非法放貸！全是套路！寧鄉又一惡勢力犯罪團夥被判刑！

2020-09-10 寧鄉司法行政

「套路貸」是一種新型的犯罪方式，違法人員通常打著小額貸款公司的旗號，以辦理民間借貸為幌子，處心積慮地設計一整套陷阱，一旦有人上鉤，套路就緊隨其後。其最終目的就是為了非法佔有被害人的財產。

隨著掃黑除惡專項鬥爭的深入推進，我市不斷加大對「套路貸」等新型領域犯罪的打擊，取得了明顯效果，近日，我市又一「套路貸」惡勢力犯罪集團被判刑。

2019年4月25日，寧鄉市公安局刑偵大隊在工作中獲得線索：白馬橋街道的有人涉嫌非法放貸。隨後，民警立即展開行動。經過兩個多月的縝密偵查，逐步掌握了郭某等人採用「套路貸」的方式，以「借款」為名，非法佔有他人財產的相關犯罪證據。

7月10日，刑偵大隊展開收網行動，將犯罪嫌疑人郭某、袁某、彭某等5人成功抓獲，並凍結資金150餘萬元，扣押房產、土地產權證23本，借款協議及收條30餘份。經訊問，該團夥成員均如實承認了自己的違法事實。

（被扣押房產證、土地產權證）


（被扣押房產證、土地產權證）

據交代，郭某通過熟人介紹，多次欺騙引誘急需用錢的受害者籤訂抵押合同、收取「砍頭息」。若借款人在約定還款日期內無法償還欠款，郭某等人便採取「利滾利」的手段將高額利息轉為本金，並將其轉移至袁某、彭某等人名下再次籤訂借款協議，形成看似「合法化」的法律證據。隨後在受害者未還款的情況下又通過法院民事訴訟的途徑，非法佔有受害者抵押的房產、車輛、資金等。

（抓捕現場）

目前，郭某因犯詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、強迫賣淫罪、偽造國家機關證件罪，數罪併罰被法院判處有期徒刑二十年，並處罰金人民幣七十一萬五千元；彭某因犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，並處罰金人民幣三十萬元；袁某等人犯詐騙罪、虛假訴訟罪，分別判處一年至五年三個月不等有期徒刑，並處罰金；上述被告人違法犯罪所得，責令予以退賠。

套路貸的危害相信不用多說，輕則傾家蕩產，重則危害人身安全。

嫌疑人利用受害者急需用錢的心理實施違法犯罪行為，背後的套路其實大同小異。

擦亮眼睛，遠離非法貸款、遠離套路貸。

套路貸「三部曲」

第一步：惡意籤約。犯罪嫌疑人通過欺騙、脅迫、利誘等方式與受害者籤訂與實際借款金額不符的合同。籤約的形式有借款合同、抵押合同、擔保合同等；籤約的內容可以涉及到車貸、房貸、現金貸等。當雙方的合同籤訂之後，犯罪嫌疑人與受害者就形成虛假的債權債務關係。

第二步：壘高債務。受害者若在規定時間內無法償還所借貸款，犯罪嫌疑人則通過各種形式來增加借款人的債務負擔，使其「戰果」最大化。例如郭某等人則是以讓受害者繼續借貸的方式重新籤訂借款協議。

第三步：不法索債。指的是犯罪嫌疑人與受害者形成虛高的債權債務關係之後，犯罪嫌疑人通過一定的非法方式索要債務，致使其非法的債權得到實現。例如郭某等人則是通過籤訂的借款協議向法院提起訴訟，將受害者的車、房等抵押物品據為己有。

每一個套路貸成功的背後，都有一顆不滿現狀的心。

溫馨提醒各位市民朋友量入為出，理性借貸！

貸款請到正規的金融機構，切勿相信非正規公司發布的虛假宣傳廣告。

如不慎遇到套路貸請及時報警，萬萬不可以貸養貸！

來源：寧鄉公安、平安寧鄉

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