崔莉——民法典與銀行業務
系列講座
課件1、民法典對銀行信貸業務的影響
（1）《民法典》的出臺背景及意義
（2）《民法典》對信貸業務的總體影響
a非法人組織具有民事主體資格
b公序良俗上升為法律原則
c以人為本，保護個人私隱
d欺詐系保證人可以訴訟撤銷該保證行為的法定理由
e保證人不知情為債權人借新還舊提供擔保的，行為效力從無效變為可撤銷
f設立專門保理合同章節，有利促進銀行保理業務健康發展
（3）銀行應對思路
（4）新舊法的銜接及適用
課件2、民法典對銀行貿易融資業務的影響
（1）土地承包經營權可流轉，拓寬銀行的融資渠道
（2）電子合同確認書面形式屬性，銀行採用電子合同勢在必行
（3）籤名蓋章的規定作重要修改，涉及銀行所有合同
（4）向第三人履行規則變化，銀行託管、保管應注意
（5）情勢變更範圍擴大，銀行設立違約責任應更具體
（6）債權轉讓新規則，銀行債權風險提高
（7）新增債務加入，銀行應特別注意
（8）保證制度修改
課件3、民法典與銀行擔保新規解讀與案例分析
（1）承認非典型擔保的法律效力，為銀行創新業務留下空間
（2）拓寬抵押物渠道，海域使用權可抵押
（3）浮動抵押財產確定情形變化，銀行應及時關注財產確定情形，實現抵押權
（4）禁止抵押財產去掉「耕地」，拓寬抵押渠道
（5）抵押不破租賃規則增加「轉移佔有」，銀行應更注意貸前調查
（6）正常經營買受人規則」範圍擴大，銀行需加強對動產抵押的監督
（7）確立抵押物自由轉讓規則，銀行收回貸款的風險提高
（8）先登記者優先規則，拓展擔保靈活性
（9）設立購買價款超級優先權，銀行抵押時需特別注意
（10）最高額抵押遇見查封
課件4、民法典與銀行合同的全面修訂
（1）合同主體審查
（2）合同形式
（3）合同的訂立
（4）合同的履行
（5）合同的保全
（6）合同的變更和轉讓
（7）合同效力與撤銷權行使
（8）格式合同條款
（9）違約責任
（10）賠償責任
（11）合同管理與全面法律風險控制
（12）訴訟與證據
課件5、民法典新規對金融銀行業的影響
（1）抵押人轉讓抵押財產的規定變化（物權編406條）
（2）保證方式推定的變化686條
（3）增設居住權制度
（4）夫妻共債共籤
（5）個人信息保護1035條
（6）明確禁止高利放貸
（7）將有應收帳款列入保理業務範圍，為業務開展提供基本法律支持761條
（8）債權人與債務人虛構應收帳款的，不得對抗保理人。763條
（9）無理由變更基礎債權，不對保理人發生效力545條765條545條
（10）應收帳款登記的，保理人有權優先受償768條
課件6、銀行消費者權益保護新規與解讀
（1）金融消費者權益保護法規體系
（2）消費者及金融消費者概念
（3）金融消費者權益保護背景及現狀
（4）監管趨嚴
（5）金融消費者八項權益
（6）金融消費者保護案例分析
（7）金融消費者權益保護工作重點
（8）《銀行業保險業消費投訴處理管理辦法》熱點問題探討及法律意見
課件7、金融高管職務犯罪預防與案例分析
（1）金融高管職務犯罪預防綜述
（2）貪汙罪
（3）受賄罪
（4）挪用公款罪
（5）職務侵佔
（6）貸款詐騙罪
（7）為親友非法牟利罪
（8）籤訂、履行合同失職被騙罪
（9）國有公司、企業、事業單位人員失職罪
（10）濫用職權罪
（11）董監高職務犯罪心理分析與預防
課件8、銀行董事監事履職能力提升
（1）《公司法》與董事會制度
a董事會是公司的決策機構
b優化董事會組成結構
c規範董事會議事規則
d加強董事會隊伍建設
（2）《公司法》與監事會制度
a監事職責
b監事和監事會工作
c 監事會制度建設與風險控制
（3）董事、監事法律風險控制與案例分析
a民事法律風險控制
b刑事法律風險控制
c法律風險防控措施
課件9、銀行公司治理與控制
（1）公司治理定義
（2）公司治理永恆話題及案例分析
（3）國務院下發公司治理文件論述分析
（4）公司控制權：股權控制、董事會控制和日常經營管理控制
（5）公司章程與民法典實施後刷新
（6）公司治理核心：董事會治理
