| 時間：2017年07月25日 12:01:52 中財網 |
靈活配置混合型證券投資基金
更新招募說明書
摘要
（
201
7
年第
2
號）
基金管理人：中郵創業基金管理
股份
有限公司
基金託管人：
中國
農業銀行股份有限公司
二
Ｏ
一
七
年
七
月
重要提示
本基金根據
201
5
年
5
月
26
日中國證券監督管理委員會《關於
準予
中郵樂享收益靈活
配置混合型證券投資基金
註冊
的批覆》
(
證監基金字
[201
5
]
1014
號
)
的註冊進行募集
。
本基
金的基金合同於
201
5
年
6
月
15
日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核
準，但中國證監會對本基金募集的核准，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產
，
但
不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益
。
投資有風險，投資人投資於本基金前應認真閱讀本招募說明書。
全面認識本基金產品
的風險收益特徵，應充分考慮投資人自身的風險承受能力，並對於認購
(
或申
購
)
基金的意願、
時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資人基金投資要承擔相應風險，
包括市場風險、管理風險、流動性風險、本基金特定風險、操作或技術風險、合規風險等。
基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績並不構成新
基金業績表現的保證。
本更新招募說明書所載內容截止日為
201
7
年
6
月
15
日，有關財務數據和淨值表現數
據截止日為
201
7
年
3
月
31
日。本更新招募說明書已經基金託管人覆核。
本
更新招募說明書
摘要摘自
更新招募說明書
正文，投資者欲了解詳細內容，應閱讀
更
新招募說明書
正
文。
一、基金管理人
（一）
基金管理人
基本情況
名
稱
：中郵創業
基金
管理
股份
有限公司
住
所
：
北京市東城區和平裡中街乙
16
號
辦公地址：
北京市東城區和平裡中街乙
16
號
成立時間：
2006
年
5
月
8
日
法定代表人：
曹均
註冊資本：
3
.041
億元人民幣
股權結構：
股東名稱
出資比例
首創證券有限責任公司
46.37
%
中國郵政集團公司
28.61
%
三井住友銀行股份有限公司
23.67
%
華創證券有限責任公司
0.60%
財富證券有限責任公司
0.31%
天風證券股份有限公司
0.23%
國金證券股份有限公司
0.07%
恆泰證券股份有限公司
0.07%
華金證券股份有限公司
0.07%
總
計
100%
（註冊資本、股權結構發生變化為期後事項）
公司客服電話：
400
-
880
-
1618
公司聯繫電話：
010
-
82295160
聯繫人：李曉蕾
（二）主要人員情況
1.
董事會成員
曹均先生，中共黨員，經濟學碩士。曾任河北省財政廳主任科員、中央財政金融學院
教師、北京京廣中心有限公司中方財務總監、日本大和證券北京代表處代表、北京利達行房
地產集團副總經理、北京永事達投資顧問有限責任公司總經理、首創證券經紀有限責任公司
財務總監（其中：
1998
年
12
月
-
2000
年
1
月為公司籌備期）、首創證券有限責任公司副總經
理；現任
中郵創業基金管理股份有限公司董事長。
周克先生，
董事，
中共黨員
。曾任中信實業銀行北京分行制度科科長；中信實業銀行
總行開發部副總經理；中信實業銀行總行阜成門支行行長；首創證券有限公司
副總經理；現
任中郵創業基金管理股份有限公司總經理、首譽光控資產管理有限公司董事長。
王洪亮先生，中共黨員，經濟學碩士。曾任深圳外匯經紀中心業務經理、中國新技術
創業投資公司深圳證券部部門經理、首創證券經紀有限責任公司深圳證券營業部總經理、首
創證券有限責任公司深圳證券營業部總經理、首創證券有限責任公司經紀業務總部總經理、
首創證券有限責任公司總經理助理、經紀業務總部總經理，現擔任首創證券有限責任公司副
總經理。
張志名先生，中共黨員，經濟學碩士。曾任首創證券有限責任公司固定收益部交易員、
首創證券有限責任公司固定收益部總經理助理、首創證券有限責任公司固定收益部副總經
理、首創證券有限責任公司固定收益總部總經理，現擔任首創證券有限責任公司固定收益事
業部、事業部總裁兼銷售交易部總經理。
馬敏先生，董事，
中共黨員，
大學本科學歷，會計師。曾任廣西壯族自治區財政廳商財
處幹部、廣西壯族自治區財政廳商財處副主任科員、廣西財政廳商財處主任科員、財政部商
貿司內貿二處主任科員、財政部經貿司糧食處主任科員、財政部經建司糧食處副處長、財政
部經
建司糧食處處長、財政部經建司交通處處長、財政部經建司糧食處處長、財政部經建司
糧食處調研員、中國郵政集團公司財務部幹部、中國郵政集團公司財務部總經理助理。現任
中國郵政集團公司財務部副總經理。
金昌雪先生，董事，大學本科。曾任職於北京煤炭管理幹部學院（期間曾赴日本東麗大
學任教、赴日本埼玉大學研究生院進修）；日本住友銀行北京代表處職員、代表；日本三井
住友銀行北京代表處副代表見北京分行籌備組副組長；
2008
年
3
月至今，任三井住友銀行
（中國）有限公司北京分行副行長、總行行長助理。
王忠林先生，董事，曾在中國人民銀行總
行辦公廳任職；在中國證券監督管理委員會任
職，歷任法律部稽查處負責人；稽查局信訪處副處長、處長；辦公廳信訪辦主任；
2009
年
3
月，自中國證監會退休。
劉桓先生，董事，大學本科。曾就職於北京市朝陽區服務公司；
1978
年至
1982
年，就
讀於中央財經金融學院；
1982
年
7
月至今，就職於中央財經大學，現任中央財經大學稅務
學院副院長。期間於
2004
年
4
月至
2005
年
6
月，在北京市地方稅務局掛職鍛鍊，任職局長
助理。
戴昌久先生，董事，法學碩士。曾在財政部條法司工作（
1993
年美國波士頓大學訪問
學者）；曾任職於中洲會計師事務所；
1996
年
2
月至今，任北京市昌久律師事務所（主任
/
支
部書記）。期間任北京市律師協會五屆、六屆理事會理事；北京市律師協會預算委員會副主
任、主任；北京市律師協會稅務專業委員會副主任；全國律師協會財務委員會委員；曾任南
方基金管理公司、
(
香港
)
裕田中國發展有限公司
獨立董事；現任深圳
天源迪科信息技術股
份有限公司、信達金融租賃有限公司獨立董事。
2.
