前文說道紅孩兒拿住了唐僧，孫悟空去救。紅孩兒提出，要孫悟空幫忙保媒，方才肯釋放唐僧。
且說孫行者聽紅孩兒要他保媒，滿口應承，問是哪家姑娘，紅孩兒道：
「叔父可曾去過南海？」行者牛道：「什麼『可曾去過』，常來常往！與那觀世音菩薩姐弟相稱！有點好東西吃，便捎信叫老孫去嘗新！上回批杷熟了，老孫不得閒去，便差龍女千裡迢迢給老孫送來的！」紅孩兒大喜道：「小侄正要說龍女，她生得果如廟堂中那般？」行者道：「什麼話，比泥塑木雕的強百倍，用句唱詞兒，便是『沉魚落雁，閉花羞月』——侄兒打聽她幹什麼？」
紅孩兒羞羞答答道：「叔父呀，小侄相中的便是龍女，只是沒辦法溝通。就煩你老去觀音那兒討個人情，讓她恩準，把龍女許給小侄！」
行者笑道：「好個紅孩兒，果然精明！若硬吃唐僧，定惹得天怨人尤，『羊肉沒吃成，還沾一身羶』！哪兒跟配合龍女，成了神佛親眷；不僅撈了壽紀，還賺個如花似玉的娘子受用！」紅孩兒叫道：「叔父冤枉小侄了！其實未想這麼多，只求能與龍女親近，即使春宵一度，死了也心甘了！盼叔父玉成好事！」
行者搖頭道：「難，難！你不知那觀音婆子是何等惺吝！豈 肯輕易將貼身人兒遠嫁？況且尚不明龍女有無婆家；便是沒有，人家能否相中侄兒，也未可知..委實是樁難事！」紅孩兒惱道：「我只道你神通廣大，觀音也會買你帳，原是牛皮哄哄！罷了，你不去南海，我也不放唐三藏，回去就煮他下酒也！」行者賠笑臉道：「你這孩子，不禁逗，一說便急！俺老孫還沒有辦不成的事哩！——即去南海給你保媒，你卻不許碰俺師父一根汗毛！」
紅孩兒轉嗔為喜，「我道叔父不會不幫忙，就勞你的大駕了。我自回府，好生款待唐師爺、豬師叔，恭候叔父帶回佳音也！」行者日上應著：「侄兒，你就睛好吧！」心裡卻犯嘀咕，可師父小命在他手裡攥著，只好去南海走一趟碰碰運氣。看紅孩兒喜氣洋洋回府，招手叫沙僧降下雲頭，交待幾句，縱筋鬥雲往南海而去。
卻道南海觀世音脅侍弟子龍女，正值妙齡，生得體態婀娜，妍麗風流，人見人愛。觀音見諸神圍著她，一如群蜂爭芳，私下告誡：「只可屬意一人，告與貧僧，叫他明媒正娶！不可朝三暮四，見異思遷。不然休怪師父家法無情！」龍女遵從師訓，挑挑撿撿後，餘下兩個，一是韋馱將軍，一是辯才元帥，一文一武，各有千秋，一時拿不定主意取誰舍誰。韋馱魁武有力，不善言語，卻想得出做得到：一個月夜，逾牆越窗，進了龍女寢室。龍女才沐浴了，正輾轉反側想事兒，忽見韋馱闖進，有點驚又有些喜。韋馱不言語就捉她，龍女問：「你要做甚？」韋馱道：「你白日朝我飛媚眼乾什麼？」就解龍女的褻衣，龍女半推半就，讓韋馱成了好事。自此兩個如膠似漆，形影不離。卻惱了辯才元帥。辯才元帥善歌誦，別號「妙音天」，引吭一歌，感天動地，石頭也落淚兒。他便趁觀音打發韋馱巡海之際，歌吟思慕之情，唱得龍女纏綿徘側，柔情萬千，遂又投入辯才懷抱。