宏觀
央行25日開展900億元逆回購 實現淨回籠200億元
「十四五」期間國開行將投放養老服務專項貸款1000億元
德銀：中國國債「入富」將在2022年底前吸引1200億美元資金流入
央行在香港成功發行100億元人民幣央行票據
新一輪QDII額度發放 金融市場雙向開放再進一步
中資銀行結構性存款規模年內首次低於10萬億元
央行：取消債券市場境外機構投資者單幣種投資的匯出比例限制
9月LPR如預期，連續五個月持平，業內認為年內仍存下調LPR報價或降準可能
渣打銀行：預計年底前不再全面降準 但仍向市場注入流動性
政策
上海：適時推出「創業貸」「農業貸」及「外貿貸」等專項金融產品
廣東支持粵港澳大灣區「金融80條」已有65條落地實施
陸磊：央行和外匯局正深入研究未來五年推動資本項目開放的主要內容和關鍵環節
銀保監會副主席曹宇：正在制定理財子公司銷售管理規則和流動性管理規則
證監會等三部委發布《QFII、RQFII辦法》：放寬QFII、RQFII準入條件
浙江省10月實行大額現金管理試點工作
銀保監會周民源：政策性金融機構要做好風險防範
範一飛：央行下一步將符合條件的網際網路企業納入金融控股公司監管
李克強：要繼續保持金融支持實體經濟政策的合理力度
中證指數公司：維持中證債券估值發送時間
中證協：基礎設施基金網下投資者不得存在協商報價、串通報價、故意壓低或抬高報價等違規情形
央行等八部門：支持供應鏈產業鏈穩定升級 提高中小微企業應收帳款融資效率
國務院發布中國（北京）自由貿易試驗區總體方案 支持人民銀行數字貨幣研究所設立金融科技中心
監管
嚴查資金通道 外匯局再次通報非法買賣外匯從事跨境賭博案例
金寨農商銀行原黨委書記、董事長趙勇被查
行業
螞蟻戰配基金攪動代銷「江湖」 銀行、網際網路平臺之爭愈演愈烈
支付寶回應與銀行渠道之爭：服務客群和方式不同 是互補關係
央行批覆攜程集團全資收購上海國企獲得「支付牌照」
中國互金協會區塊鏈組長李禮輝：當下是區塊鏈技術創新和產業發展的重要機遇期
銀保監會副主席曹宇：絕不允許以資管業務之名走回資金池、資產池等等不規範運作的老路
銀保監會副主席曹宇：從業機構要更加積極主動做好專業化、特色化、國際化建設
央行科技司司長李偉：開放銀行之下區塊鏈等技術強化監管科技
央行科技司司長李偉：開放銀行成雙刃劍 風險的形式出現新特點
央行科技司司長李偉：商業銀行要加強和教育、醫療、交通、社保等領域的產品共建
央行科技司司長李偉：開放銀行開放的是金融服務 必須確保金融的持牌經營
基於螞蟻鏈技術的Trusple平臺發布 5家合作夥伴披露
上海市副市長吳清：將繼續加大政策供給 培育更優金融科技產業生態
清華大學國家金融研究院院長朱民：疫情將科技和數位化推進10年
聯合國副秘書長Achim Steiner：數字變革最明顯的「增值」之一出現在金融科技領域
螞蟻集團董事長井賢棟首度透露Alipay+解決方案
聯合國副秘書長：全球政府每年通過數字支付節省3000億美元
螞蟻CEO：上市後最重要的事是投技術
螞蟻CEO胡曉明：外灘大會將於明天發布基於螞蟻鏈技術的Trusple平臺
螞蟻集團董事長井賢棟：建設新金融體系必須以數據和科技為中心
IMF總裁：金融普惠在後疫情時代至關重要
浦發銀行陸小勇：開放銀行在技術、風控、人才等方面帶來挑戰
外灘大會發布金融科技10大趨勢 6成與構建信任相關
清華大學朱民：央行數字貨幣將從根本上改變了整個金融生態
中銀協：2019年全國銀行卡交易金額同比增長4.1%
普華永道：剔除撥備影響 上半年上市銀行利潤上漲6.5%
微信支付正計劃加碼存款市場 相關功能正處測試階段
海外疫情令避險情緒再升溫 國內股債走勢分化短期債市仍將小幅回暖
央行接連對外資買債拋出橄欖枝 亦利好近期低迷債市
央行數字貨幣研究所與京東數科達成戰略合作
IPO融資目標提高到350億美元？業內人士：螞蟻留給A股份額可能只有88億美元 A股承壓有限
螞蟻消費金融已啟動籌建
釋壓淨息差 商業銀行季末攬儲降溫
銀行
工商銀行：完成發行600億元二級資本債
浙商銀行：董事會通過關於理財存量資產整改計劃的議案
紫金銀行：6.06萬股限售股10月9日解禁
三六零：入股津金城銀行事項已支付第二期股份轉讓款 當前持股30%
招商銀行：繆建民董事長任職資格已於9月24日獲得核准
交通銀行：成功發行300億元無固定期限資本債券
渣打銀行在新區塊鏈交易平臺Trusple上完成首筆實時交易
浦發銀行：首提「全景銀行」概念 成立開放金融聯盟
中投去年境外投資淨收益率達17.41% 過去十年累計年化淨收益率6.60%
首家中外合資理財公司獲準開業 匯華理財落地上海
平安銀行：董事會通過理財存量資產整改計劃
長沙銀行：擬成立資產託管部、撤銷金融租賃事業部
金融壹帳通與上海銀行籤約 將深化金融科技合作
光大集團副總經理蔡允革出任交行黨委副書記
上海銀行已首批籤署創新使命責任書
長沙銀行：新華聯建設解質及再質押1.4億股
江蘇銀行：董事會通過理財存量資產整改計劃
積極布局跨境理財通 恒生中國率先推出掛鈎恒生科技指數ETF的結構性存款產品
交通銀行上海長三角一體化示範區分行獲批成立
浦發銀行發布上海2021年第46屆世賽綜合金融服務方案
民生銀行：中國泛海解質及再質押5903.5萬股
民生銀行：調增民生置業及其控股、參股子公司2020年度非授信類關聯交易預算24.08億元
民生銀行：擬委託CBD建設公司代建公司CBD總行辦公大樓項目土護降一體化工程
民生銀行：董事會通過關於撤銷鄭州交易中心的決議
平安銀行：蔡洪濱獨立董事任職資格獲核准
常熟銀行：2925.28萬股限售股9月30日解禁
中國銀行：擬贖回第一期和第二期境內優先股
張家港行：成功發行15億元小微企業貸款專項金融債
