代理記帳公司SAAS財務軟體如何選擇?詳解市場五大主流軟體

代理記帳公司SAAS財務軟體如何選擇？詳解市場五大主流軟體

2019年07月03日 13:55作者：網絡編輯：王位

　　伴隨著國家的政策支持和創業創新熱潮的持續升溫，中小微企業迅猛增長，為企業級服務市場創造了巨大的成長空間。其中，代理記帳服務以其「高頻、剛需」等業務屬性，發展前景被普遍看好。加之國家對個體戶記帳報稅的日益規範，代理記帳行業再次成為業界焦點。然而面對這樣一個前景廣闊、競爭激烈，不斷吸引人才、技術、資本投入其中的巨大市場，如何快速有效的提升自身業務服務能力，成為代理記帳公司搶佔千億紅利市場的當務之急。

　　基於網際網路、人工智慧的行業信息化高速發展，以及代帳公司內部降本增效的迫切需求，面向代帳公司的，以為企業開源節流，賦能增值的智能財務軟體如雨後春筍般冒出。SAAS財務軟體以其智能和高效，成為了代帳公司迎來第二次飛速發展的必備利器。但針對國內紛雜和參差不齊的SAAS產品市場，如何選擇一款名副其實且適合自身企業發展需求的SAAS財務軟體，仍是眾多代帳公司的不解難題。

　　為此，小編選取市場上主流的五款SAAS 財務軟體做以分析，對比以CPA代帳功能為核心，輔以CRM客戶關係關係、OA自動化辦公增值、客戶獲取等系統功能的分析。此次參與分析的產品包含易代帳、大帳房、木牛盒子、億企代帳、帳益達，主要從產品成熟度、接口開放性、報表展現、流程管控、業務驅動、獨特功能等6個要素進行評測（下述部分SAAS產品功能性介紹來自上海、成都代理記帳行業協會報告），最後用「綜合指數」的不同星級評價產品整體的綜合價值，其中，「★」表示1星，「☆」表示半星，★越多表示產品整體綜合價值越大。本次測評旨在給代理記帳公司選擇智能財務軟體提供一個參考，期望對其有所幫助。

　　一、易代帳

　　產品成熟度

　　易代帳由用友集團旗下暢捷通信息技術股份有限公司開發，支持在線記帳，移動記帳，免安裝、自動升級。支持手機做帳查帳，支持老闆查看報表。易代帳 2014 年 4 月 28 日上線，上線使用年限5年。

　　接口開放性

　　支持客服和第三方服務商跟易代帳對接獲取易代帳數據。

　　易代帳有專門的導帳工具，支持把 T3/T+/U8/友商網等多個財務軟體導入易代帳。

　　報表展現

　　支持中小企業會計制度(企業會計制度)，2013 中小企業會計制度（小企業會計準則），2007 會計制度（企業會計準則），民間非盈利組織會計制度相關報表；支持明細帳、總帳、餘額表、財務報表等各種報表，同時支持納稅統計表、輔助核算明細帳和輔助核算餘額表等。

　　流程管控

　　易代帳代帳機構版包含一套易代帳運營管理系統，實現了代帳公司的流程業務，有流程監控，業績統計功能和及客戶定向群發信息功能。

　　業務驅動

　　易代帳有一套商城平臺，代帳公司可以入駐，可以幫助代帳公司獲客。

　　獨特功能

　　發票一鍵導入、發票/日記帳一鍵生成憑證。

　　總結

　　優勢：

　　憑藉用友在財稅行業的市場知名度，產品在品牌知名度上佔有天然的優勢；

　　通過網際網路訪問易代帳網址，進行記帳報稅，免安裝；

　　具備流程管理功能；

　　可幫助代帳公司獲客。

　　不足：產品的整體智能化還有待提升。

　　參考指數：★★★☆

　　大帳房

　　產品的成熟度

　　2015 年產品上市，經歷了 V1.0 、V2.0 、V3.0 等，據了解目前的版本為 5.x 版本。

　　接口開放性

　　數據導入：基本可以對接市面上用友、金蝶等主流財務軟體的財務數據的導入。另外可以根據客戶要求進行專門接口適配。

　　導出接口：大帳房可以將所有憑證數據導出到excel。

　　報表展現

　　支持明細帳、總帳、科目匯總表、財務報表等各種報表，同時支持各種輔助核算報表及分部利潤報表等。

　　支持進銷存，可以由總帳數量金額輔助核算形成庫存進銷存，也可以支持由庫存進銷存生成總帳憑證。同時支持進銷項發票生成庫存進銷存。

　　流程管控

　　大帳房智能財稅運營管理系統有包含 OA，CRM，HR等功能，形成的收款數據可直接記入到記帳公司總帳中。可實現合同管理、客戶管理、外勤業務辦理、收費、服務評價功能。

