個會計期間的財務報告，以使財務報告真實公允反映本公司的財務狀況、經

營成果及現金流量。就董事所知，

報告期內

並無任何可能對本公司的持續經營產生重大不利影響的事

件

或

情況。

十六

、

董事會對於內部控制責任的聲明

董事會已

按照《企業內部控制基本規範》要求對財務報告相關內部控制進行了評價，

並認為其在

201

年

月

日

有效

。

十七

、主要客戶

2018 年，本公司前五大客戶的總保費收入佔年內公司總保費收入少於 30%，且前五大客戶中

無本公司關聯方。

十八

、足夠公眾持股量

據本公司從公開途徑所得數據及據董事於本年報刊發前的最後實際可行日期（

2019

年

月

日）

所知，本公司不少於

的已發行股本（即本公司股份適用之最低公眾持股量）一直由公眾持有。

十九

、

聘任會計師事務所情況

本公司

201

年年度

股東大會決議

繼續聘用

安永華明

會計師事務所

（特殊普通合夥）擔任

本公司

201

年度中國審計師

及美國

報告審計師

，

聘用

安永

會計師事務所

擔任本公司

201

年度香港核數

師

，任期至

201

年年度股東大會結束為止。

安

永

華明

會計師事務所

（特殊普通合夥）

及

安永

會計師

事務所

連續

年

擔任

本

公司審計

師

核數師。

本

公司支付給

審計

師

核數師

的報酬經股東大會批准，授權董事會決定並支付。

本

公司提供給審

計師

核數師

的審計費用不會影響審計師

核數師

的審計獨立性。

本

公司

年度支付

審計

師

核數師

報酬

如下：

服務名稱

性質

費用（百萬元）

審計、審閱及執行商定程序相關費用

59.63

其中：內部控制審計相關費用

11.14

非審計服務費用

4.8

總計

64.51

董事會將

於

201

年

月

日

舉行的

2018

年

年度

股東大會

上

提呈決議案

，

繼續聘用

安永華明

會

計師事務所

（特殊普通合夥）

擔任本公司

2019

年度中國審計師及美國

報告審計師，

安永

會計師

事務所

擔任

本公司

2019

年度

香港

核數師。

承董事會命

王

濱

董事長

中國北京

2019

年

月

日

監事會報告

一、

監事會活動情況

目前，

本公司第六屆監事會由賈玉增先生、羅朝暉先生、唐勇先生、宋平先生、黃辛先生組成。

賈玉增先生為監事會主席，其中賈玉增先生、羅朝暉先生、唐勇先生為非職工代表監事，宋平先生與

黃辛先生為職工代表監事。2018 年 1 月，李國棟先生因工作變動，辭任職工代表監事職務。2018 年 2

月，熊軍紅女士因工作調整，辭任非職工代表監事職務。2018 年 6 月，繆平先生、王翠菲女士因第五

屆監事會任期屆滿，退任本公司監事。2019 年 2 月，史向明先生因工作調動，辭任本公司監事。

出席監事會會議，認真履行職責。按照公司上市地監管要求、《公司章程》及公司《監事會議

事規則》，根據監事會工作安排，公司監事會及時召開監事會各次定期會議，審議有關公司財務報告、

定期報告、內部控制、風險管理等方面的議案。第五屆監事會和第六屆監事會共召開 6 次會議。在監

事會會議上，各位監事踴躍發言，積極討論，認真履行職責，為公司經營發展建言獻策。

3.出席和列席公司治理會議，積極發揮監督作用。2018 年，監事會出席了公司 2017 年年度股東

大會、2018 年第一次臨時股東大會，列席了董事會各次定期會議。根據監事列席董事會各專門委員會

的分工安排，各位監事在重點列席董事會

審計委員會

的基礎上，分別列席了董事會下設的

提名薪酬委

員會、風險管理委員會、戰略與

資產負債管理

委員會各次會議。通過列席會議，監事會認真履行監督

職責，監督會議召開程序的合規性和認真聽取會議審議內容，必要時參與會議討論，為進一步提升公

司治理水平發揮了積極作用。

實施董事履職監督評價工作。

2018

年度，根據銀保監會《保險機構獨立董事管理辦法》、中國

保險行業協會《保險公司董事履職評價操作指南》等規定，並結合公司治理實際，公司制定了《董事

履職評價暫行

辦法》並首次啟動董事履職評價工作。監事會成員結合董事

2018

年度履職情況，重點

結合列席董事會及各專門委員會議所掌握的董事履職表現情況，對公司董事分別進行評價打分，並

形成監事會對董事的評價結果，完善董事履職監督和評價機制。

積極調研，檢查了解分公司經營發展狀況。

2018

年

月，

監事會主席賈玉增先生、監事羅朝

暉先生與黃辛先生赴海南省分公司進行調研，先後聽取了海南省分公司、海口第一支公司與瓊海支公

司的工作匯報，與分公司班子成員、基層管理幹部和銷售人員代表進行了深入的座談。通過調研，監

事會深入了解基層工作情

況，檢查公司董事會與管理層決策落實的實效性，進一步夯實公司的依法合

規和風險防範工作。

參加培訓和評選活動，不斷提升監事履職能力。

2018

年度，

監事羅朝暉先生、宋平先生分別

參加了北京上市公司協會組織的

2018

年北京轄區上市公司第四期、第五期董事監事專題培訓，學習

了解北京轄區上市公司監管概況、上市公司及相關主體違法違規行為講解及防範等。全體監事會成員

參加了由公司組織的董事、監事及高級管理人員履職專題培訓和反洗錢相關培訓。根據行業監管規定，

公司新任監事參加了銀保監會組織的保險機構新任董事監事和高級管理人員任職資格考試。

公司監事

會

參加

了

中國上市公司協會舉辦的「上市公司監事會課題研究」活動，並榮獲「優秀專題研究獎」。

二、

監事會

就有關事項發表

的獨立意見

本報告期內，

公司監事會根據《公司法》

《公司章程》和《監事會議事規則》賦予的職能，認真

履行了監督職能。

公司依法經營情況。報告期內，本公司依法運作，公司經營、決策程序符合《公司法》和《公

司章程》的有關規定；公司董事、高級管理人員遵守勤勉誠信的原則，認真履行職責，未發現上述人

員在執行公司職務時有違反法律、法規、《公司章程》和損害公司利益的行為。

財務報告真實情況。本公司年度財務報告真實反映了公司的財務狀況和經營成果。

年度財

務報表已經

安永華明會計師事務所（特殊普通合夥）

及

安永

會計師事務所根據中國註冊會計師審計準

則及國際審計準則進行審計並出具了

標準

無保留意見審計報告

。

收購、出售資產情況。報告期內，本公司收購、出售資產交易價格公平合理，未發現內幕交易

及損害股東權益或造成公司資產流失的行為。

關聯交易情況。報告期內，本公司關聯交易符合商業原則，未發現損害公司利益的行為。

內部控制度及

內部控制自我評價報告

情況。報告期內，本公司不斷完善內部控制度，持續

提升內部控制度的有效性。

公司監事會審閱了內部控制自我評估報告，對董事會關於公司內部控制

自我評估報告無異議。

承監事會命

賈玉增

監事

會主席

中國北京

2019

年

月

日

普通股

股

份

變動及股東情況

一

、

股本變動情況

本報告期內，本公司股份總數及股本結構未發生變化。

二

、

證券發行與上市

情況

截至本報告期末，本公司近三年無證券發行情況。

本報告期內

，本公司股份總數及結構未

因送股、

配股等原因

發生

變動

，且

無內部職工股。

三

、

股東和實際控制人情況

股東

總數

和持股情況

截至

報告期末

普通股

股東總數

股股東

134,023

戶

股股東

27,923

戶

本年度報告

披露

日

前

上一月

末

的

普通股

股東總數

股股東

114,81

戶

股股東

27,841

戶

前十名股東持股情況

單位

股

股東名稱

股東

性質

持股

比例

期末

持股數

量

報告期內增減

持有

限售條

件股份

數量

質押

或凍

結的

股份

數量

中國人壽

保險

(

集團

)