監事會成員
趙永祥先生，監事長，中共黨員，碩士研究生，高級經濟師。曾任河北省郵電管理局計
財處幹部、河北省郵電
管理局經營財務處幹部、石家莊市郵政局副局長、借調國家郵政局計
財部任副處長、石家莊市郵政局黨委副書記及副局長（主持工作）、石家莊市郵政局局長及
黨委書記、河北省郵政局助理巡視員、中國郵政集團公司財務部副總經理及河北省郵政公司
助理巡視員、中國郵政集團公司財務部副總經理。現任中國郵政集團公司審計局局長。
周桂巖先生，監事，
法學碩士。曾任中國信息信託投資公司證券部經理助理兼北京營業
部總經理；北京凱源律師事務所律師；航空信託投資有限責任公司證券部總經理；首創證券
有限責任公司資產管理總部總經理；現任首創證券有限責
任公司合規總監兼合規部經理，首
創京都期貨有限公司董事長；有二十多年證券從業經歷。
張鈞濤先生，監事，大學學歷。曾任
西南證券北京營業部客戶經理；中國民族證券北京
知春路營業部副總經理；中郵創業基金管理股份有限公司綜合管理部副總經理、營銷部副總
經理、營銷部總經理，現任中郵創業基金管理股份有限公司營銷總監。
劉桓先生，監事，大學學歷。曾任真維斯國際香港有限公司北京分公司行政人事部主任；
北京國聲文化藝術有限公司副總經理；
北京時代泛洋廣告有限公司總經理；北京尚世先鋒廣
告有限公司總經理；中郵創業基金管理股份有限公司客戶服
務部部門總經理助理，營銷部副
總經理、人力資源部總經理；現任公司基金運營總監。
潘麗女士，監事，大學學歷。先後就職於英國
3
移動通訊公司、武漢城投房產集團有限
公司、雀巢（中國）有限公司、華寶興業基金管理有限公司、中郵創業基金管理股份有限公
司，現任中郵創業基金管理股份有限公司營銷總部副總經理。
3.
公司高級管理人員
周克先生，
董事，
中共黨員
。曾任中信實業銀行北京分行制度科科長；中信實業銀行總
行開發部副總經理；中信實業銀行總行阜成門支行行長；首創證券有限公司副總經理；現任
中郵創業基金管理股份有限公司總經理、首譽光控資產管理有限公司董事長。
張靜女士，經濟學碩士，中共黨員，曾任中國旅行社總社集團證券部、人力資源部職員；
中國國際技術智力合作公司人力資源部副經理；中郵創業基金管理股份有限公司人力資源部
總經理、公司人力資源總監、總經理助理，現任中郵創業基金管理股份有限公司副總經理、
中郵創業國際資產管理有限公司董事長。
李小麗女士，大學本科，中共黨員，曾
任郵電部郵政運輸局財務處會計師；國家郵政局
郵政儲匯局（中國郵政儲蓄銀行前身）資金調度中心主任；中國郵政集團公司財務部資深經
理，現任中郵創業基金管理股份有限公司副總經理。
唐亞明先生，
本科
，
經濟學學士曾任職於聯合證券賽格科技園營業部、深圳賽格財務公
司、中信實業銀行、首創證券有限責任公司、中郵創業基金管理有限公司、首譽光控資產管
理有限公司
，
現任中郵創業基金管理股份有限公司副總經理。
郭建華先生，
工學碩士
，曾任
長城證券有限公司研發中心總經理助理、
長城證券有限公
司海口營業部總經理，現任中郵創業基金管理
股份
有限公司督察長
。
4
、
本基金基金經理
許進財先生：經濟學碩士，曾任安信證券股份有限公司投資經理助理、中郵創業基金管
理股份有限公司行業研究員、中郵
中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金經理助理，現任
中郵創業基金管理股份有限公司許進財投資工作室總負責人、中郵
中小盤靈活配置混合型證
券投資基金基金經理、
中郵趨勢精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理、
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基金經理、
中郵睿信增強債券型證券投資基金基金經理、中郵
穩健合贏債券型證券投資基金基金經理。
吳昊先生：理學碩士，曾任宏源證券股份有限
公司固定收益研究員、中郵創業基金管理
股份有限公司固定收益研究員、
中郵雙動力混合型證券投資基金基金經理助理，現任中郵創
業基金管理股份有限公司中郵穩定收益債券型基金基金經理、中郵穩健添利靈活配置混合型
證券投資基金基金經理、
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基金經理、中郵景泰靈
活配置混合型證券投資基金基金經理。
5
、投資決策委員會成員
本公司投資決策委員會成員包括：
委員會主席：
周克先生，見公司高級管理人員介紹。
委員：
張萌女士：商學、經濟學碩士，曾任
中信銀行總行營業部國際業務部主管、日本瑞穗銀
行雪梨分行資金部助理、澳大利亞康聯首域全球資產管理公司全球固定收益與信用投資部基
金交易經理、中郵創業基金管理股份有限公司固定收益部負責人、固定收益部總經理，現任
中郵創業基金管理股份有限公司固定收益副總監兼中郵穩定收益債券型證券投資基金基金
經理、中郵定期開放債券型證券投資基金基金經理、
中郵雙動力混合型證券投資基金基金經
理、中郵穩健添利靈活配置混合型證券投資基金基金經理、
中郵純債聚利債券
型證券投資基
金基金經理、
中郵增力債券型證券投資基金基金經理、
中郵睿信增強債券型證券投資基金基
金經理、中郵穩健合贏債券型證券投資基金基金經理、
中郵純債
恆
利債券
型證券投資基金基
金經理
。
劉濤先生：工商管理碩士，中共黨員，曾任中國民族國際信託投資公司職員、安信
證券股份有限公司研究員、中郵創業基金管理股份有限公司行業研究員、
中郵核心主題
混合型證券投資基金基金經理助理、研究部副總經理、研究部總經理，現任中郵創業基
金管理股份有限公司投資部總經理
。
任澤松先生：理學碩士，曾任畢馬威華振會計師事務所審計員、北京源樂晟資產管
理有限公司行業研究員、中郵創業基金管理股份有限公司行業研究員、
中郵核心成長混
合型證券投資基金基金經理助理、
中郵戰略新興產業混合型證券投資基金基金經理助
理、投資部總經理助理、投資部副總經理、投資部總經理，現任中郵創業基金管理股份
有限公司任澤松投資工作室總負責人、
中郵戰略新興產業混合型證券投資基金基金經
理、
中郵雙動力混合型證券投資基金基金經理、
中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投
資基金基金經理、中郵
信息產業靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
中郵尊享一年
定期開放靈活配置混合型發起式證券投資基金基金經理、
