注意!有人躲過了網貸、傳銷,卻在這場騙局裡中招……

2021-01-09 澎湃新聞

小明同學最近接到一不明身份的電話

開口就把他的個人身份信息

一字不漏給報了出來

緊接著電話那頭就問

「您是不是辦理過校園貸？」

小明一聽到「校園貸」

乾脆利落掛斷了電話

蜀黍反手就給他99個贊！

「校園貸」是什麼？

詐騙套路是什麼樣的？

今天蜀黍就跟大家說說這個騙局~

校園貸的起因

由於部分大學生虛榮心日益膨脹

高額消費增多

騙子從而盯上學生群體

針對大學生的貸款便應運而生

關於校園貸的詐騙方式也隨之而出

校園貸都是在哪些地方刷存在感呢？

接下來看看吧！記得做筆記哦，要考！

校園及其周邊、小區內傳播

校園內部校園公告欄、廁所牆、某些學生的口耳相傳及校園周邊、小區樓下張貼牆體廣告。

微信、QQ

微信、QQ陌生好友添加私聊、群聊推薦、朋友圈宣傳、QQ空間宣傳、公眾號插入的廣告、看點文章內彈出的廣告。

微博

微博的私信、資訊發布

鎖定目標人群

「註銷校園貸」詐騙顧名思義

專門針對在校學生人群

【第一種】

受害範圍最廣的是

有高額消費需求的90後大學生群體

以及因賭博、打遊戲急需用錢又

隱瞞家人的學生群體

【第二種】

30歲左右社會經驗不足

對借貸一知半解的畢業生群體

【第三種】

曾經貸款過

對該類詐騙手法不了解的社會人士

這下知道校園貸詐騙不僅僅坑的是學生了吧？

看來平時多看防騙知識，真的很有必要！

詐騙流程還原

重點來了！騙子是如何實施詐騙的呢？

【獲取信息資料】

一種是騙子通過非法渠道來獲取事主填寫過的各種問卷調查上的個人信息。

另一種是因為事主個人之前註冊過的貸款平臺管控不嚴或黑產商倒賣信息。

騙子經常冒充的貸款平臺有：小米金融、小米貸款、中郵消費、分期樂、京東、借唄、花唄。

【電話告知為何取消校園貸】

1.第一類：事主如確實有貸款過，則很容易就相信騙子。騙子主動打電話給事主，自稱是XX平臺客服，稱事主學生時期註冊過校園貸需關閉下架。

如下圖：騙子告知事主國家對於大學生貸款有針對性管控，需下架該平臺

2.第二類：當事主表示自己從未註冊過校園貸時，騙子會以「記錄顯示事主學生期間曾註冊過校園貸（或他人冒用事主信息所辦理），現事主已經畢業，遂要求事主儘快註銷貸款帳戶」為由欺騙。

如下圖：事主稱未辦理過校園貸，騙子告知確有其申請信息

如下圖：騙子告知事主學生貸關聯帳戶內容

3.如事主仍不配合騙子，騙子會語氣強硬稱逾期就會默認不註銷，到時候徵信問題很嚴重。

【通過QQ、微信進一步溝聯】

☟☟☟

第一類

1.騙子添加事主QQ號後，發送二維碼讓事主掃碼下載某貸款平臺APP後註冊並登錄查看額度，事主在查看到確實有額度時，便對騙子的話深信不疑。

如下圖：事主根據騙子所述下載APP後查看到自己的額度

如下圖：騙子指導事主如何註銷操作，此過程大多為語音通話指導

2.