公司

國有

法人

68.37%

19,323,530,0

HKSC Nomines Limited

境外法人

25.90%

7,320,297,65

+1,061,195

中國證券金融股份有限公司

國有

法人

2.56%

723,937,634

+129,435,132

中央匯金資產管理有限責任公司

國有

法人

0.42%

119,719,90

香港中央結算有限公司

境外法人

0.1%

30,709,362

+7,73,175

中國際電視總公司

國有法人

0.07%

18,452,30

中國

工商銀行

－上證

交易型開

放式指數證券投資基金

其他

0.06%

18,175,923

+5,387,586

匯添富基金－

工商銀行

－匯添富－

添富牛

號資產管理計劃

其他

0.05%

15,015,845

中國核工

業集團公司

國有法人

0.04%

12,40,0

全國社保基金

四零七

組合

國有

法人

0.04%

10,949,67

+8,396,936

股東情況的說明

HKSC Nomines Limited

為香港中央結算（代理人）有限公司，其所持股份為代香港各股

票行客戶

及其他香港中央結算系統參與者

持有。因聯交所有關規則並不要求

上述人士

申報所

持股份是否有質押及凍結情況，因此

HKSC Nomines Limited

無法統計或提供質押或凍結的

股份數量。

中國

工商銀行

－上證

交易型開放式指數證券投資基金的基金託管人以及匯添富基金－工

商銀行－匯添富－添富牛

號資產管理計劃的資產託管人均為中國

工商銀行

股份有限公司。

除此之外，

本公司未知前十名股東間是否存在關聯關係，也未知

其

是否屬於《上市公司收購

管理辦法》中規定的一致行動人。

控股東及實際控制人情況

本公司控股東為

中國人壽

保險（集團）公司，相關情況如下：

名稱

中國人壽

保險（集團）公司

法定代表人

王濱

成立日期

2003 年 7 月 21 日（

中國人壽

保險（集團）公司的前身是 1999 年 1

月經國務院批准組建的

中國人壽

保險公司。2003 年經原中國保險監

督管理委員會批准，

中國人壽

保險公司進行重組，變更為

中國人壽

保

險（集團）公司）

主要經營業務

已承保的人壽保險、健康保險、意外傷害保險等各類人身保險業務的

續期收費和給付保險金等保險服務以及再保險業務；控股或參股境內

外保險公司或其他金融保險機構；國家法律法規允許或國務院批准的

資金運用業務；銀行保險監督管理機構批准的其他業務。

報告期內控股和參股的其他

境內外上市公司的股權情況

截至 2018 年 12 月 31 日，

中國人壽

保險（集團）公司持有康健國際

醫療集團有限公司股票 1,785,098,644 股（H 股），持股比例為 23.72%。

本公司實際控制人為中華人民共和國財政部。本公司與實際控制人之間的產權及控制關係如下：

中華人民共和國財政部

68.37%

中國人壽

保險股份有限公司

中國人壽

保險（集團）公司

10%

本報告期內，本公司控股股東及實際控制人未發生變更。截至本報告期末

，

本公司無其他持股在

10%

以上的法人股東。

董事、監事、高級管理人員及員工情況

一

、

董事、監事、高級管理人員情況

現任

董事情況

姓名

職務

性別

出生年月

任期

起始

日期

年初持

股數

年末持

股數

變動

原因

報告期

內

從

本公司

獲得

的

稅前報

酬

總額

（

萬元

）

是否在公司

關聯方獲取

報酬

已發工資

薪酬

（

萬元

）

各項福利及社

會保險、住房公

積金、企業年金

單位繳費部分

（

萬元

）

王

濱

董事長

執行董事

男

1958

年

月

2018

年

月

日開始

是

蘇恆軒

執行董事

男

1963

年

月

2018

年

月

日開始

是

徐海峰

執行董事

男

1959

年

月

2015

年

月

日開始

143.20

23.24

16.4

否

袁長清

非執行董事

男

1961

年

月

2018

年

月

日開始

是

劉慧敏

非執行董事

男

1965

年

月

2017

年

月

日開始

是

尹兆君

非執行董事

男

1965

年

月

2017

年

月

日開始

是

張祖同

獨立董事

男

1948

年

月

2014

年

月

日開始

32.0

是

白傑克

獨立董事

男

1951

年

月

2015

年

月

日開始

32.0

否

湯

欣

獨立董事

男

1971

年

月

2016

年

月

日開始

32.0

是

梁愛詩

獨立董事

女

1939

年

月

2016

年

月

日開始

30.0

是

合計

292.4

註：

根據《

中國人壽

保險股份有限公司董事會議事規則》，本公司董事任期三年，可以連選連任，但獨立董事連任時間不得超過六年。

職務為截至本報告

提交時

的任職情況，薪酬按

報告期內

相關任職期間計算。

根據

公司相

關薪酬管理辦法

規定，本公司執行董事的最終薪酬正在確認過程中，其餘部分待確認之後再行披露。

4.2018

年

月

日，本公司召開

2017

年年度股東大會，選舉產生本公司第六屆董事會，並於同日召開第六屆董事會第一次會議，選舉楊明生

先生

擔任

本公司第六屆董事會董事長。

楊明生先生因個人年齡原因，於

2018

年

月

日辭任本公司執行董事及董事長職務。

2018

年

月

日，本公司召

開

2018

年第一次臨時股東大會，選舉王濱先生擔任本公司執行董事，並於同日召開第六屆董事會第七次會議，選舉王濱先生擔任本公司

第六屆董事會

董事長，經銀保監會核准，王濱先生的任職自

2018

年

月

日起生效。

經本公司

201

年

年度

股東大會選舉及

銀保

監會核准，

蘇恆軒先生自

2018

年

月

日起

擔任本公司非執行董事

。經本公司第六屆董事會第九次會審

議

批准

，蘇恆軒先生

自

2018

年

月

日起由

非執行董事轉任執行董事。

經本公司

2017

年第一次臨時股東大會選舉及銀保監會核准，袁長清先生自

2018

年

月

日起擔任本公司非執行董事。

現任

監事情況

姓名

職務

性別

出生年月

任期

起始

日期

年初持

股數

年末持

股數

變動

原因

報告期

內

從

本公司

獲得

的

稅前報

酬

總額

（

萬元

）

是否在公司

關聯方獲取

報酬

已發工資

薪酬

（

萬元

）

各項福利及社

會保險、住房公

積金、企業年金

單位繳費部分

（

萬元

）

賈玉增

監事

會主席

男

1962

年

月

2018

年

月

日開始

62.65

11.90

74.5

否

羅朝暉

監事

男

1974

年

月

2018

年

月

日開始

是

唐

勇

監事

男

1972

年

月

2019

年

月

日

開始

否

宋

平

職工代表監事

男

1964

年

月

2018

年

月

日開始

40.29

26.75

67.04

否

黃

辛

職工代表監事

男

1974

年

月

2018

年

月

日開始

28.20

19.01

47.21

否

合計

18.80

註：

根據《公司章程》，本公司監事任期三年，可以連選連任。

職務為截至本報告

提交時

的任職情況，薪酬按

報告期內

相關任職期間計算。

根據

公司相關薪酬管理辦法

規定，本公司監事

會主席

和監事

的

最終

薪酬

正在確認過程中，其餘部分待確認之後再行披露

。

2018

年

月

日，本公司召開

2017

年年度股東大會，選舉產生本公司第六屆監事會。

經本公司

201

年股東大會選舉及

銀保

監會核准，

賈玉增

先生

自

2018

年

月

日起

擔任本公司非職工代表監事

。

2018

年

月

日，

本公司召開第六屆監事會第一次會議

，

選舉賈玉增先生

擔任本公司第六屆監事會

主席

。

經本公司

2017

年第一次臨時股東大會選舉及銀保監會核准，羅朝暉先生自

2018

年

月

日起擔任本公司第五屆監事會非職工代表監事。經本公司第

二屆職工代表大會第六次臨時會議選舉及銀保監會核准，宋平先生自

2018

年

月

日起擔任本公司第五屆

監事會

職工代表監事。

2018

年

月

日，

本公司

第二屆職工代表大會第

二

次臨時會議

選舉宋平先生及黃辛先生為本公司第六屆監事會職工代表監事，

經銀保監會核准，黃辛先生的監事任職資

格自

2018

年

月

日生效。

經本公司

2018

年第一次臨時股東大會選舉及銀保監會核准，唐勇先生自

2019

年

月

日

起

擔

任本公司非職工代表監事。

現任

高級管理人員情況

姓名

職務

性別

出生年

月

任期起任年月

年初持

股數

年末持

股數

變動

原因

報告期

內

從

本公司

獲得

的

稅前報

酬

總額

（

萬元

）

是否在公司

關聯方獲取

報酬

已發工資

（

萬元

）

各項福利及社

會保險、住房公

積金、企業年金

單位繳費部分

（

萬元

）

蘇恆軒

總

裁

（

高管

任職

資格待核

準）

男

1963

年

月

見附註

是

徐海峰

副總裁

男

1959

年

月

2014

年

月開始

143.20

23.24

16.4

否

利明光

副總裁

總精算師

董事會秘書

男

1969

年

月

自

2014

年

月開始擔任

副總裁職務，自

2012

年

月開始擔任總精算師

職務，自

2017

年

月開

始擔任董事會秘書職務

143.20

23.36

16.56

否

趙立軍

副總裁

男

1963

年

月

2016

年

月開始

143.20

23.29

16.49

否

肖建友

副總裁

男

1968

年

月

2016

年

月開始

125.30

23.29

148.59

否

趙

鵬

副總裁

男

1972

年

月

2018

年

月開始

124.5

23.34

147.89

否

阮

琦

副總裁

男

196

年

月

2018

年

月開始

123.81

23.93

147.74

否

詹

忠

營銷總監

男

1968

年

月

2017

年

月開始

107.40

31.57

138.97

否

楊

紅

運營總監

女

1967

年

月

2018

年

月開始

89.50

26.28

115.78

否

許崇苗

合規負責人

男

1969

年

月

2018

年

月開始

25.28

16.38

41.6

否

合計

1,240.12

註：

職務為截至本報告

提交時

的任職情況，薪酬按

報告期內

相關任職期間計算。

根據

公司相關薪酬管理辦法

規定，本公司高級管理人員的

最終

薪酬

正在確認過程中，其餘部分待確認之後再行披露

。

經本公司第六屆董事會第九次

會議

審議批准

，

蘇恆軒先生

擔任本公司總裁

（

高管

任職資格尚待銀保監會核准

）

。

經本公司第五屆董事會第十九次會議審

議批准，趙鵬先生自

2018

年

月

日起擔任本公司副總裁

，

楊紅女士自

2018

年

月

日起擔任本公司運營總監。

經本公司第五屆董事會第十九次會

議審議批准及銀保監會核准，阮琦先生自

2018

年

月

日起擔任本公司副總裁。

經本公司第五屆董事會第二十四次會議審議及銀保監會核准，許崇苗

先生自

2018

年

月

日起擔任本公司合規負責人。

離任

董事、監事、

高級管理人員情況

姓名

原擔任

職務

性別

出生年

月

任期起止日期

年初

持股

數

年末持

股數

變動

原因

報告期

內

從

本公司

獲得

的

稅前報

酬

總額

（

萬元

）

是否在

公司關

聯方獲

取報酬

變動情況

已發工資

薪酬

（

萬元

）

各項福利及社

會保險、住房公

積金、企業年金

單位繳費部分

（

萬元

）

楊明生

董事長

執行董事

男

195

年

月

2012

年

月

日

至

2018

年

月

日

是

因個人年齡原因

辭任

林岱仁

執行董事

男

1958

年

月

208

年

月

日

至

2018

年

月

日

179.0

23.46

202.46

否

因個人年齡原因

辭任

總裁

2014

年

月

至

2018

年

月

許恆平

執行董事

男

1958

年

月

2015

年

月

日至

2019

年

月

日

143.20

23.24

16.4

否

因個人年齡原因

辭任

副總裁

2014

年

月至

2019

年

月

王思東

非執行董事

男

1961

年

月

2012

年

月

日

至

2018

年

月

日

是

因工作變動辭任

熊軍紅

監事

女

1968

年

月

2014

年

月

日

至

2018

年

月

日

是

因工作調整辭任

李國棟

職工代表監事

男

1965

年

月

2017

年

月

日

至

2018

年

月

日

否

因工作變動辭任

繆

平

監事

會主席

男

1958

年

月

2015

年

月

日至

2018

年

月

日

71.60

11.3

82.93

否

因第五屆監事會

屆滿退任

王翠菲

職工代表監事

女

1964

年

月

2015

年

月

日至

2018

年

月

日

27.72

16.56

44.28

否

因第五屆監事會

屆滿退任

史向明

監事

男

1959

年

月

209

年

月

日至

2019

年

月

日

59.38

30.89

90.27

否

因工作調動辭任

合計

586.38

註：

本表統計的為本報告期內及

截至本報告

提交時

的

離任

情況

。

薪酬按

報告期內

相關任職期間計算。

根據

公司相關薪酬管理辦法

規定，本公司

執行董事、監事和

高級管理人員的最終薪酬正在確認過程中，其餘部分待確認之後再行披露。

本公司董事

簡歷

王濱

先生

年

出生

中國籍

現任本公司董事長，

中國人壽

保險（集團）公司董事長、黨委書記，

中國人壽

資產管理有限

公司董事長，

中國人壽

保險（海外）股份有限公司董事長，廣發銀行股份有限公司董事、董事長

（任職資格尚待銀保監會核准）。王先生先後在政府、金融機構任職，有近三十年的金融管理經

驗。曾在中國人民銀行任職，作為重要成員參與了中國農業發展銀行的籌備和成立工作，曾任中

國農業發展銀行江西省分行、

交通銀行

股份有限公司（「

交通銀行

」）天津分行、

交通銀行

北京

分行行長，2005 年至 2012 年任

交通銀行

副行長，2010 年至 2012 年兼任

交通銀行

執行董事，2012

年 3 月至 2018 年 8 月任中國太平保險集團董事長、黨委書記。王先生系經濟學博士，研究員，黨

的十九大代表，第十二屆、十三屆全國政協委員。

蘇恆軒

先生

1963

年出生

中國籍

自 2018 年 12 月 20 日起擔任本公司執行董事。自 2018 年 12 月起由董事會委任為本公司總裁

（任職資格尚待銀保監會核准）。自 2017 年 12 月起任

中國人壽

保險（集團）公司副總裁。2015

年 3 月至 2018 年 2 月，擔任

中國人壽

養老保險股份有限公司總裁。2000 年至 2015 年期間，先後

擔任本公司河南省分公司副總經理，總公司個人保險部總經理、個險銷售部總經理，總公司總裁

助理、副總裁。蘇先生先後畢業於武漢大學、中國科學技術大學，2011 年畢業於中國科學技術大

學管理科學與工程專業獲管理學博士學位。蘇先生具有超過 35 年的壽險經營管理經驗，系高級經

濟師。

徐海峰先生

1959

年出生

中國籍

自 2015 年 7 月起擔任本公司執行董事。自 2014 年 11 月起擔任本公司副總裁。自 2015 年 9

月起擔任

中國人壽

資產管理有限公司非執行董事。自 2015 年 1 月至 2017 年 1 月擔任

中國人壽

電

子商務有限公司非執行董事。自 2014 年 2 月至 2014 年 11 月擔任本公司業務總監，同時兼任河北

省分公司總經理。2006 年至 2014 年期間，先後擔任本公司北京市分公司總經理、河北省分公司

總經理。在此之前，先後擔任本公司山東省臨沂市分公司副總經理、總經理、山東省分公司營業

管理部總經理、濟南市分公司總經理、北京市分公司副總經理。徐先生 1982 年畢業於臨沂外語師

範學校，1996 年畢業於山東省委黨校經濟管理專業，2007 年畢業於中南財經政法大學工商管理專

業並獲碩士學位，具有超過 30 年的人壽保險從業及保險管理經驗，系高級經濟師。

袁長清

先生

1961

年出生

中國籍

自 2018 年 2 月起擔任本公司非執行董事。現任

中國人壽

保險（集團）公司副董事長、總裁、

黨委副書記。2015 年 4 月至 2017 年 5 月擔任中國

農業銀行

股份有限公司監事長、黨委副書記。

2014 年 11 月至 2015 年 4 月擔任中國光大集團股份公司副總經理、紀委書記。2008 年 12 月至 2012

年 8 月擔任中國光大（集團）總公司紀委書記，2012 年 8 月至 2014 年 11 月擔任中國光大（集團）

總公司執行董事、副總經理、紀委書記，期間兼任

光大證券

股份有限公司董事長。1995 年至 2008

年期間，先後擔任中國

工商銀行

股份有限公司新疆分行副行長、行長、黨委書記，河南分行行長、

黨委書記，總行黨委組織部部長兼任人力資源部總經理。1981 年至 1995 年期間，在中國人民銀

行和中國

工商銀行

分支機構專業和管理崗位工作。袁先生畢業於香港大學國際工商管理專業,獲工

商管理學碩士學位，系高級經濟師。

劉慧敏

先生

1965

年出生

中國籍

自 2017 年 7 月起擔任本公司非執行董事。2013 年 9 月起任

