偽造銀行對帳單躲債終穿幫 法官"三顧"銀行牽出案中案

2020-12-14 東方網

　　東方網10月15日消息：因考慮到銀行帳戶交易記錄對自己打官司勝訴不利，鄔某便偽造銀行業務公章，加蓋在自己製作的對帳單上，以為可以躲過還錢「劫數」。為查清「糊塗」帳單，主審法官多次前往銀行反覆取證，識破鄔某詭計。除所借2萬美元需如數歸還外，鄔某日前還因偽造公司印章領刑5個月。

　　前女友母親討要借款

　　2005年，鄔某和臺灣來大陸經商的賴女士開始戀愛，於2007年同居。鄔某考慮到要與賴女士結婚等需要，於2009年6月購置了一套房屋。但是世事難料，兩人在2010年分了手。據賴女士陳述，兩人分手主要是因為鄔某沒有收入來源並經常借款。而在鄔所有的欠款中，其中還有一筆2萬美元是從賴女士的母親處借得。鄔某和賴女士分手後，賴女士母親多次向鄔某催討該筆借款，但鄔某卻百般推脫。無奈，2012年年底，賴女士母親將鄔某告上法庭。

　　賴女士的母親稱，2008年3月份，鄔某提出向自己借款，當時因為還身在臺灣，便通過臺灣地區的銀行向鄔某提供的國內銀行帳戶轉帳。隨後，因鄔某並未在約定期限內及時還款，經她催促，鄔某於2009年6月20日向其出具欠條，承諾在收到房租或有錢償還時將所借之款歸還。法庭上，賴女士的母親提交了2萬美元的匯款憑證。

　　「我當時住在醫院，欠條是在迷迷糊糊的情況下寫的，而且匯來的這2萬美元我並沒有收到，因為當時我的美元帳戶已經銷戶了。」法庭上，鄔某稱當時銀行卡在賴某手中，所以是賴某拿著銀行卡去銷戶的。

　　「你有無相關證據提供？」「當庭無法提交，但庭後可以向法庭提供。」不久，鄔某向法院提交了一份銀行對帳單。「這份對帳單我和其他法官研究了半天也不大明白。」考慮到銀行記帳的專業性，趙法官便前往該銀行嘉定支行對此份對帳單進行調查。

　　糊塗帳單牽出「案中案」

　　出人意料的是，銀行的工作人員表示，趙法官拿來的對帳單他們也看不明白，並建議法官前往出具此份對帳單銀行的上海分行調查。

　　於是，趙法官便驅車前往浦東，將此份對帳單交給該銀行查證，並要求銀行再次出具一份鄔某該銀行帳號的對帳單。一個星期後，銀行經查證表示，鄔某提交的對帳單很可能不是銀行出具的。趙法官拿著該銀行出具的對帳單與鄔某的那份比對後發現，帳單的項目類型大多不一致，而且銀行出具的對帳單表明2萬美元已經結匯。

　　隨後，趙法官組織了再一次的開庭，並當庭對鄔某提交的證據、法院的取證進行質證。根據雙方提交的證據、證人證言和其他事實，法庭依法判決鄔某應歸還向賴某母親所借2萬美元。

