| 時間：2020年06月04日 09:15:19 中財網 |
原標題:
嘉實薪金寶:
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書摘要(2020年06月04日更新)
嘉實薪金寶貨幣市場基金
更新招募說明書
摘要
(2020
年
06
月
04
日更新
)
基金管理人：
嘉實基金管理有限公司
基金託管人：
中信銀行股份有限公司
重要提示
本基金根據2014年4月8日中國證券監督管理委員會《關於核准
嘉實薪金寶貨幣市場
基金募集的批覆》（證監許可[2014]375號）和2014年4月18日《關於
嘉實薪金寶貨幣市
場基金募集時間安排的確認函》（證券基金機構監管部部函[2014]31號）的註冊公開發售，
本基金基金合同於2014年4月29日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理本基金。
投資有風險，投資者申購本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金的過往業績並不預示其未來表現。
本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫。基金合同是約定基金當事人之間權利、
義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基
金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，並按照
《證券投資基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金
投資人慾了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構。
本招募說明書已經本基金託管人覆核。本招募說明書所載內容截止日為2020年4月24
日,有關財務數據和淨值表現截止日為2020年3月31日（未經審計），特別事項註明除外。
一、基金管理人
（一） 基金管理人基本情況
1
、基本信息
名稱
嘉實基金管理有限公司
註冊地址
中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心二期
27
樓
09
-
14
單元
辦公地址
北京市建國門北大街
8
號華潤大廈
8
層
法定代表人
經雷
成立日期
1999
年
3
月
25
日
註冊資本
1.5
億元
股權結構
中誠信託有限責任公司
40%
，
DWS Investments
Singapore Limited 30%
，立
信投資有限責任公司
30%
。
存續期間
持續經營
電話
（
010
）
65
215588
傳真
（
010
）
65185678
聯繫人
胡勇欽
嘉實基金管理有限公司經中國證監會證監基字
[1999]5
號文批准，於
1999
年
3
月
25
日
成立，是中國第一批基金管理公司之一
，是中外合資基金管理公司。
公司註冊地上海，總部
設在北京
並設
深圳、成都
、杭州、青島、南京、福州
、廣州、北京懷柔、武漢
分公司。公司
獲得首批全國社保基金、企業年金投資管理人
、
QDII
資格
和特定資產管理業務資格。
（二） 主要人員情況
1
、基金管理人董事、監事、總經理及其他高級管理人員情況
牛成立先生，聯席董事長，經濟學碩士，中共黨員。曾任中國人民銀行非銀行金融機
構監管司副處長、處長；
中國銀行廈門分行黨委委員、副行長（掛職）；
中國銀行業監督管
理委員會（下稱銀監會）非銀行金融機構監管部處長；銀監會新疆監管局黨委委員、副局長；
銀監會銀行監管四部副主任；銀監會黑龍江監管局黨委書記、局長；銀監會融資性擔保業
務工作部（融資性擔保業務監管部際聯席會議辦公室）主任；中誠信託有限責任公司黨委委
員、總裁。現任中誠信託有限責任公司黨委書記、董事長，兼任中國信託業保障基金有限
責任公司董事。
趙學軍先生，董事長，黨委書記，經濟學博士。曾就職於天津通信廣播公司電視設計
所、外經貿部中國儀器進出口總公司、北京商品交易所、天津紡織原材料交易所、商鼎期
貨經紀有限公司、北京證券有限公司、大成基金管理有限公司。2000年10月至2017年12
月任嘉實基金管理有限公司董事、總經理，2017年12月起任公司董事長。
朱蕾女士，董事，碩士研究生，中共黨員。曾任保監會財會部資金運用處主任科員；
國都證券有限責任公司研究部高級經理；中歐基金管理有限公司董秘兼發展戰略官。現任
中誠信託有限責任公司業務總監兼國際業務部總經理，兼任中誠國際資本有限公司總經理、
中誠寶捷思貨幣經紀有限公司董事長及法人代表。
韓家樂先生，董事，1990年畢業於清華大學經濟管理學院，碩士研究生。1990年2月
至2000年5月任海問證券投資諮詢有限公司總經理；1994年至今，任北京德恆有限責任公
司總經理；2001年11月至今，任立信投資有限責任公司董事長。
Mark H.Cullen先生，董事，澳大利亞籍，澳大利亞莫納什大學經濟政治專業學士。曾
任達靈頓商品(Darlington Commodities)商品交易主管，貝恩(Bain&Company)期貨與商品
部負責人，德意志銀行（紐約）全球股票投資部營運長、MD，德意志資產管理（紐約）
全球營運長、MD，德意志銀行（倫敦）營運長，德意志銀行全球審計主管。現任
DWS Management GmbH執行董事、全球營運長。
高峰先生，董事，美國籍，美國紐約州立大學石溪分校博士。曾任所羅門兄弟公司利
息衍生品副總裁，美國友邦金融產品集團結構產品部副總裁。自1996年加入德意志銀行以
來，曾任德意志銀行（紐約、香港、新加坡）董事、全球市場部中國區主管、上海分行行長，2008年至今任德意志銀行（中國）有限公司行長、德意志銀行集團中國區總經理。
王巍先生，獨立董事，美國福特姆大學文理學院國際金融專業博士。曾任職於中國建
設銀行遼寧分行。曾任
中國銀行總行國際金融研究所助理研究員，美國化學銀行分析師，
美國世界銀行顧問，中國南方證券有限公司副總裁，萬盟投資管理有限公司董事長。2004
至今任萬盟併購集團董事長。
湯欣先生，獨立董事，中共黨員，法學博士，清華大學法學院教授、清華大學商法研
究中心副主任、《清華法學》副主編，湯姆森路透集團「中國商法」叢書編輯諮詢委員會成
員。曾兼任中國證券監督管理委員會第一、二屆併購重組審核委員會委員，現兼任上海證