中郵絕對收益策略定期開放混
合型發起式證券投資基金基金經理、
中郵增力債券型證券投資基金基金經理。
陳梁先生：
經濟學碩士，曾任大連實德集團市場專員、華夏基金管理有限公司行業
研究員、中信產業投資基金管理有限公司高級研究員、中郵創業基金管理股份有限公司
研究部副總經理、
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基金經理，現任中郵創業
基金管理股份有限公司投資部副總經理、
中郵多策略靈活配置混合型證券投資基金基金
經理、
中郵核心主題混合型證券投資基金基金經理、中郵穩健
合贏債券型證券投資基金基金
經理。
黃礴先生：理學碩士，曾任新時代證券有限公司研究員、中郵創業基金管理股份有限公
司行業研究員、銀華基金管理有限公司研究員、中郵創業基金管理股份有限公司研究部新興
產業研究組組長，現任中郵創業基金管理股份有限公司研究部總經理、固定收益部負責人、
專戶理財二部負責人。
俞科進先生：經濟學碩士，曾任安徽省池州市殷匯中學教師、中國人保壽險有限公司職
員、
長江證券股份有限公司金融工程分析師、中郵創業基金管理股份有限公司金融工程研究
員、
中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投資基金基金經理助理、量化投
資部員工，現任中
郵創業基金管理股份有限公司量化投資部副總經理兼中郵上證
380
指數增強型證券投資基
金基金經理、
中郵絕對收益策略定期開放混合型發起式證券投資基金基金經理。
許進財先生：經濟學碩士，曾任安信證券股份有限公司投資經理助理、中郵創業基金管
理股份有限公司行業研究員、中郵
中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金經理助理，現任
中郵創業基金管理股份有限公司許進財投資工作室總負責人、中郵
中小盤靈活配置混合型證
券投資基金基金經理、
中郵趨勢精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理、
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基
金經理、
中郵睿信增強債券型證券投資基金基金經理、中郵
穩健合贏債券型證券投資基金基金經理。
聶璐女士：碩士研究生，曾任中郵創業基金管理股份有限公司研究員、首譽光控資產管
理有限公司投資經理，現任中郵創業基金管理股份有限公司投資經理。
劉田先生：經濟學碩士，曾任
中郵核心成長混合型證券投資基金基金經理助理，現擔任
中郵核心成長混合型證券投資基金基金經理、
中郵創新優勢靈活配置混合型證券投資基金基
金經理、
中郵軍民融合靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
張騰先生：工學碩士，曾任申銀萬國證券研究所研究員、中郵創業基金管理股份有限公
司行業研究員、
中郵核心優勢靈活配置混合型證券投資基金基金經理助理，現任中郵創業基
金管理股份有限公司
中郵核心優勢靈活配置混合型證券投資基金基金經理、
中郵低碳經濟靈
活配置混合型證券投資基金基金經理。
曹思女士：經濟學碩士，曾任中郵創業基金管理股份有限公司行業研究員、中郵
中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金經理助理、
中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投資
基金基金經理，現任中郵創業基金管理股份有限公司
中郵核心科技創新靈活配置混合型
證券投資基金
基金經理。
周楠先生：工商管理碩士，曾任大唐微電子技術有限公司工程師、
大唐電信科技股
份有限公司產品工程師、中郵創業基金管理股份有限公司行業研究員、
中郵戰略新興產
業混合型證券投資基金基金經理助理、
中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投資基金基
金經理助理，現任中郵創業基金管理股份有限公司中郵
信息產業靈活配置混合型證券投
資基金基金經理、
中郵消費升級靈活配置混合型發起式證券投資基金基金經理。
楊歡先生：經濟學碩士，曾任
中國銀河證券股份有限公司研究部研究員、中郵創業
基金管理股份有限公司行業研究員、中郵
中小盤靈活配置混合型
證券投資基金基金經理
助理，現任中郵
中小盤靈活配置混合型證券投資基金基金經理兼
中郵趨勢精選靈活配置
混合型基金基金經理。
吳昊先生：理學碩士，曾任宏源證券股份有限公司固定收益研究員、中郵創業基金管理
股份有限公司固定收益研究員、
中郵雙動力混合型證券投資基金基金經理助理，現任中郵創
業基金管理股份有限公司中郵穩定收益債券型基金基金經理、中郵穩健添利靈活配置混合型
證券投資基金基金經理、
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金基金經理、中郵景泰靈
活配置混合型證券投資基金基金經理。
李曉博先生：經濟學碩士，曾任中郵創
業基金管理股份有限公司中郵定期開放債券型證
券投資基金基金經理助理，現任中郵創業基金管理股份有限公司固定收益研究員。
許忠海先生：理學碩士，曾任貝迪中國區研發中心工程師、
方正證券股份有限公司行業
研究員、中郵創業基金管理股份有限公司行業研究員、
中郵核心成長混合型證券投資基金基
金經理、
中郵創新優勢靈活配置混合型證券投資基金基金經理，現任
中郵核心競爭力靈活配
置混合型證券投資基金基金經理。
6
、上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
（一）基金託管人情況
1
、基本情況
名稱：中國
農業銀行股份有限公司（簡稱中國
農業銀行）
住所：北京市東城區建國門內大街
69
號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街
28
號凱晨世貿中心東座
法定代表人：周慕冰
成立日期：
2009
年
1
月
15
日
批准設立機關和批准設立文號：中國銀監會銀監復
[2009]13
號
基金託管業務批准文號：中國證監會證監基字
[1998]23
號
註冊資本：
32,479,411.7
萬元人民幣
存續期間：持續經營
聯繫電話：
010
-
66060069
傳真：
010
-
68121816
聯繫人：林葛
中國