a董事會、股東會、監事會、經理權力對比
b控制公司董事會幾種方式
c《公司法》規定董事會職權
（7）公司治理法律風險防控措施
課件10、銀行董事會制度建設與董事履職能力提升
（1）董事會在公司有效治理中的關鍵作用
（2）公司董事的工作職責與工作方法
a董事會會議是董事行使職權的形式
b董事會的職權
c董事會會議的議程
d董事個人如何履行職責
e董事對公司的義務：勤勉義務、忠實義務
（3）董事常見法律風險和案例分析
（4）董事刑事法律風險控制
課件11、銀行監事會制度建設與監事履職能力提升
（1）銀行公司治理與監事履職綜述
a銀行公司治理與監事會
b國務院與監事有關的文件解讀及案例分析
（2）監事會制度建設與監事履職能力提升
a《公司法》與監事會制度
b監事會職責與完善治理新要求
c監事和監事會工作
d檢查銀行財務工作實務和案例分析
e董事、經理和高管的職務行為監督
f銀行經營活動和高管履職行為考評
g監事會工作中的意見、建議和報告
（3）監事常見法律風險和案例分析
課件12、民法典新規與銀行法律風險全面防控
（1）法律風險概念
（2）法律風險表現
（3）企業法律風險分類
（4）民法典時代的企業法律風險管理原則
（5）民法典修規新修與企業法律風險產生原因及案例分析
（6）民法典時代，日常經營重點法律風險與案例分析
a合同（民法典合同法亮點與焦點）
b訴訟風險防控
c智慧財產權風險與控制
d董監高刑事法律風險
（7）投融資法律風險防範與案例分析
（8）法律風險防控措施
課件13、揭開案件調查的面紗——客戶謊言與欺詐識別術
（1）證據意識
（2）證據的三性
（3）證據種類
a刑事證據
b民事證據
（4）心理優勢與心裡防線
a調查者心理優勢塑造
b攻破被調查人員心理防線
（5）談話技巧
a約談規劃
b設置約談陷阱
c語言技巧——超級詢問術
d教育與懲罰
e說服力決定成敗
崔莉老師簡介
——知名法律專家、金融資本運作教練
î講師背景
Ø 從業25年資深律師、金融管理專家、文化產業學者
Ø 京師律師事務所（全球總部）高級合伙人，國際財富管理法律事務部主任，洛杉磯辦事處主任
Ø 知名律政劇編劇、製片人，文化產業學者
Ø 國家二級心理諮詢師
Ø 暢銷書《贏在新三板》作者
Ø CCTV財經頻道和新聞頻道採訪專家
Ø 清華、北大、人大、浙大、中央財大、西安交大、武漢大學、山東大學等院校總裁班、董事長班授課教師
î主要經歷
崔莉老師是資本市場律師，金融管理專家，國家二級心理諮詢師。京師律師事務所（全球總部）高級合伙人；國際財富管理法律事務部主任；洛杉磯辦事處主任；律政劇編劇、製片人；國家二級心理諮詢師。
崔莉老師曾任大連理工大學心理學講師近7年，25年專職律師工作職業經歷，代理過多起頗具影響力的重大疑難案件並屢獲佳績。崔莉老師擔任《人在囧途》出品方代理律師，與《人在囧途之泰囧》出品方不正當競爭案中取得北京高院、最高院勝訴判決。該案被譽為中國影視行業不正當競爭侵權第一案，引發了包括央視在內的各界媒體、影視界、法律界強烈關注。
崔莉老師擅長領域涉及金融資本法律服務，企業併購重組上市，企業法律風險防控與頂層設計戰略布局等領域。擅長運用法學專業知識、心理學專業知識及其多年辦案經驗，處理多起疑難複雜案件，常以小搏大、以弱勝強，令人拍案叫絕。為各類企事業單位提供常年法律顧問服務，領域涉及教育、科技、房地產、金融、醫療、文旅、影視產業等。
曾任或現任清華、北大、人大、浙大、中央財大、西安交大、武漢大學、山東大學、西南財大、北師大等中國名校總裁班、董事長班授課教師，政府機構常年法律顧問及授課教授，央企國企內訓課授課教師。
î主講課程
《投融資法律風險控制與新法解讀》
《合規——企業法律風險防範與案例分析》
《投融資及融資租賃、保理等領域的戰略布局》
《民法典涉及商業銀行法律風險防範實務》
《非法集資的司法解釋及判例分析》
《融資租賃的法律風險控制》
《新公司法全面解讀》
《中國公司的董事會治理》
《投融資法律風險控制與新法解讀》
《合規——企業法律風險防範與案例分析》
