去中心化金融（DeFi）已成為區塊鏈領域中，一個令人興奮且備受關注的運動，當前正處於爆發期的DEFI，正式C位出道！它帶來了令人印象深刻的創新，並創造了越來越大的吸引力。生態規模在2019年元年，只有不到1億美金，在2020年4月，DEFI規模突破10億美金，2020年6月突破20億美金，2020年8月達到50億美金，預計在2020年底突破100億美金。
你真的了解DeFi嗎？
1.什麼是DeFi？
DeFi，即Decentralized Finance——「去中心化金融」 的縮寫，也被稱作為開放式金融，與傳統意義上的CeFi——Centralized Finance相對。 DeFi是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，讓任何一個人都可以隨時隨地進行各類金融活動。 在現有金融系統中，金融服務主要由中央系統控制和調節，無論是最基本的存取轉帳、還是貸款或衍生品交易；而DeFi則希望通過分布式開源協議建立一套具有透明度、可訪問性和包容性的點對點金融系統，將信任風險最小化，讓參與者更輕鬆便捷地參與其中。
2. Defi的特點有哪些？
相比傳統的中心化金融系統，DeFi具有三大優勢：
a. 去中心化，無需任何中介搭建信任關係，直接通過智能合約完成交易
b. 數據上鏈，公開透明，任何人都有訪問權限
c. 協議開源，任何人都可以在原有協議上合作構建新的金融產品，並在網絡效應下加速金融創新
3.相比傳統的中心化金融系統，DeFi也具有幾大劣勢：
d. 相對小眾，準入門檻和教育成本較高
e. 用戶體驗沒有CeFi產品流暢，許多DeFi產品只有網頁端，並無手機App端
f. 許多智能合約安全性有待考證，一些代碼問題會導致黑客攻擊。之前在bZx，Curve以及MakerDao上都出現過此類問題
g. 部分Defi只是相對中心化並非完全去中心化，仍然潛在的市場操控風險
h. 生態相對脆弱，如果質押幣種出現價格大幅波動，會出現違約的多米諾骨牌效應
4. Defi主要應用有哪些？
Defi相對來說是一個比較寬泛的概念，去中心化的理念可以再原有金融體系中各大層次進行創新改造。（下圖為一份DeFi概念不完全應用清單圖）
簡單地進行一個不完全的整體概括，Defi應用可以分為三個大類，九個子類。三個大類應用分別為：發行Issuance，交易Trading以及所有權Ownership。
圖片來自Outlier Ventures DeFi報告
·發行類裡包括了穩定幣，以Maker/Dai，AMPL為代表；去中心化借貸，以Compound為代表；證券、保險、NFT，以bZx、Polymath為代表
·交易類裡包括了去中心化交易所DEX，以Uniswap為代表；去中心化衍生品，以dYdX、Augur為代表；流動性提供方，以Kyber Network為代表
·所有權類裡包括了去中心化錢包，以Metamask為代表；去中心化資金管理，以ICONOMI為代表；去中心化支付方式，以Lightening Network，Sablier為代表
2020年以來，DeFi代幣鎖倉量和活躍地址數屢破新高，以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲，將DeFi代幣總市值推向新高。目前，DeFi儼然已成為區塊鏈行業的頭號熱點之一。鏈向財經為你整理DeFi超全指南和網站。
一、獲取 DeFi 最新項目的網站
1、抹茶交易所，上線 DeFi 項目很及時，動作也快，目前，MXC抹茶支持交易的DeFi項目至少34個，其中既包括老牌DeFi項目，也包括今年新上線的DeFi項目。
2、虎符交易所，是所有交易所裡最早布局DeFi的。
3、OKEX，順應DeFi發展大趨勢，深度助力DeFi的生態建設，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通過支持DeFi協議，引領DeFi+CeFi 結合的趨勢。
二、去中心化交易所的數據網站大合集
-AlethioEthstats的DexWatch：https://dex.watch/（以太坊上DEX活動統計）
-KyberNetwork追蹤器：https://tracker.kyber.network/#/
-0xProject追蹤器：https://0xtracker.com/
-UniswapExchange數據：https://uniswap.info/home
-UniswapExchange ROI計算：https://www.uniswaproi.com/#
-DuneAnalytics DEX統計：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/c87JEtVi2GlyIZHQOR02NsfyJV48eaKEQSiKplJ7
-blocklytics Uniswap收益工具: https://dashboards.blocklytics.org/#/zh/（尋找流動性最好的池）
三、 DeFi 項目代幣分布情況查詢網站
對於已上線的交易所的 DeFi 項目代幣，可以通過非小號（feixiaohao.com）
如ETH鏈上，以太坊瀏覽器（cn.etherscan.com），可以查詢代幣的發行量，每個地址中的持幣量、資金轉移情況，以及交易所地址中持有量等等。
四、DeFi App的統計網站
-CompoundFinance的ROI計算器：https://www.comproi.com/#（輸入以太坊地址來計算在Compound上的投資回報率）
-Synthetix_io數據統計：https://synthetixstats.com/dashboard
-NexusMutual追蹤器：https://nexustracker.io/
-Scout_cool：https://scout.cool/setprotocol/mainnet/
五、DeFi 項目盈利能力查詢網站
對於一個項目來說，長期看，要看盈利能力。當然盈利能力不代表幣價一定高，但盈利能力強代表這個故事可持久，市場的認可度高。
tokenterminal.xyz，可以查到已有的一些項目的盈利情況，以及市盈率等，目前tokenterminal.xyz中的 DeFi 項目還不是很完整，新項目更是沒有收錄。
