違法買賣「兩卡」，這1371人受到懲戒

2020-10-19 廣西法治日報

10月10日國務院、公安部組織召開會議

部署即日起在全國範圍內開展

「斷卡」行動

當前電信網絡詐騙持續高發的一大根源，是因為電話卡、銀行卡的管理失控。大量「實名不實人」的銀行卡、電話卡被騙子購買後實施詐騙，給警方的追查和打擊帶來巨大困難。

很多不明真相的大學生、村民，在被開卡中介忽悠後，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡販賣，最後被法律懲處或者信用懲戒。

近日，南寧市公布1371名非法出售、出租、出借「兩卡」懲戒名單，其中包含首批1115個非法出售、出租、出借電話卡以及256個非法出售、出租、出借銀行卡的單位和個人。南寧「斷卡」行動開啟懲戒！

當前，大量「實名不實人」銀行卡、電話卡被騙子購買後實施詐騙，給公安機關追查和打擊帶來巨大困難。今年10月10日起，南寧市全面開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣「兩卡」違法犯罪團夥為主要內容的「斷卡」行動，短短數日，抓獲一批販賣「兩卡」人員，有力震懾了該類違法犯罪。「斷卡」除了嚴厲打擊治理，還有一項有力措施是懲戒。

1115人列入手機卡辦理黑名單

懲戒對象

南寧市公安局聯合中國電信集團公司南寧分公司、中國聯通集團公司南寧市分公司、中國移動集團公司南寧分公司等單位，對南寧市1115名因非法買賣電話卡涉嫌電信網絡新型違法犯罪人員、涉案通信工具登記人員和單位聯合實施懲戒。

其中男性809人，佔72.6%，女性306人，佔27.4%；18歲以下的49人，佔4.4%；18-30歲645人，佔57.8%，31-40歲164人，佔14.7%，40歲以上257人，佔23%。

懲戒內容

被懲戒人員相關信息被錄入南寧市辦理手機卡黑名單系統，名下保留1張手機卡，其它名下所有手機卡暫停使用，且相關被懲戒的單位和個人不得辦理手機卡復通業務，不得註銷原手機卡，不得新開手機卡。

（部分懲戒名單）

解讀：再沒機會豪氣的說：「我換了個號碼」

被懲戒對你的生活有什麼影響呢？只給你保留一個手機號碼，你想換個號？不行！你想新辦一個號？不行！

256人5年內暫停銀行帳戶相關業務

懲戒對象

南寧市公安局對涉及我市的非法出租、出借、出售、購買銀行帳戶（含銀行卡）或者支付帳戶的單位、個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行帳戶或者支付帳戶的256個單位和個人已開展處置並報上級公安機關部門進行處理。

懲戒內容

受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行帳戶非櫃面業務、支付帳戶所有業務，並不得新開立帳戶。懲戒期滿後，受懲戒的個人辦理新開立帳戶業務的，銀行和支付機構應加大審核力度。人民銀行南寧中心支行將上述個人信息移送金融信用信息基礎資料庫。

（部分懲戒名單）

解讀：現金不離身的5年，不能網購的5年

受懲戒對你個人有什麼影響？被懲戒的5年內，你回到了沒有網絡支付的「舊社會」，微信支付？沒有！支付寶支付？沒有！其他網絡支付？通通都沒有！所以身上要備足現金，眼睜睜看著別人掏出手機「嘀」一聲付款完畢。更讓你難過的是，被懲戒的5年內，想網購？不行！只能找人代購，最好別人願意收你的現金，如果別人不願意，每請人代購一次你都得跑去銀行櫃面轉帳……

「斷卡」一詞似乎很陌生

但其實

這項行動與我們每個人都息息相關

甚至可能你身邊就有「賣卡人員」

那麼，

「斷卡」指的是哪些卡？

開展這項行動的原因是什麼

這個行動

會不會與我們每個人都有關？

一起往下看

「斷卡」行動的前因是什麼？

危害特別大

「賣卡人員」只是出賣了自己的銀行卡，沒有直接參與犯罪，卻要動輒被捲入幾十上百萬元的詐騙案，看似很不值得，但其實一點也不冤！詐騙圈往往把受害人比喻成待割的「韭菜」，那賣卡人員就是親手為騙子遞上鐮刀的人。

兼職群中收卡廣告穿上了刷單衝單的偽裝

隨處可見的收卡廣告

每出售一張實名制銀行卡，「賣卡人員」可以得到幾百元，而出售一套完整的「四件套」（ 身份證複印件、銀行卡、U盾、綁定的手機卡 ），則可以賺取1000至4000元不等。無業青年和高校學生是「卡手」的潛在客戶群，他們已滿18周歲可以辦理銀行卡，且更容易出現經濟壓力或過度消費。

「斷卡」行動指哪些卡？

此次「斷卡」行動中的「卡」是廣義上的「卡」。

在手機卡方面，既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。

在銀行卡方面，即包括個人銀行卡，也包括對公帳戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構帳戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

「斷卡」行動打擊的是誰？

「兩卡」買賣鏈條上的所有人。

開卡團夥

自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即「卡農」），以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的「內鬼」。

帶隊團夥

誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團夥，這類團夥經常以「掃村」、「掃校」方式忽悠村民、大學生辦卡，性質十分惡劣。

收卡團夥

主要是接收帶隊團夥手機卡、電話卡的團夥，這些人又稱「卡頭」。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

販卡團夥

主要是接收全國各地收卡團夥辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

那麼「斷卡」行動開始

每個人要做什麼？

一

按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。請身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當做「違法犯罪嫌疑人」進行打擊、懲戒，影響個人生活。

二 不要賣卡！

來源：南寧警方、河池警事、綜合網絡

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