建設銀行：董事會批准發行不超過1600億元等值減記型合格二級資本工具
光大銀行：400億元無固定期限資本債券發行完畢
中信銀行：副行長楊毓因工作調整辭職
中國銀行：400億美元中票的上市將於9月22日開始生效
中國銀行：750億元二級資本債券發行完畢
多家國際大行涉嫌轉移可疑資金？滙豐股價跌至1995年以來新低
宏觀
1.央行開展900億元逆回購 實現淨回籠200億元
人民銀行25日公告稱，為維護季末流動性平穩，25日人民銀行以利率招標方式開展了900億元逆回購操作。期限為14天，中標利率保持2.35%不變。鑑於25日有1100億元逆回購到期，人民銀行實現淨回籠200億元。
2.「十四五」期間國開行將投放養老服務專項貸款1000億元
「十四五」期間，國開行將累計投放1000億元養老服務專項貸款，培育300家養老龍頭企業，整體支持300座城市養老服務體系建設，發揮開發性金融作用，助力應對人口老齡化。
國開行介紹，長期以來，該行積極開展銀政合作、行業研究，細分居家、社區、機構各個養老領域，豐富融資模式。截至8月底，國開行已累計支持396個客戶的養老項目建設，覆蓋30個省份，累計投放養老資金386億元。
3.德銀：中國國債「入富」將在2022年底前吸引1200億美元資金流入
9月25日訊，德意志銀行大中華區宏觀策略分析主管劉立男表示，今天富時羅素將中國政府債券納入其世界政府債券指數(WGBI)的決定是境內債券市場對外開放和人民幣國際化的又一個裡程碑。目前人民幣債券已經被納入廣受債券投資者追蹤的三大國際主要債券指數。德銀判斷此次入指將在2022年底前吸引1200億美元境外被動型投資基金進入境內人民幣債券市場。
4.央行在香港成功發行100億元人民幣央行票據
9月24日，中國人民銀行在香港成功發行了100億元6個月期人民幣央行票據，中標利率為2.68%。此次發行受到包括美、歐、亞洲等多個國家和地區的銀行、央行、基金等機構投資者以及國際金融組織踴躍參與認購，投標總量超過350億元，約為發行量的3.6倍。
5.新一輪QDII額度發放 金融市場雙向開放再進一步
新一輪合格境內機構投資者（QDII）額度發放啟動。23日從國家外匯管理局獲悉，18家機構獲得QDII額度33.6億美元，涵蓋了基金、證券、理財子公司等多類型機構，其中包括5家初次申請額度的機構。至此，已有累計157家QDII機構獲得投資額度1073.43億美元。
6.中資銀行結構性存款規模年內首次低於10萬億元
9月22日，央行更新了金融機構信貸收支統計數據。截至8月末，中資銀行結構性存款規模為94202.58億元，相比7月末壓縮了7523.93億元，環比下降7%。
這是結構性存款規模自今年4月末高點之後，連續4個月的壓降結果。這一數值不僅是今年以來首次低於10萬億元，也首次低於2019年末的水平。
今年前4個月，結構性存款規模持續增長，突破了12萬億元，刷新了歷史新高。
7.央行：取消債券市場境外機構投資者單幣種投資的匯出比例限制
財聯社9月21日訊，央行、國家外匯管理局就境外機構投資者投資中國債券市場資金管理規定徵求意見。意見提出，在本外幣基本匹配的原則下，取消單幣種（人民幣或外幣）投資的匯出比例限制；對境外機構投資者以「人民幣+外幣」投資的，僅對外幣匯出施以一定匹配要求，並將匯出比例由110%放寬至120%，有效滿足境外機構投資者資金匯出需求。
8.9月LPR如預期，連續五個月持平，業內認為年內仍存下調LPR報價或降準可能
中國9月貸款市場報價利率（LPR）報價如預期持平，並已連續五個月保持不動。分析人士稱，目前銀行仍缺乏中長期資金，或對支持實體經濟形成一定製約，因此四季度央行仍可能降準以釋放銀行流動性。
他們並表示，目前銀行平均邊際資金成本仍有一定上行壓力，因此銀行主動壓降LPR報價加點動力不足，為繼續引導貸款利率下行，央行年內仍可能主動引導商業銀行下調LPR報價。
9.渣打銀行：預計年底前不再全面降準 但仍向市場注入流動性
9月21日，渣打銀行全球研究團隊近日發布報告指出，預計下半年人民銀行將通過公開市場操作或再貸款等工具，向市場注入1萬億元流動性，其中9-12月注入8,000億元，避免流動性進一步收緊，年底前央行不再全面降準。預計明年一、三季度將分別降準50個基點，以便維持貨幣和信貸增速與名義GDP增速保持一致。
政策
1.上海：適時推出「創業貸」「農業貸」及「外貿貸」等專項金融產品
9月27日訊，中國人民銀行上海總部消息，近日，長三角G60科創走廊政策性融資擔保市區聯動儀式在松江區舉行。下一步，上海市區兩級有關部門將結合松江區產業特點進行推廣複製，適時推出「創業貸」「農業貸」及「外貿貸」等專項金融產品，打造綜合政策支持體系，通過對政策性融資擔保項目給予貼息貼費、風險補償等財政政策扶持，合力幫助企業緩解融資難題。
2.廣東支持粵港澳大灣區「金融80條」已有65條落地實施
9月26日訊，截至8月末，廣東出臺的《關於貫徹落實金融支持粵港澳大灣區建設意見的實施方案》中所提80條措施中，65條措施已落地或正推進實施，為建設粵港澳大灣區提供了有力的金融支持。隨著措施不斷落地，金融機構互設速度也在不斷加快。據廣東省地方金融監督管理局介紹，目前有183家港澳銀行機構進駐廣東。
3.陸磊：央行和外匯局正深入研究未來五年推動資本項目開放的主要內容和關鍵環節
9月26日訊，國家外匯管理局副局長陸磊9月26日在全球財富管理論壇上海峰會上表示，長期來看，穩妥有序推進以金融市場開放為核心的資本與金融項目開放是既定的改革取向。中國人民銀行和國家外匯管理局正在深入研究未來五年推動資本項目開放的主要內容和關鍵環節。
4.銀保監會副主席曹宇：正在制定理財子公司銷售管理規則和流動性管理規則