自此龍女便瞞著師父，設法與兩個幽會，怕頂了牛，遂岔開日子：韋馱將軍逢單，辯才元帥逢 雙。各得其樂，都以為龍女是自己的。龍女雖覺不妥，卻欲罷不能。遂拖下去，著實快樂了一陣。 焉知好景不長！一宵韋馱吃多了酒，記錯了佳期，醉醺醺去龍女處，正撞上辯才元帥在那兒廝混，大怒，兩個便打了起來。平時辯才打不過韋馱，只因韋馱醉了，兩個戰了個平手。諸天聞聲趕來，將兩個勸開，皆帶了傷。
拉拉扯扯去觀音面前評理。觀音勸道：「好了，好了！一個針尖，一個麥芒，誰也沒吃虧，誰也沒賺便宜。且回去各自養傷，不許再鬧！」把龍女叫來責道：「我囑你只執一心，你卻腳踏兩隻船，如何罰你才好！」龍女跪下道：
「師父垂恩，饒過女兒，我只選一個便是。」觀音道：「選哪個，當眾說出，師父為你辦嫁奩！」龍女思忖，這兩個小冤家，一個是「暴風驟雨」，一個是「漏瀑流水」，丟哪個都不捨得。觀音又逼著說，無奈何跺著腳哭道：「真真難為死小女子也！」觀音笑道：「罷，罷！給你三日空閒思想，三日後我升座講經，大眾在場，課畢，你當堂與我說清楚也！」龍女應了。
這一日正是所定時日，諸天眾神齊聚潮音洞觀音蓮花座前，菩薩開口講道：「大乘妙典，汗牛充棟，無非是談真空無相之理，即非即是，何去何從，水濁不見魚，霧去則現日..」遂開釋《法華經》，直講得天花亂墜，地湧金蓮。眾弟子聽得如醉如痴，惟龍女心不在焉。原來尚未拿定主意，仍斟酌推敲，躊躇不安。
忽聽菩薩喚她名號，忙從座裡走出，拜道：「弟子在。」觀音笑道：「三日期滿，可有抉擇？」龍女吞吞吐吐，欲言又止。觀音斂了笑容，皺眉道：
「小小年紀，卻吃著碗裡想著鍋裡，沒個饜足！」龍女道：「盼師父明示。」
觀音道：「胡說！我知你喜歡誰！我指一個，你將就了，日後好了好了；不好，爭爭岔岔的，豈不背後罵我亂點鴦鴛譜！我才不管！」龍女聽菩薩說不管，又嗚嗚哭起來。忽巡山的黑熊將軍跑來報導：「孫大聖來也！」觀音掐指一算，「善 哉！此間爭議不下，又來個遠路提親的；一不做二不休，把你嫁到爪哇國去算了！」
慌得龍女、韋馱、辯才三個一齊跪倒：「師父開恩！那孫猴子是個潑賴，遠嫁之事千萬莫鬆口風！」正說問行者蹦進來，嚷著：「誰說俺是潑賴？」
嚇得三個一時不敢作聲，還是辯才元帥機敏，答道：「誰敢誶謗大聖！適才聽說大聖來了，便爭論大聖裙子是狼皮還是虎皮的，不是什麼『潑賴』！」
行者道：「久聞你有口才，果然名不虛傳！個兒老孫正好有樁難事，不好向菩薩開口，你就幫俺稟告上去吧！」把辯才扯至一廂，把紅孩兒求親事說了一遍。辯才道：「如是別的事，一百件也說了，這事卻一個字也說不得！」
行者問為何，辯才道：「肥水不流外人田！」行者叫他說清楚些，卻又道：
「一言難盡！」惹得大聖焦躁。觀音怕他失態，叫道：「孫悟空，你來南海，不拜貧僧，只扯著底下人嘀嘀咕咕；我道這些日他們不甚聽話，原是你這等歹徒調唆的！」
