義烏大批外貿商家帳戶被凍結被牽涉到電信詐騙 引發境內外對公帳戶...

2020-12-24 中原網視臺

根據義烏市政府新聞辦官方微信公眾號和官方微博「義烏髮布」共同「官宣」的信息，2020年11月10日，義烏成立銀行帳戶凍結援助中心(下稱「援助中心」)，並確保11月11日對外開放。

《華夏時報》記者近日調查獲悉，近年來尤其是去年開始至今，義烏出現大量做外貿生意的商家和外貿公司的銀行帳戶，遭到異地公安凍結的情況，導致商家外貿經營中貨款往來出現障礙，進而影響到日常的交易。究其原因，是由於帳戶被牽涉到電信詐騙。

義烏的外貿商家們對此反應強烈，並多次呼籲官方能出面幫助解決。現在義烏成立援助中心，更大意義上是官方層面為解決義烏外貿商戶和外貿公司的銀行帳戶被牽涉電信詐騙、導致帳戶被異地公安凍結而走出的第一步。

「義烏官方出面成立帳戶凍結援助中心，是維護義烏正常的市場運行和商戶利益的必要之舉。」中國企業資本聯盟福理事長、IPG中國區首席經濟學家柏文喜在接受《華夏時報》記者採訪時說。

不過，義烏官方除「官宣」信息外，目前對此事保持低調，對於記者的採訪未做過多解讀和回應。

被凍結資金達2000億?

在義烏當地著名的BBS稠州論壇上，關於銀行卡帳戶被凍結的話題討論非常熱烈。

記者看到，有經營戶發帖稱，因為有6萬元的進貨款存在問題，導致總額66萬元的銀行帳戶被異地公安凍結，致使生意、生活都出現困難，而且義烏市場是全國「營商環境」優良的代表，正常生意都是做到貨款兩清，帳戶被凍結對不明情況的外地供應商和採購商來說，還存在信譽的問題。

有一名要求匿名的商家之前因為一筆4萬元的貨款導致銀行卡內近400萬資金被凍結，其向《華夏時報》記者描述了自己所知的目前義烏經營戶們帳戶遭凍結的情況。

「2015年開始就有商戶的帳戶被異地凍結，但真正嚴重起來是從去年開始，涉及的幾乎清一色是市場裡做外貿的商戶和外貿公司，有些好幾張卡都被凍結，而義烏市場以外貿為主，所以有此遭遇的商戶數量大致佔到整個市場的七八成。」該名經營戶表示，帳戶被凍結是因為涉及到電信詐騙。

另有經營戶告訴本報記者，義烏市場的發展是建立在自由之上，所以經營戶做生意也不太講究正規，「很多人自己直接銀行開個帳戶就當交易帳戶，不分公帳私帳」。

當地銀行業一位高層人士向《華夏時報》記者表示，帳戶被凍結的商戶，大部分是正常生意的應收貨款，資金來源可能恰好涉及到電信詐騙的線索，或者很多手資金流轉追查下來，確實是受害者的。「我的理解是義烏外貿出口量大，導致交易資金流量大，而境外的一些熱錢會通過各種渠道特別是通過外貿這條線，更加容易流入境內，所以這幾年義烏的商戶或者外貿公司容易涉及這方面的問題。」

商戶們向記者反映，據他們互相間統計以及聘請的律師做出的統計，義烏外貿商戶和外貿公司被凍結的資金高達2000億。不過截至目前，義烏官方並沒有公布任何相關數字，因此尚無法從官方層面得到證實。

3月份，央行發布《關於進一步加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，加強打擊電信網絡新型違法犯罪。

7月28日，公安部通報今年以來公安機關打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作有關情況，以電信網絡詐騙為代表的新型犯罪持續高發，已成為上升最快、群眾反映最為強烈的突出犯罪。

四部門牽頭組建援助中心

根據「義烏髮布」的信息，義烏成立的援助中心，主要負責梳理登記帳戶凍結信息、宣傳引導市場主體規範外貿貨款收付行為、為市場主體解凍提供諮詢服務、協助向異地公安機關溝通等工作。如發現銀行帳戶凍結，要準備營業執照、經營場所照片、場地租賃合同等主體真實性證明;主動聯繫凍結所在地公安機關，了解相關情況;及時諮詢銀行、律師和有關部門的意見建議。做好前期準備後，再前往凍結所在地公安機關溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，務必仔細核對相關表述。

「義烏商貿城商戶很多在貿易過程，特別是外貿中收款不規範，頻次高，部分無意有意之中成為洗錢等不合法收入的環節。」有接近官方的消息人士告訴《華夏時報》記者，因為帳戶被異地凍結的商戶越來越多，引起政府的重視，因此成立援助中心。

另有要求匿名的知情人士向本報記者表示，義烏外貿企業多，做外貿生意的商戶多，所以帳戶被凍結的情況特別突出，官方成立援助中心是先摸底，了解到底有多少商戶的帳戶被凍結。

《華夏時報》記者獲悉，援助中心由義烏市商務局、義烏市公安局、國家外匯管理局義烏市支局、商城集團四部門牽頭組成。目前官方除了關於援助中心成立發布信息之外，後續沒有進一步的信息發布。

《華夏時報》記者向義烏市公安局詢問援助中心的情況，被告知此事由義烏市商務局牽頭，公安局不太清楚。記者又聯繫上義烏市商務局，詢問目前官方掌握的被凍結商戶的數量和被凍結金額，商務局方面回應稱在了解當中，但沒有透露其他更多信息。而作為市場經營戶「娘家」的商城集團，沒有回應採訪。

對此，柏文喜認為，疫情發生以來各地政府財政增支減收因素較多，財政壓力之下加上公安部近期允許凍結涉及網絡交易糾紛和涉嫌洗錢、犯罪的網絡帳戶的新規，各地公安和檢察部門，尤其是財政吃緊的地區，跨區域凍結電商帳戶的行為多有發生，在電商交易更為密集和頻繁且以個體工商戶為主而公私不分的義烏則尤為突出，對於正常的網絡交易和電商發展造成一定的困擾。義烏官方出面，有助於促進被凍結帳戶的商戶與凍結地政府相關部門的溝通，對於解決義烏商戶帳戶大面積被凍結的問題有一定的幫助，是十分值得肯定和借鑑的。記者徐超

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