近日，由上海市銀行同業公會主辦的第十三屆銀行業合規年會在滬舉辦。本屆合規年會聚焦「高質量發展與銀行合規能力建設」主題，旨在對銀行業在全球複雜金融環境下加強全面風險管理、提升合規能力建設、促進合規機制創新起到積極作用。
中國銀保監會首席律師劉福壽在題為「堅守合規理念，築牢發展根基」的主旨演講中指出，合規是金融行業的生命線，是行穩致遠的基本保障，是實現高質量發展的內在要求。十餘年來，銀行業合規意識和合規風險管理能力得到了很大提升，合規建設取得了階段性成果。隨著經濟社會快速發展，國內外環境發生了深刻變化，銀行傳統業務領域合規問題依然突出，非傳統業務合規風險更具複雜性。「十四五」將是銀行業轉型發展的關鍵時期，要密切關注改革創新中的新情況、新問題，紮實練好內功，提升合規管理能力。要始終堅持正確的合規價值觀，堅持合規是公司治理的戰略目標，處理好創新發展與合規管理的關係，注重完善報告、整改和問責機制，重視合規資源投入和系統建設，持續健全跨境合規管理的框架。
中央紀委駐中國人民銀行紀檢組原組長王華慶在題為「合規的博弈——監管的思考」的主旨演講中，從商業銀行的合規是題中應有之義、合規的博弈結果及為什麼、監管者的思考以及監管者與被監管者互動四方面進行了闡述。王華慶指出，信息不對稱、消費者認知偏差和羊群效應足以造成市場失靈，外部監管的合規要求是底線；業內自律是同業共同發展的保證，合規則是自律的底線；商業銀行內部要建立從上到下的合規體系；合規是金融科技和開放銀行建設的重要前提。合規監管的重點在於強調公司治理，監管部門應遵循監管的一致性，按照實質重於形式的原則加強監管，保護金融消費者權益。政府要明確監管的目標和要求，讓被監管者有清晰的預期；監管者應嚴格執行法律賦予的職責，當好金融安全守夜人；監管者和有關政府部門應更多發揮行業協會自律和股東的作用，提升金融機構的社會責任，同時運用社會責任的評估來輔助監管。
上海銀保監局一級巡視員李虎表示，上海銀保監局和各家銀行機構共同努力，持續推動上海銀行業合規能力建設。首先，通過各種監管工作會議明確黨建引領合規，強調合規從高層做起，確保日常合規管理工作的方向和落地。其次，通過發布各類風險提示建設長效機制，提升機構合規風險管理能力。同時，為持續加強合規意識，壓實內生合規主體責任，上海銀保監局持續加大對違法違規行為的處罰力度以及對責任人員的問責力度。在當前複雜嚴峻的經濟形勢下，李虎指出，銀行合規管理工作的重點，從宏觀角度看，黨的十九屆五中全會提出「構建金融有效支持實體經濟的體制機制」，指明了我國新時代金融工作方向，是銀行業各項工作尤其是合規管理工作的重中之重。從微觀角度看，銀行業金融機構要堅持黨建引領合規，黨委、紀委同布置共擔責，建立起與經營管理能力相匹配的合規風險管理體系；要充分發揮黨委對合規工作的表率和領導作用，紀委對合規工作的監督和評價作用，持之以恆將防範風險、強化合規作為工作重心。整體而言，合規工作要對標宏觀政策，嚴守法律法規，落實內部規章，將合規歸入戰略，納入文化，融入流程，形成體系，落於執行。
國家外匯管理局上海市分局副局長吳水平表示，合規是業務能力，不是簡單規範；合規是謀求發展，不是被動守成；合規是釐清規程，不是制約發展；合規是提升效率，不是互相消耗；合規是整體行為，不是部門承包。外匯管理關注兩個重點：數據和規程，各家銀行應特別重視操作規程。為提升銀行合規能力建設，從業務操作的角度，外匯局上海市分局準備做三件事情：外匯檢查前移，督促各機構更好梳理業務操作規程；點對點加強培訓；強化後臺系統數據的監測管理，減少前臺幹預，使得上海的銀行儘可能按照國際慣例開展國際結算業務。