| 時間：2020年12月15日 11:40:56 中財網 |
原標題:
富國均衡優選混合 :
富國均衡優選混合型證券投資基金基金產品資料概要
富國均衡優選混合型證券投資基金
基金產品資料概要
2020
年
12
月
15
日
（
信息截至：
2020
年
12
月
14
日
）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、 產品概況
基金簡稱
富國均衡優選混合
基金代碼
010662
基金管理人
富國基金管理有限公司
基金託管人
交通銀行股份有限公司
基金合同生效日
－
基金類型
混合型
運作方式
普通開放式
開放頻率
每個開放日
交易幣種
人民幣
基金經理
楊棟
任職日期
證券從業日期
2
011
-
05
-
21
二、 基金投資與淨值表現
（一） 投資目標與投資策略
投資目標
本基金主要通過精選個股和風險控制，力求為基金份額持有人獲取超過業績比
較基準的收益。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股
票（包括主板、中小板、創業板以及其他經中國證監會允許發行的股票）、港股
通標的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業債、
公司債、政府
支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易
可轉債、央行票
據、中期票據、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產支持證券
、
債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、股
指期貨、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監會的相關規定）。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序後，可以將其納入投資範圍。
基金的投資組合比例為：股票投資佔基金資產的比例為
60%
-
95%
（其中，本基金
投資於港股通標的股票的比例佔股票資產的
0%
-
50%
）；每個交易日日終在扣除股
指期貨合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金後，現金或者到期日在一年以
內的政府債券不低於基
金資產淨值的
5%
，其中現金不包括結算備付金、存出保
證金、應收申購款等。
如果法律法規對該比例要求有變更的，在履行適當程序後，以變更後的比例為
準，本基金的投資比例會做相應調整。
主要投資策略
本基金將採用「自上而下」與「自下而上」相結合的主動投資管理策略，將定
性分析與定量分析貫穿於資產配置、行業細分、公司價值評估以及組合風險管
理全過程中。本基金主要採取「自下而上」的選股策略，在成長風格、價值風
格之間進行相對均衡的配置，從而分散風險。基金重點關注企業的成長性兼顧
對估值的判斷，優選具備持續性競爭優勢、具備良好成
長性兼具較高內在價值
的股票，捕捉行業發展的戰略性機遇以及個股的快速成長所帶來的價值提升的
投資機會。本基金的大類資產配置策略、股票投資策略、債券投資策略、股指
期貨投資策略、國債期貨投資策略和資產支持證券投資策略詳見法律文件。
業績比較基準
滬深
300
指數收益率
×60%+
恒生指數收益率（使用匯率估值折算）
×20%+
中債
綜合全價指數收益率
×20%
風險收益特徵
本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平低於股票型基金，高於債券
型基金與貨幣市場基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下
因投資環境、投
資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
註：詳情請閱讀《招募說明書》中「基金的投資」章節的相關內容。
三、 投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
費用類型
金額（
M
）
/
持有期限（
N
）
費率
（普通客戶）
費率（特定客戶）
認購費
M
＜
100
萬
1.2%
0.12%
100
萬
≤M
＜
500
萬
0.8%
0.08%
M≥500
萬
1000
元
/
筆
1000
元
/
筆
申購費
（前端）
M
＜
100
萬
1.5%
0.15%
100
萬
≤M
＜
500
萬
1.2%
0.12%
M≥500
萬
1000
元
/
筆
1000
元
/
筆
贖回費
N
＜
7
天
1.5%
7
天
≤N
＜
30
天
0.75%
30
天
≤N
＜
365
天
0.5%
365
天
≤N
＜
730
天
0.3%
N≥730
天
0
註：以上費用在投資者認購
/
申購
/
贖回基金過程中收取，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》
相關內容。
（二） 基金運作相關費用
費用類別
年費率
/
收費方式
管理費
1.50%
託管費
0.25%
註：以上費用將從基金資產中扣除；本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從
基金資產扣除。
四、 風險揭示與重要提示
（一） 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環境引發的系統性風險，個別證券特有的非系統性風
險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金投資過程中產生的操作風險，因交收違約和投資債券
引發的信用風險，基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等。
本基金的特有風險包括：
1
、本基金為混合型基金，股票投資佔基金資產的比例為
60%
-
95%
（其
中，投資於港股通標的股票的比例佔股票資產的
0%
-
50%
），內地和港股通標
的股票市場和債券市場
的變化均會影響到基金業績表現，基金淨值表現因此可能受到影響。本基金管理人將發揮專業研究
優勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。
2
、股指期貨投資風險
本基金可投資股指期貨，股指期貨採用保證金交易制度，由於保證金交易具有槓桿性，當出現
不利行情時，股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨採用每日無負債
結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
3
、國債期貨投資風險
本基金投資範圍包括國債期貨，
國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
4
、資產支持證券投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有低流動性、高收益
的特徵，並存在一定的投資風險。
5
、本基金可以投資於港股通標的股票，投資風險包括：
1
）本基金將通過
「
港股通
」
投資於香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入
或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2
）香港市場
交易
規則有別於內地
A
股市場規則，在港股通下參與香港股票投資還將面臨交易
機制、漲跌幅限制、交易日不同、臨時退市、代理投票、匯率風險等特殊風險。
3
）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資於港
股或選擇不將基金資產投資於港股，基金資產並非必然投資港股。
6
、終止清盤風險
基金合同生效後，連續
50
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200
人或者基金資產淨值低
於
5000
萬元情形的，基金管理人應當終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會。因而，本
基金存在著無法存續的風險。
（二） 重要提示
中國
證監會對本基金募集的註冊
/
核准，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資於本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金或基金合同相關的一切爭議將提交位於上海的上海國際經濟貿易仲裁委員會仲裁，仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯後，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、 其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站（
www.fullgoal.com.cn
），客戶服務熱線：
95105686
，
4008880688
（全國統一，免長途話費）
1.
基金合同、託管協議、招募說明書
2.
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.
基金份額淨值
4.
基金銷售機構及聯繫方式
5.
其他重要資料
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