近日，金融騙局預警注意到一個叫做「MMMBSC」的網絡平臺，打著區塊鏈、虛擬貨幣等幌子，以時間銀行為名，以日利1%的高額利息引誘他人參與投資，以獲取直接下線投資額5％的推薦獎及各間接下線投資額一定比例的領導獎等獎勵為誘餌，鼓勵參與者積極發展下線。
加入「MMMBSC」月收入高達30%？
發展下線還能獲得動態收益
該平臺對外宣稱，「MMMBSC」是去中心化區塊鏈智能合約系統，是由「MMM」系統核心技術團隊在「MMM」創始人Sergey Mavrodi的理論實踐基礎上，將「MMM」模式融入去中心化區塊鏈智能合約，重新打造的金融行業。
根據「MMMBSC」規定，參與者可通過火幣，OK等各大虛擬貨幣交易所購買「PAX」虛擬貨幣存入「imtoken錢包」，然後直接通過「imtoken錢包」上的「PAX」虛擬貨幣參與「排單」投資。「MMMBSC」網站要求，參與者首次排單最高不能超過2000美金，最低不能少於10美金。
參與者根據「MMMBSC」網站系統要求申請「PH訂單」，將購買的「PAX」虛擬貨幣打給指定的帳戶，所謂「提供幫助」。其中，50％的」虛擬貨幣會立即與其他的參與者進行匹配，剩餘的50％將在1到15天內隨機匹配。在排隊期間，參與者每天可以獲得1%的靜態收益，最高可以獲得高達15％的回報。在全額匹配後，收入可以高達30％。
15天後網站系統會隨機指定其他參與人將「PAX」虛擬貨幣打還給參與者，所謂「得到幫助」。同時網站會凍結參與者的虛擬貨幣，並要求參與者繼續投入虛擬貨幣方可解凍。
參與者除了可以獲得上述的靜態收益外，還可以通過發展下線獲得推薦獎、領導獎、經理獎等動態收益。
其中，參與者每發展一名下線加入並「排單」，其就可以獲得5％的推薦獎。當該名參與者直接發展的下線達到10個人並且團隊中有50人，就可能會晉升為團隊負責人，團隊負責人可以獲得四代以內下線3％到5％不等的領導獎。
同時當團隊負責人直接發展想下線人數滿20人並擁有一個200人的團隊時，就可能會晉升為團隊經理，團隊經理可以獲得五十一代以內下線0.01％到5％不等的經理獎。
「MMMBSC」實為「MMM」傳銷騙局
多名傳銷骨幹已獲刑
金融騙局預警通過調查發現，「MMMBSC」網絡平臺實際上就是臭名昭著的「MMM金融互助社區」傳銷騙局。「MMMBSC」網絡平臺除了繼續沿用運「MMM金融互助社區」的模式外，只是將原來直接繳納現金的方式改成了虛擬貨幣而已。
值得注意的是，遼寧省海城市、浙江省台州市、廣東省四會市等地法院先後宣判了多起「MMM金融互助社區」組織、領導傳銷案。
2019年9月26日，台州市中級人民法院對外披露的判決書上顯示，「MMM金融互助社區」傳銷組織以資金互助為名，以日利1%的高額利息引誘他人參與投資，以獲取直接下線投資額10%的推薦獎及各間接下線投資額一定比例的領導獎等獎勵為誘餌，鼓勵參與者積極發展下線。
另外，2018年8月24日，海城市人民法院披露的判決書上還顯示，「MMM金融互助社區」要求參加者繳納最低不少於60元的費用獲得返息資格；根據發展下線人員數量等情況，「MMM金融互助社區」內部劃分為萬組經理人、千組經理人、百組經理人、十組經理人、一組經理人五個層級。
「MMM金融互助社區」以發展人員的數量作為返利依據，從而引誘參加者發展他人參加；參加者通過介紹下線可獲得下線投資額10%的推薦獎和5%的領導獎收益；根據發展下線的不同層級可獲得不同比例的管理獎。
2015年8月，王某祥從鄭某處了解並參與了「MMM金融互助社區」傳銷活動後，積極推廣「MMM金融互助社區」，對其他參與者進行教學，發布課程等信息，並直接或間接發展徐某等30餘人參與該傳銷活動。
2015年7月，魏某鳳加入「MMM金融互助社區」傳銷活動後，以投資為名，通過採用向熟人介紹、推薦，組建名為「3M中國力量」微信群，在QQ、朋友圈發布宣傳信息等手段，積極發展下線人員並謀取不正當利益68萬餘元。
四會市人民法院披露的判決書上提到，2015年期間，黎某、李某利用「MMM金融互助」平臺，通過微信對「MMM金融互助」平臺進行宣傳，以先幫助他人，再獲得他人的幫助作為幌子，引誘他人加入成為成員。
至案發，黎某、李某組織內部參與傳銷活動人員均達30多人且層級在三級以上。
最終，三地法院先後以組織、領導傳銷活動罪，分別判處王某祥、魏某鳳、黎某、李某等人緩刑二年到六個月不等的刑期，並處罰金二萬元到3000元不等。
金融騙局預警提醒廣大群眾，融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣等所謂「虛擬貨幣」，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
同時，代幣發行融資與交易存在虛假資產、經營失敗、投資炒作等多重風險，參與傳銷、投資虛擬貨幣均屬於違法行為，須投資者自行承擔投資風險，希望廣大投資者謹防上當受騙。
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