【天下無詐】@所有年輕人,「斷卡」行動從娃娃抓起

2020-12-26 澎湃新聞

把自己實名註冊的微信號出租，

每天有不多但可觀的收入，

是不是有天上掉餡餅的感覺？！

但是...

你可能不知道，犯罪分子

正在利用的你的微信號實施詐騙，

當然，你也成了

詐騙幫兇了!

真實案例1

李同學在QQ兼職群內看到一條銀行充場信息，於是李同學動心就去了。到了之後，按照對方要求輸入固定手機號和密碼，在近一個小時的開卡流程後，和其他兼職人員一樣，並未收到開好的卡。

兼職召集人員當場發了工資，於是李同學也就忽略了戒心。但是在一個多月後，警察告知李同學在某行開的卡涉嫌洗錢，需要到警察局一趟。原來李同學之前開的卡，被拿去賣給了洗黑錢的不法份子。

幸好李同學的積極配合，才得以倖免，如果要是被懷疑成同謀，那事情就大了。

隨著經濟發展以及網絡普及

微信支付寶經不再是成年人的工具

甚至未成年都可以開通信用卡

大大的方便了人們的生活

許多不法分子就以兼職、收購等為由

引誘學生持自己身份證辦理銀行卡出售

或微信出租給犯罪團夥

真實案例2

7月21日15時許，貴陽警方接到公安部電信網絡詐騙線索核查指令稱：「廣東省佛山市發生一起電信網絡刷單詐騙，現刷單詐騙嫌疑男子存在你轄區」。一切證據，最終指向花溪一所中學的一位陳同學。

警方調查發現，陳同學此前聽到其他同學說，把自己的微信號出租給他人，每天可以收取40元的日租金，租金日結。陳同學心想，平時在學校，老師也不允許用手機，微信也用得很少，反正閒著也是閒著，拿來租給別人，每天還有40塊錢的收入，一個月就有1200元。於是陳同學就答應將自己實名註冊的微信號出租給別人。當民警出現在陳同學面前時，陳同學完全不知道發生了什麼，好好的學生，怎麼成了犯罪的幫兇？原來，佛山市發生的那起電信網絡刷單詐騙案，犯罪分子使用的正是陳同學出租出去的自己實名註冊的微信號。目前，案件正在進一步辦理中。

「斷卡」行動在行動

01

「斷卡」行動的重要性

對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行帳戶或者支付帳戶的單位和個人相關組織者，假冒他人身份證或者虛構代理關係開立銀行帳戶或者支付帳戶的單位和個人，實施五年內暫停其銀行帳戶非櫃面業務、支付帳戶所有業務，並不得為其新開立帳戶的懲戒措施。

任何一宗電信網絡詐騙，都離不開信息流（通過簡訊、電話、網絡等方式洗腦）和資金流（通過銀行卡、第三方支付等個轉帳）兩個要素，而信息流和資金流最重要的載體就是手機卡和銀行卡。

因此國家展開」斷卡「行動是刻不容緩的重要舉措。

02

「斷卡」行動斷的是什麼卡？

大體上分為兩種卡：一種是銀行卡一種是手機卡，手機卡方面又可分成我們平時所用的三大運營商的SIM卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。

銀行卡方面則分為個人銀行卡，也包括對公帳戶及結算卡，同時還包括非銀行的支付機構帳戶，比如支付寶和微信。

03

「斷卡」行動打擊的目標

01

開卡團夥

自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即「卡農」），以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的「內鬼」。

02

帶隊團夥

誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團夥，這類團夥經常以「掃村」、「掃校」方式忽悠村民、大學生辦卡，性質十分惡劣。

收卡團夥。

主要是接收帶隊團夥手機卡、電話卡的團夥，這些人又稱「卡頭」。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

03

販卡團夥

主要是接收全國各地收卡團夥辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

04

斷卡行動我們該怎麼做？

身份證有遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的市民朋友，一定要抽空去查詢一下，看看自己的名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡，並及時處理。一旦「斷卡」行動完全實施，按照現在的規定，一張卡涉案，名下所有卡或者業務都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

特別提醒廣大群眾尤其是學生群體，一定要重視自己的信息安全，絕對不能出租、出售、出借或者購買銀行卡或支付帳戶（微信、支付寶等），否則，不僅5年內暫停銀行帳戶非櫃面業務、支付帳戶所有業務，也會在個人徵信上留有汙點，影響貸款等，還可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪，並追究刑事責任。同時家長也要做好預防教育，及時發現問題。

審 核：楊 文 任 珂

編 輯：吳 蓉

來 源：白雲分局

原標題：《【天下無詐】@所有年輕人，「斷卡」行動從娃娃抓起》

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