9月26日訊，銀保監會副主席曹宇在全球財富管理論壇上海峰會 蘇河灣表示，資管新規發布後，銀保監會先後出臺了十多項資管監管規則，基本構建起較為系統的資管制度框架，銀行理財方面，發布了理財新規、理財子公司管理辦法、理財子公司淨資本管理辦法等等配套細則，正在制定銷售管理規則和流動性管理規則，以銀行理財公司為重點的制度體系正在加速形成。
5.證監會等三部委發布《QFII、RQFII辦法》：放寬QFII、RQFII準入條件
9月25日訊，證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局發布《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》，簡稱《QFII、RQFII辦法》，內容主要涉及以下方面：一是降低準入門檻，便利投資運作。將QFII、RQFII資格和制度規則合二為一，放寬準入條件，簡化申請文件，縮短審批時限，實施行政許可簡易程序。二是穩步有序擴大投資範圍。新增允許QFII、RQFII投資全國中小企業股份轉讓系統掛牌證券、私募投資基金、金融期貨、商品期貨、期權等，允許參與債券回購、證券交易所融資融券、轉融通證券出借交易。三是加強持續監管。加強跨市場監管、跨境監管和穿透式監管，強化違規懲處，細化具體違規情形適用的監管措施等。
6.浙江省10月實行大額現金管理試點工作
9月25日訊，中國人民銀行杭州中心支行消息，浙江省大額現金管理試點工作將於10月10日正式開展。浙江省大額現金管理金額起點為單位帳戶人民幣50萬元，個人帳戶人民幣30萬元。試點開始後，原則上提取大額現金需至少提前1天預約。
7.銀保監會周民源：政策性金融機構要做好風險防範
9月24日，銀保監會政策銀行部主任周民源撰文指出，政策性金融機構要重點做好三類風險防範：嚴密防範集團客戶風險，積極配合地方政府化解隱性債務風險，加強境外業務風險管控。
8.範一飛：央行下一步將符合條件的網際網路企業納入金融控股公司監管
9月24日，央行副行長範一飛今日在第九屆支付清算論壇上表示，下一步央行要加強宏觀審慎管理，建立商業銀行網際網路聯合貸款專項統計制度，將該類業務納入商業銀行宏觀審慎評估，將符合條件的網際網路企業納入金融控股公司監管，要加強功能監管。防範個人過度負債，對學生等特定群體強化專項業務管理規範網際網路貸款資金流和信息流要保障消費者合法權益，規範業務，開通流程，打擊信息採集中的霸王條款，保護消費者信息安全數位化發展過程中保障數據安全至關重要，要依據數據重要程度和發生安全事件的影響範圍，實施嚴格的數據分類分級管理。
9.李克強：要繼續保持金融支持實體經濟政策的合理力度
9月22日，李克強在交通銀行召開金融支持實體經濟工作座談會，聽取地方、金融機構和小微企業負責人意見建議。他說，金融系統對經濟恢復性增長發揮了重要作用。要繼續保持金融支持實體經濟政策的合理力度，推動服務創新，拓展普惠金融。防範金融風險。創造更好環境，引導大中小金融機構錯位發展、公平競爭，更有力支持實體經濟。
10.中證指數公司：維持中證債券估值發送時間
9月22日，中證指數公司公告，針對銀行間債券市場現券買賣交易時段延長事宜，結合市場意見，中證指數有限公司維持當前中證債券估值發送時間不變，即每個滬深交易所工作日17:00發布當日中證收益率曲線、債券估值、特殊品種估值等數據文件。
11.中證協：基礎設施基金網下投資者不得存在協商報價、串通報價、故意壓低或抬高報價等違規情形
9月22日，中證協就《公開募集基礎設施證券投資基金網下投資者管理細則（徵求意見稿）》對外徵求意見。意見稿提出，網下投資者應建立完善內控制度和操作流程、加強從業人員管理、做好詢價前準備工作、發揮專業定價能力，充分研究、理性報價。同時要求基礎設施基金網下投資者不得存在協商報價、串通報價、故意壓低或抬高報價、提供有效報價但未申購、未按時足額繳付認購資金等擾亂發行秩序的違規情形。針對基礎設施基金業務流程特點，強調網下投資者應按相關公告要求在基金管理人提供的詢價區間內報價、不得網上網下同時申購、應使用自有銀行帳戶繳款等。
12.央行等八部門：支持供應鏈產業鏈穩定升級 提高中小微企業應收帳款融資效率
9月22日，央行等8部門聯合發布關於規範發展供應鏈金融，支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見。意見支持供應鏈產業鏈穩定升級和國家戰略布局。供應鏈金融應以服務供應鏈產業鏈完整穩定為出發點和宗旨，順應產業組織形態的變化，加快創新和規範發展，推動產業鏈修復重構和優化升級，加大對國家戰略布局及關鍵領域的支持力度，充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，促進經濟結構調整。意見為中小微企業應收帳款融資提供便利，降低中小微企業成本。銀行等金融機構應積極與應收帳款融資服務平臺對接，減少應收帳款確權的時間和成本，支持中小微企業高效融資。
13.國務院發布中國（北京）自由貿易試驗區總體方案 支持人民銀行數字貨幣研究所設立金融科技中心
9月21日，國務院發布中國（北京）自由貿易試驗區總體方案：自貿試驗區的實施範圍119.68平方公裡，涵蓋三個片區：科技創新片區31.85平方公裡，國際商務服務片區48.34平方公裡（含北京天竺綜合保稅區5.466平方公裡），高端產業片區39.49平方公裡。《方案》提出，推動北京首都國際機場、北京大興國際機場擴大包括第五航權在內的航權安排；支持人民銀行數字貨幣研究所設立金融科技中心，建設法定數字貨幣試驗區和數字金融體系，依託人民銀行貿易金融區塊鏈平臺，形成貿易金融區塊鏈標準體系，加強監管創新。
監管
1.嚴查資金通道 外匯局再次通報非法買賣外匯從事跨境賭博案例