券交易所上市委員會委員、中國上市公司協會獨立董事委員會首任主任。
王瑞華先生，獨立董事，管理學博士，會計學教授，註冊會計師，中共黨員。曾任中
央財經大學財務會計教研室主任、研究生部副主任、商學院院長兼MBA教育中心主任。現
任中央財經大學商學院教授。
經雷先生，董事、總經理，金融學、會計學專業本科學歷，工商管理學學士學位，特
許金融分析師（CFA）。1998年到2008年在美國國際集團（AIG）國際投資公司美國紐約總
部擔任研究投資工作。2008年到2013年曆任友邦保險中國區資產管理中心副總監，首席投
資總監及資產管理中心負責人。2013年10月至今就職於嘉實基金管理有限公司，歷任董事
總經理（MD）、機構投資和固定收益業務首席投資官；2018年3月起任公司總經理。
張樹忠先生，監事長，經濟學博士，高級經濟師，中共黨員。曾任華夏
證券公司投資
銀行部總經理、研究發展部總經理；
光大證券公司總裁助理、北方總部總經理、資產管理
總監；光大保德信基金管理公司董事、副總經理；大通證券股份有限公司副總經理、總經
理；大成基金管理有限公司董事長，
中國人保資產管理股份有限公司副總裁、首席投資執
行官；中誠信託有限責任公司副董事長、黨委副書記。現任中誠信託有限責任公司黨委副
書記、總裁，兼任中誠資本管理（北京）有限公司董事長。
穆群先生，監事，經濟師，碩士研究生。曾任西安電子科技大學助教，長安
信息產業（集團）股份有限公司董事會秘書，北京德恆有限責任公司財務主管。2001年11月至今任
立信投資有限公司財務總監。
曾憲政先生，監事，法學碩士。1999年7月至2003年10月就職於首鋼集團，2003年
10月至2008年6月，為國浩律師集團（北京）事務所證券部律師。2008年7月至今，就職
於嘉實基金管理有限公司法律稽核部、法律部，現任法律部總監。
羅麗麗女士，監事，經濟學碩士。2000年7月至2004年8月任北京兆維科技股份有限
公司證券事務代表，2004年9月至2006年1月任平泰人壽保險股份有限公司（籌）法律事
務主管，2006年2月至2007年10月任上海浦東發展銀行北京分行法務經理，2007年10
月至2010年12月任工銀瑞信基金管理有限公司法律合規經理。2010年12月加入嘉實基金
管理有限公司,曾任稽核部執行總監，現任基金運營總監。
王煒女士，督察長，中共黨員，法學碩士。曾就職於中國政法大學法學院、北京市陸
通聯合律師事務所、北京市智浩律師事務所、
新華保險股份有限公司。曾任嘉實基金管理
有限公司法律部總監。
2
、基金經理
（1）現任基金經理
李金燦先生，碩士研究生，10年證券從業經歷，CFA、具有基金從業資格。曾任Futex
Trading Ltd期貨交易員、北京首創期貨有限責任公司研究員、建信基金管理有限
公司債券
交易員。2012年8月加入嘉實基金管理有限公司，曾任債券交易員，現任職於固定收益業
務體系短端alpha策略組。2015年6月9日至今任嘉實保證金理財場內實時申贖貨幣市場
基金基金經理、2015年6月9日至今任嘉實超短債證券投資基金基金經理、2016年1月28
日至今任
嘉實薪金寶貨幣市場基金基金經理、2016年2月5日至今任嘉實快線貨幣市場基
金基金經理、2016年7月23日至今任嘉實理財寶7天債券型證券投資基金基金經理、2016
年7月23日至今任嘉實安心貨幣市場基金基金經理、2016年12月27日至今任
嘉實增益寶貨幣市場基金基金經理、2017年5月24日至今任嘉實1個月理財債券型證券投資基金基金
經理、2017年5月25日至今任
嘉實現金寶貨幣市場基金基金經理、2017年5月25日至今
任嘉實活錢包貨幣市場基金基金基金經理、2017年5月25日至今任
嘉實現金添利貨幣市場
基金基金經理、2017年5月25日至今任嘉實定期寶6個月理財債券型證券投資基金基金經
理、2017年5月25日至今任
嘉實活期寶貨幣市場基金基金經理、2019年1月25日至今任
嘉實中短債債券型證券投資基金基金經理、2019年3月22日至今任嘉實3個月理財債券型
證券投資基金基金經理、2019年5月30日至今任
嘉實穩聯純債債券型證券投資基金基金基
金經理、2019年6月5日至今任嘉實匯達中短債債券型證券投資基金基金經理、2019年9
月5日至今任嘉實6個月理財債券型證券投資基金基金經理、2019年9月26日至今任嘉實
匯鑫中短債債券型證券投資基金基金經理、2020年4月17日至今任嘉實貨幣市場基金基金
經理。
（2）歷任基金經理
魏莉女士，管理時間為2014年4月29日至2017年5月24日；萬曉西先生，管理時
間為2017年5月24日至2019年8月30日。
3
、債券投資決策委員會
債券投資決策委員會的成員包括：公司總經理兼固定收益業務首席投資官經雷先生、
固定收益體系策略組組長王茜女士、胡永青先生、王懷震先生。
上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
（一）基金託管人基本情況
名稱：
中信銀行股份有限公司（簡稱「
中信銀行」）
住所：北京市東城區朝陽門北大街9號
辦公地址：北京市東城區朝陽門北大街9號
法定代表人：李慶萍
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
註冊資本：489.35億元人民幣
存續期間：持續經營
批准設立文號：中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號
基金託管業務批准文號：中國證監會證監基字[2004]125號
聯繫人：
中信銀行資產託管部
聯繫電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網址：bank.ecitic.com
經營範圍：保險兼業代理業務（有效期至2020年09月09日）；吸收公眾存款；發放
短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；代理髮
行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買
賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；結
匯、售匯業務；代理開放式基金業務；辦理黃金業務；黃金進出口；開展證券投資基金、
企業年金基金、保險資金、合格境外機構投資者託管業務；經國務院