行者便過去施禮道：「菩薩說哪裡話！豈不聞『教不嚴，師之情』！你手下人不規矩，哪兒怪著老孫！只要龍女沒學壞，嫁出去叫人誇是個賢惠媳婦，餘者好壞俺便不管了！」遂把紅孩兒央他做媒之事備敘與菩薩。菩薩笑道：「天上地下皆知我家龍女貌美，前些日太上老君還打過她的主意來，叫我一口回絕了！還惹得他老人家生氣。悟空，我也不管這紅孩兒綠孩兒是哪路神仙，龍女我是不遠嫁！」
大聖道：「菩薩莫非叫龍女做一輩子老姑娘不成！」觀音道：「我這普陀山便有現成的好配偶，為何要捨近求遠！」行者著急：「你不嫁龍女、唐三藏可就成了紅孩怪的俎上肉了！——吃了才好，老孫正不想幹哩！就此撒手回家！」觀音道：「你這猴頭，動輒發急，全無涵養！哪兒曉得我手裡還壓著樁公案未了哩！也是為龍女這妮子，韋馱、辯才鬧得不可開交，還未扯羅清，萬裡之外 又冒出個紅孩兒！」略一思忖，笑：「有了！我叫辯才、韋馱助你滅妖，誰降了那怪，誰便娶龍女為妻。龍女，你看這主意如何？」龍女想想也別無良策，道：「就依師父之言，誰擒住那『癩蛤模』，我就嫁誰！」
韋馱、辯才皆喜：一個仗著勇猛，一個憑著智謀，都以為自己能拔頭籌。二神領過師命，便隨行者縱狂風過了萬頃碧海，直奔號山。
三眾在火雲侗前松林裡降下雲頭，會臺沙僧，隨後探營。見·群小妖正在洞門外張燈結彩，兩砷納悶，便問原因。大聖道：「說來慚愧，那怪滿心指望老孫能馬到成功，領回龍女來；等不得窮忙就鋪陳起來！」兩個大怒，便欲揚戰。悟空問：「兩個一起上，拿住妖怪算哪個的？」辯才便道：「誰先上？」韋馱要搶頭功，爭著出戰。辯才尋思：「這紅孩兒定不是平庸之輩，不然早被孫大聖滅了。何不叫那傻烏先打，探探路子，再作良圖！」這般想，遂不爭執，讓韋馱打頭陣。韋馱前腳走，行者背後叫：「韋馱將軍，休提老孫在此，只說俺仍在南海勸菩薩嫁女——怕的是一戰不克，殃及師父、師弟也！」韋馱不耐煩道：「曉得了！那毛孩子育多大能耐，還『一戰不克』！
看吾如何降那小兒！」便挾風舞杵向前。
眾妖正忙平著掛燈籠扯紅綢裝扮洞府，卻被一股狂風吹得彩墜燈破人趔趄。都道：「大王要迎親，天降此惡風，不吉利也！」才說，便見一員天神，金盔金甲，持降魔杵，威風厚凜，於風中現相。那大膽的便道：「你是哪路神怪？來吃喜酒卻早了些！快收了風，休再打壞家什！不然你就是大王他親娘舅，也免不了討沒趣兒！」
韋馱嗡嗡喝道：「我乃觀世音菩薩麾下戰神韋馱，專程來吃紅孩兒小木瓜的喜酒，速叫他出門迎接！」小妖懼他，忙回洞報信。紅孩兒正試喜袍，疑惑道：「廚子才剛殺雞褪毛，新媳婦還沒照面，那娘家吃喜酒的便來了，怪哉！」丟下喜袍，出門見韋馱殺氣騰騰，詫異道：「韋馱將軍果是來吃喜酒的，為何使風毀了我的燈彩喜紅？」韋馱罵道：「你個黃嘴小兒，還未掉尿片子，竟膽敢覬覦龍女！吾奉觀音玉旨來殄滅你這廝！」紅孩兒勃然大怒，跳腳罵道：「孫悟空，這個哄死人不償命的刁猴！他答應去南海提親，卻又唆使觀音遣將拿我！我回頭便煮了唐僧下酒！」轉身便要回洞行兇。韋馱忙道：「這不關孫大聖事，他師父、師弟在你手裡，豈敢拿兩條人命當兒戲！