農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分
,
總行設在北京。經國務院
批准，中國
農業銀行整體改制為中國
農業銀行股份有限公司並於
2009
年
1
月
15
日依法成立。
中國
農業銀行股份有限公司承繼原中國
農業銀行全部資產、負債、業務、機構網點和員工。
中國
農業銀行網點遍布中國城鄉，成為國內網點最多、業務輻射範圍最廣，服務領域最廣，
服務對象最多，業務功能齊全的大型國有商業銀行之一。在海外，中國
農業銀行同樣通過自
己的努力贏得了良好的信譽，每年位居《財富》世界
500
強企業之列。作為一家城鄉並舉、
聯通國際、功能齊備的大型國有
商業銀行，中國
農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經營理念，
堅持審慎穩健經營、可持續發展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打
造「伴你成長」服務品牌，依託覆蓋全國的分支機構、龐大的電子化網絡和多元化的金融產
品，致力為廣大客戶提供優質的金融服務，與廣大客戶共創價值、共同成長。
中國
農業銀行是中國第一批開展託管業務的國內商業銀行，經驗豐富，服務優質，業績
突出，
2004
年被英國《全球託管人》評為中國「最佳託管銀行」。
2007
年中國
農業銀行通過
了美國
SAS70
內部控制審計，並獲得無保留意見的
SAS70
審計報
告。自
2010
年起中國農業
銀行連續通過託管業務國際內控標準（
ISAE3402
）認證，表明了獨立公正第三方對中國農業
銀行託管服務運作流程的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國
農業銀行著力
加強能力建設，品牌聲譽進一步提升，在
2010
年首屆「『金牌理財』
TOP10
頒獎盛典」中成
績突出，獲「最佳託管銀行」獎。
2010
年再次榮獲《財務長》雜誌頒發的「最佳資產
託管獎」。
2012
年榮獲第十屆中國財經風雲榜「最佳資產託管銀行」稱號；
2013
年至
2016
年連續榮獲上海清算所授予的「託管銀行優秀獎」和中央國債登記
結算有限責任公司授予的
「優秀託管機構獎」稱號；
2015
年、
2016
年榮獲
中國銀行業協會授予的「養老金業務最佳
發展獎」稱號。
中國
農業銀行證券投資基金託管部於
1998
年
5
月經中國證監會和中國人民銀行批准成
立，
2014
年更名為託管業務部
/
養老金管理中心，內設綜合管理處、證券投資基金託管處、
委託資產託管處、境外資產託管處、保險資產託管處、風險管理處、技術保障處、營運中心、
市場營銷處、內控監管處、帳戶管理處，擁有先進的安全防範設施和基金託管業務系統。
2
、主要人員情況
中國
農業銀行託管業務部現有員工近
140
名，其中
具有高級職稱的專家
30
餘名，服務
團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強，高級管理層均有
20
年以上金融從業經驗
和高級技術職稱，精通國內外證券市場的運作。
3
、基金託管業務經營情況
截止到
2017
年
3
月
31
日，中國
農業銀行託管的封閉式證券投資基金和開放式證券
投資基金共
361
只。
三、相關服務機構
（一）基金份額發售機構
1
、
直銷機構
（
1
）
中郵創業基金管理股份有限公司直銷中心
住所：北京市東城區和平裡中街乙
16
號
辦公地址：
北京市東城區和平裡中街乙
16
號
法定代表人：曹均
聯繫人：
楊帆
電話：
010
-
82290840
傳真：
010
-
82294138
網址：
www.postfund.com.cn
（
2
）
中郵基金官方微信平臺
——
中郵基金服務號：
zyjjfwh
（
3
）京東金融基金直銷平臺
中郵基金旗艦店
公司地址：北京市亦莊經濟開發區科創十一街
18
號院
公司網址：
http://jr.jd.com
客服電話：
400
-
098
-
8511
（
4
）中郵創業基金網上直銷平臺：
https://i.postfund.com.cn/
2
、代銷機構
（
1
）首創證券有限責任公司
註冊地址：北京市西城區德勝門外大街
115
號
辦公地址：北京市西城區德勝門外大街
115
號
法定代表人：畢勁松
聯繫人：劉宇
客服電話：
400 620 0620
網址：
www.sczq.com.cn
（
2
）中郵證券有限責任公司
註冊地址：
陝西省西安市唐延路
5
號（陝西郵政信息大廈
9
-
11
層）
辦公地址：
北京市東城區珠市口東大街
17
號東區
法定代表人：
丁奇文
聯繫人：
吉亞利
電話：
010
-
67017788
-
9104
客服電話：
4008888005
網址：
www.cnpsec.com
（
3
）
上海華信證券有限責任公司
註冊地址：上海浦東新區世紀大道
100
號環球金融中心
9
樓
辦公地址：上海市黃浦區南京西路
399
號明天廣場
18
－
22
樓
法定代表人：郭林
聯繫人：陳媛
客服電話：
4008205999
網址信息：
www.shhxzq.com
（
4
）
聯儲證券有限責任公司
註冊地址：廣東省深圳市福田區華強北路聖廷苑酒店
B
座
26
樓
辦公地址：北京市東城區北三環東路
36
號環球貿易中心
A
座
27
層
法定代表人：沙常明
聯繫人：丁倩雲
聯繫方式：
010
-
56177851
客戶服務電話
: 400
-
620
-
6868
公司網站
:
www.lczq.com
（
5
）
中國國際金融股份有限公司
註冊地址：
北京市朝陽區建國門外大街
1
號國貿大廈
2
座
27
層及
28
層
辦公地址：
北京市朝陽區建國門外大街
1
號國貿大廈
2
座
27
層及
28
層
電話：
010
-
65051166
傳真：
010
-
65058065
聯
系
人：
任敏、陳曦
客服電話：
010
-
65051166
網址：
www.cicc.com.cn
（
6
）
深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園
4
棟
10
層
1006#
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街
28
號富
卓大廈
16
層
法定代表人：
楊懿
聯繫人：張燕
電話：
010
-
83363099
客戶服務電話：
400
-