9月26日訊，國家外匯管理局26日發布通報，公布10起非法買賣外匯用於跨境賭博的案例。這是外匯局今年以來第三次向社會通報涉及跨境賭博資金的非法買賣外匯案例。今年年初，公安部門專門召開會議，研究部署打擊治理跨境賭博工作。外匯局一直積極配合公安機關、人民銀行推進跨境賭博資金渠道治理。2020年以來，外匯局繼續加大力度查處個人、企業非法買賣外匯用於賭博活動。
2.金寨農商銀行原黨委書記、董事長趙勇被查
9月24日，安徽紀檢監察網披露，金寨農村商業銀行股份有限公司原黨委書記、董事長趙勇涉嫌嚴重違紀違法，目前正在接受紀律審查和監察調查。
行業
1.螞蟻戰配基金攪動代銷「江湖」 銀行、網際網路平臺之爭愈演愈烈
9月26日訊，5隻參與螞蟻集團戰略配售的公募基金昨日毫無懸念地大賣。這5隻基金熱賣，令無緣本次盛宴的銀行略顯尷尬。一般來說，銀行是公募基金代銷的傳統渠道，但近年來，東方財富、螞蟻金服、騰訊理財通、陸金所等網際網路平臺也加入了基金代銷戰。銀行目前仍是基金代銷渠道王者，然而網際網路巨頭不斷進擊也讓銀行感受到了切實的壓力。
2.支付寶回應與銀行渠道之爭：服務客群和方式不同 是互補關係
針對近日市場上出現的不少關於銀行和螞蟻集團代銷渠道的爭論，9月27日支付寶方面表示，兩者服務客群和服務方式並不相同，其實是互補的關係，支付寶通過降低門檻培養和服務長尾的理財用戶，並通過各類投教形式，讓大眾養成好的理財習慣。
3.央行批覆攜程集團全資收購上海國企獲得「支付牌照」
9月27日，攜程集團受讓上海東方匯融信息技術服務有限公司100%股權，申請正式獲得中國人民銀行的批覆。這意味著攜程集團通過全資收購的方式，正式獲得央行第三方支付牌照。東方匯融成立於2011年，2012年獲得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》。
4.中國互金協會區塊鏈組長李禮輝：當下是區塊鏈技術創新和產業發展的重要機遇期
9月25日，今日，在INCLUSION·外灘大會中的「區塊鏈產業峰會」上，中國網際網路金融協會區塊鏈組長、原中國銀行行長李禮輝認為，儘管區塊鏈的技術應用已經取得初步成功，但是區塊鏈的底層技術還不是那麼成熟，規模化可靠應用的瓶頸還沒有突破，所以我們現在正處在區塊鏈技術創新和產業發展的最重要的機遇期。
5.銀保監會副主席曹宇：絕不允許以資管業務之名走回資金池、資產池等等不規範運作的老路
9月26日訊，銀保監會副主席曹宇在全球財富管理論壇上海峰會 蘇河灣表示，銀保監會將持續強化銀行業、保險業資管業務的專業化監管，首先將保護投資者合法權益擺在更加重要的位置；嚴格堅守資管業務監管風險底線。銀保監會將保持政策定力，以資管新規確立的統一標準和改革方向為準繩，嚴肅查處違法違規行為，絕不允許以資管業務之名走回資金池、資產池等等不規範運作的老路。
6.銀保監會副主席曹宇：從業機構要更加積極主動做好專業化、特色化、國際化建設
9月26日訊，中國銀保監會副主席曹宇在全球財富管理論壇上海峰會 蘇河灣表示，當前銀行業、保險業資管在經營理念、管理體制、能力建設等方面處於轉型階段，一些機構的傳統經營慣性思維還比較重，適合資管業務的管理機制和投研能力有待提升，對外交流有限，這些發展中出現的問題，需要從業機構更加積極主動做好專業化、特色化、國際化建設。
7.央行科技司司長李偉：開放銀行之下區塊鏈等技術強化監管科技
9月25日訊，今日在外灘大會「浦發銀行專場-開放金融與未來論壇」上，央行科技司司長李偉表示，開放銀行是無界的銀行，與眾多的實體構成了「你中有我、我中有你」的糾纏混合結構，因此必須強化監管科技研究與應用，利用現在新的人工智慧、大數據、區塊鏈等等信息技術，建立數位化的監管規則庫，監管知識圖譜和智能化的數字監管的平臺，探索數位化新型監管的範式，來識別開放銀行的邊界、結構業務數據的糾纏，來落實各項監管的要求。
8.央行科技司司長李偉：開放銀行成雙刃劍 風險的形式出現新特點
9月25日訊，今日在外灘大會「浦發銀行專場-開放金融與未來論壇」上，央行科技司司長李偉表示，開放銀行在提升金融服務效能的同時，也使得風險的敞口更多、風險管控的鏈條更長、風險窪地的效益更加明顯，風險形式出現了一些新的特點、新的變化。如在數據安全方面，API連接服務提供者，場景建設者、交易發起者等等眾多的主體，數據洩露的風險點增多了，任何一方數據保護存在薄弱環節，都有可能危及數據的安全。在業務風險方面，事前如果缺少健全的授權機制，可能增加業務合規風險。
9.央行科技司司長李偉：商業銀行要加強和教育、醫療、交通、社保等領域的產品共建
9月25日訊，今日在外灘大會「浦發銀行專場-開放金融與未來論壇」上，央行科技司司長李偉表示，商業銀行的開放銀行要金融能力的輸出，提升服務便民利企業的水平。商業銀行還是要加強和教育、醫療、交通、社保等領域的產品的共建，數據的共享，結合自身的稟賦，通過API還包括SDK等方式將金融服務產品和科技能力進行輸出，提供服務場景化、業務扁平化、能力綜合化的金融服務。
10.央行科技司司長李偉：開放銀行開放的是金融服務 必須確保金融的持牌經營
9月25日訊，今日在外灘大會「浦發銀行專場-開放金融與未來論壇」上，央行科技司司長李偉表示，開放銀行健康發展的關鍵就是堅持合規原則，築牢守正的底線。首先，開放銀行開放的本質是開放金融服務，無論形態和模式如何變化出新，仍然是將金融服務融入實體經濟和老百姓的日常生活，金融機構絕不能將金融的資質違規轉包給合作方，必須確保金融的持牌經營。其次，開放的是數字能力，而不是原始數據。數據共享是開放銀行發揮協同效應的重要的基礎，如何在數據保護和共享之間取得平衡，關鍵是要處理好數據使用權和所有權的關係。最後，開放的是雙向賦能，不是單向付出，開放銀行要堅持引進來和走出去相結合的理念，通過雙向賦能建立金融業務和實體經濟二者之間相互依託，相輔相成的良性循環體系。