銀行業監督管理機構
批准的其他業務。（企業依法自主選擇經營項目，開展經營活動；依法須經批准的項目，經
相關部門批准後依批准的內容開展經營活動；不得從事本市產業政策禁止和限制類項目的
經營活動。）
中信銀行（601998.SH、0998.HK）成立於1987年，是中國改革開放中最早成立的新興
商業銀行之一，是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行，並以屢創中國現代金融
史上多個第一而蜚聲海內外，為中國經濟建設做出了積極貢獻。2007年4月，本行實現在
上海證券交易所和香港聯合交易所A+H股同步上市。
本行以建設最佳綜合金融服務企業為發展願景，充分發揮中信集團金融與實業並舉的
獨特競爭優勢，堅持「以客為尊」，秉承「平安中信、合規經營、科技立行、服務實體、
市場導向、創造價值」的經營理念，向企業客戶和機構客戶提供公司
銀行業務、國際業務、
金融市場業務、機構業務、投資
銀行業務、保理業務、託管業務等綜合金融解決方案，向
個人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行
等多元化金融產品及服務，全方位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。
截至2018年末，本行在國內146個大中城市設有1,410家營業網點，同時在境內外下
設6家附屬公司，包括中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融
租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中信百信銀行股份有限公司和阿爾
金銀行。其中，中信國際金融控股有限公司子公司
中信銀行（國際）有限公司，在香港、澳
門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內地設有38家營業網點。信銀（香港）投資有限公司在
香港和中國內地設有3家子公司。中信百信銀行股份有限公司為本行與百度公司發起設立
的國內首家具有獨立法人資格的直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設有6家營業網點和
1個私人銀行中心。
30多年來，本行堅持服務實體經濟，穩健經營，與時俱進。經過30餘年的發展，本行
已成為一家總資產規模超6萬億元、員工人數近6萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力
的金融集團。2018年，本行在英國《銀行家》雜誌「全球銀行品牌500強排行榜」中排名
第24位；本行一級資本在英國《銀行家》雜誌「世界1000家銀行排名」中排名第27位。
（二）主要人員情況
方合英先生，
中信銀行執行董事、行長兼財務總監。方先生於2018年9月加入本行董
事會。方先生自2014年8月起任本行黨委委員，2014年11月起任本行副行長，2017年1
月起兼任本行財務總監，2019年2月起任本行黨委副書記。方先生現同時擔任信銀（香港）
投資有限公司、
中信銀行（國際）有限公司及中信國際金融控股有限公司董事。此前，方先
生於2013年5月至2015年1月任本行金融市場業務總監，2014年5月至2014年9月兼任
本行杭州分行黨委書記、行長；2007年3月至2013年5月任本行蘇州分行黨委書記、行
長；2003年9月至2007年3月曆任本行杭州分行行長助理、黨委委員、副行長；1996年
12月至2003年9月在本行杭州分行工作，歷任信貸部科長、副總經理，富陽支行行長、黨
組書記，國際結算部副總經理，零售業務部副總經理，營業部總經理；1996年7月至1996
年12月任浦東發展銀行杭州城東辦事處副主任；1992年12月至1996年7月在浙江銀行學
校實驗城市信用社信貸部工作，歷任信貸員、經理、總經理助理；1991年7月至1992年
12月在浙江銀行學校任教師。方先生為高級經濟師，畢業於北京大學，獲高級管理人員工
商管理碩士學位，擁有二十餘年
中國銀行業從業經驗。
楊毓先生，
中信銀行副行長，分管託管業務。楊先生自2015年7月起任本行黨委委員，2015年12月起任本行副行長。此前，楊先生2011年3月至2015年6月任中國
建設銀行江
蘇省分行黨委書記、行長；2006年7月至2011年2月任中國
建設銀行河北省分行黨委書
記、行長；1982年8月至2006年6月在中國
建設銀行河南省分行工作，歷任計財處副處
長，信陽分行副行長、黨委委員，計財處處長，鄭州市鐵道分行黨委書記、行長，鄭州分
行黨委書記、行長，河南省分行黨委副書記、副行長（主持工作）。楊先生為高級經濟師，
研究生學歷，管理學博士。
楊璋琪先生，
中信銀行資產託管部副總經理（主持工作），碩士研究生學歷。楊先生
2018年1月至2019年3月，任本行金融同業部副總經理；2015年5月至2018年1月，任
本行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任本行機構業務部總經理助理；1996
年7月至2013年4月，就職於本行北京分行（原總行營業部），歷任支行行長、投資銀行
部總經理、貿易金融部總經理。
（三）基金託管業務經營情況
2004 年8 月18 日，
中信銀行經中國證券監督管理委員會和
中國銀行業監督管理委員
會批准，取得基金託管人資格。
中信銀行本著「誠實信用、勤勉盡責」的原則，切實履行
託管人職責。
截至2019年末，
中信銀行託管144隻公開募集證券投資基金，以及基金公司、證券公
司資產管理產品、信託產品、企業年金、股權基金、QDII等其他託管資產，託管總規模達
到9.14萬億元人民幣。
（四）基金託管人的內部控制制度
1、內部控制目標。強化內部管理，確保有關法律法規及規章在基金託管業務中得到全
面嚴格的貫徹執行；建立完善的規章制度和操作規程，保證基金託管業務持續、穩健發展；
加強稽核監察，建立高效的風險監控體系，及時有效地發現、分析、控制和避免風險，確
保基金財產安全，維護基金份額持有人利益。
2、 內部控制組織結構。
中信銀行總行建立了風險管理委員會，負責全行的風險控制
和風險防範工作；託管部內設內控合規崗，專門負責託管部內部風險控制，對基金託管業
務的各個工作環節和業務流程進行獨立、客觀、公正的稽核監察。
3、內部控制制度。
