諸城農商銀行以「行業規範建設深化年」為契機，深化合規經營意識，抓實抓細內控合規工作，從制度、人員、執行等方面入手，深究問題根源，做好整改優化，切實做實做細合規管理規定動作，不斷提升合規管理質效，打造「合規銀行」，提升全行合規意識與合規水平，使合規文化深入員工內心，為全行穩健發展保駕護航。
行思合一，夯實基礎。內控合規建設涵蓋所有崗位、所有業務、所有人員，在合規建設過程中，實行三個「全覆蓋」。一是規範建設傳達全覆蓋。通過晨、夕會，在支行範圍內進行合規學習，確保「行業規範建設深化年」傳達至每個員工、每個崗位。二是合規教育培訓全覆蓋。分崗位、分條線、分階段組織召開業務規範管理及合規教育培訓會議，通過政策解讀、案例分析、警示教育等，警示各崗位員工認真履行工作職責，落實各項規定動作，切實防範各類風險。至目前，累計開展合規培訓26次，涵蓋全行所有崗位、所有人員。三是案防職責全覆蓋。按照「網格化」管理要求，構建邊界清晰、管理定格、縱橫成網、職責到人、全面覆蓋的案件防控網格化責任體系。全行員工按照崗位履職要求逐項落實，層層籤訂案防責任狀或承諾書，將案防工作定格到人。
細化分工，落實責任。一是將規範建設工作要點做成配檔表，明確責任部室，對於需要多部門協調合作的，明確牽頭部室，將責任分工進行細化，切實掌握重點工作開展進度。二是統一工作步調。按照行業規範建設深化年實施方案，分階段通過郵件形式對階段性重點工作進行提示，督促各部室按既定時間有序開展工作。三是細化職能部室職責。設立廳堂項目運營小組，掛靠信貸管理部，對廳堂營銷工作進行規範化運作，提高 廳堂工作質效；實施信貸業務「四個中心」建設，對信貸流程進行標準化操作，實現各環節專業化分工、風險相互制衡，實現貸款流程規範高效、風險控制科學完善模式。
管理落地，強化執行。按照行業規範建設以及內控管理要求，分條線、分階段對各崗位工作開展情況進行督導。開展會計內控、信貸業務合規檢查輔導，對信貸基礎管理、貸前審查、流程操作、貸後管理等進行監督檢查，檢查範圍覆蓋轄內全部支行和業務操作全流程。同時深入開展「行業規範建設深化年」專項督導活動。通過隨機抽樣、現場調閱資料、填寫調查問卷等方式對轄內41家支行開展檢查督導對檢查情況形成督查通報。
優化支持，加強保障。對於規範自查中的履查屢犯問題，該行通過創新「雲課堂」形式，打造「小金匠」系列培訓課堂，利用線上直播方式，對重點制度進行解讀，對疑難問題進行互動解答，截至目前，已開展「小金匠」培訓17期，參與人數11000人次，實現人員崗位全覆蓋。優化制度流程。結合行業規範建設以及全行發展實際，對自查過程中發現的制度流程缺陷，及時糾正，有效提高制度的可操作性與科學性，實現業務創新和風險管理需求相匹配。