騙子讓事主先去貸款平臺借款→提現到事主個人銀行卡→轉帳到騙子提供的「銀監會」的認證帳戶，轉帳後事主詢問註銷情況，接下來騙子就會告知事主未註銷成功。

如下圖：騙子發送事主未註銷成功截圖

3. 騙子會告知因為事主在其他平臺尚有貸款額度未清空，需要儘快到其他平臺借款進行再次轉帳操作，並承諾之前事主轉的錢後續後臺處理完畢會一併退還。

如下圖：騙子給事主發導致未成功註銷帳戶的平臺截圖

4.事主在其他貸款平臺分別貸款並轉帳給對方，每從一個平臺將貸款轉到騙子的帳戶，對方就會立即發送另一張「註銷失敗」的截圖，理由皆有不同。

如下圖：事主申請貸款，提現並轉帳發給騙子的截圖

5.此時事主會有些煩躁時，騙子就會催促事主。

如下圖：騙子威脅事主儘快處理，否則產生滯納金將由事主自己承擔

☟☟☟

第二類

1.事主掃碼添加「XX貸款平臺客服」QQ或微信後，騙子準確地報出事主個人信息，事主對騙子所說產生信任。

2.騙子會讓事主先掃二維碼下載某貸款APP，按照步驟輸入個人信息，開始申請貸款。騙子聲稱這樣做後臺會操作註銷帳戶，錢款當天就會返還到事主帳戶裡。

3.騙子給事主發送銀行卡卡號讓事主將貸款轉帳到該帳戶，除了卡號和收款戶名還明顯標註著「中國銀監會認證對接帳戶」字樣。

如下圖：同時，騙子會將「中國人民銀行徵信中心網站截圖」「營業執照」「授權委託書」「工作證」發給事主。

事主發現被騙

☞第一種是事主進行多次轉帳後，卻始終沒有註銷掉帳戶，發現聯繫不上客服，自己已被刪除/拉黑，事主才發現被騙；

☞第二種是事主察覺異樣後，成功聯繫上客服，客服回復稱系統正在維護，實際上是在拖延時間捲款消失。

易受騙群體

通常哪些群體易受騙呢？

男女均等，年齡段：22-30歲。趕緊把這篇轉給你鄰家大姐姐吧，遭遇這些情況，千萬別上當！

詐騙話術匯總

對你說這些的

很有可能是騙子

話術NO.1

您的權限不夠無法幫您註銷，現在替您轉接至某貸款平臺，貸款平臺客服會指導您操作，您放心，註銷帳戶後您便無需還款。

話術NO.2

準確無誤地報出事主畢業院校、個人身份信息、貸款時間、金額，讓事主確信是真實有效的平臺。

話術NO.3

如果24小時不註銷就默認放棄註銷，之後不僅會影響您的徵信產生違約金，對工作和生活都會有影響。（說辭對事主進行威逼利誘）

提醒：個人徵信是由中國人民徵信中心統一管理的，任何人無權刪除或修改。

你get了嗎？

原標題：《注意！有人躲過了網貸、傳銷，卻在這場騙局裡中招……》

閱讀原文

相關焦點

  • 也來談談智商稅，為什麼總有人被騙？
    所以電視裡經常會報導這個詞彙，一些騙子趁機熱炒這個概念，創造出所謂的「千年蟲吃銀元」謠言，結果有人中招，晾曬銀元的過程中，被騙子偷走。接近十年前，電信詐騙最火的是中獎，給你打電話說中獎了，但是需要你付個人所得稅，付完個人所得稅，又需要付手續費，郵寄費，加急費，等等等等，反正你開了頭，就要沒完沒了的轉帳各種費用，直到你醒悟被騙。看著眼熟不？
  • 及時戳穿「能量金字塔」的傳銷騙局
    購買金字塔即交入門費、推銷金字塔拉人頭、按人頭數量提成，銷售模式符合傳銷特徵，形式上涉嫌傳銷。正如反傳銷人士所說，「是典型的傳銷模式」。【詳細】　　即使「規避風險」，強調他們與傳銷或直銷的不同，其核心商業模式和營利途徑仍然是遮掩不住的。
  • 又一龐氏騙局突然崩塌!千萬要注意!警方再次提醒,這些都...