11.基於螞蟻鏈技術的Trusple平臺發布 5家合作夥伴披露
9月25日訊，螞蟻集團副總裁、智能科技事業群總裁蔣國飛在外灘大會上發布Trusple平臺。他表示，Trusple平臺用區塊鏈技術重啟了19年前我們內部一個保密項目，解決了國際貿易中買賣家之間的信任難題。法國巴黎銀行、花旗銀行、星展銀行、德意志銀行、渣打銀行成為Trusple首批五家合作夥伴。
12.上海市副市長吳清：將繼續加大政策供給 培育更優金融科技產業生態
9月24日，全球頂級金融科技盛會——「外灘大會」正在黃浦江畔進行。上海市市委常委、副市長吳清在主論壇致辭時指出，要努力在金融科技產業集聚上求提升，目前上海已經集聚了中國銀聯、建信金科、金融壹帳通等一批金融科技領域頭部企業，下一步還將繼續加大政策供給，培育更優金融科技產業生態。
13.清華大學國家金融研究院院長朱民：疫情將科技和數位化推進10年
9月24日，清華大學國家金融研究院院長朱民在外灘大會上表示，疫情產生了大量的線上的生態消費信息，疫情把科技和數位化推前了至少10年。同時，他表示要抓住數位化機遇，政府需要做的第一件事就是推進建設科技基礎設施樞紐，推動科學家的研究和企業的落地。
14.聯合國副秘書長Achim Steiner：數字變革最明顯的「增值」之一出現在金融科技領域
9月24日，今日在外灘大會上，聯合國副秘書長Achim Steiner表示，新冠疫情被視為二戰以來全球面臨的最大挑戰，它不僅對社會和經濟的發展造成重創，還降低了全球人類發展水平。數字變革最明顯的「增值」之一就出現在金融科技領域。但數字金融還需要新的、強有力的國際政策、法規、標準和公司管理，這樣才能更加健康蓬勃地發展。
15.螞蟻集團董事長井賢棟首度透露Alipay+解決方案
9月24日，在今日外灘大會的主論壇環節，在預測金融科技給未來帶來哪些變化時，螞蟻集團董事長井賢棟首次介紹了「Alipay+」的概念，並表示螞蟻已於今年推出Alipay+解決方案。井賢棟是在預測未來全球化趨勢時透露這一情況的。他表示，未來的全球化，一定會圍繞三個關鍵詞：開放、數位化、普惠。基於此，螞蟻今年推出了Alipay+解決方案，邀請全球合作夥伴共同建設、共同服務。
16.聯合國副秘書長：全球政府每年通過數字支付節省3000億美元
9月24日，聯合國副秘書長、聯合國開發計劃署署長Achim Steiner在外灘大會上表示，數字變革最明顯的「增值」之一就出現在金融科技領域。例如政府每年通過數位化支付節省超過3000億美元，然後投資於可持續發展和綠色經濟。
17.螞蟻CEO：上市後最重要的事是投技術
9月24日，在9月24日開幕的外灘大會上，螞蟻集團CEO胡曉明表示，上市後最重要的事是投技術。螞蟻的基因不是金融而是科技，科技是推動螞蟻業務每一次進化的最核心動力。9月18日，上交所科創板上市委公告，螞蟻科技集團股份有限公司首發獲通過。
18.螞蟻CEO胡曉明：外灘大會將於明天發布基於螞蟻鏈技術的Trusple平臺
9月24日，螞蟻集團CEO胡曉明在外灘大會上透露，外灘大會將於明天重磅發布基於螞蟻鏈技術的Trusple平臺，其價值與16年前支付寶擔保交易類似。
19.螞蟻集團董事長井賢棟：建設新金融體系必須以數據和科技為中心
9月24日，螞蟻集團董事長井賢棟在外灘大會上表示，建設新金融體系必須要以科技和數據為支撐。他指出過去的技術架構是資訊時代的中心化思想，新金融的架構則是數字時代的分布式思想，未來以雲計算、分布式資料庫和區塊鏈為代表的「雲庫鏈」會成為支撐新金融的核心技術。
20.IMF總裁：金融普惠在後疫情時代至關重要
9月24日，外灘大會在上海開幕，國際貨幣基金組織（IMF）總裁格奧爾基耶娃在演講中表示普惠和金融科技將推動「後疫情時代」全球經濟更公平、更快速、更智慧的復甦。她指出，數字金融服務正幫助政府迅速擴大社會保障體系，不僅幫助失業人員，還確保讓他們把錢放在自己的口袋裡，在自己所在的社區中消費，為企業提供支持，進而加快經濟復甦。另一方面，金融科技緩解了新冠病毒的傳播。在疫情中，無接觸交易大受歡迎。而數字支付服務向數字貸款領域的拓展創造了更經濟、更高效的解決方案，為難以獲取貸款渠道的人群提供信貸支持。
21.浦發銀行陸小勇：開放銀行在技術、風控、人才等方面帶來挑戰
9月24日，上海浦東發展銀行零售信貸部副總經理陸小勇在外灘大會上表示，開放銀行帶來了三個巨大的挑戰。第一個挑戰是技術的挑戰，這要求銀行長期持續的投入；第二個挑戰是風控的不斷迭代、開放的心態跟合作夥伴進行聯合風控，而這與巴塞爾協議的理念有一定衝突；第三個挑戰是人才的問題，傳統的銀行需要專崗專職的人才，而開放銀行之下則需要的是跨界的人才。
22.外灘大會發布金融科技10大趨勢 6成與構建信任相關
9月24日，外灘大會於9月24日發布《2021全球10大金融科技趨勢》，從可信、智能和普惠三個維度預測了金融科技未來的走勢。這10大趨勢包括：全棧可信、主動安全防禦、跨鏈、基於隱私保護的共享智能、時序圖計算、持續智能、自動因子發現的機器學習、知識圖譜與多模態學習、深度個性化和開放透明。螞蟻集團CEO胡曉明表示「全球金融創新進入可信智能的新時代」。
23.清華大學朱民：央行數字貨幣將從根本上改變了整個金融生態
9月24日，在今日的外灘大會上，清華大學國家金融研究院院長朱民表示，央行數字貨幣體系組建以區塊鏈為基礎，從根本上改變了整個金融生態，這已經不是一個傳統的金融科技機構，兩者之間的競爭融合，讓整個生態完全變了。「區塊鏈起著非常大的作用，我們正在進入一個完全嶄新的三維世界，這個三維世界第一個是物理的維度，通過區塊鏈的技術、通過物聯網，我們現在萬物相連。」