中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規及規章的規定，以
控制和防範基金託管業務風險為主線，制定了《
中信銀行基金託管業務管理辦法》、《中信
銀行基金託管業務內部控制管理辦法》和《
中信銀行託管業務內控檢查實施細則》等一整套
規章制度，涵蓋證券投資基金託管業務的各個環節，保證證券投資基金託管業務合法、合
規、持續、穩健發展。
4、內部控制措施。建立了各項規章制度、操作流程、崗位職責、行為規範等，從制度
上、人員上保證基金託管業務穩健發展；建立了安全保管基金財產的物質條件，對業務運
行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設立了安全保密區，安裝了錄像、錄音監控系統，
保證基金信息的安全；建立嚴密的內部控制防線和業務授權管理等制度，確保所託管的基
金財產獨立運行；營造良好的內部控制環境，開展多種形式的持續培訓，加強職業道德教
育。
（五）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
基金託管人根據《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、託管協議
和有關法律法規及規章的規定，對基金的投資運作、基金資產淨值計算、基金份額淨值計
算、應收資金到帳、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳
推介材料中登載的基金業績表現數據等進行監督和核查。
如基金託管人發現基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同和有關法律法規及規章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限
期內，基金託管人有權隨時對通知事項進行複查，督促基金管理人改正。基金託管人發現
基金管理人有重大違規行為或違規事項未能在限期內糾正的，基金託管人將以書面形式報
告中國證監會。
三、相關服務機構
（一） 基金份額發售機構
1
、直銷機構
（
1
）嘉實基金管理有限公司直銷中心
辦公地址
北京市東城區建國門南大街
7
號北京萬豪中心
D
座
12
層
電話
（
010
）
65
215588
傳真
（
010
）
65
215577
聯繫人
黃娜
（
2
）嘉實基金管理有限公司上海直銷中心
辦公地址
中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心二期
27
樓
09
-
14
單元
電話
（
021
）
38789658
傳真
（
021
）
68880023
聯繫人
邵琦
（
3
）嘉實基金管理有限公司
成都分公司
辦公地址
成都市高新區交子大道
177
號中海國際中心
A
座
2
單元
21
層
04
-
05
單元
電話
（
028
）
86202100
傳真
（
028
）
86202100
聯繫人
王啟明
（
4
）嘉實基金管理有限公司深圳
分公司
辦公地址
深圳市福田區益田路
6001
號太平金融大廈
16
層
電話
0755
-
84362200
傳真
（
0755
）
25870663
聯繫人
陳寒夢
（
5
）嘉實基金管理有限公司
青島分公司
辦公地址
青島市市南區山東路
6
號華潤大廈
3101
室
電話
（
0532
）
66777997
傳真
（
0532
）
66777676
聯繫人
胡洪峰
（
6
）嘉實基金管理有限公司
杭州分公司
辦公地址
杭州市江幹區
四季青街道錢江路
1366
號萬象城
2
幢
1001A
室
電話
（
0571
）
8
806
1392
傳真
（
0571
）
88021391
聯繫人
劉偉
（
7
）嘉實基金管理有限公司福州分公司
辦公地址
福州市鼓樓區五四路
137
號
信合
廣場
801A
單元
電話
（
0591
）
880136
70
傳真
（
0591
）
88013670
聯繫人
吳志鋒
（
8
）嘉實基金管理有限公司南京分公司
辦公地址
南京市白下區中山東路
288
號新世紀廣場
A
座
4202
室
電話
（
025
）
66671118
傳真
（
025
）
66671100
聯繫人
徐莉莉
（
9
）嘉實基金管理有限公司
廣州
分公司
辦公地址
廣州市天河區珠江西路
5
號廣州國際金融中心裙樓
103
、
203
單元
電話
（
020
）
62305005
傳真
（
020
）
62305005
聯繫人
周煒
2
、代銷機構
序號
代銷機構名稱
代銷機構信息
1
華瑞保險銷售有限公司
辦公地址：上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運
通星財富廣場1號樓B座13、14層
法定代表人：路昊
聯繫人：張爽爽
電話：021-68595976
傳真：021-68595766
客服電話：952303
網址：http://www.huaruisales.com
（二） 基金註冊登記機構
名稱
嘉實基金管理有限公司
住所
中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道
8
號上海國金中心二期
27
樓
09
-
14
單元
辦公地址
北京市建國門北大街
8
號華潤大廈
8
層
法定代表人
經雷
聯繫人
彭鑫
電話
（
010
）
6521558
8
傳真
（
010
）
65185678
（三） 出具法律意見書的律師事務所
名稱
上海源泰律師事務所
住所、辦公地址
上海市浦東新區浦東南路
256
號
華夏銀行大廈
14
樓
負責人
廖海
聯繫人
範佳斐
電話
（
021
）
51150298
-
827
傳真
（
021
）
51150398
經辦律師
劉佳、
範佳斐
（四） 審計基金財產的會計師事務所
名稱
普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）
住所
中國（上海）自由貿易試驗區
陸家嘴環路
1318
號星展銀行大
廈
507
單元
01
室
辦公地址
中國上海市黃浦區湖濱路
202
號領展企業廣場二座普華永道
中心
11
樓
法定代表人
李丹
聯繫人
周禕
電話
（
021
）
23238888
傳真
（
021
）
23238800
經辦註冊會計師
薛競、