《資本運作與法律風險防控》
î課程特點
1、案例豐富、角度新穎獨特。
2、內容場景實用貼切。
3、輔導點評細膩深入。
î部分培訓客戶
政府機關
北京市國資委、北京市商務委員會、北京市發改委、北京市經信委、北京市高級 人民法院、北京市公安局、北京市檢察院、北京保監局、北京市銀監局、北京市證監局、北京市信訪辦、北京市順義區政府、北京市順義區金融辦、北京市延慶縣發改委、北京市西城區金融辦、北京市朝陽區金融辦、北京市海澱區金融辦、北京市門頭溝發改委、北京市房山區金融辦、北京市通州區金融辦、北京市昌平區金融辦、北京市大興區財政局、北京市密雲縣發改委、北京市石景山區金融辦、北京市平谷區財政局、雲南省委組織部、雲南省金融辦、雲南省非稅收管理局、昆明市財政局、西雙版納州財政局、普洱縣人民政府、遼寧省漁業船舶檢驗局、大連市人民政府、大連市國資委、大連市國家稅務局、大連市鄉鎮企業管理局、大連市甘井子區科委、碧流河水庫管理局、兗州市人民政府等。
金融業及行業協會：
香港上海滙豐銀行、甘肅省聯社、雲南省農村信用合作社、曲靖市商業銀行、河北省金融擔保協會、內蒙農商銀行、誠泰保險、人人貸政府事務部、雲南省聖乙投資公司、西雙版納城投公司、雲南楚雄州開發投資公司、雲南省投資集團、邵通市開發投資公司、大連會計總公司、陝西商會、北京僑商會、陝西青年創業促進會、北京市人行營業管理部、中國高端私人律師俱樂部、等。
高等院校：
北京大學、清華大學法學院、人民大學、中央財經大學培訓學院、中國中醫藥大學、北京師範大學、大連理工大學、浙江大學、西安交通大學、山東大學、西南財經大學、武漢大學、鄭州大學等院校總裁班等。
其他企業：
中國建築集團有限公司（世界500強）、中國神華煤制油、中國長江電力股份有限公司、雲南省投資集團、香溢融通控股集團股份有限公司、西藏拉薩電力集團、北京市文化科技融資擔保有限公司、齊魯交通發展集團有限公司、山東發展投資控股集團、中國船舶重工集團公司第七一○研究所、武漢新港建設投資開發集團有限公司、帝斯曼（中國）有限公司（世界500強）、樂凱膠片集團公司、葵花葯業集團有限公司、拓爾思信息技術有限公司、信幀電子技術公司、雲南省聖乙投資公司、西雙版納城投公司、雲南楚雄州開發投資公司、邵通市開發投資公司、誠泰保險、北京聯通公司、武漢新港投資建設集團、信和財富投資管理有限公司、鈺誠集團、華高萊斯國際地產（北京）有限公司、北京麗景灣國際酒店（五星級）、澳大利亞—澳斯頓集團（總部雪梨）、china澳斯頓（青島）有限公司、煙建集團、江蘇九鹿王服飾有限公司、拓爾思信息技術有限公司、信幀電子技術公司、北京聯通公司、北京澳特舒爾保健品開發有限公司、北京普騰廚房設備有限公司、北京佳路得建築材料有限公司、京師國教（北京）文化傳媒發展有限公司、北京和諧偉業文化中心、深圳市普騰人文化投資有限公司、陝西天河企業集團、陝西瑞鑫國貿集團公司、大連合成纖維研究設計院股份有限公司、熱電集團公司、大連保險同業工會、渤海建築集團有限公司、大連晚報、大連人民廣播電臺文藝頻道、大連醫科大學附屬第一醫院、大連華南企業集團、大連深藍泵業有限公司、大連理工大學出版社、中經信大連實業開發有限公司、大連第二呢絨服裝廠、大連慶堂工業有限公司、華洋科學儀器有限公司、博洋新聞學校、臨海大酒店、大連凌電服務中心、大連好利產業有限公司、大連保稅區寶禾國際貿易有限公司、薩拉伯爾餐飲娛樂有限公司、大連天宇製藥有限公司、大連先施秋林大廈、某部隊等上千家企業。
î媒體影響力
第一財經《首席評論》直播間嘉賓；中央人民廣播電臺直播間嘉賓；CCTV中央新聞頻道法律採訪專家；CCTV2中央財經頻道採訪專家；BTV北京電視臺採訪專家；《環球市場信息導報》封面人物、專訪；《方圓律政》專訪；《贏在新三板》講座——35家電視臺播出；法制日報、法制晚報、法治周刊、中國經濟時報、遼寧日報、大連日報、大連晚報、大連新聞、騰訊、搜狐、網易、鳳凰網、新浪網、央廣網、光明網、中國青年網、中新網、和訊網、江蘇公眾科技網、今日頭條採訪、報導等。