　　面對鐵證，鄔某隻能承認自己提交的對帳單是假的，上面的印章也是偽造的。通訊員高巖潘靜本報記者郭劍烽

相關焦點

  • 東海證券:華儀電氣偽造銀行對帳單 天健事務所未發現
    東海證券現場檢查報告稱，違規佔用的募集資金雖然實際上已被公司違規轉出，但仍體現在公司提供的偽造銀行對帳單上，亦顯示在會計師的銀行詢證函回函上。現場檢查中，東海證券向華儀電氣董事、董秘溝通詢問相關情況，並做了專項訪談；實地至募集資金專戶監管銀行列印募集資金專戶銀行流水、查詢轉帳憑證並與前期企業提供的銀行對帳單進行比對、了解募集資金用途、查詢公司公告及三會文件、與年審會計師進行溝通。這才揭開了公司違規挪用募集資金的秘密。
  • 銀行對帳單由會計去銀行列印還是出納去銀行列印?
    審計經常會問會計你們的對帳單是怎麼取得的？會計很疑惑你提出的問題，當然是出納去銀行辦事的時候順便一起列印帶回來的呀!!!大家都是這麼幹的呀。當然有問題，我們先來看下雲南省紀委2019年1月的一個通報：駐省國資委紀檢組通報3起省屬企業管黨治黨主體責任和監督責任不力的典型案例2000年至2016年12月，昆鋼控股下屬雲煤能源公司工會出納龔旭利用職務之便，偽造銀行、財務印鑑，採取虛填轉帳支票，虛開、篡改現金支票，收入不入帳等手段套取、截留上級工會撥款、會員繳費、職工醫療互助
  • 為向男友炫耀 90後幹部P圖偽造銀行對帳單挪用公款千萬
    按照經開區財政局規定，每個月初，會計要拿上月的銀行對帳單做帳、對帳。在挪用公款之前，王紅梅已想好了應對之策——通過掃描、摳圖技術偽造銀行對帳單。第一張虛假銀行對帳單交至單位，會計並未仔細核對就草草入帳。
  • 法院和銀行聯手設「案款管家」
    圖為申請人朱女士在工商銀行櫃檯辦理「案款管家」業務。 曹 璐攝　　10月23日，馬女士、朱女士在工商銀行櫃檯通過「案款管家」服務，從「案款電子專戶」支取了拖欠一年多的工資。　　「案款管家」是工商銀行北京分行向法院提供的全口徑、全流程、全渠道案款管理金融服務產品，該產品將有效促進法院執行案款風險隔離、執行案件快速結案以及款項領取便捷及時高效。記者從北京朝陽法院了解到，在試運行3個月後，朝陽法院與工商銀行北京分行正式啟動「案款管家」合作，在全國尚屬首次。　　近年來，朝陽法院收案數量持續增長，2017年收結案雙雙突破13萬件。
  • 執行立案當天，法官在銀行扣劃4億多元案款
    9月17日，北京二中院剛受理了一起執行案件，當天發現被執行人名下入帳4億多元，於是迅速趕到銀行，當場將案款扣劃。據介紹，這起執行案件是某國際銀行申請執行某股份公司公證債權文書案，涉案金額七億餘元。9月17日，案件在二中院立案，當天上午十點多，案件承辦法官趙立新接到一通電話，來電人正是要反映被執行單位的財產線索情況。法官得知，被執行人名下一個銀行帳號，可能正有大額資金匯入，但此前，這個帳號沒有申請法院採取保全措施，資金入帳後，帳戶餘額隨時可能被隱匿轉移。
  • 銀行同業合作引爆「雙響炮」:「蘿蔔章」外還有6億票據案!
    文丨金融之家 藥糖金融之家8月22日訊，近年來，銀行同業合作中頻繁曝光「蘿蔔章」事件，引發外界強烈關注。而中國裁判文書網最新公布的一則刑事判決書，又揭開了一樁銀行「蘿蔔章」案中案的驚天內幕。隨著警方深入調查，一起偽造12億商票的「蘿蔔章」案件逐漸浮出水面。工商資料顯示，王帥所在的東能集團成立於2015年6月1日，即案發前一個月剛剛成立。公司註冊資本2億，主要從事批發行業，經營範圍十分廣泛。因為急需融資，王帥找到票據中間人俞某幫忙。俞某稱其公司在華夏銀行有6億授信，只要有銀行擔保便可融資。
  • 桂林銀行陷2.65億元貸款「案中案」 當事人辯稱系假印章冒名貸款
    來源：中國經營網原標題：桂林銀行陷2.65億元貸款「案中案」 當事人辯稱系假印章冒名貸款本報記者 郝亞娟 王柯瑾 上海、北京報導在經歷與桂林銀行金融借款糾紛案一審、二審敗訴後，近日，廣西匯輪汽車貿易有限公司（以下簡稱「匯輪公司」）法人趙衛民在微博上舉報稱，其所在的公司被冒名貸款2.65億元，同時桂林銀行涉虛假訴訟。
  • 對銀行對帳單在訴訟中的證明力分析
    因李某未支付貨款，某公司遂訴至法院請求判令李某支付貨款30674元及逾期付款違約金，李某在審理過程中提起反訴，稱其在2014年4月在某公司消費的16萬多元系預付款，現其僅在某公司處購買了3萬多元的家具，某公司實際應向其返還預付款13萬多元，但某公司認為李某在該處刷卡消費的16多萬元系套現行為，其除了銀行對帳單外，無其他證據可以證明該筆款項系購買家具的預付款。
  • 利用SQL遊標核對銀行對帳單與銀行日記帳
    核對銀行對帳單與單位銀行日記帳(以下簡稱單位日記帳)是對銀行存款審計中一項重要的步驟。通過核對銀行對帳單與單位日記帳，可以查找出未達帳項，從而為發現出租、出借帳戶、挪用公款，非法出藉資金等違紀問題提供線索。以往查找未達帳項採用的是手工逐行勾挑的方法。這種方法耗時長，準確性不高。尤其是對一些存取款業務頻繁的單位，手工核對更是顯得力不從心。