那大聖再三勸菩薩把龍女嫁你，菩薩好歹不答應！」紅孩兒遷怒道：「什麼大慈大悲觀音菩薩，好不曉得人情世理！待我先降了你這冒失鬼，再找那拐古頭①婆娘算帳！」因來得慌，未帶兵器，便從小妖手裡奪過一把鋼刀，迎戰韋馱。
韋馱看紅孩兒小小巴巴，便沒放在眼裡，一條金剛檸舞得流星一般，那紅孩幾閃跳騰挪，幾個回合下去，兩個競戰成平手。韋馱求勝心切，恨不得一杵把紅孩兒打死、便使猛力攻殺。紅孩兒避其鋒芒，節節退敗，韋馱得意揚揚往前逼，以為勝券在握；焉知紅孩兒是以守為攻，覷見韋馱近前，呼地噴得一團烈火！韋馱躲不迭，燒了一手一臉的燎泡，痛得哇哇直叫，落荒而逃。那紅孩兒也不追趕，呵呵大笑道：「韋馱那廝，初以為你這戰神經打，卻原來也是草包一個！快回去告訴觀音，如兩日內不把龍女送來，我先吃了唐僧肉，再去南海搶親！」
① 拐古頭——方言，指人性情喜怒無常，喜歡撥弄是非，使入下和、毀人好事韋馱負痛逃至山澗下水潭邊，把手臉皆侵在水裡，方覺疼痛輕些。行者叫沙僧守著老營，與辯才元帥去看顧他。行者道：「將軍休要煩惱，待老孫吩咐下人捉只獾，煉些油與你療傷！」辯才假惺惺道：「老弟吃苦了，哥心裡很是不安！」韋馱「哼」一聲道：
「你心裡恣得要命，卻說甚『不安』，鬼才信！哎喲——」那傷又痛大聖遂念咒語拘來山神、土地，令他兩個速去捉獾煉油，給韋馱將軍搽抹傷患。
兩個遵命去了。行者攙韋馱回到松林歇息。又商議對策。辯才見韋馱慘遭敗北，一時無語。行者道：「老孫前些日得一兵書..」辯才忙道：「在哪？
快取來與我瞧瞧！」沙僧便自包袱裡揀出。辯才如獲至寶，翻閱多時，忽道：
「諸位請聽這篇：『夫兵形像水，水之形，避高而趨下；兵之形，避實而擊虛..故兵無常勢，水無常形；能因故變化而取勝者，謂之神。』妙哉，妙哉！·紅孩小兒休也！」韋馱撇嘴道：「紙上談兵，牛皮哄哄！哎喲——」
行者道：「元帥有何高見，老孫願聞！」辯才道：「『兵形像水』，我要在水上做文章；『避高趨下』，我便在這山澗中擒那廝！這紅孩兒人小鬼大，不宜強攻，只宜智取，我便投其所好，變作龍女賺他！此謂『因敵變化而取勝』！」行者、沙僧齊聲道：「如此你果然是『神』了！」韋馱心說：
「望文生義，未聽過這般解兵書的！」遂添一句：「成神也是草頭神！」辯才裝聽不見，高高興興道：「列位休喧闐，我要變化了去引那小妖怪上鉤！」
遂念動真言，搖身一變，果然變成龍女，嫋嫋娜娜出了松林，尋徑下澗去了。
韋馱背後嘟嚕：「好歹失了手，也弄一臉大燎泡兒，就不神氣了！」行者、沙憎直偷笑。
