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承兌匯票違規,銀行被罰合計近千萬!論合法合規重要性!
01資金識別不到位近期平頂山銀行洛陽分行因「對承兌保證金的資金來源識別不到位致使部分貼現資金轉存保證金後滾動辦理銀行承兌匯票」，違反票據法相關規定，被罰款25萬！02無真實貿易合同近期上海浦東發展銀行紹興分行辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務及他業務違規被處罰款95萬元。 往期山西晉城銀行太原分行籤發無真實貿易背景的銀行承兌匯票，罰款90萬元。
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號外|浦發銀行的2019:罰單如潮錢如紙
大連分行的主要違法違規事實分別是「滾動開立無真實性貿易背景銀行承兌匯票」和「貸後管理不到位，未監督流動資金貸款使用情況，導致貸款資金未按合同約定使用」，兩次均被罰款50萬元。北京分行的主要違法違規事實是，信貸資金轉存定期存單並用於開立銀行承兌匯票、違規辦理委託貸款業務、資金監控不到位導致信貸資金違規用於投資及購房、個別貸款業務管理不到位、票據業務管理嚴重違反審慎經營規則、同業投資違規通過信託通道發放土地儲備貸款、理財資金違規用於借款人支付土地出讓金、理財資金違規通過信託通道投向批准文件不全的建設項目。
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廈門銀監局開九罰單:工行因個人房貸收入證明單一被罰35萬
6月5日，中國銀監會廈門監管局（廈門銀監局）公布9張行政處罰單，這是該局2017年以來首次公開處罰金融機構。9家受罰銀行分別為：農業銀行廈門市分行、工商銀行廈門市分行、招商銀行廈門分行、民生銀行廈門分行、中信銀行廈門分行、浦發銀行廈門分行、平安銀行廈門分行、廈門銀行、廈門翔安民生村鎮銀行，處罰金額合計300萬元。
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浦發銀行再領80萬元罰單:貸款違規流入房地產市場、貸款轉為定期...
12月21日，銀保監會官網公布的行政處罰信息顯示，浦發銀行台州分行因存在貸款資金違規流入房地產市場；貸款資金轉為定期存款，為辦理貸款業務提供質押擔保違法違規行為，被銀保監會台州監管分局罰款80萬元。
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銀行承兌匯票律師事務所官司
流通範圍廣，規避假票和克隆票風險；經銀行承兌的電子商業匯票較之商業承兌匯票具有更為可靠的銀行信用保證，電子商業匯票能保證唯一性、完整性、安全性，金融學在職研究生排名。而電子商業承兌匯票由金融機構以外的法人或其他組織承兌。電子商業匯票的付款人為承兌人。承兌，如何行使追索權？與電子銀行承兌匯票不同，以數據電文形式製作的，十大理財app平臺排行。法院出具調解協議書結案。
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套取銀行承兌匯票借貸，借貸合同是否無效？
△圖片來源於網絡【案件回顧】A公司虛構交易從某銀行套取銀行承兌匯票100萬元根據民間借貸規定第十四條之規定：「具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的」。根據該條規定，借貸合同無效須符合三個條件：1、套取金融機構信貸資金；2、高利轉貸；3、借款人知情。
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泰安浦發銀行以貸轉存遭罰:業內揭銀行存款壓力轉嫁借款人內幕
浦發銀行（圖片來源於網絡） 魯網4月10日訊（記者 徐坤）因涉「貸款用途管控不力，貸款資金轉為定期存款」主要違法違規問題，上海浦東發展銀行股份有限公司泰安分行（下稱浦發銀行泰安分行）因此遭到監管處罰。
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銀行承兌匯票的會計處理
銀行承兌匯票是企業經營活動中財務人員經常會接觸到的一項重要支付手段，相比商業承兌匯票，銀行承兌匯票的信用更好，承兌性更強，靈活性也更高。因此，大多數企業都更願意接受銀行承兌匯票。小編曾就職的某國企就有隻接受銀行承兌匯票和電子匯票的硬性規定。可見，銀行承兌匯票被企業接受的程度和利用率遠比商業承兌匯票要高得多。那麼今天，小編就帶大家了解一下銀行承兌匯票的那些事。
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什麼是銀行承兌匯票
銀行承兌匯票是由存款人出票、銀行承諾到期付款的商業票據。用於清償債務時它是一種支付結算工具；用於票據貼現時它是一種資金融通工具。由於銀行承兌匯票具有承兌性強、流通性強和效益性強等特點，為銀行和企業之間廣泛使用，對企業與企業之間的資金清算和融通起到了積極的作用。
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銀行承兌匯票未來發展的趨勢——電子承兌匯票
來源：供應鏈金融銀行承兌匯票作為一種遠期支付工具，具有結算和融資功能，是目前我國市場經濟中使用範圍最廣的一種商業匯票。同時，銀行承兌匯票在各業務流程中出現了諸多問題。企業應了解銀行承兌匯票的風險形式，採取各種風險防範措施，大力推進並發展電子承兌匯票，以加強銀行承兌匯票的風險管理，創建健康的票據市場。
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銀行承兌匯票和商業承兌匯票的區別,尤其是這5點,好多人分不清
銀行承兌匯票和商業承兌匯票的區別，尤其是這5點，好多人分不清，只由在承兌銀行存款帳戶的存款人籤發，向開戶銀行申請並經過銀行審查同意承兌的匯票，保證在指定日期無條件支付全部金額給收款人或持票人的票據。
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銀行承兌匯票的問題處理
除了現金、銀行轉帳和支票等常見的方式外，還有一種適用於異地的收付結算方式——商業匯票。商業匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票，但因為商業承兌匯票信譽度較低，所以一般企業採用銀行承兌匯票。下面為大家解答關於銀行承兌匯票的一些問題。問：什麼是銀行承兌匯票？
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重磅揭秘:鞍鋼股份3.38億違約銀行承兌匯票來自何方?