　　業務驅動

　　支持代帳公司核心競爭力業務發布到大帳房網站，進行推廣獲客。

　　獨特功能

　　提供記帳公司管理 app，支持移動辦公

　　智能生成憑證；稅務申報表（包括企業所得稅年度彙算清繳）自動生成，一鍵上報（部分地區）；

　　優勢：

　　版本更新速度較快；

　　具有智能管理功能；

　　產品在記帳報稅等基礎性功能方面較全面，部分地區可實現一鍵報稅。

　　不足：主要業務是在線記帳報稅，在全流程管理方面側重於日常的辦公管理，營銷、獲客方面對代帳公司幫助甚微。

　　參考指數：★★★★

　　三、木牛盒子

　　產品成熟度

　　木牛盒子代帳版於 2018 年 1 月正式推向市場，大版本經歷了1.0、2.0 和 3.0，企業版也已經同步上線。同時針對企業老闆提供實施查帳的移動端小程序及APP。

　　接口開放性

　　1.數據導入

　　支持現有市場上全部主流財務軟體的財務數據的導入。

　　2.數據導出

　　帳簿、報表、憑證、原始票據、資產、存貨等均支持導出及列印，同時會計帳本可一鍵生成。

　　報表展現

　　支持明細帳、總帳、科目匯總表、財務報表等各種報表，支持數量金額帳、往來明細帳等各種維度的報表。同時支持各種輔助核算報表及分部利潤報表等。

　　進銷存系統：支持企業進銷存管理，進銷存系統與其做帳系統（CPA）無縫連接。

　　流程管控

　　木牛盒子智能財稅運營管理系統包含IMS 、OA等功能，詳細記錄客戶從籤約、服務、續約全生命周期服務的流程信息，並提供收款、續約等定期回訪提醒功能，形成的收款數據可直接記入到記帳公司總帳中，可實現合同管理、客戶管理、外勤業務辦理、收費等功能，規範企業內部業務流程。

　　業務驅動

　　智能獲客系統「獲客寶」，依託木牛盒子在智能財稅行業的技術積累與市場資源，通過八大線索來源渠道，為財稅服務行業公司提供海量客戶線索。

　　獨特功能

　　無人值守、一鍵批量申報：對接申報系統，與最新財稅政策及申報表同步更新。記帳和報稅功能互聯互通，無需手工編制。

　　支持一鍵預申報：躲避系統擁堵。

　　優勢：

　　提供一站式、全流程的智能財稅服務支持，實現從集客，獲客到粘客，持續營客，全生命周期財稅服務

　　產品在功能設置方面較全面，智能化程度較高，用戶體驗比較好

　　獲客功能，能為代帳公司提供精準客戶線索

　　多種途徑移動端隨時隨地查帳管帳

　　軟體更新迭代效率高， 產品成長速度較快

　　不足：個別省份暫不支持一鍵報稅

　　參考指數：★★★★☆

　　四、億企代帳

　　產品成熟度

　　億企代帳於 2015 年 11 月正式推向市場，大版本經歷了億企代帳 1.0、2.0 和 3.0。代帳寶 App支持實時查詢應收應付、了解進度；代帳寶微信端：支持集成到代帳公司自己的公眾號。

　　接口開放性

　　億企代帳內嵌了舊帳遷移工具，支持從金蝶、用友等幾十款主流財務軟體自動提取原帳套數據、智能科目對應、一鍵完成憑證和餘額的全部數據遷移。

　　億企代帳的憑證、餘額表支持導出 excel，如果其他財務軟體支持導入，則可以解決財務數據的遷出。

　　報表展現

　　支持資產負債表、利潤表（月報、季報）、現金流量表自動實時生成，以及餘額表、總帳、明細帳、多欄帳、輔助帳。

　　支持通過憑證自動生成出入庫單、庫存臺帳，暫不支持第三方庫存軟體導入。

　　流程管控

　　有完整的 CRM 管理，包括服務的暫停、客戶流失管理；支持代帳服務以外的工商註冊、變更、註銷等業務的跟蹤管理和收費；有對記帳進度、報稅進度的監控，以及員工工作量的統計功能，並支持導出。