周禕
四、基金名稱
本基金名稱：
嘉實薪金寶貨幣市場基金
五、基金的類型
基金的類型：契約型開放式
六、基金的投資目標
在力求基金資產安全性、流動性的基礎上，追求超過業績比較基準的穩定收益。
七、基金的投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許基金投資的金融工具，包括：現金；期限在一
年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩餘期限在397 天
以內（含397 天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；以及中國證監會、
中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資
目標、不改變基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需
召開持有人大會。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序後可以將其納入投資範圍。
八、基金的投資策略
1、資產配置策略
根據宏觀經濟指標（主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預期、通貨膨脹率、
GDP增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率等），決定組合的平均剩
餘期限（長/中/短）和比例分布。
根據各類資產的流動性特徵（主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情
況、回購抵押數量等），決定組合中各類資產的投資比例。
根據各類資產的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。
2、個券選擇策略
在個券選擇上，本基金通過定性定量方法，綜合分析收益率曲線、流動性、信用風險，
評估個券投資價值，發掘出具備相對價值的個券。
3、銀行存款投資策略
本基金根據不同銀行的銀行存款收益率情況，結合銀行的信用等級、存款期限等因素
的分析，以及對整體利率市場環境及其變動趨勢的研究，在嚴格控制風險的前提下選擇具
有較高投資價值的銀行存款進行投資。
4、利用短期市場機會的靈活策略
由於市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內市場失衡；
新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失衡。這種失衡將帶來
一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因，研究其中的規律，據此調整組合配置，
改進操作方法，積極利用市場機會獲得超額收益。
5、投資決策
（1） 決策依據
1）國家有關法律、法規和本基金合同的有關規定。
2）宏觀經濟、微觀經濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執行狀況，貨幣市場和證券市
場運行狀況；
3）分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據。
（2） 決策程序
1）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據基金投資目標和對市場的判斷決定基
金的總體投資策略，審核並批准基金經理提出的資產配置方案或重大投資決定。
2）相關研究部門或崗位對宏觀經濟主要是利率走勢等進行分析，提出分析報告。
3）基金經理根據投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告，並依據基金申購
和贖回的情況控制投資組合的流動性風險，制定具體資產配置和調整計劃，進行投資組合
的構建和日常管理。
4）交易部門依據基金經理的指令，制定交易策略並執行交易。
5）監察稽核部門負責監控基金的運作管理是否符合法律、法規及基金合同和公司相關
管理制度的規定；風險管理部門運用風險監測模型以及各種風險監控指標，對市場預期風
險進行風險測算，對基金組合的風險進行評估，提交風險監控報告。
九、基金業績比較基準
本基金的業績比較基準為：人民幣活期存款稅後利率
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學嚴謹的管理，使本基金達到
類似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業績比較基準。
如果今後證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比較基準適用於本基金
時，本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則，根據實際情況對業績比
較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金託管人同意，報中國證監會備案，基金
管理人應在調整前2日在中國證監會指定媒體上刊登公告，而無需召開基金份額持有人大
會。
十、基金的風險收益特徵
本基金為貨幣市場基金，基金的風險和預期收益低於股票型基金、混合型基金、債券
型基金。
十一、基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金託管人
中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定，於2020年4月20日覆核
了本報告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保證覆核內容不存在虛假記載、
誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截至2020年3月31日（「報告期末」），本報告所列財務數
據未經審計。
1. 報告期末基金資產組合情況
序號
項目
金額（元）
佔基金總資產的
比例（
%
）
1
固定收益投資
12,798,883,907.96
58.63
其中：債券
12,061,957,107.96
55.25
