手機彈出貸款廣告
為貸五萬塊先交一萬七
肇東的庚福祥平時做點小買賣，3月10日上午他手機頁面裡彈出來的一則廣告吸引了他。
肇東市民 庚福祥：在手機上來了一個貸款的連結，就是一個廣告，廣告名叫身份證無抵押貸款。利息是5.8釐，利息也是比較低，當時也是看好這個嘛。而且用過三個月以後，你可以提前還。
因為生意不景氣，庚福祥手裡壓了不少貨，要是手裡有幾萬元周轉一下，能解決他不少問題。他按照連結上的內容，聯繫上了這家無抵押貸款公司。客服人員告訴庚福祥，他們是北京的一家貸款投資公司。客戶只需要提供身份證號和住址等基本信息，公司可以遠程審核快速放款。按照客服人員發過來的電子合同，庚福祥列印出來了借貸合同書，並按照要求填寫了信息後拍了照片傳了回去。客服人員告訴他，馬上會有專門業務經理給他下款。負責放款的經理姓陳，他審核了庚福祥回傳的借貸合同書後，表示馬上放款。不過在放款前，庚福祥得交一些保證金。
肇東市民 庚福祥:我說這是什麼保證金，他說馬上就要下款了，保證能按時還款，等到你還完之後，這兩千塊錢還給你返過去。我說那可以，我就給他轉了兩千塊錢。
匯去了兩千塊錢後，陳經理給庚福祥傳來了一張保險單，上面備註上了業務辦理完成後一小時後，會將這兩千塊錢退還。看到這張單子，庚福祥心裡覺得託底了。可陳經理告訴他，因為是無抵押貸款，公司必須拿到客戶一定的銀行流水記錄，所以放款前得先刷流水。他說你往我們公司財務這兒先存多少錢，我給你刷 ，刷完之後，你的流水上去了 ，就可以給你放款了。我說那得需要多少錢啊？他說頭一次得六千。
陳經理說，這六千塊錢和之前交的兩千塊錢不同。兩千塊錢是業務保證金，放款後一小時返還。這六千塊則是和五萬塊錢一起打到庚福祥的卡裡。交過六千塊錢，又過了一小時，陳經理把流水截圖發給了庚福祥，說流水出了點兒問題。
肇東市民 庚福祥:就像銀行那樣的截圖，給我發過來了。他說流水刷到60%就卡死了，你還得需要40%，刷完了才能給你放款。我說你什麼意思你就說吧，他說你還得再交九千塊錢。
將九千塊錢匯完後的半個小時，陳經理髮給了庚福祥放款通知書，他的貸款終於批下來了。庚福祥看到貸款金額是五萬元，貸款期限18個月，利息是百分之0.6。庚福祥原本只貸五萬塊錢，一分錢還沒拿到呢，就已經匯去了一萬七。他擔心上當，所以在匯九千塊錢之前，還特意讓出陳經理把公司的相關手續發過來。陳經理倒也挺爽快，不光發來了公司的營業執照圖片，還把自己的身份證、工作證的圖片都發了過來。庚福祥這才放心匯款。看到了放款通知書後，他就等著貸款下來，可是等來的卻是陳經理的電話。
陳經理說，庚福祥的貸款已經批下來了，但是錢卻卡在銀行系統的大額轉帳網銀平臺了。如果想儘快拿到貸款，現在只有一個辦法。
肇東市民 庚福祥:他說需要你注入一部分資金，把這個卡激活。激活之後，錢就直接到帳了。我說那需要多少？他說一萬二。
大額轉帳網銀，庚福祥頭一回聽說這樣的詞兒。好在他就在銀行裡，掛了電話後他趕緊諮詢了銀行的工作人員。工作人員告訴庚福祥，根本不存在網銀轉帳大額平臺這一說法。庚福祥這才發覺自己上了當，他趕緊向肇東市公安局報了警。而那位陳經理，還在電話裡催他抓緊時間匯款。
肇東市民 庚福祥:我說你這樣吧，錢我給你湊夠了，我不給你打了。你公司在什麼地方？我當你面把錢交給你。他說你要是捨得花這個路費，那你就來吧，我公司在北京呢。他給我發了一個地址。
第二天，庚福祥從肇東坐車去了北京，根據陳經理提供的地址找到了那家貸款公司，可前臺工作人員告訴他，他們公司是一家房地產公司，而且也沒有陳經理這個人，當庚福祥向對方出示之前收到的營業執照圖片，才發現這都是騙子的伎倆。庚福祥再給陳經理打電話，對方一直推脫在忙，沒時間見面。這時他才相信，這一萬七千塊應該是被騙了。
無抵押貸款是騙局
騙子跑到緬甸藏身
當庚福祥表示，他不打算再貸款，想把之前交的一萬七千塊錢要回來時，這家貸款公司的工作人員把他的電話和QQ都拉黑了。接到報警後，肇東市公安局將案件上報綏化市公安局反詐騙中心。通過偵查，綏化警方發現被騙資金流向和QQ使用地址，都指向了雲南省西雙版納州打洛鎮，這裡也是中緬邊境地帶。在對同類案件梳理時，民警發現這絕對不是一個僅僅涉及到一萬七千塊錢的案件，而是波及全國多個省份的特大詐騙案。
