用POS機為信用卡詐騙犯罪洗錢 男子獲刑二年,罰金83萬

2020年9月15日，濟南市平陰縣人民法院依法公開開庭審理一起洗錢罪的案件，被告人孫某田利用POS機刷卡的方式，將上遊信用卡詐騙罪案件的犯罪所得加以合法化，其行為構成洗錢罪，被判處有期徒刑二年，並處罰金八十三萬元。

2015年3月份，許某君（已判刑）以做銀行「衝量」業務為名，從周某波處獲取他人身份信息，並辦理了四張銀行卡。通過中間人「吳」姓男子聯繫被告人孫某田，告知孫某田有貪官贓款需要洗白，讓其幫忙聯繫POS機主。孫某田聯繫了POS機主郭某凱、謝某博、阮某仁、韓某偉（均已另案處理）。因對報酬問題未談妥，後許某君直接聯繫了阮某仁，要求阮某仁、郭某凱、謝某博、韓某偉，拋開孫某田直接操作刷卡洗錢。2015年4月8日，許某君安排周某波將5000萬元存入四張銀行卡中，同年4月10日，按照許某君的安排，由阮某仁使用銀行卡通過POS機分別轉入韓某偉經營的商貿公司500萬元，由謝某博轉入郭某凱經營的實業公司4500萬元。當日，轉入商貿公司帳戶的500萬元及實業茂公司的1150 萬元未能轉出。4月12日，郭某凱聯繫孫某田，稱手頭有 1000餘萬元讓孫某田幫忙洗白，並承諾給其50萬元;阮某仁稱有500萬讓孫某田幫忙洗白承諾給其30萬元。孫某田聯繫廣州「老王」刷卡洗錢時發現銀行卡被凍結，未能洗錢成功。2019年1月8日，被告人孫某田被公安機關抓獲。

濟南平陰法院審理認為，被告人孫某田明知是犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質，夥同他人提供資金帳戶協助資金轉移，情節嚴重，其行為構成洗錢罪。被告人孫某田在犯罪過程中因意志以外的原因未得逞，系未遂，依法可以減輕處罰。綜合被告人孫某犯罪事實、情節、社會危害性及悔罪表現，依法判處孫某田有期徒刑二年，並處罰金八十三萬元。

洗錢是很嚴重的經濟犯罪行為，會對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。洗錢不只是發生在新聞媒體的報導中，更可能發生在我們身邊，本案的孫某田即是這樣，認為只是幫人「倒手」轉一下錢，不會構成犯罪，結果觸犯刑法，悔恨終身。