166
-
1188
公司網站：
http://8.jrj.com.cn/
7
、上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐匯區龍田路
190
號
2
號樓
2
層
辦公地址：
上海市徐匯區宛平南路
88
號金座（北樓）
25
層
法定代表人：其實
聯繫人：潘世友
客服電話
:400
-
1818
-
188
網址：
www.1234567.com.cn
8
、北京肯特瑞財富投資管理有限公司
註冊地址：
北京市海澱區
中關村東路
66
號
1
號樓
22
層
2603
-
06
法定代表人：
江卉
聯繫人：萬容
聯繫電話：
010
-
89188345
客服電話：
400
-
098
-
8511
傳真：
010
-
89188000
公司網址：
http://jr.jd.com
基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，並及時
公告。
(
二
)
基金註冊登記機構
名稱：中郵創業基金管理
股份
有限公司
住所：
北京市東城區和平裡中街乙
16
號
辦公地址：
北京市東城區和平裡中街乙
16
號
法定代表人：
曹均
聯繫人：李焱
電話：
010
-
82295160
傳真：
010
-
82292422
(
三
)
律師事務所和經辦律師
名稱：北京市瑞天律師事務所
住所：
北京市西城區蓮花池東路甲
5
號院
1
號樓
2
單元
15
層
1507
室
負責人：
李颯
聯繫人：李颯
電話：
010
-
62
11
6298
傳真：
010
-
62216298
經辦律師：
李颯
劉敬華
(
四
)
會計師事務所和經辦註冊會計師
名稱：
致同會計師事務所（特殊普通合夥）
住所：北京市建國門外大街
22
號賽特廣場五層
法定代表人：徐華
聯繫人：衛俏嬪
聯繫電話：
010
-
85665232
傳真電話：
010
-
85665320
經辦註冊會計師：
衛俏嬪
李惠琦
四、基金的名稱
本基金
名稱：
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金
五、
基金
的
類型
本基金類型：契約開放式、
混合
型
六、投資目標
本基金通過合理的動態資產配置，在嚴格控制風險並保證充分流動性的前提下，謀求基
金資產的長期穩定增值。
七、
投資範圍
本基金為混合型基金，
股票投資佔基金資產的比例為
0%
–
95%
，投資於債券、銀行存款、
貨幣市場工具、現金、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他
證券品種佔基金資產的比例為
5%
-
100%
，其中權證投資佔基金資產淨值的比例為
0%
–
3%
；扣
除股指期貨合約需繳納的交易保證金後現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金
資產淨值的
5%
，本基金持有的單只
中小企業私募債券，其市值不得超過基金資產淨值的
10%
。
本基金參與股指期貨交易，應符合法律法規規定和基金合同約定的投資限制並遵守相關
期貨交易所的業務規則。
八、
投資策略
本基金將採用「自上而下」的大類資產配置策略和「自下而上」的股票投資策略相結合
的方法進行投資。
（一）大類資產配置
本基金根據各項重要的經濟指標分析宏觀經濟發展變動趨勢，判斷當前所處的經濟周
期，進而對未來做出科學預測。在此基礎上，結合對流動性及資金流向的分析，綜合股市和
債市估值及風險分析進行靈活的大類資產配置。此外，本基金將持續地進行定期與不定期的
資產配置風險監控，適時地做出相應的調整。
（二）行業配置策略
本基金通過對國家宏觀經濟運行、產業結構調整、行業自身生命周期、對國民經濟發展
貢獻程度以及行業技術創新等影響行業中長期發展的根本性因素進行分析，從行業對上述因
素變化的敏感程度和受益程度入手，篩選處於穩定的中長期發展趨勢
和預期進入穩定的中長
期發展趨勢的行業作為重點行業資產進行配置。
對於國家宏觀經濟運行過程中產生的階段性焦點行業，本基金通過對經濟運行周期、行
業競爭態勢以及國家產業政策調整等影響行業短期運行情況的因素進行分析和研究，篩選具
有短期重點發展趨勢的行業資產進行配置，並依據上述因素的短期變化對行業配置權重進行
動態調整。
（三）股票投資策略
本基金以成長投資為主線，核心是投資處於高速成長期並具有競爭壁壘的上市公司。本
基金通過定量和定性相結合的方法定期分析和評估上市公司的成長空間和競爭壁壘，從而確
定本基金重點投資的成長型
行業，並根據定期分析和評估結果動態調整。
（
1
）定量分析
代表上市公司成長性的財務指標主要有主營業務收入增長率、淨利潤增長率和
PEG
等，
因此，本基金選擇預期未來主營業務收入增長率、淨利潤增長率和
PEG
高於市場平均水平的
上市公司，構成本基金股票投資的基本範圍。在此基礎上，本基金將分析各上市公司的現金
流量指標和其他財務指標（主要是淨資產收益率和資產負債率），從各行業中選擇現金流量
狀況好、盈利能力和償債能力強的上市公司，作為本基金的備選股票。
（
2
）定性分析
本基金將在定量篩選的基礎上，主要從成長空間和競爭壁壘等方面把握公司盈利能力的
質量和持續性，進而判斷公司成長的可持續性。
1
）成長空間分析
主要考慮公司所提供的產品或服務針對的目標市場容量及成長空間。本基金將動態和辯
證地進行目標市場容量的判斷。除了現有的市場容量，本基金更關注的是現有市場潛在的本
質需求，以及這種需求被激發的可能性及彈性。重點聚焦於市場空間大，但目前產品或服務
的滲透率尚低的行業及容量大且具有強者恆強特徵的領域。
2
）競爭壁壘分析
主要分析目標公司相對於其他競爭對手
/
潛在進入者
/
可替代者所具有的競
爭優勢及優
勢的可持續性。其分析內容包括但不限於商業模式分析、技術優勢分析和
資源優勢分析：
. 商業模式分析
穩健的商業模式能夠決定未來很長一段時間內成長型企業的利潤來源的穩定性和企業
淨利潤的增幅，從而構成企業競爭優勢的基礎。企業所採取的商業模式在很大程度上決定了
其成長的速度和持續性。本基金將主要通過實地調研深入了解上下遊產業鏈、企業內部治理
結構等關鍵信息，形成對商業模式的認知深度，從而形成對公司未來的有效判斷。
. 技術優勢分析
充分的論證技術優勢是否能真正構成公司的競爭優勢，在此基礎上關注公司專利或新產
品的數量及
推出的速度，從而判斷技術優勢為公司持續成長所提供的動力。
.