24.中銀協：2019年全國銀行卡交易金額同比增長4.1%
9月23日，中國銀行業協會今日發布《中國銀行卡產業發展藍皮書（2020）》。《藍皮書》顯示，截至2019年末，全國銀行卡累計發卡量85.3億張，當年新增發卡量7.0億張，同比增長8.9%；銀行卡交易金額822.3萬億元，同比增長4.1%；交易筆數3219.9億筆，同比增長53.1%。
25.普華永道：剔除撥備影響 上半年上市銀行利潤上漲6.5%
9月23日，今日，普華永道發布的《銀行業快訊： 2020年半年度中國銀行業回顧與展望》顯示，今年上半年在新冠疫情全球爆發和持續蔓延的環境下, 52家中國上市銀行實現淨利潤9010.52億元，同比減少9.05%，為史上首次出現整體性負增長。上半年，銀行資產減值損失計提同比增35.74%。剔除撥備影響，上市銀行利潤較去年同期上漲6.52%。
26.微信支付正計劃加碼存款市場 相關功能正處測試階段
9月22日，微信支付正計劃加碼存款市場。記者近期注意到，微信支付中，除了錢包裡的「銀行儲蓄」服務，其理財通平臺上新增銀行子項，目前展示上海銀行以及微眾銀行的定存產品。理財通相關人士表示，上述功能正處在測試階段，只是展示連結，僅部分用戶可以看到。
27.海外疫情令避險情緒再升溫 國內股債走勢分化短期債市仍將小幅回暖
近期歐洲疫情或二次爆發令全球避險情緒再次明顯升溫，歐美等全球主要股市均大幅走弱。國內股債蹺蹺板效應重現，走勢出現分化。業內人士預計，短期債券仍有小幅回暖的可能。
他們並認為，本周利率債的供給壓力減少，經濟數據和消息面也處於空窗期，疊加近期央行加大資金投放，頻出債市利好政策，令債市做多情緒再起，短期債券收益率連續下行，券價節節反彈回升。
28.央行接連對外資買債拋出橄欖枝 亦利好近期低迷債市
中國人民銀行近日對境外機構投資者投資中國債券市場資金管理徵求意見，以進一步便利境外機構投資者投資國內債市。業內人士認為，央行此政策旨在為外資鬆綁，也利好近期低迷的債市。
他們並認為，今年以來境外機構持續增持中國債券，國內債市體量增大，投資者豐富後也需要為境外機構獲取流動性提供便利，此外引入更多外資也有利於人民幣國際化，並為國內債市提供更為公允的價格。
29.央行數字貨幣研究所與京東數科達成戰略合作
9月21日，中國人民銀行數字貨幣研究所與京東數科正式達成戰略合作，雙方以數字人民幣項目為基礎，共同推動移動基礎技術平臺、區塊鏈技術平臺等研發建設；並結合京東集團現有場景，共同促進數字人民幣的移動應用功能創新及線上、線下場景的落地應用，推進數字人民幣錢包生態建設。
30.IPO融資目標提高到350億美元？業內人士：螞蟻留給A股份額可能只有88億美元 A股承壓有限
在閃電過會之後，今日又有媒體報導稱，將把IPO融資目標提高到350億美元。螞蟻對此並未進行回應。如果該消息屬實，是否意味著螞蟻在A股及H股的份額就會上升？有業內人士財聯社記者表示，別高興太早。
「按螞蟻A+H雙市場發行的設計，以及科創板的戰略配售安排慣例，螞蟻實際在A股面向市場（機構和散戶）的發行規模將遠低於這個數字，預計不會超過88億美元。」上述人士表示，低於中國神華、建設銀行等，A股因此承壓有限。
31.螞蟻消費金融已啟動籌建
9月21日，據接近重慶監管的人士向財聯社記者透露，螞蟻消費金融已於周日舉辦籌建儀式，已啟動籌建工作。9月17日，銀保監會同意螞蟻集團在重慶市籌建重慶螞蟻消費金融有限公司。根據公告披露，重慶螞蟻消費金融有限公司註冊資本人民幣80億元，螞蟻集團作為主要發起人出資40億元，佔註冊資本的50%。其他的共同出資方除了千方科技和魚躍醫療，還包括南商銀行、國泰世華、寧德時代和中國華融。
32.釋壓淨息差 商業銀行季末攬儲降溫
9月21日，往年硝煙瀰漫的商業銀行季末「攬儲戰」近期卻有些冷清。日前走訪多家銀行網點了解到，臨近三季度末，這些銀行未推出大力度攬儲活動，部分銀行甚至調低某些理財產品收益率。業內人士表示，銀行資產端收益率仍將下行，為緩解淨息差收窄壓力，需引導負債端成本下行，銀行「高息攬儲」動力自然減弱。
銀行
1.工商銀行：完成發行600億元二級資本債
9月25日訊，工商銀行公告，經中國銀行保險監督管理委員會和中國人民銀行批准，中國工商銀行股份有限公司2020年二級資本債券(第一期)(以下簡稱本期債券)已於近日在全國銀行間債券市場發行完畢。本期債券發行規模為人民幣600億元，為10年期固定利率品種，在第5年末附有條件的發行人贖回權，票面利率為4.20%。
2.浙商銀行：董事會通過關於理財存量資產整改計劃的議案
9月25日訊，浙商銀行公告，該行第五屆董事會2020年度第五次臨時會議決議，審議通過《關於理財存量資產整改計劃的議案》。
3.紫金銀行：6.06萬股限售股10月9日解禁
9月25日訊，紫金銀行公告，本次限售股上市流通數量為6.0624萬股首次公開發行限售股，上市流通日期為2020年10月9日。
4.三六零：入股津金城銀行事項已支付第二期股份轉讓款 當前持股30%
9月25日訊，2020年9月10日，公司收到天津濱海櫃檯交易市場股份有限公司出具的《天津金城銀行股份有限公司股權託管憑證》及《天津金城銀行股份有限公司股東名單》。2020年9月25日，公司已收到本次交易的全部股份轉讓方出具的《先決條件確認函》，並已支付第二期股份轉讓款。根據《天津金城銀行股份有限公司之股份轉讓協議》的相關約定，本次股份轉讓的交割已完成，公司持有天津金城銀行股份數量為9億股，持股比例為30%。
5.招商銀行：繆建民董事長任職資格已於9月24日獲得核准
