為詐騙團夥發布非法轉帳需求提供渠道，許以高額佣金吸引大量人員協助轉移贓款
【民生經濟看點】一些不法分子打著共享經濟幌子「跑分」洗錢
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去年以來，一些不法分子為快速轉移詐騙贓款，打著「共享經濟」的幌子，開發用於轉帳洗錢的網絡工具，並稱其為「跑分平臺」。「跑分平臺」不僅能夠幫助不法分子實施電信網絡詐騙，還能為跨境賭博等提供支付結算通道。目前，公安部門已在依法嚴厲打擊為電信詐騙提供轉帳服務的「跑分客」違法犯罪活動。
宣稱註冊平臺會員後即可搶單「跑分」，兼職掙錢，來錢快、回報高，這靠譜嗎？
2020年年初以來，一些不法分子為逃避打擊、快速轉移詐騙贓款，打著共享經濟的幌子，僱傭技術人員開發用於轉帳洗錢的網絡工具，並稱其為「跑分平臺」。在「跑分平臺」上註冊會員的人被稱為「跑分客」，他們主要通過上傳個人收款二維碼等支付帳戶信息協助轉帳，其行為已成為電信詐騙犯罪鏈條中一個重要環節。
記者從公安部獲悉，2020年12月22日10時，在公安部統一指揮下，北京、河北、江蘇、安徽等24個省區市公安機關同步開展集中收網行動，依法嚴厲打擊為電信詐騙提供轉帳服務的「跑分客」違法犯罪活動。截至當天17時，各地共抓獲違法犯罪嫌疑人490餘名，扣押凍結涉案資金1200餘萬元。
兼職「跑分」卻入詐騙陷阱
疫情期間，遼寧朝陽居民何先生本想通過網絡兼職賺些生活費，沒想到卻掉入詐騙陷阱。2020年3月28日，何先生在網絡貼吧瀏覽帖子時看到一則「跑分」廣告，因其操作簡單、回報率高而被吸引。隨後，何先生添加預留微信號後與該代理聯繫，在代理的引誘下下載了一APP平臺。在註冊完帳號後，何先生按照平臺預留銀行卡，向該卡匯款5000元，再與代理聯繫時發現微信已被拉黑。
何先生隨即報警，犯罪嫌疑人郝某某、劉某某先後被抓獲。
經查，郝某某與劉某某為同學關係，因郝某某一直沒有職業，在網絡中利用「跑分」賺錢，不料在一次「跑分」中被他人詐騙。因此，郝某某產生了用同樣方式詐騙他人的想法。2019年末，郝某某與劉某某結夥作案50餘起，涉案金額達30萬元。
除了電信網絡詐騙，「跑分平臺」還為跨境賭博等提供支付結算通道。
2020年6月，廣西北海市公安機關搗毀一個利用「跑分平臺」實施的特大跨境賭博犯罪團夥，抓獲犯罪嫌疑人90名，涉案資金流水超300億元。
該案中，當賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發布至「跑分平臺」，平臺註冊會員進行搶單。賭資通過多層銀行帳戶劃轉，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成「洗白」。
團夥作案層層轉帳洗錢
「跑分平臺」一方面為詐騙團夥發布非法轉帳需求提供渠道，另一方面以高額佣金為誘餌，吸引大量人員通過該平臺協助轉移贓款。
記者了解到，當詐騙團夥需要轉移涉案贓款時，會將轉帳需求發布在「跑分平臺」供「跑分客」搶單。在「跑分客」搶單成功後，詐騙團夥將其提供的收款二維碼等發送給詐騙受害人，誘騙受害人將錢款掃碼轉帳至「跑分客」帳戶中，再經多個不同帳戶層層轉帳，最終轉至詐騙團夥指定帳戶。
在贓款轉移過程中，由於涉及帳戶眾多、流向複雜，給公安機關偵查打擊、追贓挽損工作造成困難，導致受害群眾嚴重財產損失。
據悉，隨著「斷卡」行動深入推進，公安機關對非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動重拳出擊。電信詐騙團夥獲取作案用電話卡、銀行卡的難度進一步增加，其轉移贓款的方式受到極大限制，從而將目光轉向「跑分平臺」。
為拉攏更多「跑分客」協助轉移贓款，「跑分平臺」聲稱，每完成一筆轉帳就發放相應贓款金額1%~1.8%的佣金。面對高額佣金，越來越多的「跑分客」參與其中，甚至形成團夥作案。
網貸APP現「跑分」運作
2020年10月，江蘇揚州市公安機關在「淨網2020」專項行動中破獲一起案例，揭開了為網貸APP提供「跑分」運作的秘密。該案中，僅3個月時間，資金流水就達8.6億元，是迄今為止江蘇省內破獲的最大「跑分平臺」。
2020年3月，該案受害人小劉在網上搜到一家網貸APP，進行了貸款申請。沒想到，他申請2500元的貸款，到帳只有1375元，這才得知自己遭遇了「砍頭息」。因遲遲未還貸款，小劉遭到了該網貸APP的電話威脅，只好選擇報警。
警方在調查中發現，網貸APP和小劉並沒有直接經濟往來，給小劉轉錢的帳號也和這個APP無關。小劉還的錢轉入的是另一個帳號，整個過程涉及多個帳戶，而這些帳戶互相不關聯。最終，一個為網貸提供「跑分」的第四方平臺浮出水面。
警方發現，該案中除了網貸APP平臺、借貸人、放貸人三方，還有一個第四方，第四方與其餘三方均以分值的形式進行交易。放貸人通過第四方，將轉帳資金變為分值，用分值交易後，再通過第四方平臺將分值兌換成資金轉入帳戶。
因為有了第四方的「跑分平臺」，實現了另外三方交易的隨機性和靈活性，相互交易時都是不確定對象，而且從帳面上看不出任何聯繫。這樣一來，使得這種違法行為很難被發現，即便被發現也很難查出相互之間的聯繫，從而逃避打擊。
盧越
【編輯:田博群】