資源優勢分析
主要關注具有特許權、品牌等無形資源或者礦產、旅遊景區等自然資源的公司，根據資
源優勢的強弱來判斷其是否足以支持業績的持續成長。
（四）債券投資策略
本基金採用的債券投資策略主要包括：久期策略、期限結構策略和個券選擇策略等。
（
1
）久期策略
根據國內外的宏觀經濟形勢、經濟周期、國家的貨幣政策、匯率政策等經濟因素，對未
來利率走勢做出準確預測，並確定本基金投資組合久期的長短。考慮到收益率變動對久期的
影響，若預期利率將持續下行，則增加信用投資組合的久期；相反，則縮簡訊用投資組合的
久期。組合久期選定之後，要根據各相關經濟因素的實時變化，及時調整組合久期。考慮信
用溢價對久期的影響，若經濟下行，預期利率持續下行的同時，長久期產品比短久期產品將
面臨更多的信用風險，信用溢價要求更高。因此應縮短久期，並儘量配置更多的信用級別較
高的產品。
（
2
）期限結構策略
本基
金根據國際國內經濟形勢、國家的貨幣政策、匯率政策、貨幣市場的供需關係、投
資者對未來利率的預期等因素，對收益率曲線的變動趨勢及變動幅度做出預測。收益率曲線
的變動趨勢包括：向上平行移動、向下平行移動、曲線趨緩轉折、曲線陡峭轉折、曲線正蝶
式移動和曲線反蝶式移動等。本基金根據變動趨勢及變動幅度預測來決定信用投資產品組合
的期限結構，然後選擇採取相應期限結構的策略：子彈策略、槓鈴策略或梯式策略。若預期
收益曲線平行移動，且幅度較大，宜採用槓鈴策略；若幅度較小，宜採用子彈策略；若預期
收益曲線做趨緩轉折，宜採用槓鈴策略；若預
期收益曲線做陡峭轉折，且幅度較大，宜採用
槓鈴策略；若幅度較小宜採用子彈策略。用做判斷依據的具體正向及負向變動幅度臨界點，
需要運用測算模型進行測算。
（
3
）個券選擇策略
1
）特定跟蹤策略
特定是指某類或某個信用產品具有某種特別的特點，這種特點會造成此類信用產品的價
值被高估或者低估。特定跟蹤策略，就是要根據特定信用產品的特定特點，進行跟蹤和選擇。
在所有的信用產品中，尋找在持有期內級別上調可能性比較大的產品，並進行配置；對在持
有期內級別下調可能性比較大的產品，要進行規避。判斷的基礎就是對信用產品進行持續內
部跟
蹤評級及對信用評級要素進行持續跟蹤與判斷，簡單的做法就是跟蹤特定事件：國家特
定政策及特定事件變動態勢、行業特定政策及特定事件變動態勢、公司特定事件變動態勢，
並對特定政策及事件對於信用產品的級別變化影響程度進行評估，從而決定對於特定信用產
品的取捨。
2
）相對價值策略
本策略的宗旨是要找到價值被低估的信用產品。屬於同一個行業、類屬同一個信用級別
且具有相近期限的不同債券，由於息票因素、流動性因素及其他因素的影響程度不同，可能
具有不同的收益水平和收益變動趨勢，對同類債券的利差收益進行分析，找到影響利差的因
素，並對
利差水平的未來走勢做出判斷，找到價值被低估的個券，進而相應地進行債券置換。
本策略實際上是某種形式上的債券互換，也是尋求相對價值的一種投資選擇策略。
這種投資策略的一個切實可行的操作方法是：在一級市場上，尋找並配置在同等行業、
同等期限、同等信用級別下擁有較高票面利率的信用產品；在二級市場上，尋找並配置同等
行業、同等信用級別、同等票面利率下具有較低二級市場信用溢價（價值低估）的信用產品
並進行配置。
（
4
）
中小企業私募債投資策略
利用自下而上的公司、行業層面定性分析，結合
Z
-
Score
、
KMV
等數量分析模型，測
算
中小企業私募債的違約風險。考慮海外市場高收益債違約事件在不同行業間的明顯差異，根
據自上而下的宏觀經濟及行業特性分析，從行業層面對
中小企業私募債違約風險進行
多維度的分析。個券的選擇基於風險溢價與通過公司內部模型測算所得違約風險之間的差異，結合
流動性、信息披露、償債保障等方面的考慮。
（
5
）可轉換債券的投資策略
1
）普通可轉換債券投資策略
普通可轉換債券的價值主要取決於其股權價值、債券價值和轉換期權價值，本基金管理
人將對可轉換債券的價值進行評估，選擇具有較高投資價值的可轉換債券。
本基金管理人將對發行公司的基
本面進行分析，包括所處行業的景氣度、公司成長性、
市場競爭力等，並參考同類公司的估值水平，判斷可轉換債券的股權投資價值；基於對利率
水平、票息率、派息頻率及信用風險等因素的分析，判斷其債券投資價值；採用期權定價模
型，估算可轉換債券的轉換期權價值。綜合以上因素，對可轉換債券進行定價分析，制定可
轉換債券的投資策略。
此外，本基金還將根據新發可轉換債券的預計中籤率、模型定價結果，積極參與一級市
場
可轉債新券的申購。
2
）可分離交易
可轉債分離交易
可轉債是指認股權和債券分離交易的
可轉債，它與普通
可轉債的區別在於上市
後可分
離為可轉換債券和
股票權證兩部分，且兩部分各自單獨交易。也就是說，分離交易可
轉債的投資者在行使了認股權利後，其債權依然存在，仍可持有到期歸還本金並獲得利息；
而普通
可轉債的投資者一旦行使了認股權利，則其債權就不復存在了。當可分離交易
可轉債上市後，對分離出的
可轉債，其投資策略與本基金普通
可轉債的投資策略相同；而對分離出
的
股票權證，其投資策略與本基金權證的投資策略相同。
（五）權證投資策略
本基金將按照相關法律法規通過利用權證及其他金融工具進行套利、避險交易，控制基
金組合風險，獲取超額收益。本基金進行權證投資時，將
在對權證標的證券進行基本面研究
及估值的基礎上，結合股價波動率等參數，運用數量化期權定價模型，確定其合理內在價值，
從而構建套利交易或避險交易組合。未來，隨著證券市場的發展、金融工具的豐富和交易方
式的創新等，基金還將積極尋求其他投資機會，履行適當程序後更新和豐富組合投資策略。
（六）股指期貨投資策略
本基金將在注重風險管理的前提下，以套期保值為目的，遵循有效管理原則經充分論證
後適度運用股指期貨。通過對股票現貨和股指期貨市場運行趨勢的研究，結合股指期貨定價
模型，採用估值合理、流動性好、交易活躍的期貨合約，對本基金
投資組合進行及時、有效
地調整和優化，提高投資組合的運作效率。
（七）資產支持證券投資策略
本基金將分析資產支持證券的資產特徵，估計違約率和提前償付比率，並利用收益率曲
線和期權定價模型，對資產支持證券進行估值。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資
規模並進行分散投資，以降低流動性風險。
九
、業績比較基準
本基金整體業績比較基準構成為：
金融機構人民幣一年期定期存款基準利率（稅後）
+2%
。
隨著市場環境的變化，如果上述業績比較基準不適用本基金
或市場推出代表性更強、投
資者認同度更高且更能夠表徵本基金風險收益特徵的指數
時
，
本基金管理人可以依據維護基
金份額持有人合法權益的原則，根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較
基準應經基金託管人同意，
並按照監管部門的要求履行適當程序
，基金管理人應在調整前
3
個工作日在中國證監會指定的信息披露媒介上刊登公告。
十、
風險收益特徵
本基金為混合型基金，其預期風險與預期收益高於債券型基金和貨幣市場基金，低於股
票型基金，屬於證券投資基金中的中等風險品種。
十
一
、
投資限制
1
、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（
1
）本基金股票投資佔基金資產的比例為
0%
–
95%
，
投資於債券、銀行存款、貨幣市
場工具、現金、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他證券品
種佔基金資產的比例為
5%
-
100%
；
（
2
）
本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金後，應當
保持不
低於基金資產淨值
5
％的現金或者到期日在一年以內的政府債券；
（
3
）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產淨值的
10
％；
（
4
）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不超過該證券的
10
％；
（
5
）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產淨值的
3
％；
（
6
）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的
10
％；
（
7
）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產淨值的
0.5
％；
（
8
）本基金投資於同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產淨
值的
10
％；
（
9
）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產淨值的
20
％；
（
10
）本基金持有的同一
(
指同一信用級別
)
資產支持證券的比例，不得超過該資產支持
證券規模的
10
％；
（
11
）本基金管理人管理的全部基金投資於同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10
％；
（
12
）本基金應投資於信用級別評級為
BBB
以上
(
含
BBB)
的資產支持證券。基金持有
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出；
