德克薩斯州計劃將AML/KYC制度用於虛擬資產監管

2020-11-23 未央網

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根據最近公布的國會記錄，德州議員Roger Williams最近倡議將反洗錢（AML）和「了解你的客戶」（KYC）制度用於虛擬資產監管，以抑制恐怖分子和犯罪行為造成傷害。

7月8日，眾議院召開主題為「虛擬資產：對金融創新和國家安全的影響」的聽證會，會上議員Williams提出這一倡議。Williams首先對虛擬資產的潛力表示認可，他指出：「這個新的金融平臺正在重建國際金融的結構，在未來將提供許多令人興奮的發展機遇。」

隨後，Williams提到如何確保虛擬資產及其在美國境內使用不會造成傷害。因此，如果不能制定「理性且平衡」的政策以制止恐怖分子和罪犯使用虛擬資產，這種新技術可能會造成不利影響。

這位德州議員特別關注到，AML/KYC制度尚未被用於虛擬資產管理，而其他金融機構都被要求遵守這一規定。議員補充說：「缺少規章制度可能會使「邪惡的力量」為其可怕行徑進行融資。」

「虛擬資產領域的一些人認為，數字金融需要放寬這些標準。這是絕對不正確的。」

不過，Williams呼籲，這些規定是為了保護無辜的公民免受不良行為者的傷害，而不是損害市場自由或經濟發展機遇。Williams最後總結了他的觀點，鼓勵國會進一步研究虛擬資產，同時關注AML/KYC制度的應用。他說：

「……我希望，在接下來的幾個星期裡，我們的重點將是解決AML/KYC制度的應用問題，重點關注那些拒絕提供這種保障的虛擬資產，審查並支持那些遵守規定的資產。」

據CCN報導，2016年歐洲刑警組織報告指出，沒有證據表明恐怖分子在使用比特幣。此外，歐盟委員會向歐洲議會和理事會提交的一份報告指出，儘管的確存在一些嘗試，但虛擬資產用於資助恐怖主義的風險屬於「中等重要」。

上述報告是在暗示，現在恐怖分子和罪犯還不夠聰明，無法正確使用虛擬資產的優勢。不過，他們還補充說，缺少法規導致了虛擬資產被濫用的風險。

這些報告的結論是，實施適當的反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）法律框架將有助於緩解這一風險。事實上，歐盟委員會和國會議員Roger Williams都是在同一層面上呼籲制定法規和AML/KYC制度，以抑制罪犯等使用虛擬資產來資助他們的活動，儘管目前他們對虛擬資產顯然沒有興趣。

不過，著名的比特幣倡導者Andreas Antonopoulos先前指出，我們生活在一個犯罪分子使用技術的世界，我們很難通過禁止或控制來阻止他們這樣做。

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