「4·30」專案中，警方抓獲涉案人員104人，繳獲銀行卡、U盾、手機、電腦等作案工具500餘件。長沙晚報全媒體記者 鄒麟 攝
長沙晚報全媒體記者 聶映榮 通訊員 翟安
電話卡、銀行卡是電信網絡詐騙犯罪的必備工具，「兩卡」泛濫是電信網絡詐騙案件持續高發的重要根源。有犯罪團夥專門在全國各地找「法人」，讓其用自己身份證辦理銀行卡、手機卡等「四件套」，該團夥租賃「四件套」後，為電信網絡詐騙犯罪提供支付結算服務。
27日，長沙市公安局召開新聞發布會，通報這起「斷卡」行動中的部督「4·30」專案，警方在該案中抓獲涉案人員104人，其中為賺錢用自己身份證辦卡的「法人」多達83人。
找「法人」辦銀行卡，為詐騙分子服務
43歲的郭某嘉是湖南某國際貿易有限公司老闆，2019年5月，在一次聚會上，認識了臺灣人「小傑」和雨花區高橋大市場進出口貿易臺灣展館商管員李某。
「小傑」自稱在臺灣做線上娛樂博彩，需要大批個人銀行卡來收取結算賭資，並邀郭某嘉、李某一起合作。郭某嘉、李某見有利可圖，就先「試了一下水」，將本人名下的銀行卡出租給「小傑」，「小傑」按每張卡2000元/月支付租金。事實上，這些銀行卡被用來給境外詐騙分子提供支付結算服務。坐家裡都能收錢，這已讓郭某嘉和李某動了心，他們不再滿足出租自己的銀行卡，而是當起了「大車商」(「車商」為黑灰產鏈條的行話，主要指收購販賣銀行卡、手機卡的人)。他們自己發展了19名下線「車商」，李某甚至將自己的同事拉下了水，並要求這些「車商」在全國各地發展下線「法人」，開辦大量銀行卡「四件套」(銀行卡、U盾、手機卡、身份證照片)。
「很多『車商』將自己身邊的親友拉進來當『法人』，讓他們用自己的身份證辦卡。」長沙市公安局雨花分局辦案民警孫瀚介紹，此前，有不少人因為想用對公帳戶為詐騙犯罪提供支付渠道，便專門找人註冊公司，並以公司「法定代表人」身份辦理對公帳戶。後來，在這條黑灰產業鏈中，辦卡人即使沒有註冊公司，只是辦理個人銀行卡，也在行話裡被稱為「法人」。
2019年11月，郭某嘉和李某又認識了臺灣上線「尼克」，他們同時為「小傑」和「尼克」提供「四件套」。
為防止「黑吃黑」，他們還籤訂協議
隨著調查深入，該團夥作案的更多細節也浮出水面。詐騙人員的贓款被轉至「法人」銀行卡後，「法人」有可能「黑吃黑」將錢拿走。郭某嘉事後向警方交代，之前有一個「法人」就拿走了30多萬元贓款。
「他們為了防止『黑吃黑』，還用了些手段。」民警介紹，該犯罪團夥為加強對各「法人」的控制，要求「車商」必須與「法人」籤訂協議，規定「法人」在辦卡、解封、解凍等方面須履行的約定，一旦銀行卡被凍結處置，「法人」必須去銀行解封解凍，並取出銀行卡的餘款，存入上線指定的回款帳戶。
上線「尼克」和「小傑」按月租形式支付報酬，按每月2000元/套付給「大車商」郭某嘉和李某，郭某嘉和李某從中按每套500元抽取提成，趙某成等19名「車商」再按每套500到700元抽取提成，最後按每套800到1000元/月支付給「法人」。
郭某嘉、李某等人收集「四件套」後，李某和另一人負責逐一測試，為逃避偵查打擊，他們一般只郵寄U盾與綁定的手機卡，或只郵寄回「上線」提供的手機(「法人」已註冊並成功登錄手機銀行);在郵寄時備註物品名多為「文件、數碼產品」或直接將物品存放在玩具等其他貨物中，以防被發現攔截。他們將此郵寄至深圳一家物流公司，該公司員工又將其重新「偽裝打包」，再轉運至臺灣。
90個抓捕小組在5省集中收網
今年4月，長沙市公安局雨花分局接群眾舉報，反映有人以高額報酬大量租用他人銀行卡。雨花分局迅速核查，發現了這個大量租用銀行卡、成員眾多的犯罪團夥。4月30日，市公安局決定從刑偵支隊、雨花分局抽調精幹警力成立「4·30」專案組開展偵查工作。
10月15日，專案組組織400餘名警力分成90個抓捕小組在山東、江蘇、福建、廣東、湖南等5省的11個地市開展集中收網行動，共抓獲涉案人員104人，現場繳獲銀行卡、U盾、手機、電腦等作案工具500餘件，凍結涉案銀行帳戶175個。
警方發現，2019年12月至今，該犯罪團夥提供各類銀行卡「四件套」580餘套，為境外網絡賭博、電信網絡詐騙犯罪分子提供支付結算，非法獲利共計450餘萬元。
初步核查信息顯示，該批涉案銀行卡涉及全國各地各類電信網絡詐騙案件79起，涉案類別主要為冒充公檢法詐騙、裸聊敲詐勒索、刷單詐騙、貸款詐騙等，涉案金額數千萬元，其中有的單起案件涉案資金就有300餘萬元。
目前，郭某嘉、李某和趙某成等「車商」已被刑事拘留，涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、侵犯公民個人信息罪等多項罪名。被抓的83名「法人」之中，目前已有52人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪等罪名被刑拘。
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「斷卡」行動，長沙警方已抓獲239人
長沙晚報10月27日訊(全媒體記者 聶映榮 通訊員 翟安)今年10月10日，長沙市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室(以下簡稱為「市聯席辦」)根據全國「斷卡」行動部署要求，在全市部署啟動「斷卡」行動。27日，長沙市公安局通報了「斷卡」行動開展以來的整體情況，並曝光了首批納入懲戒的「兩卡」人員及單位。
長沙市公安局刑偵支隊支隊長周習文介紹，「斷卡」行動開展以來，全市公安機關共抓獲各類電信網絡詐騙違法犯罪嫌疑人239人，其中依法刑事拘留217人，查獲涉案手機卡1756張、銀行卡1272張。
10月27日，市聯席辦依據相關規定對第一批納入懲戒的「兩卡」人員和單位予以曝光，主要包括352個涉案銀行帳戶用戶名單登記的自然人及法人，321個不良信用電話用戶。
即日起至今年11月30日，具有出租、出售、出借銀行帳戶(卡)、手機卡情形的，主動到銀行、通訊運營商網點註銷開戶，情節輕微的，依法不予追究法律責任;情節嚴重的，依法從輕、減輕或免除處罰。在規定期限內不註銷開戶的個人(單位)，公安機關將依法嚴厲打擊。