由於一些因素，可能正在運行的離岸帳戶會被突然關閉，這會讓企業措手不及，可能要中斷手中的業務。
離岸帳戶關閉有許多原因，今天我們就來了解一下離岸帳戶關閉的主要原因吧。
01銀行方面
離岸帳戶運作合規性和反洗錢
中小企業的合規和反洗錢是銀行最頭大的問題。金融業做業務的時候，第一考慮的是風險。 然後才是利潤。
銀行自身利潤
中小企業給銀行帶來的利潤非常低。大部分人開的離岸帳戶的年交易流水都是在幾百萬美金，但這部分客戶對於銀行來說都是小微型客戶(單筆的交易額小、交易頻率高)。對銀行來說，審查小微型客戶的交易流水是否合法十分消耗人力物力與時間，所以銀行會關停一些中小企業的離岸帳戶。
外債指標
離岸帳戶餘額會佔有銀行外債指標。 所以，銀行也會考慮關閉一些中小帳戶。
02企業方面
收取高危或制裁國家來款
高危地區需要提前在網銀後臺進行報備，報備成功後可以放心收款。但是，如果涉及制裁地區，不能有交易往來，否則將導致關戶風險。
偽造貿易材料
正常貿易收款都需要進行合規審核，銀行合規團隊會視情況要求用戶提供貿易材料。但有小部分外貿企業可能收取違規資金，為通過審查，偽造貿易材料。此類情況，一經發現，離岸帳戶會被關閉。
代收代付
泛付帳戶支持內部交易轉帳，但要求是貿易往來、或交易公司間具備關聯關係（例如相同法人）。來歷不明的款項在帳戶間內部左右倒手，或者替他人代收代付資金，若出現問題，將直接導致關戶。
拒絕配合合規審查
基於愈加嚴格的反洗錢審查要求，外貿企業在收付款時，銀行合規通常會視情況要求提供貿易材料，並發送郵件通知企業。若未及時回覆郵件，可能導致收付款延遲。多次拒絕配合合規審查，銀行有權關閉相關帳戶。