當唐僧師徒到了通天河的時候，猴哥跳到天上一看，便對唐僧說：這河太寬了，去不得！
沒辦法，師徒四人只好在陳家村住一晚上。不過正巧遇到靈感大王祭祀了，猴哥八戒便變成了童男童女，捉弄了他。這妖怪不爽啊，但是知道了唐僧在這，便想吃唐僧肉了。於是他施法使得河面結冰，而且弄得十分結實，可以行走。第二天唐僧見有許多人都走過去了，便也心急了。不料他走到河心處冰便破碎了，他也被妖怪抓了去。
八戒沙僧下水與妖怪爭鬥，卻不分勝負。於是八戒便假裝被打敗引這妖怪上了岸。猴哥在岸邊等候多時，上去便打。妖怪哪是猴哥的對手，幾下便敗下陣來，逃回了河裡。妖怪也不傻，關上門不出來了，而把門口堵得結結實實的。八戒沙僧沒辦法，最後還得是猴哥請來了觀音菩薩，這才收服了妖怪。
猴哥這才知道，原來這妖怪是菩薩在蓮花池裡養的金魚。他修煉了些時日便跑到了通天河當妖怪了，並且冒充神仙，強迫村民為他祭祀童男童女，並聲稱可以保佑這裡五穀豐登。但是為何猴哥卻奈何不了他呢？原因有幾點。
一， 環境因素。這妖怪是條金魚，水性好，猴哥本來就不擅長水下作戰，在水下他的實力還不及八戒沙僧。
二， 背景因素。這妖怪本來在菩薩的蓮花池中，這通天河本來就通向蓮花池。所以這件事，絕對和菩薩脫不了干係。尤其是猴哥去找菩薩的時候，菩薩在編織竹籃！猴哥一來她便提起竹籃就走，可見是早有安排的。菩薩肯定早就知道這金魚精下界為妖了，否則不會這麼巧。
三， 個人因素。這妖怪本就是一隻好學的金魚，每天聽菩薩講經，所以修煉了一些本事。而且他的兵器，本就是一枝未開的菡萏，是被他修煉而成的。
所以，一個人想要進步是需要學習的，妖怪亦是如此啊。