提起華爾街
大家首先想到的是
表面光鮮亮麗IBD
實則天天超長待機投行汪
難道投行就沒有一個錢多事少的崗位嗎？
如果說投行負責賺錢的前臺IBD是高薪高壓，那「高薪低壓」可以說是Risk Management的一個標籤。
據efc報導的一個金融服務業最新薪酬調查顯示，非前臺的職位薪水最高的部門集中在了風險管理部門，最高可以拿到£18萬的年薪。
18萬英鎊什麼概念？真·不是一般人能拿到的，包括投行IBD（最賺錢的部門）。
更讓人心頭一酸的是Risk的工作時間比較穩定，不像IBD工作時間那麼長，壓力較小。
有知情人士曾排了個投行內部工作時長鄙視鏈：IBD(M&A>ECM>DCM)>Research>=
Quant/Structuring>Sales>=Trading~Risk(Market>Opt>=Credit>=Compliance).
而且Risk內部差別也相當大，如果你在Compliance Risk基本上早8晚6就行了，而Market Risk則會加長到早7晚9。
WSO上就有風險管理師就表示：上班時長沒有投行部（通宵達旦是日常）那麼瘋狂，通常在晚上9點就會下班。（盲猜是Market Risk的朋友了
一般來說，Risk Management屬於金融公司的Middle Office。雖然它並不直接為公司賺錢，但可以幫助支撐前臺更穩定的賺錢，所以被稱為投行的第二道防線。
這也是為什麼Risk Management在投行的地位非常高，負責對前臺部門Profit-making Operations起到監督的作用。只要業務達到一定的規模，都必須有Risk Management部門的批准才可以進行。
並且越是碰上大危機就越吃香，所以即使是在愛裁員的投行一般也波及不到Risk部門的員工。
Risk具體崗位劃分也很細緻，大的分類有三個子部門：
每個子部門中還具體設有Liquidity Risk（流動性風險）、Operational Risk（操作風險）、Model Risk（模型風險）等等。
不過，並不是所有Risk崗都能拿到超高的起始薪資，它們內部實際上也暗藏一條薪資鄙視鏈。
依據崗位職能、所需技能的不同，薪資隨之有了369等。據efc數據顯示，常見的一些熱門Risk崗位如Market Risk、Credit Risk、Operational Risk入門薪資都在$95K-$120K之間，而Model Risk則達到了13萬到15.5萬美金之間。
從Long term career的角度考慮，同學們積累了風險管理相關領域的經驗後，將來還可以在投行內部轉型去Front Office做銷售，交易，量化分析。
而且除了投行內部，各行各業也都離不開Risk Management，堪稱求職界的「萬金油」。
像四大、買方私募基金、對衝基金，以及Google、Amazon等不少科技公司，常年會在官網上發布與Risk有關的職位。
Risk Management有金融和建模相結合的特質，對數學和建模能力有要求，而這恰恰是咱們留學生的強項。
劃重點👉Risk Management是中國留學生擁有極大優勢的部門。
風控部門十分強調搭建模型和量化分析，所以金融+理工（統計/計算機/數學）雙背景的學生在投行很受歡迎。
由於對硬核的Technical要求很高，風控也是投行裡對研究生較為友好的部門。所以，大家會看到近幾年有越來越多的同學選擇風險管理作為自己的研究生專業。
多數風險管理的Program叫做 Master of Science in （Enterprise）Risk Management。這個項目教授學生一些基本的風險管理技能，覆蓋面較廣，包括：financial risk management, operation risk management等等。
投行雖然檯面上聲稱招人不限學校、不限專業，但懂的人都懂，投行可能是所有行業裡最看重學校和學歷的。
然鵝講究的是，投行中臺Risk因為更偏愛Technical強的研究生，所以它的目標校清單和前臺IBD是非常不一樣的。
🌰一些有頂尖Risk Management研究生項目的學校如TU、SJU又或者本科階段並不是金融大目標校的CMU，其輸出的Quant和Risk就非常強。
就職於投行風控部門的一位WST導師曾透露：風險管理部門的留用員工基本100％都是實習轉正的。
這點和投行的其他部門有所不同，當投行進行春季或暑期實習實習生招聘的時候，風險管理部門的實習生通常正在輪崗，根據表現決定最後的崗位。
2020申請季，就有一位WST研究生學員通過優異的暑期實習表現，成功轉正最後拿到高盛Risk Management Fulltime Offer ↓↓↓
學員onboard時已經是Master第一學期，WST規劃團隊結合學員自身興趣和原本的實習經歷，建議學員瞄準Risk等相對偏量化的崗位進行申請。