但可以用來做橫向對此同類項目中的佼佼者，可以縱向對此DeFi項目中那些賽道極具潛力。
六、DeFi 項目競品增長和預測市場的數據查詢網站
通過橫向和縱向對此了項目的發展前景，還要看看項目對用戶的吸引力。
可以通過dapp.review、dapptotal網站查詢產品對用戶的留存情況，已經近期用戶的活躍情況。
產品用的人越多，故事就越好講，而泡沫的燃料也越多。
dapptotal（dapptotal.com），可以查詢項目的活躍用戶、交易額、交易數、排名趨勢、新增用戶用戶留存率。
dapp.review（dapp.review），可以查詢DeFi 的總體情況，以及各公鏈的用戶活躍度情況，各Dapp的活躍度交易額排名情況。
七、預測市場的數據網站
-gnosisPM數據：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/cE1wo5jA2Dy6whfQnzkfZV1A7MUoyYNvfZtlTXZK
-Gnosis DutchX追蹤器：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/nigajDs8cp1lkmoXYNgdo3jMh2XCzUIiLk0J5Fst
-AugurProject 瀏覽器：https://exploreaugur.com/
-Augur 瀏覽器2：https://predictions.global/
八、DeFi項目鎖倉排名以及詳情查詢網站
目前市面上已經有很多DeFi的數據統計網站。對於一般的統計網站來說，我們可以看到當前DeFi的鎖倉價值，各大DeFi項目鎖倉排名以及詳情。
-DeFipulse：https://defipulse.com/（一般統計網站，可以看到每個類別，如借貸、DEX、支付等中，鎖倉量最高的項目佔據該類別鎖倉總量的百分比）
-DAppTotal: https://dapptotal.com/defi（國產數據網站，各類數據非常全面）
-MyDeFi_org：https://mydefi.org/apps （需要登錄來追蹤個人的Dapp使用情況）
-AlethioEthstats的DeFi工具：https://public.tableau.com/profile/alethio.defi#!/（按照項目分類，點擊項目可見項目詳情）
-MessariCrypto DeFi數據：https://messari.io/screener/defi-loan-metrics-579F10C5（Messari的數據一直很棒，然而需要付費）
-LoanScan_io： https://loanscan.io/（去中心化借貸的數據，各個項目的利率）
-MessariCrypto 穩定幣指數： https://stablecoinindex.com/（部分穩定幣是DeFi項目，比如Dai）
-MyCrypto的DeFiScan：https://defiscan.io/（通過輸入用戶0x地址或者ENS名字來查詢Compound、Uniswap和SpankChain的數據）
-ASvanevik的DeFi數據：https://defi.ai/（Dai的交易量以及以太坊錢包Staking統計，還在陸續建設中）
-nanexcoll的Dai數據統計：https://daistats.com/（實時從以太坊主網抓取數據）
-Dai價格：https://www.daiprice.info/（關於Dai價格、供應等各種數據）
九、其他 DeFi 數據平臺
1、debank（debank.com），提供 DeFi 借貸利率查詢、某錢包資產跟蹤、項目查詢等信息。
2、DeFi Rate（DeFirate.com），提供Aave，Compound，Curve，Dharma，Maker和Nuo Network等DeFi協議的借貸利率。
3、LoanScan（Loanscan.io），提供Compound，dYdx，Dharma，Maker DAO，Nuo，Aave，DDEX的當前利率和借入利率。
4、Dai Stats（Daistats.com），提供DAI總量，SAI總量，鎖定在Maker DAO中的ETH，當前的穩定費用，抵押品比率，打開的保險庫數量，Maker銷毀率等統計信息。
5、Alethio （public.tableau.com/profile/alethio.defi），提供鎖定在DeFi中的ETH，鎖定在DeFi中的Sai，Synthetix概述，DeFi利率，複合流動性等。
6、Aave Watch（aavewatch.now.sh），提供Aave中每種資產的存款利率，借貸利率，可用供應量和借入數量。
7、MKR工具（mkr.tools），提供CDP交易，DAI交易，穩定費以及DAI和MKR上的代幣數據。
8、Set Protocal（scout.cool/setprotocol/mainnet），總庫餘額和按資產分類的庫餘額明細：WBTC，SAI，USCD，WETH，cUSDC，DAI和LINK。
9、Synthetix Stats（synthetixstats.com），提供SNX鎖定總值，SNX供應，交易所錢包，最高持有者等的統計信息。
10、Coin Interest Rates——Nuo，DyDx，MakerDAO，Nexo，Compound等的借入APR，借出APR，總借入和市場規模統計。
11、Liquidity Pools——Uniswap，Curve和Bancor的流動資金池統計信息。
12、DeFi Scan(DeFiscan.com)—Compound，Uniswap和SpankChain瀏覽器，可按地址或ENS域名搜索。
13、Whois0x(whois0x.io)—以太坊區塊瀏覽器，顯示地址餘額，ERC20代幣，收藏品和DeFi頭寸。
其他區塊鏈數據提供商，例如Tokenview、CoinGecko、DeFimarketcap等，也提供DeFi相關數據。
小結：DeFi 數據有很多，對應的數據分析平臺也很多，可以根據自己的需要，組建自己的分析數據來源。
本文來源： 鏈向財經/ 作者：鏈向財經