中國人壽

保險（集團）公司副總

裁。2004 年起任

中國人壽

資產管理有限公司副總裁，2006 年起任總裁、董事，期間曾兼任中國人

壽富蘭克林資產管理有限公司董事長、國壽安保基金管理有限公司董事長等職務。劉先生於北京

大學獲得國際法學博士學位，此前分別就讀於英國 SUSSEX 大學社會科學學院及北京大學，並獲得

發展經濟學碩士和國民經濟管理學士學位。

尹兆君

先生

1965

年出生

中國籍

自 2017 年 7 月起擔任本公司非執行董事。2016 年 10 月起任

中國人壽

保險（集團）公司副總

裁。自 1990 年 7 月加入

交通銀行

，2005 年起先後任

交通銀行

北京市分行行長助理、山西省分行

副行長，2011 年起歷任

交通銀行

山西省分行、河北省分行、北京市分行行長。尹先生於中國政法

大學獲得公共管理碩士學位，此前就讀於北京財貿學院會計系，獲得經濟學學士。

張祖同先生

1948

年出生

中國籍

自 2014 年 10 月起擔任本公司獨立董事。2004 年自安永會計師事務所退休，退休前曾任安永

會計師事務所大中華區副主席、專業服務管理合伙人和安永審計及諮詢服務主席。張先生自 2007

年至 2013 年期間擔任中國

太平洋

保險（集團）股份有限公司的獨立非執行董事。目前張先生擔任

於聯交所上市的中

國信達

資產管理股份有限公司、嘉裡建設有限公司及華虹半導體有限公司獨立

非執行董事。張先生從事香港執業會計師約 30 年，在會計、審計及財務管理方面具有廣泛經驗，

擁有倫敦大學理學學士學位、英格蘭及威爾斯特許會計師公會資深會員資格。

白傑克先生

（

Robinson Drake Pike

）

1951

年出生

美國籍

自 2015 年 7 月起擔任本公司獨立董事。2014 年自高盛集團退休，2011 年 8 月至 2014 年 5

月任高盛董事總經理/英國高盛國際銀行北京代表處首席代表，2007 年 1 月至 2011 年 8 月任高盛

董事總經理/高盛集團派駐中國

工商銀行

高級顧問兼項目小組負責人，2000 年 7 月至 2006 年 12

月曆任雷曼兄弟高級副總裁/亞洲信用風險管理副主任、主任。白先生具有逾 30 年的亞洲金融業

從業經驗，主要涉及風險管理和

中國銀行

業。白先生擁有耶魯大學漢語專業學士學位，普林斯頓

大學國際關係學院經濟發展學專業碩士學位。

湯欣先生

1971

年出生

中國籍

自 2016 年 3 月起擔任本公司獨立董事。現任清華大學法學院教授、清華大學商法研究中心副

主任、《清華法學》副主編，上海證券交易所上市委員會委員，中國上市公司協會獨立董事委員

會主任委員，嘉實基金管理有限公司、

廣發證券

股份有限公司及蘇州元禾控股股份有限公司獨立

董事。湯先生 2008 年至 2010 年獲選為中國證券監督管理委員會第一、二屆併購重組審核委員會

委員；自 2008 年至 2014 年任中國

東方紅

衛星股份有限公司獨立董事，自 2009 年至 2013 年任國

投電力控股股份有限公司和

長江證券

股份有限公司獨立董事，自 2009 年至 2015 年任北京農村商

業銀行股份有限公司獨立董事。湯先生在中國人民大學獲得法學學士、碩士、博士學位。

梁愛詩女士

1939

年出生

中國

國籍

自 2016 年 7 月起擔任本公司獨立董事。首任香港特別行政區律政司司長、行政會議成員，第

二、三、四任全國人大常委會香港特別行政區基本法委員會副主任委員，姚黎李律師行顧問律師。

曾出任社會福利諮詢委員會委員、平等機會委員會委員、香港各界婦女聯合協進會執委及理事、

國際法律婦女協會主席及議員長、世界南海聯誼總會名譽會長等職務。梁女士是一位太平紳士、

國際公證人和中國委託公證人，並榮獲「大紫荊勳章」，具有香港特別行政區和英國律師公會執

業資格。畢業於香港大學，獲得法學碩士學位，並取得國際婚姻法學院院士資格。2009 年 12 月

至今，擔任俄羅斯聯合鋁業有限公司獨立非執行董事。2010 年 4 月至今，擔任華潤電力控股有限

公司獨立非執行董事。2017 年 6 月至今，擔任

中國石油

天然氣股份有限公司獨立非執行董事。

本公司監事簡歷

賈玉增

先生

1962

年出生

中國籍

自 2018 年 7 月起擔任本公司監事會主席。2006 年至 2018 年 3 月期間，先後任

中國人壽

養老

保險股份有限公司監事、人力資源部總經理、總裁助理、副總裁、董事會秘書、執行董事、合規

負責人。2004 年至 2006 年期間，擔任本公司工會工作部總經理、工會常務副主任、監事。1988

年至 2004 年期間，歷任國家監察部辦公廳主任科員、副處級秘書，中紀委監察部監察綜合室部長

辦公室副主任（主持工作），中紀委辦公廳正處級檢查員、監察員、副局級檢查員、監察專員。

賈先生 2003 年畢業於香港公開大學工商管理專業並獲得工商管理碩士學位。

羅朝暉

先生

年

出生

中國籍

自 2018 年 2 月起擔任本公司監事。2002 年 8 月至 2013 年 8 月在

中國人壽

保險公司風險管理

部、

中國人壽

保險（集團）公司辦公室工作，2009 年 5 月任

中國人壽

保險（集團）公司辦公室綜

合信息處高級經理，2013 年 8 月任

中國人壽

保險（集團）公司戰略規劃部總經理助理，2013 年

11 月至 2015 年 10 月期間掛職任本公司河北石家莊分公司副總經理，2016 年 7 月任

中國人壽

保險

（集團）公司戰略規劃部副總經理。羅先生長期從事戰略管理相關工作，在風險管理、市場分析

與研究、壽險經營、戰略規劃與管理等方面均具有一定的工作經驗。羅先生畢業於北京大學金融

專業獲博士研究生學位，系高級經濟師。

唐勇

先生

1972

年出生

中國籍

自 2019 年 2 月起擔任本公司監事。現任本公司監察部副總經理，全面主持監察部工作。2016

年 10 月至 2018 年 8 月期間，先後擔任本公司人力資源部總經理助理、副總經理。2011 年至 2016

年期間，先後擔任本公司人力資源部系統員工管理處高級經理、江西省分公司人力資源部總經理、

本公司人力資源部規劃處高級經理，2006 年至 2011 年期間，先後擔任本公司人力資源部組織處

資深主管、組織處經理、系統員工管理處經理。2004 年至 2006 年期間，先後擔任中國人民解放

軍總政治部辦公廳正營職秘書、副團職秘書。唐先生於 1998 年 12 月畢業於中共中央黨校政法專

業，2006 年 6 月畢業於天津師範大學漢語言文學專業。

宋平

先生

1964

年出生

中國籍

自 2018 年 3 月起擔任本公司監事。自 2017 年 1 月起擔任本公司辦公室主任。2006 年至 2017

年期間，先後擔任本公司發展改革部總經理助理、北京市分公司總經理助理、法律與合規部副總

經理、人力資源部副總經理、電子商務部總經理。1999 年至 2006 年期間，先後擔任本公司代理

人管理部、個人保險部、團險銷售部處長。宋先生於 1987 年 7 月畢業於北京大學中國語言文學系

文學專業獲文學學士學位。

黃辛

先生

1974

年出生

中國籍

自 2018 年 6 月起擔任本公司監事。2018 年 3 月至 2018 年 12 月任本公司人力資源部總經理。

2014 年 8 月至 2018 年 3 月擔任本公司人力資源部副總經理。2010 年 12 月至 2014 年 8 月期間，

先後擔任

中國人壽

保險（集團）公司人力資源部總經理助理、副總經理，其中 2011 年 2 月至 2013

年 2 月掛任本公司河北省石家莊市分公司副總經理。2004 年至 2010 年期間，先後擔任

中國人壽

保險（集團）公司人力資源部勞動工資處副處長，績效與薪酬管理處副經理、高級經理。黃先生

於 1996 年 7 月畢業於中央財經大學稅務專業獲經濟學學士學位，系高級經濟師、中國註冊會計師。

本公司高級管理人員簡歷

蘇恆軒

先生

簡歷見「董事」部分

徐海峰

先生

簡歷見「董事」部分

利明光先生

1969

年出生

中國籍

自 2014 年 11 月起擔任本公司副總裁。自 2012 年 3 月起擔任本公司總精算師。自 2017 年 6

月起擔任本公司董事會秘書。利先生 1996 年加入本公司，先後擔任副處長、處長、產品開發部總

經理助理、公司精算責任人、精算部總經理。1991 年畢業於上海交通大學計算機專業獲學士學位，

1996 年畢業於中央財經大學貨幣銀行學專業精算方向獲碩士學位，2010 年獲清華大學 EMBA，2011

年赴美國賓夕法尼亞大學學習。利先生擁有中國精算師（FCAA）和英國精算師（FIA）資格。曾任

中國精算工作委員會首屆主任、中國精算師協會第一、二屆秘書長，現任中國精算師協會常務理

事、全國保險專業學位研究生教育指導委員會委員、中國保險資產管理業協會第二屆資產負債管

理專業委員會副主任委員。

趙立軍

先生

1963

年出生

中國籍

自 2016 年 7 月起擔任本公司副總裁。2014 年 5 月起至 2016 年 4 月擔任

中國人壽

保險（集團）

公司財務總監兼財務部總經理。2012 年至 2014 年期間，先後擔任本公司數據中心副總經理（主

持工作）、總經理。2010 年至 2012 年期間，擔任本公司法律與合規部總經理。2008 年至 2010

年期間，擔任本公司山東省分公司副總經理。2003 年至 2008 年期間，先後擔任本公司財務部總

經理助理、總經理。在此之前，先後擔任中國人民保險公司計劃財務部幹部，香港中國再保險有

限公司計劃財務部主任、副經理，香港中國保險（集團）有限公司計劃財務部副經理、經理，中

國人壽保險公司計劃財務部副處長、處長、總經理助理。趙先生 1987 年畢業於安徽財貿學院會計

學系工業會計與財務專業獲得學士學位，2010 年畢業於清華大學 EMBA 專業獲得碩士學位，系高

級會計師。

肖建友先生

1968

年出生

中國籍

自 2016 年 10 月起擔任本公司副總裁。2015 年 7 月至 2016 年 10 月擔任本公司總裁助理。自

2015 年 9 月起擔任

中國人壽

財產保險股份有限公司非執行董事。2014 年 1 月至 2015 年 7 月擔任

本公司江蘇省分公司總經理。2013 年 4 月至 2014 年 1 月擔任江蘇省分公司副總經理（主持工作）。

2006 年至 2013 年期間，先後擔任江蘇省分公司副總經理、總經理助理、營銷總監、江蘇省泰州

市分公司總經理、副總經理等職務。在此之前，先後擔任江蘇省分公司營銷部管理部副經理，個

險部總經理助理、副總經理（主持工作）、總經理。肖先生於 1991 年畢業於江西中醫學院，獲得

本科學歷，並在江西中醫學院和南京大學獲得醫學、法學雙學士學位，系高級經濟師。

趙鵬

先生

1972

年出生

中國籍

自 2018 年 3 月起擔任本公司副總裁。2017 年 10 月至 2018 年 3 月擔任本公司總裁助理。2015

年 1 月至 2017 年 10 月擔任本公司浙江省分公司總經理。2014 年至 2015 年先後擔任本公司浙江

省分公司副總經理（省分公司總經理級）、負責人。2003 年至 2014 年期間，先後擔任

中國人壽

保險（集團）公司財務部資金管理處處長、總經理助理兼資金管理處處長，財務會計部總經理助

理、副總經理、總經理，財務部總經理。1995 年至 2003 年，先後擔任

中國人壽

保險公司計劃財

務部資金處科員，財管處科員，資金處副處長、處長。趙先生於 1995 年 7 月畢業於湖南財經學院

精算學專業獲經濟學學士學位，2002 年 6 月畢業於中央財經大學金融學專業獲經濟學碩士學位，

2007 年 1 月畢業於清華大學工商管理專業獲工商管理碩士學位。

阮琦先生

196

年出生

中國籍

自 2018 年 4 月起擔任本公司副總裁。2018 年 1 月至 2018 年 4 月擔任本公司首席信息技術執

行官。2016 年 10 月至 2018 年 1 月擔任本公司首席信息技術執行官兼本公司信息技術部總經理（省

分公司總經理級）。2016 年 3 月至 2016 年 10 月擔任本公司信息技術部總經理（省分公司總經理

級）。2014 年至 2016 年擔任

中國人壽

數據中心總經理兼本公司信息技術部總經理（省分公司總

經理級）。2004 年至 2014 年擔任本公司信息技術部副總經理、總經理。2000 年至 2004 年期間，

先後擔任本公司福建省分公司電腦處副處長，信息技術部副經理（主持工作）、經理。阮先生系

高級工程師，1987 年 8 月畢業於北京郵電學院計算機與通信專業獲得工學學士學位，2007 年 12

月畢業於廈門大學 EMBA 獲得高級管理人員工商管理碩士學位。

詹忠

先生

年出生

中國籍

自 2017 年 8 月起擔任本公司營銷總監。自 2014 年 7 月起擔任本公司個險銷售部總經理（省

分公司總經理級）。2015 年 7 月至 2017 年 8 月擔任本公司職工代表監事。2013 年至 2014 年擔任

本公司青海省分公司副總經理（主持工作）、總經理。2009 年至 2013 年期間，先後擔任本公司

個險銷售部副總經理（主持工作）、總經理。2005 年至 2009 年期間，先後擔任本公司廣東省分

公司個險銷售部總經理、廣東省分公司總經理助理。1996 年至 2005 年期間，先後擔任中保人壽

保險有限公司成都高新支公司營銷部主任，成都分公司營銷部經理助理、經理，泰康人壽保險公

司成都分公司副總經理。詹先生於 1989 年 7 月畢業於昆明工學院工業電氣自動化專業獲工學學士

學位。

楊紅女士

1967

年出生

中國籍

自 2018 年 3 月起擔任本公司運營總監。自 2018 年 1 月起擔任本公司運營服務中心總經理。

2011 年至 2018 年期間，先後擔任本公司研發中心副總經理（主持工作）、總經理，業務管理部

總經理（省分公司總經理級）、流程管理部總經理（省分公司總經理級）。2002 年至 2011 年期

間，先後擔任本公司業務管理部總經理助理、副總經理，客戶服務部總經理。楊女士於 1989 年畢

業於吉林大學計算機科學系系統結構專業獲理學學士學位，於 2013 年畢業於清華大學經管學院獲

高級管理人員工商管理碩士學位。

許崇苗

先生

年出生

中國籍

自 2018 年 7 月起擔任本公司合規負責人。自 2014 年 9 月起擔任本公司法律與合規部總經理、

公司法律責任人。2006 年至 2014 年期間，先後擔任本公司法律事務部副總經理，法律與合規部

副總經理、總經理級法律責任人。2000 年至 2006 年期間，先後擔任本公司發展研究部法規處副

處長、法律事務部高級法規研究員。許先生 1991 年 8 月畢業於復旦大學經濟法專業獲法學學士學

位，1996 年 7 月畢業於中國人民大學經濟法專業獲法學碩士學位，2005 年 7 月畢業於中國人民大

學經濟法學專業獲法學博士學位。許先生具有中華人民共和國律師資格和註冊會計師資格。

公司秘書

邢

家維

先生

年出生

英

國國籍

為華利信會計師事務所的主管合伙人。邢先生擁有英國倫敦大學帝國理工學院碩士學位。邢

先生為香港會計師公會會員，亦為英國特許公認會計師公會資深會員。邢先生於私人及上市公司

之會計及審計工作及財務顧問等方面擁有逾十五年經驗。邢先生現擔任於聯交所主板上市之中集

天達控股有限公司(前稱:中國消防企業集團有限公司)、理文化工有限公司、美力時集團有限公司、

百福控股有限公司及飛毛腿集團有限公司之獨立非執行董事。

二

、

現任

董事、監事、高級管理人員在股東單位任職情況

姓名

股東單位名稱

擔任職務

任期

王

濱

中國人壽

保險（集團）公司

董事長

自

201

年

月起

蘇恆軒

中國人壽

保險（集團）公司

副總裁

自

2017

年

月起

袁長清

中國人壽

保險（集團）公司

副董事長、總裁

自

2017

年

月起

劉慧敏

中國人壽

保險（集團）公司

副總裁

自

年

月起

尹兆君

中國人壽

保險（集團）公司

副總裁

自

年

月起

羅朝暉

中國人壽

保險（集團）公司

戰略規劃部副總經理

自

2016

年

月起

三

、

現任

董事、監事、高級管理人員在其他單位任職情況

現任

董事在其他單位任職情況

姓名

其他單位名稱

擔任職務

任期

王

濱

中國人壽

保險（海外）股份有限公司

董事長

2018 年 10 月起

中國人壽

資產管理有限公司

董事長

2018 年 11 月起

中國世貿投資有限公司

董事

2018 年 11 月起

中國國際貿易中心有限公司

董事

2018

年

月起

廣發銀行股份有限公司

董事長

任職資格待核准

蘇恆軒

北京市西城區政協

委員

2016

年

月

國際金融理財標準委員會中國專家委員會

委員

2013

年

月

《中國社會保障》雜誌理事會

副理事長

2015

年

月

中國人壽

資產管理有限公司

董事

任職資格待核准

中國人壽

養老保險股份有限公司

董事

任職資格待核准

中國人壽

財產保險股份有限公司

董事

任職資格待核准

徐海峰

中國人壽

資產管理有限公司

董事

2015

年

月起

袁長清

中國人壽

資產管理有限公司

董事

2017

年

月起

中國人壽

養老保險股份有限公司

董事長

2017

年

月起

中國人壽

財產保險股份有限公司

董事長

2018

年

月起

中國世貿投資有限公司

董事

2017

年

月起

中國際貿易中心有限公司

董事

2017

年

月起

中國際商會

副會長

2017

年

月起

中國銀行

間市場交易商協會

副會長

2018

年

月起

劉慧敏

中國人壽

養老保險股份有限公司

董事

2018 年 8 月起

中國人壽

電子商務有限公司

董事長

2018 年 7 月起

中國保險學會

副會長

2017 年 2 月起

北京大學中國保險與社會保障研究中心

常務理事

2016 年 12 月起

尹兆君

國壽投資控股有限公司

董事長

2018 年 1 月起

中國人壽

保險（集團）公司上海總部

主任

2018

年

月起

中保大廈有限公司

董事長

2018

年

月起

中國聯合網絡

通信股份

有限公司

董事

2018

年

月起

中國保險行業協會第二屆統計專業委員會

主任委員

2018

年

月起

中國金融會計學會

副會長

2018

年

月起

張祖同

嘉裡建設有限公司

獨立非執行董事

2012

年

月

起

中

國信達

資產管理股份有限公司

獨立非執行董事

2013

年

月

起

華虹半導體有限公司

獨立非執行董事

2014

年

月

起

白傑克

雅禮協會（

