信用卡套現屬於違規 央行、銀監會聯合發文警示

2020-12-20 搜狐網

　　央行、銀監會聯合發文警示信用卡風險 信用卡套現屬於違規

　　商報訊 （記者 和平） 昨天，中國人民銀行與中國銀行業監督管理委員會聯合發布了《關於防範信用卡業務風險有關問題的通知》。《通知》指出，最近套現行為開始公開化，「代辦信用卡並全額提現」、「POS刷卡消費提現」等廣告猖獗，嚴重擾亂了信用卡發卡和受理市場，加大了銀行經營風險，破壞了社會誠信環境。

　　央行相關負責人指出，最近一些不法分子打著「銀行中介代理公司」「貸款中介」等名義，為客戶代辦信用卡並利用信用卡的透支額度和免息期，通過虛構POS機刷卡消費騙取高額手續費和銀行資金。特別是在信用卡業務發展較快的大中城市，代辦信用卡的非法中介公然在當地媒體及相關網站上刊登「代辦信用卡並全額提現」、「POS刷卡消費提現」等廣告，將違規套現行為公開化。

　　鑑於以上現象，中國人民銀行與中國銀行業監督管理委員會聯合發文警示信用卡風險，要求信用卡發卡機構應嚴格審核申請人申請資料，慎重選擇發卡營銷外包服務商，對已確認存在以欺詐手段套現行為的信用卡，有權採取止付等措施，情節嚴重的報告公安機關。發現不法中介騙領信用卡收取高額手續費和騙取銀行資金的，應聯合相關部門進行打擊。信用卡收單行則應強化對特約商戶的風險控制，對可疑和異常的商戶交易及時監控。發卡行和收單行之間可建立信息共享制度，提高對可疑持卡人和商戶的風險識別能力。

　　此外，通知還強調，中國銀聯應當積極協助成員機構和相關單位做好有關信用卡非法套現等違法行為的風險防控工作，建立健全銀行卡風險防範合作機制，加強與成員銀行、工商、公安機關間的協調，防止不法貸款中介和惡意申請人在多家銀行反覆作案，並聯合各成員機構開展持卡人安全用卡教育和特約商戶收銀員培訓，增強其風險防範意識。

　　商報記者 陳偉/攝

(責任編輯：魏喆)

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