辯才元帥下了澗，來至清潭畔，先採了各色野花拋在水裡。那碧瑩瑩泉水頓時五彩斑斕。假龍女先臨池照了照影子，果然楚楚動人，不禁得意一笑，方解衣入浴。
卻說紅孩兒至洞府，雖取了勝，卻無喜悅可言，呆呆瞅著喜袍，在那兒想心事：原以為孫大聖與觀音有交情，再則還扣著唐僧、八戒為人質，定能順順噹噹領龍女回來拜堂成親；不曾想猴 子臉面也有限，觀音菩薩不慈悲！ 愈想愈惱，恨不得這就飛到南海去，劈空把龍女搶過來！
正煩惱間，忽聽一陣美妙歌聲自洞外傳來。那歌曲委實神奇，廳上的花卉都隨之舞動，紅孩兒神不守舍，開門出洞，循聲覓去，那歌聲原是自澗底發出的。走到澗邊一望，老大神，碧波中一個絕色女子正在沐浴，一廂吟哼著歌子。日光明亮，照著那女子：發如青綢，臂似新藕。紅孩兒心中迷迷怔怔，這是何方美人自天而降？仿佛被無形紅線牽引似的，下到澗底。水邊堆著佳人云霞般綢裳；佩飾閃閃發光；水上浮著奼紫嫣紅各色野花，那女子宛如一朵亭立的菡萏，凌波舞著。紅孩兒看呆了。那美人瞧見紅孩兒便止了歌聲，將身子藏在水裡，不勝嬌羞似的。
紅孩兒細覷她的眉眼面容，禁不住叫道：「龍女，是你麼？」「龍女」
笑笑：「你便是紅孩兒？」紅孩兒道：「是我，菩薩不是不放你嗎，怎麼來的？」「龍女」道：「韋馱那笨物吃了敗仗，回去一說，觀音也懼你神通，無奈何，只好放我來了。」又道：「他們說你是個吃人的妖精，我看你眉清目秀，倒不像。」紅孩兒道：「要是你跟了我，我就不做妖精，不吃人了！」
「龍女」道：「此話當真？」紅孩兒道：「若有一句假話，天打五雷轟！—
—你請上岸，隨我回洞府吧！」「龍女」道：「我不想進洞，我討嫌那幫小妖！」紅孩兒道：「我打發了他們便是！」「龍女」道：「我平素愛潔淨，一路風塵僕僕，身上刺撓，看這潭水甚好，便先來洗謬，想著欲見郎君，心裡高興，信口歌唱，卻驚動了郎君；來得正好，就幫我梳梳頭搓搓背吧！」
紅孩兒被幾聲「郎君」叫得臉熱心跳，道：「娘子萬裡迢迢來至荒山，紅孩敢不盡犬馬之勞！只是怕小妖們山上窺見，指指戳戳的，反而惹閒話。
不如晚上再來同浴，可以盡興，豈不更妙！」
「龍女」直身撒嬌道：「我不，我這就叫你陪我洗！」紅孩兒瞅見「龍女」露出水波的酥胸綿腹，只覺得口於胸悶，不能自已，便解了衣衫，只剩下一個紅兜肚兒，跳到水裡。「龍女」笑盈盈迎上來，伸胳膊把紅孩兒扯到面前，笑道：「還要這遮羞布做甚！」便裝作要與他解帶兒，其實想生擒他。
卻說韋馱在松林裡看得清楚，眼看辯才要大功告成，妒火中燒，即化作一股清風撲下山澗，拂過紅孩兒耳畔：「聖嬰大王，那龍女是假貨，要設計賺你！」紅孩兒痴痴迷迷，正要隨「龍女」擺弄，忽見水波湧起，又聞耳語，頓時醒悟，一把推開假龍女。辯才知已敗露，也現本相要擒拿紅孩兒。原來五行中水克火，紅孩兒在水中難吐火噴煙，就慌張爬上岸。辯才緊追不捨。