    據網貸之家數據，善林金融的待還餘額為20多億。很多從線下理財起家的網貸平臺，有相當大概率是騙子公司，他們披著科技的外衣，把自己打扮成高回報率、高科技、熱愛公益事業的高富帥。他們特別喜歡做廣告，做起廣告天女散花一般，崽花爺錢不心疼，國內外都有它的身影。
  • 細數「假北鬥」傳銷騙局碰瓷套路……
    但是，最近幾年以來，很多傳銷騙局卻紛紛碰瓷「北鬥概念」，比如北鬥手機、北鬥網格、北鬥股權等等，層出不窮，很多不明真相的老百姓因此上當受騙。在本文中，就來次深度掃盲，逐一盤點那些碰瓷「北鬥」的傳銷沙雕騙局。
  • 「警惕」這些傳銷騙局,千萬要當心!
    傳銷是社會的毒瘤雖然傳銷的模式並不複雜但普通人往往難以辨別為了避免大家上當受騙光明網等主流媒體據公安部等發布的權威內容>整理了近年涉及傳銷的名單再次提醒大家警惕起來！2最泛濫的騙局微商傳銷，微微我心，層層分明，例如：湖北鹹寧「雲在指尖」湖南安化黑茶傳銷
  • 【預警信息】警惕「WV夢幻之旅」傳銷騙局
    【預警信息】警惕「WV夢幻之旅」傳銷騙局 2020-07-22 20:25 來源：澎湃新聞·澎湃號·政務
  • 月收入高達30%的「MMMBSC」實為傳銷騙局
    近日，金融騙局預警注意到一個叫做「MMMBSC」的網絡平臺，打著區塊鏈、虛擬貨幣等幌子，以時間銀行為名，以日利1%的高額利息引誘他人參與投資，以獲取直接下線投資額5％的推薦獎及各間接下線投資額一定比例的領導獎等獎勵為誘餌，鼓勵參與者積極發展下線。加入「MMMBSC」月收入高達30%？
  • 銀行卡裡多了一筆錢?千萬當心!
    陷入網絡貸款騙局半個月後，小劉收到一個陌生男子的電話，電話稱，小劉在他們的網站上借了錢，約定期限是15天，本金6000，月利率2%，現在到期了，要求小劉還款本金一共6060元。小劉瞬間懵了，我從沒申請過什麼網絡貸款啊！聯想起半個月前的「轉錯帳」事件，這到底是怎麼一回事？在朋友的陪同下，小劉報了警。
  • 號稱日收益2.8%的IAC 是金融創新還是傳銷騙局?
    IAC的「蟻群傳播」是創新還是傳銷來源：北京商報在MMM互助騙局之後，各類互助龐氏騙局層出不窮。近日，北京商報記者關注到，號稱首創「蟻群傳播」模式的IAC騙局在社交圈廣泛傳播。記者調查發現，IAC日收益高達2.8%，並採取交會費和拉人頭的方式吸收資金。由於近期IAC騙局被曝光，該模式將更名為ADC，並藉助虛擬貨幣的新外衣，重新上線。
  • 網貸行業「爆雷」事件頻現,監管下龐氏騙局平臺「浮出水面」
    網貸行業「爆雷」事件頻現，監管下龐氏騙局平臺「浮出水面」 中新網廣州7月18日電  在剛剛過去的6月，高返利平臺唐小僧、聯璧金融等接連出現問題，內地網貸行業出現「爆雷潮」，不少投資人處於恐慌情緒中。
  • 假天獅、安然納米、華萊傳銷案告破!警惕打著直銷名義的傳銷騙局
    直銷和傳銷一字之差，卻有著天壤之別的區別，我們一定要擦亮眼睛，謹防那些打著直銷名義的傳銷騙局，今天我們就曝光下最近幾起打著直銷名義的傳銷騙局！一、英德法院開庭審理88名「90後」特大涉惡「假天獅」傳銷案7月20日，英德法院以視頻方式公開開庭審理被告人周某勇等88名「90後」涉嫌組織、領導傳銷活動罪、非法拘禁罪、搶劫罪特大涉惡傳銷案。二、江西贛州：以「天津天獅」為名傳銷 42人獲刑 最高無期徒刑！
  • 警惕數字貨幣套利騙局盯上比特幣 VS國際套利模式涉嫌傳銷