Yale

China Asociation

）

董事

2017

年

月

起

湯

欣

上海證券交易所上市委員會

委員

2012

年

月起

中國上市公司協會獨立董事委員會

主任委員

2014

年

月起

嘉實基金管理有限公司

獨立董事

2010

年

月起

廣發證券

股份有限公司

獨立董事

2014

年

月起

蘇州元禾控股份有限公司

獨立董事

2015

年

月起

梁愛詩

姚黎李律師行

顧問律師

206

年底起

霍英東銘源發展有限公司

顧問

206

年起

俄羅斯聯合鋁業有限公司

獨立非執行董事

209

年

月起

華潤電力控股有限公司

獨立非執行董事

2010

年

月起

中國石油

天然氣股份有限公司

獨立非執行董事

2017

年

月起

現任

監事在其他單位任職情況

本公司

現任

監事無在其他單位任職情況。

現任

高級管理人員在其他單位任職情況

姓名

其他單位名稱

擔任職務

任期

利明光

中國人壽

養老保險股份有限公司

總精算師

2014

年

月

起

中國精算師協會

常務理事

2014

年

月

起

趙立軍

中國人壽

資產管理有限公司

董事

2017

年

月

起

廣發銀行股份有限公司

董事

2016

年

月起

中國人壽

富蘭克林資產管理有限公司

董事

2016

年

月起

遠洋集團控股有限公司

董事

2016

年

月起

肖建友

中國人壽

財產保險股份有限公司

非執行董事

2015

年

月起

中國人壽

保險銷售有限責任公司

董事

2016

年

月起

四

、

董事、監事、高級管理人員報酬情況

（一）

董事、監事、高級管理人員報酬的決策程序：董事、監事報酬由股東大會批准，高級

管理人員報酬由董事會批准。

（二）

董事、監事、高級管理人員報酬的確定依據：董事、監事和高級管理人員報酬確定依

據為本公司經營狀況與董事會考核，結合公司的薪酬管理辦法確定。

（三）

董事、監事、高級管理人員報酬的

實際支付

情況：報告期

內

全體

（含已離任）

董事、

監事、高級管理人員

從本公司

實際獲得的報酬合計

為

人民幣

2,141.30

萬元。

根據

公司相關薪酬管

理辦法規定

，本公司董事、監事、高級管理人員

201

年的應付薪酬

中應付績效

獎勵

標準尚未確定。

五

、

公司員工情況

員工情況

本公司在職員工數量

101

335

主要子公司在職員工數量

482

在職員工數量合計

102

817

本公司及主要子公司需承擔費用的離退休職工人數

截

至

本報告期末，本公司

及主要子公司

在職員工構成如下：

（

）

專業構成情況

專業

構成

類別

員工數量

管理與行政人員

銷售與銷售管理人員

194

財務與審計人員

140

核保人員、賠付專業人員和客戶服務人員

695

其他專業和技術人員

274

其他

348

合計

102

817

（

）

教育程度情況

教育

程度

類別

員工數量

研究生及以上學歷

670

本科

639

大學專科

053

高中同等學歷

123

其他

332

合計

102

817

員工

薪酬政策

本公司已建立以崗位為基礎、業績為導向、市場為參考的薪酬激勵體系。

培訓計劃

本公司秉承「以人為本、德才兼備」的人才理念，促進公司發展和員工成長的和諧統一。2018

年，本公司以「重價值、強隊伍、穩增長、優結構、防風險」為引領，深化「貼近一線、貼近實

戰、貼近時代」的教育培訓工作要求，推進員工培訓工作向基層單位和經營管理一線持續深化，

強化對基層管理幹部、銷售管理人員、各專業領域骨幹人員等重點人群的培訓支持力度，著力做

好各級公司儲備人才培育工作，促進培訓成果向組織績效轉化。本公司積極拓展培訓視野，豐富

培訓手段，加大資源投放，引入先進的培訓技術，持續完善貫穿員工職業生涯發展的培訓體系。

通過實施一系列重點突出、目標明確的培訓項目，有效促進了 2018 年公司業務發展、隊伍建設、

文化培育、服務提升、效率優化、風險防範等各領域的工作。

公司治理

報告

公司治理綜述

本公司奉行完善的公司治理，並深信通過加強公司治理，提高透明度及建立有效的問責機制，

可促進本公司公司運作更規範，決策更科學，提升投資者的信心。

股東大會

監事會

董事會

戰略

與資產負

債管理

委員會

提名薪酬

委員會

風險管理

委員會

審計

委員會

董事會秘書

董事會

辦公室

公司秘書

（公司治理結構圖）

本公司以建立結構合理、機制健全、制度嚴密、運轉高效的公司治理體系作為核心目標，不

斷推進公司治理建設，嚴格履行信息披露，持續提高公司透明度

，

積極服務廣大投資者，從而提

升公司在資本市場的形象和地位。

本

公司嚴格按照《公司法》《證券法》等法律、法規和監管規定的要求，建立了

職責明確

的

法人治理結構，公司法人治理結構

基本符合公司上市各地監管規定和相關要求。

本公司嚴格按照

《公司法》《證券法》等法律、法規和監管規定及《公司章程》和各議事規則的要求，履行各項公

司治理程序。股東大會、董事會、監事會既獨立運作，又協調運轉

。

本

公司按照

各上市地監管

要求和《公司章程》的有關規定，

持續

健全董事會決策機制

。董

事會就股東所委託的資產及資源向股東負責，履行企業管治職能。董事會成員積極關心公司事務，

對公司業務有全面理解，投入充足時間，謹慎、勤勉、有效地履行董事職責。通過建立經營發展

策略及市場對策定期匯報

等

機制，管理層

定期

向董事會報告經營情況、發展策略及市場對策，為

董事會決策提供依據。

本公司積極推進公司治理建設，不斷

優化

公司治理結構

，提高科學決策能力

。為

充分發揮

董事會轄下專門委員會的決策效率，

董事會下設審計委員會、提名薪酬委員會、風

險管理委員會

和

戰略與

資產負債

管理

委員會

四

個

專門

委員會。專門委員會就專業性事項進行研究，定期或不定

期召開專門會議，與管理層溝通，提出意見和建議，供董事會決策參考，並辦理受董事會委託或

授權的相關事宜，以提高董事會的運作效率，強化董事會功能。

本

公司監事會按照《公司章程》和《監事會議事規則》開展工作，積極履行職責。監事會

成員出席股東大會和監事會議，列席董事會議，並根據分工列席董事會各專門委員會的會議，

深入基層了解董事會決策執行情況，認真履行其監督職能。

本公司按照各上市地監管規定和《公司章程》的要求，合規履行了董事、監事換屆、辭任

與聘任程序以及高管變更程序。

在此過程中，公司嚴格履行各項程序，經過廣泛徵集、嚴格甄選、

充分醞釀，經股東大會和職工代表大會選舉產生了公司第六屆董事會、監事會全體成員。

本公司按照各上市地上市規則

要求及時、公開、透明進行信息披露；公司

不斷

完善投資者

關係管理，豐富

投資者交流的方式與內容，確保了公司股東能夠公開、公平、真實、準確

地

獲取

公司信息，

保障公司股東的平等權利

。

本公司持續健全公司治理相關制度。根據銀保監會《保險公司章

程指引》《保險機構獨立

董事管理辦法》，以及證監會最新修訂的《上市公司治理準則》等監管規定，參照公司實際運作情

況，公司

2018

年度

已著手

修訂《公司章程》。主要修訂內容

包括

將黨建條款寫入《公司章程》，增

加公司治理特殊事項的規定，完善股東權利、董事會權利、獨立董事權利、重大投資、股份回購

等涉及公司重要治理事項的規定，並根據監管法規修改部分條款

。

本次《公司章程》的修訂尚需

提交公司股東大會審議並提交銀保監會核准後生效。

．

本公司董事會與監事會廣泛開展調研考察活動。

董事會成員先後赴

中國人壽

科技園、蘇州

市分公司和國壽嘉園·雅境、北京市分公司進行工作調研和項目實地考察工作，深入了解基層運

營情況、董事會與管理層決策落實情況。監事會成員赴海南省分公司進行工作調研，檢查董事會

與管理層決策落實的實效性，有效夯實了公司的依法合規和風險防範工作。

本公司

積極組織

董事、監

事參加各類培訓

、考試

活動。

公司

全體

獨立董事參加了由公司投

資管理部、電子商務部等部門組織的關於公司業務發展、關聯交易制度、網絡銷售流程、新個稅

法的主要變化影響和應對等專題培訓。公司

執行董事徐海峰先生，監事羅朝暉先生、

宋平先生分

別

參加了北京上市公司協會組織的

2018

年度北京轄區上市公司第四期、第五期董事監事專題培

訓。公司董事會審計委員會全體成員參加了中國上市公司協會組織的

2018

年第

期上市公司審計

委員會培訓暨提升履職能力交流班。全體董事、監事參加了由公司組織的董事、監事及高級管理

人員履職專題培訓和反洗錢相關培訓。根據行業監管要求，公司新任董事與監事參加了銀保監會

組織的保險機構新任董事監事和高級管理人員任職資格考試。

10.

本報告期內，

本公司在由中國上市公司協會「

2017

年度最受投資者尊重的上市公司投資

者」評選活動中，榮獲「

2017

年度最受投資者尊重的上市公司」稱號；在香港大公文匯傳媒集團

主辦的「

2018

中國證券金紫荊獎」評選中，

董事會秘書利明光先生

榮獲「最佳上市公司董事會秘

書」獎項。在由中國上市公司協會監事會制度理論研究優秀論文評選活動中，榮獲「優秀專題研

究獎」。

股東大會

股東大會是公司的最高權力機構，依法行使職權。股東大會的職權包括選舉和更換董事和非

職工代表監事、審議批准董事會報告和監事會報告、審議批准公司的年度財務預算方案、決算方

案及《公司章程》規定應當由股東大會作出決議的其他事項。公司確保所有股東享有平等地位，

以確保所有股東的權利受到保障，包括對公司重大事項的知情權和表決權。公司擁有自主經營能

力，與控股股東在業務、人員、資產及財務等方面分開且獨立。

1.本報告期內股東大會召開情況：

會議屆次

召開日期

決議刊登的指定網站的

查詢索引

決議刊登的

披露日期

201

年

度

股東大會

201

年

月

日

htp:/w.se.com.cn

htp:/w.hkexnews.hk

htp:/w.e

chinalife.com

201

年

月

日

201

年

第一次臨時

股東大會

201

年

月

日

htp:/w.se.com.cn

201

年

月

日

htp:/w.hkexnews.hk

htp:/w.e

chinalife.com

201

年

月

日，本公司在北京召開

201

年年度股東大會，會議採用現場投票與網絡投票

相結合的表決方式，審議批准了《關於公司

201

年度董事會報告的議案》《關於公司

201

年度監

事會報告的議案》《關於公司

201

年度財務報告的議案》《關於公司

201

年度利潤分配方案的議

案》《關於公司董事、監事薪酬的議案》

關於選舉公司第六屆董事會執行董事、非執行董事

、獨

立董事的議案，關於選舉公司第六屆監事會非職工代表監事的議案，《

關於公司

201

年度審計師

酬金及

201

年度審計師聘用的議案

》《

關於公司發行

股股份一般性授權的議案

》《

關於公司與國

壽投資控股有限公司續籤保險資金另類投資委託投資管理協議的議案

》等

項議案，聽取、審閱

了《

關於公司董事會獨立董事

2017

年度履職報告

》《

關於公司

2017

年度關聯交易情況和關聯交易

管理制度

執行情況報告

》。

201

年

月

日，本公司在北京召開

201

年第一次臨時股東大會，會議採用現場投票與

網絡投票相結合的表決方式，審議批准了《關

於選舉王濱先生為公司第六屆董事會執行董事的議

案

》《

關於選舉唐勇先生為公司第六屆監事會非職工代表監事的議案

》《

關於公司董事、監事

2017

年度薪酬的議案

》《

關於公司資本性債務融資的議案

》等

項議案。

2.本報告期內董事出席股東大會情況：

董事姓名

董事類型

本年應參

加股東大

會次數

親自出席

次數

缺席

次數

出席率

王濱

執行董事

蘇恆軒

執行董事

10%

許恆平注

執行董事

10%

徐海峰

執行董事

10%

袁長清

非執行董事

劉慧敏

非執行董事

50%

尹兆君

非執行董事

張祖同

獨立董事

50%

白傑克

獨立董事

10%

湯欣

獨立董事

10%

梁愛詩

獨立董事

10%

註：許恆平先生已於 2019 年 1 月 24 日辭任本公司執行董事。

本報告期內離任董事出席股東大會情況：

董事姓名

董事類型

本年應參

加股東大

會次數

親自

出席

次數

缺席

次數

出席率

楊明生

執行董事

林岱仁

執行董事

50%

王思東

非執行董事

董事會

董事會是公司常設的決策機構，其職責主要包括履行公司企業管治職能，召集股東大會、執

行股東大會決議，不斷完善公司企業管治政策，批准公司的發展戰略和經營計劃，編制及監控公

司的財務制度、年度預算和財務報告，在財務報告等披露材料中客觀評價公司的經營業績，管理

高級管理層的人事事宜，組織董事及高級管理人員參加各類培訓，注重提高其專業素質，監察公

司在合規方面的政策，評價公司的內部監控系統，並檢討公司遵守企業管治守則的情況。日常業

務的管理及營運則交由管理層負責。其中非執行董事、獨立董事的職能包括但不限於定期出席董

事會及其出任委員的委員會會議，在董事會和董事會轄下委員會會議上提供意見，解決潛在利益

衝突，出任審計、提名薪酬及其他專門委員會委員，檢查、監察及匯報公司表現。董事會向股東

大會負責並匯報工作。

目前，本公司董事會由 10 名成員組成，包括 3 名執行董事、3 名非執行董事及 4 名獨立董事。

獨立董事人數符合聯交所上市規則中有關最少有 3 名獨立董事的要求及有關獨立董事應佔董事會

人數至少三分之一的要求。全部董事會成員對於董事會事務投入充足的時間，按照監管要求參加

外部監管機構及公司內部組織的相關培訓，並定期參閱監管文件，適時掌握監管動態。本公司為

董事投保了董事責任保險，為本公司董事依法履職過程中可能產生的賠償責任提供保障，促進董

事充分履行職責。就本公司所知，董事會成員、監事會成員或高級管理人員之間，包括董事長（包

括前任董事長楊明生先生及現任董事長王濱先生）和總裁（包括前任總裁林岱仁先生及現任總裁

蘇恆軒先生）之間無財務、業務、家屬或其他重大相關關係。

於 2018 年期間，公司董事會的獨立董事均為在宏觀經濟、金融保險、法律合規、財務審計等

方面具有豐富經驗的人士，亦符合聯交所上市規則規定中至少一名獨立董事須具備適當專業資格、

會計資格或相關財務管理專長的要求。根據上交所和聯交所上市規則的規定，本公司已獲得每名

獨立董事對其相對於公司獨立的書面確認。本公司認為所有獨立董事均獨立於公司，均嚴格履行

獨立董事職責。根據《公司章程》，董事由股東大會選舉產生，任期三年。董事任期屆滿，可以

連選連任，但獨立董事連任時間不得超過六年。

本公司董事會會議分為定期和臨時會議。定期會議每年至少召開五次，分別審議公司年度報

告、半年度報告、季度報告及相關財務報告、年度重大經營事項等有關議案。會議由董事長召集，

並在會議前 14 天向全體董事發出會議通知。董事會會議議程及相關文件應至少於會議前三天送出

至董事。於 2018 年期間，本公司在召開董事會定期會議時全部按照上述要求發出會議通知和向董

事送出會議議程及相關文件。董事會充分審議相關議案，確認定期報告和財務報告中所包含的信

息不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，其所載內容真實、準確、完整，並未發現對

公司持續經營產生重大不利影響的事件或情況。

董事會定期會議主要審議本公司的季度、半年度或年度報告並處理相關事宜。董事會定期會

議並不包括以傳閱書面決議方式取得董事會批准。遇有緊急事項時，經代表十分之一以上表決權

的股東、三分之一以上董事、監事會、兩名以上獨立董事、董事長或者公司總裁提議，可以召開

董事會臨時會議。如董事會已將需要在董事會臨時會議上表決通過的決議案以書面形式派發給全

體董事，而半數以上有投票權的董事籤字同意，則無需現場召開董事會臨時會議，此書面決議即

為有效決議。

若董事在董事會會議將考慮的事項中有重大的利益衝突，在董事會會議上討論該事項時，有

利益衝突的董事無權表決，且不被計入出席該董事會會議的法定人數。所有董事均可獲得董事會

秘書和公司秘書的意見並享用他們的服務。董事會秘書備存詳細記錄董事會所議事項及達成的決

定，包括董事的疑慮或反對意見。董事會秘書在收到董事合理通知時公開會議記錄供其查閱及表

達意見。

目前，公司第六屆董事會由執行董事王濱先生、蘇恆軒先生、徐海峰先生，非執行董事袁長

清先生、劉慧敏先生、尹兆君先生，獨立董事張祖同先生、白傑克先生、湯欣先生和梁愛詩女士

組成，王濱先生為董事長。2018 年 1 月，王思東先生因工作變動，辭任董事會相關職務。2018

年 11 月，楊明生先生因個人年齡原因，辭任董事會相關職務。2018 年 12 月，林岱仁先生因個人

年齡原因，辭任董事會相關職務。2019 年 1 月，許恆平先生因個人年齡原因，辭任董事會相關職

務。

本公司董事會廣泛開展調研考察活動。董事會成員先後赴

中國人壽

科技園、蘇州市分公司和

國壽嘉園·雅境、北京市分公司阜成門支公司進行工作調研，深入了解基層運營情況、董事會與

管理層決策落實情況。

於 2018 年期間，公司全體獨立董事參加了由公司投資管理部、電子商務部等部門組織的關於

公司業務發展、關聯交易制度、網絡銷售流程、新個稅法的主要變化影響和應對等專題培訓，執

行董事徐海峰先生參加了北京上市公司協會組織的 2018 年度北京轄區上市公司第四期董事監事

專題培訓，公司董事會審計委員會全體成員參加了中國上市公司協會組織的 2018 年第 2 期上市公

司審計委員會培訓暨提升履職能力交流班。全體董事參加了公司組織的董事、監事及高級管理人

員履職專題培訓和反洗錢相關培訓。根據行業監管要求，公司新任董事參加了銀保監會組織的保

險機構新任董事、監事和高級管理人員任職資格考試。

本公司持續完善公司治理結構，規範董事履職行為，完善董事履職監督和評價機制，根據銀

保監會《保險機構獨立董事管理辦法》、中國保險行業協會《保險公司董事履職評價操作指南》

等規定，並結合公司治理實際，2018 年度公司制定了《董事履職評價暫行辦法》，辦法包括：總

則、董事履職評價內容、董事履職評價方式、董事履職評價應用等。通過董事自評、監事會評價

等環節，2018 年度公司董事會全體成員履職評價結果均為稱職。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆董事會共召開 2 次定期會議和 6 次臨時會議，會議出席情況如下：