為配合學員需求，WST為其匹配了申請時與其情況相似的行業導師，從technical/behavioral面試技巧等方面對學員進行集中訓練、提升，並且可以更有效地針對學員情況給出Networking上的指導建議。學員在參考WST福利包求職時間線後，提前整理出target position並在導師的指導下進行大量networking，並且頗有成效，獲得了一些referral。在接收到面試邀請後參考WST團隊整理的當季面經，並結合之前的頻繁面試準備，學員順利拿下GS 2019 Summer Risk Offer。
拿到offer後學員也沒有鬆懈下來，積極和行業導師準備Technical的內容，最終在2019年的暑期實習中表現優異。成功拿到了Goldman Sachs 2020 Risk Management Fulltime Offer。
WST一位拿到某投行風控offer的學員曾說：進入終面的應聘者基本都至少通過了FRM兩級。
Financial Risk Manager（金融風險管理師），GARP官方對它的定位是「The global standard for financial risk（金融風險行業的全球標杆）」。
而人手一張FRM背後的原因也非常簡單：風險管理部門對專業並沒有嚴格的限制，不過僱主們都會喜歡有相關經驗的人。在這種情況下，考下Financial Risk Manager（金融風險管理師）就是一種證明自己實力的方式。
同時，FRM還可以系統地強化各位的專業知識儲備，一舉兩得。
如今，想進Risk部門除了需要基本的Excel、Access等數據處理、分析方面的技能，還會被硬性要求需要會Python、C++、R、SQL等方面的技能。
這是因為風險管理分析在工作中需要獲取數據、並且對數據進行分析和決策。在這一過程中，前兩個環節就需要用編程來提高效率。
另外，在投行中臺Risk的面試中統計/數學問題都很常見，比如Estimation、P-value、Variable Selection、MonteCarlo Simulation和Mean Value Theory都是一些會就很加分，不會就容易吊車尾的面試大坑。
其次，投行中臺涉及量化相關的崗位如Quantitative Analyst，需要你同時具備 Stats & Probability 統計學知識、 Coding 編程知識、Advanced Finance 金融高階知識。
來自摩根大通、巴克萊的WST Quant導師Iris Flanders分享了技術知識準備的三大模塊👇
Iris導師把Quant準備模塊細分為12個高階主題：
想必聰明的同學已經發現，對於商學院本科、純CS專業、純數學專業的學生，學校裡面的知識很難同時準備到這三個大板塊。
比如Fixed Income固定收益這塊兒，本科商學院或者MSF金融碩士基本不教的，即使Goizueta, Stern, 沃頓, Judge, LSE, Hass商學院也僅僅是教你基礎概念。本科商學院僅僅停留在「啥是Bond? 怎麼price a bond?」
其次就是金融衍生品，MSF金碩和本科最多會提到比如「啥是option? 啥是American option/European option? Call/Put的圖怎麼畫？」
而你去面試Quant的話，很多時候會讓你現場解釋數學原理，甚至會考你怎麼用程式語言呈現。
這也就是為什麼很多純數學、物理、CS專業，以及金融專業的本碩同學要惡補一下技術面試知識啦
因此，WST團隊和Iris導師以求職為導向，系統地整理出了史上最全的量化Technical課程，學校不會教你的技能，這套課程能一網打盡！
WST官方小程序現已驚喜上線，大量TequilaShot™ 精品錄播課carry你求職，現在只要刷刷手機，就能獲得學校不會教你的Quant技能！
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目前，2021申請季已全面進入白熱化階段，即明年的暑期可轉正實習Offer現在就要開始網申，也就說正處於大二大三/研一的你，得跑步進場抓緊時間準備起來了！
對於大三同學來說，拖到明年有什麼後果？
你的對手：低一屆、正值主申請季（升大三，研究生倒數第二年）的學弟學妹，和其他拖延到這時候求職的同屆同學……
如果你現在什麼都不做，不論明年情況是更好，和今年一樣，或者更差，你依舊是沒有競爭力的。原地踏步，或者更嚴峻，因為明年會有很多2022的同學會放棄今年申請季，去申請明年的，而明年本身也有2023的主力軍，求職人數增加的情況會加劇。
而且正如上文所說，Quant & Risk Track技術面試難度較高，所以屏幕前有志於中臺的各位Technical一定要能打。
【WST Quant&Risk VIP培訓項目】
2015~2020申請季，
WST學員拿到129張頂級Quant & Risk offers
包括Goldman Sachs/Citi/BAML/Volant等
他們參加的都是以下項目
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