貴州銀行畢節分行2宗違法遭罰 貸款業務管理不到位

2020-12-27 中國經濟網

  中國經濟網北京12月25日訊 銀保監會官網今日披露的畢節銀保監分局行政處罰信息公開表(畢銀保監罰決字〔2020〕6號)顯示,貴州銀行股份有限公司畢節分行(以下簡稱「貴州銀行畢節分行」)貸款業務管理不到位和票據業務不合規。 

  2020年12月16日,中國銀行保險監督管理委員會畢節監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,對貴州銀行畢節分行罰款五十萬元。 

  《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定: 

  銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,並處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任: 

  (一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的; 

  (二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的; 

  (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的; 

  (四)未按照規定進行信息披露的; 

  (五)嚴重違反審慎經營規則的; 

  (六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。 

   以下為處罰原文:

  

(責任編輯:蔡情)

相關焦點

  • 招商銀行南京分行因欺騙投保人被罰 貸款管理問題頻發一月內三遭處罰
    此外,在2020年年底不到一個月的時間內,招商銀行多家分行因貸款存在違法違規行為而收到銀保監局罰單,諸多問題的集中爆發與其樹立的企業形象形成了巨大反差,招商銀行應儘快對相應的內部管理問題引起重視。經查,招商銀行南京地區代理銷售兩款保險產品的雙錄視頻中,銷售人員將保險產品介紹為「無風險」或者「保本」,共涉及4筆代銷保險業務。銷售人員向投保人介紹萬能型保險最低保底利率5%,而該產品實際最低保證利率為2.5%,涉及1筆代銷保險業務。上述違法行為涉及招商銀行南京分行及招商銀行湖南路支行、城北支行2家支行,共5筆業務。
  • 石嘴山銀行吳忠分行2宗違法遭罰100萬 杭州銀行為股東
    中國經濟網北京4月16日訊 銀保監會網站昨日公布的吳忠銀保監分局行政處罰信息公開表(吳銀保監罰決字〔2020〕1號、2號、3號)顯示,石嘴山銀行股份有限公司(以下簡稱「石嘴山銀行」)吳忠分行存在嚴重違反審慎經營規則發放不符合條件的個人貸款
  • 常熟農商銀行鹽城分行違法遭罰75萬 貸款資金流入房產市場
    中國經濟網北京12月25日訊 中國銀保監會網站昨日公布的鹽城銀保監分局行政處罰信息公開表(鹽銀保監罰決字〔2020〕32-36號)顯示,江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司(「常熟銀行」,601128.SH)鹽城分行辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務;發放無真實用途貸款虛增存貸款規模
  • 花旗銀行廣州分行違法遭罰 未合理審查交易單證真實性
    原標題:花旗銀行廣州分行違法遭罰 未合理審查交易單證真實性   國家
  • 恒生銀行成都分行違法遭罰260萬元 違規辦理內保外貸
    中國經濟網北京11月30日訊 國家外匯管理局網站近日公布對恒生銀行(中國)有限公司成都分行的行政處罰決定。川匯檢〔2020〕罰字2號顯示,恒生銀行(中國)有限公司成都分行違規辦理內保外貸業務,國家外匯管理局四川省分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》(國務院令第532號)第四十三條給予該行警告,並處人民幣259.87萬元的罰款。   恒生銀行(中國)有限公司成都分行違規辦理內保外貸業務,違反《跨境擔保外匯管理規定》(匯發〔2014〕29號)第十二條以及第三十一條。
  • 中國銀行吉林省分行違法遭罰 信用卡分期付款業務違規
    中國經濟網北京8月7日訊 銀保監網站昨日公布的吉林銀保監局機關行政處罰信息公開表(吉銀保監罰決字〔2020〕4號)顯示,中國銀行股份有限公司(簡稱「中國銀行」,601988.SH)吉林省分行存在信用卡專向分期付款業務未有效落實授信擔保條件的違法違規事實。
  • 國開行、工商銀行、郵儲銀行、長城資管合計被罰近2億元
    ;針對其附屬機構國銀租賃不良資產非潔淨出表的違法違規行為,依法予以罰款100萬元;同時,對2名責任人員予以警告處罰。具體來看,國開行涉及的違法違規行為共24項,包括:一、為違規的政府購買服務項目提供融資;二、項目資本金管理不到位,棚改貸款項目存在資本金違規抽回情況;三、違規變相發放土地儲備貸款;四、設置不合理存款考核要求,以貸轉存,虛增存款;五、貸款風險分類不準確;六、向資產管理公司以外的主體批量轉讓不良信貸資產;七、違規進行信貸資產拆分轉讓,隱匿信貸資產質量;八、向棚改業務代理結算行強制搭售低收益理財產品
  • 華瑞保險忻州營業部2宗違法遭罰 業務檔案不完整
    中國經濟網北京1月18日訊 中國銀保監會網站1月15日發布的中國銀保監會忻州監管分局行政處罰決定書()忻銀保監罰決字〔2020〕6號)顯示,華瑞保險銷售有限公司山西分公司忻州營業部、趙雪琴存在著以下違法行為:一、業務檔案不完整,部分代理業務重要信息缺失行為。二、保險銷售從業人員管理檔案不完整行為。
  • 中國銀行河北6家分支機構齊違法 合計遭罰1040萬元