董事姓名

董事類型

應參加

董事

會

次數

親自

出

席次數

委託出席

次數

缺席

次數

親自

出

席率

是否連續

兩次未親

自參加

會議

楊明生

執行董事

3 注 1

62.5%

是

林岱仁

執行董事

10%

否

許恆平

執行董事

10%

否

徐海峰

執行董事

10%

否

袁長清

非執行董事

2 注 2

66.7%

否

劉慧敏

非執行董事

1 注 3

87.5%

否

尹兆君

非執行董事

2 注 4

75%

否

張祖同

獨立董事

7 注 5

1 注 6

87.5%

否

白傑克

獨立董事

1 注 7

87.5%

否

湯

欣

獨立董事

10%

否

梁愛詩

獨立董事

8 注 8

10%

否

註：

1.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會第十九次會議上，楊明生先生書面委託林岱仁先生代為出席、表決

並主持；2018 年 3 月 22 日召開的第五屆董事會第二十次會議上，楊明生先生書面委託林岱仁先生代為

出席、表決並主持；2018 年 4 月 26 日召開的第五屆董事會第二十一次會議上，楊明生先生書面委託林

岱仁先生代為出席、表決並主持。

2.2018 年 3 月 22 日召開的第五屆董事會第二十次會議上，袁長清先生書面委託張祖同先生代為出席並表

決；2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會第二十四次會議上，袁長清先生書面委託白傑克先生代為出席

並表決。

3.2018 年 3 月 22 日召開的第五屆董事會第二十次會議上，劉慧敏先生書面委託尹兆君先生代為出席並表

決。

4.2018 年 4 月 26 日召開的第五屆董事會第二十一次會議上，尹兆君先生書面委託許恆平先生代為出席並

表決；2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會第二十四次會議上，尹兆君先生書面委託劉慧敏先生代為出

席並表決。

5.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會第十九次會議上，張祖同先生以電話通訊方式參加會議。

6.2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會第二十四次會議上，張祖同先生書面委託湯欣先生代為出席並表決。

7.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會第十九次會議上，白傑克先生書面委託湯欣先生代為出席並表決。

8.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會第十九次會議上，梁愛詩女士以電話通訊方式參加會議。

自

2018

年

月

日起至王思東先生離任之日，公司第五屆董事會未召開會議，因此，

2018

年度並無需要王思東先生

出席的

董事會

會議。

2018 年度，第六屆董事會共召開 3 次定期會議和 6 次臨時會議,會議出席情況如下：

董事姓名

董事類型

應參加

董事

會

次數

親自

出

席次數

委託出席

次數

缺席

次數

親自

出

席率

是否連續

兩次未親

自參加

會議

王

濱

執行董事

1 注 1

否

蘇恆軒

執行董事

10%

否

許恆平

執行董事

10%

否

徐海峰

執行董事

10%

否

袁長清

非執行董事

3 注 2

66.7%

否

劉慧敏

非執行董事

10%

否

尹兆君

非執行董事

2 注 3

77.8%

否

張祖同

獨立董事

8 注 4

1 注 5

88.9%

否

白傑克

獨立董事

9 注 6

10%

否

湯

欣

獨立董事

10%

否

梁愛詩

獨立董事

8 注 7

1 注 8

88.9%

否

註：

1.2018 年 12 月 20 日召開的第六屆董事會第九次會議上，王濱先生書面委託蘇恆軒先生代為出席、表決並

主持。

2.2018 年 6 月 6 日召開的第六屆董事會第一次會議上，袁長清先生書面委託白傑克先生代為出席並表決；

2018 年 10 月 25 日召開的第六屆董事會第六次會議上，袁長清先生書面委託蘇恆軒先生代為出席並表決；

2018 年 12 月 20 日召開的第六屆董事會第九次會議上，袁長清先生書面委託劉慧敏先生代為出席並表決。

3.2018 年 6 月 6 日召開的第六屆董事會第一次會議上，尹兆君先生書面委託劉慧敏先生代為出席並表決；

2018 年 10 月 25 日召開的第六屆董事會第六次會議上，尹兆君先生書面委託劉慧敏先生代為出席並表決。

4.2018 年 9 月 25 日召開的第六屆董事會第五次會議上，張祖同先生以電話通訊方式參加會議。

5.2018 年 6 月 6 日召開的第六屆董事會第一次會議上，張祖同先生書面委託湯欣先生代為出席並表決。

6.2018 年 9 月 25 日召開的第六屆董事會第五次會議上，白傑克先生以電話通訊方式參加會議。

7.2018 年 8 月 23 日召開的第六屆董事會第四次會議上，梁愛詩女士以電話通訊方式參加會議；2018 年 9

月 25 日召開的第六屆董事會第五次會議上，梁愛詩女士以電話通訊方式參加會議。

8.2018 年 12 月 20 日召開的第六屆董事會第九次會議上，梁愛詩女士書面委託張祖同先生代為出席並表決。

2018

年度公司第六屆離任董事

會議出席情況如下：

董事姓名

董事類型

應參加

董事

會

次數

親自

出

席次數

委託出席

次數

缺席

次數

親自

出

席率

是否連續

兩次未親

自參加

會議

楊明生

執行董事

2 注 1

66.7

是

林岱仁

執行董事

10%

否

註：

1.2018 年 9 月 25 日召開的第六屆董事會第五次會議上，楊明生先生書面委託林岱仁先生代為出席、表決

並主持；2018 年 10 月 25 日召開的第六屆董事會第六次會議上，楊明生先生書面委託林岱仁先生代為出

席、表決並主持。

2.獨立董事履職情況

於 2018 年期間，公司董事會的獨立董事，均是在宏觀經濟、金融保險、法律合規、財務審計

等方面具有豐富經驗的人士，具備各上市地監管規則要求的獨立董事任職條件。公司獨立董事按

照《公司章程》以及公司上市地上市規則的規定和要求履行了職責。

所有獨立董事勤勉盡責，忠實履行職務，出席了本公司 2018 年度召開的董事會和專門委員會

會議，對公司業務發展、財務管理、關聯交易等情況進行審核；對公司關聯交易議案，獨立董事

注重審

核

關聯交易的必要性

、合規性及

定價公允性

；

參與董事會專門委員會的建設，為公司重大

決策提供專業和建設性意見；認真聽取相關人員的匯報，及時了解公司的日常經營狀態和可能產

生的經營風險，在董事會上發表意見、行使職權，積極有效地履行了獨立董事的職責。在董事長

與非執行董事、獨立董事的年度專門會議上，各位獨立董事從宏觀形勢、全球資本市場發展、投

資收益與風險平衡等多方面提出自己的觀點和看法，並對公司發展戰略、公司治理、公司經營管

理、財務管理、風險管控、銷售隊伍建設及董事培訓等方面提出意見和建議。董事會非常重視獨

立董事的意見和建議，積極加強與獨立董事的溝通，在充分討論研究後採納獨立董事的有關建議。

2018 年期間，公司為獨立董事提供多種資料，供其了解保險行業相關信息；各位獨立董事通過多

類渠道獲得關於公司經營管理狀況的信息，為其科學、審慎決策提供依據。

201

年期間，獨立董事與外部審計師（安永華明會計師事務所（特殊普

通合夥）及安永會計

師事務所）代表召開

次專門會議，

就年度審計、另類投資審計、公司目前面臨的挑戰進行單獨

溝通討論。獨立董事還分別與公司投資管理部、戰略與市場部、精算部、審計部等相關部門領導

會面分別討論公司的經營發展、戰略與資產配置、審計相關工作等情況。

2018 年 4 月，公司獨立董事張祖同先生、白傑克先生、梁愛詩女士赴

中國人壽

科技園調研了

解

中國人壽

科技園基礎設施建設及運營情況，聽取了科管辦、研發中心對科技園建設運營和研發

中心經營管理整體情況的介紹，並就科技園和研發中心的業務發展、風險管控等問題進行了深入

交流。2018 年 8 月，獨立董事張祖同先生、白傑克先生、湯欣先生赴蘇州市分公司和國壽嘉園·雅

境開展調研和項目實地考察工作，聽取了蘇州市分公司、常熟支公司的工作匯報，參觀支公司客

戶服務中心和個險渠道職場，並與分公司班子成員進行深入座談交流。2018 年 10 月，獨立董事

梁愛詩女士赴北京市分公司調研，了解支公司業務銷售、隊伍建設等相關情況及產品及客戶服務

方面的問題。通過各項調研，董事會深入了解基層工作情況，檢查公司董事會決策落實的實效性，

夯實公司的依法合規和風險防範工作。

根據年度董事會培訓工作安排，公司獨立董事張祖同先生、白傑克先生、湯欣先生與梁愛詩

女士參加了由公司投資管理部、電子商務部等部門組織的關於公司業務發展、關聯交易制度、網

絡銷售流程、新個稅法的主要變化影響和應對等專題培訓。公司獨立董事白傑克先生、張祖同先

生、湯欣先生參加了中國上市公司協會組織的 2018 年第 2 期上市公司審計委員會培訓暨提升履職

能力交流班。全體獨立董事參加了公司組織的董事、監事及高級管理人員履職專題培訓和反洗錢

相關培訓。

本報告期內，獨立董事未對本公司董事會審議的議案及事項提出異議。

董事長及總裁

本報告期內，楊明生先生和王濱先生先後擔任公司董事會董事長。董事長是本公司的法定代

表人，主要負責召集和主持董事會會議，檢查董事會決議實施情況，出席年度股東大會並安排董

事會轄下委員會主席一併出席並回答股東問題，籤署公司發行的證券和其他重要文件，領導董事

會有效運作並履行應有職責，鼓勵董事全力投入董事會事務，倡導公開、積極討論的文化。董事

長對董事會負責並匯報工作。本報告期內，林岱仁先生和蘇恆軒先生先後擔任公司總裁，總裁負

責本公司的日常運作，主要包括實施董事會批准的戰略和政策、公司的經營計劃和投資方案，擬

訂公司內部管理架構和基本管理制度，制訂公司的基本規章，提請董事會聘任或解聘其下的高級

管理人員和行使《公司章程》及董事會授予的其他職權。總裁對本公司經營狀況向董事會負全責。

監事會

依據《公司法》《公司章程》，本公司設監事會。監事會根據《公司法》《公司章程》和《監

事會議事規則》行使以下職權：檢查公司財務；對公司董事、總裁、副總裁和其他高級管理人員

執行公司職務時違反法律、法規、《公司章程》及股東大會決議的行為進行監督；審核董事會審

議的財務報告、業績報告和利潤分配方案等財務資料；提議召開臨時股東大會，向股東大會提出

議案；及其他法律、法規和上市地監管規則規定的職權。

監事會由股東代表等非職工代表監事與職工代表監事組成，其中職工代表的比例不得低於三

分之一。股東代表等非職工代表監事由股東大會選舉和更換，職工代表由公司職工民主選舉和更

換。

監事會向股東大會負責，向股東大會報告依法履行職責的情況；對公司報告期內依法經營、

財務報告、關聯交易、內部控制等作出評價。

監事會會議由監事會主席負責召集。根據《公司章程》，本公司制定了《監事會議事規則》，

建立了監事會會議制度，監事會會議按召開的確定性分為定期會議和臨時會議，定期會議每年至

少召開三次，主要議題是聽取和審議公司財務報告、定期報告，檢查公司財務狀況和內部控制情

況；當必要時，可召開臨時會議。

本公司第六屆監事會由賈玉增先生、羅朝暉先生、唐勇先生、宋平先生、黃辛先生組成。賈

玉增先生為監事會主席，其中賈玉增先生、羅朝暉先生、唐勇先生為非職工代表監事，宋平先生

與黃辛先生為職工代表監事。2018 年 1 月，李國棟先生因工作變動，辭任本公司監事職務。2018

年 2 月，熊軍紅女士因工作調整，辭任本公司監事職務。2018 年 6 月，繆平先生、王翠菲女士因

第五屆監事會任期屆滿，退任本公司監事職務。2019 年 2 月，史向明先生因工作調動，辭任本公

司監事職務。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆監事會共召開 2 次會議，會議出席情況如下：

監事姓名

出席次數

出席率

繆

平

1/2 注 1

50%

史向明

2/2

100%

羅朝暉

2/2 注 2

100%

王翠菲

2/2

100%

宋

平

2/2

100%

註：

1.2018 年 3 月 22 日召開的第五屆監事會第十五次會議上，繆平先生因其他公務無法出席會議，書

面委託史向明先生代為出席、表決並主持會議。

2.2018 年 3 月 22 日召開的第五屆監事會第十五次會議上，羅朝暉先生以電話通訊方式參加會議。

自 2018 年 1 月 1 日起至李國棟先生及熊軍紅女士離任之日，公司第五屆監事會未召開會議，

因此，2018 年度並無需要李國棟先生及熊軍紅女士出席的監事會會議。

2018 年度，第六屆監事會共召開 4 次會議，會議出席情況如下：

監事姓名

出席次數

出席率

賈玉增

4/4

100%

史向明

2/4 注 1

50%

羅朝暉

4/4

100%

宋

平

3/4 注 2

75%

黃

辛

4/4

100%

註：

1.2018 年 8 月 23 日召開的第六屆監事會第二次會議上，史向明先生書面委託羅朝暉先生代為出席

並表決；2018 年 10 月 25 日召開的第六屆監事會第三次會議上，史向明先生書面委託羅朝暉先生

代為出席並表決；2018 年 12 月 20 日召開的第六屆監事會第四次會議上，史向明先生以電話通訊

方式參加會議。

2.2018 年 12 月 20 日召開的第六屆監事會第四次會議上，宋平先生書面委託黃辛先生代為出席並表

決。

2.監事會對本報告期內的監督事項無異議。

3.報告期內監事會活動情況

本報告期內，

本

公司監事會

活動情況載於本年報「監事會報告」部分。

審計委員會

本公司於 2003 年 6 月 30 日成立了審計委員會。2018 年期間，審計委員會全部由獨立董事組

成。

目前，

公司第六屆董事會審計委員會由獨立董事白傑克

先生、張祖同

先生

和湯欣

先生

組成，

白傑克

先生擔任主席。

所有審計委員會成員在財務事宜方面均擁有豐富經驗。該委員會的主要職責是審核和監督公

司的財務報告，評價公司內部監控制度的有效性，監督公司內部審計制度及實施

、

提議聘請或更

換外聘

審計師

核數師，以及負責內外部審計

之

間的溝通

及公司內部舉報機制

。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆董事會審計委員會共召開 2 次會議。各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

白傑克

獨立董事、第五屆董事會審計委員會主席

2/2

100%

張祖同

獨立董事、第五屆董事會審計委員會委員

2/2

100%

湯欣

獨立董事、第五屆董事會審計委員會委員

2/2

100%

2018 年度，第六屆董事會審計委員會共召開 5 次會議。各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