    近日，鑑騙發現有人在網上推廣「VS系統」數字貨幣套利模式。投資者註冊成為會員後，通過數字貨幣套利模式就能獲得靜態收益，如果推薦別人加入還有高額的動態收益返利。我們通過看三點來看看該平臺到底是個什麼鬼？「不法分子通過公開宣傳，以『靜態收益』（炒幣升值獲利）和『動態收益』（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。」並指出，此類活動以「金融創新」為噱頭，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。
  • 朋友圈裡這些微商是傳銷, 千萬不要上當!
    相信不少人的朋友圈裡經常能看到別人賣東西，月入幾萬，並曬出所賣商品的銷售數量、用戶好評以及發貨面單等信息，引來不少人圍觀羨慕。那麼，真的這麼好做嗎？當心，這些很有可能是一場騙局！不要上當！！！微商沒有明確的定義，主要是指通過微信、微博等渠道，售賣產品的。微商不等於傳銷，朋友圈裡的代理也不等於傳銷。但是微商和朋友圈代理中確實存在，以傳銷的模式來牟取暴利，甚至很多人身在其中，卻不自知。
  • 揭秘3M互助金融社區金字塔騙局
    有人質疑MMM互助金融社區為傳銷組織，是一個騙局。但在MMM互助金融社區會員群中，有一篇文章《關於負面的看法，敬告MMM會員!》的文章。其中提到，「請大家不要聽信謠言，要相信MMM平臺，這是一個誠信互助的平臺，大家只要每個人都遵守平臺制度，按規則辦事，我們的平臺會長久不衰，永遠的運行下去」，「不要受任何負面的消息和負面的人的影響。否則，你不可能賺到你想要賺到的那麼多的錢」。
  • 【以案釋法】龍愛量子——一個「眾」在參與的傳銷騙局
    【以案釋法】龍愛量子——一個「眾」在參與的傳銷騙局 2020-05-22 16:28 來源：澎湃新聞·澎湃號·政務
  • 【揭秘】「大獅GCC」冒充「青島大獅」,都是騙局,不要再被騙了!
    小蜜單車：涉嫌龐氏騙局? 重磅 | 江蘇中顯集團被判欺詐發行罪 私刻300多枚假印章偽造文件 注意！「雲聯惠」特大網絡傳銷犯罪團夥被廣州警方摧毀，其上海總部卻依舊在「正常營業」！
  • 偷漏稅——網貸的潛藏風險 - 金評媒
    這家號稱「大而不倒」的財富管理集團最終暴露了龐氏騙局本質，而其涉嫌違法的類型較e租寶有過之而無不及。2016年更被員工舉報「借新還舊」等多種違法行為，其中值得注意的是，善林金融「所有員工工資及提成，均未按照個人所得稅法規定按全額收入繳納個人所得稅，存在嚴重偷稅漏稅行為」。
  • 記者臥底揭「三七粉神藥」騙局,稱可讓患者「90天停掉5種西藥」
    有人對你說這些話，可能就是傳銷「暗號」 　　拆遷補了三四百萬，不缺這一千塊，但她想較較真！ 　　圍堵網貸「老賴」 他們在行動 　　富氫水/水素水騙局你是受害者嗎？【戒賭】當心！
  • 卓達事件:一場集合了黑道、傳銷、洗腦、愚民成分的龐氏騙局
    從這些言論中不難看出，本次卓達事件是一個金融龐氏騙局被揭穿後，氣急敗壞地反咬一口，而這場騙局本身，就集結了黑道、傳銷、洗腦、愚民、欺騙等多種成分。虛高收益，翻版龐氏騙局識別金融龐氏騙局的典型特點之一，就是虛高到嚇人的年化收益率。收益率對於投資者來說，是最實際的，也是最能吸引他們眼球的。收益率越高，投資者的興趣就越大。
  • 三維碼傳銷騙局,這個所謂的「三維碼」項目就是個低級的騙局而已
    最近諮詢這個所謂的三維碼項目的人比較多，今天就給大家分析下，首先可以很明確的告訴你們，這就是一個低級的騙局而已，跟之前的什麼三商證、物聯網等之類的騙局差不多，雖然騙局比較簡單，但還是忽悠了不少人。先來看看啥是三維碼：一維碼(條形碼)、二維碼，三維碼，本質上都是將文字(數字)圖像化，便於機器(終端)的快速識別、錄入的一種圖像編碼。