2020NEXT|對話Aave與Band:DeFi之路,社區的力量

2021-01-10 律動BlockBeats

今天區塊鏈行業依然在一個實驗階段,屬於區塊鏈的「TCP/IP」還沒有形成,協議層的百家爭鳴,導致現在談未來應用層的爆發還為時尚早,創新需要時間驗證。然而當所有人把目光聚焦在價格上時,創新往往被忽略,而恰恰是這些創新,才是整個行業來的價值支撐。

為此,律動聯合庫幣(KuCoin)推出「2020 NEXT」系列活動,每期對話 1-2 個創新型項目,希望他們的思考能為整個行業的發展帶來價值。

第四期的對話活動在 9 月 3 日於律動直播間進行,Aave 的 CEO Stani Kulechov 以及 Band 的聯合創始人兼 CEO Soravis Srinawakoon 為本期對話嘉賓,主持人為 Multicoin Capital 執行董事 Mable Jiang。

以下為律動 BlockBeats 整理的「2020 NEXT」第四期活動的對話內容,Enjoy~

Mable:本期律動 NEXT 我們很榮幸地邀請到了 Aave 的 CEO Stani 以及 Band 的聯合創始人兼 CEO Soravis。Aave Protocol 是一個去中心化借貸協議,今年表現搶眼。在 7 月 30 日推出了新的代幣經濟升級方案 Aavenomics,其原生代幣 LEND 將以每 1 AAVE:100 LEND 的兌換率換成新治理代幣 AAVE。AAVE 代幣持有者可以對協議進行投票。截止 8 月 31 日下午 4 點,Aave 以 16 億美元鎖倉量穩居 DeFi 鎖倉量榜首。

據律動 7 月報導,Aave 通過出售代幣的方式募集了 300 萬美元,風險投資機構 Framework Ventures 和加密貨幣對衝基金 Three Arrows Capital 參與了此次投資,兩家機構收購了 3000 萬枚 Aave 的原生代幣 Lend。此前,專注於區塊鏈和去中心化金融的投資公司 ParaFi Capital 宣布投資去中心化借貸協議 Aave。值得一提的是,KuCoin 近期也剛剛上線了 LEND,觀眾朋友們可以登陸 KuCoin 進一步參與體驗。

Band Protocol 是一種基於區塊鏈的去中心化數據管理協議,各種社區都可以使用 Band Protocol 去生成一種代幣,將鏈下數據上傳到鏈上,用於各個社區的數據管理,屬於去中心化預言機賽道。2019 年,Band Protocol 完成了一筆 300 萬美元的種子輪融資,領投方為紅杉資本印度,參投方包括 Dunamu&Partners 和 SeaX。

本期 NEXT 的主題是「DeFi 之路—社區的力量」,我們也將與二位嘉賓共同探討 DeFi 和社區治理代幣。

Mable:請二位分別介紹一下你們自己和你們的項目吧。

Soravis: 大家好,我是 Soravis,Band Protocol 的聯合創始人兼 CEO。我本科與研究生均畢業於史丹福大學,擁有工程和商業的背景,曾供職于波士頓諮詢集團(Boston Consulting Group)。Band Protocol 是一種基於區塊鏈的去中心化數據管理協議,各種社區都可以使用 Band Protocol 去生成一種代幣,將鏈下數據上傳到鏈上,用於各個社區的數據管理,屬於去中心化預言機賽道。

Stani:我是 Aave 的 CEO Stani。我年輕的時候製作一款金融軟體,然後我就去學習了法律。在這期間,我接觸到了以太坊,想要嘗試在合法領域解決智能合約;到了 2016 年,我嘗試處理大額交易的上鏈和借貸。在那時候,我們在以太坊上創立了第一個借貸協議,ETHLend,當存儲貸款的抵押 token 時,使用去信任化的區塊鏈智能合約來簡化管理。在 17 和 18 年,我們依然把精力投入在這上面。在 2020 年 1 月,我們上線改進版的 Aave,新項目仍沿用了 ETHLend 的代幣 LEND 作為治理代幣,用戶可以通過存入資金池獲得利息收益,同時也能通過超額抵押資金貸出資金池資金並為貸款支付利息的協議。現在 Aave V2 也已經上線。

Mable:Stani,可以跟大家聊一聊 Aave V2 麼?你認為其中最有趣的地方在哪?這次經濟模型的升級,給你們帶來的最大改變是什麼?

Stani:Aave V2 的發布, 主要是為了加強現有的協議,從 V1 到 V2,我們分解了代碼,並優化了 Gas 費,實現對本機 GasToken 支持,進一步幫助用戶降低交易成本。增加安全性和債務、抵押保證金交易功能,以及增加特定的治理功能等。我們的目標是創建一個用戶友好的協議。我們擁有很不錯的使用界面,也很注重用戶體驗。

V2 版本將引入一系列新功能:

1. 從抵押還款方面,新版本功能允許用戶通過在 1 筆交易中直接用抵押品付款來去除槓桿化或平倉。

2. 從債務代幣化和信用委託方面,用戶的債務狀況將被代幣化(用戶將收到代表其債務的代幣)。債務的代幣化使 Aave 協議中的本地信用委託成為可能,用戶可以通過冷錢包進行本地頭寸管理和針對特定用戶的流動性挖礦策略。從固定利率存款方面,可預測的存款利率為流動性提供者提供了明確的收入保證,而不受市場變化的約束。

3. 從借款利率方面,可以將借款利率鎖定在一定時間段內鎖定,提高了穩定的借款利率。私募方面,為了滿足機構需求,Aave 協議將允許政府開放的私募市場來支持各種代幣化資產。

Mable:Soravis,我看到直播間有人已經關注到你們在和波場基金會合作,能否向大家介紹一下 Band 預言機的最新進展?Band 目前擁有哪些合作夥伴?能否分享一下 GuanYu 測試網的最新消息?