9月25日訊，招商銀行公告，公司今日接到《中國銀保監會關於招商銀行繆建民任職資格的批覆》，繆建民擔任招商銀行董事、董事長的任職資格已於9月24日獲得核准。
6.交通銀行：成功發行300億元無固定期限資本債券
9月25日訊，交通銀行公告，近日，公司在全國銀行間債券市場成功發行無固定期限資本債券。本次債券發行規模為300億元，前5年票面利率為4.59%，每5年調整一次，在第5年及之後的每個付息日附發行人有條件贖回權。
7.渣打銀行在新區塊鏈交易平臺Trusple上完成首筆實時交易
9月25日訊，渣打銀行宣布在螞蟻鏈新上線的數位化國際貿易和金融服務平臺Trusple上，成功完成了首筆跨境實時交易。渣打銀行是該貿易平臺在亞洲地區第一家國際性銀行合作夥伴，也是唯一一家在平臺正式發布前著手促進交易的通知行。
8.浦發銀行：首提「全景銀行」概念 成立開放金融聯盟
9月25日，浦發銀行在「外灘大會」上正式發布開放銀行2.0——全景銀行系列藍皮書。論壇上，浦發銀行、太平洋保險、國泰君安證券等12家長三角區域的金融機構共同成立了「開放金融聯盟」，旨在聚合銀行、保險、證券等金融業態，通過成員間業務共享、科技賦能、生態共建等深度合作，實現優勢互補、合作共贏、協同發展。
9.中投去年境外投資淨收益率達17.41% 過去十年累計年化淨收益率6.60%
中國投資有限責任公司9月25日發布經董事會批准的《2019年度報告》。《年報》顯示，按美元計算，中投公司2019年境外投資淨收益率為17.41%，投資收益額422億美元；過去十年累計年化淨收益率為6.60%，超出十年業績目標約92個基點。截至2019年底，中央匯金受託管理的國有金融資本約4.78萬億元人民幣。中投公司總資產突破萬億美元，達10457億美元，淨資產9469億美元。境外投資組合分布中，公開市場股票、固定收益、另類資產和現金產品分別佔比38.9%、17.7%、42.2%和1.2%。
10.首家中外合資理財公司獲準開業 匯華理財落地上海
9月24日，銀保監會正式批准匯華理財有限公司開業。匯華理財是首家獲準開業的中外合資理財公司，註冊資本10億元人民幣，註冊地為上海。
匯華理財由中國銀行與東方匯理合作籌建，東方匯理資產管理公司佔股55%，中銀理財有限責任公司佔股45%，將主要從事發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和諮詢等資產管理相關業務。
11.平安銀行：董事會通過理財存量資產整改計劃
9月24日，平安銀行公告，該行董事會決議，審議通過了《關於銀行理財存量資產整改計劃的議案》。
12.長沙銀行：擬成立資產託管部、撤銷金融租賃事業部
9月24日，長沙銀行公告，該第六屆董事會第十二次臨時會議決議，會議審議並表決通過如下議案：長沙銀行股份有限公司理財業務整改計劃、關於長沙銀行股份有限公司成立資產託管部的議案、關於長沙銀行股份有限公司撤銷金融租賃事業部的議案。
13.金融壹帳通與上海銀行籤約 將深化金融科技合作
9月24日，金融壹帳通與上海銀行同步籤署合作備忘錄，以加快落地具體合作。據悉，此次雙方商定優先在網點經營管理數位化、智慧經營分析規劃諮詢、智慧人力資源管理、智能客服、智能投資一體化、金融科技聯合實驗室等方面展開合作。
14.光大集團副總經理蔡允革出任交行黨委副書記
9月24日，21世紀經濟報導記者從交通銀行獲悉，23日上午交通銀行召開黨委擴大會議，中組部幹部四局有關負責同志宣布中央決定，蔡允革同志任交通銀行黨委副書記。
15.上海銀行已首批籤署創新使命責任書
9月24日，上海銀行信息技術部總經理曹廣智在外灘大會上海銀行專屬論壇中透露，今年9月上海國資國企聚焦主業做大做強，探索建立國有企業法定代表人籤署《創新使命責任書》制度，以及區域性創新型企業綜合試點，上海銀行是首批籤約企業中唯一一家金融機構。目前，上海銀行已成立由董事長擔任組長的創新工作推進小組，並設立創新實驗室。
16.長沙銀行：新華聯建設解質及再質押1.4億股
9月23日，長沙銀行公告，公司於2020年9月22日收到股東新華聯建設轉來的證券質押登記及解除質押登記證明，獲悉其將質押給西南證券股份有限公司的1.4億股股份辦理了解質押手續，並將持有的該1.4億股股份質押給中國華融資產管理股份有限公司，本次質押事前未向公司董事會申請備案。
17.江蘇銀行：董事會通過理財存量資產整改計劃
9月23日，江蘇銀行公告，公司第五屆董事會第四次會議於2020年9月23日以通方式召開，會議審議通過關於江蘇銀行理財存量資產整改計劃的議案。
18.積極布局跨境理財通 恒生中國率先推出掛鈎恒生科技指數ETF的結構性存款產品
9月23日，恒生銀行（中國）有限公司今日推出掛鈎恒生科技指數ETF的「步步盈」系列保本型結構性存款。這是目前市場上首批掛鈎該標的的產品。
19.交通銀行上海長三角一體化示範區分行獲批成立
9月23日，交通銀行上海長三角一體化示範區分行近日得到監管部門批准成立，為首個以「長三角一體化示範區」冠名的金融機構。據悉，交行上海長三角一體化示範區分行成立後，將圍繞長三角區域一體化發展戰略，進一步支持區域產業發展，圍繞生態綠色、養老醫療、科技創新、傳統基建和新基建、城市更新、鄉村振興等特色產業與核心領域，推動體制機制和產品服務創新，發揮國際化和綜合化經營優勢，為企業提供商行與投行相融合的金融服務，有效支持區域產業結構升級，成為交行管理新機制新模式創新的試驗田和策源地。
20.浦發銀行發布上海2021年第46屆世賽綜合金融服務方案
9月23日，浦發銀行發布上海2021年第46屆世界技能大賽綜合金融服務方案，並發出首張「46屆世賽主題銀行卡」。金融服務方案包括為世賽參與者提供的零售金融服務，涵蓋銀行卡、支付結算、外幣兌換、結購匯、財富管理、零售信貸；為世賽參與企業提供的公司金融服務，包括提供公司帳戶結算、自貿區金融、科技金融、跨境金融、供應鏈金融、綠色金融、汽車金融等一攬子服務。
