電話推銷貸款,快速獲得額度?你可能進入騙子圈套

2020-12-22 金羊網

電話推銷貸款，快速獲得額度？你可能進入騙子圈套

金羊網  作者：付怡 張偉濤 高蓓蓓 張毅濤  2019-06-11

金羊網記者 付怡 通訊員 張偉濤 高蓓蓓 張毅濤

電話推銷貸款，快速獲得額度？小心，你可能進入騙子圈套。近期，廣州海珠警方打掉一個電話推銷網絡貸款詐騙團夥，該團夥抓住事主急於獲得貸款的心理，已在廣東、四川等多地實施網絡貸款詐騙案件43宗。

輕信網貸電話，1分錢未貸到反被騙8000元

2018年12月，海珠區邱女士接到一個170開頭的陌生來電，對方自稱某貸款公司，可提供資金流水、徵信證明等，提供「免抵押」「快審核」「快到帳」的貸款服務。正遇到資金周轉難題的邱女士立即表示想貸2萬元，並按照對方提示，與「客服經理」互加為微信好友。

很快，邱女士收到「客服經理」發來的一個網頁連結。她點擊連結，登錄所謂的貸款平臺，填寫身份證號碼等個人信息，並順利通過了審核，獲得了2萬元的貸款額度。

邱女士以為接下來就會像「客服經理」所說的，在1小時內就會有2萬元轉入其帳戶。結果邱女士不斷收到對方的通知，要麼是其帳戶密碼錯誤，資金無法轉入；要麼就是重新轉入資金需要激活帳戶，要交激活金；而且還需要先把保證金和手續費轉到指定帳戶。對方承諾，除手續費外，邱女士交的其他款項會在放款時一併返還。

由於急等錢用，邱女士輕信了對方，並按對方要求，先後3次共轉帳8000元到指定帳戶，但2萬元貸款卻遲遲未到帳。她再次聯繫「客服經理」，卻發現已被對方拉黑，而此前接到的推銷電話也無法回撥。直到此時，邱女士才意識到自己上當受騙，於是立即報警。

智慧新偵查追蹤，鎖定多個省外窩點

接報後，海珠警方立刻成立專案組。民警通過對「信息流」「資金流」等展開綜合研判分析，並對全國範圍內的同類案件進行比對，最終鎖定了詐騙電話、微信帳號以及嫌疑人銀行帳戶等，分別來自湖北武漢、福建泉州、晉江等地。

專案組立即兵分多路趕赴上述地區開展調查。歷經一個多月的艱苦偵查，專案組最終排查出一個以遊某（男，30歲，在逃）、吳某（女，24歲）、朱某（女，26歲）、謝某（男，27歲）等為首，通過電話推銷實施網絡貸款詐騙團夥，並同時鎖定了該團夥分別設在武漢、泉州、晉江的取款組、話務組和微信後臺組。

跨兩省四地收網，詐騙團夥覆滅

2019年3月20日，專案組經過周密部署，兵分四路，奔赴泉州、晉江和武漢、鹹寧，在當地警方配合下，一舉搗毀了該網絡貸款詐騙團夥，抓獲團夥成員17名，查獲作案手機、電腦、詐騙「話術單」、銀行卡、刷卡機等涉案物品一批。隨後，專案組乘勝追擊，於4至5月間再抓獲該團夥主要成員5名。

經審查，該團夥成員交代了其實施網絡貸款詐騙的事實，專案組初步查證該團夥涉及廣東、四川、江蘇、西藏等地的網絡貸款詐騙案件43宗。吳某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，對遊某等12名犯罪嫌疑人展開追逃。該案仍在進一步偵辦中。

警方揭秘詐騙套路

本案詐騙團夥分工明確，其話務組、微信後臺組、取款組在實施詐騙活動中，以一種類似流水作業的方式配合。

套路一：「假客服」電話推銷「低門檻貸款業務」。話務組人員每天一上班就會接到「派單」，即詐騙團夥通過非法途徑購買的公民電話信息表。話務組人員假冒貸款平臺客服人員逐個撥打電話，按「話術單」向事主推銷所謂貸款。他們每人每天約撥打300至400個電話，並會對有貸款意願的事主標註，然後就將這些用戶信息交給微信組人員接手。

套路二：發送偽造網站連結給事主填寫資料，以各種理由要求事主轉帳。微信組人員通過微信或簡訊方式發送一條網頁連結給事主，連結其實是詐騙團夥製作的虛假網絡貸款平臺網頁。當事主在網頁填寫信息後，貸款網頁就會自動顯示事主可貸款的額度。這時，微信組人員便利用事主急於獲得貸款的心理，以驗證費、手續費以及事主資金被凍結，需要解凍資金等各種理由要求事主轉帳。事主一旦發現被騙，微信組人員便立即將其拉黑。

套路三：非法購買銀行卡，層層流轉詐騙贓款。一旦有事主上當轉帳，取款組人員就會將資金多層流轉，並分別到不同銀行的自動櫃員機提款。

編輯：ZL

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