當日晚間鞍鋼股份發布信息稱：截至7月31日，公司持有的銀行承兌匯票3.38億元出現逾期未償付情況，另有未來可能被後手貼現方追索銀行承兌匯票4.94億元，分別佔公司最近一期經審計淨資產的0.64%和0.94%。
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銀行承兌匯票罕見到期未清償引央行緊急闢謠
北京商報訊（記者孟凡霞 吳限）由包商銀行事件引發的中小銀行流動性擔憂情緒仍未消散。鞍鋼股份有限公司（以下簡稱「鞍鋼股份」）日前發布的一則「部分銀行承兌匯票到期未獲清償」的公告迅速引發市場關注。8月4日，央行瀋陽分行發布公告稱，經排查，該公告所指「金融機構」為個別財務公司，不是商業銀行。
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商票圈:企業申請到銀行承兌匯票怎麼做帳?
在日常的購銷活動中，大家經常能見到承兌匯票。前幾天有小夥伴問，他們企業到銀行申請了承兌匯票，但不是很清楚帳務處理應該怎麼做，今天我們一起來了解一下吧。一、申請銀行承兌匯票1、一般來說企業到銀行申請承兌匯票時需要先存入一筆保證金時，存入保證金時：借：其他貨幣資金——保證金貸：銀行存款2、存入保證金後，銀行會給企業發放匯票，在取得承兌匯票時不需要做分錄
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南京銀行一天領12張罰單涉及11家分行 合計罰款超600萬元
6月4日，銀保監會江蘇監管局一連公布了12張罰單，且被處罰當事人均為南京銀行各地分公司，因信貸資金被挪用、銀行承兌匯票貿易背景不真實、虛增貸款規模等，南京銀行常州分行、淮安分行
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出票人破產,手中的銀行承兌匯票還能兌付嗎?
一、銀行對銀行承兌匯票的兌付責任1、一般情況下，大企業和銀行喜歡向供應商付款時，開具銀行承兌匯票，但銀行承兌匯票也屬於銀行的授信業務，不是什麼企業都可以開具銀行承兌匯票。如果企業在銀行對企業的授信額度已經沒有了，那麼企業也沒有辦法開具銀行承兌匯票。
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票據課堂|為什麼銀行和企業都熱衷於銀行承兌匯票?
為什麼企業要開銀行承兌匯票？ 作為一家企業，如果通過銀行承兌匯票來支付貿易過程中產生的所需支付款項對企業自身有諸多好處。 首先，企業信用轉換為銀行信用。
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通州「女強人」讓南通浦發銀行損失300萬
為了還債，通州有名的家紡老闆施女竟然「忽悠」起了銀行，拿著偽造的房產、土地他項權證明騙得銀行開出1000萬元的匯票，最終使銀行損失近300萬元。4月24日，施女被崇川法院以騙取票據承兌罪一審判處有期徒刑四年六個月。 施女今年52歲，高中文化。 2001年8月，施女擔任一家紡織公司的法定代表人。
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銀行承兌匯票給出票人和收款人帶來的好處
出票人：1.降低成本承兌匯票本身是一種信用支付方式，用銀行承兌匯票來購買公司所需的材料和設備，大大降低財務費用。2.融資假設保證金比例為20%，那麼20w的保證金就可以申請100w的承兌匯票來支付貨款，這樣就有80w的融資款。另外也提高了企業財務的管理水平，減少了現金使用；有效控制資金流向，減少人為的流失。