財聯社（深圳，記者覃澤俊）訊，距離首批券商獲得基金投顧業務試點資格已有1個月時間，7家獲批試點券商的籌備工作進展如何？華泰證券給出了籌備答卷。
華泰證券認為，取得基金投顧業務試點資格，將加速向真正為客戶利益出發的財富管理模式推進，也將帶來公司業務模式和服務模式的提升，以及投資顧問隊伍的轉型。
華泰證券IT研發與產品化能力、人+平臺的服務優勢、產品與策略的供給體系、專業的策略研發團隊等四項「基礎能力」是支持公司取得業務資格的最大底牌。
關注一：華泰證券基金投顧落地分四個階段
華泰證券在接受財聯社記者採訪時表示，現階段，華泰證券正按計劃加緊推進系統建設、流程機制設計、業務制度修訂、人員培訓等四項準備工作。業務上線後，公司將持續跟蹤客戶的帳戶情況及服務評價滿意度情況，確保基金投顧業務高質量開展。
華泰證券表示，公司取得基金投顧業務試點資格，將加速向真正為客戶利益出發的財富管理模式推進，也將帶來公司業務模式和服務模式的提升和投資顧問隊伍的轉型。投資顧問將不僅為客戶提供滿足其需求的服務，還能更好地陪伴客戶理性投資，進一步提升客戶的滿意度。
結合財富管理工作的安排，華泰證券表示，基金投顧業務將面向有資產配置需求的客戶進行推廣試點。試點期間，將根據客戶的投資需求，為客戶提供差異化的服務模式和服務策略。
公司認為，這項新業務的最大挑戰可能，來自於傳統代銷業務下的思想桎梏。為了更好地從客戶利益出發，在方案設計方面，券商需要注重搭建新的業務模式、服務流程、收費模式等，同時，也需要提升對機構的信息化能力、業務落地能力。
關注二：如何為客戶選擇基金產品
基金產品選擇上，華泰證券表示，公司將基於嚴謹的基金研究方法框架構建基金池和組合策略，致力於滿足投資者的差異化投資需求。
華泰證券透露，公司基金研究團隊擁有多年的研究評價實踐經驗，對於公司、經理、產品三個層面建立了成熟的分析框架，通過定量定性相結合，結合不同細分類型的基金特徵，構建起了涵蓋多維度、多層次的綜合金融模型分析框架，對基金的投資價值做出客觀判斷。
關注三：績效考核設計與收費模式是關鍵
在人才培訓上，公司不斷加強投資顧問培訓體系的持續投入，打造了一支高質量、專業化的投資顧問隊伍。同時，優化投顧人員考核機制，促進投顧發揮「顧」的作用，引導投顧通過持續性、專業化的服務幫助客戶理性投資。另外，公司也將強化投顧在投資者教育、資產配置理念、投資策略知識等方面的培訓，做好業務上線前的客戶培育和引導工作。
基金投顧商業模式的重點之一是設計績效考核與收費模式。
對內部的績效考核設計方面，華泰證券將以客戶利益優先為原則，設計長期激勵約束機制，重點關注客戶資產規模、持倉周期、客戶服務滿意度等，並充分融合現有投顧績效考核方案，促進投顧發揮「顧」的作用，引導投顧通過持續性、專業化的服務幫助客戶理性投資。
對外的客戶服務收費上，華泰證券主要借鑑國外成熟經驗，以客戶利益優先為原則，根據客戶選擇的項目類型以及參與的資產規模等因素進行收費模式方面的創新。
關注四：四項基礎能力是關鍵
能夠首批取得基金投顧試點資格，華泰證券人士評價，公司的IT研發與產品化能力、人+平臺的服務優勢、產品與策略的供給體系、專業的策略研發團隊等四項「基礎能力」是關鍵。
第一，華泰證券具有領先的信息技術自主研發能力與數位化產品創新能力。截止2019年6月底公司移動服務平臺「漲樂財富通」累計下載量逾4,796萬，根據易觀千帆數據顯示，今年2月「漲樂財富通」月活數已突破830萬，位居證券公司類APP第一名。另外，公司收購統包資產管理平臺（TAMP）AssetMark投資顧問平臺，充分借鑑國內外先進的財富管理服務體系和經驗，並開發應用了專業化的投顧工作雲平臺「聊TA」，目前已成為公司2000多名投顧使用頻率最高的應用。
第二，華泰證券充分發揮「人+平臺」的服務優勢，打通漲樂財富通與「聊TA」平臺，並將服務評價機制嵌入服務場景，實現服務人員對客戶在需求分析、策略匹配、協議籤訂、帳戶跟蹤等環節的流程服務。
同時，公司通過投資顧問培訓體系，打造了一支高質量、專業化的投資顧問隊伍。根據證券業協會數據，截至2019年上半年，全行業投顧人數與總人數的平均比值為14.83%。華泰證券投資顧問人數超2000名，在公司從業人員中佔比31.40%，排名保持行業第一。
第三，公司形成完善的金融產品和組合策略供給體系。公司嚴選市場產品和管理人，通過產品評價流程，構建、維護核心基金池。同時，公司根據總部統一輸出的大類宏觀研究觀點，統籌協調總部投研部門或團隊，定期研發、優化適用於不同投資需求的組合策略。
第四，公司配備專業的策略研發團隊，目前策略經理主要從事的工作包括對市場分析、策略研究、行業解讀、大類資產配置組合構建等方面工作。
華泰證券網金部門人士透露，為滿足基金投資顧問業務的發展需要，公司將統籌建立和管理策略經理隊伍，根據證券投資、證券研究分析、證券投資基金分析相關工作經驗，建立策略經理嚴選引入機制。另外，公司也將持續強化投顧在投資者教育、資產配置理念、投資策略知識等方面的培訓，做好業務上線前的客戶培育和引導工作。
關注五：投研能力和產品化能力是競爭焦點
機構間的基金投顧資格競爭十分激烈。從目前拿到基金投顧資格的機構類型來看，有銀行、基金公司、券商和網際網路基金銷售平臺。作為首批7家獲得資格的券商，華泰證券如何看待三者的競爭關係？
華泰證券網金人士認為，機構的投研能力和產品化能力將是競爭的焦點。該人士認為，此次券商獲得基金投顧試點資格，意味著財富管理服務具備了從賣方導嚮往買方導向轉型的基礎，客戶服務將從以往的產品營銷為主轉向更加注重資產配置。這將對機構投研能力及產品化能力提出真正的挑戰。券商、基金公司、銀行、第三方基金銷售平臺四類機構都會更加重視在投研、客戶、產品、業務等財富管理要素方面的投入，也將為投資者提供更加多元化的基金投資顧問服務。
關注六：為取得業務資格，華泰證券有哪些超前規劃？
為了取得資格並迎接基金投顧業務，華泰證券提前做了哪些業務上的超前規劃？這是行業都在關注的問題。
華泰證券表示，近年來，公司一直在投資顧問隊伍和數位化平臺建設方面持續投入，布局財富管理轉型。華泰證券2016年收購了美國排名前三的統包資產管理平臺（TAMP）AssetMark，充分借鑑其在產品研發、投資管理、運營和技術等方面的模式和理念，不斷夯實財富管理業務發展基礎，於去年末推出投顧工作雲平臺聊TA，通過科技賦能投顧服務。
同時，通過投資顧問培訓體系的持續投入，打造了一支高質量、專業化的投資顧問隊伍。據證券業協會統計數據，截至2019年6月，華泰證券母公司從業人員中投資顧問佔比31.4%，排名行業第一。