紅孩兒顧不得念咒施法，只好隨跑隨反手鉤沙，辯才被沙土迷了眼，只好停下來揉巴。紅孩兒趁機逃回洞府。
辯才兩眼通紅，空手返回松林。韋馱迎上連道：「可惜，可惜！差一點便活捉那廝了！」辯才劈胸揪住韋馱：「還有臉說，要不看你臉上大泡套小泡，便賞你兩個耳刮子！」行者焉能不知緣故，勸道：「算了，算了，別窩裡鬥了！再作良策！」
說話間山神、土地來獻灌油，並帶些乾鮮果品、素湯米飯。沙僧給韋馱上了藥，幾眾吃了齋飯。天色向晚，月上東山。山神道：「夜晚不便爭鬥，這近處有一山洞，裡頭甚寬敞，不如請大聖與諸神去山洞避避風露，明晨再作打算！」行者與諸天商議了，遂人山洞；土地尋些乾柴，生起一堆火；又將山芋、慄子丟在熱灰裡悟炙。行者嫌人多亂哄，斥退山神、上地。因出師不利，幾個均無話說。悶至半夜，皆昏昏睡去。只行者輾轉反側，難以成眠，忽見龍女飄然而至，揉眼坐起道：「妹子，你是真的還是假的？」龍女嗔道：
「死猴子，睡迷頭了，什麼真的假的？」行者定睛看了，果是真的，遂請她坐在火旁。龍女拍手道：「好香！」便使樹棒撥灰挑慄子吃，又道：」你們倒自在，烤火吃山果！」
行者嘆口氣：「雞肚不知鴨肚事，自在什麼！」忽笑道：「莫非菩薩算出韋馱、辯才俱敗了，派你來媾親講和？」龍女道：「果真都敗了？真沒用！
不如嫁紅孩兒算了！」韋馱、辯才被驚醒，睡眼惺松，認出是龍女，又愧又惱，悶頭不語。行者朝龍女道：「你來得正好，快回去請菩薩來證婚，把你嫁紅孩兒，俺們也落場喜酒吃！」沙僧亦醒了，道：「吃喜酒，休漏了老沙！」
龍女道：「放心；一個也漏不了，包管叫你門醉得鑽桌子底！」韋馱、辯才忙爬起來。「姐姐，你死活不能嫁給那小妖怪！」龍女有心氣他兩個，道：
「誰叫你倆是』銀樣蠟槍頭』！」轉身去洞口，一壁廂叫：「媽媽，快進來呀！孫大聖他們急著要吃女兒的喜酒哩！」沙憎驚喜道：「莫非菩薩來了？」
龍女笑道：「早就來了，在洞外觀景致呢！」沙僧搶著出門迎接。
須臾，果然迎來了大慈大悲觀世音菩薩，後頭跟著護法神惠岸。辯才一見菩薩便告韋馱為私利助妖，韋馱豈肯認帳！兩個唇槍舌劍爭了半天，菩薩息事寧人道：」好了，好了！瞧你倆，脖子青筋暴得蚯蚓似的！也不怕外人笑話！——悟空，遠道而來，用什麼款待貧憎？」行者道：「俺也是行路客，該找土地、山神盡地主之誼；現成的還有些山果。」用樹枝撥撥熱灰，「連慄子都叫龍女揀吃了，只剩下一塊紅山芋，菩薩若不嫌棄——」惠岸笑道：
「大聖休說了，也不怕師父笑話！她老人家龍肝鳳膽都不稀罕，還食你的山芋！」行音道：「俺也是說笑話，還是給師父、八戒留著吧，沒準餓了兩天了！」觀音聽了，動容道：「阿彌陀沸，你們也不容易！」行者道：「菩薩知俺們難處便好，休拿糖，好歹救出他兩個！」觀音道：「無須多言！不然豈不令那妖魔小覷我南海神聖！天明自有分曉！」便入禪定。大眾也各自閉目養神。
