企業注意了，這10種行為銀行會重點關注，查到後後果嚴重！
1、經營地址為託管地址
有些地區為了引進招商，允許沒有辦公地點的創業者，先使用虛擬的託管地址註冊。注意了！如果長期使用託管地址，將會被重點監控。
2、註冊地址不存在或虛構經營場所
《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，銀行須審慎核實對公帳戶開戶的每項信息，特別是對註冊地址不存在或虛構經營場所的單位，銀行不得為其開立帳戶。
3、一名多戶；一址多照；註冊資本很低，均未實繳
同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，註冊多家公司，且註冊資本都不高，注均未實繳。
雖然沒有明文規定，同一自然人不能註冊多家公司，但同一自然人開立多家公司，公司又申請多個對公帳戶，這將是銀行重點排查對象。
4、同一個公司集中開立多個帳戶
公司開戶集中在同一時間段，且在同一地區各家銀行開立多個對公帳戶。
5、企業法人、負責人或代理人屬於異地戶口，且長期不在此地居住
企業法人、負責人或代理人屬於異地或偏遠農村戶口，無居住證、無社保等。
6、企業法人年齡明顯偏大或偏小
現在很多企業老闆都不願自己當法人，找人掛名（一般會找年齡偏大的人），認為這樣做，即使公司有問題也與自己無關。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對於此種情況銀行會列入重點監控對象。
7、單位失聯，無法聯繫
帳戶異常或常規排查時，無法聯繫到法人、負責人或代理人等。
8、資金交易異常
頻繁大額交易、公轉私交易、夜間交易；存在可疑交易；網銀交易限額要求高，明顯與生產經營、註冊資本等不相符。
如：企業長期零申報、無業務，卻每月搞出上百萬的銀行流水。
9、長期不對帳；對帳不符；不配合對帳
《企業銀行結算帳戶管理辦法》第33條規定，銀行應建立企業客戶的帳務核對機制，對帳頻率不應低於每季度一次，如果企業超過對帳時間未回復、對帳結果不一致或不配合對帳要求，銀行有權採取措施限制帳戶交易措施以降低銀行風險。
10、公司被列入「嚴重違法失信企業名單」
根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，銀行一旦發現企業嚴重違法，須在3個月內暫停該企業相關業務。