來源：防騙大數據
蒙蒙雨天，位於浙江蕭山區金城路386號知稼苑21幢22樓的辦公室大門已經落鎖，外牆上「愛福家 領先的老齡服務管家」的標語仍然掛著，內部裝修完好，不過1樓大堂的公司樓層索引上，「愛福家」已經消失。2月19日，記者實地走訪杭州蕭山的「愛福家」原辦公場所看到了這樣的場景。
（本文轉自防騙大數據：FPData）
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題圖：資料圖
近日，杭州蕭山警方發布了對「愛福家」在當地涉嫌非法集資的最新查處結果：對包括陳某某（男，28歲，蕭山人）在內的50餘名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，追回贓款600餘萬元。2月20日，杭州蕭山公安局經偵大隊相關負責人在接受記者電話採訪時表示，他們最先從南京警方獲悉的涉案金額為8000餘萬元，但隨著調查深入，目前總涉案金額已超過2億元。
值得注意的是，該負責人向記者透露，此前，部分「愛福家」離職員工進入了一家名為「中天茂華」的平臺，而該平臺的經營模式與「愛福家」類似，都是通過高額投資回報、向老年人送米送油等方式吸收公眾存款，目前警方對「中天茂華」的偵查正在進行中。
杭州「愛福家」涉案超2億
很多空巢老人目前都面臨著這樣的境況：雖然退休工資不薄，但每天不知道該去哪兒消磨空閒時光，兒女孫輩都不在身邊生活，如果沒有老伴，那麼整個家裡都是一片死寂。
而恰恰就有這麼一批「好心人」，隔三岔五噓寒問暖，月初月末又送米又送油，甚至還說要為他們提供「養老服務」，只要老年人拿出百十萬的存款來投資他們公司的產品就行。
有這樣所謂的「好」公司嗎？有願意拿出畢生積蓄的老年人嗎？
相關資料顯示，2014年6月，福晚投資控股（上海）有限公司（以下簡稱上海福晚）成立，註冊資本5000萬元，公司法定代表人和控股股東為曹斌銘，公司旗下產品即為「愛福家」。
據了解，「愛福家」是一個居家養老綜合服務平臺，主要面向老年人群體，為用戶提供食療養生、生活用品、家政服務、健康管理等9大服務板塊，同時旗下設立養老機構，提供養老服務。（本文轉自防騙大數據：FPData）
然而，蕭山警方調查發現，「愛福家」主要以養老社區、電商平臺、居家服務為媒介，通過免費領麵條、雞蛋等手段，又以9%至13.5%不等的高額利息吸引老年人採用線下簽約的方式投資，並聲稱投入40萬元，就能免費住高端養老院，錢投入之後，每個月還可以拿到一定比例的回報。
2018年5月，「愛福家」資金鍊斷裂，數億元投資款無法兌付，曹斌銘隨後失聯。
另據南京警方2018年12月6日通報：「經查：2014年以來，犯罪嫌疑人曹斌銘等人先後在全國19個省市設立300餘家關聯公司，以『愛福家』產品、提供養老服務為名，向數萬名中老年群眾非法吸收資金過百億元，未兌付資金缺口大。」
「愛福家」涉嫌非法集資案發後，南京公安機關對此立案偵查。2018年9月15日，潛逃境外的曹斌銘等人被押解回國並執行逮捕，當時有100多名犯罪嫌疑人被採取刑事強制措施。而蕭山警方也成立專案組對轄區內2家「愛福家」分公司進行調查取證，並於2018年底收網。
據蕭山公安局經偵大隊相關負責人稱，當時南京警方提供的信息顯示，「愛福家」在蕭山涉嫌非法集資總涉案金額有8000餘萬元，但隨著調查深入，總涉案金額超過2億元，被「坑害」的大部分中老年人都在50歲以上。
該負責人還稱，警方先後趕赴湖南、江西、浙江麗水等多地開展抓捕追贓工作，目前追回了600餘萬元，後續追贓挽損工作正在開展。
「大部分都是公司業務員的提成和工資，南京警方說，追回600多萬元已經算多的了。」該負責人表示。
老人投資款轉帳至南京總部
據《新京報》報導，在杭州，不僅老年人給「愛福家」投了錢，上百名公司員工也參與其中，甚至舉家發動，投了上千萬元。案發後，不少員工不僅血本無歸，還要為他們的客戶墊付資金，少的幾萬元，多則幾十萬元。（本文轉自防騙大數據：FPData）