天才蒙蒙亮，行者機靈，先醒了，鑽出山洞，忽聽火雲洞門轟隆隆開了，八戒慌慌張張奔出，騰雲往東南而去。行者納悶，駕雲追上去叫道：「八戒，哪裡去？怎麼脫的身？」八戒埋怨道：「好哥哩，這兩日你瞎忙乎些甚？弄得那紅孩兒一陣喜一陣憂，俺師徒倆也跟著一時座上客，一時階下囚。昨兒後晌又怎麼惹惱了那妖？吃了兩罈子悶酒，半夜裡惱得要殺師父吃肉。多虧俺老豬拍胸脯說要去南海當說客，好歹領龍女回來，那妖才放過師父..」
行者賠笑道：「倒也多虧了師弟！眼下菩薩、龍女皆在此，且隨俺來，共商降妖救師之事！」八戒便跟行者回來，入山洞拜見菩薩；瞅見龍女，兩眼放光道：「無怪那廝相中了這位妹子，寧肯舍了唐僧肉，換俺也一樣！」說得龍女眉開眼笑；氣得韋馱、辯才怒目而視。行者把八戒耳朵一擰，「呆子，別添亂了！快把正事告訴菩薩！」
觀音聽了八戒言語，道：「正好將計就計也！」吩咐韋馱、辯才先回普陀山，囑惠岸同行：「好生看著，休叫兩個半道上打起來！」那二神戀著龍女，不想離開，但師命難違，只好一步一回首地隨惠岸走了。
三眾走後，觀音便令龍女去山澗採無憂花。沙僧道：「這等小事，何須仙姑動手！」搶著要下澗，觀音贊道：「這沙悟淨，果是個勤快的！——然卻這回非要龍女自己採不可！」龍女或有所悟，應一聲便蹦蹦跳跳去採花。
觀音乘機褪下腕上玉鐲，吹口仙氣，變成一株香花，行者笑道：「龍女已去採花了，還用菩薩變假的充數？」觀音嗔道：「猴兒休多嘴，不然便念『緊箍咒』！」嚇得行者不敢再言。觀音把假花袖了。一時龍女採來一大把無憂花。觀音接了，將玉鐲所變之花也混在裡頭，扭絞穿挑，編了只花環，與龍女佩戴的相仿。龍女問：「師父編它做甚？」觀音笑道：「給你郎君佩戴！」
龍女飛紅了臉：「師父這般說，我便真嫁給他了！」觀音道：「他他的，他是誰？」道：「誰，紅孩兒！」觀音撥拉腮臊她道：「沒羞！親還沒相，也不知是高是矮，黑白胖瘦，有無疤拉麻子的，便嫁？」行者、八戒齊道：「要說這紅孩兒長相，沒得說，端的一 表人材，風流調悅；只可惜是個妖怪！」 龍女撫掌道：「媽媽兒，你聽見了麼？」觀音道：「你休套近乎，我可不敢要你這女兒！」
龍女見觀音不笑，偷吐了一下舌頭，不作聲了。忽聽觀音吩咐：「悟能、悟空，你兩個去告知紅孩兒，說我親自送龍女來給他成親！」這兩個果去砰砰打門，觀音帶龍女升在空中。旋見洞門開了，走出紅孩兒，與孫大聖、豬八戒相互言語兒。龍女雲端上看得清，小聲道：「師父，那紅孩兒果是一表人材哩！」觀音不樂道：「我正要設計賺他，你誇他怎的！」龍女道：「師父下手輕些..」觀音道：「說此話，莫非真的有意了？」龍女嘟嚕：「總比那倆膿包強！」觀音責道：「你這孩子，見一個愛了個，見兩個愛一雙，我真生氣了！」龍女忙道：「媽媽莫生氣，我只求你手下千萬留點情兒！」