（
13
）基金財產參與股票發行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基
金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；
（
14
）進入全國銀行間同業市場的債券回購融入的資金餘額不超過基金資產淨值的
40%
。債券回購最長期限為１年，債券回購到期後不得展期；本基金的基金資產總值不得超
過基金資產淨值的
140%
；
（
15
）
本基金參與股指期貨交易依據以下標準構建組合：
（
15.1
）
本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產
淨值的
10%
；
（
15.2
）
本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和不得
超過基金資產淨值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內的政府債
券）、權證、資產支持證券、買入返售金融資產（不含質押式回購）等；
（
15.3
）
本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過本基金持有的股
票總市值的20%；
（
15.4
）
本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）
應當符合基金合同關於股票投資比例的有關約定，即佔基金資產的0%-95%；
（
15.5
）
本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超
過上一交易日基金資產淨值的
20%
；
（
1
6
）
本基金持有的單只
中小企業私募債券，其市值不得超過基金資產淨值的10%；
（
1
7
）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
因證券、期貨市場波動、上市公司合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在
10
個交易日內進行調整，但中
國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有規定的，從其規定。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優先原則，防範利益衝突，建
立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金
託管人的同意，並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，並經
過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審
查。
基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。期間，基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金託管人對基
金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規或監管部門取消上述限制，如適用於本基金，基金管理人在履行適當程序後，
則本基金投資不再受相關限制。
2
、禁止行為
為維
護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用於下列投資或者活動：
（
1
）承銷證券；
（
2
）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（
3
）從事承擔無限責任的投資；
（
4
）向其基金管理人、基金託管人出資；
（
5
）買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外；
（
6
）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（
7
）法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。
上述組合限制、禁止行為的設定依據為本基金合同生效時法律法規及監管機關的要求，
如果法律法規或監管機關對上述組合限制、禁止行為進行調整的，基金管理人將按照調整後
的規定執行。
十
二
、
禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用於下列投資或者活動：
（
1
）承銷證券；
（
2
）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（
3
）從事承擔無限責任的投資；
（
4
）向其基金管理人、基金託管人出資；
（
5
）買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外；
（
6
）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（
7
）法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。
上述組合限制、禁止行為的設定依據為本基金合同生效時法律法規及監管機關的要求，
如果法律法規或監管機關對上述組合限制、禁止行為進行調整的，基金管理人將按照調整後
的規定執行。
十
三
、
基金的投資組合報告
基金的投資組合報告
本投資組合報告
期
為
201
7
年
1
月
1
日起至
3
月
3
1
日止。
1
、
報告期末基金資產組合情況
序號
項目
金額（元）
佔基金總資產的比例（
%
）
1
權益投資
141,287,029.59
19.48
其中：股票
141,287,029.59
19.48
2
基金投資
-
-
3
固定收益投資
411,956,095.00
56.79
其中：債券
411,956,095.00
56.79
資產支持證券
-
-
4
貴金屬投資
-
-
5
金融衍生品投資
-
-
6
買入返售金融資產
-
-
其中：買斷式回購的買入返售
金融資產
-
-
7
銀行存款和結算備付金合計
164,306,406.09
22.65
8
其他資產
7,844,949.37
1.08
9
合計
725,394,480.05
100.00
註：由於四捨五入的原因報告期末基金資產組合各項目公允價值佔基金總資產的比例分項之
和與合計可能有尾差。
2
、
報告期末按行業分類的股票投資組合
2.1
報告期末按行業分類的境內股票投資組合
代碼
行業類別
公允價值（元）
佔基金資產淨值比例
(%)
A
農、林、牧、漁業
-
-
B
採礦業
1,549,800.00
0.22
C
製造業
67,419,321.66
9.41
D
電力、熱力、燃氣及水生產和供應
業
-
-
E
建築業
2,906,516.12
0.41
F
批發和零售業
56,896.00
0.01
G
交通運輸、倉儲和郵政業
6,908,314.89
0.96
H
住宿和餐飲業
-
-
I
信息傳輸、軟體和信息技術服務業
-
-
J
金融業
62,382,525.84
8.71
K
房地產業
-
-
L
租賃和商務服務業
-
-
M
科學研究和技術服務業
16,930.16
0.00
N
水利、環境和公共設施管理業
46,724.92
0.01
O
居民服務、修理和其他服務業
-
-
P
教育
-
-
Q
衛生和社會工作
-
-
R
文化、體育和娛樂業
-
-
S
綜合
-
-
合計
141,287,029.59
19.72
註：由於四捨五入的原因報告公允價值佔基金資產淨值的比例分項之和與合計可能有尾差。
2.2
報告期末按行業分類的滬港通投資股票投資組合
註：本報告期末本基金未投資滬港通股票。
3
、
報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細
序
號
股票代碼
股票名稱
數量（股）
公允價值（元）
佔基金資產淨值
比例（％）
1
601939
建設銀行3,000,000
17,820,000.00
2.49
2
000651
格力電器530,000
16,801,000.00
2.34
3
601398
工商銀行3,000,000
14,520,000.00
2.03
4
002008
大族雷射430,000
11,296,100.00
1.58
5
000333
美的集團300,000
9,990,000.00
1.39
6
601009
南京銀行699,992
8,413,903.84
1.17
7
601988
中國銀行2,000,000
7,400,000.00
1.03
8
000001
平安銀行800,000
7,336,000.00
1.02
9
000429
粵高速Ａ900,000
6,777,000.00
0.95
10
600015
華夏銀行600,000
6,774,000.00
0.95
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號
債券品種
公允價值（元）
佔基金資產淨值比例（％）
1
國家債券
34,994,000.00
4.88
2
央行票據
-
-
3
金融債券
-
-