Soravis:大約在 2019 年 9 月,我們在以太坊上線了第一個預言機,很快我們就了解到在以太坊上的局限,比如可擴展性低、Gas 費高、存在數據可靠性低等等。這也是我們上線新版本的契機,Band 預言機建立在 Cosmos 生態中,以此提供更強大的擴展性和完全去中心化的預言機解決方案。每一位數據提供者,需要在鏈上質押一定數量的該數據集代幣,而該數據集的代幣持有者,則可通過抵押代幣獲得投票權,選舉自己支持的數據提供者。

前一陣,我們上線了「關羽」測試網,支持權威證明(Proof-of-Authority)我們合作夥伴都可以使用我們的預言機。DeFi 現在熱度非常高,我們也看到了很多應用場景,包括預言機借貸和代幣兌換等,這不止可以在以太坊上實現,也可以在 Solana,Cosmos 上實現。

我們的合作夥伴包括一些交易所:幣安、Coinone(韓國主流交易平臺)、Coinbase 等等;還有一些公鏈和項目,比如:Nervos、Loopering、DSLA Protocol、FuturelCX 等等。

Mable:人們一直在討論非以太坊的 DeFi。請問 Stani 和 Soravis,你們對此有任何看法?

Stani:現在有很多 Layer-2 的項目,就像 Aave 和 ETHLend 一樣,都誕生於以太坊上,包括我們的社區和技術,以太坊就像是我們的大本營和鏈上生態系統,這也是我們在這裡的原因。

有趣的是,對於有些項目來說,建立在 Layer1 上會降低他們的效率,於是他們就找尋一些 Layer2 的解決方案,像一些新晉的協議,比如很多 NFT 項目(例如 Aavegotchi)。

對於 Aave 來說,我們是一個可供資產存儲、借貸的二級市場,我們需要追蹤資產的操作和走向(這是我們選擇以太坊的原因)。市面上也有很多很棒的 Layer2 解決方案,但只有寥寥幾個項目是基於他們建立的,也許在不久的將來我們會見到更多的跨鏈合作,因為每個項目和社區都有他們自己的 DeFi 需求,有些是在以太坊鏈上很難實現的。

Soravis:是的,很多項目都是基於 Layer1 建立的。不同的區塊鏈,需要不同的語言,也存在不同的局限,這也是我們作為一個整合團隊需要客服的點,我們還有很長的路要走。

Mable:請問二位,最近有很多關於社區治理和 VC 的討論,這也是很有趣的話題。具體來說,你們認為哪種形式是成立項目最好的選擇(大或小的投資機構,完全社區化還是 VC 背書等等)?

Stani:這麼多年來,VC 都是項目最好的後備力量,VC 一直都是我們談論項目背書時很重要的一點。現在我們也看到了一些模型,把治理權交給投資者,這對於用戶來說,實際上更為公平。這樣做最吸引人的一點就是,,投資者能獲得更多資產,也會出售更多資產。大戶「印」錢,散戶購買大戶「印」的錢,這實際是錯誤的。在我看來,最合理的生態模型是 DAO,它可以讓權利都聚集於社區,也能很快融得資金,當然你不是為了自己融資,而是為了 DAO,每個人都可以參與到資金募集中,也都將成為 DAO 生態的一員。

傳統的金融機構,比如銀行業,你當然可以發行貨幣,就像一戰過後的德國,可以製造貨幣,其他國家也這麼做,導致貨幣貶值。這種做法非常缺乏有價值的創新型。

Soravis:當我們討論到 VC 和社區治理時,這其實是取決於項目本身的目標和用戶。VC 當然可以帶給我們很多建議,包括產品開發和基金會成立上的幫助。VC 背書也是我們非常看重的一點。但是諸如 SushiSwap 此類的協議,community capital (社區資金)顯然更能幫助到他們。

Mable:未來幾個月 Aave 和 Band 的計劃是什麼?是否與亞洲和中國市場有關?

Stani:當然我們其實已經做了一些事情,我們有微信群,我們也接觸了很多中國投資者。現在,我們正在嘗試把我們的終端翻譯成中文。

Soravis:中國一直都是我們十分關注的市場,現在全世界範圍內的 DeFi 項目雨後春筍,但挑選優質的 DeFi 項目也一直都是投資者面臨的問題。我們非常願意把我們的理念傳遞進中國的社區,比如我們也建立了微信群。更重要的是,我們想把世界上所有感興趣的人,都聚集到一起。

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