觀音滿面慈笑，將花環交與龍女道：「你下去把花環贈紅孩兒，若他有福佩戴上，我就成全你們！」龍女喜上心頭，捧著花環踏彩雲降於洞前。紅孩兒昨日才被騙過，心有餘悸，道：「你這龍女，真那假耶？」龍女道：「昨日之龍女佩花環沒有？」紅孩兒恍然大悟，上前施禮：「姐姐駕臨荒山，有失迎迓，萬乞恕罪！」又朝雲端上觀音遙拜。觀音微笑，作慈悲狀。龍女問：
「你我素不相識。為何思慕於我？卻也費解！」紅孩兒道：「廟中初逢，一見鍾情也！」龍女逗道：「今看真人，與那假相如何？」紅孩兒道：「勝一萬倍！」道：「油嘴！——還吃唐僧否？」紅孩兒道：「今得秀色可餐，還吃甚和尚！」「還做妖精麼？」「若能親近仙子，寧願皈依釋門，烙守戒律！」
龍女歡喜，「師父有個花環，讓我送你，若能戴得上，咱們即可——」臉兒便緋若朝霞。紅孩兒見狀登時明曉、從龍女手裡搶過無憂花環，套在脖子上。
龍女笑道：「果然能戴上，卻真好看兒！」
兩個正眉目傳情，情意綿綿；不曾想那觀音見紅孩兒入鍛，暗喜，遂念動咒語，乃是她自「定心真言」演化出的「淨性真言」，又稱「玉箍咒」。
只見紅孩兒頸上花環葩落葉墜，轉眼間只餘下一條碧澄澄的玉圈子，將紅孩兒脖子勒得細若手腕！紅孩兒指龍女，欲責：「原來你也誆我！」卻已說不出話兒，兩眼翻白，一頭栽倒在地。行者揮棒要打，半空卻又停住。沙僧喜道：「大師兄這是讓小弟叨光立功也！」舞杖砉地打去，卻叫龍女拋起自個花環，擋住了。龍女叫道：「捲簾大將住手，且聽菩薩發落！」那沙和尚無奈，只好收了杖。
觀音降下祥雲，龍女跪倒求情：「師父，他已願皈依佛門，就饒過他吧！」
觀音嘆道：」只道你楊花水性，今日也見執著！——就饒他性命，你卻不能嫁他！」龍女問緣故，觀音道：「我若允你嫁他，那韋馱、辯才必心生嗔怨，記恨貧僧，海島將無寧日矣！」見龍女怏怏，道：「我收紅孩兒做個善財童子，侍我左脅，與你能時常相見，也解思慕之苦！」轉念道：「只恐你們年輕妄為，玷汙洞府，卻叫貧僧犯難！」沙僧一廂嚷道：「這有何難！不勞菩薩動手，交與弟子，片時便把這廝變成太監！」
沙僧才說罷，便聽八戒嚷：「這主意忒損，菩薩休聽他的！」行者也道：
「八戒說的是！」龍女杏目圓睜，「沙悟淨，你——！」轉身跪下，「師父慈悲，萬乞饒過紅孩兒！」觀音道：「為師何曾想過要害他！我兒起來！」
念動咒語，收了玉釧；見紅孩兒已甦醒，道：「我欲收你做善財童子，座前侍候。但恐你塵心未混，迷戀龍女，做出傷風敗俗之事，貧僧讓你與龍女結為姐弟，發誓敬而遠之。倘暗中有染，便是亂倫，依律嚴懲！」喝一聲：「還不跪下結拜！」龍女、紅孩兒無奈，只好跪倒在觀音面前，拜為姐弟；又遵菩薩口諭，——盟誓。觀音方呈慈祥笑意，給紅孩兒摩頂授戒，自帶兩個回南海去了。
沙僧自去洞中打殺小妖，解救帥父；行者彎腰撿一朵殘零的無憂花，遙望觀音雲影，嘆道：「不戴明箍，便佩暗箍，也是可悲！」