其中：政策性金融債
-
-
4
企業債券
191,164,480.00
26.68
5
企業短期融資券
-
-
6
中期票據
129,143,000.00
18.02
7
可轉債（可交換債）
7,759,615.00
1.08
8
同業存單
48,895,000.00
6.82
9
其他
-
-
10
合計
411,956,095.00
57.49
註：由於四捨五入的原因報告期末債券投資組合各項目公允價值佔基金資產淨值的比例分項
之和與合計可能有尾差。
5
、
報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投資明細
序
號
債券代碼
債券名稱
數量（張）
公允價值（元）
佔基金資產淨值
比例（％）
1
1480607
14
涇河債
500,000
51,705,000.00
7.22
2
101554078
15
蘇海
MTN001
500,000
49,930,000.00
6.97
3
101658028
16
中紡
MTN001
500,000
49,330,000.00
6.88
4
111794725
17
廈門國
際銀行
CD025
500,000
48,895,000.00
6.82
5
1480028
14
揚化工
債
500,000
42,675,000.00
5.96
6、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
註：本報告期末本基金未持有資產支持證券。
7
、報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
註：本報告期末本基金未持有貴金屬。
8
、
報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細
註：本報告期末本基金未持有權證。
9
、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1
報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
註：本報告期末本基金未持有股指期貨。
9.2
本基金投資股指期貨的投資政策
註：根據基金合同中對投資範圍的規定，本基金不參與股指期貨的投資。
10
、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1
本期國債期貨投資政策
註：根據基金合同中對投資範圍的規定，本基金不參與國債期貨的投資。
10.2
報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
註：本報告期末本基金未持有國債期貨。
10.3
本期國債期貨投資評價
註：本報告期末本基金未持有國債期貨。
11
、
投資組合報告附註
11.1
本報告期內基金投資的前十名證券的發行主體無被監管部門立案調查，無在報告編制日
前一年內受到公開譴責、處罰。
11.2
基金投資的前十名股票，均為基金合同規定備選股票庫之內股票。
11.3
其他資產構成
序號
名稱
金額（元）
1
存出保證金
131,436.39
2
應收證券清算款
368,661.12
3
應收股利
-
4
應收利息
7,344,851.86
5
應收申購款
-
6
其他應收款
-
7
待攤費用
-
8
其他
-
9
合計
7,844,949.37
11.4報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
序號
債券代碼
債券名稱
公允價值
(
元
)
佔基金資產淨值比例
（％）
1
128013
洪濤轉債181,615.00
0.03
註：本報告期末本基金未持有處於轉股期的可轉換債券。
11.5
報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
註：本報告期末本基金前十名股票不存在流通受限的情況。
12
、
基金的業績
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資
有風險
，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本報告期的投資業績及同期基準的比較如下表所示：
階段
淨值增
長率①
淨值增長
率標準差
②
業績比較
基準收益
率③
業績比較
基準收益
率標準差
④
①－③
②－④
2017.01.01
—
2017.03.31
2.77%
0.14%
0.82%
0.01%
1.95%
0.13%
十
四
、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1
、基金管理人的管理費；
2
、基金託管人的託管費；
3
、《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
4
、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟
或仲裁
費；
5
、基金份額持有人大會費用；
6
、基金的證券
帳戶開戶費及
交易費用；
7
、基金的銀行匯劃費用；
8
、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
(
二
)
基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1
、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
1.0%
年費率計提。管理費的計算方法如下：
H
＝
E×
1.0%
÷
當年天數
H
為每日應計提的基金管理費
E
為前一日的基金資產淨值基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由
基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前
3
個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延至法
定節假日、休息日結束之日起
3
個工作日內或不可抗力情形消除之日起
3
個工作日內支付。
2
、基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的
0.
2
%
的年費率計提。託管費的計算方法如下
：
H
＝
E×0.
2
%÷
當年天數
H
為每日應計提的基金託管費
E
為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發
送基金託管費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前
3
個工作日內從基金財產中一次性支付
給基金託管人。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延至法定節假日、休息日結束之日
起
3
個工作日內或不可抗力情形消除之日起
3
個工作日內支付。
上述
「
一、基金費用的種類中第
3
－
7
項費用
」
，根據有關法規及相應協議規定，按費用
實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1
、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財
產的損失；
2
、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3
、《基金合同》生效前的相關費用；
4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（四）基金管理費、基金託管費的調整
基金管理人和基金託管人可根據基金規模等因素協商一致，酌情調低基金管理費
率
、基金託管費率，無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人
大會決議通過。基金管理人須最遲於新費率實施日
2
日前在指定媒介刊登公告。
（
五
）基金稅收
基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按
照國家有關稅收徵收的規定代扣代繳。本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按
國家稅收法律、法規執行。
十
五
、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《基金法》、《運作辦法》、《銷售管理辦法》、《信息披露管理辦法》及
其它有關法律法規的要求，對本基金管理人於
201
7
年
1
月
25
日刊登的本基金
更新
招募說明書
（
《
中郵樂享收益靈活配置混合型證券投資基金
更新
招募說明書》）進行了更新，主要更新的
內容如下：
1
、在「一、基金管理人」，
對基金管理人情況進行了更新；
2
、在「四、基金託管人」，
對基金託管人情況進行了更新；
3
、在「五、相關服務機構」，對基金份額發售機構的內容均進行了更新；
4
、
在「九、基金的投資」，對基金的組合報告等內容進行了更新；
5、在「二十一、其他應披露事項」，增加了本次更新內容期間的歷次公告。
中郵創業基金管理
股份
有限公司
201
7
年
7
月
25
日
中財網