白傑克

獨立董事、第六屆董事會審計委員會主席

5/5

100%

張祖同

獨立董事、第六屆董事會審計委員會委員

5/5

100%

湯欣

獨立董事、第六屆董事會審計委員會委員

5/5

100%

2.審計委員會履職情況

201

年度，審計委員會嚴格按照《審計委員會議事規則》履行

了

相關職能。各位委員

盡職履

行義務，審議

了

有關公司審計、財務報告、關聯交易、內部控制、依法合規等方面的議案。在審

計委員會議上，各位委員積極參與會議討論，並就會議審議案踴躍提出指導意見。

（

）

審核財務報告。審計委員會根據其職責，審核公司年度、半年度、季度財務報告。審計

委員會認為，公司財務報告真實、準確、完整地反映了公司的整體情況，並形成了書面意見。審

計委員會通過審議、監察公司的財務報表、公司年度報告及帳目、中期報告及季度報告的完整性，

審閱報表、報告等重大事項，保證公司信息披露的財務信息的準確性、完整性與財務報告的一致

性。在會計師事務所進場審計前以及年報審議前，審計委員會與審計師溝通了相關情況，聽取了

有關審計工作安排的匯報。會計師事務所出具初步審計意見後，審計委員會立即與其進行深入溝

通，了解審計過程中是否存在問題等。

（

）

關聯交易審議情況。2018 年，審計委員會審議了公司與國壽投資控股有限公司續籤保

險資金另類投資委託投資管理協議的議案，並提交董事會和股東大會審議通過；定期聽取了公司

關聯人名單的報告。審計委員會審議關聯交易審計報告，認真貫徹關聯交易法律法規，公司新發

生的關聯交易均籤訂了書面協議，協議籤訂手續完備，協議內容依法合規，審批和披露程序符合

監管規定，按照上市地監管規定較好的履行了上市公司義務。

（

）

評估外部審計機構工作，加強與外部審計師的溝通。在定期會議的基礎上，審計委員會

多次與外部審計師召開審計委員會事先溝通會議，討論公司年度審計計劃，確定年度審計服務範

圍，並聽取審計師關於公司定期財務報告審計結果及審閱情況的匯報。通過溝通，加強了公司內

部控制的有效性，同時也進一步監督了外部審計師勤勉盡責的履行職責。

（

）

評估內部控制的有效性，監督公司依法合規。審計委員會遵循美國《薩班斯-奧克斯利

法案》404 條款，指導公司開展內部控制管理的相關工作，制定內控評估工作計劃，審核內控評

估工作報告，並檢查內控發現問題整改情況。遵循銀保監會、上交所與聯交所的相關要求，審計

委員會認真履行職責，監督公司依法合規的開展工作。根據職責要求，審計委員會分別審閱了公

司年度、半年度合規報告，保證審計委員會工作嚴格按照相關監管規定的要求合理、有效的展開。

（5）檢查內部審計職能。審議了公司 2017 年內部審計工作總結和 2018 年內部審計工作計劃

及經費預算、公司 2018 年上半年內部審計工作報告及下半年工作計劃等議案，多次與公司審計部

召開事前溝通會議，進一步了解公司審計部門工作職能，監督內部審計功能的有效性。審計委員

會認為，於本報告期內，公司的內部審計功能有效。

（

）

開展基層調研活動。2018 年 4 月，審計委員會主席白傑克先生和委員張祖同先生赴中

國人壽科技園調研，了解了科技園和研發中心的財務控制、內部控制機制。2018 年 8 月，審計委

員會主席白傑克先生，委員張祖同先生和湯欣先生赴蘇州市分公司和國壽嘉園·雅境開展調研和

項目實地考察，檢查了蘇州分公司內部審計的落實情況。通過調研，審計委員會深入了解了基層

工作情況，檢查董事會決策落實的實效性。

提名薪酬委員會

本公司於 2003 年 6 月 30 日成立了管理人培養及薪酬委員會。2006 年 3 月 16 日，董事會決

議將管理人培養及薪酬委員會更名為提名薪酬委員會，且委員會的大部分成員為獨立董事。目前，

公司第六屆董事會提名薪酬委員會由獨立董事湯欣先生、白傑克先生和非執行董事袁長清先生組

成，湯欣先生擔任主席。2018 年 1 月，王思東先生因工作變動，辭任公司第五屆董事會提名薪酬

委員會委員。2018 年 6 月，張祖同先生在第五屆董事會提名薪酬委員會任期屆滿後，轉任公司第

六屆董事會戰略與資產負債管理委員會主席。

提名薪酬委員會主要負責檢討董事會架構、人數及組成，制定董事和高級管理人員委任、繼

任計劃、考核標準以及制定本公司高級管理人員的培訓和薪酬政策。提名薪酬委員會在董事提名

方面擔任董事會顧問角色，首先商議新董事的提名人選，然後向董事會推薦，並由董事會決定是

否提交股東大會選舉。提名薪酬委員會及董事會主要考慮有關人士的教育背景、在保險業的管理

及研究經驗、以及其將會對本公司的投入程度。對獨立董事的提名，提名薪酬委員會還會特別考

慮有關人選的獨立性。

提名薪酬委員會獲董事會轉授職責釐定全體執行董事及高級管理人員的特定薪酬待遇。執行

董事及其他高級管理人員的固定薪金根據市場水平和崗位價值釐定，酌情獎金根據業績考核確定。

董事袍金以及股票增值權授予數量參照市場水平和本公司的實際情況確定。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆董事會提名薪酬委員會共召開 4 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

張祖同

獨立董事、第五屆董事會提名薪酬委員會主席

4/4 注 1

100%

白傑克

獨立董事、第五屆董事會提名薪酬委員會委員

3/4 注 2

75%

袁長清

非執行董事、第五屆董事會提名薪酬委員會委員

2/4 注 3

50%

註：

1.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會提名薪酬委員會第十二次會議上，張祖同先生以電話通訊方式參加會議；

2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會提名薪酬委員會第十五次會議上，張祖同先生以電話通訊方式參加會議。

2.2018 年 3 月 2 日召開的第五屆董事會提名薪酬委員會第十二次會議上，白傑克先生書面委託張祖同先生代為

出席並表決。

3.2018 年 3 月 21 日召開的第五屆董事會提名薪酬委員會第十三次會議上，袁長清先生書面委託張祖同先生代

為出席並表決；2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會提名薪酬委員會第十五次會議上，袁長清先生書面委託

白傑克先生代為出席並表決。

自

2018

年

月

日起至王思東先生離任之日，公司第五屆董事會

提名薪酬委員會未召開會議，

因此，

2018

年度並無需要王思東先生

出席的提名薪酬委員會會議。

2018 年度，第六屆董事會提名薪酬委員會共召開 3 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

湯欣

獨立董事、第六屆董事會提名薪酬委員會主席

3/3

100%

白傑克

獨立董事、第六屆董事會提名薪酬委員會委員

3/3 注 1

100%

袁長清

非執行董事、第

六

屆董事會提名薪酬委員會委員

2/3 注 2

66.7%

註：

1.2018 年 9 月 25 日召開的第六屆董事會提名薪酬委員會第二次會議上，白傑克先生以電話通訊方式參加會議。

2.2018 年 12 月 19 日召開的第六屆董事會提名薪酬委員會第三次會議上，袁長清先生書面委託湯欣先生代為出

席並表決。

2.提名薪酬委員會履職情況

2018 年度，提名薪酬委員會嚴格按照《提名薪酬委員會議事規則》履行了相關職能。各位委

員盡職履行義務，審議了有關董事候選人、高級管理人員的提名、業績目標和考核結果，董事、

監事和高級管理人員的薪酬方案，審計委員會和提名薪酬委員會履職情況報告等議案。在提名薪

酬委員會會議上，各位委員積極參與會議討論，並就會議審議議案踴躍提出指導意見。

（

）

公司董事、高級管理人員提名、委任建議及董事會多元化政策。公司深信董事會成員多

元化可提升董事會決策能力，視董事會多元化是維持良好的公司治理水平及實現公司可持續發展

的重要因素。根據《提名薪酬委員會議事規則》和董事會成員多元化政策，提名薪酬委員會負責

檢討董事會的架構、人數及組成（包括考慮性別、年齡、文化及教育背景、技能、知識及經驗等

多元化因素），於 2018 年 3 月甄選推薦了公司第六屆董事會候選人名單，對各位董事候選人和董

事會各下設委員會成員的專業資格、行業背景、獨立董事的獨立性等方面進行了充分審議並將審

議意見提交給董事會；對高級管理人員候選人的資質、技能、知識及經驗進行了認真評估，確保

候選人符合公司的要求，並向董事會出具了審核意見，同意將有關議案提交董事會審議。

公司第六屆董事會成員在金融保險、宏觀經濟、財務會計、法律及管理等方面具有豐富的經

驗。目前，第六屆董事會成員的多元化構成情況如下：

董事類別構成情況：

執行董事

非執行董事

獨立董事

3 人

4 人

董事性別構成情況：

男性

女性

9 人

1 人

董事年齡構成情況；

40-49 歲

50-59 歲

60-69 歲

70 歲以上

1 人

5 人

3 人

1 人

（2）公司董事、監事、高級管理人員薪酬政策釐定建議。提名薪酬委員會兼顧業務發展管理、

戰略投資決策、公司治理管控等多元化因素，認真審定了全體執行董事及高級管理人員的特定薪

酬待遇；批准執行董事、非執行董事和獨立董事服務合同的條款並督促公司與各位董事籤訂服務

合同，明確了董事的權利、義務、待遇，並對其履職情況進行認真考核。

（3）實施公司董事、監事和高級管理人員績效考核。提名薪酬委員會對公司高管人員 2017

年度績效考核結果及 2018 年度績效目標合同、公司董事監事薪酬、公司高管人員薪酬、修訂公司

董事、監事及高管人員薪酬管理辦法等議案進行了審議，並就績效目標制定、績效考核流程和績

效考核結果等有關事宜向董事會提出了建議。

（4）開展基層調研活動。2018 年 4 月，提名薪酬委員會委員白傑克先生赴

中國人壽

科技園

調研，了解

中國人壽

科技園運營情況等。2018 年 8 月，提名薪酬委員會主席湯欣先生，委員白傑

克先生赴蘇州市分公司和國壽嘉園·雅境開展調研和項目實地考察，參觀支公司客戶服務中心和

個險渠道職場，並與分公司班子成員進行深入座談交流，了解分公司及其分支機構薪酬標準與考

核激勵措施。

風險管理委員會

本公司於 2003 年 6 月 30 日成立了風險管理委員會。目前，公司第六屆董事會風險管理委員

會由獨立董事梁愛詩女士、非執行董事劉慧敏先生和尹兆君先生組成，梁愛詩女士擔任主席。2019

年 1 月，許恆平先生因個人年齡原因，辭任公司第六屆董事會風險管理委員會委員。

風險管理委員會的主要職責是制定公司風險約束指標體系，與經營管理層討論並協助經營管

理層建立健全的風險管理及內部控制制度，審議公司風險偏好、風險容忍度，制定風險管理政策，

審閱公司有關風險管理與內控狀況的評價報告；並（主動或應董事會的委派）就風險管理及內部

監控事宜的重要調查結果及經營管理層對調查結果的回應進行研究，協調處理風險管理重大分歧、

突發性重大風險事件或危機事件。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆董事會風險管理委員會共召開 3 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

梁愛詩

獨立董事、第五屆董事會風險管理委員會主席

3/3

100%

許恆平

執行董事、第五屆董事會風險管理委員會委員

3/3

100%

劉慧敏

非執行董事、第五屆董事會風險管理委員會委員

2/3 注 1

66.7%

尹兆君

非執行董事、第五屆董事會風險管理委員會委員

1/3 注 2

33.3%

註：

1.2018 年 3 月 21 日召開的第五屆董事會風險管理委員會第十一次會議上，劉慧敏先生書面委託尹兆君先生代為

出席並表決。

2.2018 年 4 月 26 日召開的第五屆董事會風險管理委員會第十二次會議上，尹兆君先生書面委託許恆平先生代為

出席並表決；2018 年 6 月 5 日召開的第五屆董事會風險管理委員會第十三次會議上，尹兆君先生書面委託劉

慧敏先生代為出席並表決。

2018 年度，第六屆董事會風險管理委員會共召開 1 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

梁愛詩

獨立董事、第六屆董事會風險管理委員會主席

1/1 注 1

100%

許恆平

執行董事、第六屆董事會風險管理委員會委員

0/1 注 2

劉慧敏

非執行董事、第六屆董事會風險管理委員會委員

1/1

100%

尹兆君

非執行董事、第五屆董事會風險管理委員會委員

1/1

100%

註：

1.2018 年 12 月 19 日召開的第六屆董事會風險管理委員會第一次會議上，梁愛詩女士以電話通訊方式參加會議。

2.2018 年 12 月 19 日召開的第六屆董事會風險管理委員會第一次會議上，許恆平先生書面委託尹兆君先生代為

出席並表決。

2.風險管理委員會履職情況

2018 年度，風險管理委員會嚴格按照《風險管理委員會議事規則》履行了相關職能。各位委

員盡職履行義務，審議了公司內部控制制度、風險管理、依法合規建設等方面的議案。在風險管

理委員會會議上，各位委員積極參與會議討論，並就會議審議議案踴躍提出指導意見。

（1）審議公司重大經營管理事項風險分析。2018 年，根據銀保監會償二代監管規定要求，

風險管理委員會審議公司重大經營管理事項的風險分析，審議批准了公司 2019-2021 年度資產戰

略配置規劃風險合規分析及公司 2019 年度資產配置計劃風險合規分析的議案，就公司 2019 年度

投資計劃等重大經營管理事項風險防控提出指導意見。

（2）向董事會發表有關風險管理方面議案的審議意見。2018 年，風險管理委員會對標國內

外監管要求，密切監控並有效防範公司內外部風險，協助董事會健全公司內控制度，制訂公司業

務風險管理政策，審閱公司有關業務風險與內控狀況的評價報告。就公司 2017 年反洗錢工作總結

及 2018 年工作計劃、公司 2018 年風險偏好陳述書及公司 2018 年償付能力風險管理體系審計情況

報告、欺詐風險管理工作報告等風險管理方面的議案向董事會發表了審議意見，對董事會科學決

策提供專業支持。

（3）審議公司聲譽風險管理工作規劃。2018 年，根據銀保監會《保險公司聲譽風險管理指

引》等相關要求，結合公司聲譽風險管理工作情況，風險管理委員會審議通過了公司 2019 年聲譽

風險管理工作規劃的議案，就公司聲譽風險管理規劃及防範提出指導意見。

（4）開展基層調研活動。2018 年 4 月，風險管理委員會主席梁愛詩女士赴

中國人壽

科技園

調研，聽取了科管辦、研發中心對科技園建設運營和研發中心經營管理整體情況的介紹，並就科

技園和研發中心的業務發展、風險管控等問題進行了深入交流。2018 年 10 月，風險管理委員會

主席梁愛詩女士赴北京市分公司阜成門支公司調研，了解支公司業務銷售、風險防控情況方面的

問題。

戰略

與

資產負債管理

委員會

本公司於 2003 年 6 月 30 日成立了戰略委員會。2010 年 10 月，經第三屆董事會第九次會議

審議通過，在戰略委員會的基礎上，設立戰略與投資決策委員會。2018 年 6 月，第五屆董事會第

二十四次會議審議通過《關於調整設立董事會戰略與資產負債管理委員會的議案》，公司董事會

戰略與投資決策委員會調整為戰略與資產負債管理委員會，在原戰略與投資決策委員會職能基礎

上增加資產負債管理職能,並對委員會職能職責定位、人員組成要求、議事規則等方面進行相應調

整修訂。目前，公司第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會由獨立董事張祖同先生和梁愛詩女

士、執行董事蘇恆軒先生和徐海峰先生組成，張祖同先生擔任主席。2018 年 6 月，湯欣先生在第

五屆董事會戰略與投資決策委員會任期屆滿後，轉任本公司第六屆董事會提名薪酬委員會主席；

2018 年 12 月，林岱仁先生因個人年齡原因，辭任戰略與資產負債管理委員會委員。

公司戰略與資產負債管理委員會的主要職責是制定公司長期發展戰略、就資產負債管理重大

事項及相關的政策與制度、保險資金運用管理制度、重大戰略性投資決策進行研究並提出建議。

1.會議及出席情況

2018 年度，第五屆董事會戰略與投資決策委員會共召開 3 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

湯欣

獨立董事、第五屆董事會戰略與投資決策委員會主席

3/3

100%

林岱仁

執行董事、第五屆董事會戰略與投資決策委員會委員

3/3

100%

徐海峰

執行董事、第五屆董事會戰略與投資決策委員會委員

3/3

100%

梁愛詩

獨立董事、第五屆董事會戰略與投資決策委員會委員

3/3

100%

2018 年度，第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會共召開 4 次會議，各委員出席情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