資產支持證券
736,926,800.00
3.38
2
買入返售金融資產
2,270,000,650.00
10.40
其中：買斷式回購的買入返售金融資產
-
-
3
銀行存款和結算備付金合計
6,671,184,149.88
30.56
4
其他資產
90,133,477.22
0.41
5
合計
21,830,202,185.06
100.00
2. 報告期債券回購融資情況
序號
項目
佔基金資產淨值比例
（
%
）
1
報告期內債券回購融資餘額
13.62
其中：買斷式回購融資
-
序號
項目
金額（元）
佔基金資產淨值比例
（
%
）
2
報告期末債券回購融資餘額
3,165,061,497.47
16.97
其中：買斷式回購融資
-
-
註：
（
1
）報告期內債券回購融資餘額為報告期內每日的融資餘額的合計數，報告期內債券
回購融資餘額佔基金資產淨值的比例為報告期內每日融資餘額佔基金資產淨值比例的簡單
平均值。（
2
）報告期內本基金每日債券正回購的資金餘額均未超過資產淨值的
20%
。
3. 基金投資組合平均剩餘期限
(1) 投資組合平均剩餘期限基本情況
項目
天數
報告期末投資組合平均剩餘期限
116
報告期內投資組合平均剩餘期限最高值
118
報告期內投資組合平均剩餘期限最低值
90
註：
報告期內每個交易日投資組合平均剩餘期限均未超過
120
天。
(2) 報告期末投資組合平均剩餘期限分布比例
序號
平均剩餘期限
各期限資產佔基金資
產淨值的比例（
%
）
各期限負債佔基金資
產淨值的比例（
%
）
1
30
天以內
29.01
16.97
其中：剩餘存續期超過
397
天的浮動利率債
-
-
2
30
天（含）
—
60
天
8.04
-
其中：剩餘存續期超過
397
天的浮動利率債
-
-
3
60
天（含）
—
90
天
7.04
-
其中：剩餘存續期超過
397
天的浮動利率債
-
-
4
90
天（含）
—
120
天
16.89
-
其中：剩餘存續期超過
397
天的浮動利率債
-
-
5
120
天（含）
—
397
天（含）
55.56
-
其中：剩餘存續期超過
397
天的浮動利率債
-
-
合計
116.55
16.97
4. 報告期內投資組合平均剩餘存續期超過240天情況說明
報告期內每個交易日投資組合平均剩餘存續期均未超過
240
天。
5. 報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號
債券品種
攤餘成本（元）
佔基金資產淨值比例（％）
1
國家債券
50,058,195.22
0.27
2
央行票據
-
-
3
金融債券
1,031,777,994.00
5.53
其中：政策性金融債
951,332,520.05
5.10
4
企業債券
10,022,522.90
0.05
5
企業短期融資券
2,400,379,055.89
12.87
6
中期票據
180,941,963.83
0.97
7
同業存單
8,388,777,376.12
44.97
8
其他
-
-
9
合計
12,061,957,107.96
64.66
10
剩餘存續期超過
397
天
的浮動利率債券
-
-
註：
上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現式債券的成本包括債券投資成
本和內在應收利息。
6. 報告期末按攤餘成本佔基金資產淨值比例大小排序的前十名債券投資明細
序號
債券代碼
債券名稱
債券數量
(
張
)
攤餘成本（元）
佔基金資產淨
值比例（％）
1
111909421
19
浦發銀行CD421
6,400,000
627,487,839.04
3.36
2
112003020
20
農業銀行CD020
6,000,000
586,448,933.22
3.14
3
112009042
20
浦發銀行CD042
5,000,000
495,275,065.40
2.66
4
190405
19
農發
05
4,600,000
460,286,418.13
2.47
5
112015038
20
民生銀行CD038
4,000,000
397,187,414.86
2.13
6
111905111
19
建設銀行CD111
4,000,000
396,784,756.35
2.13
7
112016057
20
上海銀行CD057
4,000,000
395,969,723.46
2.12
8
112095362
20
徽商銀行CD023
3,000,000
297,045,442.70
1.59
9
112095454
20
貴陽銀行CD036
3,000,000
296,939,928.46
1.59
10
112093429
20
徽商銀行CD011
3,000,000
296,834,799.94
1.59
7. 「影子定價」與「攤餘成本法」確定的基金資產淨值的偏離
項目
偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在
0.25
（含）
-
0.5%
間的次數
0
報告期內偏離度的最高值
0.1594
%
報告期內偏離度的最低值
0.0565
%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值
0.1011
%
報告期內負偏離度的絕對值達到
0.25%
情況說明
報告期內每個交易日負偏離度的絕對值均未達到
0.25%
。
報告期內正偏離度的絕對值達到
0.5%
情況說明
報告期內每個交易日正偏離度的絕對值均未達到
0.5%
。
8. 報告期末按攤餘成本佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細
序
號
證券代碼
證券名稱
數量（份）
攤餘成本
（元）
佔基金資產淨值比例
（
%
）
1
159532
信澤
04A2
1,170,000
117,000,000.00
0.63
2
139607
蘇寧
2A
1,140,000
83,926,800.00
0.45
3
138420
金易
03
800,000
80,000,000.00
0.43
4
159702
信澤
05A2
580,000
58,000,000.00
0.31
5
139580
永熙優
A1
500,000
50,000,000.00
0.27
6