21.民生銀行：中國泛海解質及再質押5903.5萬股
9月23日，民生銀行公告，公司股東中國泛海控股集團有限公司(「中國泛海」)本次解質股份5903.5萬股，佔其所持股份比例1.94%，佔公司總股本比例0.13%。本次解質股份於2020年9月22日質押給浙商銀行股份有限公司北京分行，質押期限自2020年9月22日至2021年9月23日。相關質押登記手續已於2020年9月22日在中國證券登記結算有限責任公司辦理完畢。
22.民生銀行：調增民生置業及其控股、參股子公司2020年度非授信類關聯交易預算24.08億元
9月23日，民生銀行公告，2020年9月23日，經公司第七屆董事會第二十二次臨時會議審議，同意調整民生置業有限公司參股子公司2020年度非授信類關聯交易預算。民生置業有限公司及其控股、參股子公司2020年度非授信類關聯交易預算總金額由原審批的146.827億元人民幣調整為170.911億元人民幣，實際共調增24.084億元人民幣。
23.民生銀行：擬委託CBD建設公司代建公司CBD總行辦公大樓項目土護降一體化工程
9月23日，民生銀行公告，公司擬委託北京商務中心區開發建設有限責任公司(「CBD建設公司」)代建公司CBD總行辦公大樓項目土護降一體化工程，費用預算為約9564.76萬元人民幣。
24.民生銀行：董事會通過關於撤銷鄭州交易中心的決議
9月23日，民生銀行公告，公司第七屆董事會第二十二次臨時會議決議，審議通過關於調整部分總行部門設置的決議、關於《中國民生銀行理財業務過渡期轉型方案》的決議、關於《中國民生銀行理財存量資產處置整改計劃》的決議、關於新建福州分行辦公樓項目的決議、關於撤銷中國民生銀行鄭州交易中心的決議。
25.平安銀行：蔡洪濱獨立董事任職資格獲核准
9月23日，平安銀行公告，近日，公司收到《中國銀保監會關於平安銀行蔡洪濱任職資格的批覆》(銀保監復〔2020〕604號)，中國銀行保險監督管理委員會核准蔡洪濱平安銀行股份有限公司獨立董事的任職資格。
26.常熟銀行：2925.28萬股限售股9月30日解禁
9月23日，常熟銀行公告，本次限售股上市流通股份為2925.2845萬股首次公開發行限售股(自律鎖定)，上市流通日期為2020年9月30日。
27.中國銀行：擬贖回第一期和第二期境內優先股
9月23日，中國銀行公告，本行收到中國銀保監會的復函，對本行贖回第一期境內優先股、第二期境內優先股無異議。本行擬於2020年11月23日贖回本行全部第一期境內優先股，於2021年3月15日贖回本行全部第二期境內優先股。本行將依照有關法律法規及境內優先股發行文件的規定，向相關監管機構辦理其他申請手續，並將就後續事宜適時做進一步公告。
28.張家港行：成功發行15億元小微企業貸款專項金融債
9月22日，張家港行公告，經中國銀行保險監督管理委員會江蘇監管局和中國人民銀行批准，公司近期在全國銀行間債券市場成功發行了「江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司2020年小型微型企業貸款專項金融債券」(以下簡稱「本期債券」)，並於2020年09月22日發行完畢。本期債券發行總規模為人民幣15億元，債券品種為3年期固定利率債券，票面利率為3.80%。
29.建設銀行：董事會批准發行不超過1600億元等值減記型合格二級資本工具
9月22日，建設銀行公告，董事會會議通過決議，董事會同意本行在取得股東大會及相關監管機構批准的條件下，按照條款和條件發行減記型合格二級資本工具，發行總額不超過1600億元人民幣等值，可用於補充商業銀行資本。募集資金用於補充本行二級資本。本項議案將提交本行股東大會審議。
30.光大銀行：400億元無固定期限資本債券發行完畢
9月22日，光大銀行公告，經中國銀行保險監督管理委員會和中國人民銀行批准，公司在全國銀行間債券市場發行了「中國光大銀行股份有限公司2020年無固定期限資本債券」。本期債券於2020年9月18日簿記建檔，並於2020年9月22日完成發行。本期債券發行規模為人民幣400億元，前5年票面利率為4.60%，每5年調整一次，在第5年及之後的每個付息日附發行人有條件贖回權。
31.中信銀行：副行長楊毓因工作調整辭職
9月22日，中信銀行公告，副行長楊毓因工作調整原因，於2020年9月22日向本行董事會提交辭呈，辭去其所擔任的本行副行長職務。楊毓的辭職自辭呈送達本行董事會之日起生效。
32.中國銀行：400億美元中票的上市將於9月22日開始生效
9月21日，中國銀行公告，400億美元中期票據計劃下通過澳門分行發行的票據已向香港聯合交易所有限公司申請上市及允許買賣，將發行的票據以僅售予專業投資者的債務證券方式上市及買賣。預期票據的上市將於2020年9月22日開始生效。
33.中國銀行：750億元二級資本債券發行完畢
9月21日，中國銀行公告，公司於9月17日在全國銀行間債券市場發行總額為750億元的二級資本債券，並於9月21日發行完畢。本期債券募集的資金將依據適用法律和監管部門的批准，補充公司的二級資本。
34.多家國際大行涉嫌轉移可疑資金？滙豐股價跌至1995年以來新低
周一，滙豐控股和渣打集團在港股市場大跌。此前有媒體報導稱，包括這兩家銀行在內的多家國際大型銀行在過去近二十年內轉移了大量可疑資金。
在美國，金融機構必須將存在可疑的交易報告給美國財政部下屬的金融犯罪執法網（Financial Crimes Enforcement Network，縮寫為FinCen）。而根據法律要求，當FinCen認為相關交易有問題時，會要求銀行暫停交易。