    中國銀行河北6家分支機構存在違法違規行為,中國人民銀行石家莊中心支行對其處以罰款合計1040萬元,另有14名相關責任人遭罰。銀石罰字〔2020〕1號顯示,中國銀行河北省分行存在未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告兩宗違法違規行為,王立景,聶勇芹,羅勇,王姣姣為相關責任人。中國人民銀行石家莊中心支行對中國銀行河北省分行處罰款人民幣310萬元,對有關責任人分別處罰款人民幣9.5萬元。
  • 濟南華夏銀行多項違規違法遭罰沒百萬 客戶經理詐騙逃匿
    中宏網山東6月28日電 日前,中國人民銀行濟南分行公布的行政處罰信息顯示,華夏銀行濟南分行被查獲「提供虛假的統計報表」、「未按照規定履行客戶身份識別義務」等多項違法違規行為,該行被處以警告、合計罰沒96.87萬元的行政處罰(《濟銀罰字〔2020〕第7號》),該行副行長楊曉麗也受到罰款
  • 廣發銀行困局:信用卡等業務屢遭投訴、大小案件頻發
    今年3月9日,廣發銀行廣州分行因存在個人消費貸款貸後管理不盡職的違法違規行為,被銀保監會廣東監管局處以罰款40萬元;1月16日,據銀保監會山東監管局公開的處罰信息顯示,廣發銀行股份有限公司濟南分行因存在風險分類不準確;授信業務管理不盡職等違法違規行為,被處以185萬元的處罰。
  • 銀行周報(8月17日)
    同業資金違規投向地產、信貸違規,浦發銀行被罰2100萬元浦發銀行鎮江分行違法遭罰 未及時申報國際收支統計建設銀行漳州分行違法遭罰 未按規定辦國庫集中支付交通銀行漳州分行違法副行長遭罰 未依規報送大額交易渝農商行3宗違法罰90萬 貸款被挪及不良虛假轉讓出表農行通海縣支行被罰25萬:違規向企業收取經營管理顧問費浦發銀行濟南分行被罰
  • 國家開發銀行貴州省分行助學貸款辦理正在進行時
    國家開發銀行貴州省分行助學貸款辦理正在進行時新申請貸款實行優惠利率並享受更長還款期限 續貸零接觸無紙化辦貸方便快捷  近日,國開行貴州分行2020年度助學貸款已開始辦理按照國家助學貸款最新政策要求,今年對於新申請的助學貸款將下調貸款利率,按五年期LPR-30bp定價,預計比去年利率下降約0.55個百分點。同時,最長貸款期限從20年延長為22年,償還本金起始時間從畢業後第4年推遲到畢業後第6年(畢業當年為畢業後第1年,畢業下一年為畢業後第2年),進一步減輕貧困學生及其家庭的壓力,為學生提供更充裕的還款時間。
  • 上海銀行收千萬元罰單背後:監管質疑其內控,副行長黃濤曾遭舉報
    涉「23宗罪」,被罰沒1625萬元據了解,上海銀行的「23宗罪」主要集中在理財業務、個人貸款業務、經營性物業貸款、虛增存貸款、違規收費以及監事會履職嚴重不到位等方面。因此,被沒收違法所得27.16萬元,罰款1625萬元。
  • 交通銀行私人銀行部違法遭罰 代理銷售業務管理越紅線
    中國經濟網北京1月18日訊 銀保監會官網近日披露的行政處罰信息公開表(滬銀保監罰決字〔2021〕10號)顯示,交通銀行股份有限公司私人銀行部代理銷售業務管理嚴重違反審慎經營規則。2021年1月11日,中國銀行保險監督管理委員會上海監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,責令交通銀行股份有限公司私人銀行部改正,並處罰款人民幣50萬元。
  • 下屬用拉杆箱裝錢行賄分行長 浙商銀行內控遭考問
    而在裁判文書公示的13宗受賄「罪狀」中,除為銀行客戶單位提供貸款牟利的違法行為之外,顧清良在任職期間利用職務便利為銀行體系內工作人員工作調動、職務晉升、任職推薦提供支持而受賄的事項達到6宗。「再完善的制度都難以完全避免個人違法違規的發生,顧清良案的發生,與其個人法律意識淡薄、職業道德缺失有密切關係。
  • 這條金融鐵律,上海銀行南通分行為何「明知故犯」?
    01  上海銀行因消費貸問題頻收銀監罰單,南通分行首次被罰30萬元  根據這則公告,此次行政處罰依據為《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(八)項以及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第  1月20日中國銀保監會網站公布了無錫監管分局對上海銀行無錫分行的行政處罰決定書。決定書顯示,上海銀行無錫分行主要負責人為劉峰志,該分行存在個人貸款資金被挪用,票據貿易背景審核不嚴的違法違規事實,無錫監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,對上海銀行無錫分行罰款人民幣50萬元。
  • 四月以來銀行被罰超2億元,違規輸血股市樓市仍是監管重點
    ;10.理財投資非標業務未比照自營貸款管理;11.關聯方管理不全面;12.違規向關係人發放信用貸款;13.債券投資操作不規範。其主要違法違規事實包括,對擔保公司擔保代償能力評估、管理不到位;貸款「三查」不到位;違規發放流動資金貸款用於收購本行不良資產。
  • 監管踢爆「多宗罪」:萬億資產徽商銀行被罰330萬 這些人也栽了
    其中8張罰單指向徽商銀行總行層面。具體來看,徽商銀行的主要違法違規事實(案由)包括,同業業務專營部門管理不到位;信貸資產非真實轉讓;同業投資嚴重不審慎;同業投資風險分類不實。安徽銀保監居民根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項,對其罰款290萬元。
  • 德州銀行:大股東派駐兼職董事長 最大貸款戶或是嘉誠置業
    2019年5月20日作出的德州市中心支行行政處罰信息公示表(德銀罰字〔2019〕3號)顯示,德州銀行存在未按規定處理異議的違法違規行為,人民銀行德州市中心支行對其處以10萬元罰款,對相關責任人處以1萬元罰款。