張祖同

獨立董事、第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會主席

4/4

100%

蘇恆軒

執行董事、第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會委員

4/4

100%

徐海峰

執行董事、第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會委員

4/4

100%

梁愛詩

獨立董事、第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會委員

3/4 注 1

75%

註：

1. 2018 年 8 月 23 日召開的第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會第一次會議上，梁愛詩女士以電話通訊方

式參加會議；2018 年 12 月 19 日召開的第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會第四次會議上，梁愛詩女士

書面委託張祖同先生代為出席並表決。

2018 年度，公司第六屆離任董事出席戰略與資產負債管理委員會情況如下：

委員姓名

職務

出席次數

出席率

林岱仁

執行董事、第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會委員

2/3 注 1

66.7%

註：

1.2018 年 11 月 13 日召開的第六屆董事會戰略與資產負債管理委員會第三次會議上，林岱仁先生書面委託徐海

峰先生代為出席並表決。

2. 戰略與資產負債管理委員會履職情況

2018

年度，戰略與資產負債管理委員會各位委員按時參加各次會議，審議有關公司保險資金

運用、年度投資事項、重大戰略項目、資產負債管理及年度相關報告等方面的議案。各位委員勤

勉盡職，在戰略與資產負債管理委員會議上，各位委員積極參與會議討論，並就會議審議案

踴躍提出專業建議。

（

）審議公司年度投資計劃及委託投資事項。

2018

年，戰略與資產負債管理委員會認真審

議了公司年度資產配置計劃、公司年度自用性不動產投資計劃等投資計劃議案、公司年度投資非

自用性不動產投資授權、公司年度人民幣市場化委託投資授權、公司年度股權投資基金投資授權

等投資授權議案；公司委託資產管理

子

公司、富蘭克林資產管理公司、國壽投資公司投資管理指

引等投資指引議案。戰略與資產負債管理委員會對於上述有關議案進行了充分審議，向董事會提

交了審議意見。

（

）

審議公司資產負債管理相關制度。

2018

年，根據銀保監會《保險資產負債管理監管規

則（

－

號）》規定，戰略與資產

負債管理委員會審議通過了公司資產負債管理和資產配置相關

制度的議案，研究了《公司資產負債管理工作辦法》《公司資產配置管理暫行辦法》，並向董事會

提出審批建議。

（

）

論證公司重大戰略項目。

2018

年，對公司

2019

2021

年度

資產戰略配置規劃

、公司投

資旭日項目、公司投資火炬項目、公司投資翼龍項目等重大戰略項目進行審議，戰略與資產負債

管理委員會對於項目方案的必要性、可行性及風險進行了充分論證，向董事會提出了重要建議。

（

）商定公司發展規劃及報告。

2018

年，戰略與資產負債管理委員認真審議了公司「十三

五

」發展規劃綱要

2017

年度評估報告等議案，向董事會提交了審議意見。

（

）召開戰略與資產負債管理委員會事先溝通會議。

2018

年，戰略與資產負債管理委員會

主席張祖同先生與公司戰略與市場部、產品開發部、投資管理部和精算部等部門負責人分別召開

專門會議，對公司戰略與市場部職能考核指標、產品開發等進行了解和討論。

（

）開展基層調研活動。

2018

年

月，戰略與資產負債管理委員會主席張祖同先生、委員

梁愛詩女士赴

中國人壽

科技園調研，了解科技園建設運營和研發中心經營管理整體情況。

2018

年

月，戰略與資產負債管理委員會主席

張祖同先生赴蘇州市分公司和國壽嘉園·雅境開展調研和

項目實地考察工作，參觀支公司客戶服務中心和個險渠道職場，了解分公司的經營發展情況，監

督、評估和檢查公司戰略實施、資金運用等重大事項。

公司相對於控股東的獨立性

人員方面：公司在勞動、人事及工資管理等方面獨立

。

資產方面：公司擁有與主營業務經營相關的資產，目前沒有為股東提供擔保。公司資產獨立

完整，獨立於

公司

股東及其他關聯方。

財務方面：

公司

設立了獨立的財務部門，建立了獨立的財務核算體系和財務管理制度；公司

獨立進行財務決策；公司配備了獨立的財務人員；公司在銀行單獨開立帳戶，不存在與

中國人壽

保險（集團）公司共用銀行帳戶的情況；公司作為獨立納稅人，依法獨立納稅

。

機構方面：公司設立了健全的組織機構體系，董事會、監事會等內部機構獨立運作，不存在

與控股東職能部門之間的從屬關係。

業務方面：

公司獨立開展人壽保險、

健康保險、

意外傷害保險等

各類人身保險

業務，

人身保

險

的再保險業務，

國家法律、法規允許或國務院

批准的資金運用業務

，

各類

人身保險

服務、諮詢

和

代理業務

，

證券投資基金銷售業務，

國家

銀行

保險監督管理部門批准的其他業務

。公司目前持

有

銀

保監會頒發

的《保險公司法人許可證》（

機構

編碼：

005

）。公司依法獨立從事經營範圍內

的業務，擁有獨立的銷售及代理渠道，無償使用許可商標，不因與關聯方之間存在關聯關係而使

公司經營的完整性、獨立性受到不利影響。

高級管理人員考評及激勵情況

本公司全面實行高級管理人員的任期制和任期目標責任制。每年初，董事長與公司總裁籤

訂

績效

目標合同，總裁與

其他高級管理人員

籤訂

績效

目標合同。

績效

目標合同是科學分解公司戰

略目標的重要舉措，有利於目標分解和壓力傳導，提高公司的執行力，保障全年經營目標的順利

達成。高管人員個人

績效

目標合同中的考核指標，

一部分為與公司經營目標

掛鈎

，

一部分根據各

自的崗位職責制定。

高級管理人員的薪酬主要由崗位薪酬、績效獎勵、福利性收入、中長期激勵等構成。

股東利益

為維護股東利益，股東除有權通過參加股東大會參與公司事務外，亦可在一些情況下要求召

集臨時股東大會。

在公司董事

人數不足《公司法》規定的人數或者少於公司章程要求的數額的三分之二

、

公司

未彌補

虧損達股本總額三分之一、董事會或監事會認為必要

、半數以上且不少於兩名獨立董事提

出召開

或持股佔百分之十或以上的股東要求時，董事會應在兩個月內召開臨時股東大會。如持股

佔百分之十或以上的股東要求召開臨時股東大會，這些股東需以書面形式向董事會提出要求並闡

明議題，董事會應在收到書面要求後儘快召集會議。如董事會在收到書面要求三十日內沒有召集

會議，提出要求的股東可在董事會收到書面要求四個月內自行召集會議，費用由公司承擔。

根據本公司章程，公司召開股東大會，單獨或者合併持有公司百分之三以上股份的股東，有

權向公司提出提案，公司應當將其中屬於股東大會職責範圍內的事項，列入該次會議的議程。單

獨或者合計持有公司百分之三以上股份的股東，可以在股東大會召開十六日前提出臨時提案並書

面提交召集人。臨時提案的內容應當屬於股東大會職權範圍，並有明確議題和具體決議事項。

股東可通過

董事會秘書或

公司秘書向董事會提出查詢，亦可通過其代理人在股東大會上提出

建議。本公司在公司通訊中提供了公司的聯絡

信息

，方便股東將自己的意見、建議傳達給相關負

責人。

信息披露與投資者關係

本公司嚴格遵循各上市地各項監管法律法規，構建了健全有效、切實可行的信息披露制度體

系，

持續提升信息披露質量，

為境內外投資者獲得真實、準確、完整的信息提供有效保障；積極

開展投資者關係工作，加強與境內外投資者的聯繫與交流，使境內外投資者及時了解公司的運營

情況

並第一時間解答公司焦點熱點問題

。

201

年，本公司持續加強信息披露制度體系建設，切實執行信息披露各項監管規定

，確保信

息披露的及時、公平、真實、準確、完整

；

持續推進

信息披露質量提升

，從有利於投資者

特別是

中小投資者

深入了解本公司的發展策略

、

業務發展情況

及重大事項

的角度

，

積極研究改善核心信

息的披露形式，

優化定期報告版塊布局，

採用圖表、圖片等形式提高定期報告的

可視性

並增加報

告期內經營亮點及年度臨時公告索引，使投資者更加清晰直觀了解公司經營業績和經營情況

；

豐

富

定期報告和臨時報告的

披露內容、深化相關分析

，以確保

投資者及時準確

地

獲取

影響其決策的

相關信息；

同時，

修訂完善信息披露基礎制度，並

在公司內部

定期組織與信息披露工作相關的培

訓，及時研究並宣導境內外上市地監管新規，

解讀信息披露重點難點工作

；嚴格執行內幕信息知

情人登記備案工作

，強化公司內幕信息保密工作，保護投資者的合法權益，維護公司信息披露的

公平、公正、公開

。

2018

年，本公司的投資者關係工作持續得到改善和加強，主要包括召開年度股東大會、舉辦

業績發布會、開展全球非交易路演、與投資者和分析師舉行見面會議和電話會議、參加投資者大

會、

及時更新投資者關係網站內容和信息

、

回復投資者和分析師的問詢等。

公司投資者關係工作

始終堅持創新，跟隨科技時代的步伐

。

2018

年

，

公司

升級

投資者關係官方微信公眾帳號

，

開通投

資者關係

微信

小程序

，

投資者可在手機端獲取公司最新消息，查看公告，觀看業績發布會，參加

電話會議

和

在線路演等

。

回顧

年，公司同

餘

名投資者、分析師進行了交流，包括

通過

業績發布會與現場參會、電話會議參會和網絡直播參會的投資者共

餘人次進行了交流，

在公

司

與到

訪

的

投資者、分析師

約

人次召開了

160

餘次會議

，通過出席

次境內外投資者大會，

在會上同

1,0

餘家

機構

投資者進行了交流，

同時，公司在

路演中會見或拜訪投資者

130

餘人次。

此外，

通過電話和

電子郵件

同投資者群體保持密切往來，同投資者群體聯絡的郵件超過

1,50

餘

封，共答覆電話和電郵問詢逾

餘

人次

。

在

《機構投資者（

Institutional Investor

）》

舉辦的「

2018

年度亞洲最佳企業管理團隊及

最受尊敬公司」評選中，本公司榮獲「

亞洲最受尊敬公司」獎項

；在

2018

年

中國上市公司協會主

辦的

評選

中，本

公司榮獲「

2017

年度最受投資者尊重的上市公司」獎項

；在

香港大公文匯傳媒集

團

主辦的「

201

中國證券金紫荊獎

」評選中，董事會秘書利明光先生

榮獲

「最佳上市公司董事會

秘書」獎項；

在

2018

年《中國證券報》主辦的「

2017

年度中國上市公司金牛獎」評選中，

董

事

會秘書利明光先生

榮獲

「

2017

年度金牛董秘獎」。

公司章程的變動情況

經本公司於

2018

年

月

日召開的第六屆董事會第九次會議審議通過，本公司

擬

將黨建條

款寫入《公司章程》

，

增加公司治理特殊事項的規定，

完善股東權利、董事會權利、獨立董事權利、

重大投資、股份回購等涉及公司重要治理事項的規定，並根據監管法規修改部分條款。本次《公

司章程》的修訂尚需提交公司股東大會審議並提交銀保監會核准後生效。

有關

修訂的

詳細

情況請

見本公司於

2018

年

月

日

於上交所網站

（

htp:/w.se.com

）以及

2018

年

月

日於香港聯交所「披露易」網站（

htp:/w.hkexnews.hk

）

發布的公告。

內部控制與風險管理

本公司持續遵循上交所、聯交所、美國

證券交易委員會（

SEC

）

等相關監管機構關於企業內部

控制監管要求的遵循工作。

內部控制

本公司一直致力於加強內部控制的宣導及內部控制相關制度建設，按照

美國《薩班斯

—

奧克

斯利法案》

404

條款、

《企業內部控制基本規範》《

企業內部控制配套指引》《上海證券交易所上市

公司內部控制指引》《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》、

銀

保監會《保險公司內部控制基

本準則》的要求，緊圍繞法人治理結構，在內部控制建設、制度執行、風險管理等方面開展了

大量的工作，制定下發了《

中國人壽

保險股份有限公司內部控制執行手冊（

2018

版）》，深化內控

標準執行、內控評估等工作，積極宣傳內部控制文化和理念，使得本公司的內部控制水平持續提

升。

本公司依據上交所《關於做好上市公司

2018

年年度報告披露工作的通知》要求，在披露

2018

年年度報告的同時，披露內部控制自我評估報告；同時，作為海外私人發行人，本公司需依據美

國《薩班斯

奧克斯利法案》

404

條款的要求，將在呈交

SEC

的

表格（美國年報）中對截至

2018

年

月

日的年度財務報告相關的內部控制機制進行專項評估報告。根據上市地對內部控制的法

規要求，公司已經完成了截至

2018

年

月

日與美國《薩班斯

奧克斯利法案》

404

條款和上交所

要求相關的內部控制自我評估工作，該項工作每年分中期評估和補充測試兩個階段開展，經評估

認定，相關內部控制是有效的。公司收到了獨立審計師針對於

201

年

月

日公司與財務報告相

關的內部控制的有效性的無保留審計意見。公司的評估報告和獨立審計師的審計報告都會包括在

公司將向上交所提交的年報附件和向

SEC

提交的

表格中。

建立健全和有效實施內部控制，評價其有效性，並如實披露內部控制評價報告是公司董事會

的責任。公司董事會及其審計委員會負責領導本公司的內部控制工作，監事會對董事會實施內部

控制評價進行監督。公司在總、分公司分別設立風險管理部，根據上市地監管要求開展管理層測

試工作，對公司建立與實施內部控制的有效性進行評估，並向董事會、審計委員會、管理層匯報。

本公司遵循監管部門的要求，結合本公司自身業務特點和管理要求，在貨幣資金、

保險業務、

對外投資、

實物資產、

信息技術、財務報告、

信息披露等方面制定和實施了一系列內部控制措施

和程序，以維護資產的安全、完整，嚴格遵循國家有關法律法規和本公司內部各項規章制度，提

高會計信息質量。

公司個人保險、銀行保險、團體保險、健康保險和電子商務等各個銷售渠道都在隊伍建設、

銷售經營、系統管理等方面，建立了較為完善的內部控制度，規範相應的管理權限和操作流程，

有效開展了營銷員從業風險的防範和管控工作。本公司建立了明確的核保、核賠、保全

的工作流

程和權限管理規定，明確了業務操作標準和服務質量標準，開發了相應的業務管理、單證管理、

檔案管理系統，進一步規範了業務處理權限的管理，增強業務風險管控能力，提升服務水平。

本公司根據《中華人民共和國會計法》《企業會計準則》等有關法律、法規，結合公司業務發

展和經營管理的需要，制定並下發了《

中國人壽

保險股份有限公司會計制度》及《

中國人壽

保險

股份有限公司會計實務》。公司各級會計機構嚴格按照會計制度及各項基礎制度規定執行，規範會

計核算和財務報告編制工作。本公司各級會計機構合理設置崗位，明確崗位職責和管理權限，嚴

禁兼任不相容崗位，有效控制財務風險。

本公司制定了《

中國人壽

保險股份有限公司定期報告信息披露重大差錯責任追究

管理

辦法》，

對定期報告信息披露基本責任、定期報告信息披露重大差錯及其責任追究進行了規定。

截至

2018

年

月

日，公司

定期報告信息披露

未出現

重大差錯

情況

。

為加強公司內幕信息保密工作以及

規範公司重大信息的收集、管理和匯報，本公司制定了《

中國人壽

保險股份有限公司

內幕信息知

情人管理辦法》

，並於

2018

年

結合監管規定

修訂

完善

了《

中國人壽

保險股份有限公司信息披露管

理規定》

《

中國人壽

保險股份有限公司重大信息內部報告制度》。其中，重大信息的內部報告已納

入公司內控報告的指標體系。重大信息的報告義務人（包括本公司各部門、分公司、各控股子公

司、參股公司，公司的控股東和持有公司

以上股份的股東）利用各類信息技術手段，從運營

與管理層面獲取、識別可能的重大信息，第一時間上報公司總裁及董事會，由董事會作出是否發

布重大信息的最終決策，並在合理及切實可行的範圍內進行信息披露。

本公司

依據有關法律法規及投資管理實際情況，建立健全投資決策相關制度體系，在制度層

面明確了投資管理的審批決策機構、授權

機制及具體決策程序。所有重大投資決策均經適當層面

審批，並在實際執行層面嚴格遵循各項投資管理制度的規定。投資決策委員會是公司常設投資決