　　業務驅動

　　無

　　獨特功能

　　支持國地稅全稅種申報，一站式免登錄申報；多企業全稅種申報狀態一站式總覽

　　優勢：

　　1、流程管控比較好，基本實現智能管理功能

　　2、實時查詢應收應付、了解進度

　　不足：不支持第三方庫存軟體導入，直接降低了產品的智能和實用性，缺少業務驅動，代帳公司缺少的進銷存、獲客等功能都沒有

　　參考指數：★★★

　　五、帳益達

　　產品的成熟度

　　帳益達是深圳商集企業服務有限公司（簡稱：唯你網）的核心產品。公司成立於2013年，唯你網 2013年9月份第一版上線，提供給財務代帳公司的為帳益達Pro版，分基礎版和標準版。現還有帳益達Plus版、帳益達Max版、帳益達Mate版。

　　接口開放性

　　可以支持從其他各傳統財務軟體及友商網/易代帳的導入。導出到其他財務軟體，目前可提供批量導出excel格式。

　　報表展現

　　有庫存進銷存系統項目。在雙方溝通保證數據安全的情況下，可以提供相關API接口。

　　流程管控

　　帳益達未刻意嵌入成套的OA、CRM等通用軟體，而是根據代帳服務需求，提供日常管理所需的企業管理、合同管理，催收收款，以及日常事務等管理，滿足財務公司的日常事務及外勤事務的處理。

　　業務驅動

　　帳益達Plus版支持代帳公司業務的在線營銷與推廣。當小微企業成長脫離財務公司後較難再延續業務時，帳益達提供帳益達Mate版，幫助代帳公司進行客群的延展。

　　獨特功能

　　智能識別自動記帳：支持全票種的票據掃描識別。一鍵報稅：支持自動初始申報數據，智能完成財務報表等申報，並可一鍵批量申報全稅種（暫支持個別地區） 。核算體系：支持多種科目核算體系、支持自定義科目體系等。

　　優勢：帳益達四大子產品，全業務線整體服務，可提供針對性服務。

　　不足：缺少成套的OA、CRM等通用軟體，功能較單一；缺少進銷存系統。

　　參考指數：★★★☆

　　經過上述對比分析，不難看出，目前代理記帳行業SAAS行業競爭者勢均力敵，賽道中並未出現獨角獸企業。相對基礎做帳功能，現有主流產品都是利用智能化技術手段實現自動化的採集、核算與申報，大體的工作流程都是通過OCR技術，一鍵掃描票據，系統自動識別票據種類與票據信息，自動對票據進行歸類、匹配，信息歸類整理後變成稅務報表，最終實現一鍵報稅。在基礎功能性方面，現有主流財稅SAAS軟體基本都能滿足做帳報稅智能化的基本需求。儘管在接口開放性、報表展現、產品成熟度、能否一鍵報稅等方面有所差異，但是差異性不大，不足以成為代帳公司選擇決定的首要因素。

　　當前，智能記帳只是最基礎的功能，相比做帳慢、會計人員效率低，代帳公司第一大痛點其實是獲客難，銷售月人均電話量3500,意向客戶20，轉化率不足0.5%，其中成單1-2單，成單率不足0.05%。顯然各智能財稅服務商也考慮到了這點，紛紛都將「獲客」作為一大具有競爭力的業務驅動來增強自身競爭力。當前，除了億企代帳暫無獲客功能外，易代帳通過讓代帳公司入駐商城平臺幫助其獲客；大帳房支持代帳公司核心競爭力業務發布到大帳房網站，進行推廣獲客；帳益達通過支持代帳公司業務的在線營銷與推廣助其獲客，但這幾種方式都屬於廣泛營銷範疇，客戶獲取量無法保證。相對來講，木牛盒子則簡單幹脆，直接為代帳公司提供精準和公海客戶線索幫其獲客，這種直接提供客戶線索的方式倒也為其獲取到很大的競爭優勢。

　　當然，對於何為一款好的SAAS財務軟體，仁智見仁，智者見智，但從客戶的需求出發，解決客戶的難點，這是一條亙古不變的鐵律。最後，小編希望更多的智能財稅服務商能夠用科技賦能，以代帳公司切身需求為出發點，多提供整套的解決方案去除痛點，幫其提供從商機到服務，營銷、辦理、做帳、報稅貫穿全流程，全生命周期的一站式財稅服務，同時，建議代帳公司在選擇財務軟體時，要全面比較，詳細了解，綜合考慮業務驅動、獨特功能、優劣勢等方面，也希望所有的代帳公司都能找到適合自身發展的SAAS財務軟體。