5月11日，來自全國多地警察匯集雲南昆明，這起案件也被公安部正式確立為5·11特大跨境系列電信詐騙專案。我省派出精幹力量奔赴緬甸小勐拉，開展案件偵破工作。而取走庚福祥這一萬七千塊的陳某，成了民警工作的一個突破口。通過一段時間的秘密偵查，民警摸清了陳某的活動規律。
綏化市公安局刑偵支隊六大隊 民警 劉 迪:因為犯罪嫌疑人陳某有在小勐拉的暫住證，他屬於邊民，每天可以往返中緬邊境一次。他利用這個便利條件，為境外緬甸小勐拉賭場、犯罪窩點進行洗錢，因為當地小勐拉是沒有中國ATM取款機的。
綏化市公安局刑偵支隊 六大隊 隊長 隋丙臣:犯罪嫌疑人陳某在緬甸有生意，他經營了一家手機店。他經常往返於中緬，在境內取款，幾天之內取款數額很多，有時候一天三四次、四五次，有的時候一天十多次，取款的金額非常大。
因為緬甸小勐拉和我國雲南打洛鎮接壤，邊民可以自由通行，民警調查發現，陳某和他的妻子每隔一段時間，就會騎著電動車到雲南境內自動取款機取大量現金，隨後再回到緬甸的手機店。和陳某經常接觸的鄒某夫婦，也在緬甸開了一家手機店，同樣也常常來回中緬邊界秘密取款。
通過近一個月的排查，警方發現了一個以蘇某財、蘇某福為首的境外詐騙窩點。這個窩點在小樓的頂層，蘇某財、蘇某福僱傭的人員就這裡從事詐騙活動。
三路警力齊出動
電信詐騙窩點一網打盡
摸清楚了這個詐騙窩點的活動軌跡，還有一個問題民警需要解決。從他們掌握的情況來看，這個窩點的成員，文化程度普遍較低，而他們所接觸的受害人，只有主動點擊網頁才有上當受騙的機會。這個帶有無抵押貸款的網頁廣告，是一個非常重要的信息載體。
在一路民警跟蹤調查蘇某財、蘇某福詐騙窩點的同時，另一路民警趕到福建龍巖，確定了一個以曹某、雷某為首的虛假廣告推廣窩點。這個推廣窩點的工作是將虛假貸款信息發布到網上，同時將受害人的信息與詐騙窩點對接。只要有人點擊網頁貸款廣告，詐騙窩點需要支付給推廣窩點費用。
除了虛假貸款廣告，詐騙團夥想把錢騙到手，離不開大量的銀行卡。以庚福祥受騙為例，他把一萬七千塊錢匯給貸款公司的提供的帳戶，貸款公司再通過一個支付公司的商戶轉移到另外一張陳某的銀行卡，陳某再將錢轉向同名銀行卡，取完現金後通過特定銀行卡返回給詐騙窩點組織者，詐騙一次至少需要五張銀行卡。從掌握了200多起案件看，民警最終又找到了一個以肖某為首的販賣銀行卡的窩點。
7月29日，專案組分別對緬甸境內詐騙窩點人員、福建虛假廣告窩點人員和廣西來賓販賣銀行卡人員統一收網。
23名嫌犯押解回國
我省首例跨境電詐案告破
8月4日下午三點，經過近70個小時、5000多公裡的行程，從昆明開來的K726列車停在了哈爾濱西站，專案組指揮員帶領參戰民警將5·11特大跨境系列電信詐騙案的23名犯罪嫌疑人押解回來。他們統一被押解到了安達市看守所。至此，我省首例跨境電詐案成功告破。那麼蘇某財等人是如何組織實施詐騙的呢？蘇某交代，他原來在緬甸有博彩生意。今年春節回家，遇到了同村的蘇某福。蘇某福說想去緬甸做做生意。
蘇某福所說的生意，就是用虛假貸款的方式詐騙。考慮到有利可圖，蘇某財就先回到緬甸幫助租房子和買電腦。隨後，蘇某福帶著五個人先後來到緬甸。一個電信詐騙的窩點就在蘇某財租的房子裡成立了。看到了網絡上無抵押貸款的廣告，沒有任何貸款資質的他們也想到了用這個辦法騙錢。於是他們就在網上打起了廣告。
廣告打出去之後，全國各地點擊網頁的一些人，就聯繫上了這個詐騙窩點。僱傭的人員就以虛假投資公司客服人員的名義和受害人溝通，他們主要以利息低、無抵押、放款快等低門檻為誘餌，然後以收取手續費、刷流水等藉口，誘騙受害人往指定帳號打款。為了儘快脫身，他們專門成立了洗錢窩點，最直接的辦法就是購買大量非真實姓名的銀行卡。
因為宣傳的是快速放款，受害人在匯款一到兩次時有所警覺。等他們發現不對，想要追求欠款，發現已經被拉黑。當把錢騙到特定銀行卡後，洗錢小組立即取出現金，然後大家集體分成。
從二月份至七月份，他們共騙取了200多名受害人。警方在這次行動中共繳獲電腦20多臺，手機40多部，銀行卡100多張，凍結涉案帳戶301個。涉案金額一千餘萬元，其中涉及到被害人的總金額超過400萬元。
綏化市公安局刑偵支隊 支隊長 郭靜慧：這起案件的偵破，對我們全省來講，是首例涉外電信詐騙案件。無論犯罪分子在什麼地方，在國內也好，在國外也好，我們終將犯罪嫌疑人抓捕歸案，對人民群眾作出一個滿意的答覆。
本文來源：新聞夜航 責任編輯： 谷瑩_NN6577