  • 一奧迪車內發現兩個偽造駕駛證 牽出無證駕駛案
    正北方網訊（北方新報正北方網記者 劉 惠）呼和浩特一男子武某報案稱自己的奧迪A6車被他人扣留，10月12日，警方在處理這起尋釁滋事案件中，意外發現武某的奧迪A6車內放著身份信息為李某和田某，但是照片卻是武某的駕駛證，牽出這起涉嫌偽造駕駛證並使用的案件日前，武某來到呼和浩特市玉泉區刑警二中隊報案。
  • 大興法院上線「案款管理雲平臺」，在家門口的銀行就能領款！
    但案款發放的信息化水平與當前的執行工作形勢並不適應，當事人不能在第一時間領取案款。為了疏通這一「堵點」，大興法院用時五個月，開發上線「案款管理雲平臺」，實現了承辦法官一鍵發款、領款人就近領款的快速發款功能，不僅提高了案款發放效率，還為當事人節約領款成本，使執行法官和當事人都能享受到執行工作信息化建設的紅利，當事人的司法獲得感、幸福感不斷增強。
  • 【以案釋法】非法出借銀行帳戶危害大!
    【以案釋法】非法出借銀行帳戶危害大！今年以來，蓬江區人民法院依法對多宗非法出借私人銀行帳戶或者對公銀行帳戶的案件做出有罪判決，被告人因構成收買、非法提供信用卡信息罪獲刑一年至三年不等。
  • 【小案大道理】同名取款銀行誤打 不當得利須予返還
    【小案大道理】同名取款銀行誤打 不當得利須予返還 2020-09-29 17:37 來源：澎湃新聞·澎湃號·政務
  • 蘇州銀行票據案更新:追索權獲法院支持
    蘇州銀行與鄂爾多斯農商行一案僅為杭州漢康公司2起合計11億元票據案所引發的連環訴訟中的一環。不過，在眾多涉案銀行中，蘇州銀行卻顯得格外搶眼：一邊是正全力衝刺IPO，另一邊則受票據案牽連，且涉案4.5億元（指寧波銀行北京分行訴蘇州銀行）相當於該銀行2016年全年淨利潤的四分之一。2016年8月，蘇州銀行首次公開發行A股股票申請獲得江蘇銀監局批覆。
  • 工商銀行網上銀行推出個人電子對帳單服務
    中廣網北京12月20日消息（記者邊琪 實習生盧嶽）記者日前從中國工商銀行了解到，工商銀行為滿足個人客戶全面了解每月個人帳戶資金信息的需求，於近日推出了網上銀行個人電子對帳單服務。　　據介紹，「網上銀行個人電子對帳單」是指客戶通過「金融@家」個人網上銀行查詢、下載靈通卡、理財金帳戶卡、信用卡和國際卡等網上銀行註冊卡的月度對帳單以及匯總所有網銀註冊卡資金信息的綜合對帳單，同時還可根據需要定製通過電子郵件、郵寄等渠道發送綜合對帳單。 網上電子對帳單辦理簡單，使用方便，客戶只要到工行營業網點開通「金融@家」個人網上銀行，就可以享受網上對帳服務。
  • 套走男友母親5萬餘元 一起電信詐騙案牽出案中案
    一名年輕女子向警方報警稱，被電信騙子騙走41000元，沒想到就此牽出了案中案。女子報警稱支付寶內4萬餘元被騙今年25歲的孫某，大學畢業後和男友來到我市，在讓胡路區乘風莊附近的一家超市打工。孫某平時花錢大手大腳，每月3000餘元的收入根本不夠花，為此她辦了幾張信用卡，在工資不夠花時，就會用信用卡消費。
  • 孟晚舟案細節公開，牽出滙豐銀行"洗錢"過往，關鍵PPT或有遺漏
    8月20日，央視新聞轉載了CGTN的一段視頻，揭開孟晚舟案的更多細節。5月份，第一階段審理已經結束，此次審理圍繞著孟晚舟案是否符合&34;的定義展開。所謂&34;，是美國和加拿大引渡協議中的一項前提，若不符合，孟晚舟或被釋放。當地時間5月27日，孟晚舟面帶笑容出庭，然而判決結果令很多人&34;，法院稱此事符合&34;，孟晚舟還不能踏上回家之路。
  • 保定一非法吸儲「案中案」後續：受害者房產有望保住 涉案銀行正被調查
    保定一公司非法吸儲案中一名受害者說。中房報記者 李葉丨北京報導「官司贏了！」10月23日，保定一公司非法吸儲案中一名受害者向記者說，「整體正向著有利於我們的方向走。」今年6月，中國房地產報（微信ID：china-crb）刊發的《保定一公司非法吸儲「案中案」：數十戶受害人面臨無家可歸》對國信沃德河北電梯有限公司（以下簡稱「沃德公司」）非法吸儲案進行了報導。
  • 銀行存款日記帳和銀行對帳單金額不一是為什麼?
    對帳時餘額不一致，就要編制銀行存款餘額調節表。發生銀行存款日記帳和銀行對帳單金額不一致的情況，原因可能時企業一方或者是銀行一方記帳的過程出錯，還有就是存在未達帳項。未達帳項是什麼呢？就是企業和銀行之間，由於記帳時間不一致而發生的一方已經入帳，而另一方還未入帳的事項，一般分為以下四種情況：1、企業已收款入帳，銀行未收款未入帳的款項比如：企業將其他單位交來的貨款支票存入銀行，企業在銀行存款日記帳中登記銀行存款的增加，但銀行要與付款單位的開戶銀行要進行轉帳的劃撥，在轉帳手續沒有辦清之前，銀行就未收帳入帳；
  • 會計基礎知識:銀行對帳單
    在每月月初銀行會給存款人一份銀行對帳單，匯總該存款帳戶上個月的變動情況，銀行對帳單會列示月初帳戶餘額、該期間銀行所收到的每筆存款與其他收入款、付款事帳戶餘額以及月底帳戶餘額。 　　企業就可以以此為依據，核對銀行日記帳的記錄是否正確，並編制銀行存款餘額調節表。