銀行董事長威脅行長違規向好友放貸，這樣的案例你見過嗎？
近日，中國裁判文書網披露的一份刑事判決書，揭開了這樁大案的全貌。
來源：裁判文書網
判決書顯示，原古交市阜民村鎮銀行（以下簡稱阜民銀行）董事長劉某棟在任職期間為給好友韓某巍放貸，不僅違規插手幹預銀行貸款業務，還威脅阜民銀行時任行長張某忠：「若不能辦，趕緊滾蛋回家！」
而張某忠因害怕失去工作而默許，放棄職業操守，最終累計放貸7.2億元，形成不良和逾期貸款1.2億元。
法網恢恢疏而不漏。因犯違法發放貸款罪，劉某棟被判處有期徒刑八年，並處罰金二十萬元；張某忠被判處有期徒刑六年，並處罰金十萬元。
為給好友放貸威脅行長
事情發生在2015年。2015年5月，劉某棟在任職期間將其好友韓某巍介紹給張某忠，並讓張某忠給其發放貸款。
不過，張某忠發現，此筆貸款不能發放，因為發放貸款金額明顯超過阜民銀行貸款權限，沒有可控擔保等原因，「我作為行長只有200萬元權限，所以也不能放」，「借款人當時說是倒貸款用，貸款用途不合規定」，「借款人都是晉中人，跨地區貸款不能放。而且最主要的是阜民銀行剛成立，本身沒有資金用於發放貸款。」
隨後，張某忠便將上述情況向劉某棟匯報，表示這個貸款不能辦。可是，劉某棟無視國家法律法規和銀行章程等規定，對張某忠表示：「你若不能辦，趕緊滾蛋回家！」
據張某忠稱，他因為害怕丟工作就對此予以默許，最後迫於無奈在貸款資料上簽字了。「連夜加班加點，最後我籤字後就將貸款下放了。」
在上述種種不合規的情況下，劉某棟、張某忠仍安排工作人員製作貸款資料、貸款合同等文書並發放大額貸款。在支付大額貸款時，又違規使用自主支付方式（應使用受託支付）發放貸款，同時使用韓某巍的擔保公司作為擔保，劉某棟作為阜民銀行法人還違反規定給上述貸款做擔保人。
多次倒貸形成不良貸款1.2億元
多種材料和手續「完備」之後，阜民銀行當月違法向韓某巍的親戚、朋友、僱員等六名人員發放了借名貸款供韓某巍使用，貸款期限為一個月。
在上述貸款到期時，阜民銀行監管人員對上述貸款存在的問題依舊不聞不問，也未向上級部門及相關監管單位報告。貸款到期後的幾個月中，在劉某棟、張某忠的安排下，銀行工作人員又多次進行倒貸，經過調查發現累計倒貸23筆之多，貸款金額共計7.2億元。
張某忠稱，2015年10月底，之前放出去的還有1.2億元沒有收回來。他曾問劉某棟怎麼辦，劉某棟說他來想辦法。
2015年11月份，上述貸款形成不良和逾期貸款，金額共計1.2億元。阜民銀行以懼怕發生擠兌風險為由，向其發起行晉中銀行申請資金緊急救助。資金到位後，劉某棟為掩蓋問題，又安排櫃員將晉中銀行存放於阜民銀行的1.2億元「同業存款」抵充了上述貸款的不良。
12月底晉中銀行發現問題之後立即成立臨時工作組，劉學棟代韓某、韓雲、田志強、王某四人進行冒名貸款1.2億元，將此筆貸款資金又衝回到晉中銀行的同業存款內。上述貸款至今仍未實際償還。
雙雙獲刑
一審判決書顯示，被告人劉某棟、張某忠違反法律規定，向韓某巍的親屬、朋友、僱員等發放貸款7.2億元，形成不良和逾期貸款1.2億元，數額特別巨大，均已構成違法發放貸款罪。
法院認為，劉某棟、張某忠經偵查機關電話傳喚主動到案如實供述自己的罪行，系自首，依法可以對二被告人從輕處罰。本案中被告人劉某棟作為阜民銀行董事長超越權限，指使該行工作人員違法發放貸款，起到主要作用，系主犯，被告人張某忠在共同犯罪中起到次要作用，系從犯，同時張某忠在涉案貸款逾期後積極向主管單位、上級部門報告，並及時向公安機關報案、申請訴前保全的為挽回損失起到了積極作用，法院酌情對其從輕處罰。
最終判處被告人劉某棟犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑八年，並處罰金二十萬元；被告人張某忠犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑六年，並處罰金十萬元。
原山西銀監局已對阜民銀行處以罰款二十萬元行政處罰，對劉某棟處以「取消終身任職資格，禁止終身從事銀行業工作」的行政處罰，對張某忠處以「取消任職資格2年」的行政處罰。
值得注意的是，本案中的韓某巍是一位貸款詐騙老手。其他刑事裁定書顯示，韓某巍共實施貸款詐騙17次，共詐騙七家銀行貸款2.5億元。因犯貸款詐騙罪和職務侵佔罪，他在2017年7月被逮捕，2018年12月被山西省晉中市中級人民法院執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，並沒收個人全部財產。
編輯：葉松