策支持機構，負責審議重大投資事項並為管理層提供決策支持。

本公司建立了完備的信息技術制度體系，實現對

工作領域的全覆蓋，並形成了統一評審、

統一發布、定期檢查、持續改進的閉環

管控

機制，通過

定期

開展制度執行情況檢查

與評估

等工作，

保證制度的有效落地，促進各項

工作的標準化與規範化；持續推進

信息安全

體系

和信息風控體

系

建設工作，在系統

研發和運維的

各個階段，制定並實施一系列行之有效的信

息安全管控舉措，

不斷提升

信息安全

保障能力，

探索建立效益型信息風控體系，強化信息風險的事前管控，

有效保

障公司各項工作的順利開展

。

本公司風險管理部、審計部及監察部負責公司內控監督檢查工作。風險管理部通過綜合運用

穿行測試、控制測試、風險分析等方法，及時發現制度設計、控制執行和風險管控方面存在的問

題，通過完善制度規定、強化遵循和責任追究等措施，堵塞漏洞、防範風險、減少

損失。

201

年，

本公司

積極

主動適應

國內外

金融嚴監管形勢，

嚴格按照監管規定，不斷完善內部審計組織架構，

加強審計隊伍

建設，有效履行審計監督職能。

全面組織系統開展各級公司經理經濟責任審計、反

洗錢審計，對關聯交易、償付能力風險管理體系、

信息系統

等

實施

審計。同時，不斷

加強審計成

果利用，有效防範審計屢查屢犯問題的發生

，

積極

促進公司規範管理、合規經營

。

本公司針對員

工違規違紀違法案件的上報、調查、處理及責任追究專門制定了相關規定，由監察部負責組織實

施，確保員工違規違紀違法案件能夠得到及時處理，並嚴肅追究有關人員的責任。本公司針對保

險營銷員案件（專指司法案件）的上報和問責管理，由監察部依據

銀

保監會《關於建立保險司法

案件報告制度的通知》等有關規定以及本公司《案件責

任追究實施細則》等有關制度組織實施

。

本公司構建和完善合規管理三道防線，形成合規管理合力，將防控合規風險貫穿公司發展全過程，

在全系統推行主動合規、合規創造價值的合規理念，進一步築牢公司合規經營基礎，提升合規經

營能力，牢守住合規風險底線，為公司持續健康高質量發展提供有力保障

。

風險管理

本公司建立了由董事會負最終責任、管理層直接領導，以風險管理機構為依託，相關職能部

門密切配合的五級組織架構。第一層級是公司治理層面，包括董事會、監事會以及董事會下設的

風險管理委員會和審計委員會；第二層級是總公司層面，總裁室下設風險管理委員會，設立了風

險管理部、法律與合規部、監察部、審計部以及

財務管理部、會計部、業務管理部

等

職能部門；

第三層級是省級分公司層面，總經理室下設風險管理委員會，設立了風險管理部、監察

審計

部以

及財務

管理

、業務管理

等

相關職能部門；第四層級是地市級分公司層面，包括監察

審計

部

、綜合

管理部及

相關

職能部門；第五層級是縣級支公司層面，確立了內控與風險管理責任人。本公司通

過風險管控組織架構的建立，逐步形成了以各級風險管理部門為主導、以相關職能部門為主體、

以縱向的決策控制系統和橫向的互動協作機制為支撐、以全面風險管理為中心，縱橫交錯的網狀

風險管控體系，為公司實現全面覆蓋、全員參與、全流程有效的全面風險管理體系打下堅實的基

礎。

本公司按照

銀

保監會償二代工作要求，推進償付能力風險管理體系建設，強化風險偏好體系

形成、傳導和應用機制，開展重點風險監測、風險預警分級管理工作，提升公司償付能力風險管

理能力。公司每年度

開展償付能力風險管理能力自評估，從制度健全性和執行有效性兩個方面對

各項風險管理工作進行評估，認準

行業領先目標不放鬆，獲得監管充分認可

。

2018

年，

銀保監會

對公司進行了

SARMRA

現場評估，評估得分

在壽險行業中位居前列

。公司至少每半年開展一次風險

評估工作，對保險風險、市場風險、信用風險、操作風險、戰略風險、聲譽風險、流動性風險等

七大類風險進行評估，並向公司高級管理層進行匯報。根據評估情況，公司的整體風險處於可控

範圍內。

本公司持續遵照反洗錢法律法規要求，完成客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、

客戶洗錢風險等級劃分、大額和可疑交易數據報送等法定義務工作；同時，按照外部監管要求，

開展非法集資專項治理和重點風險領域的自查及整改工作，提升了重點風險領域的防範能力。

關於本公司主要風險因素的分析和管理請參見本年報財務報告附註「風險管理」部分。

需要說明的是，公司風險管理和內部控制的目標是合理保證經營管理合法合規、資產安全、

財務報告及相關信息真實完整，提高經營效率和效果，促進實現發展戰略。由於風險管理和內部

控制存在的固有局限性，故僅能為實現上述目標提供合理保證。

其他信息

. 信息披露公告索引

. 榮譽與獎項

. 備查文件目錄

信息披露公告索引

序號

公告事項

披露日期

關於監事辭任的公告

2018/1/4

關於非執行董事辭任的公告

2018/1/13

保費收入公告

2018/1/17

關於選舉職工代表監事的公告

2018/1/24

第五屆董事會第十七次會議決議公告

2018/1/26

2017 年年度業績預增公告

2018/1/31

H 股公告

2018/2/9

保費收入公告

2018/2/13

第五屆董事會第十八次會議決議公告

2018/2/24

關於董事、監事任職資格獲中國保監會核准及監事辭任的公告

2018/2/26

第五屆董事會第十九次會議決議公告

2018/3/3

H 股公告

2018/3/10

關於購建不動產的關聯交易進展公告

2018/3/13

保費收入公告

2018/3/14

關於購置不動產的關聯交易進展公告

2018/3/19

關於監事任職資格獲中國保監會核准的公告

2018/3/21

2016 年年度報告補充公告

2018/3/23

2017 年度內部控制評價報告

2018/3/23

2017 年年度報告

2018/3/23

2017 年年度報告摘要

2018/3/23

2017 年社會責任報告

2018/3/23

2017 年度會計估計變更的專項報告（2017 年 12 月 31 日）

2018/3/23

2017 年度控股股東及其他關聯方佔用資金情況的專項說明

2018/3/23

償付能力季度報告摘要（2017 年第四季度）

2018/3/23

內部控制審計報告（2017 年 12 月 31 日）

2018/3/23

已審財務報表（2017 年 12 月 31 日）

2018/3/23

第五屆董事會第二十次會議決議公告

2018/3/23

第五屆監事會第十五次會議決議公告

2018/3/23

董事會獨立董事 2017 年度履職報告

2018/3/23

董事會關於 2017 年度會計估計變更專項說明

2018/3/23

董事會審計委員會 2017 年度履職報告

2018/3/23

獨立董事關於 2017 年年度財務報告的獨立意見

2018/3/23

獨立董事關於公司對外擔保情況的專項說明和獨立意見

2018/3/23

會計估計變更公告

2018/3/23

監事會關於 2017 年度會計估計變更專項說明

2018/3/23

2017 年年度股東大會會議資料

2018/4/12

關於召開 2017 年年度股東大會的通知

2018/4/12

保費收入公告

2018/4/14

H 股公告

2018/4/17

2018 年第一季度業績預增公告

2018/4/21

2018 年第一季度報告

2018/4/27

第五屆監事會第十六次會議決議公告

2018/4/27

日常關聯交易公告

2018/4/27

關於

中國人壽

財產保險股份有限公司增資的關聯交易公告

2018/4/27

會計估計變更公告

2018/4/27

董事會關於會計估計變更的專項說明

2018/4/27

第五屆董事會第二十一次會議獨立董事關於 2018 年一季度會計估計變

更的獨立意見

2018/4/27

日常關聯交易公告

2018/4/27

監事會關於會計估計變更的專項說明

2018/4/27

第五屆董事會第二十一次會議決議公告

2018/4/27

保險公司償付能力季度報告摘要（2018 年第一季度）

2018/4/27

第五屆董事會第二十一次會議獨立董事關於關聯交易的獨立意見

2018/4/27

第五屆董事會第二十一次會議獨立董事關於關聯交易的事先認可意見

2018/4/27

第五屆董事會第二十二次會議決議公告

2018/5/8

關於參加北京轄區上市公司投資者集體接待日的公告

2018/5/15

保費收入公告

2018/5/15

關於 2017 年年度股東大會增加臨時提案的公告

2018/5/18

關於選舉職工代表監事的公告

2018/5/22

第五屆董事會第二十三次會議決議公告

2018/5/29

第五屆董事會第二十四次會議決議公告

2018/6/6

2017 年年度股東大會決議公告

2018/6/7

第六屆董事會第一次會議決議公告

2018/6/7

2017 年年度股東大會的法律意見書

2018/6/7

2017 年年度 A 股利潤分配實施公告

2018/6/14

保費收入公告

2018/6/14

關於監事任職資格獲中國銀保監會核准的公告

2018/6/30

第六屆董事會第二次會議決議公告

2018/7/4

保費收入公告

2018/7/17

關於董事、監事任職資格獲中國銀保監會核准的公告

2018/7/21

第六屆監事會第一次會議決議公告

2018/7/21

第六屆董事會第三次會議決議公告

2018/7/24

2018 年中期業績預增公告

2018/7/28

關於收到《中國人民銀行行政處罰決定書》的公告

2018/7/30

保費收入公告

2018/8/14

H 股公告

2018/8/14

2018 年半年度報告摘要

2018/8/24

2018 年半年度報告

2018/8/24

第六屆董事會第四次會議決議公告

2018/8/24

第六屆監事會第二次會議決議公告

2018/8/24

會計估計變更公告

2018/8/24

關聯交易公告

2018/8/24

2017 年年度報告補充公告

2018/8/24

董事會關於 2018 年半年度會計估計變更專項說明

2018/8/24

監事會關於 2018 年半年度會計估計變更專項說明

2018/8/24

關於

中國人壽

保險股份有限公司截至 2018 年 6 月 30 日止 6 個月期間

會計估計變更的專項報告

2018/8/24

獨立董事對於關聯交易的獨立意見

2018/8/24

獨立董事對於關聯交易的事先認可意見

2018/8/24

獨立董事關於 2018 年半年度會計估計變更的獨立意見

2018/8/24

償付能力季度報告摘要（2018 年第二季度）

2018/8/24

保費收入公告

2018/9/13

第六屆董事會第五次會議決議公告

2018/9/26

2018 年第一次臨時股東大會會議資料

2018/9/28

關於召開 2018 年第一次臨時股東大會的通知

2018/9/28

H 股公告

2018/10/13

保費收入公告

2018/10/16

2018 年第三季度報告

2018/10/26

會計估計變更公告

2018/10/26

獨立董事關於 2018 年三季度會計估計變更的獨立意見

2018/10/26

日常關聯交易公告

2018/10/26

100

獨立董事關於關聯交易的事先認可意見

2018/10/26

101

獨立董事關於關聯交易的獨立意見

2018/10/26

102

重大信息內部報告制度（2018 年修訂）

2018/10/26

103

信息披露管理規定（2018 年修訂）

2018/10/26

104

信息披露突發事件應急管理暫行辦法

2018/10/26

105

第六屆董事會第六次會議決議公告

2018/10/26

106

償付能力季度報告摘要（2018 年第三季度）

2018/10/26

107

董事會關於 2018 年三季度會計估計變更的專項說明

2018/10/26

108

監事會關於 2018 年三季度會計估計變更的專項說明

2018/10/26

109

2018 年第一次臨時股東大會法律意見書

2018/11/14

110

第六屆董事會第七次會議決議公告

2018/11/14

111

關於董事長變更的公告

2018/11/14

112

2018 年第一次臨時股東大會決議公告

2018/11/14

113

保費收入公告

2018/11/15

114

第六屆董事會第八次會議決議公告

2018/12/1

115

關於董事長任職資格獲中國銀保監會核准的公告

2018/12/8

116

保費收入公告

2018/12/12

117

H 股公告

2018/12/21

118

關於總裁變更的公告

2018/12/21

119

關於修訂《公司章程》的公告

2018/12/21

120

日常關聯交易公告

2018/12/21

121

獨立董事關於關聯交易的獨立意見

2018/12/21

122

第六屆董事會第九次會議決議公告

2018/12/21

123

法定代表人變更公告

2018/12/21

124

第六屆監事會第四次會議決議公告

2018/12/21

125

獨立董事關於關聯交易的事先認可意見

2018/12/21

126

關聯交易公告

2018/12/21

127

關聯交易進展公告

2018/12/29

榮譽與獎項

《福布斯》（「Forbes」）

「2018 年《福布斯》全球上市公司 2000 強」第 35 位

《21 世紀經濟報導》

「21 世紀亞洲金融競爭力評選」

2018 年亞洲最佳壽險公司

《金融時報》

「中國金融機構金牌榜」

「2018 金龍獎年度最佳壽險公司」

清華大學中國企業研究中心與《每日經濟新

聞》聯合發布

「2018 年中國上市公司品牌價值榜 TOP100」第 26 位

「2018 中國上市公司品牌價值榜金融榜 TOP25」第 6

位

《證券時報》

「2018 高質量發展保險公司方舟獎」

Data Center Dynamics

「全球獎」

入圍 2018 年 DCD「年度數據中心運營團隊-企業級」全

球獎項

《每日經濟新聞》

「2018 中國保險風雲榜」

「優秀人壽保險公司」

《上海證券報》

「2018 年度『金理財』」

「保險保障品牌卓越獎」

《和訊網》

「第 16 屆中國財經風雲榜」

「2018 年度保險扶貧先鋒」

《中國財經》與《今日保》聯合發布

「2018『中國鼎』保險行業評選」

「年度最佳保險品牌」

備查文件

一、

載有法定代表人、主管會計工作

的

負責人、

總精算師、

會計機構負責人籤名並蓋章的

財

務

報表；

二、

載有會計師事務所蓋章、註冊會計師籤名並蓋章的審計報告原件；

三、

報告期內在中國證監會指定報紙《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》上公開披露

過的所有公司文件的正本及公告的原稿；

四、

在其他證券市場公布的年度報告。

董事長：

王

濱

中國人壽

保險股份有限公司

2019

年

月

日

財務報告

中國人壽

保險股份有限公司

201

年度審計報告

及

財務報表

。

　中財網

[年報]中國人壽:2018年年度報告

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[年報]*ST金嶺:2018年年度報告

[年報]中國人壽:中國人壽保險股份有限公司2015年A股年度報告

[年報]歡瑞世紀:2018年年度報告

華泰人壽2018年淨利潤增7倍保險業務收入增兩成

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[年報]百大集團:2018年年度報告

百年人壽2018年投資收益大增分紅險保費陡增十倍

[年報]美邦服飾:2018年年度報告

[年報]雙塔食品:2018年年度報告

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[年報]中國人壽:2018年年度報告

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百年人壽2018年投資收益大增 分紅險保費陡增十倍

[年報]美邦服飾:2018年年度報告

[年報]雙塔食品:2018年年度報告

[年報]元祖股份:2018年年度報告摘要

[年報]恆立實業:2018年年度報告

[年報]科新機電:2018年年度報告

華泰人壽2018年淨利潤增7倍保險業務收入增兩成

百年人壽2018年投資收益大增分紅險保費陡增十倍