據報導，一家「愛福家」的門面需要70萬元一年的房租，每位員工工資底薪3000元，再加上鼓勵客戶籤單的禮品費用和返利金額，平均計算，一個月一家門店的花費也有20萬元左右。因此，門店的盈利能力將決定「愛福家」的未來。
意外的是，「愛福家」的擴張速度超乎想像，16家門店很快開業運營，南京、杭州、青島、海南四大養老基地的土地收購，修建、試營業接連啟動。
巨大的發展前景也讓「愛福家」的員工被衝昏了頭腦，不少員工與其家人也相繼投資，因為在「愛福家」投資總額達到30萬元至50萬元，即可優先挑選入住位於南京、杭州、青島和海南的養老機構。而員工們的想法是「讓他們（自己）優先進來養老。」
愛福家杭州養老基地舊址
蕭山公安局經偵大隊相關負責人向記者介紹，「愛福家」在杭州有一名主管區域內所有分公司的負責人，在蕭山的兩家分公司中分別有一名經理，主要負責業務，一家分公司又可以分成2至3個業務小組，一個小組有一名業務主管，下轄幾名業務員。
《新京報》報導稱，每個業務員需完成每月10萬元的任務量，提成將按照超出任務金額的2%—3%的比例分月、半年和一年三個時間段發放，無法完成則按比例扣除底薪。
蕭山警方調查發現，所有老年人的投資款均由分公司轉帳至南京總部，由總公司控制。另外，分公司只是負責日常經營與員工工資的發放，其銀行帳戶上並無多少資金。
記者走訪發現，「愛福家」曾在蕭山當地頗受歡迎。與「愛福家」位於同一辦公大樓的一家公司的員工告訴記者，在「愛福家」案發之前，每天有幾十位老人來喝茶、打牌，就連下雨也不間斷。
而如今在「愛福家」原辦公地址現場，記者看到內部牆上還貼著「榮譽榜」「企業使命」等標誌，不過玻璃大門上都是紙張被撕去後的殘片，靠近門口的一株粗壯綠植由於長時間無人澆水已經枯萎。
另一類似平臺遭偵查
蕭山公安局經偵大隊相關負責人透露，警方還發現有部分此前從「愛福家」離職的員工進入了一家名為「中天茂華」的公司。而該公司從事與「愛福家」類似的項目，都是通過高額回報、送米送油等方式吸引老年人投資。
據介紹，「中天茂華」的運營公司為江蘇茂華資產管理有限公司（簡稱「江蘇茂華」）。查詢第三方數據平臺啟信寶發現，江蘇茂華成立於2015年6月，註冊資本5500萬元。
2月21日上午，記者數次致電江蘇茂華，但工商資料公開的多數聯繫號碼均為空號。
值得注意的是，江蘇茂華旗下控股和參股多家公司，包括杭州寶蘇生物科技有限公司、南京根源生物科技有限公司、天津錦城鑫企業管理諮詢有限公司、南京茂燁旅行社有限公司（已註銷）、江蘇茂華企業管理諮詢有限公司（已註銷）。
不過，記者獲取的一份《民事裁決書》（編號為（2018）蘇0113民初5819號之一）顯示，江蘇茂華曾被告上法庭。
該《民事裁決書》顯示，2017年11月30日，原告朱某與上海茂燁創業投資股份有限公司（項目方）、北京恆潤達投資管理中心（管理方）籤訂了《有限合夥投資協議》，將原告的出借款50萬元轉化為投資，投資於江西龍虎山的「天師府道家養生堂」。
此前的2017年10月30日，原告（收益權受讓方）和北京恆潤達投資管理中心（合伙人收益權轉讓方）、江蘇茂華（收益見證方）籤訂了《星公館項目合伙人收益權（出資份額）轉讓協議》，將原告102萬元交付北京恆潤達投資管理中心，北京恆潤達投資管理中心按月給予原告收益，預計年化收益率18%。（本文轉自防騙大數據：FPData）
啟信寶的資料顯示，江蘇茂華與上海茂燁創業投資股份有限公司、北京恆潤達投資管理中心3家公司之間關係密切，股東與董監高成員互有重疊。
《民事裁決書》顯示，南京市多家人民法院受理了涉及江蘇茂華的類似案件，其中南京市六合區人民法院將多件該類型的案件認為涉嫌犯罪。而南京市棲霞區人民法院認為，被告江蘇茂華等單位和個人在和原告的借貸行為中涉嫌非法集資，現將涉案相關材料移送公安機關。
內容來源：本文由防騙大數據(FPData)轉載於每日經濟新聞、錢江晚報、長沙打非專線，特此鳴謝！
【2019-2-288期】
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