159735
珠華發
03
500,000
50,000,000.00
0.27
7
168000
4
如日
A01
500,000
50,000,000.00
0.27
8
168002
4
如日
A03
500,000
50,000,000.00
0.27
9
159669
開新
3
優
420,000
42,000,000.00
0.23
10
159995
開新
4
優
410,000
41,000,000.00
0.22
9. 投資組合報告附註
(1) 基金計價方法說明
本基金採用固定份額淨值，基金份額帳面淨值始終保持為
1.00
人民幣元。
本基金估值採用攤餘成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率並
考慮其買入時的溢價與折價，在其剩餘期限內攤銷，每日計提收益或損失。
(2) 聲明本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調
查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。如是，還應對相關
證券的投資決策程序做出說明
報告期內本基金投資的前十名證券的發行主體未被監管部門立案調查，在本報告編制日前
一年內本基金投資的前十名證券的發行主體未受到公開譴責、處罰。
(3) 其他資產構成
序
號
名稱
金額（元）
1
存出保證金
-
2
應收證券清算款
-
3
應收利息
89,468,476.52
4
應收申購款
107,500.70
5
其他應收款
557,500.00
6
待攤費用
-
7
其他
-
8
合計
90,133,477.22
十二、基金業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，
投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一） 本報告期基金份額淨值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
階段
淨值增長
率①
淨值增長
率標準差
②
業績比較
基準收益
率③
業績比較
基準收益
率標準差
④
①
-
③
②
-
④
2014
年
4
月
29
日
（基金合
同生效
日）至
2014
年
12
月
31
日
2.8480%
0.0019%
0.2367%
0.0000%
2.6113%
0.0019%
2015
年
3.9605%
0.0069%
0.3500%
0.0000%
3.6105%
0.0069%
2016
年
2.6581%
0.0031%
0.3510%
0.0000%
2.3071%
0.0031%
2017
年
3.8534%
0.0014%
0.3500%
0.0000%
3.5034%
0.0014%
2018
年
3.7743%
0.0018%
0.3500%
0.0000%
3.4200%
0.0000%
2019
年
2.6781%
0.0020%
0.3500%
0.0000%
2.3281%
0.0020%
2020
年
1
月
1
日至
2020
年
3
月
31
日
0.6320%
0.0014%
0.0871%
0.0000%
0.5449%
0.0014%
（二） 自基金合同生效以來基金累計淨值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動
的比較
CN_50080000_000618_FB030010_20200003_01.quarter_hbffj.20200331.jpg
圖：
嘉實薪金寶貨幣基金份額累計淨值收益率與同期業績比較基準收益率的歷史走勢對比
圖
（
2014
年
4
月
29
日至
2020
年
3
月
31
日）
註：按基金合同和招募說明書的約定，本基金自基金合同生效日起
6
個月內為建倉期，建
倉期結束時本基金的各項投資比例符合基金合同（十二（二）投資範圍和（四）投資限
制）的有關約定。
十三、基金的費用與稅收
（一） 與基金運作有關的費用
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金託管人的託管費；
（3）《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
（4）《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（5）基金份額持有人大會費用；
（6）基金的證券交易費用；
（7）基金的銀行匯劃費用；
（8）基金的開戶費用、帳戶維護費用；
（9）基金的登記結算費用；
（10）按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金託管人
雙方核對後，由基金託管人於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。
若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。
(2)基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的0.10%年費率計提。託管費的計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人和基金託管人
雙方核對後，由基金託管人於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節
假日、公休日等,支付日期順延。
上述「1、基金費用的種類」中第（3）－（10）項費用，根據有關法規及相應協議規定，
按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產
的損失；
（2）基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關費用；
（4）其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
（二） 與基金銷售有關的費用
1、本基金不收取申購費用和贖回費用，但發生以下任一情形時除外：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀
行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具佔基金資產淨值的比例合
計低於5%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，本基金對當日單
個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請徵收1%的強制贖回
費用，並將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金託管人協商確認上述做法
無益於本基金利益最大化的情形除外。
（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當投資組合中
現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具佔基
金資產淨值的比例合計低於10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持
有人超過基金總份額1%以上的贖回申請徵收1%的強制贖回費用。
2、基金銷售服務費
基金銷售服務費可用於本基金的市場推廣、銷售、服務等各項費用。基金份額的銷售
服務費年費率為0.25%。計算方法如下：
H＝E×R÷當年天數
H為基金份額每日應計提的基金銷售服務費
E為基金份額前一日的基金資產淨值
R為基金份額適用的基金銷售服務費率
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金託
管人發送基金銷售服務費劃付指令，經基金託管人覆核後於次月首日起5 個工作日內從基
金財產中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到後支付給基金銷售機構，專門
用於本基金的銷售與基金份額持有人服務，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。
3、轉換費用
本基金轉換費用由轉出基金贖回費用及基金申購補差費用構成：
（1）通過代銷機構辦理基金轉換業務（「前端轉前端」的模式）
轉出基金有贖回費用的,收取該基金的贖回費用。從低申購費用基金向高申購費用基金
轉換時,每次收取申購補差費用；從高申購費用基金向低申購費用基金轉換時,不收取申購
補差費用。申購補差費用按照轉換金額對應的轉出基金與轉入基金的申購費用差額進行補
差。
（2）通過直銷（直銷櫃檯及網上直銷）辦理基金轉換業務（「前端轉前端」的模式）
轉出基金有贖回費用的,收取該基金的贖回費用。從0申購費用基金向非0申購費用基
金轉換時,每次按照非0申購費用基金申購費用收取申購補差費；非0申購費用基金互轉時，
不收取申購補差費用。
通過網上直銷辦理轉換業務的，轉入基金適用的申購費率比照該基金網上直銷相應優
惠費率執行。
（3）通過網上直銷系統辦理基金轉換業務（「後端轉後端」模式）
①若轉出基金有贖回費，則僅收取轉出基金的贖回費；
②若轉出基金無贖回費，則不收取轉換費用。
（4）基金轉換份額的計算
基金轉換採取未知價法，以申請當日基金份額淨值為基礎計算。計算公式如下：
轉出基金金額=轉出份額×轉出基金當日基金份額淨值
轉出基金贖回費用=轉出基金金額×轉出基金贖回費率
轉出基金申購費用=（轉出基金金額-轉出基金贖回費用）×轉出基金申購費率÷（1+轉
出基金申購費率）
轉入基金申購費用=（轉出基金金額-轉出基金贖回費用）×轉入基金申購費率÷（1+轉
入基金申購費率）
申購補差費用 =MAX（0，轉入基金申購費用-轉出基金申購費用）
轉換費用=轉出基金贖回費用+申購補差費用
淨轉入金額=轉出基金金額-轉換費用
轉入份額=淨轉入金額/轉入基金當日基金份額淨值
轉出基金有贖回費用的,收取的贖回費歸入基金財產的比例不得低於法律法規、中國證
監會規定的比例下限以及該基金基金合同的相關約定。
註：
嘉實薪金寶貨幣、
嘉實活期寶貨幣、
嘉實活錢包A、
嘉實泰和混合、嘉實新興產
業股票、
嘉實快線貨幣A、
嘉實新消費股票、
嘉實新趨勢混合、嘉實穩祥純債債券A、嘉實
穩祥純債債券C、
嘉實現金寶貨幣、
嘉實增益寶貨幣、
嘉實現金添利貨幣、
嘉實穩華純債
債券、
嘉實致盈債券、嘉實中短債債券A、嘉實中短債債券C、嘉實匯達中短債債券A、嘉
實匯達中短債債券C、
嘉實債券、
嘉實貨幣A、嘉實超短債債券、
嘉實價值優勢混合、嘉實
信用債券A、嘉實信用債券C、嘉實安心貨幣A、嘉實安心貨幣B、嘉實純債債券A、嘉實純
債債券C、
嘉實貨幣B、嘉實中證中期企業債指數（LOF）A、嘉實中證中期企業債指數（LOF）
C有單日單個基金帳戶帳戶的累計申購（轉入）限制，
嘉實增長混合、
嘉實服務增值行業混
合暫停申購和轉入業務，具體請見考嘉實基金網站刊載的相關公告。定期開放類基金在封
閉期內無法轉換。
（三）基金管理費、基金託管費、基金銷售服務費的調整
基金管理人和基金託管人可協商一致，調低基金管理費率、基金託管費率、基金銷售
服務費率，無須召開基金份額持有人大會。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作
管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及其它有關法律法規的要求，結合本
基金管理人在本基金合同生效後對本基金實施的投資經營情況，對本基金原招募說明書進
行了更新。主要更新內容如下：
1.在「重要提示」部分：明確了更新招募說明書內容的截止日期及有關財務數據的截
止日期。
2.在「三、基金管理人」部分：更新了基金管理人的相關內容。
3.在「四、基金託管人」部分：更新了基金託管人的相關內容。
4.在「五、相關服務機構」部分：更新相關銷售機構的信息。
5.在「八、基金份額的申購與贖回」部分：更新了申購贖回的相關內容。
6.在「九、基金的投資」部分：補充了本基金最近一期投資組合報告內容。
7.在「十、基金的業績」部分：更新了基金業績的相關內容。
8.在「二十一、對基金份額持有人服務」部分：更新了對基金份額持有人服務的相關
內容。
9.在「二十二、其他應披露事項」部分：更新了臨時公告事項。
嘉實基金管理有限公司
2020
年
06
月
04
日
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